Lisensya ng Crypto sa Estonia

Ngayon, Estonia ay ang hindi kwalipikadong pinuno sa mga bansang Europeo sa bilang ng mga lisensya ng cryptocurrency na ibinigay.

Ang National Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo o RAB) ang regulator na responsable para sa paglilisensya ng cryptocurrency sa Estonia. Para sa mga transaksyon na ngayon ay pinagsama sa iisang lisensya ng virtual currency service provider.

Ang Batas sa Pag-iwas sa Money Laundering at Pagpopondo ng Terorismo ay nangangailangan ng lisensya na tinatawag na isang cryptocurrency na lisensya. Kasama sa kategoryang ito ang dalawang magkaibang serbisyo: upang gumana bilang isang virtual currency purse service provider at isang virtual currency exchanger. Dati (hanggang Marso 10, 2020) Dalawang magkaibang lisensya sa Estonia:

swap

Mga serbisyo ng palitan ng Cryptocurrency para sa gawa-gawang pera o kabaliktaran, o cryptocurrency para sa isa pang cryptocurrency.

Pamamahala ng Crypto Wallets at Caste Services

Lisensya ng crypto ng Estonia

Gastos ng lisensya ng cryptocurrency

PAKET NA «KOMPANYA & LISENSYA NG CRYPTO SA ESTONIA»

29,900 EUR
PAKET NA «KOMPANYA & LISENSYA NG CRYPTO SA ESTONIA» KASAMA ang:
  • Pagpaparehistro ng kumpanya sa Estonia
  • Repasuhin ang modelo ng negosyo at ang istraktura ng Cryptocurrency Company
  • Tulong sa paggawa ng bahagi ng kapital na kontribusyon ng kumpanya
  • Tulong sa pagbubukas ng bank account para sa crypto-company
  • Tulong sa pagpili at pagrenta ng opisina sa Estonia
  • Pagsusuri sa peligro, KYC/AML at paghahanda ng mga panuntunan sa pamamaraan
  • Bayarin ng estado para sa iisang lisensya ng cryptocurrency
  • Pagguhit ng plano sa negosyo para sa dalawang taon
  • Tulong sa trabaho sa direktor/KYC/AML officer
  • Paghahanda ng mga legal na dokumento ng kumpanya
  • Pangkalahatang pagpapayo (5 oras)
Mga Serbisyong Legal para sa Mga Proyekto ng Crypto 1,500 EUR

Mga pangkalahatang probisyon

Ang mga virtual na wallet ng pera ay kung offline at online na mga pamamaraan na umaasa sa isang pampublikong key na lisensya ng crypto upang payagan ang mga user na ligtas na mag-upload at makakuha ng mga cryptocurrencies sa Internet.

Maaaring ito ay: malamig (offline – halimbawa, hardware wallet, paper wallet para sa cryptocurrency) at mainit (online) na imbakan. Naiiba sila sa katotohanan na ang mga una ay nagpapanatili ng mga digital na barya nang offline, hindi gumagamit ng koneksyon sa internet. Ang mga hot wallet ay para sa maliit na imbakan o para sa pang-araw-araw na paggamit. Kabilang sa mga wallet para sa mainit na imbakan ay ang mga regular at multi-currency na wallet para sa mga cryptocurrencies.

Ang lisensya ng crypto sa Estonia ay nagbibigay-daan sa pagbibigay ng serbisyo ng cryptocurrency purse kahit malamig at mainit.

Ang lisensya ng crypto sa Estonia ay nagpapahintulot din sa palitan ng cryptocurrency para sa FIAT at crypto para sa crypto.

PROSESO NG PAGLISENSYA

Ang isang aplikasyon para sa isang crypto permit sa Estonia ay maaaring isumite ng isang tao mula sa board ng kumpanya. Kung mayroong isang electronic resident card kapag bumibisita sa isang notaryo sa Tallinn, ang aplikasyon para sa isang lisensya ay dapat isumite sa pamamagitan ng Internet. Ang bayad para sa aplikasyon para sa lisensya ay EUR 10,000. Ang bayad ay dapat bayaran ng Estonian Ministry of Finance. Ang Money Laundering Data Office (isang hiwalay na yunit sa loob ng Police at Border Police Department) ang magpapasya kung mag-iisyu ng lisensya sa loob ng 60 araw ng trabaho pagkatapos ng aplikasyon. Ang lisensya para sa cryptocurrency ay ibinibigay nang walang katapusan.

