E-GELD-LIZENZ IN EUROPA

Europäische fintech-Unternehmen haben sich bereits die Neugestaltung der Art, wie Menschen behandeln Ihre Finanzen durch wegweisende zugänglicher, sicherer, und bequem electronic-payment-Lösungen für Privatpersonen und Unternehmen gleichermaßen.

Ein E-Geld-Lizenz ist ein entscheidender Wegbereiter für diesen Wandel, einen Beitrag zur integration of cutting-edge-Technologie in Finanzdienstleistungen und der Gewährleistung der Integrität der Finanz-Industrie. Nur durch das halten eine solche Lizenz haben, werden Sie in der Lage, bieten E-Geld-Dienstleistungen zu den riesigen und lukrativen europäischen Markt.

WAS IST EIN E-GELD-LIZENZ?

Ein E-Geld-Lizenz (auch bezeichnet als e-Geld-oder EMI-Lizenz) ist eine behördliche Genehmigung erteilt durch die zuständigen Finanzbehörden auf Unternehmen, die beabsichtigen, bieten E-Geld-Dienstleistungen in Erster Linie durch die Ausgabe von E-Geld. Gemäß der E-Geld-Richtlinie 2 (EMD2), E-Geld bedeutet, elektronisch, darunter auch magnetisch, gespeicherte monetäre Wert in Form, dargestellt durch eine Forderung gegenüber dem Emittenten, ist ausgestellt auf den Eingang des Geldes für den Zweck der Abwicklung der Zahlung.

Die lizenzierten Unternehmen, die ausstellen und verwalten von E-Geld bezeichnet man als E-Geld-Institute (EMIs). Im Grunde, Z-service-Anbieter ermöglichen Ihren Kunden zu konvertieren physischen Bargeld in elektronisches Geld. Dieses elektronische Geld kann sicher verstaut in der e-wallets zur Verfügung gestellt durch die EMIs, und deshalb haben die Kunden die Bequemlichkeit der Zahlungen über Ihre e-wallets. Im Falle Ihres e-wallets laufen niedrig auf Mittel, Sie haben die option zum konvertieren mehr Geld in zusätzliche elektronische Geld.

In vielen europäischen Ländern gelten, finden Sie zwei verschiedene Arten von EMI-Lizenzen – ein Kleines E-Geld-Institut-Lizenz und ein E-Geld-Institut-Lizenz. Wenn Sie ein kleines Unternehmen oder ein fintech-startup mit einem begrenzten Umfang von Vorgängen und Transaktionen auf der Suche zu bieten spezielle E-Geld-Dienstleistungen in einem europäischen Land, Sie wollen zu gelten für eine Kleines E-Geld-Institut-Lizenz. Wenn Ihr Unternehmen hat einen größeren Umfang von Operationen, und Sie schauen, um eine Breite Palette von E-Geld-Dienstleistungen in der gesamten EU, Sie wollen zu gelten für eine regelmäßige E-Geld-Institut-Lizenz.

Durch das halten eines europäischen e-Geld-Lizenz, die Sie wäre in der Lage zu engagieren in einer Vielzahl von Aktivitäten:

• Die Ausgabe von E-Geld für Europäische Einwohner, die das Geld für eine Vielzahl von Transaktionen und Zahlungen
• Behalten die Kunden Mittel in den einzelnen client-IBAN-Konten ohne eine bestimmte Frist
• Digitale wallets oder elektronische Geldbörse Dienstleistungen
• Erleichtern überweisungen innerhalb des EWR und cross-border transfers
• Erleichtern elektronische Zahlungen und Lastschriften
• Bieten Geldwechsel Dienstleistungen
• Thema prepaid-Karten, die sind geladen mit elektronischem Geld und kann verwendet werden für point-of-sale-Transaktionen, online-Einkäufe und Abhebungen am Geldautomaten
• Erleichtern peer-to-peer (P2P) – Zahlungen und-überweisungen
• Payment initiation services
• Account information services

Grundsätzlich ist ein europäischer e-Geld-Lizenz spielt eine bedeutende Rolle in der Finanz-ökosystem der region und der ganzen Welt. Innerhalb einer gut definierten ordnungspolitischen Rahmen, es fördert die innovation im Finanzbereich von Unternehmen, die Verbrauchern eine bequeme Möglichkeiten, Zahlungen zu leisten, übertragen und verwalten Ihre Mittel, elektronisch. Darüber hinaus wird ein e-Geld-Lizenz aus Europa ermöglicht die Halter zu erweitern, die finanzielle Eingliederung, da Sie Möglichkeiten für Einzelpersonen und Unternehmen, die möglicherweise keinen Zugang zu traditionellen Bankdienstleistungen zur Teilnahme an der digital Wirtschaft und access basic financial services.

