Licencia MiCA en venta

Nuestra empresa ha creado una amplia red de contactos profesionales y comerciales en el sector de los activos digitales gracias a nuestra experiencia en el ámbito corporativo y a nuestra participación en el desarrollo de proyectos de criptomonedas y blockchain desde 2018. A lo largo de los años, hemos adquirido una gran experiencia en el apoyo a proyectos en todas sus etapas, desde la creación del concepto y la estructura hasta la entrada en el mercado y la captación de inversores. Gracias a nuestra estrecha interacción con representantes de la industria de las criptomonedas, inversores y equipos tecnológicos, tenemos acceso a información actualizada sobre empresas cuyos fundadores tienen previsto abandonar un proyecto, así como sobre emprendedores interesados en lanzar una nueva iniciativa lo antes posible. Esto nos permite alinear eficazmente los intereses de las partes implicadas, acelerar la creación y reestructuración de proyectos y ofrecer a los clientes soluciones ya preparadas que garantizan una entrada rápida y segura en el mercado.

Las empresas que están preparadas y cuentan con una licencia VASP/CASP, o que se encuentran en la fase de presentación de una solicitud de autorización según los requisitos de MiCA, representan una solución óptima para los inversores y emprendedores que desean entrar rápidamente en el mercado europeo de las criptomonedas. La adquisición de una estructura corporativa de este tipo permite evitar los largos procesos de registro, concesión de licencias y aprobación reglamentaria, y comenzar a operar inmediatamente de conformidad con las normas de la UE. Las principales ventajas de estas empresas son que ya son entidades jurídicas registradas con toda la documentación corporativa que confirma su capacidad jurídica y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. Una cuenta bancaria abierta simplifica considerablemente las operaciones financieras y demuestra la transparencia empresarial a los futuros socios y a las autoridades de supervisión. El capital social aportado y registrado en la cantidad requerida —50 000, 125 000 o 150 000 euros, dependiendo de la clase MiCA— garantiza el cumplimiento de los requisitos financieros y confirma la fiabilidad de la empresa. Tener una oficina física en el país de registro establece una presencia local y permite una interacción rápida con los organismos de supervisión. Otra ventaja es contar con un responsable local designado de KYC/AML, encargado de garantizar el cumplimiento de los requisitos contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Esto permite a la empresa operar en plena conformidad con las normas europeas de cumplimiento y regulación.

Una entidad jurídica ya constituida que haya presentado una solicitud de licencia MiCA incluye un paquete completo de documentación interna de conformidad con las normas de la Unión Europea para la regulación de los proveedores de servicios de criptoactivos. Este paquete cubre todos los aspectos clave del gobierno corporativo, el control interno, la estabilidad financiera y la seguridad de la información, lo que permite a la empresa comenzar a operar inmediatamente después de completar el proceso regulatorio. La estructura de la documentación incluye políticas y procedimientos de cumplimiento, así como la concienciación del personal interno sobre las obligaciones reglamentarias y los mecanismos de denuncia de irregularidades de conformidad con el artículo 116 del reglamento MiCA. Las normas internas incluyen medidas para gestionar y prevenir conflictos de intereses con el fin de garantizar la transparencia y la integridad de las decisiones corporativas. Los documentos que regulan el cumplimiento de los actos delegados de la Comisión Europea definen los procedimientos de contabilidad, mantenimiento de registros y supervisión de posibles conflictos de intereses. Se presta especial atención a las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El paquete incluye políticas y procedimientos AML/CTF para identificar y prevenir infracciones financieras, así como una evaluación exhaustiva de los riesgos. También define medidas de mitigación, mecanismos de control interno y comprobaciones de la adecuación de las decisiones de gestión. La sección técnica proporciona documentación detallada sobre la infraestructura de TIC y DLT, incluidas descripciones de las tecnologías utilizadas, los sistemas de seguridad y los procedimientos de gestión de incidentes. Se identifican los servicios críticos de TIC para garantizar el funcionamiento ininterrumpido y la protección fiable de los datos. La política sobre el almacenamiento y la administración de los activos de los clientes contiene normas para la segregación y la seguridad de los criptoactivos y los fondos, así como medidas de gestión del riesgo operativo. La sección financiera incluye un plan contable previsto para tres años, cálculos de fondos propios y pruebas del cumplimiento de los requisitos prudenciales. Los documentos internos describen la estructura de la empresa, las normas de externalización, los sistemas de gestión y control, y los procedimientos para prestar servicios de asesoramiento y gestionar carteras de criptoactivos. Además, existen normativas sobre la prevención de la manipulación y el abuso del mercado, normas de la plataforma de negociación, procedimientos de ejecución de órdenes y presentación de informes. Así, la adquisición de una entidad jurídica ya constituida con una solicitud MiCA presentada proporciona a los inversores un acceso rápido al mercado europeo de criptoactivos y una base normativa fiable, lo que garantiza el pleno cumplimiento de la legislación de la UE y la preparación para una rápida aprobación de la licencia.

