BVI外国為替ライセンス

イギリス領ヴァージン諸島 (BVI) は、カリブ海東部に位置するイギリスの海外領土です。 4 つの主要な島と 32 の小さな島で構成されるこの国は、高度に規制され、国際的に評価されている金融サービス管轄区域として知られています。 また、アクセスしやすく堅牢で評判の高い規制枠組みによって管理される外国為替ライセンスを取得して外国為替市場に参入したいと考えている人にとって、好ましい目的地としての認識も高まっています。

BVIで外国為替ライセンスを取得した既製企業	詳しくは

BVI外国為替ライセンスの利点

BVIの法制度は英国の慣習法に基づいており、企業や投資家にとって馴染み深く信頼できる法的枠組みを提供しています。この国は安定した法的・政治的環境と、金融サービス業を中心とする繁栄する経済を持ち、この業界は厳格に規制されており、それゆえ国際的に高い信頼を得ています。企業は、信頼性のある電気通信、インターネット接続、交通、銀行サービスを含む近代的なインフラストラクチャを利用することができます。

他のいくつかの外国為替に寛容な司法管轄区と比較して、BVIは比較的簡単で効率的なライセンス取得プロセスを提供しています。これにより、新規および既存の外国為替事業者の参入障壁が低くなり、幅広いオペレーターにとってアクセスしやすい選択肢となります。同時に、国の堅固な規制枠組みは、世界各地の顧客やパートナーからの信頼と信用を構築するのに役立ちます。司法管轄区の世界的な評判のおかげで、BVIからの運営は、アジア、ヨーロッパ、アメリカなど様々な地域の顧客を引き付けることができます。

BVI外国為替ライセンスの最も大きな利点の1つは、有利なBVIの税制を活用できることです。これにより、企業の収益性とキャッシュフローを大幅に向上させることができます。企業利益に法人所得税はなく、資産や投資の売却に対するキャピタルゲイン税もなく、非居住者に支払われる配当金、利子、ロイヤルティー、その他の支払いに対する源泉徴収税もありません。さらに、BVIは、司法管轄区内で販売される製品やサービスに対して付加価値税を課していません。全体的に見て、国は税務手続きを簡素化し、合理化しており、企業が税務関連の規制要件を比較的容易に満たすことができるようにしています。

BVIには通貨交換管理がなく、通常、地元通貨を外貨に変換したり、その逆を制限したり規制したりする制約があります。そのような制御がないため、企業や個人は長期的な承認や書類手続きを必要とせずに、自由に国際取引を行うことができます。このため、BVIで事業を展開する企業は、財務を管理する際により大きな柔軟性を持つことができます。彼らは、キャッシュフローを最適化し、リスクを管理し、国際ビジネスの機会を活用するために、異なる通貨間で簡単に資金を移動することができます。

利点

BVIの外国為替規制

BVI金融サービス委員会（BVI FSC）は、BVI内の金融サービス、外国為替ライセンスの監督、ライセンス保持者の定期的な監督、金融犯罪の削減、市場濫用の防止を担当する規制機関です。この機関は、堅牢で透明性のある規制フレームワークで世界的に高い評価を受けています。BVIの外国為替ライセンスを取得することは、外国為替会社が規制された環境で運営していることを顧客やパートナーに示し、信頼性と信用を高めることができます。

以下の法令と規制は、BVIの外国為替事業に適用されます：

• 2001年BVI金融サービス委員会法（FS法2001）
• 2010年証券投資事業法（SIBA 2010）
• 2008年反マネーロンダリング規制（AML規制2008）
• 1974年外国為替（為替レート動向の管理）規制（FER 1974）
• 2010年消費者保護法（CPA 2010）
• 2004年BVIビジネス会社法
• 2022年BVIビジネス会社（修正）法（BC修正2022）
• 2022年BVIビジネス会社（修正）規則（BC規則2022）
• 2008年金融サービス（規律および統計報告）規則

FS法2001は、BVI FSCをBVI内の金融サービス、外国為替取引を規制および監督する規制機関として設立しました。これは、様々な金融サービスプロバイダー、外国為替ブローカーを含むライセンス取得および登録の要件と手続きを定め、ライセンスの取得および維持の基準を定義しています。この法律はまた、機密保持と情報共有の問題に取り組み、いつ、どのようにしてBVI FSCが他の規制当局やBVI内外の企業と情報を共有できるかを特定します。重要なのは、FS法2001はまた、BVIの反マネーロンダリングおよびテロ資金供与（AML/CFT）規制の枠組みを確立します。これにより、BVI FSCはAML/CFT規則やガイドラインを設定し、金融機関が効果的なAML/CFT対策を実施することを確認します。

