エストニアの仮想通貨ライセンス

現在、エストニアは欧州諸国の中で発行された仮想通貨ライセンスの数で断然のリーダーです。

ナショナル・フィナンシャル・インテリジェンス・ユニット(Rahapesu AndmebürooまたはRAB)は、エストニアでの仮想通貨ライセンスを担当する規制当局です。現在は、仮想通貨サービスプロバイダーの1つのライセンスに統合された取引が該当します。

マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止法は、仮想通貨ライセンスと呼ばれるライセンスを必要とします。このカテゴリーには、仮想通貨財布サービスプロバイダーと仮想通貨交換業者としての2つの異なるサービスが含まれます。以前(2020年3月10日まで)はエストニアで2つの異なるライセンスがありました:

swap

仮想通貨と架空の通貨、またはその逆、または仮想通貨と別の仮想通貨の交換サービス。

暗号通貨ウォレットとカースト サービスの管理

エストニアの暗号ライセンス

仮想通貨ライセンスの費用

パッケージ「エストニアの企業&暗号通貨ライセンス」

29,900 EUR
パッケージ「エストニアの企業&暗号通貨ライセンス」に含まれるもの:
  • エストニアでの企業登録
  • ビジネスモデルと暗号通貨企業の構造のレビュー
  • 企業の出資金提供の支援
  • 暗号通貨企業の銀行口座開設の支援
  • エストニアでの事務所の選定と賃貸の支援
  • リスク評価、KYC / AMLおよび手続きルールの準備
  • 単一の暗号通貨ライセンスの国家料金
  • 2年間の事業計画の作成
  • ディレクターの雇用/KYC/AMLオフィサーの支援
  • 法的企業文書の作成
  • 一般的なカウンセリング(5時間)
暗号プロジェクトの法的サービス 1,500 ユーロ

一般的な規定

暗号通貨ウォレットは、インターネットを介して仮想通貨を安全にアップロードおよび取得するために公開鍵暗号ライセンスを利用するオフラインおよびオンラインの方法です。

これには、オフライン(例:ハードウェアウォレット、暗号通貨用の紙ウォレット)およびオンラインのストレージがあります。これらは、最初のものがデジタルコインをオフラインで保持し、インターネット接続を使用しない点で異なります。ホットウォレットは、小規模な保管や日常的な使用に適しています。ホットストレージ用のウォレットには、通常の暗号通貨ウォレットと複数通貨ウォレットがあります。

エストニアの暗号通貨ライセンスは、オフラインおよびオンラインの暗号通貨ウォレットサービスを提供することを可能にします。

エストニアの暗号通貨ライセンスはまた、FIAT通貨と暗号通貨の交換を可能にします。

ライセンス申請プロセス

エストニアでの暗号通貨許可の申請は、企業の役員から行うことができます。タリンの公証人を訪問する際に電子居住者カードがある場合、ライセンスの申請はインターネット経由で行う必要があります。ライセンスの申請手数料は10,000ユーロです。手数料はエストニア財務省に支払われます。マネーロンダリングデータオフィス(警察および国境警備隊の一部門)は、申請から60営業日以内にライセンスの発行を決定します。暗号通貨のライセンスは無期限で付与されます。

ライセンスを取得するには、次の情報を提供する必要があります:

  1. ビジネス連絡先(電話番号、メールアドレス、郵便住所)、履歴書。
  2. サービスが提供される場所、ウェブサイトアドレスを含む。
  3. 提案を行った者の氏名と詳細。
  4. 企業の真の受益者の氏名、個人コード(または不可能な場合は生年月日)、出生地、居住地の住所。
  5. マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法のセクション29および30に定められた運営規則および内部統制、および特定の責任者が記載された国際制裁法のセクション6に基づく、手続きルール、手続き、国際制裁法の第6部第13条、およびその実施の監視。
  6. 名前、個人コード(生年月日がわからない場合)、出生地、国民住所、第29条第3項または第4項に記載された連絡先担当者に関する情報、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止法
  7. 雇用者が国際金融制裁を適用している人物の名前、個人コード(不可能な場合は生年月日)、出生地、国籍、居住地の住所、役職、および詳細。
  8. 経営者、取締役会メンバー、委託者、実際の受益者または所有者が外国人である場合、経営者が外国人である場合、原本または他の類似した文書、公務執行に対する犯罪、マネーロンダリング犯罪、またはその他の故意の犯罪に対する刑罰がないことを証明する、出生地の罰金登録からの証明書または同様の文書、裁判所または行政機関の決定; 3か月以内に犯罪が発生し、それらの公表日から数えて3か月以内に犯罪が認められた場合、これらが公証人または他の同等の機関によって認証または新しい認証書(アポスティーユ)に署名され、認証されている場合を除き、契約によって別に定められていない限り。

