So eröffnen Sie aus der Ferne ein neues Bankkonto

Regulated United Europe bietet die Möglichkeit, ein Privatkonto bei einer der europäischen Banken vollständig aus der Ferne zu eröffnen. Um ein Privatkonto aus der Ferne zu eröffnen, müssen mehrere Bedingungen erfüllt sein:

• Die ausgewählte Bank unterstützt die Remote-Kontoeröffnung
• Sie/Ihr Unternehmen erfüllt die Anforderungen der Bank hinsichtlich Einlagen, Umsatz, Art der Tätigkeit und Gründungsland (bei juristischen Personen)
• Ein vollständiger Satz von Dokumenten wurde vorbereitet

Sie füllen die Fragebögen aus, die Sie von unserem Berater erhalten

Im ersten Schritt der Eröffnung eines Bankkontos füllen Sie das von unserem Berater gesendete Formular aus. NB: Sammeln Sie die vom Experten angeforderten Dokumente und füllen Sie die Profildaten so genau und wahrheitsgetreu wie möglich aus, da das endgültige Ergebnis der Kontoeröffnung davon abhängt. Wenn vom Spezialisten Korrekturen, Empfehlungen und Kommentare zum ausgefüllten Fragebogen kommen, berücksichtigen Sie diese und füllen Sie den Fragebogen erneut aus. Nach Erhalt der endgültigen Version des Fragebogens analysiert der Bankspezialist  Regulated United Europe das ausgefüllte Formular im Detail und fährt mit der nächsten Phase fort, wenn die Daten in der erforderlichen Menge eingegeben wurden.

Der Berater erstellt einen Kooperationsvertrag auf Grundlage der bereitgestellten Informationen

Als zweiten Schritt unterzeichnen die Parteien eine Kooperationsvereinbarung, auf deren Grundlage der Kunde beauftragt und der Auftragnehmer sich verpflichtet, den Dienst „VORGENEHMIGUNG“ zur Eröffnung eines Kontos bei der ausgewählten europäischen Bank bereitzustellen. Der Kunde verpflichtet sich, die erbrachten Dienstleistungen anzunehmen und sie rechtzeitig, in der im unterzeichneten Vertrag festgelegten Zeit und Höhe zu bezahlen. Im Rahmen des unterzeichneten Vertrags verpflichten sich die Parteien, die Vertraulichkeit der vom Kunden erhaltenen Informationen zu wahren. Vertrauliche Informationen umfassen keine Informationen, die nach geltendem Recht als offen eingestuft werden und deren Offenlegung in der Verantwortung des Kunden (Auftragnehmers) liegt. Der Vertrag legt detailliert die Haftung beider Parteien, die Kosten der Dienstleistung und das Zahlungsverfahren sowie das Verfahren für die Bereitstellung und den Austausch von Informationen fest.

Unser Bankspezialist wählt je nach Bedarf ein geeigneteres Bankkonto aus

Im dritten Schritt der Zusammenarbeit untersucht und analysiert der Bankspezialist von  Regulated United Europe die Struktur der juristischen Person und schlägt auf Grundlage der Analyse eine Banklösung vor. Darüber hinaus prognostiziert der Experte, wie sicher die Zusammenarbeit des Unternehmens mit einer ausländischen Bank ist.

Die Analyse besteht aus den folgenden Phasen:

• Analyse persönlicher Dokumente von Eigentümern und Geschäftsführern
• Unternehmensdokumentenanalyse

Wenn der Aktionär oder Geschäftsführer eines Unternehmens ein anderes Unternehmen/eine andere juristische Person ist, werden für das Eigentümerunternehmen sowie dessen Geschäftsführer und Eigentümer eine Reihe von Dokumenten benötigt.

Die Analyse überprüft, was bei jeder Finanzstruktur zwangsläufig überprüft wird: die Qualität des Dokuments, das Vorhandensein von Unterschriften bzw. Erklärungen, die Anforderungen der Bank, die Ablaufdaten der Vollmachten autorisierter Personen und vieles mehr.

