英国的加密货币许可证

同时,所有加密货币公司都应遵守欧盟继承的规则,其核心重点是消除和防止洗钱、恐怖主义融资和其他非法资金流通。

进行加密活动的公司必须向FCA申请加密授权:

  • 加密货币与法定货币之间的交易,反之亦然
  • 加密货币与加密货币之间的交易
  • 加密货币自动取款机操作
  • 提供托管钱包服务
  • 促进加密货币的点对点交易
  • 参与首次代币发行(ICO)

已经在FCA注册或授权进行其他活动(例如电子货币机构、支付服务或FSMA公司)的企业,如果他们进行加密资产活动,也必须向当局注册。

英国加密货币许可证

加密货币许可证的费用

英国公司及加密货币许可套餐

英国公司及加密货币许可套餐包括:
  • 准备商业计划、公司管理结构和其他财务文件
  • 在英国注册公司
  • 向FCA申请授权
  • 与FCA指定的案件负责人通信,并最终决定股本要求
  • 任命必要的员工
  • 开立银行账户
加密项目法律服务 1,500 EUR

英国的加密货币法规

英国的加密货币许可证 英国的加密货币资产法规部分与欧盟保持一致,该国在离开欧盟之前已经采纳了欧盟第五次反洗钱指令(5AMLD)和第六次反洗钱指令(6AMLD)中规定的AML/CFT要求。

总部位于英国的加密资产公司必须遵守  《2017 年洗钱、恐怖主义融资和资金转移(付款人信息)条例》(MLR) ,其中规定了面临洗钱风险的私营部门公司的义务。 它包括应用客户尽职调查措施的要求,FCA 有权执行和监控这些措施,旨在打击洗钱和通过加密货币业务资助非法活动。

 

 

从事以下活动的加密货币资产业务必须遵守MLRs:

加密货币交易服务提供商(包括加密货币自动柜员机(ATM),点对点提供商,新加密货币发行者(例如,首次代币发行(ICO)或首次交易所发行)- 企业提供以下一项或多项服务,包括在提供此类服务时公司是否作为所涉及的任何加密货币资产的创造者或发行者时)

  • 为了将加密货币兑换成法定货币或将法定货币兑换成加密货币而进行兑换或安排或进行安排
  • 为了将一种加密货币兑换成另一种加密货币而进行兑换或安排或进行安排
  • 经营一台利用自动化流程将加密货币兑换成法定货币或将法定货币兑换成加密货币的机器

托管钱包提供商 – 为客户提供以下服务的公司

  • 为其客户保管或保管和管理加密货币资产
  • 为其客户持有、存储和转移加密货币所需的私密加密密钥

为了合规,加密资产公司有以下义务:

  • 进行与客户、运营国家、交易和产品或服务相关的AML/CFT风险评估
  • 实施适用的AML/CFT系统、政策、控制和程序,包括所有变更的通知,这些变更应与业务的复杂性相对应
  • 雇佣一名合格的AML/CFT合规主管,负责遵守适用法规
  • 为负责执行AML/CFT程序的员工提供培训,并监督他们的工作
  • 持续监视交易并准备通过可疑活动报告报告可疑交易
  • 遵守CDD和KYC要求,并通过标准化工作流程实施必要的政策
  • 遵守有关识别政治公众人物的要求
  • 设计符合法规的记录保存和数据保护系统和工作流程,保护个人数据,但同时确保AML/CFT目的的报告记录充足
  • 开发内部审计功能,并持续监督其实施

今年将出台新立法,目的是减少经济犯罪。此外,该立法还将减少繁文缛节,并建立一个新的竞争性税收制度,加密业务将有机会从中受益。

优点

司法管辖区的声誉和全球认可

可以完全远程注册公司

非英国居民获得驾照的机会

无最低股本要求

英国的加密货币许可流程

为了遵守 MLR  第 8 条和第 9  条中规定的 AML/CFT 法规,所有加密货币公司必须在英国开始其经济活动之前向 FCA 注册。 FCA 在三个月内对完整的申请做出决定,如果申请成功,将颁发第 4A 部分许可以开展受监管的活动。 如果申请不完整,决策过程可能需要长达 12 个月的时间,并且通常会因隐瞒或虚假信息而被拒绝。

