Obtenga la licencia cripto más barata de Europa y minimice los costes

Si está buscando una licencia europea de criptomoneda que no cueste una fortuna, considere la posibilidad de explorar jurisdicciones en las que aún no se haya introducido un marco normativo completo para las criptomonedas. Estos países tienden a abstenerse de cobrar elevadas tasas de solicitud y supervisión de licencias, lo que permite a los criptoempresarios destinar sus fondos al crecimiento de sus empresas. Además, la ausencia de regulaciones estrictas también significa que los requisitos de elegibilidad para obtener una autorización criptográfica son fáciles de conseguir.

¿Le parece un camino viable para su criptoempresa? Siga leyendo para conocer las jurisdicciones europeas que nuestro equipo recomienda encarecidamente, basándose en unos cuantos criterios esenciales a los que debe prestar atención poder situar su criptoempresa dentro del conjunto de leyes más apropiado

CÓMO ELEGIR UNA CRIPTOLICENCIA

Aunque poder obtener una licencia rentable puede ser una gran ventaja para una empresa criptográfica nueva o en fase de desarrollo, también es importante tener en cuenta otros aspectos relevantes. En pocas palabras, usted tiene que estudiar las leyes de su jurisdicción potencial muy cuidadosamente con el fin de evaluar cómo sus actividades criptoeconómicas pueden ser categorizadas dentro del marco legislativo general, incluyendo qué informes corporativos e impuestos podrían ser aplicables.

Este paso evitará que su empresa se enfrente a retos innecesarios y facilitará una estrategia empresarial informada. Si programa una consulta con nosotros en un futuro próximo, nuestro equipo de Regulated United Europe (RUE) puede ayudarle a evaluar cada detalle legal y ofrecerle asesoramiento basado en la experiencia.

Mientras tanto, dedique tiempo a informarse sobre los tres países europeos -la República Checa, Polonia y Lituania- que pueden ofrecer jurisdicciones reputadas y bastante liberales dentro de la UE para los criptoempresarios. Tienen diferentes requisitos de capital autorizado, procedimientos de registro de criptomonedas y entornos fiscales, pero en general, actualmente es bastante fácil empezar a dirigir una criptoempresa autorizada en uno de estos países.

LICENCIA DE CRIPTOMONEDAS EN LA REPÚBLICA CHECA Y POLONIA

Si las tasas de licencia son el principal criterio para elegir una licencia de criptomoneda para su criptoempresa, considere la República Checa y Polonia – los dos países de la UE que emiten las licencias de criptomoneda más baratas de Europa y aun así permiten a sus licenciatarios disfrutar de todos los beneficios de formar parte del mercado de la UE. La razón principal de las tarifas competitivas es la ausencia de un marco regulador sólido, por lo que los requisitos y procedimientos de registro actuales son mínimos y fáciles de aplicar.

Principales ventajas de una licencia criptográfica checa o polaca:

• No es necesario contratar personal local
• No se requiere una oficina física en el país que concede la licencia.
• No hay requisitos significativos de capital mínimo autorizado
• Proceso rápido de concesión de licencias

Vale la pena señalar que ambos países ofrecen un equivalente de una licencia criptográfica, ya que este tipo de autorización es más un simple proceso de registro y concesión de licencias regulares que un procedimiento robusto de concesión de licencias criptográficas. Para recibir este tipo de autorización de empresa criptográfica e iniciar sus operaciones comerciales, generalmente necesita notificar a las autoridades locales y compartir información sobre los miembros de la empresa. Dicho esto, dado que ambos países son miembros de la UE, todas las normas de regulación de las criptomonedas deben actualizarse en su legislación nacional. Por lo tanto, antes de decidir registrarse, tenga en cuenta las directivas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

LICENCIA para criptomonedas en la REPÚBLICA CHECA

El mercado financiero checo está generalmente supervisado por el Banco Nacional Checo (CNB), sin embargo, la autoridad no considera las criptodivisas moneda de curso legal. Se tratan más bien como mercancías sujetas a la legislación de la UE, según el resumen «Seguridad de los pagos por Internet y criptomonedas», publicado en 2018 por el CNB.

