ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ IN EUROPA

In der ständig an der Entwicklung der europäischen Finanz-Industrie, die Zahlung institution Lizenzen haben sich als wichtiger Katalysator, bietet Unternehmen das Tor zum europäischen Markt, wo die innovation ist begeistert begrüßt und verabschiedet. Diese Lizenzen berechtigen Ihre Inhaber zur Abwicklung von Zahlungen in einer Weise, die es Ihnen ermöglichen, Vertrauen zu schaffen, dazu beitragen, die Integrität der Zahlungsdienste-Industrie, und ständig Innovation. Wenn Sie schauen, um die Vorteile des seins ein Finanzinstitut Lizenznehmer in Europa, wir sind hier um zu helfen. Unser team von Juristen, Unternehmens-Entwickler, und Bilanzbuchhalter bringt eine fülle von know-how auf dem Tisch und kann Ihr engagierter guide, bereit, statten Sie mit dem wissen und den Einsichten, die benötigt, um zu gedeihen, wie ein Europäisches zahlungsinstitut.

WAS IST EIN ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ?

Einem zahlungsinstitut-Lizenz, auch bekannt als payment-service-provider-Lizenz oder eine PI-Lizenz, ist eine behördliche Genehmigung erteilt durch die Finanzbehörden in Europa, die es ermöglicht, ein Unternehmen zu bieten payment services. Eine solche Lizenz legitimiert eines Unternehmens und öffnet die Türen für eine Breite Palette von Möglichkeiten innerhalb der europäischen Finanzbranche und darüber hinaus.

Gemäß der Payment Services Directive 2 (PSD2), ein Zahlungsdienst, der eine der folgenden Geschäftsfelder:

• Services enabling cash zu platziert werden auf einem Zahlungskonto sowie alle erforderlichen Vorgänge für den Betrieb einer Zahlung Konto
• Services ermöglicht Barabhebungen von einem Zahlungskonto sowie alle erforderlichen Vorgänge für den Betrieb einer Zahlung Konto
• – Ausführung von Zahlungsvorgängen einschließlich des transfers von Geldbeträgen auf ein Zahlungskonto mit dem user ‘ s payment service provider oder bei einem anderen Zahlungsdienstleister:
  • Ausführung von Lastschriften einschließlich einmaliger Lastschriften
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen mittels einer Zahlungskarte oder eines ähnlichen Geräts
  • Ausführung von überweisungen einschließlich Daueraufträgen
• Ausführung von Zahlungsvorgängen, wo die Gelder sind abgedeckt durch einen Kreditrahmen für einen zahlungsdienstnutzer:
  • Ausführung von Lastschriften einschließlich einmaliger Lastschriften
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen mittels einer Zahlungskarte oder eines ähnlichen Geräts
  • Ausführung von überweisungen einschließlich Daueraufträgen
• Die Ausgabe von zahlungsinstrumenten und/oder übernahme des Zahlungsverkehrs
• Geld überweisung
• Payment initiation services
• Account information services

Die PSD2 auch fest, dass die definition von Zahlungsdiensten sollten technologisch neutral und sollte damit für die Entwicklung neuer Arten von Zahlungsdiensten, während die Gewährleistung entspricht Betriebsbedingungen für bestehende und neue payment-service-Providern. Dies bedeutet, dass der Europäische Rechtsrahmen für die Förderung der kontinuierlichen innovation, und Sie können die nächste große und legitime disruptor des Marktes.

DER UNTERSCHIED ZWISCHEN EINEM ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ UND EIN E-GELD-INSTITUT-LIZENZ

Eine PI-Lizenz ist hauptsächlich geregelt durch die PSD2 erlaubt den oben genannten breiten Palette von Zahlungsdiensten und im wesentlichen konzentriert auf sofortige Zahlung Verarbeitung. Ein E-Geld-Institut-Lizenz, auch bezeichnet als e-Geld-oder EMI-Lizenz ist vor allem geregelt, die von der Electronic Money Directive 2 (EMD2) und ist so konstruiert, dass die Ausgabe von E-Geld, die ist eine digitale Darstellung von Wert elektronisch gespeichert, und die elektronische Aufbewahrung von Kundengeldern. Darüber hinaus EMIs können bieten die gleiche Reichweite von Zahlungsdienstleistungen als PIs.