在申请注册时,您应考虑以下建议:

  • 通过查阅在线注册表格和FCA网站上提供的最新信息来做好准备
  • 通过完整地回答申请表上的每个问题并提供所有必要信息来认真填写您的申请(任何遗漏都将导致对贵公司的进一步信息请求,从而导致延误,而持续未能提供请求的信息可能会导致您的申请被拒绝)
  • 提供最新的、具体的、适用的信息和文件

创新路径 部门可以通过解释法规的复杂性来支持申请过程,包括对加密货币业务模型的影响。

注册过程的步骤:

  • 申请人支付申请费
    • 如果公司的收入低于250,000英镑(约合294,000欧元),则为2,000英镑(约合2,350欧元)
    • 如果公司的收入高于250,000英镑(约合294,000欧元),则为10,000英镑(约合12,000欧元)
  • 申请人通过 连接 提交完整的申请表格
  • FCA分配案件主管并开始评估申请
  • 申请人根据案件主管的要求提供任何额外信息或证据
  • FCA根据英国或海外其他监管机构持有的各种数据库和信息对申请进行核查
  • FCA评估加密业务,考虑其是否符合手册中描述的最低门槛条件(这取决于业务的复杂性)
  • FCA对申请做出决定,并在申请成功时发布第4A许可
  • FCA书面确认决定,包括权限范围,授权的受监管活动类型,开始日期和权限的限制
  • 获得授权后,金融服务注册将自动更新

英国的加密货币许可证在授权过程中可以撤销申请,此时申请费不予退还。 当申请人无法提供所有必需信息或错过法定截止日期时,申请人通常会撤回。

如果申请被拒绝,FCA将解释他们做出决定的原因,并退还申请费。 可以重新提交申请。

除了授权申请费外,获得授权的公司还必须支付定期费用,该费用由FCA根据每个个案中应用特定公式(涉及申请费、公司评估和日历月份)计算并通知。 在第一年,获得授权的公司只需支付费用的一部分(基于剩余费用年度中的月数)。

如果注册的加密公司不符合法规要求,FCA可以随时暂停或取消其注册。

在英国注册加密业务所需信息

要成功注册,提供以下信息和文件至关重要:

  • 指定了业务中特定加密资产活动的操作计划
  • 商业计划 – 包括业务目标、客户、员工、治理、计划和预测以及业务连续性计划
    • 它应该详细到足以表明提案已经经过深思熟虑,并且已经考虑到了财务和非财务资源的充足性
    • 还应包括有关交易量和价值、客户数量和类型、定价以及主要收入和支出线的详细信息
    • 还必须提供头三个财政年度的预算预测和财务数据
  • 营销计划应包括对客户和分销渠道的描述
  • 组织结构 – 对公司结构和组织方式的描述,包括公司结构图和相关外包安排的描述(如果有的话)(FCA可能要求提供外包合同的副本)
  • 系统和控制 – 公司将用于经济活动的关键IT系统的详细信息,包括IT安全政策和程序的详细信息
  • 董事和任何其他负责管理流程的人员必须证明他们有良好的声誉,并且具有适当的知识和经验来担任这个职务
  • 治理安排和内部控制机制的详细信息,用于识别和评估风险,并提供反洗钱和反恐怖主义融资控制措施的描述
  • AML/CFT框架和风险评估:这应突出显示与拟议的经济活动相关的风险,并提供有关申请人将如何减轻这些风险的详细信息,包括员工培训材料
  • 业务范围风险评估应包括监测和缓解政策
  • 所有加密资产的公钥/钱包地址,包括申请人控制并在业务活动中使用的每种加密资产的所有加密资产地址
  • 客户注册协议和流程
  • 客户尽职调查和增强尽职调查程序,符合相关法规中规定的最低要求
  • 交易监控程序
  • 记录保留和记录程序
  • 所有董事、高管和官员的反洗钱报告个人表格
  • 股东的实际受益人表格

