ZYPERN-LIZENZ FÜR INVESTMENTFIRMEN (CIF)

Das zyprische Gesetz über Investmentfirmen 87(I)/2017 bietet den rechtlichen Rahmen für die Erbringung von Investmentdienstleistungen und -aktivitäten.

 Die Grundvoraussetzungen für eine CIF-Lizenz sind wie folgt:

• In Zypern eingetragen sein.
• Vier (4) Direktoren; zwei Direktoren, die als leitende Angestellte fungieren, und zwei nicht leitende Angestellte; mindestens drei (3) von ihnen müssen in Zypern ansässig sein; die Direktoren müssen Kenntnisse und Erfahrungen nachweisen und den Eignungstest der CySEC bestehen.
• Zur Erfüllung der Kernfunktionen des Unternehmens werden ortsansässige Mitarbeiter auf Vollzeitbasis eingestellt. Je nach gewählter Lizenz muss eine Mindestanzahl an Mitarbeitern eingestellt werden.
• Das Unternehmen muss über ein voll funktionsfähiges Büro in Zypern verfügen.

Es bestehen Unterschiede hinsichtlich der Kapitalanforderungen zwischen einer CASP- und einer CIF-Lizenz. Die CIF erfordert wie die CASP ein Mindestkapital, um eine Betriebserlaubnis zu erhalten. Dieses Kapital muss zu Beginn des Prozesses verfügbar sein und während der gesamten lizenzierten Tätigkeit aufrechterhalten werden.

Die Kapitalanforderungen für eine CIF-Lizenz sind:

• 75.000 € für Empfang und Übermittlung, Ausführung von Aufträgen im Namen von Kunden, Portfolioverwaltung, Anlageberatung ohne Berechtigung zur Verwahrung von Kundengeldern.
• 150.000 € STP-Lizenz (Empfang und Übermittlung, Ausführung von Aufträgen im Namen von Kunden, Portfolioverwaltung, Anlageberatung).
• 750.000 € Market-Maker-Lizenz (Empfang und Übermittlung, Ausführung von Aufträgen im Auftrag von Kunden, Portfolioverwaltung, Anlageberatung, Übernahme und Platzierung von Finanzinstrumenten auf fester Verpflichtungsbasis, Handel auf eigene Rechnung, Betrieb eines multilateralen Handelssystems).

Für die Vorbereitung eines Antrags bei CySEC für eine CIF-Lizenz werden folgende Unterlagen benötigt:

• Ein Geschäftsplan.
• Internes Betriebshandbuch, das die Verfahren zur Geldwäschebekämpfung enthält.
• Definierte Richtlinien und Verfahren, die die Einhaltung aller gesetzlichen Verpflichtungen gewährleisten.
• Unabhängige Compliance-Einheit, besetzt mit berechtigten Personen.
• Die Organisation und Verwaltung eines CIF müssen so gestaltet sein, dass Interessenkonflikte vermieden werden.
• Eine klare Risikopolitik, die von einer separaten Risikomanagementeinheit umgesetzt und kontrolliert werden muss.
• Ein CIF muss dem Investment Compensation Fund for Clients beitreten und seinen Verpflichtungen nachkommen.

Alle anderen Mitarbeiter, die Anlagedienstleistungen erbringen und als Compliance Officers des CIF fungieren, müssen:

• Verfügen über die notwendigen Kenntnisse und Fachkenntnisse zur Erfüllung der ihnen zugewiesenen Aufgaben.
• Seien Sie im öffentlichen Register der CySEC eingetragen.

Anmeldegebühren von CySEC:

• 7000 € mit Einreichung des CIF-Antrags.
• 3.500 € bei Antragstellung auf Führerscheinverlängerung. Je nach Führerscheinart und Führerscheinverlängerung können die Gebühren variieren.

Jährliche Gebühren der CySEC (Euro):

1. a) Eine Pauschale von 5.000 bis 10.000 Euro, abhängig von der Art der erbrachten Leistungen
2. b) Eine umsatzabhängige Gebühr, sofern der Umsatz 500.000 € übersteigt, wie folgt:

• 0,75 % – zwischen 500.001 € und 1.000.000 €
• 0,1875 % – zwischen 1.000.001 € und 5.000.000 €
• 0,1125 % – zwischen 5.000.001 € und 10.000.000 €
• 0,0975 % – bei einem Betrag über 10.000.001 €.

Der oben genannte Betrag wird auf Grundlage des geprüften Jahresabschlusses berechnet.

Die Rechtskosten von RUE für die Vorbereitung und Einreichung eines Antrags bei CySEC für eine CIF-Lizenz betragen je nach Art des Antrags zwischen 35.000 und 50.000 Euro. Bitte beachten Sie, dass die Antragsgebühren und Kapitalanforderungen von CySEC nicht in der Gebühr enthalten sind.