ドイツの暗号ライセンス

ドイツでは、暗号通貨ビジネスは連邦金融監督庁 (BaFin) によって認可されており、その役割は、関連する法律を施行することでドイツの金融市場を監督し、その安定性と完全性を守ることです。 当局は、金融市場への新規参加者や既存のプロバイダーの新しいビジネスモデルを常に調査し、監督法に基づく認可が必要かどうかを判断します。

ドイツは金融活動作業部会(FATF)のメンバーであり、世界的なマネーロンダリングとテロ資金供与の監視機関として主導的であり、仮想通貨ビジネスの顧客とパートナーの透明性と安全性を強化しています。 これは、仮想通貨ベースの経済活動に対して BaFin の認可を受けることで、そのビジネスに非常に強い信頼性が与えられ、それが新たな投資家を惹きつけることを意味します。

ドイツの暗号ライセンス

パッケージ「ドイツの企業&暗号ライセンス」

パッケージ「ドイツの企業&暗号ライセンス」に含まれるもの:
  • 会社書類の準備
  • ドイツでの会社登録
  • 会社登録の州料金
  • 登記された住所
  • 会社書類
  • 会社の出資金の預託の支援
  • 必要な出資金の証明
  • VASPの資格のあるディレクターの登録
  • 会社の信頼できる所有者の証明
  • 事業計画の検討と修正
  • 事業計画のドイツ語への翻訳
  • 資格のあるITレベルの検討
  • 高度なIT証明書の準備の支援
  • マネーロンダリングおよびテロ資金調達の防止の支援

以下の活動は、BaFinからの暗号通貨認可が必要です:

  • 暗号通貨投資アドバイスの提供
  • 仮想通貨のマイニング
  • 仮想通貨を法定通貨に、またその逆に交換すること
  • 仮想通貨を別の種類の仮想通貨に交換すること
  • 保管ウォレットサービス
  • イニシャルコインオファリング(ICO)
  • セキュリティトークンオファリング(STO)
  • イニシャル取引オファリング(IEO)
  • 顧客の代わりに法定通貨を保管し、後で仮想通貨に交換すること
  • 顧客の電子ウォレットから別の顧客の電子ウォレットへの仮想通貨取引
  • 仮想通貨での融資の提供
  • 仮想通貨への資金および投資
  • 仮想通貨でのギャンブル

以上の経済活動のうち複数に参加する場合、それぞれの活動について認可を取得する必要があります。これらは異なる立法の対象となります。ライセンスのタイプに関しては、予想されるビジネスモデルと計画された製品とサービスの法的および実際の設計が決定要因です。 BaFinは、ビジネスモデルが認可を必要とするかどうか、そしてその場合、どの種類の認可と範囲が必要かを判断するために、すべての暗号ビジネスを個別に検討します。 BaFinのライセンスフレームワークは、EUでは初のものであり、Coinbaseの場合、暗号保管と取引など、さまざまなライセンスの組み合わせが可能です。

ドイツの当局は、以下のトークンを認識しており、これらが法律とライセンス要件の適用を決定します:

    • 仮想通貨トークン – 第三者やマーケットプレイスとの取引における分散型仮想通貨としての支払い手段または価値保存手段として機能するもの。これらは銀行法の下で規制され、それに応じてライセンスが必要です
    • セキュリティトークン – 発行者に対する将来の利益、利子、または特定の制御権利(投票、投資決定など)へのアクセス手段。これらは銀行法および証券法の下で規制されています
    • ユーティリティトークン – 支払いの権利はありませんが、商品やサービスにアクセスする権利を提供するもので、特定のDLTプラットフォームで提供される商品やサービスにアクセスできます(ただし、二次市場で取引可能であり、したがって利益を生む可能性があります)。これらはその特性により、金融市場法に厳密には規制されていません
  • ドイツの暗号通貨法

ドイツで活動する暗号通貨ビジネスは、使用されている特定の暗号通貨の特性に応じて適用される一般的な法律の対象となります。ただし、暗号通貨ビジネスの急速な成長に対応して、いくつかの法的行為がすでに暗号資産を含むよう修正されています。

ドイツでは、次の法律が暗号通貨ビジネスに適用されます:

ドイツ銀行法では、暗号資産を金融商品として認識しています。暗号資産は、中央銀行や公的機関によって発行または保証されていない価値のデジタル表現であり、法定通貨として認識されていないものの、契約または実際の取引に基づいて自然人または法人によって交換や支払いの手段として受け入れられており、電子手段で転送、保存、取引が可能です。特定の場合には、暗号資産が他の金融商品のカテゴリーにも該当することがあります。そのため、適用される法律を決定する際には、各暗号通貨ビジネスを個別に考慮することが重要です。私たちRegulated United Europe(RUE)チームは、規制の複雑さを解明するのに十分に準備されています。

国内法に加えて、ドイツの暗号通貨ビジネスは、EUレベルでの規制の動向にも注意を払う必要があります。2022年、経済通貨委員会は、マーケットインクリプトアセット(MiCA)を全欧議会とEU加盟国の投票に承認しました。これは、世界の基準を設定する最も重要な立法の1つです。MiCAの規制は、2023年初頭から2024年末までの間に施行され、暗号資産の誤用の防止に関連する規制を調整し、DLTベースのイノベーションの発展を促進します。

MiCAには、以下の変更が含まれます:

  • 暗号通貨ビジネスは、ビジネスウェブサイトに環境への影響(エネルギー消費量など)に関連する情報を公開し、国の当局に報告することにより、暗号通貨の高い炭素排出量の削減に貢献する義務があります
  • ステーブルコインの監督は、ヨーロッパ銀行監督機構(EBA)に割り当てられ、十分な流動性準備を1:1の比率で構築し、一部を預金の形で保持するというルールの施行を担当します。これにより、ステーブルコイン保有者がいつでも無料で発行者から請求を受けることができます
  • ヨーロッパ銀行監督機構(EBA)は、非準拠の暗号資産サービスプロバイダー(CASPs)として分類される暗号通貨ビジネスの公開登録を維持し、強化されたAML/CFTチェックを実施します

上記の変更に加えて、パイロットDLT市場インフラ規制(PDMIR)が2023年3月に施行され、金融商品として分類される暗号資産の取引および決済に関する法的枠組みを提供します。これにより、暗号通貨ビジネスは、金融商品指令2(MiFID 2)の下でDLTベースの取引施設や決済システムを試験する機会が提供されます。また、金融商品の取引と決済施設の運営の機会も提供されます。

マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する要件

ドイツの暗号通貨ライセンス AML/CFT規制は、BaFinのマネーロンダリング防止部門によって施行されています。規制を遵守するためには、すべての暗号会社が不審な取引を検出するための内部手続きを持っている必要があります。これらの手続きは、暗号通貨会社の評判と財務力を保護し、ビジネス関係と取引の透明性を確保するために、予防措置の組み合わせを使用してビジネス関係と取引の透明性を確保する必要があります。

マネーロンダリング防止の最初の重要な柱はリスク管理です。すべての暗号会社は、ビジネスのタイプと範囲に対応したリスク管理機能を持つ必要があります。これには、リスク分析プロセスと内部リスク対策が含まれます。リスク管理機能は、会社のすべての経済活動、個々のリスクを含むすべてのリスクを考慮し、内部のマネーロンダリング防止手続きを定期的に評価する必要があります。リスク分析は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関するリスクを特定し評価するのに役立ち、必要に応じて更新が必要かどうかを定期的に文書化およびレビューする必要があります。暗号技術の新しさと複雑さ、および暗号活動固有の異なる匿名化レベルを考慮すると、製品リスクに焦点を当てることが不可欠です。

もう1つの重要なAML/CFT柱は、顧客対応のプロセスです。暗号会社は、契約相手、適用される場合はその代理人、実益所有者、ビジネス関係の目的と意図された性質を特定し、契約相手または実益所有者が政治的公開人物であるかどうかを確認する必要があります。リスク管理プロセスにより、簡素化された対応要件または強化された対応要件を満たすかどうかが決定されます。

ビジネス関係や取引の継続的な監視と報告への関与は、暗号会社の重要な責任です。関連する文書や情報が内部ポリシーや法的要件に沿って遅れることなく更新されることが重要です。これらの措置により、資金の流れを追跡し、不審なビジネス取引を特定することができます。このような取引が特定された場合、暗号会社は直ちに中央関税庁の金融情報部に報告する必要があります。マネーロンダリング活動は、地方の州検察官の適切な機関によって起訴されます。調査は、州刑事捜査局と地元警察によって行われます。

