爱尔兰的加密货币许可证

在欧盟内建立加密货币业务最有利的地点之一是爱尔兰。 Coinbase 和 Gemini 是数字货币行业的一些主要品牌。 作为欧盟加密货币交易的门户,爱尔兰为获得加密货币许可证提供了合理的条件,因此加密货币在国家层面得到了广泛支持。

在将加密货币与传统货币进行比较时,必须注意的是,虽然法定(或传统)货币也以数字格式存在,但加密货币仅以数字形式存在。 “虚拟资产”一词也常用于指代加密货币。 作为一种实物资产,虚拟资产是指任何可以进行数字化交易、转让或用于投资或支付目的的资产。 法定货币不以数字形式表示。

监管差异也很明显,因为这两个金融活动领域对设立和许可的要求截然不同。

 

爱尔兰加密货币许可证

加密货币许可证的费用

套餐:爱尔兰公司和加密货币许可证

套餐「爱尔兰公司和加密货币许可证」包括:
  • 准备商业计划、公司管理结构和其他财务文件
  • 在爱尔兰注册公司
  • 提交注册表格至爱尔兰中央银行
  • 向爱尔兰中央银行申请授权
  • 在申请阶段与监管机构沟通
  • 法律文件 – AML、KYC、IT/安全政策等
  • 任命必要的员工
  • 开立银行账户
加密项目法律服务 1,500 EUR

爱尔兰的金融服务许可和加密货币监管

爱尔兰的加密货币许可证

在爱尔兰,虚拟资产服务提供商(VASP)是指提供加密货币之间或加密货币与法定货币之间交易的公司。对于交易虚拟资产的公司,需要获得加密货币许可证。在爱尔兰经营业务的VASP根据法规被视为“指定人”。他们受AML和CFT网络的监管,因此必须遵守其规定。

爱尔兰中央银行负责处理许可程序, 颁发加密货币许可证(或拒绝申请)并控制爱尔兰的持牌金融服务提供商。 该机构颁发授权而不是传统意义上的许可证。 在此类授权下可以执行的操作包括:

  • 法定货币和虚拟资产的交换
  • 虚拟资产交易涉及一种或多种类型的资产
  • 个人代表另一个人(也称为金融服务提供商的客户、用户或顾客)从一个地址或账户转移虚拟资产到另一个地址或账户。
  • 存储钱包的托管和维护
  • 作为其金融服务的一部分发行或销售虚拟资产。

优点

大量获得加密货币许可证

快速、轻松且廉价地建立您的公司

所得税税率低,税收优惠

可以在爱尔兰居住

获得爱尔兰加密货币许可的正式要求

爱尔兰中央银行将负责注册AML/CFT申请人。VASP的AML/CFT注册申请必须经由中央银行核实后获得批准:

  • 公司业务模式相关的AML/TF风险已由公司的反洗钱/反恐怖融资政策和程序有效解决。
  • 公司拥有一个称职的管理团队和有益所有者是适当和正确的。

按照DSS 2010-2021,第4部分的规定,SAPs必须满足AML/CFT合规要求。其中包括:

  • 评估其业务的洗钱/恐怖融资风险
  • 对其客户进行客户尽职调查(CDD)
  • 持续监控客户的操作
  • 在怀疑或已知有洗钱或恐怖融资活动时,向爱尔兰的金融情报单位和税务专员发送可疑交易报告
  • 制定和实施反洗钱/反恐怖融资政策和程序
  • 保留相关文件
  • 为所有员工提供持续的反洗钱/反恐怖融资培训计划。

高级VASP员工必须满足额外的正式要求。尽管中央银行对申请人公司的董事的地点没有任何期望表达,但欧盟反洗钱指令和CJA2010第25节中确立的领土原则仍然适用。为了有资格获得中央银行的贷款,申请公司必须实际位于爱尔兰。为了充当与中央银行的联系人,还应该至少有一名高级主管驻扎在爱尔兰。

