BVI の暗号規制

BVI 金融サービス委員会は、この地域における金融サービスの唯一の規制当局として機能します。 私たちの役割には、金融サービスに従事する個人または企業に認可およびライセンスを付与し、BVI 内または BVI を起源とする違法または無許可の金融サービス業務を防止するために規制された金融活動を監督することが含まれます。 さらに、法人事務登録局を通じて、その地域で設立されたすべての会社の登録、リミテッドパートナーシップの設立、商標および特許の登録を処理します。

VASP 法は、2023 年 2 月 1 日に発効する予定です。BVI 内または BVI から仮想資産サービスの提供、または VASP としての活動を希望するすべての事業体は、委員会に登録する必要があります。 VASP 法の開始時点で既存の VASP は、2023 年 7 月 31 日までに欧州委員会に申請書を提出する必要があります (申請審査中に仮想資産サービスを継続できるようになります)。 新しい団体は、VASP 法に準拠する活動を開始する前に登録する必要があり、事前に委員会に連絡する必要があります。

ブリティッシュバージン諸島における暗号通貨規制

VASPとして登録するには、申請書を提出する必要があります。この申請書は委員会が承認したフォームで行われ、要求されるVASP登録カテゴリーが特定されている必要があります。また、仮想資産活動の性質とスケール、提案される取締役、上級管理職、コンプライアンス担当者の詳細、およびそれらが委員会の適格基準に準拠していることを示す文書と共に、事業計画も提出される必要があります。申請には、VASP法とAML/CTF/PF立法レジーム委員会のポリシーの要件を満たすための応募手数料が含まれる必要があります。

VASPの申請が承認されると、委員会は申請者を登録し、実践証明書を発行し、登録に適切な条件を課す場合があります。これには、専門家賠償保険を取得する義務も含まれる場合があります。

利点

この法案では、「VASP」とは、ビジネスとして運営され、VASP法で指定されたさまざまな活動を行うために登録された仮想資産サービスの提供者と定義されています。これらの活動には以下が含まれます：

• 仮想資産と法定通貨の間の取引
• 異なる形式の仮想資産間の取引
• 仮想資産の送金
• 仮想資産の保管または管理
• 仮想資産の発行または販売に関連する金融サービスへの参加
• VASP法で規定された他の活動や操作、または規定された規制で規制された活動

以下の活動や操作を代わりに他人のために行うことは、個人を仮想資産サービスの提供者として分類します：

• ウォレットのホスティング、または他人の仮想資産、ウォレット、または秘密鍵の保管または制御
• 仮想資産の発行、提供、または販売に関連する金融サービスの提供
• 自動Tellerマシン、ビットコインTellerマシン、または自動販売機のような設備の提供。これにより、電子端末を介してトランザクションを容易にし、仮想資産を法定通貨や他の仮想通貨と活発に交換する仮想資産活動を促進します。
• 仮想資産サービスの提供、仮想資産の発行、または仮想資産に関連するビジネス活動への参加

エンティティが仮想資産サービスに従事しているかどうかを判断するのは、関連する資産が「仮想資産」として適格かどうかにかかっています。たとえば、暗号通貨ベースの派生商品は慎重に検討され、VASP法またはBritish Virgin Islands Securities and Investment Business Act（SIBA）の対象となる場合があります。

同様に、VASP法の適用範囲から企業を免除する活動にも注意を払う必要があります。これには、他人がサービスを提供するための補助的なインフラを提供する活動が含まれます。例えば、クラウドデータストレージプロバイダーや署名の正確性を検証する責任のある整合性サービスプロバイダーなどです。

BVI暗号通貨規制:

ブリティッシュバージン諸島（BVI）は、その管轄区域内で暗号通貨の使用を監督するための立法を導入しました。2020年に導入された暗号資産法は、暗号関連の活動を規制し、業界で活動する事業にライセンスを発行するための枠組みを確立しています。以下は、暗号資産法の主要な規定です：

暗号通貨の定義:

