Licencia de juego de Curaçao

Curaçao es un país constituyente del Reino de los Países Bajos con su propio sistema de derecho civil, que contiene muchas leyes y reglamentos basados en sus equivalentes en los Países Bajos. La licencia de juego de Curaçao está regulada de acuerdo con la legislación nacional y es la más común entre las nuevas empresas que buscan una barrera de entrada regulatoria relativamente baja y soluciones rentables.

Dicho esto, debe tomar nota de los próximos cambios normativos. El gobierno de Curaçao está actualizando su legislación sobre el juego, incluido el juego a distancia, con el fin de adaptar el marco regulador a las normas internacionales y luchar contra el juego ilegal. Los cambios incluyen la creación de un nuevo organismo regulador independiente, la Autoridad del Juego de Curaçao, y la sustitución de los tipos de licencia actuales. Se espera que la nueva normativa entre en vigor a finales de 2023.

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VENTAJAS DE LA LICENCIA DE JUEGO DE CURAÇAO

Curaçao dispone de una moderna infraestructura empresarial con instalaciones de telecomunicaciones e Internet de alta calidad, un atractivo sistema legislativo y sólidos servicios financieros. El proceso de creación de una nueva empresa es sencillo y rápido, los costes asociados a la constitución y el mantenimiento de la empresa de juego con licencia son bajos y la burocracia relacionada con la solicitud de licencia es mínima.

Es difícil encontrar una jurisdicción que tenga un sistema fiscal más competitivo que el de Curaçao. Y lo que es más importante, también cumple las normas fiscales internacionales. No se pagan impuestos sobre los ingresos brutos del juego generados por las empresas que operan en línea y están registradas en la zona electrónica, y en su lugar se aplica el tipo del 2 % sobre los beneficios netos. No hay IVA, lo que constituye otra gran ventaja.

La licencia de juego de Curaçao permite una variedad de diferentes opciones de pago seguro, incluyendo tarjetas de crédito, tarjetas de débito, depósitos de cheques, e incluso el uso de criptomonedas que permite la creación de casinos criptomonedas y proporciona acceso a una franja más amplia de jugadores. Cabe destacar que el uso de criptomonedas permite a los operadores de casinos evitar las comisiones que conllevan las transacciones con tarjeta de crédito.

Otro aspecto de la flexibilidad está relacionado con los requisitos técnicos para los licenciatarios de juegos de azar. Los fabricantes de software de un portal de juego están sujetos a unos requisitos mínimos que permiten el uso de tragaperras y generadores de números aleatorios (RNG) que están en fase de pruebas beta.

Estas condiciones permiten a los nuevos empresarios del juego explorar y experimentar ideas de negocio en un entorno seguro y regulado antes de decidirse a obtener una licencia en una jurisdicción más cara y estricta. Los titulares de licencias de Curaçao también pueden actualmente reinvertir más dinero en el crecimiento de su negocio, iterar sus productos de juego y ofrecer actividades de juego adicionales sin tener que solicitar varias licencias.

VENTAJAS

NORMATIVA VIGENTE SOBRE EL JUEGO EN CURAÇAO

La Junta de Control del Juego de Curaçao (GCB, por sus siglas en inglés) se encarga de regular el sector de los casinos terrestres de Curaçao, lo que incluye la concesión de licencias para todas las loterías, el bingo benéfico y el bon ku ne benéfico, así como la concesión de licencias y la supervisión de los operadores de juego en línea que operan en o desde Curaçao. La autoridad también es responsable de hacer cumplir la normativa contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT). El objetivo de la supervisión es mantener la estabilidad y la integridad de la industria del juego en Curaçao, así como proteger los intereses del público. Por lo tanto, los reglamentos aplicados proporcionan un marco para prácticas de juego honestas, responsables, competitivas y libres de delitos.

