BVI 암호화폐 규정

BVI 금융 서비스 위원회는 영토 내 금융 서비스에 대한 유일한 규제 기관으로 기능합니다. 저희 역할은 영토 내에서 금융 서비스에 종사하는 개인 또는 회사를 승인하고 면허를 부여하며 규제된 금융 활동을 감독하여 BVI에서의 불법 또는 무단 금융 서비스 운영을 방지하는 것입니다. 게다가 법인 등록청을 통해 저희는 영토 내에 설립된 모든 회사의 등록 및 제한된 파트너십의 형성과 상표 및 특허의 등록을 처리합니다.

VASP 법은 2023년 2월 1일부터 유효합니다. BVI 내에서 가상 자산 서비스를 제공하거나 VASP로서 활동하려는 모든 엔티티는 위원회에 등록해야 합니다. VASP 법이 발효될 때 기존 VASP는 2023년 7월 31일까지 위원회에 신청서를 제출해야 합니다(신청 검토 중에 가상 자산 서비스를 계속할 수 있음). 새로운 엔티티는 VASP 법에 의해 규정되는 모든 활동을 시작하기 전에 등록해야 하며 미리 위원회에 연락해야 합니다.

영국령 버진 아일랜드의 암호화폐 규제

VASP로 등록하려면, 신청서는 위원회가 승인한 양식으로 제출되어야 하며 요청된 VASP 등록 범주를 명시해야 합니다. 가상 자산 활동의 성격과 규모, 제안된 이사, 고위 관리자 및 준수 담당자의 세부 정보를 개요하는 사업 계획과 위원회의 적합성 기준에 대한 준수를 입증하는 문서와 함께 제출되어야 합니다. 신청서에는 VASP 법과 AML/CTF/PF 입법 체제 위원회 정책의 요구 사항을 충족하기 위한 지원 계획과 관련 수수료도 포함되어야 합니다.

VASP 신청서가 승인되면 위원회는 신청자를 등록하고 수행 자격증을 발급하며 등록에 적합한 조건을 부여할 수 있습니다. 이러한 조건에는 전문 책임 보험 가입 의무가 포함될 수 있습니다.

장점

법안은 “VASP”를 가상 자산 서비스 제공업자로 정의하며 비즈니스로 운영되며 VASP Act에서 명시된 다양한 활동을 수행하기 위해 등록된 개인 또는 기업을 의미합니다. 이러한 활동에는 다음이 포함됩니다:

• 가상 자산과 법정 통화 간의 거래,
• 다른 형태의 가상 자산 간의 거래,
• 가상 자산의 이전,
• 가상 자산의 보관 또는 관리,
• 가상 자산 발행 또는 판매와 관련된 금융 서비스에 참여
• VASP Act에 명시되거나 규정된 규정에 의해 규제되는 기타 활동 또는 운영.

다음 활동 또는 운영을 대리로 수행하는 경우 해당 개인을 가상 자산 서비스 제공자로 분류합니다:

• 지갑을 호스팅하거나 다른 사람의 가상 자산, 지갑 또는 개인 키를 보관하거나 제어합니다.
• 가상 자산 발행, 제공 또는 판매와 관련된 금융 서비스를 제공합니다.
• 자동화된 터미널을 통한 거래를 용이하게 하는 장비를 제공합니다. 비트코인 터미널 또는 자동판매기와 같은 장비를 통해 전자 터미널을 통한 거래를 촉진하여 가상 자산을 법정 통화 또는 다른 가상 통화로 활발히 교환합니다.
• 가상 자산 서비스 제공, 가상 자산 발행 또는 가상 자산 관련 비즈니스 활동에 참여합니다.

기업이 가상 자산 서비스에 종사하는지 여부를 결정하는 것은 해당 자산이 “가상 자산”에 해당하는지 여부에 따라 달라집니다. 예를 들어 암호화폐 기반 파생상품은 신중한 고려가 필요하며 VASP법 또는 영국령 버진아일랜드 증권 및 투자업법(“SIBA”).
마찬가지로, 클라우드 데이터 저장 공급 업체나 서명의 정확성을 확인하는 데 책임이 있는 무결성 서비스 제공 업체와 같은 다른 사람들이 서비스를 제공하기 위한 부가 인프라를 제공하는 활동은 VASP Act의 범위에서 제외될 수 있음에 주의해야 합니다.

