Licencia Forex de BVI

Las Islas Vírgenes Británicas (BVI) son un territorio británico de ultramar, ubicado en el este del Mar Caribe. El país, que consta de 4 islas principales y 32 islas más pequeñas, es conocido como una jurisdicción de servicios financieros altamente regulada y respetada internacionalmente. También está ganando reconocimiento como destino preferido para quienes buscan ingresar al mercado de divisas obteniendo una licencia de divisas regida por un marco regulatorio accesible pero sólido y de buena reputación.

Empresas preparadas con licencia forex adquirida en BVI	Más información

Ventajas de la licencia Forex de BVI

El sistema legal de las BVI se basa en el derecho consuetudinario inglés, lo que proporciona un marco legal familiar y confiable para empresas e inversionistas. El país tiene un entorno legal y político estable y una economía próspera impulsada principalmente por su industria de servicios financieros, que está completamente regulada y, por lo tanto, es muy respetada a nivel internacional. Las empresas pueden disfrutar de una infraestructura moderna, que incluye telecomunicaciones confiables, conectividad a Internet, transporte y servicios bancarios.

En comparación con otras jurisdicciones favorables al mercado de divisas, las BVI ofrecen un proceso de concesión de licencias relativamente sencillo y eficiente. Esto reduce la barrera de entrada para las empresas Forex nuevas y existentes, lo que la convierte en una opción accesible para una amplia gama de operadores. Al mismo tiempo, el sólido marco regulatorio del país ayuda a generar confianza y credibilidad entre clientes y socios de diversas partes del mundo. Gracias a la reputación global de la jurisdicción, operar desde las BVI puede atraer una base de clientes diversa, incluidos clientes de Asia, Europa, América y más allá.

Una de las ventajas más importantes de la licencia Forex de BVI es que abre las puertas al régimen fiscal favorable de BVI, que puede aumentar significativamente la rentabilidad y el flujo de caja de una empresa. No existe impuesto sobre la renta de sociedades sobre las ganancias de las empresas, impuesto sobre las ganancias de capital sobre la venta de activos o inversiones, ni impuesto de retención sobre dividendos, intereses, regalías o cualquier otro pago realizado a no residentes. Además, las BVI no imponen el IVA sobre los productos y servicios vendidos dentro de la jurisdicción. En general, el país ha simplificado y racionalizado sus procedimientos tributarios, lo que hace que sea relativamente fácil para las empresas cumplir con sus requisitos de cumplimiento tributario.

Las BVI no tienen controles de cambio de divisas, que generalmente implican restricciones o regulaciones para convertir moneda local en moneda extranjera o viceversa. En ausencia de tales controles, las empresas y los individuos pueden realizar libremente transacciones internacionales sin necesidad de largas aprobaciones o trámites. Por esta razón, las empresas que operan en las BVI tienen mayor flexibilidad en la gestión de sus finanzas. Pueden transferir fondos fácilmente entre diferentes monedas para optimizar el flujo de caja, gestionar el riesgo y aprovechar oportunidades comerciales internacionales.

Ventajas

Regulaciones de Forex en las Islas Vírgenes Británicas

La Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (BVI FSC) es la autoridad reguladora responsable de supervisar los servicios financieros en las Islas Vírgenes Británicas, incluida la concesión de licencias de forex, la supervisión continua de los titulares de licencias, la reducción del crimen financiero y la prevención del abuso del mercado. La autoridad es reconocida a nivel mundial por su marco regulatorio sólido y transparente. Obtener una licencia de forex en las Islas Vírgenes Británicas señala a los clientes y socios que una empresa de forex opera en un entorno bien regulado, lo que mejora la confianza y la credibilidad.

Las siguientes leyes y regulaciones son aplicables a las empresas de forex en las Islas Vírgenes Británicas:

• Ley de la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas de 2001 (Ley FS de 2001)
• Ley de Empresas de Valores e Inversiones de 2010 (SIBA de 2010)
• Reglamentos contra el Lavado de Dinero de 2008 (Reglamentos AML de 2008)
• Reglamentos de Control de Movimientos de Tasas de Cambio de Divisas de 1974 (FER de 1974)
• Ley de Protección al Consumidor de 2010 (Ley CPA de 2010)
• Ley de Sociedades Comerciales de las Islas Vírgenes Británicas de 2004
• Ley de Sociedades Comerciales de las Islas Vírgenes Británicas (Enmienda) de 2022 (Enmiendas BC de 2022)
• Reglamentos de la Ley de Sociedades Comerciales de las Islas Vírgenes Británicas (Enmienda) de 2022 (Reglamentos BC de 2022)
• Reglamentos de Devolución Prudencial y Estadística de Servicios Financieros de 2008

