海外受骗华人：若您在欧洲遭遇诈骗，请联系RUE——我们能提供帮助

在欧洲求学、投资或创业的中国公民正成为日益专业化的诈骗团伙的目标，其手段包括：在线投资“爱情诱骗”、虚假移民或黄金签证项目、在仪表盘展示“盈利”后消失的加密货币平台，甚至还有恐吓家属的“网络绑架”骗局。这些犯罪集团通过长期社交操控、精心设计的网站、多语种代理、脚本化呼叫中心，以及日益普及的人工智能语音和深度伪造技术建立信任，随后诱导受害者使用虚假经纪应用或场外支付系统。欧洲执法机构已破获涉及数亿欧元的大型犯罪网络，揭示了此类诈骗的工业化与跨境特性。例如2025年6月，西班牙警方在欧洲刑警组织协助下，摧毁了一个涉嫌洗钱约4.6亿欧元的加密投资网络。他们协调多国逮捕行动并追踪资金流向，调查报告显示犯罪集团利用复杂的企业和银行架构，通过交易所及支付网关转移资金。

对中国读者而言，关键在于用词选择。国际刑警组织已敦促媒体和公众停止使用带有污名化的“屠猪”一词，转而采用更尊重且精准的表述，如“恋爱诱骗”或“投资诈骗”。当受害者免于因非人化标签而倍感羞耻时，更可能及时报案并保存关键证据。术语变革是更大范围努力的一部分，旨在消除受害者污名化现象，同时揭露此类诈骗背后的有组织犯罪网络。诈骗目标不仅限于投资者。学生和年轻专业人士常沦为“网络绑架”的受害者：诈骗者冒充警察或领事官员，将受害者隔离后胁迫其拍摄摆拍照片或视频，以此向其国内家人勒索钱财。2024年多起案件引发关注，显示出专门针对海外中国留学生、索要数万美元赎金的犯罪模式。

房地产与移民领域同样存在欺诈。以希腊为例，当局正调查涉及“黄金签证”计划房产销售的欺诈指控。多份报告揭露了价格虚高、同一房产反复转售给非欧盟买家（包括中国公民）等违规操作。对于寻求投资移民的家庭而言，繁琐的文件手续、语言障碍与激进营销手段的叠加效应，若缺乏严格尽职调查，极易成为欺诈温床。

从威胁态势看，欧洲网络安全与反欺诈机构揭示了问题的严重性。欧洲网络与信息安全局记录了大规模摧毁诈骗基础设施及数百万诈骗关联账户的行动，有组织犯罪集团不断优化诱骗话术，并利用犯罪即服务工具扩大作案范围。潜在受害者需谨记：及时报案并提供专业包装的证据至关重要——当警方和支付平台获得可信线索时，正积极开展跨境协同行动。

若遇到以下任一模式请提高警惕：在线“顾问”诱导下载特殊应用；平台显示巨额账面收益却阻碍提现；突如其来的“警方”来电要求保密；或声称今日必须预订的房产/签证交易——这些皆为危险信号。请完整保留所有消息、发票、钱包地址及银行/电子货币机构交易ID，并立即联系专业援助机构。受监管的联合欧洲机构 (RUE)可对案件进行分级处理，为银行及警方汇编有效证据，协调欧盟相关司法管辖区的报案流程，并与调查人员协作追踪资金流向及制定民事救济方案，助您避免独自应对跨境诈骗或向“追回资金”骗子进一步损失财产。(RUE的协助旨在补充而非替代执法程序，目标是快速稳定局势并为当局提供最完善的案件档案。)

当前诈骗手法解析

加密货币相关的投资/情感诱骗通常持续数周至数月。受害者会被“精心培养”，引导至华丽却虚假的经纪商网站或应用，展示虚假盈利记录，最终在提现时遭封锁。2025年欧洲的行动揭示了此类诈骗的工业化规模及跨境资金流动。2025年6月30日，路透社报道西班牙警方在欧洲刑警组织协助下，捣毁了一个涉嫌洗钱4.6亿欧元的加密货币投资团伙。该团伙通过多层银行转账、现金提取、加密货币交易所及企业幌子公司（甚至延伸至欧盟境外）掩盖赃款流向。在法国、爱沙尼亚和美国配合下，警方于马德里和加那利群岛逮捕五名嫌犯。
类似地，2025年5月13日欧洲刑警组织详细披露了针对数百万欧元投资骗局的协同打击行动及相关逮捕，该事件被地区媒体持续跟进报道（如《信息安全杂志》2025年9月24日及5月14日刊载）。这凸显出“专业化”电话推销诈骗团伙如何根据受众群体，在加密货币、外汇及差价合约等叙事间灵活切换。