根据AML/CFT法规,从事加密业务的任何高管、经理和实际受益人都受到MLRs第58A条规定的适格性要求的约束。 在企业完全注册或继续注册之前,他们必须通过适格性测试。

测试必须由以下人员进行:

  • 公司的合伙人
  • 公司的董事
  • 负责遵守法规的董事会成员或指定的官员
  • 向国家犯罪调查局报告可疑活动报告的指定官员
  • 拥有公司25%以上股份或表决权的实际受益人
  • 履行类似影响力或责任的其他个人

总的来说,这些文件的目的是确保申请人符合AML/CFT立法,并能够成功地在市场上运作。

英国加密货币监管概述

审议期限 9个月 监管年费
申请费 从2350欧元起 本地员工
所需股本 实体办公室 必须
公司所得税 19% 会计审计 必须

如何在英国开设加密货币公司

在向FCA注册之前,必须在英国成立一家公司。在英国,最受欢迎的业务结构之一是私人有限公司(Ltd)。其优势包括保护个人资产、税收规划和减免,甚至提升专业形象。一家新公司可以在国外成立。

没有最低股本要求。在英国成立私人有限公司的先决条件是至少有一个股东和一名董事,可以是同一人,也可以是英国的非居民。

要符合FCA的注册资格,加密货币公司必须:

  • 在英国成立
  • 在英国设有实体办公室(不允许使用邮政信箱)
  • 为运营和加密货币交易开设公司银行账户
  • 在营业场所或注册办公室收集和保存所有涉及任何支付的交易记录
  • 遵守AML/CFT要求

加密货币公司必须指定一名负责AML/CFT合规的人员,监督和管理与洗钱和恐怖主义融资相关的政策、程序和控制,并根据2002年《犯罪所得法》担任被指定官员。根据FCA的规定,这个人应具有相关的知识、经验和培训,还应具有一定的权威和独立性,以及足够的资源和信息获取权限,使其能够履行该职能。

在英国开设私人有限公司的步骤:

  • 选择一个独特的名称,名称应包含Limited或Ltd
  • 选择董事和秘书
  • 选择股东或担保人
  • 确定对公司具有重大控制权的人(例如,投票权)
  • 准备一份公司备忘录和章程
  • 确定公司的范围和会计记录保管
  • 向公司注册处注册公司(包括注册官方地址和获取SIC代码)
  • 向英国税务和海关总署注册公司缴纳公司税
  • 向FCA提交加密资产授权申请

英国

capital

首都

population

人口

currency

货币

gdp

国内生产总值

伦敦 67,791,400 英镑 $47,318

英国的加密货币税收

尽管英国尚未出台全面的加密货币监管框架,但英国税务局——女王陛下税务海关总署(HMRC)已经发布了英国的税收指南,其中详细解释了所有与加密货币相关的税务责任,并在现行立法结构内进行了说明。在此处了解更多信息英国的加密货币税收

 

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2024 年在英国获得加密货币交易许可证:把握合规性和机遇

英国作为全球公认的金融强国,为从事加密货币的企业提供了引人注目的前景。 凭借其复杂的监管框架和对合规性的高度重视,英国成为寻求建立或扩大业务的加密货币企业的首选目的地。 本文探讨了在英国获得加密货币交易许可证的基本方面,重点介绍了在该司法管辖区获得许可证的流程、成本和优势。

英国加密货币交易所的监管环境

金融行为监管局(FCA)是英国监管加密货币相关活动的主要监管机构。 在将加密资产行业纳入 2017 年《反洗钱、恐怖融资和资金转移(付款人信息)条例》后,FCA 现在要求所有加密货币交易所运营商遵守严格的反洗钱 (AML) 指令,并 向当局登记。 这一监管举措旨在提高透明度、保护消费者并防止金融犯罪。

英国的加密货币许可证类型

英国提供一系列针对加密行业内不同服务量身定制的许可证:

  • 英国加密货币交易许可证:允许企业提供法定货币与加密货币之间或不同加密货币之间的交易服务。
  • 英国加密货币经纪商许可证:允许实体代表客户促进加密货币交易。
  • 英国加密货币交易许可证:适用于从事数字资产直接交易的公司。
  • 英国的 VASP 加密货币许可证:专为提供更广泛虚拟资产服务的提供商而设计。