この法律では、「暗号資産」とは、法定通貨でない価値のデジタル表現のうち、交換手段、計算単位、または価値保存手段として利用されるものを指します。

ライセンス要件: この法律により、暗号通貨活動に従事する事業者は、ブリティッシュバージン諸島金融サービス委員会（FSC）からライセンスを取得する必要があります。これには、暗号資産の発行、販売、または取引を行う活動、および暗号資産に関連するビジネスが提供するサービス、ウォレットプロバイダーや取引所などが含まれます。

資本要件: 暗号通貨関連の活動に従事するためには、FSCによって規定された資本金の十分な水準を維持することが法律で義務付けられています。

報告義務: 暗号通貨活動に従事する事業者は、定期的にFSCに報告することが法律で義務付けられています。これらの報告には、彼らの財務および業務活動に関する情報が含まれます。

暗号資産法とは別に、BVI には暗号通貨業界で活動する企業に適用される可能性のある追加の法令や規制があります。 たとえば、BVI の犯罪行為収益防止法 (POCCA) およびテロリズム (防止) 法 (TPA) は、マネーロンダリング防止 (AML) およびテロ資金供与対策 (CTF) の義務を管轄内で営業する企業 (テロ資金洗浄に関与する企業を含む) に課しています。 暗号通貨関連の活動。

規制フレームワーク: 2023年2月1日に発効した2022年の仮想資産サービスプロバイダー法（VASP法）は、仮想資産サービスを提供する実体（一般的にVASPとして知られています）を規制し、すべてのVASPがBVI金融サービス委員会（FSC）に登録する必要があることを義務付けています。

VASP法に加えて、FSCは2つの追加の文書を発行しています：VASP登録ガイダンス、仮想資産サービスプロバイダーの登録プロセスを概説したもの、および仮想資産サービスプロバイダーのマネーロンダリング、テロ資金供与、資金供与防止に関するガイド、VASP法のコンプライアンスに関するガイド。これらの文書は、規制要件への遵守に関する補足情報とガイダンスを提供します。

2022年のマネーロンダリング（修正）規則と2022年のマネーロンダリングおよびテロ資金供与（修正）実践規範もVASPに適用されます。これらの規制は、2022年12月1日以降、仮想資産を対象とする取引に関するBVIのマネーロンダリング/テロ資金供与（AML/CTF）制度にVASPを統合します。

政府の視点と定義

ブリティッシュバージン諸島（BVI）は、規制の変化、経済の不確実性、自然災害に直面しても、その強靭さ、適応性、革新性で知られる著名なオフショア金融センターとして位置付けられています。暗号通貨、ブロックチェーン技術、Web3の領域で活動する企業、機関、個人は、国際ビジネス活動を支援するためにBVIエンティティを選択し、英国の慣習法に根ざしたBVIの法制度の熟知と安定性、税の中立的扱い、規制および司法枠組みのビジネスフレンドリーな柔軟性に惹かれています。

BVI政府は、弁護士、会計士、破産管理者、規制当局など、島内の業界リーダーと緊密に協力しています。協力的な業界の価値を認識し、この協力的なアプローチは、司法管轄区がビジネスのニーズに効果的に対応し、関連するリスクを積極的に特定および軽減できるようにします。

この協力的な姿勢は、BVI政府が仮想資産を規制する方法に特に明らかです。2022年に施行された仮想資産サービスプロバイダー法（VASP法）は、国際標準に対するBVIのコンプライアンスを維持し、仮想資産に関する金融活動部会の具体的な勧告に従うことに関する政府のコミットメントを示しています。VASP法は、公開協議プロセスから生まれました。このプロセスでは、BVI金融サービス委員会（「委員会」）が全ての関係者からフィードバック、意見、コメントを積極的に求めました。

VASP法の重要な側面の1つは、後で詳しく調べることになるものです。この法律は、バランスの取れた適切な性質を持っています。この法律は、エンドユーザーにとってより高いリスクと見なされるカストディおよび交換業務に従事する企業に対して、より高い規制監督を課します。一方、革新的な技術ベースのプロジェクトやトークンの発行などの活動（従来、BVI法人によって行われていました）は、一般的にVASP法の範囲外に含まれます。

