MiCA许可证出售

凭借在企业领域的丰富经验以及自2018年起参与加密货币与区块链项目开发，本公司已在数字资产行业构建了广泛的专业及商业人脉网络。多年来，我们在项目全周期支持方面积累了深厚经验，涵盖从概念构思、架构设计到市场进入及投资者吸引等各个阶段。通过与加密行业代表、投资者及技术团队的深度互动，我们掌握着创始团队计划退出项目的企业动态，以及急于启动新事业的创业者信息。这使我们能高效协调各方利益，加速项目创建与重组进程，为客户提供确保快速安全进入市场的成熟解决方案。

对于寻求快速进入欧洲加密市场的投资者和企业家而言，持有VASP/CASP许可证或已提交符合MiCA要求的授权申请的公司是最佳解决方案。购买此类公司架构可规避冗长的注册、许可及监管审批流程，实现立即合规运营。此类公司的核心优势在于：它们已是完成注册的法人实体，具备完整的企业文件证明其法律行为能力及合规资质。已开通的银行账户不仅极大简化财务操作，更能向未来合作伙伴及监管机构展现业务透明度。根据MiCA分类要求，实缴注册资本达5万、12.5万或15万欧元，既满足财务资质要求，又彰显企业可靠性。在注册国设立实体办公室可建立本地存在，便于与监管机构及时沟通。另一优势在于配备专职本地KYC/AML合规官，负责确保反洗钱及反恐融资要求得到落实。这使公司能够完全遵循欧洲合规与监管标准开展业务。

已提交MiCA牌照申请的现成法人实体包含全套符合欧盟加密资产服务商监管标准的内部文件体系。该文件包涵盖公司治理、内部控制、财务稳定及信息安全等核心领域，使企业完成监管流程后即可立即开展业务。文件体系包含合规政策与流程，同时依据MiCA条例第116条规定，建立员工监管义务认知机制及举报体系。内部规章包含利益冲突管理与防范措施，确保企业决策的透明度与公正性。规范欧盟委员会授权法案合规性的文件明确了会计核算、记录保存及潜在利益冲突监控流程。反洗钱与反恐融资措施受到特别重视，方案包含识别防范金融违规的AML/CTF政策程序及全面风险评估，同时界定了风险缓释措施、内部控制机制及管理决策的充分性核查。技术部分详述了信息通信技术（ICT）与分布式账本技术（DLT）基础设施，涵盖技术应用说明、安全系统及事件管理流程。关键ICT服务被明确标识以保障运营连续性与数据可靠性。客户资产存储管理政策包含加密资产与资金隔离安全规则及运营风险管控措施。财务部分包含三年期会计计划预测、自有资金核算及审慎监管要求合规证明。内部文件详述公司架构、外包规则、管理控制体系，以及咨询服务与加密资产组合管理流程。另设有市场操纵与滥用防范条例、交易平台规则、订单执行程序及报告机制。通过收购已提交MiCA申请的现成法人实体，投资者可快速进入欧洲加密市场，获得可靠的监管基础，确保全面符合欧盟法规并为快速获批牌照做好准备。

Regulated United Europe的法律团队在欧洲法规框架下筹备和构建加密项目方面经验丰富，可为客户提供最快速安全的业务启动方案。我们提供不同准备阶段的法人实体，从持有有效VASP/CASP牌照的成熟公司，到已提交MiCA申请的架构体系。这使我们能根据客户具体需求选择最优方案：无论是收购已获许可的公司、快速注册新项目，还是重组现有商业模式以满足监管要求。Regulated United Europe律师提供全方位交易支持，包括企业文件核验、MiCA合规性内部政策分析、所有权转让安排及国家登记簿变更办理。凭借丰富的经验及与监管机构的成熟合作关系，我们能大幅缩短加密初创企业的启动周期，助力客户快速进入数字资产市场运营。

已提交MiCA申请或持有VASP/CASP牌照的企业，相较于从零开始的申请者具有多重优势。

注册新法人实体
在捷克、立陶宛、爱沙尼亚、波兰或其他欧盟国家注册公司可能耗时数日至数月。若您愿意亲赴注册地完成公司设立，或可略微加快进程，但仍无法完全规避公司注册流程中的潜在延误。

