与中国客户合作的成功RUE案例

与中国企业家和投资者的合作，需基于对其商业文化的理解、其进军欧洲市场的目标认知，以及其对可靠法律税务支持的需求把握。将欧洲视为扩张战略核心的中国企业，期待获得涵盖公司注册、合规管理、虚拟资产领域牌照获取及建立符合欧盟法规的运营流程等全方位解决方案。在此背景下，提供多阶段支持的专业咨询服务至关重要——从初期规划到业务启动全程为客户提供指导。

服务中国客户的首要步骤是确定最适宜的公司或控股结构注册地。中国企业家普遍认为爱沙尼亚、立陶宛、捷克和马耳他等国具备法规透明、商业环境可预测且可进入欧洲单一市场的优势。在初步咨询阶段，我们将评估项目目标、拟定商业模式、许可需求、税务细节及未来融资渠道。这种方法使我们能够为客户提供最优的企业解决方案，避免因选择不当法律形式或税务架构而产生的风险。

核心业务领域之一是支持加密货币及虚拟资产相关项目。中国科技公司和私人投资者正在区块链领域开发产品，但当他们面临欧洲监管时，需要专业的法律支持。我们协助客户获取虚拟资产服务提供商（VASP）牌照、起草内部监管文件、构建反洗钱/了解客户（AML/KYC）体系、制定内部控制流程，并依据《数字货币监管条例》（MiCA）及欧盟各国国家法规要求，处理与监管机构及金融情报单位的对接事宜。

另一核心业务领域聚焦税务规划与国际公司治理支持。中国企业家在欧洲设立公司时，必须考虑公司税制、转让定价规则、资金来源以及银行对确认经济实质的要求等具体问题。我们的支持包括提供税务咨询、指导各国之间的资产优化分配，以及协助在欧洲金融机构和电子支付系统开设银行和支付账户。

需要注意的是，我们的合作不仅限于法律和注册事务。项目全程我们协同会计师事务所、财务顾问、审计机构，必要时还对接公证处及政府部门，确保服务连续性，使客户能专注业务发展而非行政手续。针对寻求欧洲长期居留的中国家庭，我们通过投资移民项目提供支持。根据选定国家，服务涵盖房地产购置、投资结构设计、移民局申请提交及后续年度申报支持。

因此，我们的服务理念立足于全面性、透明度及量身定制原则，精准契合客户的实际商业目标。这使中国投资者和企业能够自信融入欧洲经济环境，开发完全符合当地法规的项目。Regulated United Europe团队提供上述全套服务，与来自中国及其他亚洲国家的创业者合作，在欧盟项目实施的每个阶段提供专业支持。下文呈现中国客户案例研究，详述其在我们协助下于欧洲实施的项目。

案例1
客户： 深圳企业家
行业： 金融科技与数字资产交易

一位来自深圳的中国企业家联系我们，计划在欧洲推出面向零售及企业客户的加密货币平台。最初的商业模式侧重数字资产运营及加密货币托管钱包服务，但客户在满足欧洲监管要求及获取国际银行服务方面遭遇障碍。

经多轮磋商，我们分析多个司法管辖区后，最终选定爱沙尼亚作为公司注册的战略优选地。我们协助客户完成法人实体注册，准备公司文件，并设计了兼顾中国投资者及其居住国税务义务的股权结构。

随后启动虚拟资产服务牌照申请流程。该流程包含：制定反洗钱/客户尽职调查程序、筛查政治敏感人物（PEPs）、建立内部客户风险评估框架，并起草内部合规政策提交金融情报机构。我们同时协助客户在欧洲支付机构开设企业账户，并实施资金来源核查程序。此举使客户得以接入欧盟金融基础设施，为业务持续增长构建了可持续的商业模式。

案例二
客户：广州制造企业
行业：面向欧洲的消费品出口

该客户作为家用消费品制造商，计划进军捷克与德国市场。主要问题涉及清关与进口业务征税，以及需要设立本地法人实体与欧洲分销商签订合同。

初步分析确定捷克是设立贸易公司的理想国家，后续可与欧洲仓储运营商实现物流整合。我们协助客户完成公司注册、获取法定地址、准备公司章程文件并任命董事。

随后制定税务方案，包括确定进口业务最优增值税状态及欧盟境内过境供应的记录流程。特别关注银行对接环节及商业活动真实性的证明工作——中国出口商常面临欧洲金融机构的强化尽职调查。我们准备了包含商业模式说明、资金流向、供应商及买家信息的文件包，协助客户成功开设银行账户并建立支付体系。这使得账户得以顺利开通，客户得以立即与欧洲合作伙伴开展业务。