In Essenz, während PI-Lizenzen fordern eine relativ angemessene anfängliche Investitionen zur Deckung der operativen Ausgaben und die finanzielle Stabilität zu gewährleisten, EMI Lizenzen erfordern einen deutlich höheren finanziellen Engagement zur Stärkung der Verpflichtung der Sicherstellung der anhaltenden Sicherheit und Schutz elektronischer Mittel und die finanziellen Interessen der Kunden.

PAYMENT SERVICES MARKET TRENDS IN EUROPE

Laut Mordor Intelligence, den europäischen zahlungsverkehrsmarkt wird projiziert, dass die Erfahrung einer zusammengesetzten jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 15,83% im Prognosezeitraum, die von 2022 bis 2027 das deutet auf eine wachsende Nachfrage für Zahlungsdienste in Europa. Dies bedeutet, dass ein Potenzial PI-Lizenz Halter, die Sie suchen, geben Sie einen Markt mit guten Wachstumsperspektiven, die dazu führen, erhöhten Geschäftschancen und Einnahmen zu erzielen.

Die wichtigsten payment services market trends in Europe:

• Zahlung Institutionen sind zunehmend umarmen digitale Technologien zu optimieren Ihre Betriebsabläufe, verbessern die Kundenzufriedenheit und die Effizienz zu verbessern, welche umfasst digitale onboarding -, remote-know-your-customer (KYC) – Prozesse, sowie die Modernisierung der Infrastruktur Zahlung
• In übereinstimmung mit den einschlägigen EU-Verordnungen, die Zahlung Institutionen arbeiten an der öffnung, die Zugang zu Ihren payment-Infrastruktur Drittanbietern und gleichzeitig die Datensicherheit gewährleisten und Kunden-Authentifizierung
• Real-time-payment-Lösungen, wie SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst), haben an Popularität gewonnen, und der zahlungsinstitute sind die Anpassung an diese sofortige Bezahlung der Dienstleistungen zu treffen Kunden Anforderungen für schneller und mehr bequem Transaktionen
• Zahlung Institutionen sind auch die Erkundung und bieten alternative Zahlungsmethoden, wie Jetzt Kaufen, Später Bezahlen (BNPL) Lösungen, um gerecht zu sich entwickelnden Kundenpräferenzen
• Zahlung Institutionen sind zunehmend auf Nachhaltigkeit, indem umweltfreundliche Finanzprodukte und einen Beitrag zur Entwicklung eines grüneren Finanzbranche
• Viele Europäische zahlungsinstitute sind in Zusammenarbeit mit verschiedenen fintech-startups zu nutzen, um Ihre innovativen Technologien, erweitern Sie Ihr Angebot und erreichen Sie neue Kunden-Segmente
• Nutzung von data analytics und AI für eine bessere customer insights, Risikobewertung, Betrugserkennung und auch einen wachsenden trend unter den europäischen Institutionen Zahlung

DIE WICHTIGSTEN VORTEILE DER ERLANGUNG EINER ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ IN EUROPA

Für PIs, der compliance ist von größter Bedeutung, und die PI-Lizenz ist ein erheblicher Vorteil in sich. Die Erlangung eines PI-Lizenz in Europa verfügt über einige spezifische Vorteile machen es eine attraktive option im Vergleich zu anderen Regionen. Diese Vorteile dazu beitragen, um Europa den Ruf als einer der global center for financial services und innovation, die ist basierend auf seinem Markt-Größe, regulatorischen Stabilität, sowie die Sicherstellung des Verbraucherschutzes.