针对家庭的平行威胁是所谓的“网络绑架”。诈骗者冒充警察或领事官员，将受害者（多为海外留学生）隔离后胁迫其拍摄摆拍照片，以此向亲属勒索钱财。2024年1月2日，《卫报》报道了中国17岁交换生庄凯的案例——其父母被迫支付8万美元赎金后，庄凯在犹他州被发现生还。当局强调此类骗局背后存在精密的社会工程学操作。次日美联社独立核实了该事件，详细描述了这名少年如何被诱骗藏匿荒野，其家人则与犯罪团伙进行谈判。这些案例彰显了此类骗局的心理操控精准度，凸显了快速、详实报道的重要性。

居留权与房产领域同样存在漏洞，尤其当黄金签证计划与不透明的房地产营销相交织时。2024年9月，希腊反洗钱机构针对面向外国买家（包括寻求居留权的中国公民）的房产销售欺诈指控展开调查。报道揭露在居留计划门槛调整区域，存在同一房产反复转售及虚高定价的操作。《国家先驱报》（2024年9月27日）及行业媒体IMI Daily （2024年9月26日）揭示了繁琐文书、语言障碍及强势中介如何为欺诈创造温床——除非实施严格独立的尽职调查。当呼吁受害者挺身而出时，术语选择至关重要。2024年12月，国际刑警组织正式敦促媒体和从业者避免使用污名化术语“猪屠宰”，建议采用更尊重的表述如“感情诱骗”或“投资骗局” 。该机构的考量颇具现实意义：去人性化的标签会降低受害者及时报案的意愿，进而削弱银行和警方的证据链。这一指导意见于2024年12月16日至17日连续出现在国际刑警组织的两份通告中，并得到主流安全媒体的呼应。

最后，欧洲网络欺诈生态持续扩张源于犯罪活动的产业化。欧洲网络与信息安全局《2025年威胁态势报告》（覆盖2024年7月至2025年6月）记录了不断演变的生态系统：诈骗基础设施、钓鱼工具包及犯罪即服务模式加速了受害者获取，协同打击行动虽能摧毁平台，但替代平台迅速涌现。例如2025年10月10日，欧洲刑警组织联合五国捣毁了“SIMCartel”SIM卡农场网络，该网络关联5000万个虚假账户，用于大规模短信诈骗、投资诱骗及社会工程攻击。这证明许多“个人”欺诈行为实则由批量身份与信息工厂驱动。

对受害者及顾问而言，这意味着尊重且精准的报案能促成更早的披露——正如国际刑警组织2024年12月所指出的。2025年5-6月路透社/欧洲刑警组织案件表明，只要证据包装得当，资金仍可被追踪。此外，正如欧洲网络与信息安全局（ENISA）在2025年10月强调的，工业化诈骗工具的出现使得银行级文件与跨境申报的快速升级比以往任何时候都更为重要。若客户遭遇以下模式（假冒经纪人、提现被拒、“警方”来电或“今日限时”房产交易胁迫），请立即视为紧急事件。保存聊天记录、发票、钱包交易ID及IBAN账户， 向相关欧盟司法管辖区提交报告，并委托Regulated United Europe等协调机构构建统一证据链，确保银行、平台及警方能立即采取行动。

近期真实案例（警示用途）

诈骗团伙正在欧洲全境实施大规模专业化“投资”及情感骗局。例如2025年6月30日，西班牙警方与欧洲刑警组织捣毁了一个涉嫌洗钱约4.6亿欧元的加密投资网络。该团伙据称利用遍布多国的空壳公司、银行转账、现金提取及加密货币交易所转移资金，马德里和加那利群岛共有五人被捕。此案彰显了此类诈骗的复杂性与跨境特征。

学生及家庭同样成为“网络绑架”的受害者。2024年1月广受关注的案例中，17岁中国交换生庄凯在犹他州荒野被发现生还——此前诈骗者胁迫其家人支付8万美元赎金，并诱使他藏匿。警方及多家媒体披露，诈骗团伙冒充政府机构，通过恐吓与秘密控制手段操控受害者。核心警示在于：若有人自称“警察”或“领事馆”要求你自我隔离且不得与人接触，这便是危险信号——请立即联系真实警方及可信顾问。