Upang makakuha ng lisensya kailangan mong ibigay ang susunod na impormasyon:

  1. Mga contact sa negosyo (numero ng telepono, e-mail at postal address), resume.
  2. Ang lugar kung saan inaalok ang mga serbisyo, kasama ang address ng website.
  3. Pangalan at mga detalye ng gumawa ng panukala.
  4. Pangalan, personal na code (o kung imposibleng petsa ng kapanganakan), lugar ng kapanganakan at address ng tirahan ng tunay na benepisyaryo ng kumpanya.
  5. Mga tuntunin ng pamamaraan at panloob na kontrol na itinatag sa mga seksyon 29 at 30 ng Prevention of Money Laundering at Terrorist Financing Act at, sa kaso ng mga taong may partikular na responsibilidad na nakalista sa seksyon 6 ng International Sanctions Act, mga tuntunin sa pamamaraan, pamamaraan, Seksyon 13 ng Bahagi 6 ng International Sanctions Act at pagsubaybay sa pagpapatupad nito.
  6. Pangalan, personal na code (kung hindi posible petsa ng kapanganakan), lugar ng kapanganakan, pambansang address, posisyon at data sa contact person na tinutukoy sa artikulo 29, paragraph 3 o paragraph 4, ng Batas sa Pag-iwas sa Money Laundering at Pagpopondo ng Terorismo.
  7. Pangalan, personal na code (kung hindi posible petsa ng kapanganakan), lugar ng kapanganakan, nasyonalidad, tirahan ng tirahan, posisyon at mga detalye ng taong nag-aaplay ng mga internasyonal na parusa sa pananalapi na ipinataw ng employer alinsunod sa artikulo 13.9.
  8. Kung ang negosyante, miyembro ng lupon, tagapangasiwa, aktwal na benepisyaryo o may-ari ay isang dayuhang mamamayan, sa kaso ng negosyante na dayuhan, isang sertipiko mula sa rehistro ng mga parusa ng bansang pinagmulan o iba pang katulad na dokumento, desisyon ng isang hudisyal o administratibong awtoridad na nagsasaad na walang kaparusahan para sa isang krimen laban sa pampublikong awtoridad; Mga pagkakasala sa money-laundering o iba pang sinasadyang pagkakasala na ginawa sa loob ng tatlong buwan mula sa petsa ng kanilang paglalathala; na naaprubahan ng isang notaryo o iba pang katumbas at na-legalize o nilagdaan ng isang bagong legalization certificate (apostille), maliban kung iba ang ibinigay ng kontrata.

Regulasyon ng Crypto sa Estonia

Panahon ng pagsasaalang-alang
hanggang 6 na buwan Taunang bayad para sa pangangasiwa Hindi
Bayaran ng estado para sa aplikasyon
10,000 € Lokal na miyembro ng kawani Kinakailangan
Kinakailangan na share capital mula 100,000 € Pisikal na opisina Kinakailangan
Buwis sa kita ng korporasyon 0% Accounting audit Kinakailangan

Mga kinakailangan para sa Estonian na mga kumpanya ng cryptocurrency sa 2022

Noong Oktubre 2021, si Matis Mäeker, pinuno ng ang Money Laundering Bureau (RAB), iminungkahi na ang sistema ng paglilisensya para sa mga kumpanya ng cryptocurrency sa Estonia ay dapat suriin.

Ayon sa mga panukala mula sa Matis Mäeker, ang equity ng mga crypto-companies ay dapat tumaas sa 350,000 euros, at ang kumpanya ay dapat magkaroon ng perang ito sa anyo ng cash o mababang panganib na mga mahalagang papel. Gayundin, ang istraktura ng kumpanya ng cryptocurrency ay dapat na binubuo ng hindi bababa sa dalawang tao at ang pamamahala ng kumpanya (shareholder, direktor) ay hindi maaaring humawak ng posisyon ng opisyal ng KYC/AML – ang posisyon na ito ay dapat na ihiwalay mula sa direktang pamamahala ng kumpanya upang maiwasan isang salungatan ng interes.