为了确保符合这些要求的申请人的注册,中央银行采用了严格、结构化和基于风险的流程。每个注册申请将尽快处理,履行中央银行作为严格有效监管机构的责任。

业务范围及要求的起源

出于反洗钱/恐怖融资目的,所有在爱尔兰成立的SAPs必须向中央银行注册。

中央银行要求从爱尔兰提供与虚拟资产相关的金融服务的所有公司,不论其是否在爱尔兰设立或在2021年法案生效前即不作为CSSA运营的公司,都必须向中央银行注册。

在向中央银行申请注册之前,于2021年法案生效前在爱尔兰经营的VASPs有三个月的时间。

要使一家公司作为VASP开展业务,如果该公司目前已获得中央银行的审慎和/或业务服务授权,必须向中央银行注册。

作为履行严格有效职责的承诺的一部分,中央银行将尽可能迅速处理每一份注册申请。

在爱尔兰建立金融服务公司所涉及的形式手续

这个司法管辖区允许注册私人有限公司。如果选择此选项,股东只需对其投资金额负责。

在爱尔兰开展业务涉及以下步骤:

  • 分析爱尔兰的加密货币公司将如何进行交易
  • 必须选择和验证公司的名称
  • 确定公司的法定地址
  • 收集和提供有关公司创始人、受益人和管理人的相关信息
  • 起草和执行与成员和注册相关的文件
  • 注册并为之做准备
  • 建立结算账户
  • 根据预期交易类型获得中央银行对金融交易的授权。

每个授权程序将根据具体情况确定,可能与上述描述有所不同。

VASP授权:为成功做准备

申请人应确保在提交VASP AML/CFT注册表格之前,以下标准符合监管要求:

  • 2010年至2021年的CJA指定将作为VASP服务提供的服务类型
  • 公司在CJA 2010至2021年间的AML/CFT义务方面不存在失败或中断
  • 爱尔兰中央银行已为公司提供进行VASP活动的可能性。

VASP授权申请所需的表格和文件

授权申请必须包括以下注册表格,才能被视为成功:

  • 此表格包括注册VASP AML/CFT所需的特定信息和文件。
  • 每个在VASP中担任受益所有者的法人实体或其他类型的法人实体都必须提交申请。
  • 每个作为申请人VASP的受益所有者的个人必须填写一份申请表。所有将被要求执行预批准监测职能的相关人员还必须完成健康和诚信问卷。中央银行鼓励所有相关人员通过其MSA系统电子提交问卷。在提交个人问卷之前,申请人应查阅中央银行的2018年健康和诚信标准指南。

爱尔兰加密货币监管概览

考虑期限 9个月 监督年费
申请国家费用 50欧元 本地员工 必需
所需股本 从25,000欧元起 实体办公室 必需
公司所得税 12.5% 会计审计 必需

在爱尔兰获得加密货币许可证的好处

爱尔兰是拥抱技术进步的欧盟成员国,为加密资产的使用提供了有利且有利可图的环境。

从监管角度来看,在爱尔兰成立公司相对较快且容易。 成立过程大约需要两周时间,且创始人无需亲自到场。

这导致了很高的成功率,从许多成功的跨国公司选择爱尔兰作为其运营的合法基地的事实就可以看出这一点。 还有一个独特的商业环境,即在一个地方存在如此多的金融服务提供商,既提供了自给自足的生态系统,又提供了良好的监管响应。 最近针对国际金融服务业的“爱尔兰金融”活动就是一个例子。 简而言之,它预计将增加对金融科技行业的结构性和政府支持,概述雄心勃勃的增长目标,并将爱尔兰和都柏林定位为领先的金融服务中心。

对于金融业的开办和经营业务,爱尔兰提供了有利的税收制度,税率相对较低,为 12.5%。 除了税收抵免外,爱尔兰还通过爱尔兰投资发展局的资金为研发提供财政支持。 此外,持有爱尔兰颁发的加密货币许可证的人有资格获得欧洲经济区其他成员国的护照。 其他欧洲经济区国家不需要获得许可的虚拟资产服务提供商的许可即可在其国家/地区开展业务。