暗号通貨ビジネスの一般的要件

ドイツの暗号通貨ライセンス いくつかの種類の暗号通貨ライセンスが存在しますが、ドイツで事業を行うためには、一般的にすべての暗号通貨ビジネスに適用される要件がいくつかあります。これらの要件の多くは、ビジネスモデルに関係なく金融市場全体に適用されるAML/CFT規制に関連しています。他の適用可能な法律は、暗号資産の特性やビジネスモデルによって異なります。MiFID IIに基づく金融商品を経済活動の対象とする場合、暗号通貨の認可プロセスは、ドイツ銀行法ではなく、EU委任規則(EU)2017/194に基づく場合があります。特定の暗号プロジェクトにどのようなドイツおよびEUの法律が適用されるかを判断する方法がわからない場合は、Regulated United Europe (RUE) のチームが、今すぐスケジュールをリクエストして個別のミーティングで説明を提供いたします。

1つの会社が複数の異なる暗号関連の経済活動に従事する場合、それぞれにBaFinからの独自の認可が必要です。これは、会社が独自のビジネスを実施する場合や、組織的な市場または多国籍取引システムのメンバーまたは参加者としてビジネスを行う場合、または直接的な電子アクセスを持つ場合、または商品デリバティブ、排出許可、または排出許可のデリバティブと取引する場合にも適用されます。 BaFinによる新しい承認も、承認済みの暗号カストディアンが独自の金融商品を販売する場合に必要です。これがすでに銀行業務の実施または金融サービスの提供として分類されている場合を除きます。

暗号ライセンスを取得するためには、すべての応募者は次のものを添えて申請書を提出する必要があります:

  • 必要な初期資本の証明
  • 最初の3年間のための実行可能な事業計画
  • 企業の取締役に関する情報、信頼性、専門的適格性、業務を遂行するための十分な時間を確保できる能力の証明を含む
  • 他の自然人または他の会社との緊密な関係を示す事実陳述書
  • 機関における重要な出資の場合、保有者の詳細、保有量、およびこれらの所有者または法的代理人または個人に責任のあるパートナーの信頼性を評価するために必要な情報
  • これらの保有者が年次報告書を作成する必要がある場合、独立した監査人からの最後の3つの財務年度の年次報告書
  • これらの所有者がグループに属している場合、グループ構造に関する情報および、これらのアカウントを準備する必要がある場合は、独立した監査人からの最後の3つの財務年度のグループ連結アカウント
  • 管理または監督組織のメンバーの詳細および、その信頼性、専門知識、業務を遂行するための能力を評価するために必要な情報

事業計画には、次の情報が含まれる必要があります:</ strong>

  • 計画された取引の性質
  • 機関の組織構造、親会社、金融持株会社、およびグループ内の混合金融持株会社を明示する
  • 意図された内部統制手順とポリシー
  • 導入されたITシステムの包括的な説明

BaFinではドイツ語が公用語です。他の言語で文書を提出する意図がある場合は、事前にBaFinと協議して合意する必要があります。そうでない場合は、認定翻訳者が必要な場合は、私たちのチームが喜んでお手伝いいたします。

ドイツにおける暗号通貨規制

審査期間 最大6ヶ月 監督のための年間料金 最大500,000ユーロ
申請のための州料金 10,750ユーロ 現地スタッフのメンバー 必要
必要な出資金 125,000ユーロ 物理的オフィス 必要
法人所得税 15.83% 会計監査 なし

暗号通貨保管業務用の暗号ライセンス

2020年1月から、ドイツ銀行法に基づき、暗号価値(すなわち、暗号資産)は金融商品として扱われ、ドイツでの暗号保管サービスの提供にはBaFinからのライセンスが必要です。 暗号取引所も、暗号通貨を金融商品として分類される影響を受けます。 ライセンスは、暗号保管業者がドイツに拠点を置き、ドイツに居住する顧客にサービスを提供する場合だけでなく、ドイツに拠点を置き、外国に居住する人々にサービスを提供する場合にも必要です。 さらに、ドイツ国外に拠点を置く暗号保管業者は、ドイツに居住する法人および自然人にサービスを提供する場合でも、暗号保管ライセンスを取得する必要があります。 暗号保管業務を提供する許可を得た監督対象企業のリストは、BaFinの企業データベースで確認できます。

ドイツ銀行法によると、暗号保管とは、他人のために暗号価値またはプライベート暗号キーの保管、管理、または保存を指します。 暗号価値とは、中央銀行や公的機関によって発行または保証されていない価値のデジタル表現であり、法定通貨の地位を持っていないが、自然人または法人によって交換や支払い、または投資目的で受け入れられ、電子的に転送、保管、および取引ができるものです。 暗号通貨と暗号証券は、暗号価値の定義に含まれます。 この定義には電子マネーは含まれません。