Kabilang sa iba pang rekomendasyon ng RAB ang pag-aatas sa mga kumpanyang tumatakbo sa sektor na ito na magkaroon ng mas ligtas na mga IT system at, halimbawa, gumamit ng cash para sa mga pamumuhunan sa halip na muling financing ang mga pondo ng mga kliyente.

Tinatantya ni Mäeker ang paglilipat ng mga kumpanya ng cryptocurrency ng Estonia sa higit sa 20 bilyong euro bawat taon.

Sa katunayan, binawi na ng FIU ang 1,808 na lisensya ng cryptocurrencynoong 2020, ngunit noong Setyembre 2020, ipinakita ng isang risk assessment na isinagawa ng ahensya na ang mga pagbabagong ginawa sa ngayon ay hindi sapat upang mabawasan ang mabilis na lumalagong mga panganib.

Mga kalamangan

0% na buwis sa hindi naibahaging kita ng kumpanya

Walang taunang bayad sa lisensya

Availability ng batas para sa accounting declaration ng crypto assets

Pinakamataas na bilang ng mga lisensyang ibinigay

Estonia

capital

Kabisera

population

Populasyon

currency

Sera

gdp

GDP

Tallinn  1,357,739 EUR  $29,344

Mga pagbabago sa Estonian legislation mula 15.03.2022 (mga bagong kinakailangan para sa mga kumpanya ng crypto)

Ang equity ng provider ng virtual foreign exchange services

Ang mga nagbibigay ng serbisyo ng virtual na pera ay kinakailangang magkaroon ng sumusunod na awtorisadong kapital:

  • Kailangan ng minimum na EUR 100,000 kung ang provider ng mga serbisyo ng virtual currency ay nagbibigay ng isang virtual na serbisyo sa palitan ng pera (isang serbisyo kung saan maaaring makipagpalitan ang mga tao ng mga virtual na pera para sa pera at mga virtual na pera para sa pera).
  • Ang pagbibigay ng isang virtual na serbisyo sa paglilipat ng pera (isang serbisyo kung saan maaari kang maglipat ng isang virtual na pera sa isang virtual na pera na wallet o account ng tatanggap ng hindi bababa sa bahagyang elektronikong paraan sa ngalan ng nagpasimula) ay nangangailangan ng minimum na EUR 250,000 mula sa virtual currency service provider.
    Upang makapagtatag ng isang virtual provider ng mga serbisyo ng foreign exchange, ang awtorisadong kapital ng kumpanya ay dapat bayaran sa pera.

Mga paunang kundisyon para sa pagkakakilanlan at pag-verify ng customer
Upang matukoy at ma-verify ang mga pagkakakilanlan, dapat gamitin ng mga service provider ang teknolohiya na nagbibigay ng tunay na pagkakakilanlan at pinipigilan ang pagbabago o maling paggamit ng ipinadalang data.
Ang isang natural na tao na tinutukoy sa mga talata 1 at 2 ng Artikulo 31 ng Batas sa Pag-iwas sa Money Laundering at Pagpopondo ng Terorismo, o ang legal na kinatawan ng isang legal na entity, ay dapat gumamit ng dokumentong Digital Identification, o ibang anyo ng electronic pagkakakilanlan na inaprubahan ng Batas sa Mga Kard ng Pagkakakilanlan, upang makilala at maberipika ang kanilang pagkakakilanlan.; alinsunod sa Artikulo 9 ng Regulasyon (EC) No 910/2014 ng European Parliament at ng Council on Trust Services na Kinakailangan para sa Electronic Identification at Electronic Transactions, na nagpapawalang-bisa sa Directive 1999/93/EC (OJ L 257, 28.08.2014, pp. 73-114), ay kasama sa listahang inilathala sa Opisyal na Journal ng European Union), bukod pa rito, isang tool sa teknolohiya ng impormasyon na may gumaganang camera, mikropono, at sapat na hardware at software para sa digital identification at koneksyon sa Internet.

Maaaring ihambing ng service provider ang biometric data upang matukoy at ma-verify ang pagkakakilanlan gamit ang isang tool sa teknolohiya ng impormasyon.

Ang mga Virtual Currency Service Provider ng mga transaksyon sa palitan at paglilipat ay kinakailangang i-verify ang pagkakakilanlan ng bawat customer at kolektahin ang hindi bababa sa sumusunod na impormasyon patungkol sa taong gumawa ng transaksyon sa pagpapalitan at paglilipat, alinsunod sa Artikulo 21 at 22 ng Batas na ito.

