버뮤다 암호화폐 규정

최근 몇 년 동안 버뮤다는 암호화폐 및 디지털 자산 규제의 주요 관할권으로 부상했습니다. 미래 지향적인 접근 방식과 강력한 규제 프레임워크를 통해 버뮤다는 빠르게 진화하는 암호화폐 공간에서 혁신과 투자의 허브로 자리매김했습니다. 이 기사에서는 버뮤다의 암호화폐를 관리하는 규제 환경과 이것이 기업과 투자자에게 미치는 영향을 살펴봅니다.

Bermuda의 규제 프레임워크

Bermuda의 암호화폐 규제 프레임워크의 핵심은 2018년 디지털 자산 사업 법 (DABA)에 있습니다. 암호화폐의 중요성이 높아짐에 따라 제정된 DABA는 버뮤다 내부 또는 외부에서 디지털 자산의 발행, 판매 및 거래에 대한 포괄적인 규제 프레임워크를 제공합니다. DABA에 따르면, 암호 화폐 발행 또는 거래와 같은 디지털 자산 활동에 종사하는 기업은 버뮤다통화권 (BMA)으로부터 라이선스를 획득해야 합니다.

DABA는 디지털 자산 기업에 대한 명확한 가이드라인과 기준을 제공하여 라이선스 요건, 대금 세탁 및 테러자금 조달 조치, 사이버 보안 및 투자자 보호와 같은 영역을 다룹니다. 버뮤다는 디지털 자산의 고유한 특성에 맞춘 규제 프레임워크를 수립함으로써 잠재적인 위험에 대비하면서 혁신을 촉진하고자 합니다.

라이선스 및 준수

버뮤다의 암호 화폐 규정 중 하나는 디지털 자산 기업에 부과된 라이선스 체제입니다. 버뮤다 내부 또는 외부에서 법적으로 운영하려면 디지털 자산 활동에 종사하는 기업은 BMA로부터 라이선스를 획득해야 합니다. 라이선스 과정에는 엄격한 실사 검사와 준수 평가가 포함되어 있어 라이선스 보유자가 필요한 품위, 능력 및 재정 안정성 기준을 충족하는지 확인합니다.

디지털 자산 기업은 또한 DABA에 의해 강제된 AML 및 CTF 규정을 준수해야 합니다. 이는 견고한 AML/CFT 정책 및 절차를 시행하고 고객 실사를 수행하며 의심스러운 거래를 관련 당국에 보고하는 것을 포함합니다. 이러한 규정을 준수함으로써 버뮤다는 금융 범죄의 위험을 완화하고 금융 시스템의 무결성을 유지하고자 합니다.

투자자 보호 및 시장 무결성

라이선스 및 준수 요건 외에도 버뮤다의 규제 프레임워크는 투자자 보호와 시장 무결성을 우선시합니다. 디지털 자산 기업은 투자자가 충분히 정보를 얻고 보호받을 수 있도록 엄격한 투명성, 공시 및 투자자 교육 기준을 준수해야 합니다.

또한 버뮤다의 규제 당국은 부정행위, 시장 조작 및 기타 형태의 부적절한 행위를 감지하고 방지하기 위해 암호 화폐 시장을 적극적으로 모니터링합니다. 공정하고 질서 정연한 시장을 촉진함으로써 버뮤다는 투자자와 이해관계자들에게 신뢰를 줄 것이며 암호 화폐 생태계의 지속 가능한 성장을 촉진하고자 합니다.

전망

암호 화폐 산업이 계속 발전함에 따라 버뮤다는 혁신과 투자자 보호 및 시장 무결성을 균형있게 유지하는 계기가 되는 규제 환경을 유지하기 위해 헌신합니다. 정부와 규제 당국은 산업 이해관계자들과 협력하여 암호 화폐 공간의 발전에 대응하고 규정을 조정합니다.

요약하면, 버뮤다의 암호 화폐 규정은 디지털 자산을 규제하는 혁신적이고 실용적인 접근을 대표합니다. 명확성, 확신 및 감독을 제공함으로써 버뮤다는 위험을 완화하고 잠재적인 남용을 방지하면서 품위 있는 기업과 투자자들을 유치하고자 하며 암호화폐 산업이 성숙해짐에 따라 버뮤다는 암호 화폐 규제 및 혁신의 세계적 선도국으로 자리매김할 준비가 되어 있습니다.

버뮤다는 디지털 자산을 위한 가장 초기의 법적 및 규제 시스템 중 하나로 암호화폐를 규제하는 포괄적인 규제 프레임워크를 도입했습니다. 프로미넌트한 해외금융센터로서 버뮤다는 비즈니스 친화적인 접근 방식을 통해 디지털 자산 및 관련 기업을 규제합니다.