案例三
客户： 上海私人投资者及其家庭
目标： 通过房地产投资获取欧盟长期居留权

一位来自上海的私人投资者委托我们，旨在为其家庭获取欧洲长期居留权及申根区自由通行权。最终选定通过房地产投资获取居留权的途径。经多国方案评估后，客户选择塞浦路斯——该司法管辖区允许通过购买特定价值房产获取居留许可。

我们通过已建立合作关系的当地可信开发商筛选房产。客户在交易过程中获得全方位法律支持，包括房产尽职调查、产权核验、买卖条款协商及公证机构协调。交易完成后，我们准备并向移民局提交了申请材料包，其中包含资金来源证明、健康保险、家庭文件及房产付款凭证。经过法定等待期后，客户及其家属获得居留许可，由此获得在欧盟居住的权利，并享有欧洲教育及医疗服务。

案例四
客户：杭州技术团队
行业：区块链应用及DeFi服务开发

来自杭州的开发者团队计划将去中心化金融（DeFi）及智能合约相关产品引入欧洲市场。主要挑战在于项目运营模式包含发行自有数字代币，这需要根据欧洲法律进行谨慎的法律资格认定，并依据《加密资产市场条例》（MiCA）分析代币的监管地位。

我们为客户提供了代币法律架构建议，明确其功能特性，并评估其被归类为金融工具的风险。随后对商业模式进行MiCA合规性分析，准备加密服务提供商牌照申请文件，并起草内部风险管理与合规政策。此外，我们协调客户与欧洲做市商、托管服务商及支付处理商对接，确保项目技术与金融基础设施的完善性。

最终客户获得法律稳健的架构，成功在欧盟启动项目并实现规模化发展。

案例五
客户： 来自义乌（浙江省）的贸易物流集团
行业： 面向欧盟的消费品出口；电子商务平台

该公司从事面向线上商店及电商平台的大宗商品批发供应。进军欧洲市场时，需注册贸易实体、获取EORI编号、优化增值税缴纳方案并在欧盟境内建立仓储物流体系。我们为客户设计了以立陶宛为基地的运营模式，并具备向欧盟全境分销商品的扩展潜力。

我们迅速完成法人实体注册，准备税务海关登记文件，获取EORI编号，并与物流运营商及仓储中心签订协议。在对接电商平台时特别注重税务合规性，建立了货物追踪系统及发票开具与会计核算流程。这使客户得以平稳提升配送量，并在欧洲电商平台上扩展产品线。

案例6
客户：成都企业家，运用家族资本投资
目标：在欧盟构建资产架构，为家族获取长期居留权

投资者将欧洲视为长期资本保护的司法管辖区，计划建立家族资产管理架构，并为配偶子女获取稳定的欧盟居留权。作为筹备环节，决定在捷克共和国设立控股公司，将部分资产以投资组合及房地产形式转移至该公司。

对房产进行评估后，对投资交易实施法律尽职调查，包括卖方资质核查、资金来源追溯及税务法律风险评估。随后为家庭成员申请长期居留许可准备了文件包，包含资金证明、收入结构及停留经济目的的证明文件。该家庭不仅获得稳定的移民身份及申根区自由旅行权，资产亦置于法律保护明确的司法管辖区内。

案例7
客户：北京金融企业家
目标：获取电子货币机构牌照，在欧盟建立支付基础设施

这位来自北京的金融企业家委托我们建立欧洲支付平台，旨在为与欧洲供应商交易的亚洲企业客户提供电子货币发行及结算服务。初期商业模式包括为非居民开设账户、处理国际支付及法人实体货币兑换。核心挑战在于选择具备SEPA基础设施接入权的司法管辖区，并确保符合欧盟支付服务法规。