申请流程

与获取金融服务许可证相比,VASP许可证(加密货币许可证)的申请过程相对简单。该过程包括以下步骤:

  • 申请人必须向中央银行提交VASP表格以进行预注册。
  • 除了提供机构编号和报告日期外,中央银行还将向申请人发送一封电子邮件,提供有关如何访问和提交VASP AML/CFT注册表格的信息。
  • ONR接收申请人提交的VASP AML/CFT注册表格和所有支持文件。
  • 中央银行将通过电子邮件向申请公司发送确认邮件,确认收到VASP注册申请。
  • 中央银行在评估VASP注册申请时,通过电子邮件通知申请公司是否已提交了所有必要的信息和文件。
  • 如果申请人提供了所有必要的信息和文件,中央银行将评估注册申请。如果需要,中央银行可能会要求申请人提供额外的信息或澄清。
  • 申请人可以回复中央银行提出的额外信息或澄清的请求。
  • 在收到申请人提供的额外信息后,中央银行将对其进行评估,并告知申请人其评估和随后的步骤。如果在此阶段出现任何问题,申请人可能有机会解决。
  • 当中央银行决定是否批准或拒绝注册时,将通知申请人。

任命高级人员

担任高级职位的人员必须遵守健全性和信誉制度,这是VASP授权(加密货币许可证)申请的一部分。受监管的金融服务提供商(RFSP)有两种类型的受控功能:受控功能(CFs)和预批准受控功能(PCFs)。

CFs是PCFs的子集,担任PCF角色需要中央银行的批准。执行CF的个人必须具备适当执行该功能所需的健全性和信誉。

根据中央银行2018年《健全性和信誉标准指南》,受监管金融服务提供商在境外执行CF功能无需居住于国内。因此,中央银行改革法2010适用于在国家境外设立、授权、许可或注册的受监管金融服务提供商的执行CF功能。

除非满足以下条件,否则不得允许个人执行CF功能:

  • 据有合理的理由,公司认为该人员符合中央银行的健全性和信誉标准
  • 此外,该人员已同意遵守中央银行的健全性和信誉标准。

VASP的管理人员和受益人在任何情况下都必须具有良好的声誉。

爱尔兰

capital

首都

population

人口

currency

货币

gdp

国内生产总值

都柏林 503.3万 欧元 102,217美元

审计和监管执法

央行实施了一种分级的反洗钱/反恐怖融资(AML/CFT)监督方法。这意味着对于那些具有较高洗钱/恐怖融资风险的公司,会采取更高强度和侵入性的监督措施(例如,现场检查和审查会议)进行监控。央行的AML/CFT监督计划还包括其他较不强度的监督措施,如AML/CFT风险评估问卷和外联活动(例如,演讲和研讨会)。

爱尔兰的加密货币税收方案

与以欧元以外的货币编制财务报表的公司形成对比,加密货币公司则不能这样做。根据税法,由爱尔兰央行或爱尔兰政府授权的VASP必须以欧元或其他功能货币编制财务报表。

与加密货币交易相关的纳税人收入在税务申报时将受到33%的资本利得税率的影响。相比之下,资本利得可以通过亏损来抵消。公司所得到的可征税收益将适用12.5%的税率。

比特币和其他加密货币的增值税征税视为它们是“可转让票据”。因此,比特币是免征增值税的。因此,参与加密货币交易的人不会被征税。

以比特币支付工资的员工必须在支付时将金额转换为欧元以计算其所得税。爱尔兰的税收体系仍在发展对加密货币的地域性的理解。爱尔兰居民一般将被视为在全球范围内应纳税收入和收益。来源于爱尔兰的收入或收益,或来自爱尔兰交易的利润,一般将对非居民征税。了解更多关于爱尔兰加密货币税收