2018년, 버뮤다는 초기 코인 발행 (ICOs) 및 디지털 자산 사업을 감독하기 위한 입법을 도입했습니다: 디지털 자산 사업 법과 회사 및 유한 회사 (초기 코인 발행) 개정법 2018 (ICO 법). 이러한 법률은 2018년 디지털 자산 사업 (사이버 보안) 규칙, 2018년 디지털 자산 사업 (고객 공개) 규칙 및 2018년 디지털 자산 사업 (적정 기준) (연례 보고) 규칙과 같은 추가 규정으로 보충되었습니다.

이러한 입법 조치는 ICO 및 디지털 자산 사업을 규제하는 기준을 제정합니다. 버뮤다의 규제 프레임워크에 따르면 ICO는 버뮤다 통화 당국의 승인이 필요한 제한된 비즈니스 활동으로 분류됩니다.

일부 관할 지역과 달리, 버뮤다 법은 토큰 판매를 위해 물리적 존재를 요구하지 않습니다. 일반적으로 버뮤다에서의 법인 등록만을 필요로 합니다. 그러나 버뮤다 법은 추가 준수 기준인 경제적 실질 요건을 부과하기도 합니다.

디지털 자산 사업은 반 세탁 및 반 테러자금 조달 법률을 준수해야 하며, 라이선스가 부여된 업체는 포괄적인 반 세탁 정책을 채택하고 준수해야 합니다.

2018년 입법은 버뮤다에서 “디지털 자산 사업”을 규제하며, 버뮤다 내부 또는 외부에서 버뮤다 내부 또는 외부에서 디지털 자산 사업을 수행하는 기업이 버뮤다 통화 당국으로부터 라이선스를 획득해야 합니다. 디지털 자산은 사용권을 부여하는 이진 형식 엔티티로 정의되며, 화폐 매체, 회계 단위 또는 가치 저장소로 사용될 수 있는 가치의 디지털 표현을 포함합니다. 그러나 친밀도 또는 보상 프로그램 내에서의 거래 또는 온라인 게임에서 사용되는 가치의 디지털 표현과 같은 특정 거래에 대해 예외가 있습니다.

버뮤다 통화 당국법 1969 (법)의 제4D 조항에 따라 버뮤다 통화 당국 (이하 “당국” 또는 “BMA”)은 당국 인사 중에서 당국의 기능과 권한을 담당할 수 있습니다. 당국의 결정을 내리는 권한은 부문별 ALC에게 더하여집니다.

ALC 구조는 2007년 버뮤다 내부 또는 외부에서 운영할 의도로 있는 금융 서비스 기업의 라이선스 신청을 평가하기 위해 당국 이사회에 의해 특별히 설립되었습니다. 디지털 자산 담당 부문별 ALC에는 DAB (디지털 자산 사업)을 감독하는 주무관, FinTech 부문 책임자 또는 디지털 자산 사업을 감독하는 마케팅 디렉터 등이 포함됩니다. 이에는 당국 내 다양한 부서에서 추출된 전문가 패널이 포함되어 있으며, FinTech, 감독, 정액, 정책 개발 및 반 세탁 / 반 테러자금 부서를 포함합니다.

보통 위원회는 매주 목요일 오전 9시에 회의를 개최하여 제출된 신청서를 검토하고 라이선스 요청을 승인, 보류 또는 거부할지에 대해 집단적으로 결정합니다. 회의 후에는 신청자에게 ALC의 결정이 신속하게 통보되며, 그 후 당국은 결과를 확인하는 공식 편지를 발송합니다.

2018년 디지털 자산 사업 법 (DABA)에 따른 라이선스 신청을 위해 철저하고 상세한 신청서를 제출해야 합니다. 아래에 제시된 지침을 따라 완료된 신청서를 제출해야 합니다:

첨부된 신청서는 해당 주의 목요일 오후 5시까지 당국에 도달해야 합니다. 이를 통해 4주 후 해당 주의 목요일에 평가 및 라이선스 위원회 (ALC)에 의해 고려됩니다. 이 마감 기한을 지키지 못하면 ALC에 의한 검토 프로세스가 지연될 수 있습니다.

신청서는 [email protected]로 이메일을 통해 제출되어야 합니다. 하드 복사본은 필요하지 않습니다. 신청자가 신청 양식 내에서 문서를 첨부하는 데 어려움을 겪거나 이메일 용량 제한을 초과하는 경우, 당국의 안전 드라이브를 통해 제출하는 방법에 대한 지침을 위해 해당 이메일 주소로 연락하십시오.