Si tiene previsto iniciar actividades económicas en la República Checa, lo más probable es que tenga que seguir los procedimientos generales de autorización y obtener una de las licencias comerciales ordinarias que expide el Registro de Licencias Comerciales. Para solicitarla, deberá presentar una solicitud electrónica que incluya información sobre la empresa y sus fundadores en una de las Oficinas de Comercio generales en lengua checa. Si necesita servicios de traducción jurada, nuestro equipo de Regulated United Europe (RUE) estará encantado de ofrecerle una solución rentable. También tendrá que estar preparado para pagar una tasa estatal de solicitud de 6.000 CZK (aprox. 243 EUR) para completar su registro.

Este tipo de autorización, como cualquier licencia de la UE, le permitirá acceder al mercado de la UE, incluida la apertura de una sucursal en otro país de la UE, siempre que lo notifique a las autoridades locales. Por el contrario, si ya posee una licencia de la UE, no es necesario que obtenga una licencia comercial checa: bastará con notificar a las autoridades locales checas sus operaciones en la República Checa.

En cualquier caso, a pesar de la ausencia de un marco normativo checo sólido, no olvide cumplir las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) impuestas por la UE. Su cumplimiento corre a cargo de la Oficina de Análisis Financieros (FAU), en la que hay que registrarse a efectos de información y que, afortunadamente, no ha introducido requisitos de registro difíciles de cumplir.

Tome nota de la siguiente legislación checa en materia de PBC/FT:

• La Ley de lucha contra el blanqueo de capitales (Ley nº 253/2008 Recop.) para medidas detalladas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
• El Decreto AML (Decreto No. 281/2008 Coll.) para los requisitos de las políticas y procedimientos corporativos AML/CFT.
• El Código Penal (Ley nº 40/2009 Recop.) para las definiciones de los actos delictivos.
• La Ley de Sanciones Internacionales (Ley nº 69/2006 Recop.) para las normas específicas de imposición de sanciones internacionales.

A pesar de que la República Checa es conocida por sus bajas tasas de licencia de cripto y un enfoque liberal hacia la regulación de las empresas de cripto, esto no significa que una empresa de cripto pueda librarse de no tener una autorización de cripto apropiada. Una criptoempresa que opere sin licencia corre el riesgo de ser etiquetada como fraudulenta y recibir una multa de hasta 500.000 CZK (aprox. 20.000 EUR), así como verse obligada a cerrar.

LICENCIA PARA CRIPTOMONEDAS EN POLONIA

El mercado financiero polaco está supervisado por la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (KNF), que todavía no ha introducido ningún marco regulador estricto para las criptomonedas. Por lo tanto, las criptoempresas polacas actuales simplemente tienen que navegar por la legislación financiera general existente y otras leyes pertinentes. Si necesita evaluar sus actividades criptográficas a través del prisma legal, comience por programar una consulta personalizada con los miembros de nuestro experimentado equipo, que estarán encantados de compartir sus ideas y consejos.

Pero antes de considerar la jurisdicción polaca, eche un vistazo a varios aspectos clave pertinentes a las regulaciones de las criptoempresas. Dado que Polonia también ha transpuesto las directivas AML/CFT de la UE a su legislación nacional, las criptoempresas polacas están obligadas a registrarse e informar al Inspector General de Información Financiera, quién es responsable de hacer cumplir las leyes AML/CFT polacas con el fin de mitigar y eliminar los riesgos relacionados con la delincuencia financiera.

Si está preparado para cumplir con los requisitos relacionados con AML/CFT, su proceso hacia la obtención de una licencia cripto polaca debe incluir el registro en la Cámara de Administración Tributaria que mantiene el Registro de Monedas Virtuales creado para garantizar el cumplimiento de la normativa AML/CFT. Es un pre-requisito legal y no cumplirlo supondrá recibir una multa de 100.000 PLN (aprox. 21.000 EUR).

Para solicitar el Registro de Divisas Virtuales, lo primero que debe tener a mano son los documentos de su empresa y pagar el impuesto de timbre de 616 PLN (unos 130 EUR). El proceso de solicitud dura unas dos semanas y, una vez registrada tu empresa, no tendrás que preocuparte de tener que pagar tasas de supervisión, lo que supone un alivio importante.