加密货币许可证的申请流程

在英国申请加密货币许可证需要接受 FCA 的全面评估,企业必须展示强大的风险管理机制、遵守反洗钱法规和保护客户资产。 申请过程非常详细,需要充分的准备和透明度。

英国的加密货币许可成本

英国加密货币交易许可证的费用因许可证类型和活动范围而异。 虽然财务支出可能很大,但对于希望在英国监管环境下合法、成功运营的企业来说,这是一项至关重要的投资。

在英国获得加密货币许可证的好处

在英国获得加密货币许可证可以带来巨大的好处,包括增强商业合法性、进入广阔且充满活力的市场,以及能够在明确且受尊重的监管框架内运营。 遵守 FCA 法规还可以增强投资者和客户的信心,这对于业务增长和可持续发展至关重要。

许可过程中的挑战

主要挑战包括应对复杂的监管环境以及满足 FCA 的运营和合规性高标准。 企业必须保持适应性并了解持续的监管变化以维持其许可证。

英国的市场机会

英国市场为加密货币企业提供了巨大的机会,从获得复杂的金融服务到庞大的潜在客户群。 虽然不一定提供英国最便宜的加密货币许可证,但在英国运营的战略优势往往超过初始成本。

市场进入策略

对于那些希望更快地进入市场的人来说,可能会出现购买英国现有的加密货币交易所许可证进行出售的机会。 此途径需要仔细的尽职调查,以确保许可证符合当前的监管标准并符合业务目标。

结论:随着英国不断完善其加密货币监管方法,对于任何希望利用英国境内广泛机会的企业来说,获得英国加密货币交易所许可证都是一项战略努力。 市场。 遵守法规不仅可以降低风险,还可以提高公司的声誉,使其在全球加密货币领域取得长期成功。

Diana

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Diana Pärnaluik

高级助理

email2[email protected]

经常问的问题

希望在英国参与与商业相关的加密货币活动的个人有义务在英国金融行为监管局(FCA)注册

一旦 FCA 授予授权,注册的加密服务提供商可以参与以下活动:

  • 保护和/或管理客户的加密资产
  • 提供加密货币到加密货币和法币到加密货币交易所
  • ICO 和 ITO

如果申请完整​​且 FCA 不要求提供任何进一步的文件信息,决定将在申请之日起 6 个月内做出。 然而,情况往往并非如此。 如果FCA要求提供更多信息,申请人必须在3个月内提交

是的,但是英国加密货币公司的董事必须正式居住在该国

开设银行账户并不是在英国建立加密货币公司的正式要求。 不过,强烈建议拥有一个

对于最低授权资本金额没有正式要求

由于它不是正式许可证而是授权,因此没有有效期

为了在英国注册成为虚拟资产服务提供商,申请人必须满足以下条件:

  • 在英国拥有一家已成立的公司并设有当地办事处
  • 保存与在营业地点根据许可证进行的交易相关的所有记录
  • 聘请符合正式要求(必要的专业背景和知识、无犯罪记录等)的董事和反洗钱官员
  • 收集申请所需的所有报告和文件

有几个充分的理由说明为什么值得在英国建立和运营一家加密货币公司。 首先,英国是欧洲高度值得信赖的支持加密货币交易的监管框架。 从更广泛的角度来看,英国也是一个金融科技中心,提供了一个充满网络和发展机会的动态环境。 最后,向 FSA 注册的过程相当简单,如果充分收集了必要的信息,申请人就可以确保申请的简化和顺利

不可以。董事必须是英国居民。 此外,公司必须在当地设有办事处

英国加密货币公司必须聘请称职的反洗钱官员并制定详细而明确的反洗钱政策

为了获得 FSA 的授权,申请人必须满足必要的条件。 因此,如果向 FSA 提交的信息不符合要求或不充分,可能会出现困难。 如果申请人未能根据加密业务的估计规模和复杂性建立全面的风险管理网络和政策,可能会出现进一步的困难

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Yan
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