DER UNTERSCHIED ZWISCHEN EINEM E-GELD-LIZENZ UND EIN ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ

Wie gerade erwähnt, ein e-Geld-Lizenz erlaubt die Ausgabe von E-Geld, die elektronische Aufbewahrung von Kundengeldern, die Erleichterung des elektronischen Transaktionen, und eine Vielzahl von payment services. Einem zahlungsinstitut (PI) Lizenz ermöglicht die gleiche Breite Palette von payment-services, ohne die Ausgabe von e-Geld und die Fähigkeit zur Aufnahme von Kunden-Fonds, was bedeutet, dass PI-Lizenz-Inhaber im wesentlichen erleichtern die sofortige Bezahlung der Verarbeitung. Während sich eine PI-Lizenz beinhaltet relativ angemessene Anforderungen für die anfängliche Kapital, EMI Lizenznehmer sind in der Regel erforderlich, um eine höhere Kapital-von Anfang an und beweisen, die Fähigkeit zur Aufrechterhaltung der Sicherheit von E-Geld und der Kunde Geld.

E-GELD-MARKT-TRENDS IN EUROPA

Der Globale e-Geld-Markt wird erwartet, um zu wachsen, deutlich zwischen 2023 und 2030 und der europäischen fintech-Industrie sollte weiterhin positioniert sich als ein wichtiger Treiber von innovation und regulatory excellence, durch die robuste finanzielle Infrastruktur und Engagement für digitale transformation. Trotz der jüngsten Finanzierung Rückschlag, bestimmte trends sich durchsetzen, und die meisten beharrlich E-Geld-Institute letztlich gedeihen in diesem vielversprechenden und wettbewerbsfähigen Markt, etablieren sich als Langzeit-Führer.

Die bekanntesten e-money market trends in Europe:

• Die Einführung von mobile wallets und kontaktlose Zahlung Methoden weiter steigen, da die Verbraucher zunehmend Ihr Smartphone für Zahlungen
• Es gibt eine wachsende Nachfrage für reibungslose grenzüberschreitende elektronische überweisungen und Zahlungen mit innovativen Lösungen emerging um internationale Transaktionen leichter und mehr Kosten-effektive
• Die integration von cryptocurrencies and stablecoins in E-Geld-Dienstleistungen wächst, mit Unternehmen erforschen diese digitalen Vermögenswerte als Teil Ihrer payment-Lösungen
• Open-banking-Initiativen erleichtert die Freigabe von finanziellen Daten und Dienste unter verschiedenen Finanzinstituten, die Förderung von innovation in der E-Geld-Raum
• Digital-only-Banken, oder neobanks, gewonnen haben erhebliche Beliebtheit, da Sie oft bieten die e-Geld-Dienstleistungen und locken die Kunden mit benutzerfreundlichen apps, niedrigere Gebühren und bequem digital-only-Erfahrungen

VORTEILE DER ERLANGUNG EINES E-GELD-LIZENZ IN EUROPA

Die Abhaltung eines europäischen E-Geld-Lizenz von einer renommierten Regulierungsbehörde kann bieten Sie viele Vorteile, die dazu beitragen wird, das Wachstum und den Erfolg Ihres Unternehmens. Allgemein gesagt, die Lizenz kann eine position, die Sie als Vertrauenswürdige, innovative und wettbewerbsfähige Spieler, die in der europäischen und internationalen Finanzwelt.

Die bemerkenswertesten Vorteile einer europäischen EMI-Lizenz sind:

• Zugriff auf die Single Euro Payments Area (SEPA), die vereinfacht die cross-border-Zahlungen, so dass es einfacher für EMI Kunden zu Verhalten Transaktionen über den gesamten SEPA-region, bestehend aus 36 europäischen Ländern
• Aufgrund der ‘EU-Pass’ – Prinzip, eine EMI-Lizenz, die in einem EWR-Mitgliedstaat erlauben Sie bieten Dienstleistungen in allen EWR-Ländern (27 EU-Länder, Island, Liechtenstein und Norwegen), was bedeutet, dass Sie haben Zugriff auf eine große und vielfältige Kunden Basis, ohne die Notwendigkeit, navigieren Sie mehrere regulatorische Rahmenbedingungen
• Die europäischen Länder haben die etablierten und angesehenen Regulierungsbehörden und erhalten eine EMI-Lizenz in Europa wird eine starke Bestätigung Ihrer Konformität mit strengen regulatorischen standards
• EU-Richtlinien und nationalen Vorschriften einen klaren Rechtsrahmen für e-Geld-Unternehmen, und es können vereinfachen Sie die compliance und reduzieren die rechtlichen Unsicherheiten für Sie
• Eine Europäische EMI-Lizenz ermöglicht es Ihnen, engage in cross-border financial services und die Unterstützung der Kunden, die erfordern eine internationale payment-Lösungen
• Sie sollten in der Lage sein, gelten für den Zugriff auf das SWIFT-Netzwerk, das die sichere und standardisierte Kommunikation zwischen den Finanzinstituten, vor allem für die internationalen Geld-transfers und finanzielle messaging
• Betrieb mit einer EMI-Lizenz in Europa werden Sie mit Zugang zu den florierenden fintech-ökosystem, einschließlich der Zusammenarbeit mit anderen fintech-Unternehmen, tech-talent, potentielle Investoren und strategische Partnerschaften mit europäischen Finanzinstitutionen

EUROPÄISCHEN E-GELD-VORSCHRIFTEN

EMIs sind und unter der Aufsicht der nationalen Aufsichtsbehörden in den einzelnen europäischen Land. Diese sind die nationalen Behörden zuständig für die Erteilung von e-Geld-Lizenzen, die überwachung der EMIs -, und gewährleisten Ihre übereinstimmung mit den einschlägigen nationalen Vorschriften und Richtlinien durchgesetzt werden, die auf EU-Ebene. Während die nationalen e-Geld-compliance-standards variieren in gewissem Maße, die EU-Richtlinien weitgehend harmonisieren Sie so, dass die europäischen EMIs können regulatorische Klarheit und Fokus auf der Entwicklung von electronic-payment Innovationen.

Der EU Electronic Money Directive 2 (EMD2), oder der Richtlinie 2009/110/EG, ist der wichtigste Rechtsakt, der die Bereitstellung des Rechtsrahmens für die Ausgabe von E-Geld in der EU. Es beschreibt die Anforderungen für die Genehmigung und den Betrieb von EMIs und enthält Bestimmungen für die Anforderungen an das Eigenkapital, die Sicherung von Mittel, Kunden Schutz, die ‘EU-Pass’ – system zur Bearbeitung von Beschwerden und vieles mehr. Zu halten die EU-Rechtsvorschriften ausgerichtet mit der sich entwickelnden technologischen und regulatorischen Entwicklungen, die EMD2 mehrmals geändert wurde.

Die Payment Services Directive 2 (PSD2), oder der Richtlinie 2015/2366, ist ein weiterer bemerkenswerter Richtlinie zur Regulierung von e-Geld-Dienstleistungen in der EU. Während die PSD2 konzentriert sich primär auf die PIs, es ist immer noch relevant für den EMIs-wie Sie oft Zahlungsdienste erbringen. Die PSD2 führt die starke Kunden-Authentifizierung (SCA) Bedarf, enthält Bestimmungen zur Verbesserung der Sicherheit elektronischer Transaktionen und ermöglicht es Drittanbieter-payment-service-Provider (TPPs), mit Zustimmung des Kunden, Zugriff auf Kunden-account-Informationen im Besitz von Banken und EMIs erleichtert die innovative payment-services und fördert den Wettbewerb.

Wie ein Unternehmen den Umgang mit personenbezogenen Daten haben, sollten Sie beachten Sie auch die Allgemeine Daten Schutz Verordnung (GDPR), oder der Verordnung (EU) 2016/679, legt fest, welche standards für Datenschutz und Privatsphäre. EMIs muss sich an das grundlegende Datenschutz Prinzipien wie im GDPR, die zählen insbesondere rechtmäßige, faire und transparente Datenverarbeitung, datenminimierung, Richtigkeit, und Speicher-Begrenzung. Wenn man sich auf die Einwilligung als Rechtsgrundlage für die Verarbeitung EMIs müssen sicherstellen, dass die Kunden informierte und eindeutige Zustimmung für bestimmte verarbeitungsaktivitäten. Darüber hinaus EMIs sind erforderlich, um Daten auf einen Verstoß gegen die einschlägigen Datenschutz-Behörde ohne Verzug und in einigen Fällen auf die betroffenen Personen.

