Crypto business bank account

Crypto Business Bank Account – 加密商业银行账户

Crypto business bank account在选定的司法管辖区注册公司并获得加密货币许可证后,您将能够为您的公司开设银行账户或支付系统。

传统银行机构在适应现代世界的现实情况上非常缓慢,而虚拟货币已经被广泛使用。我们帮助所有客户与欧洲银行或与高风险业务(加密货币、博彩、游戏、CBD、成人)合作的支付系统开设账户。需要牢记的是,为从事高风险领域的公司开设和维护账户比其他业务领域更昂贵、更困难——对这类活动采用最严格的规则,即使在文档收集阶段也是如此。

在超过五年的金融科技活动中,我们的员工对来自欧洲不同国家的大量银行/支付系统进行了比较分析,并为在高风险业务领域工作的公司开设账户找到了最佳解决方案。

 

我们的银行专家准备在您公司开户的所有阶段提供陪同:

  1. 提供有关金融机构的详细信息(与加密货币公司合作的银行、支付系统列表)。该列表包括:注册金融机构的司法管辖区、结算货币、开户和维护费用、开户日期、远程开户可能性、SEPA/SWIFT。谈判和选择合适的金融机构
  2. 协助申请在选定的银行/支付系统开立账户(填写问卷并与支持服务联系)。提供关于公司实际控制人、董事会成员的信息。提供公司参与者的文件副本、住址确认以及必要时的资金来源。
  3. 支持客户处理银行/金融机构的额外问题。开立账户,协调账户服务的限额和佣金。公司的全面启动。

如何为加密货币公司开立账户

1) 在初期阶段,需要选择加密货币监管得当的国家,并选择最适合的加密货币友好型银行或金融机构(支付服务提供商、电子货币机构等)。值得注意的主要问题有:

  • 在所选银行之间是否可以接收和发送资金
  • 银行是否允许使用账户从事与加密货币相关的业务
  • 该银行目前是否为类似业务模式的公司提供服务
  • 银行在金融界的声誉和服务期限

还重要的是要了解一个金融机构是否提供全套必要服务,包括:

  • 通过SWIFT进行国际支付
  • 借记卡
  • 卡发布或虚拟IBAN

尽管服务加密货币业务的金融机构数量正在增加,但并非所有金融机构都提供加密货币业务所需的全套服务。其中许多只提供SEPA(欧元支付区)内的支付账户,而与虚拟货币打交道的企业通常希望开设加密货币账户并获得一整套服务:SWIFT支付、多币种账户和支付卡。

2) 在第二阶段,完成开户申请。申请为加密货币公司开户时,必须提供所有必要信息。这包括更新公司的所有企业文件(公司文件必须不超过三个月)并提供业务模型的简要描述。此外,必须附上申请公司许可证的证明——颁发的许可证扫描件或可供银行员工验证许可证的国家门户网站链接。通常情况下,提供的文件应该是英文的,或者在极少数情况下是选定银行/金融机构所在国家的语言。这意味着所有文件必须翻译成英文,并加盖公证和和认证。

今天,每家加密货币公司都需要具备反洗钱程序,因此需要指定AML的内部程序,提供尽职调查报告和可能的外部审计结果。在计划开设加密货币账户时,请注意,由于加密货币被视为高风险活动,这意味着银行需要根据反洗钱法进行广泛的尽职调查(EDD)。主要要求是了解公司及其实际受益所有人(UBO)的资金来源和财富来源。

必须核实与公司或其UBO资金来源相关的所有文件。EDD过程的一部分还包括验证公司如何收集和进一步管理客户数据。在为加密货币公司开户之前,银行工作人员必须确保公司已经制定了识别与潜在洗钱相关的风险的流程,并且这些流程已根据反洗钱指令得到适当的实施。您提供的文件越完整,开设与加密货币工作的银行账户的机会就越大。

如果您有兴趣在欧洲注册加密货币公司,请注意,爱沙尼亚、立陶宛、波兰、马耳他、英国、瑞士、直布罗陀、爱尔兰和塞浦路斯等司法管辖区也已经实施了加密货币监管,并且可以选择获得许可证并合法从事加密货币活动。

英国

加密活动下的公司注册

由金融监管局(FCA)管理。 FCA已经制定并实施了针对加密资产的KYC、AML/CTF的法规和政策。 FCA已经引入了针对虚拟资产服务提供商(VASP)的要求,考虑到了推广创新的自由。

至于在英国开设加密货币账户,有一些支持加密货币的银行允许客户使用他们的信用卡和借记卡,自由买卖加密货币,向加密货币交易所进行银行转账,从加密货币的投资中提取资金。