VASP法によれば、「仮想資産」とは、デジタルで取引または転送可能であり、支払いまたは投資目的で使用される価値のデジタル表現です。この定義から明示的に除外されているのは、法定通貨のデジタル表現と、法定通貨、有価証券、または他のデジタルで転送可能な金融資産に対する金融機関のクレジットのデジタルレコードです。

暗号通貨規制

VASP法の施行は2023年2月1日に開始されました。BVI内またはBVIから仮想資産サービスを提供し、またはVASPとして機能することを目指す任意のエンティティは、委員会に登録する必要があります。既存のVASPは、委員会に申請を提出するための期限が2023年7月31日まで（申請審査中に仮想資産サービスの提供を継続することができます）とされていますが、新しいエンティティは、VASP法で概説された活動を開始する前に委員会に登録を完了する必要があります。

VASPとして登録するには、申請は委員会が承認した形式で提出され、求められるVASP登録カテゴリが指定されている必要があります。提出物には、他のものの中で、（a）意図された仮想資産活動の性質と範囲を概説した事業計画、（b）提案された取締役、役員、およびコンプライアンス責任者の詳細が含まれます。委員会の適格基準との整合性を示す資料によるサポート、（c）申請者がVASP法およびAML / CTF / PF立法体制の義務を遵守するために採用する方針と手続き、および（d）関連する申請料が含まれます。

VASPの申請が承認されると、委員会は申請者を登録し、登録証明書を発行し、適切と判断した条件を課します（プロフェッショナルインデムニティ保険の保険を取得することが要件に含まれる場合があります）。

VASP法によれば、「VASP」とは、ビジネスとして仮想資産サービスを提供し、他人のために1つ以上の以下の活動または操作を実施する仮想資産サービスプロバイダーを指します：

• 仮想資産と法定通貨の間の交換
• 1つ以上の形式の仮想資産の間の交換
• 他の人のためにトランザクションを実行するための仮想資産の送金
• 仮想資産の保管または管理
• 発行者の提供または販売に関連する金融サービスへの参加および提供
• VASP法で指定されたその他の活動または操作または規制で規定されたもの

ウォレットのホスティング、仮想資産に関連する金融サービスの提供、仮想資産活動のためのキオスクの提供、またはガイドラインで概説されている他の活動に関与するエンティティは、他人のために仮想資産サービスを提供していると見なされます。

エンティティが仮想アセットサービスを提供しているかどうかを判断するには、そのアセットが「仮想アセット」として適格であるかどうかなどの要因が重要です。たとえば、暗号ベースの派生商品は慎重に考慮する必要があり、VASP法またはBVI証券投資事業法（2010年）の対象となる可能性があります。

同様に、VASP法の範囲からBVI企業を除外する活動のリストにも注意が必要です。これには、別のエンティティがサービスを提供できるように補助的なインフラを提供すること、クラウドデータストレージプロバイダーとして機能したり、署名の正確性を検証するインテグリティサービスプロバイダーとして機能したりすることなどが含まれます。

暗号通貨規制のために特に設計されたものではありませんが、仮想通貨、ブロックチェーン技術、およびWeb3スペースに関与するBVIエンティティは、BVIの既存の規制フレームワークの範囲に含まれる可能性があります。これには以下が含まれます：

– 2004年改正BVIビジネス会社法
– BVI証券投資事業法（SIBA）（以下詳述）
– 2009年改正金融および通貨サービス法（FMSA）（以下詳述）
– 2008年改正反マネーロンダリング規則（AML Regs）（以下詳述）
– 反マネーロンダリングおよびテロ資金供与実践規範（以下詳述）
– 2018年改正経済実体（企業および有限パートナーシップ）法、特にBVI企業が基盤技術に関連する知的財産権を保持する意図がある場合に関連します。

重複する規制を防ぐために、VASP法は明確に述べています。VASP法に登録された個人が仮想アセットサービスの提供に従事する場合、SIBAまたはFMSAのライセンスは不要です。