En Curaçao, la legislación y los reglamentos siguientes se aplican a las empresas de juegos de azar:

• Ordenanza nacional del sector de casinos de Curaçao (AB 1999, nº 97), cubre los casinos terrestres.
• Ordenanza de loterías de 1909 (AB 1965, nº 85, z.g.), abarca los juegos de loterías de números
• Ordenanza de Lotería de 1909, cubre la Lotería de Bienes
• Ordenanza Nacional Juegos de Azar II 1988, incluye Bingo, Bon ku Né, y otros
• Ordenanza nacional sobre la Lotería Nacional de 1949 (PB 1965, nº 122, z.g.), cubre la Lotería Nacional
• Juegos de azar en línea La Ordenanza Nacional sobre Juegos de Azar de baja fiscalidad (P.B. 1993, nº 63), cubre los juegos de azar en línea
• Ordenanza nacional sobre identificación en la prestación de servicios (LID)
• Ordenanza nacional sobre la notificación de transacciones inusuales (LMOT)
• Reglamento de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de 2016
• Reglamento de los Juegos de Cartas 2016
• Reglamento de operaciones de bingo presencial 2016
• GCB-Reglamento de licencias sobre apuestas deportivas 2013
• GCB-Guía de Juego Responsable 2012

La normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) detalla los procedimientos de identificación de clientes y diligencia debida, las políticas y procedimientos relativos a transacciones inusuales, el nombramiento y las responsabilidades de un encargado de cumplimiento y otros procesos y requisitos pertinentes. De acuerdo con la normativa, la alta dirección de cada casino debe emitir una declaración política que exprese claramente el compromiso del casino de combatir el uso indebido de sus instalaciones, productos y servicios con fines de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Este enfoque permite generar confianza en la industria del juego y en toda la jurisdicción, lo que en última instancia conduce a una mayor base de clientes y al éxito del negocio.

PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DE LA LICENCIA DE JUEGO DE CURAÇAO

En Curaçao existen dos tipos de licencias de juego: la Licencia Principal y la Sublicencia. La licencia principal tiene una validez de 5 años y autoriza a sus titulares a ofrecer todo tipo de actividades de juego y a conceder sublicencias. La Licencia Principal no está disponible para nuevos solicitantes. La única licencia disponible en Curaçao es la Sublicencia, que también autoriza a sus titulares a realizar todo tipo de actividades de juego, incluidas apuestas deportivas, tragaperras, juegos de mesa y juegos basados en RNG, y es válida mientras lo sea la Licencia Principal a la que está vinculada.

Puede elegir entre los siguientes titulares de licencias principales que están autorizados a expedir licencias en nombre del gobierno desde 1996:

• Antillephone N.V. #8048/JAZ
• Curacao Interactive Licensing N.V. (CIL) #5536/JAZ
• Cyberluck Curacao N.V. (Curacao-eGaming) #1668/JAZ
• Juegos de azar Curaçao #365/JAZ

Todos estos licenciatarios principales tienen sus propias políticas, que difieren entre sí, diseñadas para proteger los intereses de los consumidores, incluida la resolución de reclamaciones y la gestión de disputas entre jugadores y operadores. Por ejemplo, Antillephone N.V. exige pruebas de que un jugador de casino ya ha intentado resolver un problema con un casino en primer lugar, proporcionando capturas de pantalla de la comunicación con el equipo de asistencia del casino. Antillephone N.V. está considerado el licenciatario principal más fiable y fue el primer operador de Curaçao en aprobar los pagos con criptodivisas.

Una licencia de juego de Curaçao permite a los casinos en línea realizar, entre otras, las siguientes actividades:

• Adquirir software de los principales fabricantes
• Integrar sistemas de pago personalizados y fiables en el sitio web de juegos de azar que faciliten la recepción de pagos y premios en metálico de diversas formas
• Generar confianza entre los clientes, ya que una licencia indica que el casino puede pagar las ganancias

ZONAS BLOQUEADAS EN CURAÇAO

Afganistán, Francia, Irán, Países Bajos, Antillas holandesas, EE.UU., Reino Unido, Curaçao

ZONAS ROJAS PARA CURAÇAO

Alemania, Australia, Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, Dinamarca, España, Estonia, Finlandia, Gibraltar, Grecia, Groenlandia, Irlanda, Isla de Man, Italia, Jersey, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Malta, Polonia, Portugal, Rumanía, Suecia y Suiza.

