Tendencias criptográficas 2025

Echemos un vistazo a las tendencias clave y los cambios proyectados que podrían moldear el futuro del mundo financiero para 2025.

1. Integración de inteligencia artificial (AI) y criptomonedas: Se espera que crezca el número de proyectos que combinan IA y blockchain, lo que dará lugar a agentes de IA autónomos capaces de gestionar carteras criptográficas y participar en redes de infraestructura física descentralizadas (DePIN).
2. Tokenización de activos reales (RWA): La tecnología de tokenización permitirá la digitalización de activos reales como bienes raíces, acciones y obras de arte, simplificando el proceso de inversión y aumentando el acceso a dichos activos.
3. Desarrollo de monedas estables y adopción masiva: Las monedas estables respaldadas por monedas fiduciarias se volverán más populares, proporcionando estabilidad para las transacciones y pagos diarios sin dejar de ser parte del criptoecosistema.
4. Mayor regulación y estandarización de los activos de criptomonedas.: Se esperan nuevas regulaciones y estándares contra el lavado de dinero y protección al consumidor, que podrían ayudar a legitimar las criptomonedas y crear un mercado más transparente.
5. La creciente popularidad de las finanzas descentralizadas (DeFi): Las finanzas descentralizadas ofrecerán una alternativa a los servicios financieros tradicionales al brindar acceso a préstamos, empréstitos y transacciones sin intermediarios, atrayendo a más usuarios e inversores.
6. Adopción de Capa 2 tecnologías y nuevos protocolos: Capa 2, como Rollups y State Channels, se desarrollarán activamente para abordar los problemas de escalabilidad y reducir los costos de transacción en las cadenas de bloques existentes.
7. Desarrollo de metauniversos y GameFi: Se espera que crezca el número de proyectos relacionados con metauniversos y plataformas de juegos basados ​​en blockchain, atrayendo nuevas audiencias y creando oportunidades adicionales para interactuar con las criptomonedas.
8. Inversión institucional y creciente influencia de las criptomonedas:Las principales instituciones financieras están cada vez más interesadas en las criptomonedas, lo que conducirá a una mayor liquidez y estabilidad del mercado, así como a una mayor integración con el sistema financiero tradicional.

Estas tendencias impulsarán el mercado de criptomonedas en 2025, creando nuevas oportunidades y desafíos para inversores, desarrolladores y usuarios.

El segundo punto importante es que una nueva generación de servicios bancarios basados ​​en criptomonedas puede surgir en 2025. En este sentido, las instituciones financieras han apreciado nuevos productos de inversión como los fondos del mercado monetario lanzados en varias cadenas de bloques.

De hecho, parece que incluso el año que viene, Bitcoin va a interesar a cada vez más personas que también lo considerarán más valioso que el propio oro. Bitcoin seguirá siendo el activo más buscado como refugio seguro frente a la inflación.

Las previsiones para 2025 muestran que, con una adopción más amplia, la volatilidad de las criptomonedas disminuirá, lo que conducirá a una mayor liquidez y hará que el mercado sea menos vulnerable a los cambios bruscos de precios. Si la volatilidad disminuye, las criptomonedas se volverán atractivas incluso para una categoría de inversores que están menos dispuestos a asumir riesgos de mercado. Hablando de monedas estables, un representante de una bolsa de criptomonedas predice que en 2025, por primera vez, llegará una competencia real debido a la aparición de nuevas monedas estables con ventajas regulatorias.

Una mayor integración a través de ETFs al contado y la adopción institucional podrían ayudar a Bitcoin a reforzar su estatus como una clase de activo legítima. Sin embargo, en la práctica, esto dependería de las condiciones macroeconómicas, la liquidez del mercado y la regulación de la administración Trump.

Es probable que la administración Trump desempeñe un papel importante, ya que los bitcoiners esperan una regulación mucho más amigable de las criptomonedas. Gary Gensler, jefe de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), tradicionalmente hostil al mundo de las criptomonedas y partidario de una regulación mucho más estricta, dejará su cargo el 20 de enero de 2025. En su lugar, Donald Trump nominó a Paul Atkins, quien ha sido un viejo amigo de las criptomonedas.

