爱沙尼亚的加密货币许可证

直到最近，在爱沙尼亚处理与加密货币相关的金融业务的公司可以申请两种类型的加密许可证：

1. 加密货币交易许可证
2. 加密钱包许可证

然而，根据最近的变化，这两种许可证类型被合并为一种，正式称为虚拟货币服务提供商许可证。 它允许加密货币公司提供加密货币兑换服务（将一种加密货币兑换为另一种加密货币，将法定货币兑换为加密货币，反之亦然）和加密货币钱包服务（使用户能够发送和接收加密货币作为支付和交易手段）。

该过程的第一步需要在爱沙尼亚建立一家公司。 此过程完成后，申请人需要提供以下信息：

• 公司信息：电话、电子邮件、网站地址
• 负责管理和提供加密货币相关服务的个人信息
• 公司股东和法定代表人的信息：姓名、出生日期和地点、联系方式
•  处理加密货币时实施法规的内部策略以及负责遵守监管网络的个人信息
• 证明股东和董事会成员无犯罪背景的报告

整个申请过程可以亲自完成，也可以在法律代表的帮助下完全远程完成。

是的。 然而，爱沙尼亚的税收制度有两大好处：

1. 未分配利润免税。 这意味着再投资于企业的利润是免税的。
2. 税收制度具有地域性，这意味着所有来自外国的收入都是免税的。

虚拟货币服务提供商许可证允许许可证持有者提供以下服务：

• 发行和托管电子钱包
• 提供收费的加密货币兑换服务
•  建立并运行加密支付系统
• 提供替代支付系统
•  贵金属和宝石及其相关物品的批发采购

完成申请并收到监管机构最终决定所需的平均时间约为 13 周。 如果申请中缺少文件或监管机构要求与申请人进行现场会面，则可能会延长时间。

是的。 然而，为了完成在爱沙尼亚设立公司的前期步骤，创始人必须注册一个爱沙尼亚地址作为正式办公地点。

爱沙尼亚加密货币公司的董事会成员最少人数为 1 人。董事会中必须至少有一名爱沙尼亚居民，并且董事会必须位于爱沙尼亚。 然而，没有法律要求爱沙尼亚加密货币公司的所有成员都必须是爱沙尼亚居民——只要董事会成员超过一人。

是的。 这是获得许可证的必要准备步骤。

要开展加密货币业务，爱沙尼亚加密货币公司必须提供 100,000 欧元的授权资本。 这笔金额必须存入相关加密货币公司的官方银行账户。

爱沙尼亚的加密货币许可证的颁发期限是无限期的。

不，目前无法使用此选项。

股本的支付是通过法定出资（现金或银行转账）进行的。

一旦总计10万欧元存入相关加密货币公司的银行账户，就不会被冻结。 申请人可以自由使用这笔资金为公司的各种商业活动提供资金。

全额支付最低授权资本是申请过程中必要的准备步骤。 必须在提交申请文件之前完成。

在爱沙尼亚获得加密货币许可证有几个充分的理由。 首先，爱沙尼亚是区块链技术的先驱之一。 它是最早登上加密列车并提供官方加密许可证的欧盟国家之一。 此外，爱沙尼亚提供了一个简单的许可环境，只需一个许可证即可获得广泛的加密相关服务。 远程申请很容易，并且许可过程本身需要相对较短的时间。

是的。 监管机构可以随时访问爱沙尼亚加密货币公司的实体办公室。 监管机构可以检查文件以确认公司的活动，并在出现疑问时要求提供进一步的报告或文件。

爱沙尼亚加密货币公司的董事只能是个人。 董事的最低人数为 1 人。如果董事人数超过一名，则一半董事必须是 EEA（欧洲经济区）国家的居民。 如果超过一半的董事居住在爱沙尼亚境外，公司必须向商业登记处提供在爱沙尼亚的联系人，以便可以发送必要的文件。 所有外国董事将被要求提供其居住地址和电子邮件地址。

《反洗钱和恐怖主义融资预防法》规定了这些措施。 它于 2017 年首次推出，并于 2020 年进行修订——本次修订旨在也涵盖虚拟资产服务提供商。 2022 年，爱沙尼亚政府批准了一系列影响爱沙尼亚加密货币公司的新变革方案。 从官方角度来看，它们的待遇与爱沙尼亚其他金融机构类似。 以下是爱沙尼亚加密货币公司目前面临的主要反洗钱要求：

•  修订内部反洗钱程序
•  任命合规官
• 进行“适合性测试”（这是管理人员的责任）
•  在爱沙尼亚设立办事处
• 在爱沙尼亚或欧盟注册的机构设立付款账户

爱沙尼亚的加密货币公司正在见证一个变革的时代。 监管变得越来越严格，在实践中，导致大量不再符合新要求的提供商被吊销许可证。 要在爱沙尼亚成功建立和运营一家加密货币公司，必须仔细遵循所有要求和即将发生的变化，表现出灵活的态度和适应监管变化的能力。

根据当地法规，爱沙尼亚的加密货币公司不需要在传统银行机构拥有银行账户。 或者，加密货币公司可以与提供具有 IBAN 账户的欧洲金融科技公司合作。 在爱沙尼亚建立加密货币公司需要拥有 IBAN。