Als europäischer EMI, würden Sie auch haben, um die Einhaltung der Regeln durchgesetzt werden, indem die 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AMLD6). Der Zweck dieser Richtlinie und den bisherigen Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Erhaltung der Integrität der europäischen Finanzmärkte. Im Einklang mit der Richtlinie, EMIs sind verpflichtet, genaue und up-to-date Aufzeichnungen aller Transaktionen, wirtschaftliches Eigentum, und andere wichtige Informationen, wie auch die strikten customer due diligence (CDD) und know-your-customer – (KYC -) Maßnahmen.

TOP EUROPÄISCHEN RECHTSRAHMEN FÜR E-GELD-LIZENZ

Erhalten Sie eine Europäische EMI-Lizenz, sollten Sie zunächst entscheiden, in welchem Land Sie möchten zu erhalten und wo Sie wollen auf Basis Ihrer Operationen. Electronic payment-Lizenz-Anforderungen und-Prozesse unterscheiden sich in verschiedenen europäischen Rechtsordnungen, und berücksichtigen Sie Faktoren wie die nationalen regulatorischen Umfeld -, Markt-Chancen, Ihr Geschäftsmodell, Ihre finanziellen Ressourcen und Ihre operative Struktur. Auf der anderen Seite, einige EU-Länder bieten fast generell günstigen Umgebungen mit EMI-Lizenzen mit unbestimmten Laufzeiten und sind daher lohnt sich Ihre Aufmerksamkeit.

E-Geld-Lizenz in Litauen

Nach dem britischen Ausscheiden aus der EU, Litauen, hat sich als EU-Mitgliedstaat die Gewährung der höchsten Anzahl von Lizenzen für Zahlungs-und E-Geld-Institute, Dank der progressive Ansatz der Bank von Litauen, die die nationale Regulierungsbehörde. Die Behörde bietet eine optimierte Anwendung Prozess mit der Möglichkeit, Dokumente in die englische Sprache, die macht der Verfahren mehr zugänglich für internationale Bewerber.

Die Bank von Litauen hat eine regulatorische sandbox für fintech-Unternehmen, bekannt als die LB-Fintech-Sandbox was ist eine Test-Umgebung, wo Sie können Experimentieren mit Ihre innovative Finanzprodukte, unter der Anleitung und Aufsicht der Behörde. In jedem Fall werden Sie in der Lage, Zugang zu mehr Kunden, durch den Einsatz innovativer features wie remote-Identifizierung der Kunden durch digitale Signaturen, elektronische Kopien von Dokumenten und video-Kommunikation. Wenn dies nicht überzeugen, vielleicht die Tatsache, dass Litauen Rang 9 im Jahr 2023 International Tax Competitiveness Index wird. Es ist ein Zeichen, dass Sie finden es einfach, um in übereinstimmung mit den nationalen steuerlichen Regelungen, zu behalten, mehr Gewinn, und konzentrieren sich auf das Wachstum aus.

Zu beantragen Litauisch EMI-Lizenz, Geschäftsführung und board-Mitglieder ist nicht erforderlich, Ihren Wohnsitz in Litauen oder anderswo in Europa, die zieht viele internationale Unternehmer mit wegweisenden Ideen. Wenn Sie ein nicht-EU – /EWR-Bürger planen, ein Unternehmen zu führen, in Litauen, haben Sie eventuell Anspruch auf ein startup-Visum hat eine vereinfachte Anwendung Prozess nicht nur für startup-Gründer, aber auch für Mitarbeiter und Ihre Familien. Es bietet lange-term residence in Litauen und ermöglicht ausländischen Unternehmer für die Verbindung mit einem globalen Netzwerk von Gleichgesinnten Privatpersonen und Unternehmen.