Para sa isang natural na tao, ang pangalan at kasarian ng tao, ang natatanging identifier ng transaksyon, ang numero ng pagkakakilanlan ng account sa pagbabayad o virtual money purse, ang numero ng pagkakakilanlan ng pangalan at identity card, at ang lugar ng kapanganakan, petsa, at address kung saan nakatira ang tao;

Kinokolekta ng mga provider ng virtual na pera ang natatanging data ng pagkakakilanlan tungkol sa tatanggap ng virtual na pera o mga paglilipat kapag pinapadali ang mga transaksyon para sa pagpapalitan at paglilipat ng virtual na pera. Kung gagamitin ang data ng account sa pagbabayad o virtual currency wallet identifier para sa transaksyon, kokolektahin din ng virtual currency provider ang data ng payment account identifier at virtual currency purse identifier.

Crypto License in EstoniaPlan ng Pagkilos para sa Virtual Currency Provider

Hindi bababa sa dalawang taon ng mga plano sa negosyo ang ipinakita ng virtual currency provider.

Dapat na pagmamay-ari ang mga pondo ng virtual currency provider

Ang mga Virtual Currency Provider ay dapat magpanatili ng mga pondo na katumbas ng isa sa mga sumusunod sa lahat ng oras:

  1. Halaga ng awtorisadong kapital
  2. Ayon sa paraan ng pagkalkula, ang sariling mga pondo ay kinakalkula tulad ng sumusunod:

Bilang pinakamababa, ang sariling pondo ng virtual currency provider ay dapat na katumbas ng kabuuan ng mga sumusunod na bahagi ng volume kung ang provider ay nagbibigay ng serbisyong tinukoy sa mga talata 101 at 102 ng bahagi 3 ng Batas na ito:

  1. Kabuuan ng 4% ng mga transaksyon sa pagbibigay ng mga serbisyong lumalampas o katumbas ng 5 milyong euro;
  2. Higit sa 5 milyong euro sa mga transaksyon sa sektor ng serbisyo, ngunit hindi hihigit sa 10 milyong euro;
  3. Higit sa 10 milyong euro sa mga operasyong isinagawa sa pagbibigay ng mga serbisyo, ngunit hindi hihigit sa 100 milyong euro;
  4. Higit sa 100 milyong euro sa mga transaksyon para sa pagkakaloob ng serbisyo ngunit hindi hihigit sa 250 milyong euro; 0.5% ng halagang iyon;
  5. Ito ay kumakatawan sa 0.25% ng higit sa 250 milyong euro ng mga transaksyong isinagawa sa loob ng serbisyo.

Para sa Bahagi 6 ng Artikulo na ito, ang bahagi ng mga transaksyon na tinukoy bilang mga serbisyo ay dapat kalkulahin bilang 1/12 ng kabuuang dami ng mga transaksyon na tinukoy bilang mga serbisyo sa Mga Bahagi 100 at 101 ng Artikulo na ito. Kung ang isang kumpanya ng venture capital ay nagpatakbo ng mas mababa sa 12 buwan sa nakaraang taon, ang halaga ng mga remittance at mga transaksyon sa foreign exchange na ginawa noong nakaraang taon ay dapat na hatiin sa bilang ng mga buwan sa nakaraang taon.

Mahalaga para sa isang virtual foreign exchange provider na gumawa ng mga hakbang upang matiyak na ang sarili nitong mga pondo ay tumpak na kinakalkula sa lahat ng oras.

Alinsunod sa batas na ito at sa mga legal na aksyon na inisyu batay dito, ang Financial Intelligence Unit ay maaaring magtatag ng isang takdang panahon kung saan ang mga virtual foreign exchange service provider ay dapat sumunod sa mga kinakailangan na itinatag ng Batas.

Mga pag-audit ng mga provider ng cryptocurrencies

Kinakailangang i-audit ng mga virtual foreign exchange service provider ang kanilang mga taunang ulat. Dapat tukuyin ng mga application sa paglilisensya ang data ng auditor.