经多国详细对比，最终选定立陶宛作为运营地，因其成熟的电子货币机构（EMI）许可实践及清晰的监管流程。我们为客户构建企业架构，任命当地管理委员会，并准备了内部控制体系、反洗钱/反恐怖融资政策、风险评估框架、交易监控流程及报告制度等文件。我们还协调与立陶宛银行的沟通，包括就业务模式及平台技术架构进行前期磋商。提交完整许可申请材料后，客户顺利通过合规审查并获得电子货币机构牌照，由此得以启动支付基础设施并接入欧洲清算系统。

案例8
客户： 上海金融集团
行业： 零售及机构外汇业务
目标： 获取欧盟外汇服务牌照

该金融集团计划在欧洲设立受监管的外汇交易平台，服务零售交易者及企业客户。核心目标是获取许可资质，以开展经纪业务、货币对交易及提供银行间流动性接入服务。

经分析许可要求，塞浦路斯被认定为最优司法管辖区——当地法规允许依据《金融工具市场指令II》开展业务，并可后续向整个欧盟提供服务。我们协助客户完成公司注册、股本筹措、选聘具备金融行业经验的合格董事，并组建本地风险管理与合规团队。同时起草了关于利益冲突、客户订单执行、流动性管理及监管机构报告的内部政策。

鉴于欧盟监管机构对中国金融集团进入欧洲市场格外关注，我们特别注重证明股本资金来源及确保商业模式透明度。最终客户成功获牌，并部署了可接入欧洲及国际流动性提供商的交易基础设施。

案例9
客户： 来自沈阳的企业家家庭
目标： 通过投资获取马耳他居留许可

该家庭认为马耳他既是理想的长期居住地，又能优化税务居民身份，并为子女提供优质教育资源。经分析现有移民途径后，他们选择了投资居留方案并辅以资金证明。

我们向客户推荐了首都周边多个住宅区房产。经法律核验房产产权后，双方达成购买条款。随后着手准备并整理提交移民局的文件材料。材料包含客户企业家身份证明、收入报告、资金来源声明及家庭成员保险凭证。该家庭在法定时限内成功获得长期居留身份，享有在马耳他居住及申根区自由通行的权利。

案例10
客户： 苏州私人投资者
目标： 通过房地产投资获取希腊居留许可

该投资者希望为自己及亲属争取在欧洲生活的可能性，同时将房地产作为保值工具。经磋商后，因希腊通过购买规定价值房产获取居留许可的流程最为清晰，故选定该国作为目标。

我们在雅典及阿提卡海岸为客户甄选合适房产，完成交易法律尽职调查，核查卖方资质、产权条款及登记行为无限制。买卖协议签署并完成付款后，我们准备了包含资金来源证明及家庭成员文件的居留许可申请材料。客户成功获得居留许可，既能继续管理在华业务，又确保全家可自由出入欧洲区域。

中国客户选择RUE的优势何在？

对中国企业家及投资者而言，进入欧盟市场的关键成功要素在于获得契合其商业文化、监管要求及财务约束的定制化支持。在此方面，RUE是理想选择——我们专注服务中国客户，提供全流程欧洲市场准入支持。团队配备精通中文的律师及合规专家，深谙中国文书处理与金融交易的特殊性，确保在企业文件准备、信息认证及实际控制人身份确认等环节实现精准高效对接。

对中国客户而言，向欧洲金融机构转移资金是最敏感的环节之一。RUE可协助设计资金转移架构，同时兼顾外汇管制规定、资金来源证明要求，以及后续与欧盟银行或持牌支付机构的对接事宜。与欧洲金融机构合作时，通常需要阐明交易的经济目的、提供佐证文件并满足反洗钱/反恐怖融资要求。RUE的专业支持可降低交易被阻的风险，显著提升成功开设银行及支付账户的概率。

选择RUE的另一优势在于其提供的移民支持服务。众多客户将欧盟企业设立视为长期家族规划与商业项目的重要组成部分。RUE可协助办理入境许可、选择移民计划，并为居留许可（含临时/永久）及后续身份续签准备文件包。此服务涵盖财务稳定性、收入结构及资金来源合规性核查。

由此，与中国客户合作可全面解决在欧盟开展业务、转移资本、满足合规要求及保障稳定移民身份等所有相关问题。公司作为单一协调方统筹全流程，从初期规划到全面进入欧洲市场，直至在选定国家实现长期驻留，全程提供支持。