公司设立流程的主要风险点包括：

• 目标名称无法使用。在多数欧盟国家，此问题仅在公证人向商业登记处提交新法人实体注册文件并收到否定答复后方能明确（例如：存在名称相近的公司、法官裁定名称具有误导性、公司名称受专利保护等）。虽然注册前可预先核查大部分情况，但遗憾的是无法完全规避此类情形。
• 若公司名称无法使用，创始人需再次前往公证处签署新申请书；若通过远程方式设立法人实体，则需重新准备授权委托书。

必须提供无犯罪记录证明。

在捷克等部分欧盟国家，非居民设立公司时需提供出生国开具的无犯罪记录证明。该证明须为三个月内签发，并附捷克语译本。根据本公司经验，部分客户认为此强制程序较为简单，可于一日内备妥所需文件。但对另一些客户而言，这却是耗时耗力的过程——他们要么未居住在出生国，要么该国开具证明的程序极其复杂。

注册公司前，必须开设银行账户用于股本出资。
在立陶宛等欧盟国家，新公司注册前需开设临时银行账户，并将拟成立法人的股本（1,000欧元）存入该账户。若外国人在立陶宛创办加密货币初创企业时无法证明与该国的关联（例如注册地址、雇员、合作伙伴或既往商业活动），银行通常会拒绝开设临时账户，这将极大增加公司设立难度。

银行账户开设
为加密项目开设银行账户或支付系统账户，是虚拟资产相关企业启动过程中最复杂且结果难以预料的环节。现代银行及持牌电子货币机构实施极其严格的合规审查，导致流程冗长且拒批风险极高。

实际操作中，申请处理周期可能长达三周至四个月。即便完全满足所有要求，也无法保证获批。金融机构要求申请人填写详尽问卷，披露公司所有权结构，提供所有受益人、董事及其他项目参与者的信息。同时需提交个人及企业银行账户对账单、税务居民证明、商业信誉信息，并确认与政治敏感人物（PEPs）无关联。

银行合规程序旨在全面评估资金来源及企业运营透明度。在加密行业背景下，特别关注融资渠道、商业模式、未来交易规模，并确保客户内部政策符合反洗钱/反恐怖融资（AML/CTF）及《加密资产市场指令》（MiCA）要求。某些情况下，金融机构可能要求提供公司内部政策、投资来源证明文件及拟合作方信息。

申请审核结果取决于多项因素，包括所有项目参与者的居住国、所选银行或支付服务商、公司注册地管辖权，以及所提供信息的质量与时效性。文件越完整规范，成功开户的可能性越高。

鉴于监管要求日益严格，建议从事加密资产业务的企业家提前准备完整文件包，以证实资金来源合法性及公司架构透明度。此举将显著加速审核流程并提升金融机构信任度。

向公司账户注入股本并完成商业登记

加密项目成功开设企业银行账户后，下一项强制性步骤是向公司账户注入股本，并随后完成商业登记。此流程是完成公司注册程序及向监管机构证明其财务偿付能力的关键条件。

股本规模取决于依据《MiCA条例》选定的业务类别，金额可达50,000欧元、125,000欧元或150,000欧元。资金必须专款专用，仅可从公司所有者或创始人的个人账户转入，禁止通过第三方或匿名来源注资。资金入账前，银行将对资金来源进行全面核查。创始人须提供个人银行账户对账单及最新纳税申报表等证明文件，以证实资本来源于合法收入，而非涉及加密货币逃税或其他非透明交易的资金。

实践中，此环节常成为众多加密项目所有者的痛点。据Regulated United Europe专家指出，许多企业家既未将虚拟资产运营利润兑换为法定货币，也未在税务申报中如实记录。这导致他们无法合法证明资本来源，极大阻碍了股本认缴流程，甚至可能引发银行或公证处拒绝办理商业登记变更。

任命精通申请国语言的KYC/AML合规官同样至关重要。

根据MiCA法规申请牌照的关键组织要求之一，是任命精通申请国语言的合格KYC/AML合规官。该职位具有战略重要性，该专家负责确保公司反洗钱及反恐怖主义融资（AML/CTF）政策的合规性，并保障客户尽职调查（KYC）流程的准确性。

欧盟成员国监管机构要求该专员具备金融或合规领域的相关教育背景及工作经验，并精通申请地管辖区的官方语言。这是因为专员需与当地监管机构沟通、提交报告、响应监管要求并参与检查。

寻找合适人选可能耗时较长，通常需两周至三个月。第一步是明确候选人标准，包括金融合规能力水平、欧盟法规与各国法律知识储备，以及在加密货币环境中工作的意愿。此后可通过公司内部数据库或专业招聘平台启动寻聘流程。

