MLRO-DIENSTE IN LITAUEN

Der Anti-Geldwäsche-Compliance-Beauftragte (MLRO) nimmt eine Schlüsselposition in der Corporate-Governance-Struktur jeder Organisation ein, die im Kryptowährungssektor in Litauen tätig ist. Er ist für die wirksame Umsetzung und Aufrechterhaltung eines umfassenden Programms zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) verantwortlich.

Diese Rolle umfasst die aktive Verwaltung der Bewertung und Minimierung potenzieller Geldwäscherisiken sowie die Entwicklung und Umsetzung von Strategien zur Stärkung der Geschäftsprozesse zur Verhinderung illegaler Aktivitäten. Der MLRO muss die strikte Einhaltung aller relevanten gesetzlichen und behördlichen Anforderungen sicherstellen, Transaktionen und Kundenaktivitäten regelmäßig auf Anzeichen illegaler Vorgänge überwachen und sich mit den Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden abstimmen.

Darüber hinaus fungiert der MLRO als Berater für alle Geschäftseinheiten und bietet professionelle Beratung zur Stärkung der internen Kontrollen und Verfahren. Er ist auch für die Erstellung von Berichten für die Geschäftsleitung und Aufsichtsbehörden verantwortlich und weist die Transparenz des Unternehmens sowie die Einhaltung etablierter Standards und Anforderungen im Bereich Finanzkriminalität nach.

Aufgaben des Geldwäschebeauftragten

In der Rolle des Money Laundering Reporting Officer (MLRO) besteht eine Hauptpriorität darin, wirksame Richtlinien, Verfahren und Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu entwickeln und aufrechtzuerhalten. Diese Rolle umfasst die folgenden Verantwortlichkeiten:

1. Überwachung und Analyse : Überwachen und überprüfen Sie Kundentransaktionen kontinuierlich mithilfe fortschrittlicher Analysetools, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren. Es ist wichtig, alle verdächtigen Transaktionen den zuständigen Aufsichts- und Strafverfolgungsbehörden wie dem Financial Crimes Investigation Service und der Bank von Litauen zu melden.
2. Einhaltung von Gesetzen : Bleiben Sie über Änderungen der Gesetze und behördlichen Anforderungen sowie über Branchentrends auf dem Laufenden, um sicherzustellen, dass die Praktiken des Unternehmens den aktuellen Anforderungen entsprechen.
3. Interne Zusammenarbeit : Arbeiten Sie eng mit internen Stakeholdern zusammen, um Beratung und Schulungen zur Geldwäschebekämpfung bereitzustellen und eine Kultur der strengen Compliance innerhalb des Unternehmens zu fördern.
4. Risikomanagement : Verantwortung für die Kundenregistrierung und das effektive Management von Hochrisikosegmenten des Kundenstamms. Schnelle Reaktion auf und Management von Bedrohungen durch Finanzkriminalität.
5. Tool-Entwicklung : Leitung der Implementierung von Tools, die es dem Unternehmen ermöglichen, das Risiko von Finanzkriminalität zu erkennen und zu managen.
6. Audit-Unterstützung : Aktive Teilnahme und Unterstützung bei AML-Audits im litauischen Unternehmen.
7. Berichterstattung : Erstellen und präsentieren Sie Berichte über MLRO-Aktivitäten gegenüber der Geschäftsleitung, in denen die Ergebnisse und die Wirksamkeit der implementierten Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung aufgezeigt werden.

Diese komplexe Rolle erfordert nicht nur ein umfassendes Verständnis der rechtlichen Rahmenbedingungen und bewährten Vorgehensweisen, sondern auch eine strategische Herangehensweise an das Risikomanagement und die internen Richtlinien der Organisation.

