暗号通貨会社の口座開設

あなたの会社が暗号通貨活動に従事しており、ヨーロッパでの銀行口座の開設に興味がある場合、これは非常に手間のかかるプロセスであることを知っておく必要があります。 活動が直接的または間接的に仮想通貨に関連している企業の数が毎年着実に増加しているという事実にもかかわらず、ヨーロッパでの仮想通貨活動のための銀行口座開設の複雑さは依然として存在します。 企業は、暗号通貨やデジタル資産を直接扱う場合と、暗号通貨の商品/サービスの代金を受け取る従来のビジネスの両方でこの問題に直面しています。

なぜほとんどの銀行が暗号資産と仕事したくないのですか？

近年の実践から、暗号通貨プロジェクトを立ち上げることを決定した起業家は、欧州の銀行で口座を開設する際に深刻な問題に直面しています。その主な理由は、多くの欧州諸国でまだ暗号通貨が法的レベルで完全に規制されていないためです。これが、銀行機関が暗号通貨企業との協力を拒否する主な理由であり、規制当局がどのように暗号通貨活動を管理し、仮想通貨がどの資産/価値クラスに属するかを明確にする規制がないためです。一般的に、ほとんどの銀行や金融機関は、暗号通貨ビジネスを高リスクの活動と見なしています。

一部の銀行は暗号通貨企業と協力していますが、彼らは理解しやすいビジネスモデルや確立された企業とのみ協力する傾向があります。したがって、マイニング、ステーキング、ポートフォリオ管理、暗号通貨ローン/クレジットなどの革新的なビジネスモデルの場合、暗号通貨関連のビジネスの口座開設はさらに困難になります。

しかし、いくつかの革新的な欧州諸国はこの技術の進歩を既に受け入れ、暗号通貨活動を州レベルで規制し、それを合法と見なしています。

暗号通貨企業の口座を開設する方法

まず、弊社は暗号通貨の効果的な規制を行っている欧州諸国を選び、その国の暗号通貨に対応した銀行や金融機関（支払サービスプロバイダー、電子マネー機関など）を選ぶことをお勧めします。この段階で考慮すべきこと：

• 銀行は暗号通貨口座間でのお金の受け渡しを許可していますか？
• 銀行は暗号通貨ビジネスの口座の使用を許可していますか？
• この欧州の銀行/金融機関は暗号通貨取引所への資産の受け渡しを受け入れ、送信できますか？
• 銀行は現在同様のビジネスモデルの会社をサポートしていますか？
• 銀行が支払いの説明に暗号通貨を記載することは重要ですか？

選択した欧州の銀行があなたのビジネスモデルと働いていることを確信した場合にのみ、暗号通貨口座の申請を検討できます。また、選択した金融機関が国際SWIFT送金、デビットカード、仮想IBAN、多通貨口座、口座開設および解約手数料などの必要なサービスの全範囲を提供しているかどうかをすでに理解していることも重要です。

• 国際的なSWIFT送金
• デビットカード
• 仮想IBAN
• 多通貨口座
• 口座開設および解約手数料

暗号通貨ビジネスをサポートする金融機関の数は増えていますが、国際的な暗号通貨ビジネスに必要なサービスの全範囲を提供しているわけではありません。多くの欧州銀行はSEPA（単一ユーロ支払エリア）支払い口座のみを提供していますが、仮想通貨企業は通常、暗号通貨口座を開設し、SWIFT送金、多通貨口座、支払いカードなどの全パッケージを取得したいと考えています。お客様の時間を節約し、暗号通貨ビジネスのために必要なすべての銀行サービスを取得するために、Regulated United Europe の銀行専門家は、あなたのために厳選した銀行からの事前同意または免除を取得するPre-Proサービス承認を提供しています。あなたの暗号通貨企業の口座開設書類の完全なセットを検討するための。
アプリケーションへの適切なアプローチも責任あるステップです。暗号通貨会社の口座開設に申し込む際には、すべての必要な情報を提供する必要があります。会社のすべての法人文書、受益者のパスポートのコピー、顧客とサプライヤーとの契約、およびビジネスモデルの簡単な説明が含まれます。ビジネスが規制されている場合は、ライセンス確認を添付する必要があります。多くの場合、金融機関の登録国で受け入れ可能な形式で文書を提出する必要があることを見落としがちです。これは、多くの文書を英語または金融機関が登録および規制されているヨーロッパの国の言語に翻訳し、公証し、アポスティーユを取得して文書が有効であることを証明する必要があることを意味します。

今日、各企業はマネーロンダリング防止手続きを持っていることも求められており、内部のAML手続き、尽力調査報告書、および可能な外部監査が指定されています。欧州の銀行で暗号通貨企業の口座を開設する際には、暗号通貨がよりリスキーな資産と見なされるため、銀行はマネーロンダリング防止法に従って拡張された包括的な調査（EDD）を実施する必要があります。主な要件は、企業やその最終的な受益者（UBO）の資金の源泉と富の源泉を理解することです。

企業またはそのUBOの資金の源泉に関するすべての文書を確認する必要があります。EDDプロセスの一部として、企業が顧客データを収集および管理する方法の分析も含まれます。企業の暗号通貨活動の口座を開設する前に、銀行の役員が、企業が潜在的なマネーロンダリングに関連するリスクを特定するプロセスを開発し、これらのプロセスが適切に実施されていることを確認することが重要です。マネーロンダリングの指示に記載されているように。初期段階での文書パッケージの準備手続きの繰り返しを避けるために、弊社は事前調整サービスを提供しています。

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