La Ley FS de 2001 establece la BVI FSC como la autoridad reguladora responsable de regular y supervisar los servicios financieros en las Islas Vírgenes Británicas, incluido el comercio de forex. Establece los requisitos y procedimientos para la concesión de licencias y el registro de diversos proveedores de servicios financieros, incluidos los corredores de forex, y define los criterios para obtener y mantener licencias. La ley también aborda cuestiones de confidencialidad y intercambio de información, especificando cuándo y cómo la BVI FSC puede compartir información con otras autoridades regulatorias y empresas, tanto dentro como fuera de las Islas Vírgenes Británicas. Importante, la Ley FS de 2001 también establece el marco para las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) en las Islas Vírgenes Británicas. Faculta a la BVI FSC para establecer reglas y pautas AML/CFT y garantiza que las instituciones financieras implementen medidas efectivas AML/CFT.

La SIBA de 2010 rige las actividades de empresas de valores e inversiones en las Islas Vírgenes Británicas, incluida la prestación de asesoramiento de inversiones y la negociación de contratos de forex. Establece los requisitos de concesión de licencias y el marco regulatorio para corredores de forex y empresas de inversiones. La ley establece requisitos de capital mínimo para las empresas con licencia, asegurando que tengan recursos financieros suficientes para llevar a cabo sus actividades comerciales de manera segura. También exige que las personas y empresas que soliciten licencias cumplan con criterios de idoneidad y solvencia, demostrando su competencia, integridad y solidez financiera para participar en actividades comerciales de valores e inversiones. La SIBA aborda las actividades transfronterizas de las empresas con licencia y establece mecanismos de cooperación con autoridades regulatorias extranjeras para promover la coherencia regulatoria internacional.

Tipos de Licencias de Forex en las Islas Vírgenes Británicas

La BVI FSC ofrece muchas categorías y subcategorías de licencias de forex para empresas que tienen la intención de llevar a cabo actividades de forex en las Islas Vírgenes Británicas o desde ellas. Cada una de ellas tiene su propio propósito y ventajas, y puede elegir una licencia de forex en las Islas Vírgenes Británicas según la naturaleza de los servicios de forex que tenga la intención de ofrecer. Si no está seguro de cuál de las siguientes licencias se adapta mejor a sus objetivos comerciales y alcance, comuníquese con nuestro equipo de abogados aquí en Regulated United Europe y le brindaremos una consulta personalizada para asegurarnos de que comience con el pie derecho.

La lista no exhaustiva de las categorías de licencias de BVI es la siguiente:

• Categoría 1: Negociación de Inversiones: Subcategoría A: La Negociación como Agente permite a sus titulares de licencias actuar como corredores o agentes entre los compradores y vendedores y facilitar transacciones en nombre de sus clientes sin asumir una posición principal en el comercio
• Categoría 1: Negociación de Inversiones: Subcategoría B: La Negociación como Principal es una licencia completa de corretaje de forex que permite a los titulares de licencias actuar como creadores de mercado y negociar por cuenta propia, es decir, contra capital propio comprando y vendiendo instrumentos financieros a precios determinados por ellos mismos
• Categoría 2: Arreglo de Negocios en Inversiones (incluida la licencia de Introducing Broker (IB)) permite a sus titulares referir clientes a titulares de licencias de Categoría 1 y recibir comisiones o tarifas de referencia por generar negocios; los titulares de esta licencia no participan en actividades comerciales directas, pero desempeñan un papel en la adquisición de clientes, la estructuración de acuerdos y el marketing
• Categoría 3: Licencia de Gestión de Inversiones permite una amplia gama de actividades de inversión, incluida la gestión de carteras de clientes, la prestación de asesoramiento de inversión y la negociación en nombre de los clientes; esta flexibilidad puede ayudar a adaptar los servicios del titular de la licencia para satisfacer diversas necesidades de los clientes
• Categoría 4: Asesoramiento de Inversiones es una licencia de forex de asesoramiento que permite a sus titulares ofrecer servicios de asesoramiento a clientes, brindar orientación y recomendaciones sobre estrategias de comercio de forex e inversiones, y es adecuada para empresas centradas en proporcionar análisis y asesoramiento en lugar de realizar operaciones

La BVI FSC suele emitir licencias de forex inicialmente por un año, sin embargo, la duración puede variar según el tipo de licencia. Los procesos de renovación difieren según el tipo de licencia, pero en general, se requiere que los titulares de licencias de forex presenten la solicitud de renovación de la licencia antes de la fecha de vencimiento y demuestren el cumplimiento continuo con los estándares regulatorios y las obligaciones financieras.