我们公司提供协助在爱尔兰注册公司并获得加密货币许可证的服务。与客户携手合作,自信地应对他们业务的行政方面,我们提供法律指导,并确保对业务和许可证申请进行充分准备。

此外,来自 Regulated United Europe 的律师为您提供获取欧洲加密货币许可证的法律服务。

了解加密货币监管:在 2024 年获得爱尔兰加密货币交易许可证

爱尔兰凭借其充满活力的经济和对促进创新的承诺,正在成为对加密货币企业越来越有吸引力的地方。 本指南探讨了在爱尔兰获得加密货币交易许可证的关键方面,深入了解了监管环境、申请流程以及在该司法管辖区获得许可证的好处。

爱尔兰加密货币交易所的监管框架

爱尔兰的加密货币监管主要由爱尔兰中央银行监督,确保包括加密货币交易所在内的所有金融服务提供商遵守国家和欧盟法规。 的实施 第五项反洗钱指令 (5AMLD) 至关重要,它加强了监管框架,将加密货币交易所和钱包提供商纳入其中,要求他们遵守严格的合规和报告标准。

爱尔兰的加密货币许可证类型

爱尔兰为加密货币企业提供多种类型的许可证,以满足行业内的各种功能:

  • 爱尔兰的加密货币交易许可证:允许运营将数字资产兑换为法定货币或其他数字资产的平台。
  • 爱尔兰的加密货币经纪商许可证:允许买卖双方之间进行加密货币交易经纪。
  • 爱尔兰的加密货币交易许可证:适用于直接从事加密货币买卖的企业。
  • 爱尔兰的 VASP 加密货币许可证:适用于提供一系列加密货币相关服务的虚拟资产服务提供商。

加密货币许可证的申请流程

在爱尔兰获得加密货币许可证需要充分的准备并遵守严格的监管标准。 申请人必须提供详细的商业计划,证明遵守反洗钱/打击资助恐怖主义法规,并展示保护客户资产的强有力措施。

许可的成本影响

爱尔兰的加密货币交易许可证成本可能会根据运营规模和范围的不同而有很大差异。 潜在的被许可人必须准备好初始许可费用和持续的合规成本,这对于维持运营完整性和监管批准至关重要。

在爱尔兰获得加密货币许可证的好处

在爱尔兰获得加密货币许可证可以带来巨大的好处,包括进入广阔的欧洲市场以及增加客户和投资者的信任。 遵守爱尔兰和欧盟法规还可以提供显着的竞争优势,提高企业在可靠性和安全性方面的声誉。

许可过程中的挑战

申请人可能面临挑战,例如满足复杂的监管要求和适应不断变化的立法变化。 与爱尔兰中央银行的有效沟通和持续的合规监控对于克服这些障碍至关重要。

爱尔兰的市场机会

爱尔兰对金融科技和区块链技术的积极态度为加密行业的创新和增长创造了巨大的机会。 虽然不一定提供爱尔兰最便宜的加密货币许可证,但在该司法管辖区运营的战略优势(包括强大的法律保护和受过教育的劳动力)使其成为一项值得的投资。

购买和出售加密货币许可证

对于那些希望更快地进入市场的人来说,购买在爱尔兰出售的现有加密货币交易所许可证可能是一种选择。 此途径需要细致的尽职调查,以确保许可证符合所有监管标准并适合业务目标。

结论:随着爱尔兰继续巩固其作为金融科技和区块链企业领先中心的地位,获得爱尔兰加密货币交易所许可证对于旨在利用爱尔兰的加密货币交易所的企业来说是一项战略努力。 欧洲市场的广泛机会。 通过确保合规性并符合监管标准,企业可以成功应对加密货币行业的复杂性并取得长期成功。

Sheyla

“在爱尔兰创办企业是一个简化的过程,特别是考虑到都柏林在营造有利于商业的氛围方面享有盛誉。 鉴于我在该领域的专业知识,我很乐意提供帮助。 请随时与我们联系以获取更多信息。”

