英国外汇牌照 2025

根据英格兰银行的数据，英国仍然是最大的单一外汇活动中心，占全球营业额的 38.1%，尽管这一数字较 2019 年 4 月记录的 43.2% 有所下降。 英国作为外汇强国的持久地位的因素在于其信誉良好且稳健的监管框架，提供各种类型的外汇牌照，这些牌照象征着可信性、合法性、对透明度的承诺和问责制。 英国继续为那些勤奋和诚信地遵守其法规的人提供大量的成长和成功机会。

英国外汇许可证的优势

英国提供世界一流的商业基础设施，对外汇企业非常有利。其金融生态系统以先进技术、广泛的市场准入和上述完善的监管框架而闻名。伦敦尤其以全球外汇交易的中心而著称，拥有繁荣的交易员、经纪商和金融机构社区。这座城市位于亚洲和欧洲之间，使得全天候的交易活动成为可能。

持有英国外汇许可证表明了遵守严格的金融监管法规的承诺，这吸引了那些在外汇交易中优先考虑安全和透明度的客户。无论是零售客户还是机构客户，都信任持有英国许可证的外汇经纪商，因为这是对创造安全交易环境的承诺。英国的监管机构通过要求外汇许可证持有者保护客户资金、坚持严格的风险管理实践以及实施反洗钱和打击恐怖融资 (AML/CFT) 政策和流程，将外汇许可证持有者的运营整合到最高标准的运营诚信中。

此外，英国外汇许可证持有者受益于特别有利的税收框架，有助于其整体财务健康和竞争力。主要好处之一是外汇交易活动不需要缴纳公司税和个人所得税，这意味着外汇企业可以留下更大部分的收益。外汇交易不征收关税，这进一步降低了外汇企业的运营成本。此外，英国拥有一个庞大的国际双重征税协定网络，包括100多个国家，这确保了在一个司法管辖区产生的收入或收益不会受到另一个司法管辖区居民的重复征税。

此外，英国不对其居民或企业实施外汇管制，这对外汇交易尤其有利。这意味着在该国内部没有政府限制或规定转换、转移或使用外币的规定。外汇许可证持有者可以在没有这些监管壁垒的情况下进行各种货币的交易，从而促进了灵活性，并促进了国际交易业务。这种灵活性在外汇交易行业尤为重要，因为交易经常涉及多种货币。

英国的外汇监管

英国的外汇监管由金融行为监管局 (FCA) 负责执行和监督，该机构是一家声誉良好且勤勉的监管机构，与其他监管机构和组织有着强大的国际合作关系。监管框架由各种立法和指导文件组成，确保了安全、透明和支持性的外汇交易环境。

以下是适用于所有英国外汇企业的一些国家法规：

• 2000 年金融服务和市场法案 (FSMA)
• 金融工具市场指令 (MiFID II)
• FCA 手册
• 市场滥用监管 (MAR)
• 2017 年洗钱、恐怖主义融资和资金转移（付款人信息）条例 (MLR 2017)
• 2000 年恐怖主义法案
• 2001 年《反恐怖主义、犯罪和安全法》
• 2008 年《反恐怖主义法》
• 2002 年《犯罪所得法》

2000年金融服务和市场法案 (FSMA) 是英国的一项关键立法，涵盖了广泛的金融活动，包括外汇企业。FSMA规定了FCA的监管目标，包括保护消费者、保护和增强英国金融体系的完整性、促进消费者利益的竞争，以及确保相关市场透明且具有完整性。它还为金融服务公司（包括外汇经纪商）的授权和监管提供了框架，详细说明了英国外汇企业必须满足的FCA许可证标准。

金融工具市场指令 (MiFID II) 是一项欧盟范围内的法规，对外汇交易产生了重大影响。尽管英国已经退出了欧盟，但通过MiFID II规定的国内实施，MiFID II仍然适用，确保了对欧洲市场的持续访问。MiFID II的一个核心要求是要求经纪商为客户订单实现最佳执行，即以确保客户获得最有利条件为目标执行客户订单。这需要对诸多因素进行细致考虑，包括定价、执行速度、相关成本和市场影响。

2017年洗钱、恐怖主义融资和转账（付款人信息）规定 (MLR 2017) 是一套旨在防止洗钱和恐怖主义融资活动的规定。为了遵守这些规定，英国的外汇经纪公司和其他与外汇相关的企业必须进行风险评估，以识别和了解他们面临的洗钱和恐怖主义融资风险。MLR 2017还规定了记录保存、可疑活动报告和任命洗钱报告官 (MLRO) 的义务。