BVI 암호화폐 규제:

영국령 버진 아일랜드(BVI)는 자체 관할권 내에서 암호화폐 사용을 감독하기 위한 법률을 도입했습니다. 2020년에 도입된 암호 자산 법은 암호 관련 활동을 규제하고 산업에서 활동하는 비즈니스에 라이선스를 발급하는 프레임워크를 수립합니다. 다음은 암호 자산 법의 주요 규정입니다:

암호화폐의 정의:

이 법은 법정 통화가 아닌 가치의 디지털 표현으로서 교환 매체, 계정 단위 또는 가치 저장소로 사용되는 “암호 자산”을 정의합니다.

라이선스 요구 사항: 법령은 암호화폐 활동에 참여하는 기업들이 영국령 버진아일랜드 금융서비스 위원회(FSC)로부터 라이선스를 획득해야 한다고 규정합니다. 이에는 암호화 자산 발행, 판매 또는 거래뿐만 아니라 지갑 제공업체 및 거래소와 관련된 비즈니스가 제공하는 서비스 등이 포함됩니다.

자본화 요구 사항: 암호화폐 관련 활동에 참여하기 위해서는, 법령에 따라 기업들은 FSC에서 규정한 수준의 자본화를 유지해야 합니다.

보고 의무: 암호화폐 활동에 종사하는 기업들은 법령에 따라 정기적으로 FSC에 보고를 제출해야 합니다. 이러한 보고서에는 재무 및 운영 활동에 관한 정보가 포함됩니다.

암호화폐 자산법 외에도 BVI에는 암호화폐 산업에서 운영되는 기업에 적용될 수 있는 추가 법령 및 규정이 있습니다. 예를 들어, BVI의 범죄수익법(POCCA) 및 테러(예방)법(TPA)은 자금세탁 방지(AML) 및 카운터를 부과합니다. -암호화폐 관련 활동과 관련된 기업을 포함하여 관할 구역에서 운영되는 기업에 대한 테러 자금 조달(CTF) 의무.
규제 프레임워크: 2022년 가상자산 서비스 제공자법인 VASP 법은 2023년 2월 1일부터 시행되었습니다. 이 법은 일반적으로 VASPs라고 알려진 가상자산 서비스 제공자를 규제하며, 모든 VASPs가 영국령 버진아일랜드 금융서비스 위원회(FSC)에 등록해야 한다는 명령을 내립니다.

VASP 법 외에도, FSC는 두 가지 추가 문서를 발행했습니다. 가상자산 서비스 제공자의 등록 프로세스를 개요로 제공하는 VASP 등록 안내서와 VASP 법을 준수하기 위한 가상자산 서비스 제공자의 방법에 대한 가이드인 가상자산 서비스 제공자의 방법을 방지하는 돈 세탁, 테러자금 조달 및 확산 가이드입니다. 이러한 문서들은 규제 요구 사항을 준수하기 위한 보조 정보와 지침을 제공합니다.

2022년 자금세탁방지(개정)규정 및 2022년 자금세탁방지 및 테러자금 조달(개정)규정도 VASPs에게 적용됩니다. 이러한 규정은 2022년 12월 1일부로 1,000달러 이상 가치의 가상 자산을 거래하는 VASPs를 영국령 버진아일랜드의 자금세탁/테러자금 조달 (AML/CTF) 체제에 통합합니다.