实践中，招聘流程不仅涉及寻找合格人选，还需与雇主协商所有条件。薪资预期、雇佣形式以及KYC/AML专员与其他团队成员的职责划分均需纳入考量。

需明确的是，任命该专员并非形式主义，而是强制性要求——若未确认此类员工的任职，则无法提交MiCA牌照申请。

申请材料及公司网站必须符合MiCA规范要求。

根据MiCA法规准备完整的许可证申请文件包，是整个许可流程中最具责任性和劳动密集型的阶段。此阶段需要法律顾问、合规专家与客户紧密协作，因为许多文件需基于加密项目的个性化特征、商业模式及公司治理结构定制。

根据MiCA及欧洲监管机构的要求，申请人须提供全面的内部政策、流程及技术文件，以证明其符合监管标准。这涵盖公司治理、运营、技术及审慎监管等各方面的广泛文件。

主要文件包括：

• 合规与内部控制政策
• 员工认知程序与举报机制（含MiCA第116条关于“举报”的条款）
• 利益冲突管理及相关记录保存
• 反洗钱与反恐融资（AML/CTF）政策，含固有风险与残余风险评估
• 风险缓解措施
• 内部控制的充分性与比例性
• 内部程序及系统有效性评估与验证的文件记录
• 外包政策与程序；管理架构；内部控制机制说明
• 三年期会计计划与自有资金规划
• 客户资产安全保管的审慎要求与规则合规证明
• 信息通信技术系统、分布式账本基础设施及网络安全措施的技术文件，包括关键服务识别与事件响应流程
• 加密资产保管、托管及管理政策，以及市场滥用行为的检测与防范程序

若公司业务涉及加密资产的交易、托管或管理服务，则需重点准备交易平台功能说明、运营规则及订单执行流程。公司还须提供企业架构、治理机构组成、实施的控制机制及利益冲突管理方案等信息。

所有文件须以申请提交地管辖区的官方语言编制，通常需聘请当地律师及专业翻译参与。鉴于文件内容很大程度上基于客户提供的数据（包括商业模式、目标受众、收入来源及内部会计系统等信息），完整材料包的准备周期通常为六至八周。

MiCA牌照申请存在被拒风险

即便准备充分且完全符合形式要求，根据MiCA条例获取牌照仍存在一定不确定性。若监管机构认为申请人提供的信息不足，或对项目透明度及可持续性存疑，有权拒绝授权。

申请被拒的主要原因包括：公司架构披露不完整、最终受益人身份识别不足、资金合法来源缺乏确认、财务规划及内部控制识别存在漏洞。监管机构还常质疑企业是否具备满足风险管理、客户数据保护、规范报告及与金融监管机构协作等要求的能力。

需特别注意的是，申请评估程序具有综合性。决策依据不仅包括文件包的正式审查，还涵盖商业模式、业务性质、公司治理结构及管理团队专业资质的分析。若监管机构专家对团队能力、自有资金充足性或资金来源透明度存疑，即使法律文件准备完善，申请仍可能被驳回。

实践表明，即使完全符合要求，最终结果仍取决于监管机构工作人员的主观评估。加密资产监管领域的法律不确定性、监管框架的频繁变更以及欧盟成员国间监管方式的差异，进一步增加了结果预测的难度。

但许可拒绝并非最终裁决——公司有权在补足不足后重新申请。但这将带来额外的时间成本与费用支出，同时需要重新与监管机构沟通。

结论

综上所述，值得强调的是：收购已持有MiCA牌照或已提交申请的公司，是企业家缩短上市周期、降低监管风险的有效解决方案。此方式可加速加密项目启动进程，规避冗长的官僚程序，避免因文件准备、人员招聘及合规审查导致的延误。

持有现成许可证或已获受理申请的公司能提供法律确定性与完善的组织架构，包括已任命的责任人、经批准的内部政策及成熟的监管机构对接流程。当每周时间都可能影响竞争优势维持与投资吸引时，这尤为关键。

然而，究竟是从零开始申请牌照还是收购现有解决方案，取决于具体项目的战略规划、预算规模、目标设定及时间框架。无论选择何种路径，都需采取全面的法律策略，对所有细节进行审慎核查，并深入理解《加密资产监管条例》(MiCA)的具体要求。

Regulated United Europe的律师团队可提供全流程支持：从分析持牌现成公司、开展法律尽职调查，到协助收购及后续业务管理。我们的专家确保交易透明度与欧洲立法合规性，保障客户在欧盟管辖区安全可持续地启动加密项目。