Tokenización de activos reales

La tokenización es una tendencia importante en la que debes centrarte en la carrera alcista de las criptomonedas de 2025 si quieres obtener la máxima rentabilidad. Piense en los activos reales representados en las redes blockchain como activos digitales. La tokenización permite tokenizar esos activos en la cadena de bloques y luego utilizarlos como fuentes de DeFi.

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Los activos reales, como el oro, forman una parte muy importante del sistema financiero mundial y son muy prometedores. Los activos reales pueden tener enormes implicaciones para DeFi

espacio porque ofrecen una fuente de rentabilidad fiable y sostenible. Lo más importante es que la tokenización de activos reales puede ayudar a tender puentes entre las finanzas tradicionales y DeFi.
Los países están considerando colocar bonos gubernamentales en blockchain.

Colocar bonos gubernamentales en la cadena de bloques crearía un activo digital respaldado por el gobierno que generaría intereses, sin los problemas de supervisión típicos de las CBDC. Estos productos podrían abrir nuevas fuentes de demanda para el uso de garantías en protocolos de derivados y préstamos DeFi, agregando aún mayor integridad y confiabilidad a estos ecosistemas.

A medida que los gobiernos pro-innovación de todo el mundo continúan experimentando este año con los beneficios y eficiencias de las cadenas de bloques públicas, libres de permisos e irrevocables, algunos países pueden intentar emitir bonos gubernamentales en cadenas de bloques. Por ejemplo, el Reino Unido ya está explorando valores digitales a través de un entorno de pruebas en su regulador financiero, la FCA (Autoridad de Conducta Financiera); Su Tesoro/Tesorería de Su Majestad también ha expresado interés en emitir gilts digitales.

En EE.UU., dado que el próximo año la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. tiene la intención de exigir que los bonos del Tesoro se compensen mediante una infraestructura obsoleta, onerosa y costosa, deberíamos esperar más conversaciones sobre cómo las cadenas de bloques pueden aumentar la transparencia, la eficiencia y la participación en el comercio de bonos.

La inversión institucional y el creciente poder de DeFi

En los últimos años, los inversores institucionales han demostrado un interés creciente en las criptomonedas. Ya en 2023, la inversión institucional en activos digitales como Bitcoin y Ethereum está creciendo, lo que promete una expansión aún mayor de su influencia en los mercados para 2025. Con la aparición de ETF de criptomonedas regulados y el desarrollo de instrumentos derivados de criptomonedas, los inversores institucionales tendrá más oportunidades de participar en el mercado, aumentando su liquidez y estabilidad.
El sector DeFi es otra área que experimentará un crecimiento significativo a medida que más inversores recurran a productos DeFi, como intercambios descentralizados, plataformas de préstamos y monedas estables. Hasta 2025, las plataformas DeFi estarán mucho más integradas con las estructuras financieras tradicionales, ampliando aún más sus servicios y competencia a los bancos y las instituciones crediticias tradicionales.
Las monedas digitales de los bancos centrales son otra historia. Integración

No es de sorprender que muchos países estén trabajando activamente en la emisión de sus CBDC. Por ejemplo, China está probando con éxito un yuan digital y, para 2025, se lanzarán monedas digitales en varias de las economías más grandes del mundo, incluidas la Unión Europea y los Estados Unidos. De esa manera, las CBDC brindarán una oportunidad para que los bancos centrales mejoren el control sobre la circulación de dinero y reduzcan los costos de transacción y también mejoren el acceso a los servicios financieros proporcionados a los ciudadanos.
Las consecuencias para las CBDC pueden ser que las metodologías renovadas de liquidaciones internacionales y transferencias transfronterizas sean más rápidas y económicas. Las empresas que operan en criptomonedas y blockchain podrían usar tecnologías adaptables al uso de CBDC para integrarse en sistemas descentralizados, sirviendo como puentes entre los activos tradicionales y las criptomonedas.
Regulación y estandarización de los activos de criptomonedas

