Cómo abrir una nueva cuenta bancaria de forma remota

Regulated United Europe ofrece la oportunidad de abrir una cuenta privada en uno de los bancos europeos de forma totalmente remota. Para abrir una cuenta privada de forma remota se deben cumplir varias condiciones:

• El banco seleccionado admite la apertura remota de cuentas
• Usted cumple/su empresa cumple con los requisitos del banco en materia de depósitos, facturación, tipo de actividad y país de constitución (para entidades)
• Se ha preparado un conjunto completo de documentos

Usted completa los cuestionarios recibidos de nuestro consultor

En el primer paso de abrir una cuenta bancaria, completa el formulario enviado por nuestro consultor. NB Recopile los documentos solicitados por el experto, complete los datos del perfil de la manera más precisa y veraz posible, ya que el resultado final de la apertura de una cuenta depende de ello. Si recibes correcciones, recomendaciones y comentarios sobre el cuestionario completado por parte del especialista, considéralos y vuelve a completar el cuestionario. Después de recibir la versión final del cuestionario, el especialista bancario de Regulated United Europe analiza detalladamente el formulario completado y, si los datos se ingresan en la cantidad requerida, pasa a la siguiente etapa.

El consultor proporciona un acuerdo de cooperación basado en la información proporcionada

Como segundo paso, las partes firman un acuerdo de cooperación en base al cual el Cliente instruye, y el Contratista se compromete a proporcionar el servicio de PRE-APROBACIÓN para abrir una cuenta en el banco europeo seleccionado. El Cliente se compromete a aceptar los servicios proporcionados, así como a pagarlos de manera oportuna, en el tiempo y en la cantidad estipulada por el acuerdo firmado. Dentro del marco del contrato firmado, las partes se comprometen a preservar la confidencialidad de la información recibida del Cliente. La información confidencial no incluye información que esté clasificada por la legislación vigente en la categoría de abierta, y cuya divulgación sea responsabilidad del Cliente (Contratista). El contrato establece detalladamente la responsabilidad de ambas partes, el costo del servicio y el procedimiento de pago, así como el procedimiento para la provisión e intercambio de información.

Nuestro especialista en banca selecciona una cuenta bancaria más adecuada según las necesidades

En el tercer paso de la cooperación, el especialista bancario de Regulated United Europe estudiará y analizará la estructura de la entidad legal y en base al análisis, se propondrá una solución bancaria. Además, el experto predecirá cuán segura es la empresa para cooperar con un banco extranjero.

El análisis consistirá en las siguientes etapas:

• análisis de documentos personales de propietarios y directores
• análisis de documentos corporativos

Cuando el accionista o director de una empresa es otra empresa/persona jurídica, se requerirá un conjunto de documentos para la empresa propietaria, sus directores y propietarios.

El análisis verifica lo que cualquier estructura financiera inevitablemente verificará: la calidad del documento, la existencia de firmas y representaciones, respectivamente, los requisitos del banco, las fechas de vencimiento de los mandatos de las personas autorizadas y mucho más.

Después de completar el cuestionario, nuestro especialista encontrará una solución financiera adecuada para usted en base a los datos proporcionados y le proporcionará un apoyo completo en el proceso de apertura de cuenta: aprobación preliminar de su solicitud con el banco, consulta sobre cómo completar los formularios bancarios, verificación de documentos, presentación de su solicitud y comunicación con el banco antes de la decisión final de la institución financiera.

El especialista en AML del banco revisa su solicitud

En este paso, la solicitud completada es estudiada por el especialista en AML del banco. La primera etapa – revisión del modelo de negocio de su empresa, Departamento de Banco AML para el cumplimiento de los criterios del banco. Es en esta etapa donde se toma la decisión de si el Banco está dispuesto a tomar su empresa para el servicio y si el banco está satisfecho con su modelo de trabajo planificado. Se garantiza que completarás esta etapa inicial después de pagar por el servicio de PRE-APROBACIÓN. La conclusión que emitirá el oficial bancario AML tras la revisión de la solicitud de PRE-APROBACIÓN no puede garantizarse, pero dado que el banco se selecciona inicialmente para el modelo de negocio de su empresa, nuestra empresa puede garantizar una alta probabilidad de respuesta positiva.

La segunda etapa – inspección en el servicio de seguridad del banco (departamento de cumplimiento). La transición a la segunda etapa es posible en caso de una decisión positiva del oficial de AML del banco y el pago completo del servicio de apertura de cuenta seleccionado entre aquellos para los cuales la PRE APROBACIÓN positiva. En la segunda etapa, el servicio de apertura de cuenta, permitido para considerar la empresa y las personas con un paquete completo de formularios bancarios completados y documentos certificados, enviados al banco, así como depositados en la cuenta (si es necesario) y siempre que se cumplan todas las demás condiciones de cada banco europeo en particular. En esta etapa, la decisión positiva del banco depende directamente de la fiabilidad de la información proporcionada por usted, ya que todos los demás detalles ya se han acordado en la primera etapa, y por razones obvias, garantizarle la apertura de una cuenta en estas condiciones es, si no engañoso, entonces excesiva arrogancia, lo cual es una política inaceptable de nuestra empresa. El banco siempre tiene la última palabra.

Después de que la solicitud sea aprobada, organizaremos la comunicación con un empleado del banco para abrir una cuenta

En el quinto paso, que realizas independientemente, Regulated United Europe puede ofrecer las siguientes recomendaciones:

• Verificar la precisión de los documentos estatutarios de la empresa. Si los documentos del director, el beneficiario final, están en duda, es necesario recopilar documentos adicionales: un certificado de antecedentes penales, un documento que confirme el lugar de residencia (extraído del libro de casa), certificado de matrimonio, documento de educación, currículum vitae completo (biografía), CV/currículum.
• Verificar la corrección de los formularios completados. A menudo, los clientes dedican poco tiempo, con prisa, a estudiar y completar las declaraciones bancarias, la menor omisión conduce a malentendidos y lectura divergente de los documentos estatutarios de la empresa.
• Describir detalladamente las actividades de la empresa, proporcionar un plan de negocios, contratos existentes, cuentas, para aclarar la naturaleza de las transacciones financieras.
• Proporcionar certificados de la existencia de cuentas bancarias corporativas ya abiertas, para confirmar la solvencia y confiabilidad de la empresa.