ARBEITSEINSÄTZE FÜR MLRO-DIENSTE IN LITAUEN

Die Position erfordert die Einhaltung der Anforderungen und Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung (AML) und zur Kundensorgfaltspflicht (KYC) sowie die Einhaltung strenger Unternehmensstandards und -richtlinien, um die vollständige Einhaltung gesetzlicher und behördlicher Anforderungen zu gewährleisten. Zu den wichtigsten Aufgaben gehören:

1. AML- und KYC- Compliance : Sicherstellung der strikten Einhaltung aller AML- und KYC-Anforderungen durch die Implementierung und kontinuierliche Aktualisierung relevanter Richtlinien und Verfahren.
2. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften : Stellen Sie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in Bereichen wie Finanzkriminalität, Informationssicherheit und Bestechungsbekämpfung sicher, indem Sie interne Richtlinien und Standards regelmäßig überprüfen und aktualisieren.
3. Proaktive Aktualisierung von Verfahren : Entwickeln und Aktualisieren interner Verfahren, um die Nutzung des Geschäfts für Geldwäschezwecke zu verhindern, und Überwachen der wirksamen Umsetzung dieser Richtlinien auf allen Ebenen der Organisation.
4. Implementierung von Richtlinien und Verfahren : Verbreiten und implementieren Sie genehmigte Richtlinien, Kontrollen und Verfahren zur Geldwäschebekämpfung im gesamten Unternehmen.
5. Interaktion mit Regulierungsbehörden : Fungieren Sie als zentraler Ansprechpartner für die Verbindung mit litauischen Regulierungsbehörden und bearbeiten Sie formelle und informelle Informationsanfragen.
6. Berichterstattung : Erstellen und übermitteln Sie regelmäßige Compliance-Berichte an die Unternehmensleitung, die den aktuellen Status und die Ergebnisse der Umsetzung der regulatorischen Anforderungen widerspiegeln.
7. Überwachung von Gesetzesänderungen : Kontinuierliches Studium der regulatorischen Vorschriften und Gesetzesänderungen, um umgehend auf Neuerungen reagieren zu können.
8. Berichterstattung : Erstellen detaillierter Berichte zu relevanten Daten für die Managementanalyse und -bewertung.

MLRO IN LITAUEN – ALLGEMEINE INFORMATIONEN

Im Kontext des sich dynamisch entwickelnden Kryptowährungsmarktes ist die Rolle des Geldwäschebeauftragten (Money Laundering Reporting Officer, MLRO) von besonderer Bedeutung, da er die Grundlage für die Nachhaltigkeit und das Wachstum von Unternehmen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten bildet. In Litauen, als Mitglied der Europäischen Union, wird besonderes Augenmerk auf die Anpassung und Einhaltung von EU-Richtlinien sowie auf Empfehlungen internationaler Organisationen wie der Financial Action Task Force (FATF) und des Expertenausschusses des Europarats zur Bewertung der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (MONEYVAL) gelegt.

Wichtige Aspekte der Rolle des MLRO im litauischen Kryptogeschäft:

1. Risikomanagement : MLRO ist für die Identifizierung, Bewertung und Verwaltung der mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbundenen Risiken bei Kryptowährungstransaktionen verantwortlich. Dazu gehört die Entwicklung und Umsetzung wirksamer AML/CFT-Strategien und -Richtlinien, die sowohl nationalen als auch internationalen Anforderungen entsprechen.
2. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften : Die strikte Einhaltung aller relevanten gesetzlichen und behördlichen Anforderungen ist die Grundlage für die Verteidigung eines Unternehmens gegen rechtliche Risiken und Sanktionen. Der MLRO sollte sicherstellen, dass alle Unternehmensabläufe und Geschäftsprozesse überprüft werden, um die Einhaltung sicherzustellen.
3. Schulung und Entwicklung : Es ist von entscheidender Bedeutung, im Unternehmen ein hohes Maß an Bewusstsein und Kompetenz in Bezug auf AML- und CFT-Probleme aufrechtzuerhalten. MLRO organisiert regelmäßige Schulungen und Workshops für Mitarbeiter, um ihre Fähigkeit zu verbessern, potenzielle Bedrohungen zu erkennen und zu verhindern.
4. Interaktion mit Regulierungsbehörden : Der MLRO fungiert als Hauptansprechpartner zwischen dem Kryptowährungsunternehmen und den Regulierungsbehörden. Dazu gehört die Bereitstellung aller erforderlichen Berichte und Informationen sowie die Teilnahme an Diskussionen zur Verbesserung des Regulierungsumfelds für Kryptowährungen.
5. Transparenz von Transaktionen : Die Bedeutung von Transaktionstransparenz kann nicht unterschätzt werden, insbesondere in der Kryptowährungsbranche, wo Anonymität illegale Aktivitäten erleichtern kann. MLRO stellt sicher, dass alle Transaktionen transparent genug sind, um verfolgt und geprüft zu werden.