暗号保管業者の主要な要件:

  • 少なくとも125,000ユーロの初期資本
  • 取締役は信頼性があり、すべての必要な専門資格を持ち、規制に従う能力を持っている必要があります
  • MaRisk要件に従った健全なリスク管理、規制当局への報告プロセス、およびIT規制に準拠したインフラストラクチャーとポリシーを含む
  • 監査人の任命。監査人は年次財務諸表を監査し、リスク管理、報酬、およびITセキュリティの健全性と効果を監視する必要があります
  • ドイツのマネーロンダリング防止法に従ったリスク管理システムの作成
  • マネーロンダリング防止担当者の任命
  • リスク分析の準備と内部セキュリティ対策の開発
  • 従業員の信頼性のチェックおよびAML / CFT要件に従ったトレーニング

暗号保管ライセンスはEU法に基づいていないため、暗号保管業務者はEU内でのパスポート制度の恩恵を受けることはできません。 EEAの他の加盟国からのライセンスを取得しても、自動的にドイツでの運営が許可されるわけではありません。また、ドイツで付与されたライセンスは、他のEU国での現地登録を代替することはできません。

ドイツにおける暗号証券の登録

ドイツ銀行法に基づき、暗号証券の登録は認可を必要とする金融サービスであり、ビジネス組織と業務運営に関する要件が適用されます。基本的に、暗号証券はドイツ電子証券法によって規制されています。

ドイツ電子証券法は2021年6月に施行され、物理的証明書を発行する必要なく、電子証券登録による有価証券の発行を可能にしました。この法律に基づき、暗号証券の登録は金融サービスとして定義されています。暗号証券登録は、暗号証券登録に入ることで発行される電子証券を指します。この暗号証券登録は分散台帳技術(DLT)システムを基に運用され、電子証券の初期発行に使用されます。法的な観点からは、電子証券は登録に入力されたときに初めて存在します。

電子証券の譲渡は、一般的にドイツ民法の規定に従います。暗号証券登録は、証券取引を記録するために設計された安全で分散されたデータベースの作成を促進するはずです。また、立法者はこの規制によって暗号ファンドの導入を容易にするオプションを採用しました。これらは暗号証券登録を通じて発行される単元証書と定義されます。このような規制は、連邦司法省と消費者保護省によって発行されます。

BaFinは、投資家保護を強化し、市場活動が透明で円滑であり、市場の信頼性が保証されるようにするために、暗号証券登録を維持する権限を持っています。レジスタのメンテナンスプロセスは、おそらく自動化され、アルゴリズムに基づいています。 BaFinはまた、暗号証券の一覧をBundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsichtのウェブサイトに公開しますが、これは情報提供のみであり、法的効果を生じません。通知件数が一定レベルに達した場合、暗号証券発行者向けにBaFinとの電子インターフェイスが設定されます。これが、発行者が提出する必要がある情報(発行者の名前、登録エンティティ、暗号証券登録に暗号証券が登録された日付、および暗号証券に対する変更)の方法です。

暗号証券レジスタには、ドイツ電子証券法によって登録者エンティティとして言及される、法的主体として取り扱うことができる責任者が定義される必要があります。暗号証券レジスタでは、この側面に関する明確さを確保する責任者エンティティとして、発行者によって指定される人物です。登録者エンティティが明確でない場合、発行者自体が登録者エンティティと見なされ、それにより同様の監督要件の対象者となります。認可が付与されると、登録者エンティティは暗号証券レジスタを設立し、その目的は暗号証券の登録です。このライセンスはパスポート制度に基づい

ていないため、EUの法律との調和はされていません。

ドイツ

capital

首都

population

人口

currency

通貨

gdp

GDP

ベルリン 84,270,625 ユーロ $48,398

ドイツにおける暗号ライセンス申請プロセス

暗号の認可申請は、全てのライセンス手続きを担当するBaFinに提出されます。当局は、必要なすべての書類を添えた完全な申請のみを受け付けます。必要な情報や文書がまだ利用できない場合は、提出予定日を含めて正当化する必要があります。認可が付与されると、通常、各申請者は10,750ユーロの手数料を支払う義務があります。申請が拒否された場合や認可申請の取り下げの場合にも手数料が発生します。認可手続きの一時停止にも手数料がかかる場合があります。

完全な申請を提出した後、BaFinは6か月以内に申請者に認可または拒否の通知を行う必要があります。ただし、認可プロセスの期間は個々のケースに依存し、申請者のビジネスモデルの複雑さ、提出された文書の品質と完全性に大きく影響されます。