Betrieb als zahlungsinstitut in Europa bedeutet das den Zugang zu einem der weltweit teuersten und wirtschaftlich robuste Märkte, wo die EWR-Vielfalt sorgt dafür, dass zahlungsinstitute kann verbinden mit eine große Kunden Basis und einem vielfältigen Unternehmen. Dies macht eine Europäische PI-Lizenz eine strategische Wahl für Unternehmen, die Wachstum und Chancen in der payment-services-Industrie.

Dank der possporting system, eine Europäische PI-Lizenz ist genug, um Zugriff auf den gesamten EWR-Markt. Es ist eine Bemerkenswerte Funktion, die stark vereinfacht die Vorgänge der PI-Lizenz-Inhaber in mehreren europäischen Ländern, da Sie nicht brauchen, um eine neue Lizenz erwerben in jeder Rechtsprechung Operationen. Durch die Nutzung dieser Vorteil, Sie können erheblich reduzieren die Lizenzierung Ausgaben, minimieren Sie die Zeit benötigt, um master zu jeder nationalen Rechtsrahmen, sich erlauben zu Fokus auf innovation und Skalierbarkeit, und beschleunigen Sie Ihren Eintritt in neue Märkte.

European PI Lizenzen sind gut anerkannt und respektiert von den Aufsichtsbehörden in anderen Regionen, die ist der Grund, warum Europa dient als Idealer Platz für eine Globale expansion. Viele Europäische zahlungsinstitute haben erfolgreich erweitert, Ihre Dienstleistungen für internationale Märkte, wobei Ihre Präsenz in der EU und Ruf für hochwertige Dienstleistungen und die Einhaltung von außergewöhnlichen regulatorischen standards. Auch Europas die geografische Lage bietet eine hervorragende Konnektivität zu den Märkten in Asien, Amerika, Afrika, und dem Nahen Osten, die, vereinfacht Logistik, Kommunikation und Globale Operationen.

Zugriff auf die Single Euro Payments Area (SEPA) ist ein weiterer wichtiger Vorteil, dass ein zahlungsinstitut-Lizenz in Europa. Es stellt einen einheitlichen Rahmen für auf euro lautende Zahlungen über 36 Europäische Länder und bietet viele Vorteile, die die Effizienz und die Reichweite Ihrer Zahlung Dienstleistungen. SEPA effektiv beseitigt die Unterscheidung zwischen Inlands-und grenzüberschreitende euro-Zahlungen innerhalb seiner umfassenden region, die ermöglicht die Zahlung Institutionen, um Ihre Kunden mit einer glatten cross-border-Zahlung Erfahrung.

WIE SIND DIE ZAHLUNG INSTITUTIONEN GEREGELT IN EUROPA?

Zahlung Institutionen in Europa reguliert sind, durch einen soliden Rechtsrahmen entwickelt, um die Integrität, Sicherheit und Wettbewerbsfähigkeit der payment-services-Industrie. Die primäre Verordnung ist die oben genannte PSD2, die Umsetzung in die nationale Gesetzgebung jedes EU-Landes und erzwungen durch die nationalen Behörden, die Lizenz und überwachung von Finanzdienstleistern.

Dennoch, jeden nationalen Rahmen ist eindeutig Komplex und unterscheidet sich von jedem anderen zu einem gewissen Grad, die ist warum wir dringend empfehlen Sie zu konsultieren unsere team zu verstehen, die Besonderheiten einer bestimmten GERICHTSBARKEIT und vermeiden Sie unvorhergesehene Risiken. Wir können Ihnen versichern, dass unsere Kanzlei ist bemüht, genaue und up-to-date Informationen zum Unternehmen, zu betreiben oder bereits in der payment-services-Industrie.