Nach dem Ausfüllen des Fragebogens findet unser Spezialist auf Grundlage der bereitgestellten Daten eine geeignete Finanzlösung für Sie und unterstützt Sie umfassend beim Prozess der Kontoeröffnung: vorläufige Genehmigung Ihres Antrags bei der Bank, Beratung beim Ausfüllen der Bankformulare, Überprüfung der Dokumente, Einreichen Ihres Antrags und Kommunikation mit der Bank vor der endgültigen Entscheidung des Finanzinstituts.

AML-Bankspezialist prüft Ihren Antrag

In diesem Schritt wird der ausgefüllte Antrag von einem AML-Bankspezialisten geprüft. Die erste Phase besteht darin, das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens durch die AML-Bankabteilung auf Übereinstimmung mit den Kriterien der Bank zu prüfen. In dieser Phase wird entschieden, ob die Bank bereit ist, Ihr Unternehmen in Dienst zu stellen, und ob die Bank mit Ihrem geplanten Arbeitsmodell zufrieden ist. Sie können diese erste Phase garantiert abschließen, nachdem Sie für den PRE-APPROVAL-Service bezahlt haben. Die Schlussfolgerung, die der AML-Bankmitarbeiter nach Prüfung des PRE-APPROVAL-Antrags ausstellen wird, kann Ihnen nicht garantiert werden, aber da die Bank zunächst für das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens ausgewählt wird, kann unser Unternehmen eine hohe Wahrscheinlichkeit einer positiven Antwort garantieren.

Die zweite Phase – Prüfung durch den Sicherheitsdienst der Bank (Compliance-Abteilung). Der Übergang zur zweiten Phase ist im Falle einer positiven Entscheidung des AML-Beauftragten der Bank und der vollständigen Bezahlung des Kontoeröffnungsdienstes möglich, der aus denjenigen ausgewählt wird, für die eine positive VORABGENEHMIGUNG vorliegt. In der zweiten Phase kann der Kontoeröffnungsdienst von Unternehmen und Einzelpersonen mit einem vollständigen Paket ausgefüllter Bankformulare und beglaubigter Dokumente in Betracht gezogen werden, die an die Bank gesendet und (falls erforderlich) auf das Konto eingezahlt werden, vorausgesetzt, dass alle anderen Bedingungen jeder einzelnen europäischen Bank erfüllt sind. In dieser Phase hängt eine positive Entscheidung der Bank direkt von der Zuverlässigkeit der von Ihnen bereitgestellten Informationen ab, da alle anderen Details bereits in der ersten Phase vereinbart wurden und es aus offensichtlichen Gründen, wenn nicht irreführend, dann übermäßige Arroganz ist, Ihnen die Eröffnung eines Kontos unter diesen Bedingungen zu garantieren, was eine inakzeptable Politik unseres Unternehmens ist. Die Bank hat immer das letzte Wort.

Nach Genehmigung des Antrags vereinbaren wir die Kontaktaufnahme mit einem Bankmitarbeiter zur Kontoeröffnung

Im fünften Schritt, den Sie selbstständig durchführen,  kann Regulated United Europe folgende Empfehlungen geben:

• Überprüfen Sie die Richtigkeit der Gründungsdokumente des Unternehmens. Wenn Zweifel an den Dokumenten des Geschäftsführers, des Endbegünstigten, bestehen, müssen zusätzliche Dokumente eingeholt werden: eine Bescheinigung über die Eintragung ins Strafregister, ein Dokument zur Bestätigung des Wohnorts (Auszug aus dem Hausbuch), eine Heiratsurkunde, ein Bildungsdokument, eine vollständige Zusammenfassung (Biografie), ein Lebenslauf/eine Zusammenfassung.
• Überprüfen Sie die Richtigkeit ausgefüllter Formulare. Oft verbringen Kunden in Eile wenig Zeit damit, Bankauszüge zu studieren und auszufüllen. Die kleinste Auslassung führt zu Missverständnissen und abweichendem Lesen der Gründungsdokumente des Unternehmens.
• Beschreiben Sie detailliert die Aktivitäten des Unternehmens, stellen Sie einen Geschäftsplan, bestehende Verträge und Konten zur Verfügung und klären Sie die Art der Finanztransaktionen.
• Legen Sie Nachweise über die Existenz bereits eröffneter Firmenbankkonten vor, um die Zahlungsfähigkeit und Zuverlässigkeit des Unternehmens zu bestätigen.