 

REQUISITOS PARA LOS SOLICITANTES DE LICENCIAS DE JUEGO DE CURAÇAO

Como se mencionó anteriormente, en Curaçao, los requisitos para los solicitantes de licencias de juego son razonables y relativamente fáciles de satisfacer por las nuevas empresas. El primer y fundamental requisito es la constituciòn de una nueva compañìa en Curaçao con la cual nuestro equipo aquí en Regulated United Europe puede ayudarle. Los siguientes pasos están relacionados con la determinación de las identidades de las personas involucradas, su modelo de negocio, residencia, origen de los fondos y otra información comercial.

Las tasas de las licencias varían en función de los requisitos del titular de una licencia principal y de otras condiciones. En general, son considerablemente más bajas que en otras jurisdicciones populares. Si desea saber qué tasas de licencia y otras tasas asociadas se aplican a su modelo de negocio específico, póngase en contacto con nuestro equipo aquí en Regulated United Europe y estaremos encantados de programar una consulta personalizada.

Otros requisitos para los solicitantes de licencias de juego son los siguientes:

• Solo pueden solicitar una licencia los mayores de 18 años.
• La presencia de al menos un servidor físico de la empresa en la jurisdicción de Curaçao
• El diseño y la aplicación de procesos y procedimientos internos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de conformidad con la legislación aplicable.
• Solo puede utilizarse software de juego certificado
• La auditoría técnica del software y el hardware de juego
• Pruebas de idoneidad de administradores y accionistas
• El diseño y la aplicación de procesos y procedimientos de juego responsable acordes con la normativa pertinente.
• El nombramiento de un responsable interno de cumplimiento, encargado de velar por el cumplimiento de la normativa ALD/CFT.

Para solicitar una licencia en Curaçao, los accionistas, directores y todo tipo de beneficiarios efectivos de la empresa deben presentar los siguientes documentos:

• Copias compulsadas de pasaportes
• Copias compulsadas de documentos de identidad de segundo tipo
• Justificante de domicilio, por ejemplo, original o copias compulsadas de facturas de servicios públicos (de no más de 3 meses de antigüedad)
• Curriculum vitae que demuestre la capacidad para dirigir las operaciones de una empresa de juegos de azar
• Prueba de buena situación financiera
• Certificados policiales de no antecedentes penales del país de residencia
• Cartas de referencia bancaria originales en las que la relación debe ser de más de 2 años
• Cartas de referencia profesional originales de un contable o abogado cuya relación debe ser de más de 2 años
• Formularios de solicitud de licencia personal, diseñados por el GCB

Además, deberá presentar los siguientes documentos de la empresa:

• Escritura de constitución
• Estatutos
• Plan de empresa
• Copias de los acuerdos de software y/o certificación por terceros de la aplicación RNG y su imparcialidad, si procede.
• Otros documentos con información sobre programas de juegos de azar
• Prueba de propiedad del dominio
• Una descripción completa y detallada de los juegos que se ofrecerán
• Copias de los Términos y Condiciones de la empresa que contengan la política de juego para la protección de menores, las políticas de juego responsable y la política KYC para los jugadores.
• Una lista de todas las jurisdicciones de posible operación
• Formulario de solicitud de licencia para una actividad de juego específica (por ejemplo, casino u otra), diseñado por el GCB

Todos los documentos requeridos deben estar fechados en un plazo de 90 fechas y presentarse en lengua inglesa. Si necesita servicios de traducción jurada, póngase en contacto con nuestro amable equipo de Regulated United Europe y le asesoraremos sobre las opciones más rentables y eficaces.

Aunque solo hay un tipo de licencia que se concede a todos los tipos de empresas de juego, la solicitud y los requisitos operativos pueden variar según el tipo de actividad de juego. Por ejemplo, los casinos terrestres independientes no están permitidos en Curaçao. Para poder optar a una licencia, un casino terrestre debe formar parte de un hotel orientado al turismo. El solicitante puede ser el propietario del hotel o el operador del mismo. Un casino de este tipo debe generar ingresos principalmente de los turistas extranjeros que se alojan en el hotel al que está vinculado el casino.