Requisitos para los solicitantes de la Licencia Forex en las Islas Vírgenes Británicas

Para solicitar una licencia de forex en las Islas Vírgenes Británicas, primero debes establecer una empresa en las BVI, como una Empresa Comercial de las Islas Vírgenes Británicas (BVI BC), Empresa Comercial Internacional (IBC), Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC) u otra estructura corporativa adecuada. La elección de la estructura legal de la empresa depende de factores como el tamaño, la complejidad, la estructura operativa y la propiedad del negocio. Si deseas tomar una decisión informada, nuestro equipo estará encantado de guiarte a través del proceso.

Otros requisitos clave para los solicitantes de la licencia de forex en las BVI son los siguientes:

• El capital inicial requerido para un negocio de forex en las BVI se determina caso por caso y puede oscilar entre 50,000 USD y 1 millón USD (aproximadamente 47,000 a 931,000 EUR).
• La tarifa inicial de la licencia, que va desde 1,200 USD (aproximadamente 1,100 EUR) hasta 10,000 USD (aproximadamente 9,300 EUR) según el tipo de licencia.
• Los solicitantes y el personal clave involucrado en el negocio de forex deben cumplir con los criterios de idoneidad, demostrando su competencia, integridad y solidez financiera.
• Es crucial establecer políticas y procedimientos internos sólidos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos procesos de diligencia debida para la incorporación de clientes.
• Debe existir una infraestructura tecnológica interna sólida, que incluya plataformas de negociación, medidas de ciberseguridad y planes de recuperación ante desastres.
• Un marco efectivo de gestión de riesgos, que incluya políticas para gestionar riesgos de mercado, riesgos crediticios y riesgos operativos.
• Cumplimiento con los índices de adecuación de capital regulatorio y el mantenimiento de los amortiguadores de capital necesarios según lo requiera la BVI FSC.
• Sistemas internos para mantener registros adecuados y presentar informes a la autoridad.
• Una comprensión exhaustiva y disposición para cumplir con todas las leyes y regulaciones relevantes de servicios financieros de las Islas Vírgenes Británicas, incluidas aquellas específicas para el comercio de forex.

Los siguientes documentos son necesarios para solicitar una licencia de forex en las BVI:

• Un Certificado de Constitución
• Artículos de Asociación
• Un Memorando de Asociación
• Un formulario de solicitud oficial proporcionado por la BVI FSC
• Un plan de negocios integral que describa los objetivos del negocio de forex, estrategias, procedimientos de gestión de riesgos y medidas de cumplimiento
• Prueba de un seguro de responsabilidad profesional adecuado y otra cobertura de seguros relevante para garantizar la protección del cliente y la mitigación de riesgos
• CV de los accionistas y el personal clave involucrado en el negocio de forex
• Copias de los pasaportes de los accionistas y el personal clave involucrado en el negocio de forex
• Prueba de domicilio de cada accionista y miembro clave del personal
• Estados financieros y proyecciones comerciales, incluidas previsiones de pérdidas y ganancias, para demostrar la estabilidad financiera y viabilidad
• Referencias bancarias y prueba de capital suficiente
• Una descripción detallada de la infraestructura tecnológica, que incluya plataformas de negociación, medidas de ciberseguridad y planes de recuperación ante desastres
• Documentación de procedimientos y políticas internos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos procesos KYC
• Manuales de cumplimiento que describan cómo el negocio de forex cumplirá con las leyes y regulaciones relevantes de servicios financieros
• Un marco de gestión de riesgos bien documentado, detallando cómo el negocio gestionará riesgos de mercado, riesgos crediticios y riesgos operativos
• Un plan de continuidad del negocio (BCP) para garantizar operaciones ininterrumpidas, especialmente en casos de eventos o desastres imprevistos
• Prueba de pago de tarifas de solicitud
• Documentación de los procedimientos de registro y presentación de informes de la empresa, incluido cómo mantendrá registros y presentará informes a la BVI FSC