申請の準備の過程で監督立法に関連する質問が生じ、これらの質問の回答がこの認可の付与にとって重要と見なされる場合、申請者はBaFinまたはデイチェ・ブンデスバンクの地域事務所に連絡することができます。適切な認可を受ける前に運用を開始することは厳格に禁止されています。

申請書は、暗号会社を代表する権限を持つ者によって署名され、ドイツ行政手続法の第3a条の要件に準拠してデジタルで提出することができます。書類や声明は、関連する法令が原本または手書きの署名の提出を要求しない場合は、簡易なデジタル形式で提出することができます。デジタルで提出される書類は、常に安全な通信チャンネル(PGPまたはS/MIMEで暗号化された電子メールなど)を介して送信する必要があります。

年次監督手数料は、適用可能な規制フレームワーク内でBaFinが提供する個別に帰属可能な公共サービスに基づいて定義され、監視されるビジネスの複雑さに応じて最大で500,000ユーロに達することがあります。

利点

管轄権の威信と世界的な認知度

すべての暗号通貨取引は EU 法によって規制されています

ドイツは世界で4番目に革新的な国です

ドイツ市場は8,200万人以上

ドイツでの暗号会社の設立

一般的に、ドイツの会社の設立と運営は会社法によって規制されます。ドイツで最も人気のある法的なビジネス構造の1つは、有限責任会社(GmbH)であり、設立には最大で3週間かかり、有限責任会社に関する法律によって規制されています。

多くのビジネスが会社の登録手続きの過程で運営を開始できますが、ほとんどの暗号会社は、適用可能な法律に従って適切なライセンスを取得する必要があるため、そうすることが許可されていません。前述のように、これは通常、AML/CFT法を遵守し、内部のリスクベースのアプローチの確立、顧客対応のデューデリジェンス、顧客確認ポリシーなどの要件を満たすことを含みます。これらの要件を満たさない場合、暗号会社はライセンスを取得する資格がありません。

ドイツで暗号会社を設立する主な手順:

  • 必要なすべての文書(所有者と取締役のパスポートのコピー、事業計画、組織規程など)を準備する – 当社のチームが、認証された翻訳と公証を含む準備にお手伝いします
  • ビジネスの目的と名前を選択する
  • 地元のオフィスを登録する
  • 適切な取締役を任命する(特定のビジネスモデルの場合、1人の取締役で十分)
  • 必要な初期出資金を移転する
  • 商業登記裁判所に公証された申請書を提出し、商業登記簿に会社を登録し、関連当局に設立の通知を行う
  • BaFinからの暗号ライセンスを申請する

税務上、暗号通貨は私的資産と見なされ、特定の税務義務が発生します。たとえば、少なくとも1年間保持された暗号通貨は、25%のキャピタルゲイン控除の対象となります。ただし、暗号通貨の特性に関係なく、暗号会社は一般的な税金のほとんどを支払う義務があります。これには、標準的な法人税が含まれ、税率は15.83%です。標準的な付加価値税率は19%ですが、暗号通貨は付加価値税の対象外です。その他の種類のトークンは付加価値税の対象となる場合があります。税務報告に関して、企業は、外国企業との取引を含むすべての関連事実を開示することが求められます。

ドイツの企業は、ドイツの一般的な会計原則と国際財務報告基準に従う必要があります。中小企業と大企業の年次財務諸表は、独立した監査人によって監査される必要があります。従業員が50人未満で、資産が600万ユーロ未満、年間売上高が1,200万ユーロ未満の小規模企業は、監査を受ける必要がありません。

世界最高水準の基準を持つ管轄区での暗号ライセンスを取得し、持続可能な暗号ビジネスを構築することを決意している場合、Regulated United Europe (RUE)の高度に資格のある経験豊富なコンサルタントは、成功への道筋をつけるのに必要な知識を提供することを喜んでいます。私たちはドイツの暗号関連立法を非常に理解しており、会社を設立し、暗号ライセンスを取得するプロセスをご案内できます。さらに、財務会計と税金の最適化についてもお手伝いいたします。今すぐ個別の相談を予約して、暗号業界での新しい旅を始めましょう。

また、Regulated United Europeの弁護士は、暗号プロジェクトの法的サポートを提供し、MICA規制への適応を支援します。

Diana

“ドイツは、成長と繁栄につながるダイナミックな環境を求める起業家やビジネスにとって有望な拠点として浮上しています。 ドイツでビジネスを立ち上げるというアイデアに魅力を感じたら、私にご連絡ください。あなたのビジョンを協力して掘り下げてみましょう。”