房产与移民承诺同样暗藏风险。2024年9月，希腊反洗钱机构已就黄金签证房产欺诈展开调查。报道揭露了虚高房价、同一房产反复转售及针对外国买家（包括中国公民）的激进营销手段。若交易标注“今日限时”或中介拒绝独立核查，务必放慢脚步，通过独立律师或顾问全面验证。

宏观背景：欧洲网络安全机构指出，诈骗活动已形成产业化规模。诈骗集团利用大型SIM农场网络、虚假账户及现成工具包实施犯罪。2025年10月，欧洲刑警组织“SIMCARTEL行动”查获约1200台SIM卡盒及4万张SIM卡，这些设备支撑着数千万个用于投资诈骗、虚假客服等犯罪活动的虚假账户。欧洲网络与信息安全局（ENISA）发布的《2025年威胁态势报告》同样强调，犯罪分子正借助自动化与人工智能扩大作案规模。因此，及时上报事件并提供清晰证据（如截图、聊天记录导出、银行/电子货币机构对账单及钱包地址）对协助执法部门采取行动至关重要。

若遇到以下任一情形——网络“顾问”诱导使用特殊应用程序；平台显示巨额“收益”却拒绝提现；冒充“警方”来电要求保密；或无法核实的房产/签证优惠——请立即视为紧急事件。立即停止付款、保存所有证据并迅速寻求帮助。Regulated United Europe可为您整理银行、支付机构及警方所需证据，在相关欧盟国家提交报告，并协调追踪或民事诉讼，确保您不孤军奋战，避免因虚假“追回”服务造成更多损失。

若怀疑受骗，请即刻行动！

时间至关重要。在最初24-72小时内，银行、电子货币机构、卡组织、电商平台及交易所仍可能冻结资金。您的目标是迅速建立清晰可信的记录并启动正确流程，同时避免惊动诈骗者或污染证据。

1) 保存证据（优先执行）。

完整保存原始文件：导出完整聊天记录（微信/WhatsApp/Telegram）、邮件（含头信息的.eml或.msg格式）、通话记录及应用通知。对显示存款、“收益”或错误信息的界面截图时，务必同时包含URL、日期时间及设备时间戳。加密货币相关证据需记录：交易ID、钱包地址、所用网络（如以太坊或波场）、涉案金额及时间戳。银行/电子支付凭证需下载PDF对账单及付款确认函，确保包含IBAN、BIC、收款人姓名、参考号及时间戳。若存在屏幕共享或语音通话，需记录日期、来电显示及使用平台。将文件存入名为“事件_YYYYMMDD”的新文件夹，避免修改原始文件——创建副本进行标注。此举可保护调查人员所需的元数据（时间、来源及设备信息）。

2) 立即停止转账。

退出诈骗应用或网站。切勿支付“验证费”、“税费”或“解锁费”。若银行支持，请通过应用内安全控制功能冻结卡片并暂停分期付款（如Revolut、Wise）。立即更改邮箱、网银及其他可能被诈骗者知晓的密码。尽可能启用基于验证码应用而非短信的双重认证。若涉及AnyDesk或TeamViewer等远程控制软件，请卸载并重启手机或电脑。建议执行基础恶意软件扫描。

3) 当日立即以书面形式联系银行、分期贷款机构或支付服务商。

通过银行APP/官网的安全聊天或邮件功能明确声明：

“本人系诈骗受害者，请将下列交易标记为未经授权/欺诈诱导，并启动追回/冻结程序。”
逐项列明每笔支付信息，包括日期、时间（含时区）、金额、货币、IBAN/BIC或商户/收单机构详情、参考号及原因（如“投资平台诈骗”、‘恋爱投资骗局’、“虚假经纪”或“房产签证骗局”）。
附上相关证据（如截图、PDF文件或交易ID），并索要案件或工单编号。
要求银行提供书面确认函，证明已联系收款银行（针对SEPA支付）或收单机构（针对卡支付），并要求更新响应进展及时限。

针对卡支付，咨询退款事宜及相关原因代码（如“未提供服务/欺诈”）。针对SEPA转账，要求紧急撤回并确认已通知收款银行。对于电子货币机构间支付，要求发起方案争议并申请对方机构的账户冻结复核。