DAB 신청 일부로 제출된 모든 문서는 영어로 작성되어야 합니다.

신청자는 원하는 라이선스 유형에 해당하는 적절한 신청서를 사용해야 합니다. 관련 양식의 최신 버전에 대한 액세스는 다음을 사용하여 BMA 웹 사이트를 통해 제공된 링크를 사용합니다:

• T (테스트 라이선스)
• M (수정된 라이선스)
• F (완전한 라이선스)

당국은 종합적인 DAB 신청서에 필요한 특정 문서가 제출 시간에 없거나 제안된 비즈니스 계획을 기반으로 적용되지 않을 수 있다는 점을 이해하고 있습니다. 이러한 경우 생략된 내용에 대한 서면 설명이 제공되어야 합니다.

필요 문서가 없는 신청서는 보류되거나 검토에 부족하다고 간주될 수 있습니다.

이 원칙 진술서 (원칙)는 2018년 디지털 자산 사업 법 (이하 법) 제5조에 따라 발행되었으며, 이 법은 버뮤다 통화 당국 (이하 당국 또는 BMA로 지칭됨)이 다음에 대한 조치 또는 제안된 조치에 대한 원칙을 게시하도록 명령합니다:

• 법의 일정 1에 개요된 최소 기준을 해석하고 제24조에 명시된 라이선스 취소 사유
• 라이선스 부여, 취소 또는 제한 권한 행사
• 정보, 보고서 및 문서를 획득하기 위한 권한 행사
• 기타 강제적인 권한 행사

이 원칙은 광범위한 적용을 목표로 하며, 법에 따라 라이선스를 받을 자격이 있는 디지털 자산 사업 (DAB) 서비스 제공 업체의 다양성을 수용하고 동시에 잠재적인 기관 및 시장 변화를 고려합니다. 따라서 이 원칙은 시간이 지남에 따라 주기적으로 수정 및 발전이 필요하다고 예상됩니다. 원칙에 중요한 변경 사항이 발생하는 경우 당국은 최신 버전을 공개할 것입니다. 또한, 이 원칙은 주요 원칙에 대한 지침인 2008년 범죄 수익 (반 세탁 및 반 테러 자금 감독 및 집행)법 (SEA Act 2008) 제5(2)조에 따라 발행된 모든 지침 노트와 함께 검토하는 것이 좋습니다. 1997년 범죄 수익 법 (POCA 1997) 제49M조 및 2004년 반 테러 조치 (재정 및 기타 조치)법 (ATFA 2004) 제12O조에 따라, 그리고 여기서 소개된 원칙.

또한, 이 문서는 억압력 사용 원칙 (SPUEP)과 함께 고려해야 합니다. SPUEP는 법률 또는 규제 요구 사항을 준수하거나 준수하지 않는 경우 당국이 공식적인 권한을 사용하는 데 이끄는 원칙을 개요화합니다. SPUEP, 범죄 수익 (반 세탁 및 반 테러 자금 감독 및 집행)법 2008 (AML 원칙) 및 여기에 기술된 원칙 사이에 불일치가 발생하는 경우, SPUEP의 내용이 우선시됩니다.

이 원칙과 SPUEP는 디지털 자산 사업 (DAB) 회사의 라이선스 부여에 대한 당국의 의사 결정 과정에서 중요한 역할을 하며, 라이선스를 취소하거나 제한할지 여부를 결정하는 데에도 중요한 역할을 합니다. 이러한 원칙은 법의 일정 1에 개요된 최소 라이선싱 기준과 법 제24조에 명시된 취소 사유의 당국에 의해 해석되는 것으로, 당국이 DAB를 감독하는 동안 고려하는 주요 기준을 형성합니다.

DAB에 대한 감독 기능은 이러한 기준을 준수하고 법, DAB의 내부 정책 및 절차, 그리고 범죄 수익 법 1997, 범죄 수익 (반 세탁 및 반 테러 자금 감독 및 집행)법 2008 및 관련 규정과 같은 외부 규제 요건을 준수하는지 지속적으로 모니터링하는 것을 포함합니다.

고위 대표 또는 회사 자체의 역할에 대한 우려가 발생하는 경우 당국은 해당 문제를 해결하기 위한 적절한 조치를 평가할 것입니다. 초기에는 설득과 격려를 통해 보완 조치를 취할 수 있습니다. 그러나 이러한 노력이 효과적이지 않은 경우 준수를 보장하기 위해 보다 강력한 조치를 고려할 수 있습니다. 당국이 공공 이익상 필요하다고 판단하면 법에 따라 라이선스에 제한을 가하거나 궁극적으로 그것을 취소할 수 있습니다.

