为加密货币公司开设账户

如果您的公司从事加密货币活动，并且您有兴趣在欧洲开设银行账户，那么您应该知道这是一个相当费力的过程。 尽管每年与加密货币直接或间接相关的公司数量都在稳步增长，但在欧洲为加密货币活动开设银行账户的复杂性仍然存在。 直接处理加密货币和数字资产的公司以及任何接受加密货币商品/服务付款的传统企业都面临着这个问题。

为什么大多数银行不愿意使用加密资产？

近年来的实践表明，决定启动加密货币项目的企业家在欧洲银行开户时面临严重问题。 主要原因是许多欧洲国家尚未在立法层面对加密货币进行全面监管。 这是银行机构拒绝与加密货币公司合作的主要原因，因为对于如何控制加密货币活动以及虚拟货币属于哪个资产/价值类别，监管机构没有批准明确的规定。 一般来说，大多数银行和金融机构都认为加密货币业务是高风险活动。

尽管一些银行与加密货币公司合作，但他们往往会仔细选择客户，只与易于理解的业务模式和成熟的公司合作。 因此，对于采矿、牛排、投资组合管理、加密货币贷款/信贷等创新业务模式来说，开设加密货币相关业务账户变得更加困难。

然而，一些创新的欧洲国家已经接受了这一技术进步，并出台了在国家层面监管加密货币活动并认为其合法的法律。

如何为加密货币公司开设账户？

首先，我公司建议选择对加密货币有有效监管的欧洲国家，并选择该国对加密货币友好的银行或金融机构（支付服务提供商、电子货币机构等）。 此阶段要考虑什么：

• 银行是否允许在加密货币账户之间接受和汇款？
• 银行是否允许使用账户进行加密货币业务？
• 这家欧洲银行/金融机构可以接受资产并将其发送至加密货币交易所吗？
• 该银行目前是否为具有类似业务模式的公司提供服务？
• 银行在付款说明中提及加密货币是否至关重要？

只有当您确定您选择的欧洲银行适合您的业务模式时，您才能考虑申请加密货币账户。 同样重要的是要了解所选金融机构是否提供全方位的必要服务，包括：

• 国际 SWIFT 付款
• 借记卡
• 虚拟伊班
• 多币种账户
• 开户和关闭账户费用

尽管为加密货币业务提供服务的金融机构数量不断增长，但并非所有金融机构都能提供国际加密货币业务所需的全方位服务。 许多欧洲银行只提供 SEPA 支付账户（单一欧元支付区），而虚拟货币公司通常希望开设加密货币账户并获得全套服务：SWIFT 支付、多币种账户和支付卡。 为了节省我们的客户时间并获得加密货币业务所需的所有银行服务，Regulated United Europe 的银行专业人士提供 Pre-Pro 服务批准，这是一个独特的机会，可以从我们为您精心挑选的银行获得事先同意或豁免。 我们的专家会为您的加密货币公司考虑全套开户文件。

另一个负责任的步骤是正确的申请方法。在申请开设一个加密货币公司的账户时，需要提供所有必要的信息：公司的所有法人文件、受益人的护照副本、与客户和供应商的合同以及业务模型的简要描述。如果您的业务受到监管，您需要附上一份许可证确认。通常忽视的是，文件必须以金融机构注册国可接受的形式提交。这意味着许多文件必须翻译成英语或银行注册和监管的欧洲国家的语言，并且必须经过公证和大使认证以证明文件的有效性。

如今，每家公司也必须具备反洗钱程序，因此必须规定内部反洗钱程序、尽职调查报告和可能的外部审计。在计划在欧洲银行为加密货币公司开设账户时，请注意，由于加密货币被认为是更具风险的资产，这意味着银行必须根据反洗钱法进行扩展的综合检查（EDD）。主要要求是了解公司资金的来源以及公司及其最终受益人（UBO）的财富来源。

必须核查所有与公司资金来源或其UBO有关的文件。EDD过程的一部分还包括分析公司如何收集和管理客户数据。在为公司的加密货币活动开设账户之前，银行官员要确保公司已制定了用于识别与潜在洗钱风险相关的流程，并且这些流程已得以妥善实施，如反洗钱指南中所规定的那样。为了避免在初始阶段重复准备完整文件包的程序，我们公司为您提供事前协调服务。

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