VERFAHREN ZUR ERÖFFNUNG EINES BANKKONTOS AUF ZYPERN: EIN UMFASSENDER LEITFADEN

SO ERÖFFNEN SIE EIN BANKKONTO IN ZYPERN

Das Finanzsystem Zyperns entwickelt sich seit 2008, als Zypern Teil der Europäischen Union wurde, aktiv. Und innerhalb weniger Jahre ist der Finanzsektor zu einem der wichtigsten Sektoren der Wirtschaft des Landes geworden. Dank dieses Aufstiegs konnten viele ihr Geschäft erfolgreich weiterentwickeln.

Zypriotische Banken müssen alle Anforderungen erfüllen und befolgen, die auch Banken in der Europäischen Union erfüllen müssen. Das Grundprinzip lautet „Know Your Client“ (Kennen Sie Ihren Kunden), wonach die Banken die von einem potenziellen Kunden bereitgestellten Informationen und die Rechtmäßigkeit der Herkunft der Gelder gründlich prüfen. Um für einen Nichtansässigen aus der Ferne und ohne persönliche Anwesenheit ein Konto in Zypern zu eröffnen, ist es daher erforderlich, die Dokumente professionell vorzubereiten.

Das Standardverfahren zur Eröffnung eines Bankkontos auf Zypern besteht aus den folgenden Schritten:

1. Auswahl einer zypriotischen Bank
Bei der Auswahl einer Bank achten wir auf Folgendes:

• Die Anforderungen der Bank an den Kunden, die Komplexität des Kontoeröffnungsverfahrens und das Verfahren zur Überprüfung des Kunden und seiner Gelder;
• Liste der von der Bank angebotenen Dienstleistungen;
• Übereinstimmung des Bankprofils mit den Besonderheiten der geplanten Kontotransaktionen;
• Die Möglichkeit, Geldüberweisungen ins Ausland zu tätigen;
• Servicegebühren.

2. Sammlung und Vorbereitung von Dokumenten zur Eröffnung eines Bankkontos
Dies ist die zeitaufwändigste Phase, da es sehr wichtig ist, alle Informationen zu sammeln, die die Bank zur Überprüfung der Zuverlässigkeit des Kunden benötigt.
Während der Vorbereitung und Analyse des Dokumentenpakets prüfen die zypriotischen und ukrainischen Anwälte der Feod Group jedes Dokument sorgfältig: angefangen bei den Daten und Unterschriften bis hin zur Richtigkeit der Zusicherungen.

3. Einholen der vorherigen Zustimmung einer zypriotischen Bank.
4. Unterzeichnen von Fragebögen und Formularen der Bank.
5. Gespräch mit einem Vertreter der Bank und Senden der unterzeichneten Formulare an die Bank
. 6. Zugang zum Online-Banking und Erhalt einer Bankkarte.
Die Statistiken vom März 2019 sind sehr aufschlussreich, zum Beispiel:

• alle Einlagen bei Banken in Zypern beliefen sich auf 47.500.000.000 €;
• Gesamtkreditbetrag – 38.300.000.000 €.
• Mehr als dreißig ausländische Banken sind auf dem Territorium dieses Staates offiziell registriert.

Eine loyale Finanzpolitik gewährleistet ein stabiles Wachstum der Wirtschaft des Landes selbst und das Wohlergehen einheimischer und ausländischer Unternehmen, die die Dienste zypriotischer Banken in Anspruch nehmen.

Es ist anzumerken, dass sich in Zypern in den letzten Jahren nicht nur das Verfahren zur Eröffnung von Bankkonten geändert hat, sondern auch der gesamte Registrierungsprozess. Jüngste Änderungen im Gesetz zur Bekämpfung der Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und neue Regeln der Zentralbank haben ihre Anpassungen vorgenommen. Eine wichtige Neuerung war die Möglichkeit, das Verfahren zur Online-Eröffnung eines Bankkontos einzuleiten.

Was ist über das gesamte Bankensystem Zyperns zu wissen?
An der Spitze aller Finanzinstitute steht die Zentralbank Zyperns (im Folgenden Zentralbank genannt). Die von verschiedenen Banken erbrachten Dienstleistungen unterscheiden sich kaum. Die Hauptunterschiede bestehen darin, welchen Prozentsatz die Bank für Transaktionen berechnet und wie viel die jährliche Führung von Konten und Karten kostet.

Die Zentralbank erlaubt sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen (nicht nur zypriotischen) die Eröffnung verschiedener Bankkonten.
Für die Eröffnung eines Privatkontos ist das Alter ausschlaggebend – der künftige Kontoinhaber muss über 18 Jahre alt sein. Welche Bank Sie wählen, bleibt Ihnen überlassen.