Mit über sechs Jahren Erfahrung und einem team unterschiedlicher Experten, wir verstehen die Feinheiten der europäischen Einhaltung von gesetzlichen Vorschriften und des sich entwickelnden Natur des European financial services industry. Wir sind hier, um Unterstützung Ihrer Bemühungen bei der Erreichung und Aufrechterhaltung der geschäftlichen Erfolg. Während eine persönliche Beratung ist der effektivste Schritt, in diesem Artikel Abschnitt erhalten Sie einen nützlichen Einblick in die wichtigsten Bestimmungen der einschlägigen EU-Bestimmungen.

Die wichtigsten Bestimmungen der PSD2:

• Umrisse der Lizenzierung Anforderungen für die PIs, die beinhaltet die Notwendigkeit, eine Lizenz zu erhalten von der zuständigen nationalen Behörde des jeweiligen EU-oder EWR-Mitgliedsland
• Gibt die Mindest-Kapitalanforderungen, die Lizenz Antragsteller erfüllen müssen, die Gewährleistung der Finanzstabilität und Verbraucherschutz
• Deckt die verschiedenen Aspekte der PI-Operationen, einschließlich der Wohlverhaltensregeln, Absicherung von Fonds, und die Anforderungen für financial crime detection and prevention
• Enthält Regelungen zur Sicherung der Rechte der Verbraucher, wie sich die Haftung der PIs und die Streitbeilegungsverfahren
• Beschreibt die Anforderungen für die Zahlung Sicherheit, einschließlich starke Kunden-Authentifizierung (SCA) und der Betrugsprävention

Es ist auch sehr wichtig, um die Einhaltung des 6. Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AMLD6), die wichtigsten Bestimmungen sind wie folgt:

• Es Mandate PIs zu erhalten und halten Sie die genaue und up-to-date Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer Ihrer Kunden
• Es verpflichtet PIs auf eine Gründliche Risikobeurteilung zu ermitteln, verstehen und mindern Ihre Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Risiken
• Es erfordert PIs anwenden enhanced due diligence (EDD) Maßnahmen in Situationen, in denen ein höheres Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung
• Es ermöglicht auch eine vereinfachte SORGFALTSPFLICHTEN in den Fällen des unteren Geldwäsche-Risiko
• PIs etablieren müssen, die Verfahren zur Ermittlung und Abwicklung von Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen (Pep)
• PIs sind erforderlich zu kooperieren mit den zuständigen Behörden, zentralen Meldestellen (fiu), und andere Unternehmen innerhalb der Finanzbranche

Die Allgemeine Daten Schutz Verordnung (GDPR) gilt auch für die EU ist die Zahlung Institutionen und umfasst die folgenden Datenschutzgrundsätzen:

• Es muss eine gesetzliche Grundlage für die Verarbeitung von personenbezogenen Daten, darunter möglicherweise die Notwendigkeit der Verarbeitung für die Durchführung eines Vertrages (z.B. Erbringung von Zahlungsdienstleistungen) oder die Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung
• Betroffene Personen erteilt werden, verschiedene Rechte, einschließlich des rechts auf Zugang zu Ihren Daten, deren Löschung und Schränken die Verarbeitung
• GDPR erfordert PIs zu implementieren, die entsprechenden Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz personenbezogener Daten, und im Falle einer Datenschutzverletzung, müssen Sie das melden der zuständigen Aufsichtsbehörde und, in einigen Fällen, um betroffenen Daten Fächern

TOP-JURISDIKTIONEN FÜR EIN ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ IN EUROPA

Die Wahl der richtigen Gerichtsstand für Ihre PI-Lizenz ist eine wichtige Entscheidung, man, dass kann einen großen Einfluss auf den Erfolg und das Wachstum Ihrer Zahlung services-Geschäft. Europa ist ein Idealer Ort für einen PI als Lizenznehmer zahlreiche Jurisdiktionen auf dem gesamten Kontinent bieten einzigartige Vorteile für die PIs sucht zu legitimieren, Ihre Operationen und den Zugriff auf den europäischen Markt. Egal, ob Sie ein neues fintech-startup oder einem etablierten payment institution, es gibt eine Lösung für Sie, die wird helfen Sie zu realisieren Ihre business-Ziele und servieren Sie Ihren Kunden mehr effektiv in einem hart umkämpften und regulierten Umfeld. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, über die besten EU-Ländern anbieten, PI Lizenzen mit unbegrenzter Dauer.