Abschluss:

Die Einführung eines qualifizierten AML/CFT-Spezialisten in das Team eines Kryptowährungsunternehmens ist nicht nur eine Anforderung, sondern auch eine strategische Entscheidung, die zum Aufbau von Vertrauen und Sicherheit sowohl innerhalb des Unternehmens als auch bei seinen Kunden und Partnern beiträgt. Die effektive Umsetzung von AML/CFT-Richtlinien und -Verfahren unter Anleitung eines MLRO trägt zur Minimierung von Risiken bei und trägt zur langfristigen Stabilität und zum Erfolg eines Kryptogeschäfts bei.

Hauptaufgaben des MLRO in Litauen

Die Hauptaufgaben des Money Laundering Reporting Officer (MLRO) bestehen in der Entwicklung, Aufrechterhaltung und kontinuierlichen Verbesserung von Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT). Zu Ihren Hauptaufgaben gehören:

1. Entwicklung und Pflege von Richtlinien und Verfahren : Erstellen und aktualisieren Sie regelmäßig interne Kontrollrichtlinien, -verfahren und -maßnahmen, die den geltenden Gesetzen und behördlichen Anforderungen entsprechen. Dies bildet die Grundlage für alle AML/CFT-Aktivitäten in der Organisation.
2. Schulungen und Beratungen : Organisation gezielter Schulungen und Beratungen für Mitarbeiter des Unternehmens zu den Risiken, Richtlinien und Verfahren im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dies trägt dazu bei, das Bewusstsein und die Kompetenz der Mitarbeiter des Unternehmens zu stärken.
3. Risikobewertung : Führen Sie regelmäßige Risikobewertungen des AML/CFT-Compliance-Programms des Unternehmens durch, einschließlich der Prozesse Customer Due Diligence (CDD) und Enhanced Due Diligence (EDD).
4. Überwachung und Untersuchungen : Verfolgung und Analyse verdächtiger Transaktionen oder Aktivitäten, um sicherzustellen, dass verdächtige Aktivitäten rechtzeitig den zuständigen Behörden gemeldet werden.
5. Interaktion mit Aufsichtsbehörden : Sie fungieren als Hauptansprechpartner für Aufsichtsbehörden und stellen die erforderlichen Empfehlungen und Berichte zu Compliance-Fragen im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bereit.
6. Zusammenarbeit mit Stakeholdern : Arbeiten Sie mit internen Abteilungen zusammen, um potenzielle Geldwäscherisiken in den verschiedenen Geschäftsbereichen und Produkten des Unternehmens zu identifizieren und zu minimieren.
7. Verbesserte Transaktionsüberwachung : Überarbeiten und optimieren Sie die Transaktionsüberwachungssoftware, um ungewöhnliche Aktivitätsmuster zu erkennen.
8. Das Management auf dem Laufenden halten : Informieren Sie die Geschäftsleitung und den Vorstand regelmäßig über den Status der AML/CFT-Compliance.
9. Überwachung von Gesetzesänderungen : Kontinuierliche Überwachung von Änderungen der Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie von Branchentrends, um sicherzustellen, dass das Programm des Unternehmens den aktuellen Anforderungen entspricht.
10. Verwaltung externer Partner : Überwachen und verwalten Sie die Beziehungen zu externen Dienstleistern und Partnern, die das AML/CFT-Compliance-Programm des Unternehmens unterstützen.

Diese Verantwortlichkeiten bilden einen umfassenden Ansatz für das Risikomanagement und die Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und tragen dazu bei, das Unternehmen vor finanziellen Risiken und Reputationsrisiken zu schützen.