Sheyla Shamilli

许可服务经理

email2[email protected]

经常问的问题

在爱尔兰,加密货币许可证由爱尔兰中央银行颁发。 收到 VASP 许可申请后,它会评估这些申请,批准或拒绝这些申请,然后在获得许可后对 VASP 进行监督

爱尔兰获得许可的 VASP 可以提供广泛的服务,包括:

  • 通过交换虚拟资产与法定货币进行交易(反之亦然)
  • 通过进行交易投资虚拟资产
  • 代表他人将虚拟资产从一个地址或账户转移到另一个地址或账户的行为。
  • 与存储钱包相关的服务
  • 提供虚拟资产发行和/或销售相关的金融服务

预计收集和审查必要的申请文件的过程将需要9个月的时间。 如果爱尔兰中央银行发出额外的信息或文件请求,该过程可能需要更长的时间

这是正确的。 但是,企业所有者必须是欧洲经济区 (EEA) 国家或瑞士的居民

这是正确的。 董事必须是欧洲经济区成员国之一的居民

这是正确的。 对于任何金融交易,银行账户应与在爱尔兰注册成立的公司一起使用

根据爱尔兰法律,VASP 必须根据其注册类型拥有最低授权资本。 实体类型的选择由企业主决定,没有具体要求或限制

这是正确的。 加密货币受到爱尔兰立法系统的监管和接受。 因此,希望在爱尔兰成立公司的投资者可以使用比特币、以太坊或爱尔兰币进行交易

VASP 的组成方式不同,具体取决于其注册实体的类型。 值得注意的是,最低授权资本只是针对某些类型的公司的正式要求。 因此,这一步最终取决于公司老板的决定

申请人必须满足两个核心要求才能考虑获得许可:

  • 公司必须执行反洗钱政策,并有能力遵守这些政策;
  • 公司的管理者和受益人必须保持无可挑剔的声誉

爱尔兰司法管辖区对组建和运营加密货币公司具有吸引力的原因有多种。 在爱尔兰使用加密资产的第一个好处是有利且有利可图的环境。 即使是小商店和餐馆也接受加密货币作为付款方式,并且全国各地都有多个加密货币 ATM 机。 此外,比特币和其他加密货币可以通过爱尔兰的加密货币许可证在欧盟进行交易。 成立公司的过程也有几个优点:简单、快捷,并且不需要创始人亲自到场。 此外,爱尔兰的税率较低。 除 VASP 外,还适用 12.5% 的企业税率

这是正确的。 VASP 受爱尔兰中央银行关于反洗钱/打击资助恐怖主义法规的监管。 通过申请过程以及整个加密业务的运营,确保遵守相关法规。 监管者采用分级方法进行反洗钱/反恐融资监管:他们使用的侵入性和强度越高(例如现场检查和审查会议),估计的洗钱/恐怖分子融资风险就越高。 除了反洗钱/反恐融资风险评估问卷和外展活动(例如研讨会和演讲)外,央行的监管措施还包括宽松的做法。 ML/TF 风险评级决定了加密货币公司对这些措施和监管实践的参与程度

加密货币公司可以有两名或更多董事,但前提是有两名或更多董事。 欧洲经济区成员国必须至少有一名董事。 某些类型的商业实体中只能有一名董事 - 董事必须是欧洲经济区的居民

以下是申请人必须遵循的步骤才能获得爱尔兰中央银行的 VASP 许可证:

  • 企业反洗钱合规性评估。
  • 建立针对客户的法律审计程序(尽职调查)。
  • 定期跟进客户的活动和运营。
  • 收集并提交可疑交易。
  • 反洗钱政策的制定和实施是系统化的。
  • 通过人员培训防止洗钱

与其他欧洲经济区国家相比,爱尔兰的 VASP 许可需要相对较长的时间。 信息量不足可能会导致等待时间更长,因为许可证申请人必须提交大量报告和调查

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