キプロスの外国為替ライセンス

キプロス外国為替ライセンスの利点

キプロスは外国為替取引の長い歴史を持ち、それを金融業界の持続可能な部分として認識し、インフラを整備し、活動を合法化する最初の国の1つでした。蓄積された経験と磨かれたインフラを持つキプロスは、外国為替トレーダーにとって最も信頼性が高く人気のある管轄区域の1つとして残っています。キプロスの外国為替取引活動は厳格なEUの規制の対象ですが、国は外国為替ライセンスの手続きを効率化し、申請者が時間と費用を節約し、同時に堅実なビジネスモデルに焦点を合わせることができるようにすることに成功しています。

申請要件と義務付けられた手順は明確で透明であり、通常は Regulated United Europe (RUE) などの法的アドバイザーの支援を受けることで実現可能であり、ビジネスニーズに対応し、金融業界を保護し、すべてのレベルでセキュリティを維持するために絶えず進化しています。これは、関連する規制に準拠した品質の高い申請書を提出することで、追加の予期しない要件を満たすために申請書を繰り返す必要がなく、適時に外国為替ライセンスを取得できる可能性が高いことを意味します。また、迅速な申請処理のオプションも利用できます。

キプロスの外国為替ビジネスは、金融商品指令II（MiFID II） などのEUの規制の対象です。これは基本的な規格の適用を保証します。CySecはこれらの基準の執行を担当し、国際金融市場でサービスを提供する外国為替ビジネスやディーリングセンターの最も著名で不可欠な規制機関の1つですが、過度の規制を強制することはありません。規制環境は大部分が簡単に準拠できるものであり、信頼性のあるサービスの提供も可能です。これにより、規制と財政上の負担が小さくなりますが、英国、スイス、米国などの名門管轄区域でライセンスを取得したトレーダーと同様に、信頼され尊重されることになります。

キプロスの外国為替ライセンスは、EUのパスポート権を付与し、EEA（欧州経済領域）の他の管轄区域で金融サービスを提供できるようにします。つまり、ビジネスを行いたいEEA諸国ごとに新しいライセンスを申請したり、物理的なオフィス支店を設立する必要はありません。キプロスの外国為替ライセンスが付与されると、関連する国の金融当局に通知するだけで済みます。キプロスなどの費用対効果の高い管轄区域でライセンスを取得し、最も裕福な国々でビジネスを行うことは一般的な慣行です。これにより、投資家に対する追加のセキュリティレベルが提供されます。

もう 1 つの注目すべき利点は、キプロスの銀行システムが全世界で最も信頼できる銀行システムの 1 つであることです。 キプロス中央銀行 EUの基準に準拠しています。 キプロスの銀行はイノベーションを志向しており、英語やその他の言語でさまざまなサービスを提供しているため、国際的な起業家が利用しやすくなっています。 キプロスでは、銀行が国際送金の促進、さまざまなローンや名刺の提供、保険商品の提供、インターネット バンキングなどを期待できます。 キプロスの銀行は、顧客の同意や裁判所命令なしに顧客に関する情報を第三者と共有しないため、機密保持の点でも信頼できます。 プライバシーとセキュリティを重視し、EU に拠点を置く銀行による安定性を求める場合は、キプロスの銀行が最適な選択肢の 1 つです。

キプロスの税制は間違いなくヨーロッパで最も有利な制度の一つです。 法人所得税率はわずか 12.5% で、源泉徴収はありません。 他のキプロス居住企業から受け取った配当金、利子、有価証券の売却から生じる利益、およびその他の種類の利益は、多くの場合非課税となります。 しかもキプロス 65以上の国際協定を締結している 二重課税の排除、国境を越えた投資の促進、納税居住企業であることを条件に国際起業家の税負担を軽減することなどです。

キプロスの外国為替ライセンス

キプロスの外国為替ライセンスの段階

ビジネス活動の範囲に応じて、キプロスでの外国為替ライセンスの3つの主要な階層から選択することができます。これらのライセンスは、CySECが付与するものであり、法律87(Ι)/2017に基づいています。当局は、外国為替ブローカーを監督し、資本適格性に関する報告書、企業の財務コンプライアンスの強制、従業員の専門能力を要求します。どのライセンスが付与されても、ライセンス保持者は少なくとも必要な最低レベルで株式資本を維持する義務があります。

キプロスの外国為替ライセンスの主要な階層は次のとおりです:

• 基本ライセンス（最低資本金 – 50,000 EUR）は、外国為替ビジネスが投資アドバイスと注文の実行、または投資アドバイスとポートフォリオ管理サービスを提供することを可能にします。このライセンスでは、クライアントの資金やその他の金融商品の保有は許可されません
• 標準またはマーケットメーキングライセンス（最低資本金 – 125,000 EUR）は、外国為替ビジネスが顧客の注文を直接流動性プールに渡すことを可能にします。これにより、顧客はStraight-Through Processing（STP）モデルを採用して直接取引する代わりに、取引所と直接取引することができるようになります。不幸ながら、これにより、クライアントは低い流動性によりより脆弱になります。ライセンス保持者は、クライアントの資金やその他の金融商品を保有する権限を持っています
• フルまたは自己口座での取引ライセンス（最低資本金 – 730,000 EUR）は、ライセンスを受けた事業が顧客の取引を自社内で処理することを認めています。これにより、顧客はブローカーと直接取引し、この方法でより多くの流動性を得ることができ、また、固定スプレッドを請求するため、市場の変動から保護されます。ライセンス保持者は、クライアントの資金やその他の金融商品を保有する権限を持っています

