塞浦路斯的加密货币许可证

加密货币许可证的费用

在塞浦路斯获得加密货币许可证的好处

塞浦路斯在金融服务提供商中的受欢迎程度可以归因于许多因素。首先，该国的立法和监管系统清晰且经过验证，允许服务提供商从数百种不同的投资服务许可证中进行选择。这些许可证的进一步区分特征是它们分为不同的级别，允许根据具体情况的申请要求和更快的申请批准率。塞浦路斯还认可和支持多种金融工具，包括加密衍生品。该岛屿多样化的商业环境也在此得以体现。因此，与大多数欧洲大陆国家相比，塞浦路斯的税收方案对企业的增长和发展更具吸引力。监管机构还为在此开设公司的外国投资者提供广泛的权利，使他们处于良好的条件下。最后一个优势是，与其他国际司法管辖区相比，塞浦路斯对加密货币挖矿不施加任何限制。

塞浦路斯的加密货币许可制度和金融服务

塞浦路斯的加密资产服务提供商（CASP）提供加密货币与法定货币之间的货币兑换服务。涉及加密资产的交易操作需要获得监管机构的授权才能进行。

CASP申请由塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）发放（或拒绝），该委员会还监管着塞浦路斯授权的加密资产提供商。根据立法，SAP被定义为向另一个人提供以下服务的人，而不受法律措施的约束以防止洗钱：

• 加密货币与法定（传统）货币之间的交易
• 加密资产交易
• 获取、转移、持有或存储加密资产、加密密钥或获取加密资产的手段
• 加密资产的提供和销售，包括首次提供
• 分发、供应和/或销售加密资产（包括原始提案）和/或提供金融服务。

根据监管机构的规定，加密资产通过金融服务进行分发、供应和/或销售，例如：

• 接收和转移指令
• 客户端执行订单
• 独立拥有和运营的企业
• 管理加密货币投资组合
• 投资建议
• 基于责任类型的加密资产的投放和/或承销
• 可以在不产生责任的情况下放置加密资产
• 管理多边交易平台，可以在其中购买和出售加密资产。

就加密资产而言，塞浦路斯尚无明确的法规。涉及加密资产的操作仍需遵守立法要求。法律不适用于管辖范围之外的地区，但以下操作是允许的：

• 投资挖矿
• ICO的运作
• 各种数字货币的转移和拥有
• 法币与加密货币之间的兑换操作
• 加密服务的创建。

获得加密货币许可所需的正式要求

CySEC要求申请人在申请和获得批准之前满足以下主要条件：

• 在塞浦路斯拥有和经营公司。执行董事必须是董事会至少两名成员之一。所有CySEC董事都必须具备该领域的知识和专业知识。他们还需要通过CySEC测试。
• 为确保公司的顺利运作和功能，必须建立适当的内部控制。
• 制定符合《防止和打击洗钱和恐怖融资指令》的政策和程序。
• 公司打算在塞浦路斯设立运营办公室，并雇用能够履行公司核心职能的全职员工。
• 管理机制应该透明且清晰定义，以实现高质量的管理。

获得加密货币许可所需的正式要求

CySEC要求申请人在申请和获得批准之前满足以下主要条件：

• 在塞浦路斯拥有和经营公司。执行董事必须是董事会至少两名成员之一。所有CySEC董事都必须具备该领域的知识和专业知识。他们还需要通过CySEC测试。
• 为确保公司的顺利运作和功能，必须建立适当的内部控制。
• 制定符合《防止和打击洗钱和恐怖融资指令》的政策和程序。
• 公司打算在塞浦路斯设立运营办公室，并雇用能够履行公司核心职能的全职员工。
• 管理机制应该透明且清晰定义，以实现高质量的管理。

特定许可资本要求

在授权过程中有三个授权级别。公司提供的加密资产服务是其定义的基础。因此，根据授权级别的不同，资本要求也会有所不同。

一级

提供投资建议的CASP属于此类别。最初，他们必须筹集50,000欧元的资本。

二级

作为其一级许可的一部分，CASP被授权提供以下加密资产服务：

• 加密资产交换和/或法定货币交换
• 在没有固定责任的情况下，可以放置加密资产
• 代表客户执行职能，包括接收和执行客户订单。
• 管理加密投资组合
• 分发、供应和/或销售加密资产（包括原始报价）或提供与此类活动相关的金融服务。

获得此类许可的公司的最低资本要求为125,000欧元。

三级许可

属于此类别的CASP提供的服务包括属于一级和二级许可的服务，以及以下加密资产服务：

• 承诺认购和/或放置加密资产
• 涉及加密资产、加密密钥或加密资产控制的操作，包括管理、所有权转移、场地转移、存储和/或存储（包括存储）。
• 作为多边系统结果的多个第三方购买和出售加密资产的利益。

获得此类许可的初始资本要求为150,000欧元。

符合这三个标准之一的公司必须提供加密服务。

在塞浦路斯成立金融服务公司的正式要求

申请加密货币许可证的人必须注册为金融服务提供商，以提供加密资产服务。因此，公司成立必须满足以下要求：

• 如果您拥有或租用物理办公空间，则拥有虚拟办公空间不足以获得CASP许可证
• 通过银行账户分配资本
• 对高级职位需要相关的金融行业经验）和足够数量的员工
• 在内部指令和政策中执行欧盟指令
• 清楚、详细和准确地描述可用能力、服务、软件和个人信息披露
• 为了遵守相关的KYC法规，必须获得并实施准确的软件、工具和做法。