정부의 관점과 정의

영국령 버진 아일랜드(BVI)는 규제 변화, 경제적 불확실성 및 자연 재해에 직면하여 인내심, 적응력 및 혁신으로 알려진 주요 해외 금융 센터로 자리매김했습니다. 암호화폐, 블록체인 기술 및 Web3의 영역에서 활동하는 기업, 기관 및 개인들은 영국 공통법을 기반으로 한 BVI의 법률 체계의 익숙함과 안정성, 세무 중립적 처리, 규제 및 사법적 구조의 비즈니스 친화적 유연성에 끌려 국제 비즈니스 노력을 지원하기 위해 BVI 단체를 선택합니다.

BVI 정부는 섬 내 산업 리더들과(변호사, 회계사, 파산관리인 및 규제기관을 포함) 밀접하게 협력합니다. 협력적인 산업 가치를 인식하는 이 협력적 접근 방식은 관할 구역이 비즈니스의 요구를 효과적으로 충족할 수 있도록 보장하면서 관련된 위험을 예측적으로 식별하고 완화합니다.

이 협력적인 입장은 특히 아래에서 자세히 살펴볼 BVI 정부의 가상 자산 규제 접근 방식에서 명확합니다. 최근 제정된 가상 자산 서비스 제공자 법안, 2022(VASP 법안),는 여기에서 접근 가능하며, BVI가 국제 표준을 준수하고 가상 자산에 관한 금융 행동 집단의 특정 권고 사항을 준수하기 위한 정부의 약속을 보여줍니다. VASP 법안은 BVI 금융서비스 위원회(“위원회”)가 모든 이해 관계자로부터 의견, 의견 및 의견을 적극적으로 수렴한 공개 컨설테이션 프로세스에서 비롯됩니다.

VASP 법안의 중요한 측면 중 하나인 이러한 규제가 되도록 밸런스가 잡혀 있으며 적절한 성격을 띄고 있음을 상세히 알아볼 것입니다. 이 법률은 일반적으로 최종 사용자에게 더 높은 위험이라고 간주되는 보관 및 교환 사업에 관여한 회사에 대해 더 높은 규제 감독을 부과합니다. 한편, BVI 법인이 역사적으로 수행한 혁신 기술 기반 프로젝트 및 토큰 발행과 같은 활동은 일반적으로 VASP 법안의 적용 범위를 벗어납니다.

VASP 법안에 따르면 “가상 자산”은 디지털로 거래되거나 전송할 수 있으며 지불이나 투자 목적으로 사용되는 가치의 디지털 표현으로 정의됩니다. 이 정의에서 특히 제외되는 것은 법정 통화의 디지털 표현 및 법정 통화의 금융 기관에 대한 디지털로 전송 가능한 채권, 유가증권 또는 기타 금융 자산의 디지털 기록입니다.

암호화폐 규제

VASP 법안의 시행은 2023년 2월 1일에 시작되었습니다. BVI 내에서 가상 자산 서비스를 제공하거나 VASP로서 기능을 수행하려는 모든 엔티티는 위원회에 등록해야 합니다. 기존 VASP는 위원회에 신청서를 제출할 시한을 2023년 7월 31일까지 연장했습니다(신청 검토 기간 동안 가상 자산 서비스를 계속 제공할 수 있도록). 새로운 엔티티는 VASP 법안에서 기술된 활동을 시작하기 전에 위원회에 등록을 완료해야 합니다.

VASP로 등록하려면 신청서를 위원회가 승인한 형식으로 제출해야 합니다. 신청서는 원하는 VASP 등록 카테고리를 명시해야 합니다. 제출물에는 기타 요소로 (a) 의도된 가상 자산 활동의 성격과 범위를 개요로 한 사업 계획, (b) 제안된 이사, 고위 임원 및 컴플라이언스 담당자의 개인 정보 및 위원회의 적합성 기준과 일치함을 입증하는 문서, (c) VASP 법안 및 AML/CTF/PF 입법 체제에 따른 의무를 준수하기 위해 신청자가 채택할 계획인 정책 및 절차, 및 (d) 관련 신청 수수료가 포함되어야 합니다.

VASP 신청이 승인되면 위원회는 신청자를 등록하고 등록 증명서를 발급하며 적절한 조건(전문 책임 보험 구매 의무를 포함할 수 있음)을 부여합니다.