SIBA 2010は、BVIの証券および投資事業活動、投資アドバイスの提供、外国為替契約の取引を含む外国為替ブローカーや投資会社のライセンス要件と規制フレームワークを定めています。この法律は、ライセンス可能な事業の最低資本要件を定め、それらが安全に事業活動を行うための十分な財務リソースを持っていることを確認します。また、ラ

イセンスを求める個人や企業が適合性基準を満たす必要があります。これにより、彼らの能力、誠実さ、財務の健全性を示し、証券および投資事業活動に参加することができます。SIBAは、ライセンスを取得した事業の跨境活動を取り扱い、国際的な規制の一貫性を促進するための外国規制当局との協力メカニズムを確立します。

BVI外国為替ライセンスの種類

BVI FSCは、BVI内またはBVIから外国為替取引を行う企業向けに多くのカテゴリとサブカテゴリの外国為替ライセンスを提供しています。それぞれが独自の目的と利点を持ち、提供する外国為替サービスの性質に応じてBVI外国為替ライセンスを選択することができます。以下のライセンスの中から、お客様のビジネス目標とスコープに最も適したものが何かわからない場合は、当社の弁護士チームにお問い合わせいただき、正しいスタートを切るための個別の相談を提供いたします。 Regulated United Europe こちら

BVIライセンスのカテゴリの非網羅的なリストは以下の通りです：

• カテゴリ1：投資取引：サブカテゴリA：エージェントとしての取引は、ライセンス取得者が取引の主要な位置を占めることなく、顧客のために取引を行い、買い手と売り手の間でブローカーやエージェントとして行動できるようにします
• カテゴリ1：投資取引：サブカテゴリB：主要な取引は、市場メーカーとして行動し、独自の口座で取引を行うことを許可するフル外国為替ブローカーライセンスであり、自分自身で価格を決定して金融商品を売買します
• カテゴリ2：投資取引の取引（イントロデューシングブローカー（IB）ライセンスを含む）は、顧客をカテゴリ1のライセンス取得者に紹介し、ビジネスを生み出すことに対する手数料や紹介料を受け取ることができるライセンスです。このライセンスの保持者は直接の取引活動には参加せず、顧客獲得、取引構造化、マーケティングにおいて役割を果たします
• カテゴリ3：投資管理ライセンスは、顧客のポートフォリオの管理、投資アドバイスの提供、および顧客の代理での取引を含む幅広い投資活動を許可します。この柔軟性により、ライセンス保持者はさまざまな顧客ニーズに対応したサービスを提供できます
• カテゴリ4：投資アドバイスは、顧客にアドバイスを提供するアドバイザリー外国為替ライセンスで、外国為替取引戦略や投資に関するアドバイスを提供します。これは、取引の実行ではなく分析とアドバイスを提供することに重点を置いたビジネスに適しています

BVI FSCは通常、外国為替ライセンスを初めて1年間発行しますが、ライセンスの種類によって期間が異なる場合があります。更新プロセスはライセンスの種類によって異なりますが、一般的に、外国為替ライセンスの保持者は有効期限の前にライセンスの更新を申請し、規制基準と財務義務の継続的な遵守を証明する必要があります。

BVI外国為替ライセンス申請者の要件

BVI外国為替ライセンスを申請するには、まずBVI内に企業を設立する必要があります。これには、英国領ヴァージン諸島ビジネス会社（BVI BC）、国際ビジネス会社（IBC）、有限責任会社（LLC）などの適切な法人組織を選択する必要があります。法人組織の選択は、企業の規模、複雑さ、運営構造、および所有構造などの要因に依存します。情報を得てから意思決定するために、当社のチームがプロセスを案内いたします。