WIE VERMEIDET MAN BEI DER WAHL EINER BANK EINEN FEHLER?

Studieren Sie sorgfältig alle von der Bank festgelegten Bedingungen. Möglicherweise gibt es einen obligatorischen Mindestbetrag für den auf das Konto eingezahlten Betrag. Bei einem Geschäftskonto ist es wichtig herauszufinden, unter welchen Bedingungen internationale Transaktionen durchgeführt werden können, insbesondere wenn es sich um ausländische Anteilseigner des Unternehmens handelt. Es ist wichtig herauszufinden, ob Internetbanking verfügbar ist, da ohne dieses Angebot einige Vorgänge, insbesondere aus der Ferne, äußerst schwierig durchzuführen sind.

Wir empfehlen unseren Kunden die Hellenic Bank oder die Bank of Cyprus.

Ist es für einen Nichtansässigen schwierig, ein Konto bei der Bank of Cyprus zu eröffnen?

Jeder Nichtansässige, der über die erforderlichen Dokumente verfügt, kann in Zypern ein Konto eröffnen. Für Einwohner von Drittländern dauert es lediglich etwas länger. Außerdem müssen Sie Ihre Ziele ausführlicher begründen.

Unser Unternehmen hilft bei der Registrierung eines Kontos bei einer zypriotischen Bank, ohne dass eine Person im Land erscheinen muss. Sie können das Verfahren aus der Ferne aus Russland, der Ukraine, Weißrussland, Kasachstan oder jedem anderen Land einleiten. Um die Kosten dieses Dienstes zu klären, schreiben Sie uns.

Wie eröffnet man als Privatperson ein Konto in Zypern?

Um ein Bankkonto in Zypern zu eröffnen, benötigt eine Einzelperson die folgenden Dokumente:

•  Wieder aufnehmen
• Fotokopie des Reisepasses
• Anmeldung oder allfällige Bestätigung des Wohnsitzes;
• Nachweis über dein Jahreseinkommen (zum Beispiel Gehaltsabrechnung, Belege über aktives oder passives Einkommen, Dividenden, Kopie der Steuererklärung etc.)
• Ein Empfehlungsschreiben über Ihre Zahlungsfähigkeit, ausgestellt von Mitarbeitern einer Bank oder eines anderen Finanzinstituts (das Schreiben ist drei Monate gültig)
• Dokumente, die die Quelle Ihres Einkommens, den Wert Ihres Eigentums und den Rechtsstatus Ihres Eigentums bestätigen.

Wie eröffnet man als juristische Person ein Bankkonto in Zypern?

Um ein Firmenkonto bei der Bank of Cyprus zu eröffnen, müssen Sie die folgenden Dokumente zusammentragen:

• Der Name, die juristische Anschrift des Unternehmens, die tatsächliche Adresse, eine detaillierte Beschreibung der Tätigkeit, ein Link zur Website (sofern vorhanden).
• Certificate of Competence, eine offizielle Bescheinigung über die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens (Letter of Good Standing).
• Bescheinigung über die Handelsregistereintragung.
• Bescheinigung des Direktoriums und des Sekretariats.
• Verordnung.
• Memorandum.
• Dokumente, die die Unternehmensstruktur einer juristischen Person bestätigen und die gesamte Struktur bis hin zum wirtschaftlichen Eigentümer aufzeigen. Diese Dokumentation sollte in klarer und verständlicher Form bereitgestellt werden.
• Finanzbericht.
• Dokumente, die die legale Herkunft der Mittel bestätigen.
• Zertifikat über die einwandfreie Führung des Unternehmens (Letter of Good Standing) sowie ein Empfehlungsschreiben, das nicht älter als drei Monate ist. Dieselben Dokumente müssen vorgelegt werden, wenn für den Eigentümer des Unternehmens ein persönliches Konto eröffnet werden muss.

Wichtig: Alle Dokumente müssen in englischer Sprache verfasst sein. Oder es ist eine offizielle, notariell beglaubigte Übersetzung erforderlich.

WIE ERÖFFNET MAN EIN OFFSHORE-KONTO IN ZYPERN?

Offiziell wird der Begriff „Offshore“ bzw. die Durchführung von Aktivitäten außerhalb des Landes nicht mehr verwendet, es ist jedoch möglich, für ein Unternehmen, das außerhalb Zyperns geschäftlich tätig ist, ein Firmenbankkonto zu eröffnen.