ポルトガルの暗号通貨ライセンス

4月にBison Bankはポルトガルでの暗号通貨の保管および取引サービスの提供を認可されました。ポルトガルの金融機関であるBison Bankは、ポルトガル中央銀行(バンコ・デ・ポルトガル)から仮想資産サービスプロバイダー(VASP)としての運営許可を取得し、木曜日にバンコ・デ・ポルトガルが発表しました。

ポルトガルのメディアのSapoによると、Bison Bankは仮想資産を交換するための特別な事業部門であるBison Digital Assetsを設立します。この部門は、ポルトガルで銀行によって所有される最初の法的実体であり、バンコ・デ・ポルトガルから保管および暗号通貨取引サービスの提供を認可されました。
Fintech業界の急速な発展、および一般的にブロックチェーン技術および特に暗号通貨は、ポルトガル政府による議論の対象となっています。

過去数年間、これらの技術は、ビットコインの価格の上昇、ポルトガルや他の国でのICOの増加した関心、およびそれらの時価総額によって主に一般の関心を引き付けています。

ポルトガルで暗号通貨または暗号会社を作成し、暗号資産で取引を行う意向のある者は、自らの業務を開始する前にバンコ・デ・ポルトガルに登録することが求められます。

ポルトガルでの暗号活動の許可を取得するには、次のような仮想資産プロバイダーが必要です:

  • 仮想資産と法定通貨の間の交換サービスプロバイダー。
  • 1つ以上の形式の仮想資産間の交換サービスプロバイダー。
  • 仮想資産を1つのアドレスまたはウォレットから別のアドレスまたはウォレットに転送することを許可するサービスプロバイダー。
  • カスタムウォレットサービスプロバイダー(暗号交換および類似の暗号会社)。

仮想通貨ライセンスの費用

パッケージ「ポルトガルの企業および暗号通貨ライセンス」

29,900 EUR
パッケージ「ポルトガルの企業および暗号通貨ライセンス」には以下が含まれます:
  • ポルトガルでの会社設立
  • 会社書類の準備
  • 会社の株主および取締役のための委任状の起草と準備
  • 税金番号(NIF)の登録支援
  • 利益受益者の登録(RCBE)
  • 銀行口座開設の支援
  • ライセンスと認可を取得するために必要な手順の概要の送信
  • ビジネスモデルおよび暗号通貨会社の構造のレビュー
  • ポルトガル中央銀行とのコミュニケーションの確保
  • 必要な書類の収集と準備のサポート
  • ライセンス申請のサポート
  • 関係当局とのフォローアップ
暗号プロジェクトの法的サービス 1,500 ユーロ

ポルトガルの暗号通貨ライセンス 中央銀行 は、ポルトガルの暗号通貨会社の登録およびAMLの実施に関する適用可能な法的および規制上の規定の遵守の検証を行う主管機関です。

ポルトガル中央銀行は、仮想資産サービスプロバイダーとして活動しようとする組織の登録および法的および規制上の規定に準拠しているかどうかの検証を行うポルトガルの主管機関であり、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止(AML/CFT)を規制しています。

ポルトガル中央銀行による仮想資産サービスプロバイダーの管理は、2017年8月18日の法律第83/2017号によって定義されており、AML/CFTの目的に制限されており、他の認可、市場行動、または他の性質の領域には及びません。

ポルトガルで登録され、ポルトガルで規制される仮想資産に関連する活動

以下の活動または取引は、ポルトガル領内で仮想資産を使用する場合、適用される法律第83/2017号に基づき、ポルトガル中央銀行に事前登録が必要です(申請者が他の職業または活動を行っている場合も含む):

  • 仮想資産と法定通貨または1つ以上の形式の仮想資産間のサービスの交換;
  • 仮想資産の転送サービス;
  • 仮想資産またはこれらの資産を制御、保持、保管、または転送するためのツールの保管および/または管理、プライベート暗号化キーを含む。

以下の自然人または法人は、ポルトガル領内で活動しています:

  • 仮想資産との活動の実施のためにポルトガルにおいて法人として設立された法的または法的人格を有する法人;
  • 仮想資産との活動に従事するポルトガルに住所を有する自然人または法人、または法的実体;
  • その他の自然人または法人、または法的実体であり、仮想資産の運用に関連して、活動をポルトガルの税務当局に報告する義務がある。

一般規定

ポルトガルで暗号共有ライセンスを取得するためには、以下の要件を満たす必要があります:

  • ポルトガルの自由経済区域で会社のライセンスを取得するためのIBCMからの事前許可の申請;
  • ポルトガル企業の登録手続き;
  • MBCMライセンスの取得;
  • ポルトガル中央銀行との仮想通貨の交換ライセンスの申請
  • ポルトガルの銀行との決済口座の開設;

ポルトガルでは、暗号通貨の資産を申告するための国境制限や義務はありません。一定の閾値を超える暗号通貨の支払いの場合、報告のための別個の義務はありません。ただし、ポルトガルのAML法に従う対象となる者が参加する取引の場合、関係者は関与する金額に関係なく疑わしい取引や活動を報告する義務があります。

金融機関は、ML/TF防止規則の観点から、仮想プラットフォーム間での資産取引の送金を評価することが求められます。金融機関には、以下の責任を果たすことが求められます:

  • 顧客の識別と知識;
  • 顧客や取引に関する文書の保管;
  • 疑わしい取引の調査と報告;
  • 各組織固有のEA/TFリスクを考慮した内部統制の採用と実施。

利点

暗号通貨資産を申告するための制限や義務はない

会社の最低資本金要件なし

仮想通貨収入には所得税がかからない

仮想通貨で不動産を購入できる可能性

要件

  • すべての参加者のパスポートの公証/法的化されたコピー;
  • すべての参加者から会社の登録のための公証/法的化された委任状;
  • すべての参加者の国籍地での合法性の公証/法的化された証明書;
  • 会社の役員の従業員を雇用し、ライセンスを申請するための委任状;
  • 企業のすべての参加者からの要約;
  • ポルトガルでの物理的な存在(オフィス);
  • 地方自治体(少なくとも1人の役員はポルトガルに居住している必要があります);
  • 地方の反マネーロンダリング担当者。

会社登録

登録のための文書に加えて、3つの会社名を提供する必要があります。ポルトガルでは、同じ会社名の繰り返しが禁止されており、複数の名前が提供される必要があります。

会社を登録するには、会社が計画している経済活動の種類を決定する必要があります。

最小の承認資本の規模を決定する必要もあります。法律が1ユーロの限度を定めたにもかかわらず。

暗号会社を設立する手続き:

  1. 将来の活動の特定と事業計画の策定。
  2. 暗号会社の商号の選択、検証、および予約。
  3. 会社の受益者、設立者、および管理者に関する情報の収集。
  4. 暗号会社の登録住所の検索。
  5. 設立文書および登録文書の準備。
  6. 登録に必要な文書のパッケージの形成と提出。
  7. 承認された場合の国の登録。
  8. 税金と雇用目的の登録。
  9. 規制された活動の追加ライセンスの取得。

会社の登録後、以前に収集された文書に加えて、ポルトガルの銀行との口座開設には次のものが別途必要です:

  • 会社の設立に関する合意書;
  • 企業登記簿からの抽出;
  • 受益者登録からの抽出;
  • 口座マネージャーの親の氏名;
  • 携帯電話番号;
  • メールアドレス。

ポルトガルの暗号規制概要

審査期間 5ヶ月 監督のための年会費 なし
申請のための州料金 475 EUR 現地スタッフのメンバー 必要
必要な株式資本 なし 物理的なオフィス 必要
法人税 21% 会計監査 必要

責任

Companies that carry out crypto operations, among other things, carry out the following actions:

  • 法律で定められた場合を除き、顧客およびその代理人を識別し、少なくとも身分証明書(自然人の場合)または登記書類(法人の場合)を要求する;
  • 顧客の所有構造とコントロールを理解するためのすべての合理的な手段を講じる;
  • 取引関係の目的と意図された性質について情報を得る;
  • 取引の特異性、資金の源泉および宛先に応じて顧客のリスクプロファイルを形成する;
  • 暗号資産を用いた顧客および取引に関する情報を収集、保存、更新する;
  • 特定の条件下で簡略化または厳格な管理手続きを適用する;
  • マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクがある場合には取引を拒否する;
  • 一般報告書、および犯罪から得られた資金の洗浄およびテロ資金供与に関連する事案を提出する;
  • マネーロンダリングとテロ資金供与の規則を遵守する責任を負う人員の訓練を行う。