エストニアの仮想通貨規制

審査期間
最大6ヶ月 監督の年間料金 なし
申請に対する国家料金
10,000 € 現地スタッフの必要性 必要
必要な資本金 100,000 €から 物理オフィス 必要
法人所得税 0% 会計監査 必要

2022年のエストニアの暗号通貨企業の要件

2021年10月、マティス・マエケル(Matis Mäeker)は、マネーロンダリング局(RAB)の責任者として、エストニアの暗号通貨企業のライセンス制度を見直すべきだと提案しました。

マティス・マエケルの提案によれば、暗号通貨企業の資本は35万ユーロに引き上げられ、企業はこの資金を現金または低リスクの証券の形で保持する必要があります。また、暗号通貨企業の構造は少なくとも2人の人々で構成され、企業の経営(株主、取締役)はKYC / AMLオフィサーの地位を保持することはできません – この地位は企業の直接的な経営から分離され、利益相反を避けるために分離される必要があります。

マエケルによる他のRABの推奨事項には、このセクターで活動する企業により安全なITシステムを要求し、たとえばクライアントの資金の再融資ではなく、現金を投資に使用することが含まれます。

マエケルによれば、エストニアの暗号通貨企業の売上高は年間200億ユーロを超えると推定されています。

実際、FIUはすでに2020年に1,808の暗号通貨ライセンスを取り消していましたが、2020年9月に同機関が実施したリスク評価によると、これまでに行われた変更は急速に成長するリスクを軽減するのに十分ではなかったことが示されました。

利点

未分配の会社利益に対する税金は 0%

年間ライセンス料は不要

暗号資産の会計申告に関する法の利用可能性

発行されたライセンスの最高数

エストニア

capital

資本

population

人口

currency

通貨

gdp

GDP

Tallinn  1,357,739 EUR  $29,344

2022年3月15日からのエストニアの法律の変更(暗号通貨企業の新しい要件)

仮想外国為替サービスプロバイダーの資本

仮想通貨サービスプロバイダーは、以下の承認された資本を持つ必要があります:

  • 仮想通貨サービスプロバイダーが仮想通貨交換サービスを提供する場合(人々が仮想通貨をお金や仮想通貨に交換できるサービス)、少なくとも100,000ユーロが必要です。
  • 仮想通貨サービスプロバイダーは、仮想通貨の転送サービスを提供する場合(発信者の代理で仮想通貨を仮想通貨ウォレットまたは受取人口座に少なくとも部分的に電子的に転送できるサービス)、少なくとも250,000ユーロが必要です。仮想外国為替サービスプロバイダーの承認資本を確立するには、会社の承認資本は現金で支払われなければなりません。

顧客の識別と確認の前提条件
身元を識別および確認するために、サービスプロバイダーは、真の識別を提供し、送信されたデータの改ざんや不正利用を防止する技術を利用する必要があります。
法律に規定された自然人または法人の代表者は、デジタルIDまたは法律で承認された他の形式の電子IDを使用して身元を識別および確認するために、身元を確認する必要があります。 ;欧州議会および理事会による電子識別および電子取引に必要な信頼サービスに関する規則(指令1999/93 / EC(OJ L 257、28.08.2014、pp. 73-114)を撤廃し、欧州連合公報で公表されたリストに含まれています)、さらに、作業中のカメラ、マイク、および適切なハードウェアおよびソフトウェアを備えた情報技術ツールを使用しますデジタル識別およびインターネット接続。