El equipo jurídico de Regulated United Europe tiene una amplia experiencia en la preparación y estructuración de proyectos de criptomonedas conforme a la legislación europea, y está preparado para ofrecer a los clientes el lanzamiento más rápido y seguro de su negocio. Ofrecemos entidades jurídicas en diversas fases de preparación, desde empresas totalmente constituidas con licencias VASP/CASP válidas hasta estructuras con solicitudes ya presentadas en virtud de la MiCA. Esto nos permite seleccionar la solución óptima para las necesidades específicas de nuestros clientes, tanto si desean adquirir una empresa con licencia ya establecida, registrar rápidamente un nuevo proyecto o reestructurar un modelo de negocio existente para cumplir los requisitos normativos. Los abogados de Regulated United Europe proporcionan un apoyo integral en las transacciones, incluyendo la verificación de los documentos corporativos, el análisis de las políticas internas para el cumplimiento de la MiCA y la organización de las transferencias de propiedad y los cambios en los registros estatales. Gracias a nuestra experiencia y a las relaciones de trabajo establecidas con los reguladores, podemos reducir significativamente los plazos de lanzamiento de las empresas emergentes de criptomonedas, lo que permite a los clientes comenzar a operar en el mercado de activos digitales lo antes posible.

Las empresas que han presentado una solicitud MiCA o que poseen una licencia VASP/CASP tienen varias ventajas sobre aquellas que comienzan todo el proceso desde cero.

Registro de una nueva entidad jurídica
El registro de una empresa en la República Checa, Lituania, Estonia, Polonia u otro país de la UE puede llevar desde varios días hasta varios meses. Si está dispuesto a viajar al país de registro para constituir la empresa, esto puede acelerar ligeramente el proceso; sin embargo, no le protegerá completamente de posibles retrasos en el proceso de constitución de la empresa.

Los principales escollos relacionados con el proceso de constitución de una empresa son:

• No se puede utilizar el nombre deseado. En la mayoría de los países de la UE, esto solo se aclara después de que el notario haya presentado los documentos para abrir una nueva entidad jurídica en el registro mercantil y haya recibido una respuesta negativa (por ejemplo, ya existe una empresa con un nombre similar, a discreción del juez; el nombre de la empresa está patentado; o el juez considera que el nombre es engañoso). Gran parte de esto se puede comprobar antes de que comience el proceso de registro, pero, lamentablemente, no es posible evitar completamente este tipo de situaciones.
  Si no se puede utilizar el nombre de la empresa, el fundador o fundadores deben volver a visitar la notaría para firmar una nueva petición o preparar nuevos poderes notariales si la entidad jurídica se constituye a distancia.

Se debe presentar un certificado de antecedentes penales.

En algunos países de la UE, como la República Checa, los no residentes deben presentar un certificado de antecedentes penales de su país de nacimiento para constituir una empresa. El certificado no debe tener más de tres meses de antigüedad y debe estar traducido al checo. Según la experiencia de nuestra empresa, algunos clientes consideran que este procedimiento obligatorio es sencillo y pueden preparar el documento necesario en un día. Para otros, sin embargo, es un proceso largo y que requiere mucho esfuerzo, ya que no residen en su país de nacimiento o el procedimiento para expedir el certificado es extremadamente complicado.

Antes de constituir una empresa, es necesario abrir una cuenta bancaria para la aportación del capital social.
En algunos países de la UE, como Lituania, es necesario abrir una cuenta bancaria temporal en la que se debe depositar el capital social de la persona jurídica que se va a constituir (1000 euros) antes de abrir una nueva empresa. Si un extranjero que pone en marcha una start-up de criptomonedas en Lituania no puede demostrar su vinculación con Lituania (por ejemplo, una dirección registrada, empleados, socios o actividad empresarial previa), los bancos suelen negarse a abrir una cuenta temporal. Esto complica considerablemente la constitución de la empresa.