Zahlungsinstitut-Lizenz in Litauen

Litauen hat sich als eine bevorzugte Zuständigkeit für eine hohe Anzahl von Pi sucht, um eine Lizenz in Europa. In der Tat, das Land ist führend im europäischen Markt Eintrag für eine Vielzahl von fintech-startups, die zeigt, dass es bietet eine leicht zugängliche Plattform für Wachstum und expansion. Die litauische regulatory framework, überwacht durch die Bank von Litauen, ist bekannt für seine Anpassungsfähigkeit und Offenheit für neuartige fintech-Geschäftsmodelle, die locken viele internationale Unternehmer auf der Suche zu bauen wegweisendes Unternehmen und schaffen wirkungsvolle Partnerschaften. Die Behörde expertise in fintech-Vorschriften erleichtert hat eine glattere und mehr unterstützende Lizenzierung für die PIs.

Die litauische Gerichtsstand ist relativ leicht zugänglich für nicht-europäischer Unternehmer, wie es ein startup-Visum was bedeutet, dass eine einfache Anwendung, Prozess und günstig Förderfähigkeit Kriterien. Residence Anforderungen für Geschäftsführung und board-Mitglieder sind ziemlich flexibel, wie Sie sind nicht verpflichtet, sich in Litauen oder anderswo in Europa. Der Bewerbungsprozess für eine PI-Lizenz ist auch schlanker und effizienter – Sie können entweder eine reguläre oder eine eingeschränkte Lizenz, innerhalb von drei Monaten.

Eine reguläre Lizenz ist entworfen für mehr fähige payment-service-Provider, die können erfüllen Startkapital Anforderungen und planen Ihre Dienste anbieten, um den gesamten EWR-Markt. Wenn Sie ein startup auf der Suche für eine Lizenz mit nicht Eigenkapitalanforderungen und sind nur bereit zu testen Sie Ihre Zahlungsdienste innerhalb eines Landes, Litauen beschränkt PI-Lizenz ist perfekt für Sie. In jedem Fall werden Sie in der Lage, den Zugriff auf die regulatory sandbox überwacht durch die Bank von Litauen, wo jedes fintech-Unternehmen kann sicher Experimentieren mit Ihre Produkte und Dienstleistungen in einer kontrollierten Umgebung.

Gebühren im Zusammenhang mit Litauisch PI-Lizenz-Anwendung:

• Anfangskapital – 20,000-125,000 EUR (wie eben erwähnt, gibt es kein Kapital Anforderungen, wenn Sie beabsichtigen zu bedienen, nur auf dem litauischen Markt)
• Anmeldegebühr – 898 EUR

Zahlungsinstitut-Lizenz in den Niederlanden

In den Niederlanden hat sich einen Ruf als internationaler business-hub mit einem starken Schwerpunkt auf Außenhandel und Investitionen. Die Niederländische Regierung bietet Anreize, Steuervorteile und ein business-freundlichen Umgebung um ausländische Unternehmen auf der Suche zu etablieren, in Europa präsent zu sein. Niederländisch Regulierungsbehörden der De Nederlandsche Bank (DNB) und der niederländischen Behörde für die Finanzmärkte (AFM) pflegen einen proaktiven und kooperativen Ansatz gegenüber zahlungsinstituten und anderen fintech-Unternehmen. Bewerben können Sie sich entweder für eine reguläre Lizenz von der DNB oder eine Ausnahme in dem Fall würden Sie sich unter Aufsicht der AFM.