英国外汇许可证的类型

在英国，外汇企业可以根据其具体活动和提供的服务获得各种类型的许可证。为了确定最合适的许可证类型，每个申请人都应仔细评估经营范围、目标市场和拟定外汇服务的性质。

英国外汇许可证的主要类型如下：

• 所有权交易许可证（经销商许可证）对应于“做市商”，包括专有交易活动，包括金融工具交易的执行
• 代理模式许可证（中介许可证），也称为直通处理 (STP)，涉及将客户交易与流动性提供者的相应交易进行匹配
• 有限经纪许可证作为介绍人或转介人许可证，使持有者能够从事销售和营销活动，但没有授权持有客户资金

持有所有权交易许可证的主要好处：

• 增加的收入来源，因为这些持有者可以从点差以及市场做市活动中获得收入，可能增加其收入
• 作为做市商可以提升公司的声誉和市场存在感，这将吸引寻找可靠和稳定的外汇服务的客户
• 这些持有者可以更有效地控制其交易活动的风险，使他们能够成功地化解风险

持有代理模式许可证的主要好处：

• 客户群增加，因为客户通常更喜欢这些持有者，因为他们可以获得透明的执行，而不必担心经纪商与他们交易
• 增强的信任，因为这种许可证可以在客户中培养信任，他们看到他们的订单被公平地执行，没有干预
• 持有代理模式许可证的外汇企业可以利用广泛的流动性池，可能导致客户竞争优势和更好的定价

持有有限经纪许可证的好处：

• 外汇企业可以集中于营销工作，而不必管理客户资金的操作复杂性
• 持有这种许可证的公司可以与授权经纪商建立有效的合作关系，扩展其服务提供范围，并可能获得转介佣金

英国外汇许可证

英国外汇许可证申请人的要求

要启动外汇许可证申请流程，首先必须建立一个法律实体，无论是公司、合伙企业还是其他公认的业务结构形式。具体的法律结构和实体要求取决于您所寻求的外汇许可证类型以及您打算开始的具体外汇活动。就像在英国开展外汇业务的每一个步骤一样，我们可以帮助您根据您独特的业务需求选择合适的业务结构。

目前，请记住每个申请人必须满足根据所选外汇许可证类型而变化的初始和维持资本要求：

• 所有权交易许可证 – 750,000英镑（约868,000欧元）
• 代理模式许可证 – 150,000英镑（约174,000欧元）
• 有限经纪许可证 – 75,000英镑（约87,000欧元）

以下法律先决条件也至关重要：

• 公司的偿付能力，以确保有足够的财务资源安全运营
• 具有资格和经验的管理团队，能够管理金融服务业务
• 强大的内部AML/CFT政策和流程
• 公司的董事、高管和重要股东必须接受FCA的适当性评估，以确保他们符合所需的诚信、能力和财务稳健标准
• 高水准的商业行为，确保对客户的公平和道德待遇
• 制定有效的风险管理程序，以保护客户资金和管理交易风险
• 全面的内部合规框架，监督并确保遵守监管要求
• 确保分隔和保护客户资金的强大机制（如果适用）
• 正式的投诉处理流程，及时公平地处理和解决客户投诉
• 安全可靠的公司IT系统，包括充足的网络安全措施
• 实施提供准确及时的监管报告的流程给FCA
• 专业责任保险（如果适用）
• 支付相关的申请费

英国外汇许可证申请人必须准备以下文件：

• 公司成立文件或等效文件
• 详尽的业务计划，概述外汇交易活动的范围，包括运营功能、风险管理策略和财务预测
• 证明符合偿付能力要求的文件，包括财务报表、资本充足评估和流动性管理策略
• AML/CFT程序的详细计划，包括了解您的客户（KYC）
• 纲要大纲合规框架和程序，以确保遵守监管要求
• 有效的风险管理程序的文件（例如，保护客户资金和管理交易风险的政策和策略）
• 详细的投诉处理程序计划
• 现有安全措施和协议的文件
• 专业责任保险覆盖的证明，如果特定许可证类型需要
• 相关申请费的支付证明
• 每个公司股东、董事和其他关键人员的护照副本（或其他有效的政府发行的身份证明文件）
• 每个公司股东、董事和其他关键人员的地址证明（例如，最近的水电费单、银行对账单或官方政府信函）
• 每个公司股东、董事和其他关键人员的简历副本
• 书面同意授权FCA对每个股东、董事和其他关键人员进行背景调查，包括信用调查和犯罪记录调查

如果您提供的文件不是英语，您肯定需要认证翻译服务。这些服务应专门用于翻译法律和财务文件，确保准确性、符合监管标准并对翻译内容进行认证。为了协助您完成此过程，我们的团队可以为您提供认证翻译服务的指导或建议，这些服务值得信赖、成本效益高且高效。

如何在英国注册外汇公司

在线注册公司通常是最快的方法。只要提交的信息准确，申请没有问题，就可以在几个小时到一个工作日内获得公司注册证书，从而更接近申请英国外汇许可证。您可以选择有限公司（Ltd）、有限责任合伙企业（LLP）和公共有限公司（PLC）等法律业务结构。由于有限公司（Ltd）能提供责任保护，并且可以通过发行股份筹集资金，因此是外汇经纪公司和其他外汇相关业务的常见选择。