이 원칙은 일반적으로 웹 사이트 www.bma.bm을 통해 접근할 수 있는 당국이 발행한 다양한 정책 및 지침 문서에 대한 참고를 포함합니다. 원칙의 세 번째 부분은 법의 일정 1에 개요된 각 라이선싱 기준의 해석을 다루고 있으며, 네 번째 부분은 라이선스 부여에 대한 당국의 재량과 관련된 고려 사항을 개요화합니다. 다섯 번째 부분은 정보, 보고서 및 문서를 획득하기 위한 당국의 권한 행사를 안내하는 원칙을 다룹니다.

반면에 SPUEP는 감시와 관련된 추가 보고 요구 사항이나 기관이 운영을 중단하거나 제한된 범위의 비즈니스를 수행하는 경우와 같은 감독적 상황에서도 사용할 수 있는 권한을 행사합니다. 또한, 이러한 권한은 DAB의 행위와 관련이 없는 외부 위협에 대응하기 위해 공공 이익을 보호하는 데 사용될 수 있습니다. 이러한 권한에 대한 설명은 법 제8조에 개요되어 있습니다.

디지털 자산 사업 (DAB)에 라이선스를 부여하기 전에 당국은 법의 일정 1에 개요된 모든 기준이 신청자에 의해 충족되거나 충족될 수 있는지를 확인해야 합니다. 한번 라이선스를 받은 후에도 DAB는 당국의 지속적인 감독과 규제를 받으며, 이는 라이선싱 기준을 계속 준수하는 것을 포함합니다. DAB는 법 및 관련 규정, 규칙, 지침 또는 규정에 따라 당국이 결정한 간격으로 운영에 대한 정보를 제공하는데 의무가 있습니다. DAB가 어떤 기준도 충족하지 못할 경우, 당국은 법에 명시된 규정 및 원칙, AML 원칙 및 SPUEP에 상세히 기술된 규정에 따라 조치를 취할 권한이 있습니다.

이 법은 라이선스를 받은 DAB가 준수해야 할 최소 기준을 개요화한 프레임워크를 제공합니다. 이러한 기준은 개별 DAB의 특정 상황에서 적용되고 해석되며, 해당 섹터 내에서의 발전을 고려합니다. DAB가 제출한 주기적, 연간 및 기타 보고서를 검토하는 것 외에도 당국의 감독은 필요에 따라 DAB의 고위 경영진과 철저한 신중한 토론을 진행하는 것을 포함합니다. 이러한 토론의 빈도는 DAB의 성격, 규모, 복잡성 및 위험 프로필과 그 비즈니스 활동과 같은 요소를 기반으로 결정됩니다. 이러한 토론은 당국 사무실이나 DAB의 사무실에서 직접 또는 가상으로 진행될 수 있습니다.

또한, 당국은 DAB의 사무실로 실지 또는 가상의 준수 방문을 정기적으로 수행하여 그들의 경영 구조, 운영, 정책 및 통제에 대한 이해를 증진시킵니다. 이러한 방문은 각 DAB가 관련 기준을 계속 준수하고 있는지 확인하는 데 당국을 돕습니다.

DAB가 위반 사항이나 잠재적인 위반 사항을 인식하는 경우, 즉시 당국에 알려서 필요한 보정 조치가 신속하게 합의될 수 있도록 해야 합니다. 마찬가지로, DAB는 비즈니스 운영에 대한 중요한 변경 사항을 당국에 알려야 합니다. 이를 통해 당국은 이러한 변경 사항이 DAB의 최소 기준 충족에 영향을 미치는지를 평가할 수 있습니다.

법에 따라 라이선스를 발급하기 위해서는 당국이 일정 1에 개요된 모든 최소 라이선싱 기준이 충족되었는지 확인해야 합니다. 이 충족은 신청자 및 신청과 관련된 모든 이해 관계자가 당국에 신청에 대한 모든 요청된 정보를 제공하는 것에 달려 있습니다. 심지어 당국이 기준이 충족되거나 충족될 수 있다고 확신하는 경우에도 당국은 라이선스를 보류할 권한이 있습니다. 이 재량 권한은 기준의 지속적인 충족에 대한 의문이나 공공 이익 또는 고객 또는 잠재적 고객의 이익에 대한 중대한 위협이 있는 경우에 행사될 수 있습니다.

또한, 당국은 DAB 및 관련 당사자로부터 기준을 준수하고 DAB의 고객에 대한 잠재적 위험을 식별하기 위해 충분한 정보를 제공받을 것인지를 평가합니다.