Lisensya ng Cyprus Investment Firm (CIF)

Ang Cyprus Investment Firms Law 87(I)/2017 ay nagbibigay ng legal na balangkas para sa pagbibigay ng mga serbisyo at aktibidad sa pamumuhunan.

Ang mga pangunahing kinakailangan para sa isang CIF License ay ang mga sumusunod:

• Isama sa Cyprus.
• Apat (4) na direktor; dalawang direktor na kumikilos bilang mga executive at dalawang hindi executive; hindi bababa sa tatlo (3) sa kanila ay dapat na residente ng Cyprus; Dapat magpakita ang mga direktor ng kaalaman at karanasan at dapat makapasa sa “fit and proper” test ng CySEC.
• Ang mga miyembro ng lokal na residenteng kawani ay dapat kunin sa isang full-time na batayan upang tuparin ang mga pangunahing tungkulin ng Kumpanya. Depende sa lisensyang napili, isang minimum na bilang ng mga tauhan ang dapat kunin.
• Ang Kumpanya ay dapat may ganap na gumaganang opisina sa Cyprus.

Mayroong mga pagkakaiba sa mga kinakailangan sa kapital sa pagitan ng isang CASP at isang lisensya ng CIF. Ang CIF, tulad ng CASP, ay nangangailangan din ng pinakamababang kapital ng regulasyon upang pahintulutan na gumana. Ang kapital na ito ay dapat na magagamit sa simula ng proseso at panatilihin sa buong lisensyadong aktibidad.

Ang Capital Requirements para sa isang CIF License ay:

• €75,000 para sa Reception & Paghahatid, Pagpapatupad ng mga order sa ngalan ng mga kliyente, Pamamahala ng portfolio, Payo sa pamumuhunan nang hindi pinahihintulutan para sa paghawak ng mga pondo ng mga kliyente.
• €150,000 STP License (Reception & Transmission, Pagpapatupad ng mga order sa ngalan ng mga kliyente, Portfolio management, Investment advice).
• €750,000 Market Maker License (Reception & Transmission, Pagpapatupad ng mga order sa ngalan ng mga kliyente, Portfolio management, Investment advice, Underwriting at paglalagay ng mga instrumento sa pananalapi sa matatag na commitment basis, Dealing on Own Account, Operation of Multilateral Trading Facility ).

Para sa paghahanda ng isang aplikasyon sa CySEC para sa isang lisensya ng CIF, kailangan ang nasa ibaba:

• Isang plano sa negosyo.
• Manwal ng panloob na operasyon, na isasama ang Mga Pamamaraan sa Anti-Money Laundering.
• Mga tinukoy na patakaran at pamamaraan na tumitiyak sa pagsunod sa lahat ng legal na obligasyon nito.
• Independent compliance unit na may tauhan ng mga karapat-dapat na tao.
• Dapat na idisenyo ang organisasyon at pangangasiwa ng isang CIF sa paraang maiwasan nito ang mga salungatan ng interes.
• Isang malinaw na patakaran sa peligro na dapat ipatupad at kontrolin ng isang hiwalay na unit ng pamamahala sa peligro.
• Kinakailangan ang isang CIF na sumali sa Investment Compensation Fund para sa mga Kliyente at sumunod sa mga obligasyon nito.

Ang sinumang iba pang empleyado na magbibigay ng mga serbisyo sa pamumuhunan at kumilos bilang Mga Opisyal ng Pagsunod ng CIF ay dapat:

• Magkaroon ng kinakailangang kaalaman at kadalubhasaan para sa pagganap sa kanilang mga nakatalagang responsibilidad.
• Magparehistro sa pampublikong rehistro na pinananatili ng CySEC.

Mga singil sa aplikasyon ng CySEC:

• €7000 kasama ang pagsusumite ng aplikasyon ng CIF.
• €3500 kasama ang pagsusumite ng isang aplikasyon para sa extension ng lisensya. Depende sa uri ng lisensya at extension ng lisensya, maaaring mag-iba ang mga singil.

Mga taunang bayarin ng CySEC (euro):

1. a) Isang nakapirming singil mula €5000 hanggang €10,000 depende sa kung aling mga serbisyo ang ibinibigay
2. b) Isang singil depende sa turnover, sa kondisyon na ang turnover ay lumampas sa €500.000, tulad ng nasa ibaba:

• 0.75% – sa pagitan ng €500,001 – €1,000,000
• 0.1875% – sa pagitan ng €1,000,001 – €5,000,000
• 0.1125% – sa pagitan ng €5,000,001 – €10,000,000
• 0.0975% – kung lumampas sa €10,000,001.

Ang nasa itaas ay kinakalkula batay sa taunang na-audit na mga financial statement.

RUE mga legal na bayarin para sa paghahanda at pagsusumite ng aplikasyon sa CySEC para sa saklaw ng lisensya ng CIF mula €35,000 hanggang €50,000 depende sa uri ng aplikasyon. Pakitandaan na ang bayad ay hindi kasama ang mga bayarin sa aplikasyon ng CySEC at mga kinakailangan sa kapital.