キプロスの外国為替規制

EEAの外国為替市場は、前述の金融市場参加者指令II（MiFID II）に規定された調和された規制の対象となっています。基本的な規定は、2018年にキプロスで発効しました。スイスや英国などの一部の国が基本的なMiFID IIの要件を大幅に上回っている一方で、キプロスは基本的な要件のみを満たすことを決定しました。これにより、金融市場内での柔軟性が増し、安全性とセキュリティが確保されます。全体的に、この法律は競争の増加、投資家保護、そして金融市場のより強靭で透明性のあるものを促進します。

MiFID IIの最も重要な規則の1つは、資金の分離です。外国為替ブローカーは、顧客の資金を企業の資金から分離し、別々の銀行口座に保管することが義務付けられています。このアプローチにより、ブローカーは金融的な逆境の場合にこれらの資金を使用することができません。ただし、一部のEU諸国はこの規則の遵守を厳しく取り締まっていますが、キプロスはより緩和されたアプローチを選択しています。私たちRegulated United Europe (RUE)のチームは、パーソナライズされた相談でこれについてアドバイスできます。リクエストはこちらのリンクからお願いします。

顧客の分類は、注意すべきもう1つのMiFID IIの規則です。外国為替ブローカーは、顧客を小売トレーダーとプロのトレーダーまたは投資家に分類するための明確な原則を確立する義務があり、確立された原則に従って行う必要があります。顧客を関連する知識に基づいて分類した後、ブローカーはリスクを評価し、適切な製品やサービスを提供することで、未経験のトレーダーが高リスクの活動に従事することを防ぐことができます。

投資家補償規則は、ブローカーの破産による顧客の損失を保護する点で重要です。MiFID IIによると、このような場合、EEA（キプロスを含む）の顧客は最大20,000ユーロまで、EEA外に居住する顧客は1,160ユーロまで補償の対象となります。キプロスでは、この機能は、ブローカーが基金のメンバーである場合に、投資家補償基金（ICF）によって実行されます。ICFメンバーのすべての非専門投資家クライアントは、メンバーが提供する対象サービスから生じるそのようなメンバーに対する請求に対してICFにカバーされている場合、その法的地位、国籍、または居住地にかかわらず、補償を申請できます。

キプロス

資本	人口	通貨	GDP
ニコシア	1,244,188	EUR	$29,535

キプロス投資会社（CIF）の設立方法

上記の利点から、多くの国際ビジネスパーソンが、キプロス投資会社（CIF）を、EEA全域で外国為替取引を行うための貴重な手段と見なしています。キプロスで新しい会社を設立するプロセスは、直感的でありながらも厳格であり、外国為替会社は、マネーロンダリング/テロ資金供与防止（AML/CFT）に関するEUの規則も満たさなければなりません。

CIFを設立するには、以下の要件を満たす必要があります：

• 少なくとも4人の取締役（執行2人、非執行2人）を雇用し、そのうちの3人がキプロスに居住している必要があります
• 優れた評判と関連する専門的能力を持つ取締役会を設立します
• CySECが承認した主要な従業員を雇用するため、キプロスに物理的なオフィスを開設します
• 承認された最低資本を地元の銀行口座に振り込みます

承認された最低資本額は、申請する外国為替ライセンスのティアに依存します。基本ライセンスの申請者は50,000 EURを、標準ライセンスの申請者は125,000 EURを、フルライセンスの申請者は730,000 EURを振り込む必要があります。また、すべてのライセンスされたブローカーは、前述のICFに一定額の資金を割り当てる必要があります。

設立のために、以下の書類を用意する必要があります：

• 定款および組織規程
• 明確で詳細な事業計画
• 財務計画
• 承認された最低資本の振り込み証明
• 会社の取締役および秘書のパスポートの認証コピー
• キプロスの登記住所の証明
• 会社の最終的な実質的所有者のパスポートの認証コピーおよび良好な信用状態の証明

企業の事業計画には、以下が含まれるべきです：

• 経営計画
• 会社が提供するサービスの説明
• 主要な役職者の経歴を含む組織構造
• 運営ガイド
• 国内およびEUの規制に準拠したAML/CFTポリシーおよび手順
• リスク管理およびコンプライアンス手順
• マーケティングプラン
• 市場分析レポート
• 市場セグメンテーションおよび流通チャネルの詳細
• 支払トランザクションの詳細

財務計画には、以下の情報が含まれるべきです：

• 損益計算書
• 貸借対照表
• キャッシュフロー計算書
• 必要な資本
• 資本の源泉
• 収入および費用の予測
• 3年間の四半期ごとの予算予測（目標およびストレスシナリオ下）
• その他の重要な情報、仮定、および説明

すべての書類が準備されたら、申請書をキプロスの会社登記官（RCOR）に提出する必要があります。ただし、新しく登録された会社は、CySECによるライセンス取得なしにはまだ金融サービスを提供することができませんので、注意してください。