4) 24小时内向相关司法管辖区的警方报案。

在您当前所在地及支付服务/平台注册地（若不同）提交报案记录，索要案件编号。提供以下信息：身份证明；欧盟地址（如适用）；所有支付数据（IBAN、TXID）；平台网址；应用名称；电话号码；简要时间线。若英语有限，可用中文撰写事件时间线，附带含日期金额的英文摘要，并附证据清单。保留报案收据——银行和平台常需凭此办理冻结或披露手续。

5) 记录收款方信息

制作单页清单，列明所有资金流向。

银行转账：收款人姓名、IBAN、BIC、银行名称及付款参考号。
银行卡支付：商户名称、收单行（如知晓）及支付服务商/网关。
加密货币：收发地址、交易ID、网络、区块浏览器链接及精确UTC时间。包含Gas/手续费。
平台：登录邮箱/ID、推荐码、账户编号。
此清单将作为银行通知、交易所违规报告及警方申请的基础材料。

6) 当日立即通知相关平台及交易所。

若涉及加密货币转账，请在收款交易所或服务商处提交合规/违规申诉。提供交易ID、地址、时间戳及警方案件编号（获取后补充）。若诈骗发生于社交平台或交易市场，请提交应用内举报并附证据。陈述需客观简洁，避免指控具体员工或泄露非必要敏感信息。

7) 切勿支付“解冻”费用。

二次诈骗会以“可解冻资金”、“来自监管机构”或“已追回加密资产但需缴税”等说辞再度行骗。正规银行、监管机构或警方绝不会要求支付解冻资金费用。若有人主动联系自称“追回代理”，请视为高风险。如有疑虑，请先咨询银行或当地警方再行动。

8) 保护个人身份与账户安全。

请默认基础个人信息可能已泄露。若曾使用交易服务，请立即修改密码并轮换API密钥。检查邮件转发规则，攻击者可能设置隐蔽转发。核查账户登录记录中的陌生设备。若当前居住地提供信用监控/身份盗用预警服务，建议立即开通。

9) 建立事件时间线记录。

创建简易文档：

2025-11-10 09:20 – 首次通过微信联系（ID…）。
2025-12-11 14:05 – 通过SEPA向IBAN…（银行…）汇款4,200欧元。
2025年12月11日 14:12 – 向0x…地址转账1.8 ETH加密货币（交易ID…）。
每次操作后及时更新（如银行通知发送、警方报案、交易所票据编号）。该时间线可帮助银行、电子货币机构及警方快速响应，减少重复询问。

10) 可预期的实际结果有哪些？

SEPA/银行卡/电子货币机构：早期撤单和退款有时能成功，尤其在数小时或数日内。但无法保证。
加密货币：链上资金难以追回，但若迅速行动并提供充分证据，可在交易所冻结资金。
执法部门：调查需时，但提供确凿证据可提高案件被纳入大规模行动调查的概率。

Regulated United Europe（RUE）如何协助中国受害者

RUE作为欧盟协调机构，将混乱情绪化的状况转化为可立即被银行、支付机构、平台及警方采纳的系统化应对方案。Regulated United Europe团队首先进行快速案件分诊：通过简短通话或书面简报确认事件经过、所涉支付渠道（SEPA、银行卡、电子货币机构或加密货币）、金额与日期，以及受影响的司法管辖区。随后团队整合成套证据包，包含：带可见网址及时间戳的截图、导出聊天记录（微信/WhatsApp/Telegram）、带原始头信息的邮件、PDF对账单、SEPA参考号、卡交易描述、钱包地址及交易ID。所有证据按清晰时间线排列，确保每笔支付、消息及登录记录均可追溯。所有文件均以完整保留元数据的方式保存。如有需要，团队可提供基础设备安全操作指南（如卸载远程控制应用、修改密码、启用双重认证），确保证据完整性不受影响。当所有事实与证据汇聚于此，Regulated United Europe即可为您的银行及电子货币机构起草精准通知函，触发资金追回、争议退款、收单行联络或收款行预警。同时为交易所及平台准备违规报告，包含准确标识符：地址/交易哈希值、商户ID、工单号及警方案号。通知的措辞与结构至关重要：必须明确声明您是欺诈受害者，逐项列出争议交易（含UTC时间及参考编号），要求执行冻结/撤回程序，并索要书面确认及案件编号。此等清晰度往往能促使前线团队迅速升级处理。