在塞浦路斯成立公司的流程

在塞浦路斯成立公司涉及四个主要步骤。首先，必须收集申请所需的所有文件。这些文件包括有关公司注册和注册办公空间的报告和声明。此外，还必须在申请中提交一份《公司章程》（MAA）和资本声明。此外，申请人必须选择并提交一个正式的公司名称。公司名称必须是独特的，并且与公司注册处注册的其他塞浦路斯公司的名称不同。最后，申请必须提交给塞浦路斯公司注册处。注册员的决定是最后一步。通常，在提交此类申请后的五个工作日内，将收到批准或拒绝的通知。

在申请CASP授权之前，以下是确保成功的一些步骤

申请人必须满足以下条件才能提交CASP申请：

• 拥有在塞浦路斯注册的公司，该公司是完全运作和合规的，并拥有办公空间
• 确保受益人和服务提供商符合法律要求-特别是在其声誉方面
• 识别公司的受益人和政策，并就其准备一份报告
• 确保所有表格和问卷包含在文件包中
• 确保其拟议的CASP许可等级符合资本要求
• 遵循KYC程序
• 确定买家的经济状况并评估与其相关的各种风险
• 确定运营将如何资金支持
• 及时检测和报告可疑交易，通过持续监控交易
• 确保他们的内部政策和程序已就绪，以避免与客户发生潜在利益冲突。

根据所需文件的可用性，预计申请和支持文件的准备工作将需要1-2个月的时间。

塞浦路斯的加密货币监管概述

任命个人担任管理职务

为了注册 CASP，至少一个执行董事必须居住在塞浦路斯。执行董事还必须通过适当性测试。

股东也需要进行背景调查，以便宣布他们在刑事上是干净的。与执行董事类似，股东必须通过适当性测试并完成背景调查。个人在管理职务上需要相关业务领域的经验也是另一个要求。

CASP 授权申请所需的表格和文件

申请人必须提交以下文件才能提交授权申请：

• CASP 申请表格
• 有关公司的文件（注册证书、董事/秘书证书、股东信息、备忘录和章程等）。
• 内部程序手册、反洗钱手册和了解客户指南
• 提供 CASP 拥有足够资金的证据（金额、来源、相关合同）
• 财务状况信息（如果适用，包括预测和财务报表）
• 组织和运营方面的信息（初步三年运营计划、组织结构、内部程序），表明公司致力于客户的最佳利益，并将最小化损失或轻率的风险。
• 财务和会计工作流程和营销策略
• 内部AML/KYC程序的客户入职工作流程文档
• CASP 管理的加密资产钱包和公钥地址
• 数据管理文档的工作流程和程序

在接下来的六个月内，CySEC 可能会根据提交日期批准或拒绝申请。

CYSEC 申请费用

申请 Crypto Asset Services Provider（CASP）授权的费用为 10,000 欧元，年度许可更新费用为5,000 欧元。

如果申请被拒绝，将不会退还许可费用。

合规要求

提供加密资产的供应商必须遵循以下职责和做法，以保持合规性，根据监管要求运作，并避免失去其 CASP 许可证：

• 通过制定和实施适当的政策、程序和控制措施来打击洗钱和恐怖融资
• 定期管理相关风险并根据需要评估
• 形成客户档案并通过收集个人和其他数据更新客户信息
• 组织内部会计
• 向反洗钱组（MOKAS）定期报告业务运营情况
• 根据其性质评估每笔可疑交易，特别是在涉及大额交易或没有明显经济或法律目的的交易时
• 通过内部控制预防洗钱和恐怖主义融资
• 任命合规经理
• 处理加密资产的员工应接受持续培训

涉及交换、转移、参与和提供与资产提供或出售相关的服务的交易需遵循上述合规要求。

创始人的实际存在

塞浦路斯基于的 CASP 的创始人没有具体的实际存在要求。对于在塞浦路斯至少一半的公司人员来说，这是正式要求。此要求涉及执行董事。

注册结构/内部变更

注册的 CASP 可以为 1,000 至 5,000 欧元的成本请求以下修改：

• 供应商更改与其相关的服务或活动
• 加密钱包的地址更新
• 管理层或董事会成员的任何详细信息已更新
• 受益人的新信息
• 供应商的网站更新

塞浦路斯的加密货币税率

如上所述，与欧洲其他国家相比， 塞浦路斯的企业所得税率较低。当地当局将加密货币视为应税资产，将 CASP 课以标准的企业税率。目前，从交易加密货币获得的收入按 12.5% 的税率征税。从加密货币交易获得的收入可以通过为生产此类收入而发生的费用予以减少。

Regulated United Europe 是一支专家团队，将帮助您在塞浦路斯开设公司并获得加密货币许可证。我们提供法律指导，并确保为业务和许可申请做好充分准备，与客户紧密合作，帮助他们有信心地应对业务管理方面的挑战。

此外，Regulated United Europe 律师团队提供加密项目的法律支持，并帮助适应MICA 法规。