Bei der Beantragung eines niederländischen PI-Lizenz, Sie können bereiten alle Dokumente in Deutsch, Englisch und sogar mieten, in einem internationalen team. Während viele Europäische Rechtsordnungen erfordern eine starke lokale Präsenz in den Niederlanden gibt es geringe Anforderungen für eine lokale Präsenz. Im Grunde könnte man pflegen eine kompakte zentrale und verteilen die meisten Kosten weniger teuer Ländern, ermöglicht Sie zu optimieren Ihre Betriebskosten. Natürlich, minimal-Ort-Präsenz sollte nicht aufhören, Sie vom Zugriff auf verschiedene Niederländische fintech-events, Konferenzen, Initiativen, acceleratoren und Inkubatoren, die können dienen als nützliche Plattformen für networking, Wissenstransfer und der Geschäftsentwicklung.

Gebühren im Zusammenhang mit einer niederländischen PI-Lizenz-Anwendung:

• Anfangskapital – around 125,000 EUR (im wesentlichen davon bestimmt werden auf einer Fall-zu-Fall-basis und hängt von der Komplexität des Geschäfts)
• Anwendung Gebühr – von 6.800 EUR

Zahlungsinstitut-Lizenz in Spanien

Spanien allein verfügt über einen erheblichen und vielfältigen Markt mit einer Bevölkerung von über 46 Millionen Menschen präsentiert, die erhebliche Chancen für die PI-Lizenz-Inhaber. Neben, es ist eine ideale zuständig, wenn Sie schauen, um erweitern Ihre Zahlung services in südeuropäischen und lateinamerikanischen Märkten. Zahlungsinstitute sind lizenziert durch das Generalsekretariat des Finanzministeriums und der Internationalen Finanzierung im Rahmen des Ministeriums für Wirtschaft und Digitale Transformation, und überwacht durch die Bank von Spanien.

Die Genehmigungsbehörde akzeptiert die meisten Dokumente in Englisch, jedoch, einige wesentliche Dokumentation, wie die AML/CFT-Verfahren und Vereinbarungen mit Ihren potenziellen Kunden sollte eingereicht werden in Spanisch. Wenn benötigt, wir können helfen Sie arrangieren, Kosten-effektive und effiziente certified translation services. Lizenzierung von Anwendungen verarbeitet werden, außerordentlich schnell – innerhalb von 20-90 Tage, abhängig von der Komplexität des Geschäfts. Während der Anwendung Prozess, die Sie erwarten können klare und sofortige Anleitung, wie beide Behörden pflegen eine offene Kommunikation, um sicherzustellen, dass die Zahlung Institutionen verstehen und die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen.

Spanien rechtlichen Rahmens zugänglich ist, um startups und etablierte Unternehmen gleichermaßen. Wenn Sie ein kleines Unternehmen mit einem Umsatz von nicht mehr als 3 mill. EUR, können Sie einen Antrag für ein Kleines zahlungsinstitut-Lizenz mit der vereinfachten Registrierung und Berichterstattung Anforderungen. Wenn Ihr Umsatz überschreitet diese Schwelle und Sie beabsichtigen, ein breiteres Angebot an Zahlungsdiensten, sollten Sie für eine Vollständige zahlungsinstitut-Lizenz, was bedeutet, dass Sie mehr die umfangreichen regulatorischen Anforderungen, einschließlich Kapital-und Betriebsbedingungen.