サービスプロバイダーは、情報技術ツールを使用してバイオメトリックデータを比較し、身元を識別および確認できます。

交換および転送取引の仮想通貨サービスプロバイダーは、この法律の第21および22条に従って、各顧客の身元を確認し、次の情報を少なくとも収集する必要があります。

自然人の場合、個人の名前と性別、固有の取引識別子、支払口座または仮想通貨ウォレットの識別番号、名前および身分証明書の識別番号、および居住地の場所、日付、住所;

仮想通貨プロバイダーは、仮想通貨の受信者または送金先に関する固有の識別データを収集します。取引のために支払口座データまたは仮想通貨ウォレット識別子が使用される場合、仮想通貨プロバイダーはまた、支払口座識別子および仮想通貨ウォレット識別子のデータも収集します。

Crypto Licence in Estonia仮想通貨プロバイダーの行動計画

仮想通貨プロバイダーは、少なくとも2年間の事業計画を提示する必要があります。

仮想通貨プロバイダーの資金は所有されている必要があります

仮想通貨プロバイダーは、常に次のいずれかに等しい資金を保有する必要があります:

  1. 承認された資本の金額
  2. 計算方法に従って、自己資金は次のように計算されます:

仮想通貨プロバイダーがこの法律の第3部第101条および102条で規定されたサービスを提供する場合、仮想通貨プロバイダーの自己資金は、次の部分の合計に等しくする必要があります。 :

  1. 500万ユーロ以上のサービス提供取引で行われた取引の合計の4%以上;
  2. サービスセクターでの5百万ユーロ以上の取引、ただし1億ユーロ以下;
  3. サービス提供取引で行われた1億ユーロ以上の取引、ただし2億5千万ユーロ以下;
  4. サービス内で行われた2億5千万ユーロを超える取引の0.5%;
  5. この取引内で行われた2億5千万ユーロを超える取引の0.25%を表します。

この条項の第6部において、サービスとして定義された取引の割合は、この条項の第100および101に定義されたサービスの総取引量の1/12として計算されます。ベンチャーキャピタル会社が前年度に12か月未満で運営されている場合、前年度に行われた送金および外国為替取引の金額を前年度の月数で除算する必要があります。

仮想外国為替プロバイダーは、自己資金が常に正確に計算されるようにするための手順を講じることが重要です。

この法律およびそれに基づく法的行為に従い、金融情報処理部は、仮想外国為替サービスプロバイダーが法律で定められた要件に準拠するために遵守する期間を設定する場合があります。

暗号通貨プロバイダーの監査

仮想外国為替サービスプロバイダーは、年次報告書を監査する必要があります。ライセンス申請には、監査人のデータを指定する必要があります。

重要な情報と場所、役員、および連絡担当者の要件

応募者は、仮想通貨サービスプロバイダーの役員として少なくとも2年の専門経験と高等教育を持っている必要があります。

仮想外国為替サービスプロバイダーの役員の委員会のメンバーが2つ以上のこれらのサービスの委員会に出席することは禁止されています。

暗号通貨のライセンス申請時の料金は3,300ユーロから10,000ユーロに増加しました。

また、Regulated United Europeの弁護士は、暗号プロジェクトの法的サポートを提供し、MICA規制への適応を支援しています。

エストニアの仮想通貨フロンティア:2024年に仮想通貨取引所ライセンスを取得して機会を開拓する

エストニアは、デジタルガバナンスと技術への先駆的なアプローチで知られ、仮想通貨規制の最前線に位置しています。このガイドでは、エストニアの仮想通貨取引所ライセンスの取得の詳細を探求し、潜在的な投資家や起業家にエストニアの繁栄する仮想通貨市場への参加の明確な道筋を提供します。

エストニアにおける仮想通貨の規制環境

エストニアの仮想通貨規制は包括的かつ柔軟な政策に特徴付けられており、それを管理するのは金融情報処理局(FIU)です。同国は、仮想通貨に対する明確な法的枠組みを最初に整備した国の1つであり、以下のようなさまざまな種類の仮想通貨ライセンスを提供しています:

  • エストニアの仮想通貨取引所ライセンス:企業が仮想通貨と法定通貨の間の取引サービスを提供することを可能にします。
  • エストニアの仮想通貨ブローカーライセンス:企業が仮想通貨取引の仲介業者として活動することを許可します。
  • エストニアの仮想通貨取引ライセンス:デジタル資産の取引に従事する特定のエンティティ向けです。
  • エストニアのVASP仮想通貨ライセンス:仮想資産に関連するサービスを提供するプロバイダー向けです。

エストニアでの仮想通貨ライセンス申請

申請プロセスには、堅牢な対マネーロンダリング(AML)対策やテロ資金供与(CTF)プロトコルへの遵守を含む規制基準への徹底した準備が必要です。企業は明確な運営構造と財務安定性を示さなければなりません。

エストニアでのライセンスの財務的影響

エストニアの仮想通貨取引所ライセンスの費用は、欧州連合内で競争力があるとされ、多くのスタートアップや既存企業にとって財政的に実行可能なオプションとなっています。これらの費用を計画することは、申請の成功と持続的な運営にとって重要です。

エストニアの仮想通貨ライセンスの利点

エストニアでの仮想通貨ライセンス取得は、信頼性の向上、広範なヨーロッパ市場へのアクセス、国際的金融規制への遵守など、重要な利点を提供します。この戦略的なポジショニングは、ビジネスがスケールを拡大し、グローバル市場にアクセスするのに大いに役立ちます。

成長と拡大の機会

エストニアでの低い市場参入障壁とエストニアでの最も安い仮想通貨ライセンスは、スタートアップにとって肥沃な土壌を提供します。エストニアの支援的なエコシステムは、特に技術と金融サービスの分野で成長の機会を提供しています。

既存のライセンスの購入

市場参入を迅速化したい場合、既存のエストニアの仮想通貨取引所ライセンスを購入する機会が時折あります。ただし、ライセンスがすべての現行の規制要件を満たしていることを確認するために、包括的なデューデリジェンスを行うことが重要です。

結論:デジタルと規制の風景が変化し続ける中、エストニアは世界中の仮想通貨起業家にとって灯台の役割を果たし続けています。エストニアでの仮想通貨取引所ライセンスの取得は、合法的かつ安全な運用を容易にし、ビジネスをデジタルファイナンスの革命の最前線に位置付けます。規制要件への適合と規制変更の把握は、エストニアのダイナミックな市場環境を活用するための鍵です。

Adelina

“エストニアにおける仮想通貨ライセンスの複雑さに精通した経験豊かな法律専門家として、私は皆様の取り組みを強化するために、包括的かつ最新の洞察を提供することに専念しています。 私の取り組みは、規制の状況を乗り越え、エストニアの仮想通貨関連プロジェクトを成功裏に進めるために、アクセス可能で適切な情報を確実に受け取ることを保証することにあります。”

Adelina Sahhova

ライセンスサービスマネージャー

email2adelina.s@rue.ee

よくある質問

プロセスの最初のステップでは、エストニアに会社を設立します。 このプロセスが完了したら、申請者は次の情報を提供する必要があります。

  • 会社情報: 電話、電子メール、ウェブサイトアドレス
  • 暗号化関連サービスの管理および提供を担当する個人の情報
  • 株主および会社の法定代理人に関する情報: 氏名、生年月日、生年月日、連絡先情報
  • 仮想通貨を扱う際の規制実施のための内部戦略と、規制ネットワークの遵守に責任を負う個人に関する情報
  • 株主および取締役の非犯罪的背景を証明する報告書

申請プロセス全体は、法定代理人の助けを借りて直接または完全にリモートで完了できます。

はい。 ただし、エストニアの税制には 2 つの大きな利点があります。

  1. 未分配利益は非課税です。 つまり、事業に再投資された利益は非課税となります。
  2. 税制は領土に基づいており、外国からの収入はすべて非課税です。

仮想通貨サービス プロバイダー ライセンスにより、ライセンス所有者は次のサービスを提供することができます。

  • 電子ウォレットの発行とホスト
  • 仮想通貨交換サービスを有料で提供
  • 暗号通貨支払いシステムを確立して実行する
  • 代替決済システムの提供
  • 貴金属・貴石およびそれらに関連する品物の卸売購入

申請を完了して規制当局から最終的な決定を受け取るまでに必要な平均期間は約 13 週間です。 申請書に書類が不足している場合、または規制当局が申請者との物理的な面談を要求した場合には、延長される可能性があります。