 

LICENCIA DE JUEGO EN CURACAO

CÓMO ESTABLECER UNA NUEVA EMPRESA EN CURAçAO

Para obtener una licencia de juego en la jurisdicción de Curaçao, primero debe establecer una empresa local que puede ser la Sociedad Anónima (N.V.) o la Sociedad Privada de Responsabilidad Limitada (B.V.). El tiempo necesario para registrar una empresa varía en función de la complejidad del negocio, pero a menudo puede establecerse en un día.

Los principales requisitos son los siguientes:

• Al menos un director que debe ser residente de Curaçao
• Al menos un accionista (sin requisitos de residencia)
• Un punto de contacto local (residente) responsable de recibir la correspondencia comercial
• Celebración de una junta anual de accionistas en la isla de Curaçao

Los principales pasos para establecer una empresa en Curaçao:

• Elegir un nombre de empresa conforme y disponible
• Preparación de todos los documentos necesarios
• Obtención de una dirección comercial registrada en Curaçao, en la zona electrónica
• Presentar el formulario de inscripción y los documentos requeridos a la Cámara de Comercio e Industria de Curaçao.
• Nombrar a un representante local de la empresa o a un director gerente residente en la zona

Los documentos exigidos son los siguientes

• Copias compulsadas de los pasaportes de los accionistas y directores de la empresa
• Justificante de domicilio de los accionistas y administradores de la sociedad
• Prueba del domicilio social en Curaçao
• Estatutos

CÓMO SOLICITAR UNA LICENCIA EN CURAÇAO

El proceso de solicitud de una licencia de juego en Curaçao es actualmente menos complejo que en muchas otras jurisdicciones populares. Una vez que haya abierto una empresa en Curaçao, se puede emitir una licencia de juego en unas 2-6 semanas, siempre que haya presentado una solicitud de calidad que contenga todos los documentos requeridos.

Las principales etapas del proceso de solicitud son las siguientes:

• La preparación de todos los documentos necesarios
• La realización de las pruebas de aptitud e idoneidad y las comprobaciones de antecedentes aplicables.
• La presentación de su solicitud junto con los documentos al GCB
• La transferencia de la tasa de solicitud
• La finalización de su nombre de dominio, servidor y plataforma de juego, si procede.
• La revisión de su software y hardware de juego por parte del equipo de conformidad técnica del titular de la licencia principal, si procede.
• Una vez verificada la información presentada por el solicitante y si cumple todos los requisitos, se le concede la sublicencia.

El objetivo del proceso de solicitud no es solo verificar la información y los documentos facilitados. Las autoridades también intentan comprender si los solicitantes demuestran una clara comprensión de las prácticas de juego responsable y un firme compromiso con la protección de los jugadores de acuerdo con la legislación aplicable. Aunque el proceso es menos complejo que en muchas otras jurisdicciones, navegar por la normativa aplicable puede resultar complicado. Por lo tanto, debe buscar ayuda profesional para pasar por todas las etapas de la solicitud, incluida la constitución de la empresa. Nuestro equipo de asesores jurídicos experimentados estará encantado de intervenir y proporcionarle orientación personalizada.

 

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REQUISITOS PARA LOS TITULARES DE LICENCIAS

Los principales requisitos para los titulares de licencias de juego de Curaçao se refieren a la normativa sobre juego seguro que se detalla en la Ordenanza Insular del Sector de Casinos de Curaçao. En primer lugar, cada operador de casinos está obligado a disponer del formulario de solicitud de autoexclusión, elaborado y facilitado por la GCB, y a ponerlo a disposición de todos los clientes. También es obligatorio designar al menos a una persona para que sea el principal punto de contacto con la GCB, que se encargaría de gestionar las comunicaciones con la autoridad, incluida la información relacionada con los procedimientos de autoexclusión o exclusión involuntaria, la recepción y el mantenimiento de la lista de autoexclusión y exclusión involuntaria, y la presentación de los procedimientos del casino.