Gebühren im Zusammenhang mit einem spanischen PI-Lizenz-Anwendung:

• Anfangskapital – 20,000-125,000 EUR, jedoch, kann es höher gehen, abhängig von der Komplexität von Ihren beabsichtigten Tätigkeiten
• Anmeldegebühr – keine Anmeldegebühr

Zahlungsinstitut-Lizenz in Frankreich

Frankreich ist eine der größten Volkswirtschaften in der EU, mit einer Bevölkerung von über 67 Millionen Menschen, die zunehmend die Umsetzung innovativer payment services. Es hat eine wachsende fintech-ökosystem als die französische Regierung aktiv unterstützt fintech innovation durch Initiativen, Inkubatoren und regulatorischen Sandboxen. Zum Beispiel, als ein PI-Lizenznehmer in Frankreich, Sie wäre in der Lage zu verbinden die Bpifrance Hub ist ein hub für startups und innovation, bietet Unterstützung und Ressourcen, um fintech-Unternehmen. Wenn Sie möchten, können Sie auch in Anspruch nehmen das französische Tech-Visum ist ein Programm, das vereinfacht den Prozess für nicht-EU-tech-Unternehmer, Arbeitnehmer und Investoren zu erhalten, französische Residenz. Auf der anderen Seite, Direktoren und das management in Schlüsselpositionen des französischen PI ist nicht erforderlich, Ihren Wohnsitz in Frankreich.

In Frankreich, zahlungsinstitute sind lizenziert und überwacht von der französischen Aufsicht und Resolution Authority (ACPR), welche einen sicheren und transparenten Umfeldes für die Zahlung Institutionen zu betreiben, innovieren und gedeihen. Die Behörde bietet zwei Arten von PI – Lizenzen- ein zahlungsinstitut-Lizenz und ein Kleines zahlungsinstitut-Lizenz. Die erstere ist eine reguläre Lizenz mit einer strikteren Anwendung und Laufenden compliance-Anforderungen. Letzteres ist ausgelegt für Start-UPS mit weniger als 3 mill. EUR Transaktionsvolumen und eine begrenzte Palette von Dienstleistungen, die auf der Suche für eine niedrigere Eintrittsbarriere und vereinfachte compliance. Der ACPR gewähren können, dass Sie eine PI-Lizenz innerhalb von drei Monaten nach Eingang eines vollständigen Antrags.

Gebühren im Zusammenhang mit einem französischen PI-Lizenz-Anwendung:

• Anfangskapital – 20,000-125,000 EUR
• Anwendung Gebühr auf 3.000-5.000 EUR

ALLGEMEINE ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ-ANFORDERUNGEN IN EUROPA

Während spezifische PI-Lizenz Teilnahmebedingungen variieren von Land zu Land, übergeordnete EU-Verordnungen bedeuten, dass einige der Anforderungen können geteilt werden, in den EU-Ländern, insbesondere den folgenden:

• Höchstwahrscheinlich haben Sie ein Unternehmen Gründen in der Jurisdiktion, wo Sie planen, um die Lizenz Ihre Zahlung institution, die, natürlich, wird sich erfüllen, Kapital, physische Präsenz, und andere Anforderungen
• Das management des Unternehmens und Besitzer erfüllen müssen fit und richtige Kriterien, die belegen einschlägige Erfahrung und Qualifikationen, Integrität und finanzielle Solidität
• Mit robusten und effektiven AML/CFT-Prozesse und-Strategien von entscheidender Bedeutung
• PI-Lizenz Antragsteller müssen außerdem nachweisen, die Einhaltung der Verbraucherschutzbestimmungen und wie Sie diese schaffen Transparenz für die Verbraucher über die Bedingungen und Konditionen, Gebühren und Streitbeilegungsverfahren
• Mit robuste Risiko-management-Prozesse in der zum Zeitpunkt der Abgabe der Lizenzierung Anwendung ist entscheidend, da es zeigt Ihre Vorbereitung zu erkennen, einzuschätzen und Minderung von Risiken im Zusammenhang mit Zahlungsdiensten
• Es ist auch notwendig, um zu demonstrieren, die Umsetzung der sichere und zuverlässige betriebliche Systeme, einschließlich Datenschutz, IT-security und incident-reporting-Mechanismen

Ihr PI-Lizenz-Anwendung form in der Regel müssen vorgelegt werden zusammen mit den folgenden Dokumenten:

• Ein Zertifikat der Registrierung der Gesellschaft
• Satzung
• Ein business-plan detailliert Informationen wie den vorgeschlagenen Aktivitäten, Märkte und die finanziellen Prognosen für die Zahlung institution
• Ein Organigramm zeigt die management-und governance-Struktur, einschließlich der Rollen und Verantwortlichkeiten von Schlüsselpersonen
• CVs Ihres PI-Direktoren und andere wichtige Personal, zusammen mit einem Nachweis Ihrer finanziellen Qualifikationen und einschlägige Erfahrung
• Kopien von Ausweisdokumenten von der Unternehmensleitung, der Aktionäre, und der ultimative vorteilhafte Besitzer
• Nachweis der keine Vorstrafen eines jeden Aktionärs, ultimate beneficial owner, director, und andere wichtige Personal
• Beweise für das Anfangskapital erforderlich, für die spezifische Art von zahlungsinstitut-Lizenz beantragt
• Gut dokumentiert ist die AML/CFT-Richtlinien und-Verfahren
• Abschlüsse und Prüfungen, um zu demonstrieren, finanzielle Stabilität, einschließlich Bilanzen, Gewinn-und Verlustrechnungen, und Cashflow-statements

WIE BEWERBEN SIE SICH FÜR EIN ZAHLUNGSINSTITUT-LIZENZ

Die Beantragung für eine PI-Lizenz in jedes Europäische Land ist eine strukturierte und sorgfältige Prozess, und Sie sollten sorgfältig studieren der Ansatz der Regulierungsbehörde verantwortlich für PI-Lizenzierung in Ihrem gewählten GERICHTSBARKEIT. Wir können nicht genug betonen, wie wichtig ordnungsgemäß Erfassung und Ausarbeitung der erforderlichen Unterlagen und der Umsetzung der Prozesse, die beweisen, dass die Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens auf start-konforme Operationen rechts nach dem Eingang eine PI-Lizenz. Wenn Sie sicherstellen, dass die nächsten Schritte werden sein, die Zahlung der Anmeldegebühr und Einreichung des Antrags Paket an die nationale Regulierungsbehörde der gewählten GERICHTSBARKEIT.

Während der Anwendung-review-Prozess, werden Sie möglicherweise gebeten, weitere Unterlagen oder Informationen, oder sogar an eine face-to-face meeting mit dem regler Vertreter. Die überprüfung könnte sich auch um eine auf-Website Inspektion Ihrer Anlagen, die sicherstellen sollen, dass die erforderlichen Kontrollen und Infrastruktur sind vorhanden. Eine PI-Lizenz wird gewährt werden, wenn die Regulierungsbehörde ist überzeugt, dass Ihr Unternehmen in voller übereinstimmung mit den geltenden Vorschriften und ist in der Lage Einhaltung der rechtlichen Anforderungen, wie Kunden Schutz und die Kontrolle der illegalen finanziellen Aktivitäten.

Wenn Sie möchten erhalten eine PI-Lizenz in Europa, unser team hier bei Regulated United Europe wird sich freuen, Sie zu unterstützen bei der Einbeziehung eines Unternehmens und bewerben sich um eine Lizenz in einem europäischen GERICHTSBARKEIT, die in Resonanz mit Ihrer geschäftlichen Ziele. Unsere engagierten Spezialisten können auch begleiten Sie durch den Erwerb einer ready-made Gesellschaft mit einem bestehenden payment institution license. Mit erfahrenen Anwälten, business-development-Profis, und Bilanzbuchhalter an Ihrer Seite, finden Sie den Prozess der Einführung zahlungsinstitut einfach, nahtlos und transparent. Kontaktieren Sie uns jetzt, um einen Zeitplan personalisierte PI-Lizenz-Beratung und die Bühne für nachhaltigen Erfolg.

Auch die Anwälte Regulated United Europe bieten rechtliche Unterstützung für Krypto-Projekte und helfen bei der Anpassung an MiCA Vorschriften.