Gebühren im Zusammenhang mit einer litauischen e-Geld-Lizenz-Anwendung:

• Erste Kapital – 350,000 EUR (es gibt keine Eigenkapitalanforderungen, wenn Sie beabsichtigen zu bedienen, nur auf dem litauischen Markt)
• Anmeldegebühr – 1,463 EUR

E-Geld-Lizenz in Zypern

Zypern ist auch als eine günstige Wahl für Unternehmen, die arbeiten, als EMIs in Europa. In Einklang mit den EU-Richtlinien und Verordnungen, Zypern hat eine gut etablierte Rechtsrahmen, durchgesetzt werden, indem die Zentralbank von Zypern, die ist verantwortlich für die überwachung der EMIs in das Land. Zypern bietet eine robuste financial-services-Infrastruktur, einschließlich der modernen banking-Technologie, sichere Daten Zentren, und einem stabilen Bankensektor, die bietet Chancen für den EMIs-Aufbau von Partnerschaften mit lokalen Banken und Finanzinstituten. Das Land seine strategische Lage bietet einfachen Zugriff auf Märkte im Nahen Osten, Nordafrika und Europa, die werden vorteilhaft für Sie, wenn Sie suchen, um International zu expandieren.

Um eine EMI-Lizenz in Zypern, müssen Sie ein Unternehmen Gründen unter Zypern-Recht und haben einen Sitz mit einem management-Präsenz in dem Land. Es gibt keine spezifischen startup-Visum, aber Sie können wählen Sie aus einer Reihe von anderen Arten von Aufenthaltstiteln, wie Klasse F Ermöglichen, oder an eine Cyprus Investment Program. Um erfolgreich zu sein bei der Eröffnung eines vollständig lizenzierten EMI in Zypern, Sie brauchen nicht nur eine physische Präsenz, sondern auch die notwendigen operativen Infrastrukturen, einschließlich sicherer IT-Systeme, Risiko-management-Frameworks und-tools für Kunden-onboarding. Während die Lizenzierung Prozess ist ziemlich gestrafft, die Vorbereitung erfordert sicherlich Rechtshilfe, die wir bereitwillig zur Verfügung.

Gebühren im Zusammenhang mit dem zypriotischen e-Geld-Lizenz-Anwendung:

• Erste Kapital – 350,000 EUR
• Anmeldegebühr – 5.000 EUR

E-Geld-Lizenz in den Niederlanden

Die Niederlande ist ein runner-up in der Anzahl der erteilten europäischen fintech-Lizenzen, einschließlich EMIs, und deshalb verdient Ihre Aufmerksamkeit, da die Zuständigkeit Erfolg in der Erbringung der Markteintritt für innovative financial service providers. Das Land hat eine lebendige fintech-ökosystem mit einem top-tier-Infrastruktur, die beinhaltet etablierte fintech-Unternehmen, startups und Investoren, die können Unterstützung das Wachstum von Ihr EMI innerhalb der EU und auf internationaler Ebene. Es hat gut etablierte verbindungen zu internationalen Zahlungssysteme und finanziellen Netzwerke, ermöglichen einen effizienten Zugang zu global payment infrastructure. Das Land ranks 14th in der 2023 International Tax Competitiveness Index aus 38 Ländern.

Wenn Sie versuchen, ein Verhalten, EMI Operationen innerhalb der Niederlande, bist du entweder erforderlich, um eine Lizenz ausgestellt von der De Nederlandsche Bank (DNB) oder qualifizieren sich für eine Ausnahme. Steuerbefreite Institutionen fallen unter die Aufsicht der niederländischen Behörde für die Finanzmärkte (AFM), anstatt der DNB. Um eine Lizenz zu erhalten, werden Sie im wesentlichen zum einrichten ein lokales Unternehmen mit einer physischen Präsenz in den Niederlanden, darunter eine Sitz. Nur zwei lokalen Direktoren erforderlich sind, und der rest des Teams kann sich in anderen europäischen Ländern und bei einigen Gelegenheiten auch außerhalb von Europa.

Gebühren im Zusammenhang mit einem niederländischen e-Geld-Lizenz-Anwendung:

• Erste Kapital – 350,000 EUR
• Anwendung Gebühr – von 6.800 EUR

E-Geld-Lizenz in Malta

Seit Jahren wurde Malta die aktive Unterstützung von fintech-Unternehmen durch die Pflege, ein Innovations-freundliches Umfeld, Straffung der behördlichen Prozesse und Anreize für locken sowohl nationale und internationale Unternehmer. Die Malta Financial Services Authority (MFSA) ist die Aufsichtsbehörde zuständig für die überwachung von Finanz-Dienstleistungen in Malta, die festgestellt hat, eine klare und gut definierte regulierungsrahmen für EMIs garantieren können, Rechtssicherheit und Effizienz. Sie können auch erwarten, dass der Zugriff auf die maltesische Regulierungs-sandbox, die es ermöglichen Sie zu testen Sie Ihre innovative e-Geld-Dienstleistungen in einer kontrollierten Umgebung ohne den unmittelbaren Last full regulatory compliance.