Todo operador de casinos también debe establecer procedimientos y sistemas que obliguen a los empleados del casino a identificar a las personas autoexcluidas o excluidas involuntariamente presentes en el casino y notificar a los empleados del casino designados para controlar la presencia de personas autoexcluidas o excluidas involuntariamente. Si hay inspectores del GCB presentes en el casino, se les puede informar verbalmente; de lo contrario, es obligatorio enviar una notificación por correo electrónico o postal.

También es obligatorio establecer procedimientos y sistemas que utilicen los sistemas de seguimiento de jugadores y otros medios electrónicos, incluida la comprobación de todas las ganancias imponibles de los clientes con la lista de autoexclusión y la lista de exclusión involuntaria, para ayudar a determinar si las personas autoexcluidas o involuntariamente excluidas están participando en alguna actividad de juego.

Todos los operadores de casinos con licencia de Curaçao también deben establecer procedimientos, políticas y sistemas que denieguen el crédito de casino, los privilegios de cobro de cheques, la pertenencia a clubes de jugadores, los bienes y servicios de cortesía, la participación en junket y otros privilegios y beneficios similares a cualquier persona autoexcluida o excluida involuntariamente.

Está estrictamente prohibido enviar correos dirigidos, promociones de telemarketing, materiales del club de jugadores u otros materiales promocionales relacionados con actividades de juego realizadas en el casino autorizado a personas autoexcluidas o involuntariamente excluidas. Por lo tanto, todos los licenciatarios deben establecer los procedimientos y políticas pertinentes para evitar que dichas personas reciban materiales promocionales.

Además, todo titular de licencia debe colocar o proporcionar en cada entrada y salida de los locales de juego, en lugares bien visibles en o cerca de las zonas de juego o jaulas y máquinas expendedoras de efectivo situadas en los locales de juego. También es obligatorio proporcionar material escrito aprobado por el GCB, relativo a la naturaleza y los síntomas de la ludopatía, el procedimiento de autoexclusión, incluido cómo obtener el formulario de solicitud de autoexclusión, el número de teléfono del Fundashon pa Maneho di Adikshon, el centro de conocimiento de la adicción, y los criterios de exclusión involuntaria.

Si los empleados del casino encuentran a una persona autoexcluida o involuntariamente excluida en el casino, deben denegar el acceso al local a dicha persona y notificar la infracción al GCB. Tanto el departamento de seguridad como el de vigilancia deben determinar inmediatamente cómo pudo la persona acceder a las instalaciones sin ser detectada y cómo planea el casino evitar tales infracciones en el futuro.

Asimismo, deberán calcular las ganancias o pérdidas netas imputables a la persona excluida, en cuyo caso el casino deberá retenerlas y, previa retención de los impuestos aplicables, donar dichas ganancias al GCB. Deberá elaborarse un informe de lo anterior y remitirlo al BGC en el plazo de 5 días desde que se detecte la infracción. Las donaciones recibidas por el GCB se destinan exclusivamente a financiar las actividades de lucha contra el juego problemático de la Fundashon pa Maneho di Adikshon.

Cada operador de casino está obligado a presentar al GCB, para su aprobación por escrito, una copia de los procedimientos establecidos de conformidad con este reglamento en un plazo de 90 días a partir de la adopción de los mismos. Asimismo, cualquier modificación de los procedimientos y políticas del casino deberá someterse a la aprobación del GCB al menos 14 días antes de su aplicación.

Un operador con licencia debe exhibir un logotipo permanente que muestre que se le ha concedido una sublicencia. Si el operador lleva a cabo actividades de publicidad y marketing dirigidas al público residente en Curaçao, también está obligado a adherirse a los mensajes de juego responsable y al mensaje publicitario aprobado por el GCB.

Nuestro equipo de Regulated United Europe estará encantado de ayudarle a constituir una sociedad y obtener una licencia de juego en Curaçao. Con asesores jurídicos especializados, expertos fiscales y contables financieros a su lado, los procesos de constitución y solicitud le resultarán fáciles, fluidos y transparentes. Póngase en contacto con nosotros ahora para programar una consulta personalizada y preparar el terreno para un éxito duradero.