BVI外国為替ライセンス申請者の主な要件は以下の通りです：

• BVI外国為替事業に必要な初期資本は、個々のケースに応じて決定されます。50,000米ドルから100万米ドル（約47,000から931,000ユーロ）の範囲になります。
• 初期ライセンス料 – ライセンスの種類に応じて、1,200米ドル（約1,100ユーロ）から10,000米ドル（約9,300ユーロ）まで。
• 外国為替ビジネスに関与する申請者および主要なスタッフは、能力、誠実さ、財務の健全性を示すために適合性基準を満たす必要があります。
• マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するための堅牢な内部AML/CFTポリシーと手続きを確立することが重要です。これには、顧客のオンボーディングのためのデューディリジェンスプロセスが含まれます。
• 取引プラットフォーム、サイバーセキュリティ対策、災害復旧計画など、堅牢な内部技術インフラが整備されている必要があります。
• 市場リスク、信用リスク、および運営リスクを管理するためのポリシーを含む、効果的なリスク管理フレームワークが必要です。
• 規制資本充足率の遵守と、BVI FSCの要求に応じた必要な資本バッファの維持
• 正確な記録の維持および当局への報告を行うための内部システム
• 関連するBVI金融サービス法や規制、特に外国為替取引に特化したものを含むすべての関連するBVI金融サービス法令を理解し、遵守する意思

BVIで外国為替ライセンスを申請するために必要な書類は以下の通りです：

• 設立証明書
• 組織規約
• 組織規定
• BVI FSC提供の公式申請用紙
• 外国為替ビジネスの目標、戦略、リスク管理手順、コンプライアンス対策を概説した包括的な事業計画
• 適切な専門責任保険およびその他の関連する保険の証明書。これは、顧客保護とリスク軽減を確保するためです。
• 外国為替ビジネスに関与する株主および主要なスタッフの履歴書
• 外国為替ビジネスに関与する株主および主要なスタッフのパスポートのコピー
• 各株主および主要スタッフの居住地の証明
• 財務諸表およびビジネス予測、収益と損失の予測を含む、財務の安定性と実現可能性を証明するための資料
• 銀行の参照状および十分な資本の証明
• 取引プラットフォーム、サイバーセキュリティ対策、災害復旧計画を含む、技術インフラの詳細な説明
• KYCプロセスを含む内部AML/CFT手順およびポリシーの文書化
• 関連する金融サービス法令に従うためのコンプライアンスマニュアル
• 市場リスク、信用リスク、および運営リスクをどのように管理するかを詳述した、十分に文書化されたリスク管理フレームワーク
• 予期せぬ出来事や災害の場合にも業務を中断しないための事業継続計画（BCP）
• 申請手数料の支払いの証明書
• 会社の記録保存およびBVI FSCへの報告手続きの文書化

BVI 外国為替ライセンス

ビジネス環境へのBVIの影響

先述の通り、意図した外国為替活動の具体的な内容に応じて、複数の法的ビジネス構造から選択できます。多くの外国為替起業家は、BVIビジネス会社（BC）を選択することがあります。これは、構造的な柔軟性、形成の容易さ、および好都合な税制環境を提供します。BVI BCは、外国為替取引を含む幅広い活動に従事し、完全なスケールの外国為替仲介業者、アドバイザリーファーム、または他の関連する外国為替サービスに使用できます。このような会社は、すべての必要な文書が事前に適切に準備されている場合、2営業日以内に設立されることができます。これには、1週間以上かかる可能性があります。

BVI BCの主な要件は次のとおりです：

• 少なくとも1人の株主
• 少なくとも1人の取締役（外国為替ライセンスの種類によって最小数が異なる場合があります）
• BVIに登録された事務所
• BVIに登録された代理人。この代理人は、BVI BCを代表して法的および公式文書を受け入れる

BVI BCには、BVIで株主または取締役会を開催することや、年次総会を開催する必要はありません。会議は電話や他の電子的な方法を通じて行うことができ、取締役や株主は代理人を通じて投票することもできます。通常、BVI BCは財務諸表を作成および提出することが義務付けられていませんが、会社の取引を証明し、会社の財務状況を正確に把握するのに十分な記録を維持する必要があります。

BVIで会社を設立するには、次の手順を踏む必要があります：

• 会社の名前を選択し、独自の、適合性のある、区別可能な名前を予約する
• BVIの登録代理人を見つける
• BVIのオフィスを見つける
• 認定翻訳と公証を含む、すべての必要な文書を準備する
• 必要な設立手数料およびその他の発生費用を支払う
• すべての必要な文書を登録代理人に提出し、BVI法人登記庁に会社を登録させる
• ビジネス取引を容易にし、資金を管理するために法人銀行口座を開設する
• BVIで非居住者の従業員を雇う予定の場合、BVI労働省を通じて彼らのために労働許可を申請する
• 社会保障貢献の支払いのためにBVI社会保障委員会に登録する