Zu gelten für eine EMI-Lizenz in Malta, die Sie erfüllen müssen, eine Menge von Anforderungen, die typisch sind für ein EU-Land mit einem robusten regulatorischen Rahmenbedingungen. Es umfasst die Gründung einer Gesellschaft nach dem maltesischen Gesetz und die Aufrechterhaltung einer physischen Präsenz im Land, da Sie stabile interne AML/CFT-Prozesse, die demonstrieren, finanzielle Solidität, und die Ernennung der Geschäftsleitung, dass erfüllt Residenz, und fit und richtige Kriterien. Während das Land nicht ein startup-visa-Programm für Unternehmer auf der Suche zu etablieren fintech-startups gibt, wir können helfen Sie gelten für Malta Individual Investor Program (MIIP), Malta Residence and Visa Program (MRVP), oder andere Arten von Genehmigungen.

Gebühren im Zusammenhang mit einem Maltesisch e-Geld-Lizenz-Anwendung:

• Erste Kapital – 350,000 EUR
• Anmeldegebühr – 3.500 EUR

E-GELD-LIZENZ-ANFORDERUNGEN IN EUROPA

Möglicherweise haben Sie bereits festgestellt, dass die meisten europäischen Länder, wird von Ihnen verlangen, um eine lokale Gesellschaft, die unter Ihrem nationalen Recht und haben eine physische Präsenz in Ihrem Zuständigkeitsbereich. Ihr Unternehmen ist verpflichtet zu entwickeln und umzusetzen, starke compliance-Richtlinien und-Verfahren, Mechanismen für die Sicherung von Kundengeldern, design von sicheren IT-Systemen und Daten-Schutz Rahmen, angemessen ausgebildeten und erfahrenen senior-management, und viele andere wichtige Kriterien, die führen wird, um den zuverlässigen Betrieb mit minimierten Risiken.

Alle diese Prozesse und Anforderungen werden sorgfältig dokumentiert und durch Beweise untermauert, so dass der regler der gewählten GERICHTSBARKEIT kann gründlich prüfen, wie Ihr Unternehmen die Einhaltung der etablierten regulatorischen standards, und gewährleisten, dass die Interessen und die Sicherheit Ihrer Kunden wird kontinuierlich gesichert. Während Länder wie Litauen Genehmigung die Einreichung von Dokumenten in die englische Sprache, sonst müssen Sie beglaubigte übersetzung Dienstleistungen, die wir für Sie arrangieren können, während Sie sich auf andere dringende Bedürfnisse.

Ihre EMI-Lizenz-Anwendung form in der Regel werden folgende Unterlagen beigefügt:

• Ihre Satzung
• Ein business-plan detailliert Ihre EMI vorgeschlagenen Operationen, target-Markt, finanzielle Prognosen, Risikomanagement-Strategien, und andere grundlegende Informationen
• Dokumentation von AML/CFT-Richtlinien und-Verfahren
• Historischen und prognostizierten Jahresabschluss einschließlich Bilanz, Gewinn-und Verlustrechnungen, und Cashflow-statements
• Berichte von externen Auditoren überprüfen Sie Ihren Jahresabschluss und compliance mit regulatorischen Anforderungen
• Nachweis der Sitz der Jurisdiktion, wo Sie sind auf der Suche nach einer EMI-Lizenz
• CVs Ihres EMI-Direktoren und andere wichtige Personal, zusammen mit einem Nachweis Ihrer finanziellen Qualifikationen und einschlägige Erfahrung
• Kopien der Pässe der Verwaltungsräte und Aktionäre
• Nachweis der keine Vorstrafen eines jeden Aktionärs, Regisseur und andere wichtige Personal
• Die Dokumentation skizziert Ihre EMI-Risiko-management-Richtlinien und-Verfahren
• Ihre EMI Geschäftsbedingungen des Kunden
• Unterlagen, die beweisen, dass Ihre EMI-Anforderungen für die Mindest-Eigenkapitalanforderung festgelegt durch die Regulierungsbehörde
• Nachweis der bezahlten Anmeldegebühr

E-GELD-LIZENZ-ANWENDUNG-PROZESS

Während der Schritt-für-Schritt-Anwendung-Prozess für den Erhalt einer EMI-Lizenz in Europa variiert von einem Land zum anderen, gibt es einige Allgemeine Schritte, die Sie wahrscheinlich haben, um in jedem europäischen GERICHTSBARKEIT Ihrer Wahl. Auch, Bedenken Sie, dass die Anwendung die Verarbeitung Zeit auch variieren und kann überall zwischen drei Monate und fast einem Jahr, abhängig von solchen Faktoren wie die Vollständigkeit Ihrer Bewerbung und der Anzahl der Anwendungen, die eine Behörde zur Bearbeitung hat.

