为加密货币公司开设账户

如果贵公司从事加密货币活动，并且有意在欧洲开设银行账户，那么您应该知道这是一个相当繁琐的过程。尽管与加密货币直接或间接相关的公司数量每年都在稳步增长，但在欧洲开设加密货币活动账户的复杂性仍然存在。无论是直接从事加密货币和数字资产的公司，还是接受加密货币货物/服务支付的任何传统业务，都会面临这个问题。

为什么大多数银行不愿与加密资产合作？

近年来的实践表明，决定推出加密货币项目的企业在欧洲银行开设账户时面临严重问题。主要原因是许多欧洲国家的法律层面尚未完全对加密货币进行规范。银行机构拒绝与加密货币公司合作的主要原因是，监管机构尚未明确规定如何监管加密货币活动以及虚拟货币属于哪种资产/价值类别。总的来说，大多数银行和金融机构将加密货币业务视为高风险活动。

尽管一些银行与加密货币公司合作，但它们倾向于仔细选择客户，只与易于理解的商业模式和成熟的公司合作。因此，对于挖矿、挖矿、投资组合管理、加密货币贷款/信贷等创新商业模式来说，为与加密货币相关的业务开设账户变得更加困难。

然而，一些创新型的欧洲国家已经接受了这一技术进步，并制定了法律，以国家层面对加密货币活动进行规范并将其视为合法。

如何为加密货币公司开设账户？

首先，我们公司建议选择一个在加密货币方面具有有效监管的欧洲国家，并选择一个友好的加密货币银行或金融机构（在该国家的支付服务提供商、电子货币机构等）。在这个阶段要考虑的事项：

• 该银行是否允许在加密货币账户之间接收和发送资金？
• 该银行是否允许使用账户进行加密货币业务？
• 这家欧洲银行/金融机构是否接受并向加密货币交易所发送资产？
• 该银行目前是否为类似业务模式的公司提供服务？
• 在付款描述中提到加密货币对该银行是否至关重要？

只有当您确定选择的欧洲银行与您的业务模式合作时，才可以考虑申请加密货币账户。此外，还要了解所选金融机构是否提供全套必要服务，包括：

• 国际SWIFT付款
• 借记卡
• 虚拟iban
• 多币种账户
• 账户开立和关闭费用

尽管为加密货币业务提供服务的金融机构数量正在增加，但并非所有金融机构都提供国际加密货币业务所需的完整服务范围。许多欧洲银行仅提供SEPA付款账户（单一欧元支付区），而虚拟货币公司通常希望开设加密货币账户并获得全套服务：SWIFT付款、多币种账户和付款卡。为了节省客户的时间并为加密货币业务获取所有必要的银行服务，Regulated United Europe的银行专业人员提供了Pre-Pro服务批准，这是一个独特的机会，由我们的专家精心为您选择的银行事先同意或放弃，以考虑为您的加密货币公司准备全套开户文件。

另一个负责任的步骤是正确的申请方法。在申请为加密货币公司开设账户时，必须提供所有必要的信息：公司的所有企业文件、受益人的护照复印件、与客户和供应商的合同以及业务模式的简要描述。如果您的业务受到监管，您需要附上一个许可证确认。往往被忽视的是文件必须以受金融机构注册和监管的欧洲国家的语言（通常是英语）或欧洲国家的语言翻译，并经过公证和加注认证，以证明文件的有效性。

今天，每家公司也都被要求有反洗钱程序，因此必须规定内部反洗钱程序、尽职调查报告和可能的外部审计。当计划在欧洲银行为公司的加密货币活动开设账户时，请注意，由于加密货币被视为更有风险的资产，这意味着银行必须根据反洗钱法进行扩展的全面检查（EDD）。主要要求是了解公司和其最终受益所有人（UBO）的资金来源和财富来源。

必须检查所有与公司或其UBO资金来源有关的文件。EDD过程的一部分还包括分析公司如何收集和管理客户数据。在为公司的加密货币活动开设账户之前，重要的是银行官员确保公司已制定了识别潜在洗钱风险的流程，并且这些流程已经得到了正确的实施，正如反洗钱指示中所述。为了避免在初始阶段重复准备全套文件的程序，我们公司为您提供了事先协调服务。