はい。 ただし、エストニアで会社を設立する前段階を完了するには、創設者はエストニアの住所を正式なオフィスの所在地として登録する必要があります。

エストニアの仮想通貨会社の取締役会メンバーの最小数は 1 名です。取締役会には少なくとも 1 人のエストニア居住者が必要であり、取締役会はエストニアに所在する必要があります。 ただし、取締役会に複数の人物がいる限り、エストニアの仮想通貨会社のメンバー全員がエストニア居住者でなければならないという法的要件はありません。

はい。 ライセンスを取得するために必要な準備段階です。

仮想通貨で事業を行うには、エストニアの仮想通貨企業は10万ユーロの認可資本金を提示する必要がある。 この金額は、問題の暗号通貨会社の公式銀行口座に入金される必要があります。

エストニアの暗号ライセンスは無期限に発行されます。

いいえ、このオプションは現時点では使用できません。

株式資本の支払いは、法定寄付金(現金または銀行振込)を使用して行われます。

総額10万ユーロが問題の仮想通貨会社の銀行口座に入金されると、凍結されることはない。 申請者はこの金額を会社のさまざまな商業活動の資金調達に自由に使用できます。

最低認可資本金の全額支払いは、申請プロセスにおいて必要な準備段階です。 申請書類を提出する前に完了する必要があります。

エストニアで仮想通貨ライセンスを取得する正当な理由はいくつかあります。 まず、エストニアはブロックチェーン技術の先駆者の一つです。 EU 加盟国の中で最初に仮想通貨トレインに乗り込み、公式仮想通貨ライセンスを提供した国の 1 つです。 さらに、エストニアは、1 つのライセンスで幅広い暗号化関連サービスを利用できるシンプルなライセンス環境を提供しています。 リモートベースでの申請は簡単で、ライセンスプロセス自体は比較的短時間で完了します。

はい。 エストニアの仮想通貨会社の物理的なオフィスには、規制当局がいつでも訪問することができます。 規制当局は文書をチェックして企業の活動を確認し、疑問が生じた場合にはさらなる報告や文書を要求することがあります。

エストニアの暗号通貨会社の取締役は個人のみであることができます。 取締役の最小数は 1 名です。取締役が 2 名以上いる場合、取締役の半数は EEA (欧州経済領域) 諸国の居住者でなければなりません。 取締役の半数以上がエストニア国外に居住している場合、会社は必要な書類を送付できるエストニアの連絡先を商業登記簿に提供する必要があります。 すべての外国人取締役は、居住地住所と電子メールアドレスを提供するよう求められます。

マネーロンダリング及びテロ資金供与防止法に措置が定められている。 2017 年に初めて導入され、2020 年に改正されました。この改正は、仮想資産サービスプロバイダーも対象とするように設計されています。 2022 年、エストニア政府はエストニアの仮想通貨企業に影響を与える新たな変更パッケージを承認しました。 公式には、エストニアの他の金融機関と同様に扱われます。 エストニアの仮想通貨企業が現在直面している主な AML 要件は次のとおりです。

  • 社内のマネーロンダリング防止手順の改訂
  • コンプライアンス責任者の任命
  • 「適切かつ適切なテスト」の実施(これは管理者の責任です)
  • エストニアに拠点を置くオフィスを設立
  • エストニアまたはEUに登録されている機関に支払いアカウントを設定する

エストニアの仮想通貨企業は変革の時期を迎えている。 規制はますます強化されており、実際には、新しい要件に適合しなくなったプロバイダーに対して多数のライセンスが取り消される結果となっています。 エストニアで暗号通貨会社を設立して運営することに成功するには、すべての要件と今後の変更に注意深く従い、規制の変更が来るたびに適応する柔軟な姿勢と能力を示す必要があります。

現地の規制によれば、エストニアの仮想通貨会社は従来の銀行機関に銀行口座を持つ必要はありません。 あるいは、暗号通貨企業は、IBAN のアカウントを提供するヨーロッパのフィンテック企業と協力することもできます。 エストニアで仮想通貨会社を設立するにはIBANが必要です。


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