MLRO IN LITAUEN ARBEITSAUFGABEN

Die Aufgabe eines registrierten Geldwäschebeauftragten (MLRO) in einem litauischen Unternehmen, das virtuelle Währungsumtausch- oder Wallet-Speicherdienste anbietet, besteht darin, ein umfassendes Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zu implementieren und aufrechtzuerhalten. Dies umfasst die folgenden Hauptaufgaben:

1. Richtlinienentwicklung und -implementierung : Erstellen, implementieren und aktualisieren Sie kontinuierlich Richtlinien, Verfahren, Risikobewertungen und Register, die speziell auf den Betrieb von Virtual Asset Service Providern (VASP) zugeschnitten sind.
2. Umfassende Schulung und Beratung : Bieten Sie den Mitarbeitern des Unternehmens Schulungen und Beratung zu den Risiken, Richtlinien und Verfahren im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
3. Risikobewertung : Regelmäßige Risikobewertung der Aktivitäten des Unternehmens, um die Einhaltung der Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sicherzustellen.
4. Überwachung und Untersuchungen : Überwachung des AML/CFT-Compliance-Programms, einschließlich Überwachung und Untersuchung verdächtiger Transaktionen.
5. Interaktion mit Aufsichtsbehörden : Funktion als Hauptansprechpartner für Anfragen von Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden im Zusammenhang mit Geldwäscheaktivitäten.
6. Zusammenarbeit mit internen und externen Stakeholdern : Effektive Zusammenarbeit sowohl intern als auch mit externen Stakeholdern, um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sicherzustellen.
7. Überwachung von Gesetzesänderungen : Überwachen Sie kontinuierlich Änderungen der Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und erteilen Sie der Geschäftsleitung fachkundige Beratung zu den Auswirkungen auf die Einhaltung der Vorschriften.
8. Management externer Audits und Inspektionen : Organisation und Überwachung externer Audits und Inspektionen durch Aufsichtsbehörden im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Diese Aufgaben erfordern ein umfassendes Verständnis der litauischen Gesetzgebung, einschließlich des litauischen AMTF-Präventionsgesetzes, sowie eine direkte Verbindung mit dem Finanzkriminalitätsermittlungsdienst der Republik Litauen (FCIS). Es ist auch wichtig, schnell auf Änderungen der Gesetze und Vorschriften reagieren zu können, um eine kontinuierliche und wirksame Einhaltung sicherzustellen.

PFLICHTEN EINES KYC/AML-BEAUFTRAGTEN

Als KYC/AML-Beauftragter bei einem litauischen Kryptowährungsunternehmen decken Ihre primären Verantwortlichkeiten und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) ein breites Spektrum an Aktivitäten ab:

1. Entwicklung und Unterstützung von AML/CFT -Programmen : Sie unterstützen die Entwicklung, Implementierung und Pflege eines AML/CFT-Programms, einschließlich der Formulierung interner Richtlinien, Verfahren und Risikoregister.
2. Transaktionsanalyse und -überwachung : Organisieren Sie die Sammlung und Analyse von Informationen zu verdächtigen Transaktionen oder Transaktionen mit einem hohen Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
3. Einreichen von Berichten : Sicherstellen, dass schriftliche Konformitätserklärungen bei der Geschäftsleitung eines im litauischen Handelsregister eingetragenen Unternehmens eingereicht werden.
4. Aufzeichnung und Meldung verdächtiger Aktivitäten : Führen Sie Aufzeichnungen über Kunden mit hohem Risiko und melden Sie verdächtige Aktivitäten sofort den Behörden.
5. Risikobewertungssystem : Entwickeln und pflegen Sie ein Risikobewertungssystem für Produkte und Dienstleistungen, Kunden und andere Aspekte im Zusammenhang mit Geldwäsche.
6. Schulung des Personals : Überwachung und Umsetzung eines fortlaufenden AML-Schulungsprogramms für die Mitarbeiter des Unternehmens.
7. Interne Richtlinien und Verfahren : Informieren und Berichten der Geschäftsleitung über den Status der internen Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche.
8. Externe Audits und Inspektionen : Organisieren und leiten Sie Audits und Inspektionen durch externe Organisationen und entwickeln Sie Compliance-Empfehlungen.