Diana Pärnaluik

先輩

email2[email protected]

よくある質問

暗号通貨ビジネスがドイツに登録事務所を持っている場合、たとえドイツの居住者ではない人とのみ暗号通貨ビジネスを行っている場合でも同様です。 また、外国企業が法的に依存する支店を開設する場合、または顧客の所在地に関係なく、ドイツ国内に別の物理的拠点を維持してそこから暗号関連の経済活動を行う場合には、ドイツの暗号ライセンスが必要となります。

必要な書類を添付した完全な申請書を電子的に連邦金融監督局 (BaFin) に提出する必要があります。 また、すべての申請者は申請料 10,750 ユーロを支払う必要があります。申請料は返金不可です。 当局は、申請書の提出後 6 か月以内に、許可が与えられるかどうかを申請者に通知しなければなりません。

一般に、すべての企業は商業登記所への登録後 1 か月以内にドイツで納税者として登録する必要があります。

ドイツには 2 種類の暗号ライセンスがあります。 暗号資産保管ビジネスのライセンスはドイツ銀行法によって規制されており、これには暗号通貨取引所も含まれます。 電子証券登録簿への登録を通じて暗号証券の発行に携わる企業には別の認可が与えられ、これはドイツ電子証券法によって規制されています。 仮想通貨ウォレット、仮想通貨マイニング、仮想通貨投資アドバイス、仮想通貨でのローンなどの活動もライセンス対象となります。

アプリケーションの品質が高ければ、ドイツの暗号ライセンスは 6 か月以内に取得できます。

はい。 さまざまなタイプの仮想通貨ビジネスは連邦金融監督局 (BaFin) からのさまざまな公共サービスを必要とするため、年間監督手数料はほとんどがケースバイケースで定義されます。 監視対象ビジネスの複雑さに応じて、年間料金は 500,000 ユーロに達する場合があります

はい。 ドイツに入国する権利がある限り、暗号通貨企業の創設者にはドイツでの居住要件はない

仮想通貨関連の経済活動のためにドイツの会社を設立する場合、現地の銀行口座を開設することが前提条件となります

仮想通貨企業は、一般的な課税枠組みに従って税金を支払う必要があります。 暗号通貨は税務上は個人資産として扱われるため、キャピタルゲイン税や適切な税控除などの納税義務が生じます。

EU パスポートはさまざまな金融サービスに利用できますが、暗号通貨カストディ ライセンスを他の EU 諸国にパスポートとして持ち出すことはできず、その逆も同様です。

暗号通貨保管ライセンスの申請者は、少なくとも 125,000 ユーロを所有している必要があります。 暗号証券登録の申請者は少なくとも 150,000 ユーロを所有している必要があります

一般的に、初期株式資本は会社設立プロセス中に預ける必要があります。

ドイツは確かに最も評判の高い管轄区域の一つであるため、ドイツの仮想通貨ライセンシーは国際投資家から尊敬され、信頼されています。 2021年のブルームバーグ・イノベーション・インデックスによると、政府が研究開発(R&D)活動やその他のリソースをハイテク企業に一貫して多額の資金を投入しているため、ドイツは世界で最も革新的な国の中で4位にランクされています。

ドイツの暗号通貨企業は、ドイツの一般に認められた会計原則および国際財務報告基準に従って監査されます。 従業員数が 50 人未満、資産価値が 600 万以下の小規模企業。 ユーロ、年間売上高は最大 1,200 万です。 ユーロは法定監査から免除されます

少なくとも 1 人の会社取締役はドイツ居住者でなければなりません

はい。 マネーロンダリング防止法に従い、すべての仮想通貨企業は、固有のリスクを評価し、顧客デューデリジェンスプロセスを実施し、マネーロンダリングやテロ資金供与に関連した取引を検出するように設計された内部管理メカニズムを持たなければなりません。

連邦金融監督局(BaFin)は国内金融市場を非常に保護しているため、連邦金融監督局から暗号ライセンスを取得すること自体が困難です。 したがって、ドイツの暗号ライセンスを申請する際には、堅牢な内部プロセスと能力を実証できること、また提供された情報を十分な文書でバックアップできることが不可欠です。

登記上のオフィス住所は必須ですが、バーチャルオフィスを持つことも可能です

はい。 ドイツの暗号通貨ビジネスは、一般規則に従ってドイツの銀行に銀行口座を開設できますし、開設しなければなりません


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