主なリスク

ポルトガル中央銀行によれば、ポルトガルの暗号ライセンスビジネスにはいくつかのリスクが関連しています。

仮想資産の取引は、その利用者だけでなく、すべての市場参加者にリスクがあります。欧州監督当局と国家金融監督会議の警告に従って、ポルトガル中央銀行は次のリスクに注意を喚起します:

  • 仮想資産はポルトガルでは法定通貨ではなく、その名義価値で受け入れる必要はありません;
  • 規制された支払い手段とは異なり、仮想資産を使用して支払いを行う消費者のための買い戻し権を保証する法的保護はありません;
  • 仮想資産の全額または一部が損失した場合、これらのツールを使用した取引に関連するすべてのリスクを負う必要があるユーザーの損失を補償する基金はありません;
  • 仮想資産の取引プラットフォームでのユーザーは資金を失う可能性があります;
  • 仮想資産の取引は違法に使用される可能性があり、犯罪活動に関与する場合があります。

ポルトガル

capital

首都

population

人口

currency

通貨

gdp

GDP

リスボン 10,352,042  EUR $24,910

より一般的な情報

ポルトガルの暗号通貨は、売り手がこの支払い方法を受け入れる場合にサービスや商品の支払いに使用されます。特に、ポルトガルの不動産売り手にとっては特に有利です。

ポルトガルは外国人にとって居住許可を取得するための魅力的な場所でもあり、これには約50万ユーロの不動産への投資が必要です。

暗号通貨の売却からの所得に課されていた所得税を放棄することで、国の指導部はこのビジネスの発展により有利な条件を作り出しました。したがって、暗号トレーダーは財政手数料を支払わずに金融活動を行うことができます。

商品やサービスの販売中、ポルトガルの税法では場合によっては最大23パーセントの付加価値税率が適用されます。しかし、当局は暗号通貨の支払いに付加価値税を支払う必要がないと規定しています。

ポルトガルでは不動産の支払いに暗号通貨を使用することが一般的です。そのため、ポルトガルでビットコインによる最初の不動産売買が2018年に行われました。この取引で売却された不動産はリスボン近くに位置しています。この事件は最初のものであり、他の不動産売り手にも刺激を与え、今日ではそのような取引が定期的に行われ、支払いには暗号通貨が使用されています。

ポルトガルの暗号ビジネスの課税についての詳細情報。

また、Regulated United Europeの弁護士はチェコ共和国の暗号ライセンスの取得のための法的サービスを提供しています。

Polina

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Polina Merkulova

ライセンスサービスマネージャー

email2[email protected]

よくある質問

ポルトガルで暗号化ライセンスを取得するには、暗号化サービスプロバイダーは次の要件を満たす必要があります。

  • ビジネスプランを発表する
  • 新しく設立された会社を証明するものを提出してください
  • 無犯罪証明書を提出してください
  • 常駐取締役を選任
  • ポルトガルでの税金支払いのための登録証明書を提出してください

はい。 仮想通貨企業には法人税およびその他の税金が課せられます。 収入を報告し、税金を支払うには、ポルトガル財務省管轄の州税務調査局に連絡する必要があります。

ポルトガルの暗号通貨規制によれば、暗号サービスプロバイダーは、以下のサービスのいずれかを提供するために暗号ライセンスを取得する必要があります。 a) 仮想資産と法定通貨の間、または異なる種類の仮想資産間の交換。 b) 仮想資産の譲渡。 c) 仮想資産またはそのような資産の制御、所有権、保管、譲渡を可能にする手段(秘密暗号化キーを含む)の保管および/または管理