Die üblichen e-Geld-Lizenzierung Prozess ist wie folgt:

• Bereiten Sie Ihre Anwendung durch das sammeln alle notwendigen Informationen und Unterlagen
• Zahlung der Anmeldegebühr als angegeben durch die Regulierungsbehörde von Ihrer gewählten Gerichtsstand
• Senden Sie das Antragsformular zusammen mit den vorbereiteten Dokumente an die Aufsichtsbehörde Ihres gewählten Gerichtsstand
• Die Regulierungsbehörde prüft Ihren Antrag Paket, um zu bestimmen, Ihre Berechtigung und können Sie weitere Informationen anfordern oder Dokumentation
• Wenn Ihr Antrag angenommen wird als abgeschlossen, die überprüfung wird gestartet, und die Behörde kann die Durchführung einer vor-Ort-Inspektion Ihrer Anlagen, um sicherzustellen, dass die erforderlichen Kontrollen und Infrastruktur zu bedienen wie eine EMI –
• Wenn die vor-Ort-Prüfung erfolgreich abgeschlossen wurde und alle rechtlichen Voraussetzungen erfüllt sind, wird die Behörde erteilen Sie eine EMI-Lizenz ermöglicht Ihrem Unternehmen zu beginnen e-Geld operations

UNSERE EMPFEHLUNGEN FÜR EINE ERFOLGREICHE E-GELD-LIZENZ-ANWENDUNG

Wenn Sie möchten, dass Ihre Anwendung so schnell wie möglich Fortschritt und Erfolg bei der Erlangung eine EMI-Lizenz, gibt es bestimmte Aspekte, die Sie sollten auf jeden Fall berücksichtigen:

• Stellen Sie sicher, dass Ihre Anwendung Paket komplett und sehr gründlich vorbereitet in übereinstimmung mit den einschlägigen Vorschriften, weil keine der Regulierer kann die Bearbeitung unvollständiger Anträge
• Jedes Stück Informationen, die Sie bereitstellen, sollten unterstützt werden durch die starke Beweise dafür, dass überprüft werden kann, indem der regler
• Haben Sie eine Gründliche Checkliste der nationalen Förderfähigkeit Anforderungen und machen sicher, Sie ticken solche Felder als ausreichend Kapital, die Trennung von Kundengeldern und physische Präsenz
• Beraten Sie sich mit rechtlichen Experten, spezialisiert auf die Erteilung des europäischen fintech-Lizenzen, wie unser team hier bei Geregelten Vereinten Europa, machen sicher, dass Ihre Anwendung Paket ist von einwandfreier Qualität
• Eine offene und regelmäßige Kommunikation mit den Regulierungsbehörden, um die Adresse Sie Fragen oder ein Anliegen umgehend zu erleichtern, eine glattere Anwendung Prozess

Wenn Sie wollen, um eine EMI-Lizenz in Europa, unser team hier bei Geregelten Vereinten Europa wird sich freuen, Sie zu unterstützen bei der Einbeziehung eines Unternehmens und bewerben sich um eine Lizenz in einem europäischen GERICHTSBARKEIT, die in Resonanz mit Ihrer geschäftlichen Ziele. Unsere engagierten Spezialisten können auch begleiten Sie durch den Erwerb einer ready-made Gesellschaft mit einem bestehenden e-Geld-Institut-Lizenz. Mit erfahrenen Anwälten, business-development-Profis, und Bilanzbuchhalter an Ihrer Seite, finden Sie die Schritte zum starten eines E-Geld-Geschäft einfach, nahtlos und transparent. Kontaktieren Sie uns jetzt, um einen Zeitplan personalisierte e-Geld-Lizenz, die Beratung und die Bühne für nachhaltigen Erfolg.

Auch die Anwälte Geregelt Vereinten Europa bieten juristische Dienste, die für den Erhalt Litauen Krypto-Lizenz.