VASP 법안에 따르면 “VASP”는 비즈니스로서 가상 자산 서비스를 제공하고 다음과 같은 하나 이상의 활동이나 작업을 다른 사람을 대표하여 수행하는 가상 자산 서비스 제공업체로 정의됩니다:

• 가상 자산과 법정 통화 간의 교환
• 하나 이상의 가상 자산 간의 교환
• 다른 사람을 위한 거래를 수행하는 가상 자산의 전송
• 가상 자산의 보관 또는 관리
• 발행자가 가상 자산을 제안하거나 판매하는 금융 서비스에 참여 및 제공
• VASP 법안에 명시되거나 규정에 의해 명시된 다른 지정된 활동 또는 작업

지갑 호스팅, 가상 자산 관련 금융 서비스 제공, 가상 자산 활동을 촉진하는 자동화 터미널(비트코인 터미널 및 자동판매기 포함)을 제공하거나 가상 자산과 관련된 기타 활동에 참여하는 기관은 다른 사람을 대표하여 가상 자산 서비스를 제공하는 것으로 간주됩니다.

기관이 가상 자산 서비스를 제공하고 있는지 여부를 판단하는 것은 해당 자산이 “가상 자산”으로 취급되는지 여부와 같은 요소에 달려 있습니다. 예를 들어, 암호 기반 파생 상품은 신중한 고려가 필요하며 VASP 법안 또는 영국령 버진 아일랜드 증권 및 투자 사업법, 2010(“SIBA”)의 적용 범위에 속할 수 있습니다.

마찬가지로, BVI 회사가 VASP 법안의 적용 범위에서 제외되는 활동 목록에 주의를 기울여야 합니다. 이는 다른 기관이 서비스를 제공하도록 보조 인프라를 제공하는 것을 포함하며, 이는 클라우드 데이터 저장 공급자로서의 역할 또는 서명 정확성을 확인하는 데 책임을지는 무결성 서비스 제공자로서의 역할과 같습니다.

특별히 암호화폐 규제를 위해 디자인된 것은 아니지만, 암호화폐, 블록체인 기술 및 Web3 영역에서 활동하는 BVI 기관은 기존의 BVI 규제 프레임워크에 속할 수 있습니다. 이는 다음을 포함할 수 있습니다:

• 2004년 BVI 기업법 (수정됨)
• 증권 및 투자 사업법(SIBA) (아래 더 자세히 설명됨)
• 2009년 금융 및 화폐 서비스 법(FMSA) (아래 더 자세히 설명됨)
• 2008년 개정된 백만 장치법(AML Regs)
• 백만 장치법 및 테러자금 조달에 대한 실천 지침
• 2018년 개정된 경제적 실체(회사 및 제한된 유한회사)법, BVI 회사가 기술과 관련된 지적 재산권을 보유할 경우 특히 관련됩니다.

중복 규제를 방지하기 위해 VASP 법은 명시적으로 VASP 법에 등록된 가상 자산 서비스만 제공하는 사람은 SIBA 또는 FMSA에 따라 라이선스를 받을 필요가 없다고 명시합니다.

판매 규제

VASP 법

VASP 법에 따르면 가상 자산의 발행 또는 판매 행위는 일반적으로 VASP 법에 의해 규제되지 않지만, BVI 기관이 다른 당사자를 대표하여 가상 자산 발행 또는 가상 자산 전송과 관련된 금융 서비스를 제공하는 비즈니스로 활동하는 경우 일반적으로 가상 자산 서비스로 간주됩니다. 이러한 경우 해당 기관은 VASP 법에 따라 위원회에 등록해야 합니다.

SIBA

SIBA는 BVI 내에서 투자 서비스를 감독합니다. BVI 내에서 투자 업무의 어떤 형태든지 참여하거나 참여하는 것으로 자신을 표시하는 사람은 SIBA에 기재된 안전 항구를 준수하여 위원회에 의해 규제 및 라이센스가 부여된 기관을 통해 수행해야 합니다. 투자 업무의 정의는 포괄적이며, 투자에 관련된 활동(투자 거래, 투자 거래를 조정, 투자 관리, 투자 조언, 투자 자산 보관, 투자 자산 관리 및 투자 거래소 운영 등)을 포함합니다.