在英国注册外汇专业有限公司（Ltd）的主要要求如下：

• 至少一名股东（股东人数没有具体的最低或最高限制）
• 至少一名董事，可以与股东相同（不是每个股东都必须是董事）
• 一名反洗钱报告官（MLRO）
• 在英国注册办公地址，可以接收英国公司注册处和其他政府机构的官方信函（一个实际的位置，在注册公司所在的英国国家/地区（例如，英格兰）内，而不是邮政信箱）
• 用于财务交易的企业银行账户

在英国开设新外汇公司的主要步骤如下：

• 为您的外汇公司选择一个独特、合适和合规的名称
• 在英国找到一个实际的办公地点
• 准备所有必需的文件，包括经认证的翻译
• 指定董事和其他关键人员
• 将您的文件提交给英国公司注册处，即英国的公司注册机构
• 向公司注册处支付所需的注册费用，在线注册的情况下仅为10英镑（约合12欧元）
• 为您的公司开设企业银行账户
• 准备并提交您的FCA外汇许可证申请
• 在开始外汇业务的3个月内，向英国税务海关（HM Revenue and Customs，HMRC）注册您的新公司进行公司税的注册
• 如果公司的应税营业额超过增值税（VAT）起征点，则还必须为增值税目的注册

通常需要以下文件来在英国注册一家公司：

• 章程
• 声明，规定了公司的股本细节，包括股份数量和类别，以及它们的各自价值
• 一份确认指定为董事的个人已同意其任命的声明
• 合规声明（IN01表格），提供有关公司、其董事和股本的基本详细信息
• 有关实际控制人（PSCs）的详细信息的文件
• 公司收款的银行账户详细信息
• 注册费用的支付证明
• 公司股东和董事的护照副本
• 每个公司股东和董事的住址证明

如何申请英国外汇许可证

一旦FCA接受了申请为完整，通常需要大约6个月来评估。如果申请不完整，需要进一步澄清，评估可能需要长达12个月。为避免延迟，我们强烈建议在启动申请程序之前咨询我们在Regulated United Europe 的经验丰富的律师团队。

英国外汇许可证申请流程的主要步骤如下：

• 准备所有必需的文件，包括经认证的翻译（如果适用）
• 支付所需的申请费用
• 在FCA的在线系统Connect中注册并提交申请表以及必需的文件
• FCA将分配一个案例官员，该官员将评估外汇业务是否满足FCA的最低标准，并将继续满足这些标准，并检查申请与英国或海外其他监管机构持有的信息是否一致
• 在评估过程中，您应该期望收到后续问题，并请求进一步的文件或面对面的面试

虽然您有机会在Connect中纠正错误或漏洞，但外汇申请包中实质性的更改将表明您还没有准备好和组织好，因此监管机构可能要求您撤回申请并重新申请。因此，提交完整且经过深思熟虑的申请至关重要。

如果成功，FCA将授予一份无限期有效的外汇许可证，前提是您的外汇公司继续满足FCA强制执行的监管要求和义务。不断遵守国家和国际法规是至关重要的，因为不遵守可能会导致巨额罚款、撤销您的外汇许可证，甚至监禁。

英国外汇持牌人的持续要求

英国外汇持牌人必须遵守FCA实施的持续要求和规定，以保持其许可证的有效性并合法负责地运营。这包括遵守与客户保护、财务报告和风险管理相关的规则。外汇经纪人必须确保客户的资金得到充分保护，通过将客户资金与其运营资金隔离开来，以防止滥用或损失。英国外汇持牌人还必须定期向FCA提交财务报告和报表，以提供有关外汇业务的财务健康和稳定性的透明度。

毫无疑问，实施和改进风险管理程序对保护客户资金和确保企业的财务稳定至关重要。因此，外汇持牌人必须确保对市场风险、信贷风险和操作风险进行持续有效的管理。此外，反洗钱/反恐融资（AML/CFT）规则必须认真遵守并定期更新以反映不断变化的法规。AML/CFT规则包括进行彻底的客户尽职调查、对高风险客户应用加强尽职调查措施以及维护客户身份和交易记录。

如果您希望在英国开始外汇交易业务并获得外汇许可证，我们在 Regulated United Europe 的团队将很乐意支持您注册外汇公司并申请外汇许可证。我们还可以自信地指导您完成寻找可行的外汇许可证出售和购买就绪外汇业务解决方案的过程，以最短的时间内完成。在您的一边有专门的法律顾问、税务专家和财务会计，您将发现在英国开始外汇业务的过程轻松、无摩擦且透明。立即联系我们安排个性化咨询，为长期成功奠定基础。

此外，Regulated United Europe 的律师为获得捷克共和国加密货币许可证提供法律服务。