与此同时，Regulated United Europe团队将警方报告协调至正确的欧盟管辖区，确保您的案件快速获得犯罪参考编号，并为服务商提供法律行动保障。在适当情况下，RUE将与当地律师协作准备针对性民事措施，例如申请披露令 （例如在普通法管辖区），以识别银行或交易所账户持有人；或在存在实际冻结可能时申请紧急禁令。涉及加密货币时，Regulated United Europe将聘请专业调查员追踪链上资金流向已知服务及潜在离场渠道。虽然追踪本身不等同于追回，但交易所仅在提交材料逻辑连贯且证据充分时才会考虑标记或冻结账户。针对银行卡支付，团队将您的证据与卡组织、发卡行及收单机构使用的理由代码进行匹配。对于SEPA转账，团队将准备包含所有强制性数据元素的撤回请求和收款银行通知。对于电子货币机构间转账，团队将通过相关机构内部的争议处理流程和合规部门进行上报。若诈骗者通过电商平台或社交平台联系您，RUE将提交详细的应用内报告，并同步向平台信任安全团队发送通知。此举可最大限度降低您因被认定为“高风险受害者”而遭账户封禁的风险，同时提高内容下架或数据保全的成功率。

受害者常面临次生风险，例如账户冻结、合法资金被扣押或遭遇银行“去风险化”，因其账户状态突然出现异常。Regulated United Europe通过向银行及电子货币机构提供详尽说明函来规避这些风险。该函件将记录事件经过、附上警方案号，并展示事件后实施的内部管控措施——包括密码重置、双重认证（2FA）、设备清理、新审批规则及供应商黑名单。此举既能保障日常账户正常运作，又可避免自动封锁机制引发的额外财务压力。若诈骗者诱使您支付额外“解锁费”、“税费”或“追回费用”，团队将单独记录这些款项，使服务商能识别胁迫模式，调查人员也能将您的案件关联至正在处理的大型案件档案。针对移民/房产或“中介”欺诈案件，Regulated United Europe将整合合同链条、托管或“预订”收据、列表链接及所有中介机构的名称与注册信息。该资料包采用标准化格式，确保消费者保护机构、反洗钱监管部门或房地产登记处可直接处理，无需额外说明。

若存在民事或协商解决的可能性（例如支付机构部分退款、平台信用额度或自动标记资金解冻），Regulated United Europe团队将负责函件往来，并提出切实可行的结算方案——例如将退款返还至原始支付渠道而非诈骗者可能控制的新账户。所有沟通均被记录并纳入时间线，确保多机构并行响应时信息零遗漏。对于具备实际追偿可能的案件，RUE将协同法律顾问平衡效率与成本。部分环节需紧急冻结资产并进行自愿披露，另一些则需正式立案。团队将清晰阐释各项方案，包括证据标准、预期时限及每种情形下的成功定义。整个过程中，Regulated United Europe以中文和英文进行沟通，保持指令简明，在关键的最初24-72小时内专注于产生实质影响的行动，同时为警方调查或民事索赔等较慢流程奠定基础。

危机初始阶段过后，Regulated United Europe将协助您强化企业形象，防止同类事件重演。具体措施包括：制定内部支付审批政策（大额转账实施双人审批，对未经请求的“投资”推销设置冷静期）；建立供应商尽职调查清单；对高风险转账实施基础KYT（了解交易）核查；更新KYC/KYB文件， 使银行和电子货币机构（EMI）未来将您视为稳定、低风险的客户。若您的企业遭遇欺诈（例如初创企业商户账户遭滥用），RUE可准备银行级保证文件包，详细说明新管控措施、投诉处理及监控机制。此类材料正是收单机构和电商平台在恢复正常结算前所关注的重点。若事件已影响您在合作伙伴或客户中的声誉，团队将起草简明扼要的事实声明，供您在不泄露敏感细节的前提下承认事件、展现责任担当并减少猜测。

所有案例的核心目标在于：快速稳定局势、提供无可辩驳的证据记录、协调跨境可信后续措施，从而推动机构采取行动。尽管顾问无法保证完全恢复，但早期结构化干预能显著改善结果。我们将及时启动追回与退款程序，向交易所提供完整交易ID及警方参考编号，使银行理解您是受害方而非风险主体，并协助调查人员将您的材料关联至在办案件。若您或客户在欧洲遭遇欺诈，请将事件简要概述（含金额、日期、支付渠道及涉事国家）发送至[email protected]。Regulated United Europe团队将立即响应，提供核查清单与定制化行动方案，全程代为处理所有事宜。您无需独自应对跨境欺诈，不必再耗费时间，更不必向诈骗者二次支付“追回费用”。