Eröffnung eines Bankkontos für Nicht-Einwohner

Wem wird die Nutzung des  PRE-APROVAL-Dienstes empfohlen?

Der Vorabbestätigungsservice wird von unserem Unternehmen für Aktivitäten empfohlen, die von Banken als risikoreich eingestuft werden. Bitte beachten Sie, dass die meisten Banken nicht daran interessiert sind, ihre Dienste solchen Kunden anzubieten, und dass die Auswahl der richtigen Bank und die Eröffnung eines Kontos für Ihr Unternehmen viel Mühe und Zeit in Anspruch nehmen wird. Die Nutzung und Zahlung des Vorabbestätigungsservices wird für Unternehmen empfohlen, die in den folgenden Aktivitäten tätig sind:

• Kryptowährungshandel und damit verbundene Transaktionen
• Glücksspiel (Online-Casino/Wetten/Pokerräume usw.)
• Erotikindustrie
• Handelsaktivitäten (Devisen/Wertpapiergeschäfte/Binäre Optionen)
• Handel mit Edelmetallen/Edelsteinen
• Investitionstätigkeit
• Große Bargeldtransaktionen
• Geschäfte im Zusammenhang mit Hochtechnologie (einschließlich IT-Geschäft)

Die Nutzung und Zahlung des Vorabbestätigungsdienstes wird auch für Unternehmensleiter und Einzelpersonen empfohlen, die zwar ein transparentes Geschäftsmodell oder eine für Banken verständliche Einkommensart haben, aber ihre Zeit und ihr Geld schätzen. Solche Kunden bemühen sich normalerweise, sicherzustellen, dass sie ein wünschenswerter Kunde für die ausgewählte Bank sind, bevor sie mit der Eröffnung eines Kontos fortfahren, ein vollständiges Paket von Unternehmensdokumenten vorbereiten/beglaubigen/senden und die Kontoeröffnungsdienste vollständig bezahlen.

Die Nutzung und Zahlung des Vorabbestätigungsdienstes ist sinnvoll, wenn Sie eine Bank selbst ausgewählt haben, ohne die Empfehlungen unserer Berater zu berücksichtigen, und zunächst sicherstellen möchten, dass die Eröffnung eines Kontos bei der Bank Ihrer Wahl möglich ist. Dieser Service ist auch für Banken verfügbar, mit denen unser Unternehmen nicht zusammenarbeitet, da die Verfahren zur Eröffnung eines Kontos bei einer europäischen Bank recht ähnlich sind.

Welche Garantien bietet das Vorabgenehmigungsverfahren ?

Die vorherige Genehmigung durch die Bank bedeutet nicht, dass das Konto zu 100 % eröffnet wird. Dieser wichtige Punkt muss vor Beginn der Zusammenarbeit verstanden und vereinbart werden. Die Beantragung der Kontoeröffnung erfolgt in zwei Schritten.

In der ersten Phase wird das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens von der AML-Abteilung der Bank auf Übereinstimmung mit den Kriterien der Bank überprüft. In dieser Phase wird entschieden, ob die Bank bereit ist, ihre Dienste für Ihr Unternehmen bereitzustellen, und ob die Bank mit Ihrem Geschäftsmodell zufrieden ist. Der Abschluss dieser ersten Phase wird Ihnen nach Ihrer Bezahlung für den Vorabgenehmigungsdienst garantiert. Eine bestimmte Entscheidung, die der AML-Beauftragte der Bank nach Prüfung Ihres Vorabgenehmigungsantrags treffen wird, kann Ihnen nicht garantiert werden. Da die Bank jedoch zunächst unter Berücksichtigung des Geschäftsmodells Ihres Unternehmens ausgewählt wird,  kann Regulated United Europe garantieren, dass die Bank höchstwahrscheinlich eine positive Entscheidung treffen wird.

In der zweiten Phase wird Ihr Unternehmen vom Sicherheitsdienst (Compliance-Abteilung) der Bank überprüft. Sie können in die zweite Phase übergehen, wenn der AML-Beauftragte der Bank eine positive Entscheidung trifft und alle Kooperationsanforderungen der Bank erfüllt, die aus denjenigen ausgewählt wurden, für die eine positive Vorabgenehmigung erteilt wurde. In der zweiten Phase kann der Kontoeröffnungsdienst Unternehmen und Einzelpersonen zur Verfügung gestellt werden, die der Bank ein vollständiges Paket ausgefüllter Bankformulare und beglaubigter Dokumente vorgelegt und eine Einzahlung auf das Konto vorgenommen haben (falls erforderlich), vorausgesetzt, dass alle anderen Anforderungen jeder einzelnen europäischen Bank erfüllt sind. In dieser Phase hängt die positive Entscheidung der Bank direkt von der Richtigkeit der von Ihnen bereitgestellten Informationen ab, da alle anderen Aspekte bereits in der ersten Phase vereinbart wurden. Ihnen die Eröffnung eines Kontos unter diesen Bedingungen zu garantieren, ist offensichtlich eine Selbstüberschätzung, wenn nicht sogar eine Irreführung, die gemäß der Politik unseres Unternehmens inakzeptabel ist. Die Bank hat immer das letzte Wort.

Welche Vorteile bietet eine Zusammenarbeit mit Regulated United Europe ?

Bei einer Zusammenarbeit mit Regulated United Europe können Sie sicher sein, dass das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens eingehend geprüft wird und wir unserer Verpflichtung nachkommen, relevante Anfragen an eine speziell für Sie in gutem Glauben ausgewählte Bank zu senden. Darüber hinaus sparen Sie sicherlich Zeit, die Sie ohne eine Vorabgenehmigung und vorläufige Auswahl einer Bank auf professionelle Weise damit verbringen würden, die richtige Bank zu finden, Anträge/Formulare auszufüllen, Dokumente vorzubereiten und auf eine Entscheidung der Bank zu warten, ob Sie ein Konto eröffnen können (im Falle einer Ablehnung müssen Sie wieder von vorne beginnen). Aber auch im Falle einer vorläufigen Ablehnung sparen Sie sicherlich Geld, das Sie sonst für die Beglaubigung von Dokumenten, das Senden von Dokumenten an die Bank und im Falle einer Ablehnung für die erneute Beglaubigung von Dokumenten und deren Senden an andere Banken aufwenden würden, da die Nutzungsdauer eines zuvor beglaubigten Dokumentensatzes abläuft (3 Monate ab dem Datum des Eingangs).

Wichtige Schlusspunkte

Der Vorabbestätigungsservice wird nur zum Zweck der Eröffnung von Girokonten (privat und geschäftlich) angeboten.

Die im Vorabbestätigungsformular angegebenen Informationen müssen genau und wahrheitsgetreu sein. Bitte beachten Sie, dass sich die Bank in jedem Fall das Recht vorbehält, sowohl bei der Kontoeröffnung als auch im Laufe der Kontoabwicklung zusätzliche Belege anzufordern.

Es ist wichtig, sich an die Angaben im Vorabbestätigungsformular zu halten. Wenn die Compliance-Abteilung im zweiten Schritt der Kontoeröffnung feststellt, dass die Daten nicht korrekt sind, steigt das Risiko einer Ablehnung der Kontoeröffnung. Sie müssen den Prozess der erneuten Bankauswahl und der Zustimmung zu einem geänderten Geschäftsmodell durchlaufen, was zusätzliche finanzielle und zeitliche Kosten verursacht.