ポルトガルで暗号ライセンスを取得するプロセス全体は 30 日で完了できます。 書類の不足やその他の遅れがある場合、プロセスにさらに時間がかかる可能性があります。ポルトガルで暗号化ライセンスを取得するために必要な最低期間は 5 か月です。 ただし、最近の例が示すように、手続きは比較的複雑で、提出されたすべての報告書や書類の評価には場合によっては約9か月かかる場合があります。

はい。 ポルトガルの仮想通貨会社のオーナーが現地居住者であることに対する法的要件はありません。 ただし、暗号通貨ビジネスの所有者がライセンスを必要とするサービスを提供する計画がある限り、居住者と非居住者の両方がポルトガル銀行への同じ申請プロセスの対象となります。

はい。 非居住者も取締役会の一員となることができますが、取締役会には少なくとも 1 人の常駐取締役を置くことが必須です

はい。 銀行口座の開設は、ポルトガルで会社を設立するために必要なステップの 1 つです

それは、暗号通貨ビジネスが登録されている法人の種類によって異なります。 一般的なオプションは、LDA (有限責任会社) と SA (株式会社) の 2 つです。 企業が SA として登録されている場合、最低認可資本要件は 50,000 ユーロに設定されます。 会社が LDA として登録されている場合、最低必要資本金は 1 ユーロです。 この特定の要件に関しては明確な対照があるにもかかわらず、2 つの法人タイプにはそれぞれ、決定を下す前に考慮する必要があるその他の変数が多数あります。

暗号通貨会社の銀行口座に入金する必要があります

ポルトガルで暗号ライセンスを正常に取得するには、申請者は次のアクション/操作を完了する必要があります。

  • AML担当者と現地ディレクターを任命する。
  • 現地オフィスを設立し、意図した事業範囲に必要な数の従業員を任命します。
  • 必要な株式資本を提供します。
  • 顧客、取引関係、カジュアル取引、および業務全体に関連するリスクプロファイルを定義し、継続的に更新します。
  • KYCとその後の顧客モニタリングのためのソリューションを定義します。

仮想通貨関連サービスを提供したい人にとってポルトガルが有力な選択肢である理由は複数あります。 まず、仮想通貨課税に関して言えば、ポルトガルは世界で最も友好的な制度を持っています。 個人の場合、2018 年から仮想通貨の販売による収益は非課税になりました。このような仮想通貨規制により、ポルトガルは世界中の仮想通貨トレーダーや愛好家にとって非常に有利な目的地となっています。 ポルトガルはまた、2021年に仮想通貨に優しい国として世界的に認知され、Decryptはリスボンを世界で最も影響力のある仮想通貨都市15の1つに挙げた。

はい、ただし、仮想通貨会社に複数の取締役がいる場合に限ります。 取締役のうち少なくとも 1 人はポルトガル在住でなければなりません

ポルトガルで登録された暗号通貨企業は、非金融組織のための一般的な AML フレームワークに従う必要があります。 これには、次の操作と予防措置が必要になります。

  • 新しいテクノロジーの開発または使用から生じるマネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを追跡する。
  • ビジネス取引、1回限りの取引、または継続的な顧客取引においてデューデリジェンスを実施する。
  • マネーロンダリングのリスクを管理するためのポリシー、手順、および管理を開発および実施する。
  • 顧客と事業主の特定(明確に確立されたKYC手順を通じて)。
  • 顧客とのビジネス関係に関する情報の収集と保存。
  • リスク評価に基づいて取引を分析し、徹底的に検証します。
  • 疑わしい取引について所轄当局に通知し、協力する。

最近の例が示すように、ポルトガルで暗号通貨ビジネスが通過しなければならないライセンスプロセスは非常に複雑です。 そのため、ライセンス取得に必要な時間が他国に比べて大幅に長くなる可能性があります。 同時に、仮想通貨企業は地元銀行との取引関係において特定の課題にも直面している。 最近の報告によると、ポルトガルの大手銀行の一部は、仮想通貨のボラティリティや仮想通貨ビジネスが直面しているAML/KYCの課題を理由に、仮想通貨企業の口座を閉鎖したり、新規口座開設を拒否したりしているという。

仮想通貨企業はポルトガルの地元銀行に銀行口座を開設する必要がある


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