“투자”라는 용어는 넓은 의미로 주식, 파트너십 또는 펀드 이익 분배권, 사채, 주식, 이익 또는 사채의 권리를 부여하는 도구, 투자를 나타내는 증서, 옵션, 선물, 차이 계약 및 장기 보험 계약을 포함할 수 있습니다. 가상 자산이 SIBA 규정의 범위에 포함되는지 여부는 가상 자산이 투자의 정의 내에서 지정된 특성과 유사한지 여부에 따라 달라집니다.

또한, 가상 자산 공간에 투자하는 풀링 차량 또는 가상 자산을 구독을 통해 받고 이후 전통적인 자산 분야에 투자하는 기관은 그러한 활동이 기금으로 등록되어야 하는지 여부를 결정하기 위해 BVI 법률 자문을 받아야 합니다.

자금 송금법과 반세탁법 요구사항

BVI에서 관련된 자금 송금법은 자금 서비스 업무를 규제하는 FMSA입니다. FMSA의 자금 서비스 업무의 정의에는 자동화된 현금 인출기 서비스, 자금 송금 서비스, 수표 교환 서비스, 통화 환전 서비스 및 수표 또는 여행자 수표 발행, 판매 또는 교환이 포함됩니다.

“자금” 및 “통화”는 일반적으로 암호화폐가 아닌 법정 통화를 나타내는 것으로 여겨지지만, 앞서 언급한 VASP 법의 특정 제외 사항은 VASP 법에 따라 가상 자산 서비스만 제공하는 사람은 FMSA에서 면제된다고 명시되어 있어 특히 관련이 있습니다. 이 면제는 특히 가상 자산을 한 계정에서 다른 계정으로 전송하는 등의 활동에 관여하는 가상 자산 서비스 제공자에게 명확성을 제공합니다. 그러나 회사가 VASP 법의 범위를 벗어나는 활동을 수행하는 것으로 간주되면 언급된 면제가 해당 상황에 적용되지 않을 수 있으므로 주의가 필요합니다.

VASP에게 적용되는 것은 또한 2022년도에 효력을 발생시킨 Anti-Money Laundering (Amendment) Regulations 및 Anti-Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Code of Practice입니다. 이러한 규정은 2022년 12월 1일부터 효력을 발휘하여 가상 자산의 거래가 1,000달러 이상이거나 가상 자산을 포함하는 거래에 대한 BVI AML/CTF 체제의 범위에 VASP를 포함합니다.

BVI의 AML/CTF 체제의 구체적인 요구 사항을 자세히 살펴보는 것은 본 장의 범위를 벗어납니다. 그러나 체제에 따라 대개 개인 또는 단체는 다음과 같은 조치를 취해야 합니다:

• AML법을 준수하는 AML 책임자를 지정하여 AML법 준수를 감독하고 감독 기관과 협력하며, VASP 법에 따라 CIMA의 승인을 받습니다.
• 돈 세탁 신고 담당자를 지정하여 비즈니스 내에서 보고 채널로 작동합니다.
• 대상자의 적절한 식별, 위험 기반 모니터링(상대방의 성격, 운영 지리적 지역 및 가상 자산과 같은 신기술과 관련된 위험을 고려하여), 정확한 기록 유지 및 직원에 대한 적절한 교육을 제공하는 절차를 확립합니다.

또한, 위원회는 자금 세탁, 테러자금 조달 및 확산 방지를 위한 가상 자산 서비스 제공자 안내서를 발행했습니다. 또한 중개인이 가상 자산의 이체에 대한 충분한 정보를 수집하기 위해 새로운 규제 요구 사항이 제정되었습니다.

또한, Regulated United Europe 의 변호사들은 암호 프로젝트에 대한 법적 지원을 제공하고 MICA 규정에 대한 적응을 돕습니다.