Licencia Forex de las Islas Vírgenes Británicas

Cómo Establecer una Empresa de Forex en las Islas Vírgenes Británicas

Como se mencionó anteriormente, según los detalles de tus actividades de forex previstas, puedes elegir entre varias estructuras legales de negocios. Muchos emprendedores de forex optan por la Empresa Comercial de las Islas Vírgenes Británicas (BC) debido a su flexibilidad estructural, facilidad de formación, y entorno fiscal favorable. Las BC de las BVI pueden participar en una amplia gama de actividades, incluido el comercio de forex, y pueden usarse para corredurías de forex a gran escala, firmas de asesoramiento u otros servicios de forex relacionados. Dicha empresa se puede incorporar en 2 días laborables, siempre que todos los documentos necesarios estén debidamente preparados con antelación, lo cual puede llevar una semana o más.

Los principales requisitos para una BC de las Islas Vírgenes Británicas son los siguientes:

• Al menos un accionista
• Al menos un director (el número mínimo puede variar según el tipo de licencia de forex)
• Una oficina registrada en las Islas Vírgenes Británicas
• Un agente registrado en las Islas Vírgenes Británicas que aceptará documentos legales y oficiales en nombre de tu BC de las Islas Vírgenes Británicas

No hay requisito para que las BC de las Islas Vírgenes Británicas celebren reuniones de accionistas o directores en las BVI, y tampoco se requiere una reunión anual. Las reuniones pueden llevarse a cabo por teléfono u otros métodos electrónicos, y los directores y accionistas tienen la opción de emitir sus votos mediante representación. Por lo general, no se exige a las BC de las Islas Vírgenes Británicas preparar y presentar cuentas financieras, aunque deben mantener registros adecuados para demostrar y aclarar las transacciones de la empresa y determinar con precisión la situación financiera de la empresa.

Para abrir una empresa en las Islas Vírgenes Británicas, debes seguir estos pasos:

• Elegir y reservar un nombre único, conforme y distinguible para tu empresa
• Encontrar un agente registrado en las Islas Vírgenes Británicas
• Encontrar una oficina en las Islas Vírgenes Británicas
• Preparar todos los documentos necesarios, incluida la traducción certificada y la notarización
• Pagar las tarifas de incorporación necesarias y otros gastos incurridos
• Enviar todos los documentos necesarios a tu agente registrado, quien registrará tu empresa en el Registro de Asuntos Corporativos de las Islas Vírgenes Británicas
• Abrir una cuenta bancaria corporativa para facilitar las transacciones comerciales y gestionar las finanzas
• Si tu empresa de forex planea contratar empleados no residentes en las Islas Vírgenes Británicas, solicitar permisos de trabajo para ellos a través del Departamento de Trabajo de las Islas Vírgenes Británicas
• Registrarse en la Junta de Seguridad Social de las Islas Vírgenes Británicas para el pago de las contribuciones de seguridad social

Los siguientes documentos generalmente son necesarios para incorporar una empresa de forex en las Islas Vírgenes Británicas:

• Un Memorando de Asociación
• Artículos de Asociación
• Prueba de tener un agente registrado
• Un formulario de solicitud, proporcionado por el agente registrado
• Prueba de la dirección registrada en las Islas Vírgenes Británicas
• Un certificado del nombre comercial reservado
• Copias de los pasaportes de todos los directores, accionistas y propietarios beneficiarios
• Prueba de las direcciones residenciales de todos los directores, accionistas y propietarios beneficiarios
• Referencias profesionales y/o cartas de referencia
• Formularios de diligencia debida completados proporcionados por el agente registrado
• Detalles de la estructura de capital social, incluido el número y las clases de acciones y sus respectivos valores nominales, si los hubiera
• Prueba del pago de la tarifa de incorporación gubernamental, que es de 450 – 1,200 USD (aproximadamente 420 – 1,100 EUR) según el número de acciones
• Formularios de consentimiento firmados por los directores y accionistas, reconociendo sus roles y responsabilidades dentro de la empresa
• Poder notarial, si designas a alguien como tu apoderado para completar el proceso de incorporación en tu nombre

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Cómo solicitar la licencia Forex de BVI

En las Islas Vírgenes Británicas, el proceso de solicitud de licencia de Forex está bien estructurado y simplificado, por lo que puede obtener una licencia de Forex en un plazo de 3 meses, siempre que todos sus documentos estén debidamente preparados y el paquete de solicitud presentado sea de alta calidad. Si la solicitud está incompleta, la autoridad puede suspender su consideración para obtener la información y los documentos necesarios que naturalmente pueden obstaculizar el proceso de solicitud. Para evitar fricciones en el proceso, consulte con nuestros abogados experimentados aquí en Europa Unida Regulada. Nuestra experiencia nos permite brindar soluciones eficientes y rentables que pueden ayudarlo a tener éxito en este lucrativo mercado.