Antes de que decida aprovechar las ventajas que los dos países tienen que ofrecer, tenga en cuenta que la República Checa y Polonia están trabajando actualmente en la legislación que dará forma a sus marcos regulatorios cripto en el futuro, lo que significa que en algún momento cada licenciatario se enfrentará a requisitos mucho más estrictos – al igual que en Estonia u otros países europeos donde las nuevas regulaciones cripto han obligado a las empresas cripto a ajustar sus estructuras operativas o buscar jurisdicciones alternativas. Por supuesto, si usted está dispuesto a dedicar tiempo al crecimiento de su criptoempresa en dirección de unas condiciones más rigurosas, esto no supone una barrera para usted. Por el contrario, puede convertirse en una ventaja significativa que le permita prepararse gradualmente para lo que está por venir en la mayoría de las jurisdicciones modernas.

LICENCIA PARA CRIPTOMONEDAS EN LITUANIA

Lituania es una de las jurisdicciones europeas más atractivas para los negocios de criptodivisas por varias razones, y las licencias de bajo coste son una de ellas. Mientras que algunos marcos reguladores de criptomonedas europeos más sólidos imponen elevadas tasas de solicitud y supervisión de licencias, las autoridades lituanas no exigen nada de eso, lo que supone una ventaja considerable.

El año 2022 ha sido un año de cambio para los negocios de criptodivisas lituanos, ya que la Ley lituana sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo ha sido modificada para mejorar el actual marco regulador de las criptodivisas. Por ejemplo, debes saber que los licenciatarios lituanos de cripto están obligados a tener un capital mínimo autorizado de 125.000 EUR. Algunos de los cambios ya han entrado en vigor, y otros lo harán en 2023-2025. Esto es un indicio de que el marco regulatorio está actualizado y no requerirá enmiendas significativas en un futuro próximo, lo que puede proporcionar a los criptoempresarios una garantía muy necesaria de un terreno regulatorio estable para el desarrollo empresarial.

En Lituania, las criptolicencias son emitidas por el Banco de Lituania, que también supervisa las criptoempresas autorizadas y ofrece valiosas iniciativas para el desarrollo de negocios basados en blockchain.

La autoridad expide dos tipos de licencias criptográficas:

• Licencia de intercambio de criptocarteras, que permite a las empresas de criptomonedas proporcionar y administrar criptocarteras en nombre de sus clientes.
• Licencia de cambio de criptodivisas, que permite a las empresas de criptodivisas prestar servicios de cambio de criptodivisas por dinero fiduciario y viceversa, así como servicios de cambio de criptodivisas por criptodivisas.

A efectos de AML/CFT, el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) supervisa las criptoempresas lituanas mediante la recopilación de informes y otros medios. Debido a la supervisión de alta calidad, Lituania se considera un entorno empresarial seguro entre los inversores y ocupa el noveno lugar entre las jurisdicciones de menor riesgo. Esta característica puede mejorar positivamente la imagen de su empresa en la escena internacional.

Entre las innegables ventajas de la licencia de criptomoneda lituana se encuentra una lista pública de todas las empresas de criptomoneda lituanas con licencia, mantenida por el Centro de Registros de Empresas Estatales. Debería estar disponible a partir del 1 de febrero de 2023 y permitirá a todos los socios comerciales, inversores, clientes y otras partes interesadas verificar la licencia de una criptoempresa específica, lo que aumentará aún más la transparencia y la confianza dentro de la industria.

Si le interesa alguno de estos países y desea profundizar en el marco legislativo y los procedimientos de registro, o si no está seguro de cuál es el más adecuado para su negocio de criptomonedas, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo con gran experiencia y conocedor de la materia.

Estaremos encantados de proporcionarle apoyo personalizado y de valor añadido para registrar su empresa de criptomoneda en una de estas jurisdicciones favorables, incluida la preparación y presentación de los documentos requeridos. Desde el inicio del proceso, contará con el respaldo de expertos en la rápida evolución de la legislación AML/CFT, la concesión de licencias de criptomoneda, la elaboración de informes corporativos y el asesoramiento fiscal. Póngase en contacto con nosotros ahora para programar una consulta personalizada.