MAHALAGANG IMPORMASYON AT MGA KINAKAILANGAN PARA SA LOKASYON, LOKASYON, MGA MIYEMBRO NG BOARD, AT CONTACT PERSON

Ang mga aplikante ay dapat magkaroon ng hindi bababa sa dalawang taong propesyonal na karanasan at mas mataas na edukasyon bilang mga miyembro ng board ng mga virtual currency service provider.

Ipinagbabawal para sa isang miyembro ng board ng isang virtual foreign exchange service provider na maglingkod sa board ng higit sa dalawa sa mga serbisyong ito.

Ang bayad kapag nag-a-apply para sa isang lisensya sa cryptocurrency ay tumaas mula 3,300 euros hanggang 10,000 euros.

Gayundin, ang mga abogado mula sa Regulated United Europe ay nagbibigay ng legal na suporta para sa mga crypto project at tumulong sa pag-angkop sa Mga regulasyon ng MICA.

Adelina

“Bilang isang batikang legal na propesyonal na bihasa sa masalimuot na paglilisensya ng crypto sa Estonia, nakatuon ako sa pagbibigay sa iyo ng komprehensibo at kasalukuyang mga insight para palakasin ang iyong mga inisyatiba. Ang aking pangako ay umaabot sa pagtiyak na makakatanggap ka ng naa-access at nauugnay na impormasyon upang mag-navigate sa landscape ng regulasyon at matagumpay na isulong ang iyong mga proyektong nauugnay sa crypto sa Estonia.”

Adelina Sahhova

LICENSING SERVICES MANAGER

email2[email protected]

MGA MADALAS NA TANONG

Ang unang hakbang ng proseso ay nangangailangan ng pagtatatag ng isang kumpanya sa Estonia. Kapag nakumpleto na ang prosesong ito, kailangang ibigay ng aplikante ang sumusunod na impormasyon:

  • Impormasyon ng kumpanya: telepono, e-mail, address ng website
  • Impormasyon ng mga indibidwal na magiging responsable sa pamamahala at pagbibigay ng mga serbisyong nauugnay sa crypto
  • Impormasyon sa mga shareholder at legal na kinatawan ng kumpanya: mga pangalan, petsa at lugar ng kapanganakan, impormasyon sa pakikipag-ugnayan
  •  Internal na diskarte para sa pagpapatupad ng mga regulasyon kapag nakikitungo sa mga cryptocurrencies at impormasyon tungkol sa indibidwal na mananagot para sa pagsunod sa regulatory network
  • Mga ulat na nagpapatunay sa hindi kriminal na background ng mga shareholder at miyembro ng board

Ang buong proseso ng aplikasyon ay maaaring makumpleto nang personal o ganap na malayo, sa tulong ng isang legal na kinatawan.

Oo. Gayunpaman, ang sistema ng buwis sa Estonia ay may dalawang pangunahing benepisyo:

  1. Ang mga hindi naibahaging kita ay walang buwis. Nangangahulugan iyon na ang mga kita na muling na-invest sa negosyo ay tax-exempt.
  2. Ang sistema ng buwis ay teritoryal, ibig sabihin, ang lahat ng kita mula sa ibang bansa ay walang buwis.

Ang lisensya ng Virtual Currency Service Provider ay nagpapahintulot sa mga may hawak ng lisensya na magbigay ng mga sumusunod na serbisyo:

  • Mag-isyu at mag-host ng mga e-wallet
  • Magbigay ng mga serbisyo sa palitan ng crypto nang may bayad
  •  Magtatag at magpatakbo ng isang crypto payment system
  • Alternatibong probisyon ng sistema ng pagbabayad
  •  Pakyawan na pagbili ng mahahalagang metal at bato, at mga artikulong nauugnay sa mga ito

Ang average na tagal ng panahon na kinakailangan upang makumpleto ang aplikasyon at makatanggap ng isang tiyak na desisyon mula sa regulator ay humigit-kumulang 13 linggo. Maaari itong patagalin sa kaso kung ang mga dokumento ay nawawala sa aplikasyon o kung ang regulator ay humiling ng isang pisikal na pagpupulong sa aplikante.

Oo. Gayunpaman, upang makumpleto ang isang naunang hakbang sa pagtatatag ng isang kumpanya sa Estonia, ang tagapagtatag ay dapat magparehistro ng isang Estonian address bilang isang opisyal na lokasyon ng opisina.