KYC/AML- Verfahren für verdächtige Transaktionen:

• Beim Aufbau einer Geschäftsbeziehung mit einem neuen Kunden.
• Bei einer Bareinzahlung über 15.000 Euro.
• Bei der Authentifizierung von Dokumenten oder Daten, wenn Zweifel bestehen.
• Wenn der Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht.

Berichte über verdächtige Transaktionen ( STR/CTR ):

• Melden Sie sich unverzüglich beim FCIS, wenn der Kunde eine verdächtige Transaktion vermutet oder versucht.
• Unterbrechen Sie den Vorgang und melden Sie sich innerhalb von drei Arbeitsstunden nach der Unterbrechung beim FCIS.
• Sofortige Übermittlung von Informationen an FCIS innerhalb von 1 Arbeitstag bei Verdacht auf kriminelle Aktivitäten.

Berichte sollten mit der erforderlichen Genehmigung des FCIS über das elektronische Regierungsportal in litauischer Sprache eingereicht werden.

Diese Maßnahmen und Verfahren bilden eine rigorose und wirksame Strategie zur Bekämpfung der Finanzkriminalität in Ihrem Unternehmen und gewährleisten die Einhaltung der litauischen und internationalen Gesetzgebung.

Hauptbestimmungen

Der KYC/AML Compliance Officer spielt eine entscheidende Rolle bei der Sicherstellung, dass ein Kryptowährungsunternehmen die gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen erfüllt, die für den Erhalt und die Aufrechterhaltung einer einzigen Kryptowährungslizenz in Litauen erforderlich sind. Dieser Spezialist ist für eine Reihe von Schlüsselfunktionen verantwortlich, darunter:

1. Entwickeln und Aufrechterhaltung eines Kontrollsystems : Implementieren und Aktualisieren interner Kontrollsysteme und Tools zur Erkennung, Überwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
2. Kundenidentifizierung und -verifizierung : Implementierung von KYC-Verfahren, einschließlich Dokumentanforderungen, Verifizierung der Einkommensquellen, Verifizierung des Kundenwohnsitzes und Methoden zur Dokumentenauthentifizierung.
3. Dokumentenaufbewahrung : Sicherstellen, dass die Aufbewahrungspflichten für von Kunden bereitgestellte Dokumente den Vorschriften entsprechend eingehalten werden.
4. Interaktion mit Regulierungsbehörden : Als Hauptansprechpartner für Regulierungsbehörden fungieren, erforderliche Dokumente und Berichte einreichen, einen transparenten und offenen Dialog mit den Aufsichtsbehörden pflegen.
5. Schulung und Ausbildung des Personals : Entwicklung und Durchführung von Schulungsprogrammen für die Mitarbeiter des Unternehmens zu Themen wie Geldwäschebekämpfung und KYC, um das Bewusstsein und Verständnis für die Bedeutung dieser Verfahren zu stärken.
6. Überprüfung und Audit : Organisation interner und externer Audits, um sicherzustellen, dass alle Vorgänge den AML/KYC-Anforderungen entsprechen.

Berufliche Anforderungen an den Kandidaten:

• Ausbildung und Erfahrung : Hochschulabschluss in Finanzen, Recht oder einer verwandten Disziplin, Erfahrung im Bereich AML/KYC, vorzugsweise in der Kryptowährungsbranche oder im Finanzdienstleistungssektor.
• Berufliche Fähigkeiten : Kenntnis der litauischen Gesetzgebung und der internationalen Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche, Fähigkeit zur Analyse und Risikobewertung sowie Entscheidungsfindung.
• Persönliche Eigenschaften : Zuverlässig, verantwortungsbewusst, ethisch, fähig, in Stresssituationen zu arbeiten.
• Genehmigung der Aufsichtsbehörde : Der Kandidat muss von der Aufsichtsbehörde genehmigt werden, was eine Überprüfung seines beruflichen und persönlichen Hintergrunds beinhaltet.

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