Apertura de una cuenta bancaria.
La apertura de una cuenta bancaria o de una cuenta en un sistema de pago para un proyecto criptográfico es una de las etapas más complejas e impredecibles a la hora de poner en marcha un negocio relacionado con los activos virtuales. Los bancos modernos y las entidades de dinero electrónico autorizadas aplican medidas de cumplimiento extremadamente estrictas, lo que hace que el proceso sea largo y conlleve un alto riesgo de denegación.

En la práctica, la tramitación de una solicitud puede durar entre tres semanas y cuatro meses. Sin embargo, incluso si se cumplen todos los requisitos, no hay garantía de un resultado positivo. Las instituciones financieras exigen a los solicitantes que rellenen un cuestionario detallado en el que se revele la estructura de propiedad de la empresa y se facilite información sobre todos los beneficiarios, directores y otros participantes en el proyecto. También solicitan extractos de cuentas bancarias personales y corporativas, confirmación de la residencia fiscal, información sobre la reputación empresarial y confirmación de que no existen vínculos con personas políticamente expuestas (PEP).

El procedimiento de cumplimiento bancario tiene por objeto evaluar exhaustivamente el origen de los fondos y la transparencia de las actividades de la empresa. En el contexto de la industria criptográfica, se presta especial atención a la fuente de financiación, el modelo de negocio y el volumen de transacciones futuras, así como a garantizar que las políticas internas del cliente cumplan con los requisitos AML/CTF y MiCA. En algunos casos, la institución financiera puede solicitar las políticas internas de la empresa, documentos que confirmen el origen de las inversiones e información sobre los socios comerciales previstos.

El resultado de la revisión de la solicitud depende de varios factores, entre ellos el país de residencia de todos los participantes en el proyecto, el banco o proveedor de pagos elegido, la jurisdicción de registro de la empresa y la calidad y puntualidad de la información proporcionada. Cuanto más completa y estructurada sea la documentación, mayor será la probabilidad de abrir una cuenta con éxito.

Debido al endurecimiento de los requisitos normativos, se recomienda a los empresarios que trabajan con criptoactivos que preparen por adelantado un paquete completo de documentos para confirmar la legalidad de las fuentes de los fondos y la transparencia de la estructura corporativa. Esto acelerará considerablemente el proceso de verificación y aumentará el nivel de confianza de la institución financiera.

Aportar capital social a la cuenta de la empresa e inscribirlo en el registro mercantil

Una vez abierta con éxito una cuenta bancaria corporativa para un proyecto de criptomonedas, la siguiente etapa obligatoria es aportar capital social a la cuenta de la empresa y, posteriormente, inscribirlo en el registro mercantil. Este proceso es una condición clave para completar el procedimiento de constitución de la empresa y confirmar su solvencia financiera ante las autoridades reguladoras.

El importe del capital social depende de la clase de actividad seleccionada de acuerdo con el Reglamento MiCA, y puede ascender a 50 000, 125 000 o 150 000 euros. Los fondos deben transferirse exclusivamente desde la cuenta personal del propietario o fundador de la empresa, lo que excluye la posibilidad de aportar capital a través de terceros o de fuentes anónimas. Antes de abonar los fondos, el banco lleva a cabo una verificación exhaustiva de su origen. El fundador debe proporcionar documentos justificativos, como un extracto de cuenta bancaria personal y la última declaración de impuestos. Estos documentos confirman que el capital se ha obtenido a partir de ingresos legales y no de fuentes relacionadas con operaciones con criptomonedas que impliquen evasión fiscal u otros tipos de transacciones no transparentes.

En la práctica, esta etapa suele resultar problemática para muchos propietarios de proyectos criptográficos. Según los especialistas de Regulated United Europe, muchos empresarios no convierten las ganancias de las operaciones con activos virtuales en moneda fiduciaria, ni las registran en las declaraciones de impuestos. En consecuencia, no pueden confirmar legalmente el origen de su capital. Esto complica enormemente el proceso de aportación de capital social y puede dar lugar a que el banco o el notario se nieguen a inscribir los cambios en el registro mercantil.

También es esencial nombrar a un responsable de KYC/AML que domine el idioma del país en el que se presenta la solicitud.