販売規制

VASP法

VASP法では、明示的に除外されていないものの、BVIから仮想アセットを発行または販売する行為がVASP法によって本質的に規制されているとは一般的に認識されていません。ただし、BVIエンティティが別の当事者のビジネスとして、仮想アセットの発行または仮想アセットの移転に関連する金融サービスの提供に従事する場合、仮想アセットサービスと見なされる可能性があります。そのような場合、エンティティはVASP法に基づき委員会に登録する必要があります。

SIBA

SIBAは、他のことに加えて、BVI内での投資サービスの提供を監督しています。BVI内またはBVIから投資事業のいかなる形態に従事する者も、SIBAで概説されている安全地帯に従って、委員会によって規制およびライセンスを受けたエンティティを通じて行う必要があります。投資事業の定義は包括的であり、投資に関する取引、投資の取引の手配、投資管理、投資アドバイス、投資の管理、投資の運営、および投資取引所の運営などの活動を含みます。

「投資」の用語も広義であり、株式、パートナーシップまたはファンドの利益、社債、株式、利益、または社債を付与する権利を付与する償却可能な証書、オプション、先物取引、差金決済契約、および長期保険契約を含む場合があります。仮想アセットがSIBA制度の範囲内に含まれるかどうかは、その仮想アセットが投資の定義に指定された特性と類似しているかどうかにかかっています。

さらに、仮想アセットスペースに投資するいかなるプール車両も、または仮想アセットを購読してからより伝統的な資産クラスに投資する場合は、そのような活動がファンドとして登録が必要かどうかを判断するためにBVIの法的アドバイスを求める必要があります。

送金法と反マネーロンダリング要件

BVIの関連送金法は、金融および通貨サービス法（FMSA）であり、マネーサービスビジネスを規制しています。FMSAによるマネーサービスビジネスの定義には、自動現金自動預け払い機サービス、送金サービス、小切手交換サービス、通貨交換サービス、およびマネーオーダーまたはトラベラーズチェックの発行、販売、または償還が含まれます。

「マネー」および「通貨」とは通常、暗号通貨ではなく法定通貨を指しますが、先述のVASP法に明示的に述べられている特定の除外は特に重要です。VASP法に登録された任意の個人が仮想アセットサービスの提供のみに従事している場合、FMSAの適用除外は適用されません。これにより、特に仮想アセットを1つの口座から別の口座に送金する業務に関与している仮想アセットサービスプロバイダーにとって明確さが提供されます。ただし、VASP法の範囲外の活動を行っていると見なされる会社については注意が必要です。この場合、述べられた除外が適用されない可能性があります。

VASPにも適用されるのは、2022年の反マネーロンダリング（修正）規則および2022年の反マネーロンダリングおよびテロ資金供与（修正）実践規範です。これらの規則は2022年12月1日から効力を持ち、仮想アセットの取引に関するBVIのAML / CTF制度の適用範囲にVASPを含めます。その価値が1,000ドル以上の仮想アセットに関する取引。

BVIのAML / CTF制度の具体的な要件の詳細な調査はこの章の範囲外ですが、制度の対象となる個人またはエンティティは通常、次の行動をとる必要があります：

– AML法を遵守し、AML法に従ってAML法の監督機関と協力し、VASP法に基づいてCIMAから承認を得るAMLコンプライアンスオフィサーを個人として指定する。
– ビジネス内で報告の経路として機能するAML報告責任者を指定する。
– カウンターパーティの適切な識別を確実に行い、リスクベースの監視を行い（カウンターパーティの性質、事業の地理的地域、および仮想アセットなどの新技術に関連するリスクを考慮する）、正確な記録を保持し、従業員に適切なトレーニングを提供する手順を確立する。

さらに、委員会はマネーロンダリング、テロ資金供与、および拡散資金提供の防止に関する仮想アセットサービスプロバイダーガイドを発行しています。また、中間業者が仮想アセットの移転に関する十分な情報を収集するための新しい規制要件が制定されました。

また、Regulated United Europeの弁護士は、暗号プロジェクトの法的サポートを提供し、MICA規制への適応を支援しています。