直布罗陀

您可以在直布罗陀的金融机构之一开立加密账户。 这个国家被认为是欧洲加密货币监管的领导者之一。 虚拟货币在这里不被视为法定货币,但是虚拟货币的交易在立法层面上是受到监管的。 该国被认为是一个低税收管辖区,因此一旦在直布罗陀注册了加密货币公司,就不会对资本收益或股利征税。

然而,在该国开设加密提款账户比注册加密货币公司更加困难。 当地的银行对希望从事加密货币业务的申请人相当挑剔。 只有少数几家与这类客户合作。

在直布罗陀的小银行接受加密货币账户的请求。 要开设加密货币账户,您需要确认公司设有当地办事处并雇用了当地员工。

德国

德国将加密货币视为金融工具。 2021年7月,德国对加密货币公司的新许可要求。 在新的监管制度下,德国的加密货币业务受到严格监管,必须按照反洗钱法进行。

在德国开设加密货币兑换账户是可能的。 该国有专门为从事加密货币活动的法人提供服务的银行。 这些金融机构为与虚拟货币相关的客户提供广泛的服务。

瑞士

希望进入欧洲加密货币市场的外国投资者通常将目光投向瑞士。 该国,尤其是其楚格州,被称为欧洲加密货币之谷。 瑞士对加密货币的监管要求严格。 但是,瑞士银行对与加密货币相关的活动仍然非常谨慎。 在该国提供开设加密货币公司账户的机构并不多。

例外包括Falcon Private Bank,该银行接受对加密货币的投资,以及Swissquote Bank和IG Bank,通过这些银行可以交易比特币。

最近,瑞士Hypothekarbank Lenzburg(Hypi)表示,将为外国投资者提供开设与加密货币工作相关的账户的机会。 在所有这些机构中,申请人将受到严格的KYC审查。 那些计划在瑞士开设加密货币账户的人需要确认居住董事的任命,当地办事处和当地员工的存在。

马耳他

马耳他政府已经制定了明确的规定和要求,用于监管马耳他的加密货币。 具体来说,这些规则涉及加密货币和ICO的监管、基于区块链技术的平台认证、技术提供商的许可。 还成立了数字创新管理机构。 在这些规则和法规之前,马耳他银行经常拒绝为加密货币公司开立账户。

在当地立法转变之后,只有注册了当地公司的情况下,才能在马耳他的加密货币交易所开设账户。 值得注意的是,马耳他成为了第一个对与加密货币相关的活动进行全面监管和合法化的司法管辖区之一。

列支敦士登

自2018年以来,列支敦士登一直被视为欧洲注册加密业务的主要司法管辖区之一。 其政府制定了有效的法律,以鼓励加密货币公司的外国投资,以与瑞士等国竞争。 今天,在列支敦士登启动加密创业公司可以是许多外国投资者的有利选择,因为金融科技行业正在相当迅速地发展。

您可以在列支敦士登的几家银行开立加密货币账户。 但是必须记住,每个客户都将接受严格的检查,并根据机构的严格规定进行个别检查。

立陶宛

目前,立陶宛正在成为欧洲最友好和最有吸引力的加密货币司法管辖区之一,在这里,可以进行与加密货币相关的合法交易,并制定了由金融犯罪调查局(FCIS)制定的监管加密货币业务的明确要求。 法律框架由《反洗钱法》规定。 政府根据《第五欧盟反洗钱指令》(AMLD 5)规定立陶宛的加密货币。

立陶宛银行2020年初发行了其第一个数字货币LBCOIN。 结果,该国比以往更加友好于加密货币,越来越多的银行在立陶宛提供加密货币账户。

在这篇评论的结尾,我想指出我们公司只为加密货币在国家层面受到监管的欧洲国家的客户开设账户。 当您在离岸司法管辖区或其他大陆的银行开设公司账户时,您会承担很大的风险,如果您选择的金融机构封锁账户或撤销许可证,则往往不可能返还公司资金的全部金额。

如果您从事加密业务,为了避免问题,我们建议由我们的专家对您的公司进行风险评估。 这是因为对于传统银行和金融机构(EMI)来说,加密企业仍然是高风险公司,开户需要认真准备。

我们的银行专家将为您的加密公司选择最有利的解决方案,节省您的时间和金钱。 我们已经对大量的银行/支付系统进行了比较分析,并找到了为高风险公司开设账户的最佳解决方案,并准备在此复杂过程的所有阶段为您提供支持。

RUE 客户支持团队

Milana
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Diana
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目前,我公司的主要服务是金融科技项目的法律和合规解决方案。 我们的办事处位于维尔纽斯、布拉格和华沙。 法律团队可以协助法律分析、项目构建和法律监管。

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