Uno de los requisitos organizativos clave a la hora de preparar la obtención de una licencia en virtud del Reglamento MiCA es el nombramiento de un responsable de KYC/AML cualificado que domine el idioma del país en el que se presenta la solicitud. Este puesto es de importancia estratégica, ya que este especialista es responsable de garantizar el cumplimiento de la política de la empresa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF), así como de garantizar la exactitud de los procedimientos de identificación de clientes (KYC).

Los reguladores de los Estados miembros de la UE exigen que el responsable de KYC/AML tenga la formación y la experiencia laboral pertinentes en el sector financiero o de cumplimiento normativo, así como dominio del idioma oficial de la jurisdicción en la que se presenta la solicitud. Esto se debe a que el responsable interactuará con las autoridades supervisoras locales, presentará informes, responderá a las solicitudes reglamentarias y participará en las inspecciones.

Encontrar un especialista adecuado puede llevar bastante tiempo, entre dos semanas y tres meses. El primer paso es definir los criterios para los candidatos, incluyendo su nivel de competencia en materia de cumplimiento normativo financiero y su conocimiento de la legislación de la UE y las normativas nacionales, así como su disposición para trabajar en el entorno de las criptomonedas. A continuación, se inicia la búsqueda a través de la base de datos interna de la empresa o de portales de empleo especializados.

En la práctica, el proceso de contratación no solo consiste en encontrar un candidato cualificado, sino también en acordar todas las condiciones con el empleador. Se deben tener en cuenta las expectativas salariales, la forma de contratación y el reparto de responsabilidades entre el responsable de KYC/AML y otros miembros del equipo.

Es importante comprender que el nombramiento de este especialista no es una formalidad, sino un requisito obligatorio: sin la confirmación de dicho empleado, no se puede presentar una solicitud de licencia MiCA.

Los documentos para la solicitud y el sitio web de la empresa deben prepararse de acuerdo con los requisitos de MiCA.

La preparación del paquete completo de documentos para presentar una solicitud de licencia en virtud del Reglamento MiCA es una de las etapas más responsables y laboriosas de todo el proceso de concesión de licencias. En esta etapa se requiere una estrecha cooperación entre los asesores jurídicos, los especialistas en cumplimiento normativo y el cliente, ya que muchos documentos se basan en las características individuales del proyecto criptográfico, su modelo de negocio y su estructura de gobierno corporativo.

De acuerdo con los requisitos de MiCA y los de las autoridades supervisoras europeas, los solicitantes deben proporcionar un conjunto completo de políticas internas, procedimientos y documentación técnica que confirmen su cumplimiento de las normas reglamentarias. Esto incluye una amplia gama de documentos que abarcan la gobernanza corporativa, las operaciones, la tecnología y los aspectos prudenciales de la actividad.

Los documentos principales incluyen:

• Políticas de cumplimiento y control interno
• Procedimientos de sensibilización de los empleados y mecanismos de denuncia de irregularidades (incluidas las disposiciones del artículo 116 de la MiCA sobre «denuncia de irregularidades»)
• Gestión de conflictos de intereses y mantenimiento de registros pertinentes
• Políticas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF), incluida una evaluación de los riesgos inherentes y residuales
• Medidas de mitigación de riesgos
• Adecuación y proporcionalidad de los controles internos
• Documentación sobre la evaluación y verificación de la eficacia de los procedimientos y sistemas internos
• Política y procedimientos de externalización; estructura de gestión; y descripción de los mecanismos de control interno
• Planes contables previstos y planificación de los fondos propios para un período de tres años
• Pruebas del cumplimiento de los requisitos prudenciales y las normas para la custodia segura de los activos de los clientes.
• Documentación técnica sobre los sistemas de TIC, la infraestructura de DLT y las medidas de ciberseguridad, incluida la identificación de los servicios críticos y los procedimientos de respuesta a incidentes.
• Una política sobre la custodia, la guarda y la administración de criptoactivos, así como procedimientos para detectar y prevenir el abuso de mercado.

Si las actividades de la empresa implican la prestación de servicios en el ámbito del intercambio, la custodia o la gestión de criptoactivos, un elemento importante es la preparación de una descripción de la funcionalidad de la plataforma de negociación, sus normas de funcionamiento y los procedimientos de ejecución de órdenes. La empresa también debe proporcionar información sobre su estructura corporativa, la composición de sus órganos de gobierno, los mecanismos de control que aplica y cómo gestiona los conflictos de intereses.