Ang minimum na halaga ng mga miyembro ng board para sa isang kumpanya ng crypto sa Estonia ay 1. Dapat mayroong kahit isang Estonian na residente sa board, at ang board ay dapat na matatagpuan sa Estonia. Gayunpaman, walang mga kinakailangan ayon sa batas na nagsasaad na ang lahat ng miyembro ng isang kumpanya ng crypto sa Estonia ay dapat na mga residente ng Estonia – hangga't mayroong higit sa isang tao sa board.

Oo. Ito ay isang kinakailangang hakbang sa paghahanda para sa pagkuha ng lisensya.

Upang magsagawa ng mga operasyon gamit ang mga cryptocurrencies, ang Estonian crypto companies ay dapat magpakita ng awtorisadong kapital na 100,000 Euros. Ang halagang ito ay dapat na ideposito sa opisyal na bank account ng kumpanya ng crypto na pinag-uusapan.

Ang mga lisensya ng Crypto sa Estonia ay ibinibigay para sa isang hindi tiyak na tagal ng panahon.

Hindi, hindi posible ang opsyong ito sa ngayon.

Ang pagbabayad ng share capital ay ginawa gamit ang fiat na kontribusyon (sa cash o sa pamamagitan ng bank transfer).

Kapag ang kabuuang halaga na 100,000 euro ay nadeposito sa bank account ng kumpanya ng crypto na pinag-uusapan, hindi ito mapi-freeze. Ang aplikante ay malayang gamitin ang halagang ito para sa pagtustos ng iba't ibang komersyal na aktibidad ng kumpanya.

Ang buong pagbabayad ng pinakamababang awtorisadong kapital ay isang kinakailangang hakbang sa paghahanda sa proseso ng aplikasyon. Dapat itong makumpleto bago magsumite ng mga dokumento ng aplikasyon.

Mayroong ilang magandang dahilan para makakuha ng lisensya ng cryptocurrency sa Estonia. Una, ang Estonia ay isa sa mga pioneer sa teknolohiya ng blockchain. Isa ito sa mga unang bansa sa EU na tumalon sa crypto train at nag-aalok ng mga opisyal na lisensya ng crypto. Higit pa rito, nag-aalok ang Estonia ng isang simpleng kapaligiran sa paglilisensya na may isang lisensya para sa malawak na spectrum ng mga serbisyong nauugnay sa crypto. Madali itong mag-apply sa isang malayong batayan at ang proseso ng paglilisensya mismo ay tumatagal ng medyo maikling panahon.

Oo. Ang pisikal na opisina ng isang kumpanya ng crypto sa Estonia ay maaaring bisitahin ng regulator anumang oras. Maaaring suriin ng regulator ang dokumentasyon upang kumpirmahin ang mga aktibidad ng kumpanya at humiling ng karagdagang mga ulat o dokumentasyon kung sakaling may mga pagdududa.

Ang mga direktor ng mga kumpanya ng crypto sa Estonia ay maaari lamang maging mga indibidwal. Ang pinakamababang bilang ng mga direktor ay 1. Kung mayroong higit sa isang direktor, kalahati ng mga direktor ay dapat na mga residente ng mga bansang EEA (European Economic Area). Kung sakaling higit sa kalahati ng mga direktor ang naninirahan sa labas ng Estonia, ang kumpanya ay dapat magbigay sa Commercial Register ng isang contact sa Estonia kung saan maaaring ipadala ang mga kinakailangang dokumento. Hihilingin sa lahat ng dayuhang direktor na ibigay ang kanilang mga tirahan at email address.

Ang mga hakbang ay inilagay sa Money Laundering at Terrorist Financing Prevention Act. Una itong ipinakilala noong 2017 at binago noong 2020 – idinisenyo ang pagbabagong ito para masakop din ang mga virtual asset service provider. Noong 2022, inaprubahan ng Gobyerno ng Estonia ang isang bagong pakete ng mga pagbabago na nakakaapekto sa mga kumpanya ng cryptocurrency ng Estonia. Opisyal, sila ay tratuhin nang katulad sa ibang mga institusyong pinansyal sa Estonia. Narito ang mga pangunahing kinakailangan ng AML na kinakaharap ngayon ng mga kumpanya ng crypto sa Estonia:

  •  Pagrerebisa ng mga internal na pamamaraan laban sa money laundering
  •  Paghirang ng opisyal ng pagsunod
  • Pagsasagawa ng ‘fit and proper test’ (ito ay responsibilidad ng mga tagapamahala)
  •  Pagtatatag ng opisina na nakabase sa Estonia
  • Pag-set up ng account sa pagbabayad sa isang institusyong nakarehistro sa Estonia o EU

Nasasaksihan ng mga kumpanya ng Crypto sa Estonia ang panahon ng pagbabago. Ang mga regulasyon ay nagiging mas mahigpit at, sa pagsasagawa, ito ay nagresulta sa isang malaking bilang ng mga binawi na lisensya para sa mga provider na hindi na tumutugma sa mga bagong kinakailangan. Upang matagumpay na makapagtatag at magpatakbo ng isang kumpanya ng crypto sa Estonia, dapat na maingat na sundin ng isa ang lahat ng mga kinakailangan at paparating na mga pagbabago, na nagpapakita ng kakayahang umangkop at kakayahang umangkop sa mga pagbabago sa regulasyon pagdating ng mga ito.

Ayon sa lokal na regulasyon, ang mga kumpanya ng crypto sa Estonia, ay hindi kinakailangang magkaroon ng bank account sa mga tradisyonal na institusyon ng pagbabangko. Bilang kahalili, ang mga kumpanya ng crypto ay maaaring makipagtulungan sa mga kumpanya ng European Fintech na nagbibigay ng mga account sa isang IBAN. Ang pagkakaroon ng IBAN ay kinakailangan para sa pagtatatag ng isang kumpanya ng crypto sa Estonia.


Koponan ng Suporta sa mga Kustomer ng RUE

Milana
Milana

“Kumusta, kung naghahanap ka upang simulan ang iyong proyekto, o mayroon ka pa ring ilang mga alalahanin, maaari mong talagang makipag-ugnayan sa akin para sa komprehensibong tulong. Makipag-ugnayan sa akin at simulan natin ang iyong pakikipagsapalaran sa negosyo.”

Sheyla

“Kumusta, ako si Sheyla, handang tumulong sa iyong mga pakikipagsapalaran sa negosyo sa Europe at higit pa. Kung sa mga internasyonal na merkado o paggalugad ng mga pagkakataon sa ibang bansa, nag-aalok ako ng gabay at suporta. Huwag mag-atubiling makipag-ugnay sa akin!”

Sheyla
Diana
Diana

“Kumusta, ang pangalan ko ay Diana at dalubhasa ako sa pagtulong sa mga kliyente sa maraming katanungan. Makipag-ugnayan sa akin at makakapagbigay ako sa iyo ng mahusay na suporta sa iyong kahilingan.”

Polina

“Hello, ang pangalan ko ay Polina. Ikalulugod kong ibigay sa iyo ang kinakailangang impormasyon upang mailunsad ang iyong proyekto sa napiling hurisdiksyon – makipag-ugnayan sa akin para sa karagdagang impormasyon!”

Polina

MAKIPAG-UGNAYAN SA AMIN

Sa ngayon, ang mga pangunahing serbisyo ng aming kumpanya ay legal at mga solusyon sa pagsunod para sa mga proyekto ng FinTech. Ang aming mga opisina ay matatagpuan sa Vilnius, Prague, at Warsaw. Ang legal na koponan ay maaaring tumulong sa legal na pagsusuri, pagbubuo ng proyekto, at legal na regulasyon.

Company in Lithuania UAB

Numero ng pagpaparehistro: 304377400
Anno: 30.08.2016
Telepono: +370 661 75988
Email: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7th floor, Vilnius,
09320, Lithuania

Company in Poland Sp. z o.o

Numero ng Rehistrasyon: 38421992700000
Anno: 28.08.2019
Telepono: +48 50 633 5087
Email: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15th floor, Warsaw, 00-824, Poland

Regulated United Europe OÜ

Numero ng Rehistrasyon: 14153440–
Anno: 16.11.2016
Telepono: +372 56 966 260
Email: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonia

Company in Czech Republic s.r.o.

Numero ng Rehistrasyon: 08620563
Anno: 21.10.2019
Telepono: +420 775 524 175
Email: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prague

Mangyaring iwanan ang iyong kahilingan