Uno de los principales desafíos que enfrentan las criptomonedas es la regulación. En 2025, podríamos esperar un enfoque más consolidado de la regulación a medida que los gobiernos y las organizaciones internacionales buscan desarrollar estándares para el mercado de criptomonedas. Este será un factor importante para atraer a inversores minoristas e institucionales, reducir los riesgos legales y brindar protección contra el fraude.
La adopción de estándares internacionales en la regulación de las criptomonedas también fortalecerá su estatus como una clase de activo legítimo. Se espera que el desarrollo de estándares y un marco legal transparente para tratar con las criptomonedas reduzca la volatilidad del mercado y cree un impulso para la creación de productos de renta fija basados ​​en activos de criptomonedas. Más información sobre cómo obtener una licencia de criptomonedas en Europa aquí.
Implementación de la tokenización de activos reales: en el año 2025, este es probablemente uno de los escenarios más populares que podemos ver en el ámbito financiero. La tokenización de blockchain permitirá convertir en tokens activos de la vida real como bienes raíces, acciones de primera línea, obras de arte, materias primas y, finalmente, recursos naturales. De hecho, simplificó las inversiones, redujo las barreras y finalmente permitió a los inversores adquirir participaciones en dichos activos.

Gracias a la tecnología blockchain y a los contratos inteligentes, los activos tokenizados son más accesibles para las masas, al tiempo que se garantiza la transparencia y la protección de datos. La tokenización no sólo ampliará las oportunidades de inversión, sino que también creará un nuevo mercado que puede transformar la visión tradicional de los activos y las inversiones.
Aumento de la popularidad de las monedas estables

Las monedas estables estarán respaldadas por moneda fiduciaria y desempeñarán un papel muy importante en el cambio del panorama financiero para 2025. Ofrecen estabilidad para las transacciones y pagos diarios sin dejar de ser parte del ecosistema criptográfico. Con las monedas tradicionales amenazadas por riesgos inflacionarios e inestabilidad, las monedas estables podrían convertirse en una de las herramientas populares para almacenar valor y realizar pagos transfronterizos rápidos y baratos.
Para 2025, podemos esperar ver más monedas estables reguladas aceptadas por instituciones financieras tradicionales, como bancos y procesadores de pagos. Esto brindará a los usuarios nuevas opciones para convertir activos, además de simplificar el uso de criptomonedas en la vida cotidiana.
El papel cada vez mayor de la Web3 y las aplicaciones descentralizadas

Para 2025, Web3 y dApps estarán más sólidamente posicionadas para brindar servicios financieros alternativos sin necesidad de intermediarios. Esto podría cambiar el panorama no sólo en el sector financiero sino también en otras industrias como las redes sociales, el comercio electrónico y las plataformas de contenidos.
Web3 facilitará aún más el movimiento hacia una economía descentralizada donde los usuarios tienen el control de sus propios datos y se les puede incentivar para que participen activamente en varias plataformas. Esto, a su vez, desencadena toda una nueva clase de negocios y modelos de monetización que constituyen una nueva fase en la economía digital.

Para 2025, las criptomonedas alterarán significativamente el panorama financiero de cómo se almacenan, invierten y transfieren los activos. La inversión institucional, el surgimiento de CBDC, el desarrollo de la tokenización y Web3, y la creciente popularidad de las monedas estables crearán las condiciones para una interacción más estrecha entre el sistema financiero tradicional y la economía descentralizada.

Estos cambios crean oportunidades incomparables para que los inversores diversifiquen y creen carteras innovadoras con vistas al futuro. Para los inversores que ya están o están a punto de entrar en el conjunto de activos de criptomonedas, la comprensión de las tendencias subyacentes y su adaptación al nuevo panorama financiero se convierte en un paso importante hacia el éxito en este mundo de finanzas que cambia rápidamente.