Todos los documentos deben prepararse en el idioma oficial de la jurisdicción en la que se presenta la solicitud, lo que a menudo requiere la participación de abogados y traductores profesionales locales. Dado que una parte importante de los documentos se elabora a partir de los datos proporcionados por el cliente, incluida la información sobre el modelo de negocio, el público objetivo, las fuentes de ingresos y el sistema de contabilidad interna, la preparación del paquete completo suele llevar entre seis y ocho semanas.

Existe el riesgo de que se rechace una solicitud de licencia MiCA.

Incluso con la preparación más minuciosa y el pleno cumplimiento de los requisitos formales, la obtención de una licencia en virtud del Reglamento MiCA sigue siendo un proceso asociado a un cierto nivel de incertidumbre. El regulador tiene derecho a denegar la autorización si considera que la información proporcionada por el solicitante es insuficiente o si le surgen dudas sobre la transparencia y la sostenibilidad del proyecto.

Las principales razones para rechazar las solicitudes están relacionadas con la divulgación incompleta de la estructura de la empresa, la identificación insuficiente de los beneficiarios finales, la falta de confirmación del origen legal de los fondos y las lagunas en la planificación financiera y la identificación del control interno. Los reguladores también suelen cuestionar si la empresa está preparada para cumplir los requisitos de gestión de riesgos, protección de datos de los clientes, presentación de informes adecuados e interacción con las autoridades de supervisión financiera.

Es importante señalar que el procedimiento de evaluación de las solicitudes es exhaustivo. La decisión se toma no solo sobre la base de un examen formal del paquete de documentos, sino también de un análisis del modelo de negocio, la naturaleza de las operaciones, la estructura de gobierno corporativo y las cualificaciones profesionales del equipo directivo. Si los especialistas de la autoridad supervisora tienen dudas sobre la competencia del equipo, la suficiencia de los fondos propios o la transparencia de las fuentes de financiación, la solicitud puede ser rechazada independientemente de lo bien que estén preparados los documentos desde el punto de vista jurídico.

La experiencia demuestra que, incluso cuando se cumplen plenamente los requisitos, el resultado siempre depende de la evaluación subjetiva del personal de la autoridad supervisora. La incertidumbre jurídica en el ámbito de la regulación de los criptoactivos, los frecuentes cambios en el marco regulador y las diferencias de enfoque entre los Estados miembros de la UE complican aún más la previsibilidad del resultado.

Sin embargo, la denegación de la licencia no es definitiva: la empresa tiene derecho a volver a solicitarla una vez subsanadas las deficiencias detectadas. No obstante, esto conlleva tiempo y gastos adicionales, así como la necesidad de volver a comunicarse con el regulador.

Conclusiones

En conclusión, cabe destacar que la adquisición de una empresa que ya posea una licencia MiCA, o que haya presentado una solicitud para obtenerla, es una solución eficaz para los empresarios que desean acortar el tiempo de comercialización y minimizar los riesgos normativos. Este enfoque permite acelerar el lanzamiento de un proyecto criptográfico, evitando los largos trámites burocráticos y los retrasos asociados a la preparación de la documentación, la contratación de personal y las comprobaciones de cumplimiento.

Una empresa ya constituida con una licencia o una solicitud aceptada proporciona seguridad jurídica y una base organizativa estructurada, que incluye personas responsables designadas, políticas internas aprobadas y procedimientos establecidos para interactuar con el regulador. Esto es especialmente importante cuando cada semana puede marcar la diferencia a la hora de mantener las ventajas competitivas y atraer inversiones.

Sin embargo, la decisión de iniciar el proceso de concesión de licencias desde cero o adquirir una solución existente depende de la estrategia, el presupuesto, los objetivos y el calendario específicos del proyecto. En ambos casos, se requiere un enfoque jurídico integral, así como una verificación cuidadosa de todos los detalles y una comprensión de las particularidades de la normativa MiCA.

Los abogados de Regulated United Europe están preparados para prestar apoyo en todas las etapas, desde el análisis de empresas con licencia ya constituidas y la realización de la debida diligencia legal, hasta el acompañamiento en la adquisición y la posterior gestión del negocio. Nuestros especialistas garantizan la transparencia de las transacciones y el cumplimiento de los requisitos legislativos europeos, lo que garantiza a los clientes un lanzamiento seguro y sostenible de su proyecto criptográfico en las jurisdicciones de la UE.