Krypto-Lizenz in Polen

ALLGEMEINE BESTIMMUNGEN

Der polnische Finanzmarkt wird im Allgemeinen von der Polnischen Finanzaufsichtsbehörde kontrolliert, die für die Sicherstellung des effizienten Funktionierens und der Entwicklung des Marktes verantwortlich ist und auch an der Ausarbeitung von Gesetzesentwürfen für die Marktüberwachung teilnimmt.

Das Kryptowährungsgeschäft ist derzeit ein gesondert regulierter Bereich, der von der Steuerverwaltungskammer verwaltet wird und ein Register für Kryptoaktivitäten führt, das als Register virtueller Währungen bezeichnet wird.

Die Anforderungen für den Erwerb einer Kryptowährungslizenz und die Registrierung in einem speziellen Register gelten für polnische Unternehmen, die folgende Dienstleistungen anbieten:

• Austausch von virtuellen Währungen gegen Fiatgeld (Kryptowährungsumtausch, Kryptowährungsbörsen)
• Austausch virtueller Währungen gegen andere virtuelle Währungen
• Bereitstellung und Aufrechterhaltung von Konten für virtuelle Währungen (Kryptowährungs-Geldbörsen)
• Dienstleistungen im Bereich des virtuellen Währungsaustauschs (Vermittlungsdienste)

Das Register der Kryptowährungsunternehmen wird vom Finanzministerium Polens kontrolliert. Dieses Register wurde am 1. November 2021 aktiviert. Unternehmen, die vor dem 1. November in Polen Aktivitäten im Bereich virtueller Währungen durchgeführt haben, haben zusätzlich 6 Monate Zeit, das Geschäft an die neuen Anforderungen anzupassen und das Lizenzverfahren zu durchlaufen.

Neue Kryptowährungsunternehmen in Polen, die nach dem 1. November 2021 registriert werden, müssen vor Aufnahme ihrer Tätigkeit ein Registrierungsverfahren im Register durchlaufen.

Kryptounternehmen in Polen werden von einigen Behörden unterstützt:

• Blockchain und Handelskammer für neue Technologien, die die Interessen der Branche gemäß geltendem polnischen Recht vertritt;
• Das Innovationszentrum, in dem die Aufsichtsbehörde mit Fintech berät und auch virtuelle Sandkästen bereitstellt, um die Entwicklung neuer Fintech-Startups zu unterstützen.

CRYPTO-LIZENZIERUNGSPROZESS

Polen gehört zum europäischen Raum, und neben nationalen Vorschriften werden bei der Lizenzierung auch EU-Vorschriften berücksichtigt. Das Land ist Teil des Schengen-Raums, und die Anforderungen der Richtlinie der Europäischen Union müssen erfüllt werden, um in den europäischen Markt einzutreten. Daher müssen für die Erteilung einer Lizenz für den Kryptowährungsumtausch „mit Perspektive“ folgende Schritte durchgeführt werden:

PHASEN DER ERHALTUNG EINER KRYPTOWÄHRUNGSLIZENZ IN POLEN

1. Vorbereitung und Einreichung von Dokumenten zur Registrierung des Unternehmens in Polen:

• Vorbereitung von Dokumenten für die Fernregistrierung
• Zahlung von Regierungsgebühren im Zusammenhang mit der Registrierung einer juristischen Person
• Vorbereitung von Primärerklärungen für das Finanzamt und das Register der Begünstigten
• Miete einer legalen Adresse und eines Briefkastens für 1 Jahr

2. Beschaffung der polnischen Steuernummer PESEL

Sie benötigen eine polnische Steuernummer, um eine elektronische Bewerbung über die Regierungsplattform ePUAP einzureichen.

Dieses Verfahren umfasst:

• Übersetzung einer beglaubigten Kopie des Reisepasses des Direktors unter Apostille (falls das Dokument von einem ausländischen Notar und nicht vom polnischen Konsulat beglaubigt wurde) ins Polnische.
• Der Kurier sendet dem Kunden ein Dokument zur Bestätigung des Erhalts der Steuernummer PESEL zu.

Frist für den Erhalt von PESEL – bis zu 30 Tage ab dem Zeitpunkt der Einreichung durch den Kunden der Originaldokumente sowie Übersetzungen.

3. Antrag auf Lizenzerteilung, Registrierung eines Unternehmens im Register von Organisationen, die im Bereich Kryptowährung tätig sind:

Es sind die folgenden Schritte erforderlich:

• Vorbereitung von Dokumenten für die Aufnahme in das Register von Organisationen, die im Bereich Kryptowährung tätig sind
• Zahlung von Regierungsgebühren
• AML-Verfahren in polnischer Sprache

Die Frist für die Aufnahme der polnischen Kryptowährung in das Register beträgt 14 Tage ab dem Zeitpunkt der Unterzeichnung der Erklärung des Unternehmensdirektors über ePUAP. Im Falle von Fragen des Systems oder fehlender wichtiger Dokumente kann dies verlängert werden.