Si bien los procedimientos de solicitud exactos pueden variar según la complejidad del negocio y la licencia que esté solicitando, los pasos principales del proceso de solicitud de licencia de Forex en las BVI son los siguientes:

• Obtenga el formulario de solicitud oficial del BVI FSC y complételo minuciosamente
• Preparar todos los documentos requeridos para proporcionar evidencia del cumplimiento de los requisitos reglamentarios
• Pague la tarifa de solicitud según lo especificado por BVI FSC
• Envíe el formulario de solicitud junto con toda la documentación requerida al BVI FSC
• Los directores, funcionarios y personal clave involucrado en el negocio de Forex deben someterse a evaluaciones de idoneidad, demostrando su competencia, integridad y solidez financiera
• La FSC de BVI debe realizar verificaciones de antecedentes y diligencia debida de la empresa, sus directores y accionistas para garantizar el cumplimiento de las regulaciones aplicables

Requisitos continuos para los licenciatarios de Forex de BVI

Una vez que obtenga una licencia de Forex de BVI, deberá cumplir con los requisitos reglamentarios continuos para mantener su licencia y operar su negocio de Forex de manera legal y efectiva. La FSC de BVI supervisa a los licenciatarios de divisas de BVI para garantizar que salvaguarden su reputación y la de la jurisdicción, así como para proteger a sus clientes. Si bien existen requisitos específicos para los diferentes tipos de licencias de Forex, también debes tomar nota de los que son comunes para la mayoría de los licenciatarios.

En primer lugar, los licenciatarios de Forex de BVI están obligados a pagar tarifas anuales de renovación de licencia que van desde 1.800 USD (aproximadamente 1.700 EUR) hasta 10.000 USD (aproximadamente 9.300 EUR), dependiendo del tipo de licencia. También deben presentar informes anuales al FSC de BVI. Estos informes proporcionan actualizaciones sobre el estado financiero y las actividades operativas de la empresa y desempeñan un papel fundamental para garantizar que el FSC de BVI esté bien informado sobre la salud financiera y las actividades operativas de las entidades forex con licencia. El contenido y el formato de estos informes varían según el tipo de licencia que posee la empresa.

También es crucial mantener altos estándares de conducta ética, seguridad y transparencia en todas las operaciones comerciales. Es de suma importancia evitar cualquier actividad que pueda considerarse poco ética o que no cumpla con los estándares regulatorios. Por lo tanto, todos los titulares de licencias deben invertir en capacitación y educación continua para los empleados para mantenerlos actualizados sobre el cumplimiento, los procedimientos ALD/CFT y los cambios regulatorios. Esto también eliminará la posibilidad de ser multado o procesado por el incumplimiento de las normas nacionales e internacionales.

Todos los licenciatarios de Forex de BVI también están obligados a implementar y mantener medidas sólidas de ciberseguridad para proteger los datos de los clientes y la información confidencial con el fin de garantizar el cumplimiento de las normas de privacidad y protección de datos. Por ejemplo, todas las empresas de Forex deben tener controles de acceso estrictos que limiten el acceso a datos confidenciales únicamente al personal autorizado. También es obligatorio monitorear continuamente la actividad de la red y los puntos finales para detectar y responder a los incidentes de seguridad con prontitud.

Si desea comenzar a operar en Forex y obtener una licencia de Forex en las BVI, nuestro equipo aquí en Regulated United Europe estará encantado de ayudarle a constituir una empresa y solicitar la licencia. . Con asesores legales dedicados, expertos en impuestos y contadores financieros a su lado, encontrará que los procesos para obtener una licencia de divisas en las BVI son fáciles, sencillos y transparentes. Contáctenos ahora para programar una consulta personalizada y preparar el escenario para un éxito duradero.