BVIで外国為替会社を設立するために通常必要な文書は次のとおりです：

• 定款
• 組織規程
• 登録代理人の証明
• 登録代理人によって提供される申請書
• BVIでの登録住所の証明
• 予約された営業名の証明書
• すべての取締役、株主、および実質的な所有者のパスポートのコピー
• すべての取締役、株主、および実質的な所有者の居住地の証明
• 専門家の参照および/または参照状
• 登録代理人によって提供される完了した尽力調査フォーム
• 株式資本構造の詳細（株式の数とクラス、および該当する場合のその各株式の額面価格）の証明
• 政府の設立手数料の支払いの証明（株式の数に応じて450米ドルから1,200米ドル（約420ユーロから1,100ユーロ））
• 役員および株主によって署名された同意書。これには、会社内での役割と責任を認識するものが含まれます
• 代理人としてあなたを代表して設立プロセスを完了するための場合は、委任状

BVI外国為替ライセンス

BVI Forexライセンスの申請方法

BVIでは、Forexライセンスの申請プロセスは、よく構築されており、合理化されています。そのため、すべての書類が適切に準備され、提出される申請書類が高品質であれば、3ヶ月以内にForexライセンスを取得することができます。申請書が不完全な場合、当局は必要な情報と書類を取得するために審査を一時停止することがあり、その結果、申請プロセスが自然に遅れることがあります。プロセスに摩擦が生じないようにするためには、こちらの経験豊富な弁護士にご相談ください：Regulated United Europe 。私たちの専門知識により、この利益の大きい市場で成功するのに役立つ効率的で費用対効果の高いソリューションを提供できます。

ビジネスの複雑さや申請するライセンスによって、正確な申請手続きは異なる可能性がありますが、BVIでのForexライセンスの申請プロセスの主な手順は次のとおりです:

• BVI FSCから公式の申請フォームを入手し、十分に記入します
• 規制要件への遵守を証明するために必要なすべての書類を準備します
• BVI FSCが指定する申請手数料を支払います
• すべての必要書類とともに申請フォームをBVI FSCに提出します
• Forexビジネスに関与する取締役、役員、および主要な人員は、適合性、誠実さ、財務の健全性を示す適格性評価を受ける必要があります
• BVI FSCは、適用可能な規制に準拠することを確認するために、会社、その取締役、および株主に対してバックグラウンドチェックとデューデリジェンスを実施する必要があります

BVI Forexライセンス保持者の持続的な要件

BVIのForexライセンスを取得した後は、ライセンスを維持し、Forexビジネスを合法的かつ効果的に運営するための持続的な規制要件に従う必要があります。BVI FSCは、BVIのForexライセンス保持者が自身の評判と管轄区の評判を守り、顧客を保護することを監督しています。Forexライセンスの種類に特有の要件がある一方で、ほとんどのライセンス保持者に共通する要件も把握しておく必要があります。

まず第一に、BVIのForexライセンス保持者は、ライセンスの種類に応じて1,800米ドル（約1,700ユーロ）から10,000米ドル（約9,300ユーロ）の範囲内の年間ライセンス更新手数料を支払う義務があります。また、BVI FSCに年次報告書を提出する義務もあります。これらの報告書は、会社の財務状況や運営活動の最新情報を提供し、ライセンスを保持しているForexエンティティの財務健全性と運営活動についてBVI FSCが十分に情報を得られるようにするために重要な役割を果たします。これらの報告書の内容と形式は、会社が保持するライセンスの種類に基づいて異なります。

すべてのビジネス活動で高い倫理的行動、安全性、透明性の基準を維持することも重要です。倫理的でないまたは規制基準に適合していないと見なされる可能性のある活動を避けることは極めて重要です。したがって、すべてのライセンス保持者は、従業員の継続的なトレーニングと教育に投資して、コンプライアンス、AML/CFT手続き、および規制の変更について常に最新の状態に保つ必要があります。これにより、国内および国際規制に準拠していないために罰金を科されたり、訴追されたりする可能性がなくなります。

すべてのBVIのForexライセンス保持者は、データ保護およびプライバシー規制に準拠し、顧客データや機密情報を保護するための堅牢なサイバーセキュリティ対策を実装および維持する義務もあります。たとえば、すべてのForex会社は、機密データへのアクセスを認可された人員に限定する厳格なアクセス制御を持っていることが必要です。また、ネットワークの活動とエンドポイントを継続的に監視し、セキュリティインシデントに迅速に対応することも義務付けられています。

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