홍콩 암호화폐 규제

홍콩은 전 세계적으로 가장 매력적인 암호 활동 장소 중 하나로 돋보입니다. 2023년 전 세계 암호 활성도 보고서에서는 홍콩을 최고의 “암호 준비” 위치로 위치시켰으며, 10만 명당 블록체인 스타트업 밀도와 인구 대비 암호 ATM 비율과 같은 항목에서 우수성을 뽐냈습니다. 특히, 이 성과는 미국과 스위스의 순위를 능가했습니다.

그러나 홍콩에서 암호 비즈니스를 설립하려는 개인들은 새로운 반돈세탁(AML) 규정을 준수해야 합니다. 2022년 12월에 홍콩 입법의회는 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 라이선싱 프레임워크를 도입하는 반돈세탁 및 테러 자금 조달 법률 개정안을 제정했습니다. 이러한 규정은 여행 규칙과 같은 추가 요구 사항과 함께 2023년 6월부터 적용됩니다.

2023년 9월 JPEX 스캔들에 대응하여 홍콩은 정보 공개 및 투자자 교육을 강화하기 위한 노력을 강화하고 있습니다. 제안된 조치에는 가상 자산 거래 플랫폼(VATP) 목록의 게시, 사기 행위에 관한 공개 인식 캠페인의 시작 및 의심스러운 VATP의 모니터링이 포함됩니다. 이를 위해 정부는 불법 활동에 대응하는 전문 작업 그룹의 설립을 발표했습니다.

홍콩의 업데이트된 규제 프레임워크는 FATF 권고사항 15에 맞춰 VASP를 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달(CFT) 규정에 포함시킵니다. 규정 준수에는 증권선물위원회(SFC).로부터 라이선스를 얻는 것이 포함됩니다. 2023년 5월 SFC는 라이센스 신청자에게 필요한 문서와 정보를 설명하는 회보를 발행하여 새로운 규제 요구 사항에 대한 지침을 제공했습니다.

규제 프레임워크의 주요 구성 요소

1. 1. 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지에 관한 지침: 이 지침은 고객 실사, 지속적인 모니터링 및 금전 관련 위험 평가를 수행하기 위한 가상 자산별 요구 사항을 다룹니다. 세탁 위험.

1. 가상 자산 거래 플랫폼 운영업자를 위한 지침: 모든 플랫폼 운영업자에게 해당되는 이러한 지침은 투자자 보호, 자산의 안전한 보관, 고객 자산의 분리, 이해관계의 회피 및 사이버 보안과 관련된 기준과 요구 사항을 명확히합니다.
2. 반돈세탁 및 테러 자금 조달 가이드라인: 관련 기관이 사용할 목적으로 이 가이드라인은 라이선스를 받은 기업 및 SFC 라이선스를 받은 가상 자산 서비스 제공업체를 위한 반돈세탁/테러 자금 조달 법과 규정 요구 사항을 개요화합니다.
3. 라이선싱 사항 및 행동 관련 사항에 대한 FAQ.
4. 가상 자산 거래 플랫폼 운영업자를 위한 라이선스 핸드북: 이 핸드북은 라이선스 신청, 지속적인 통보 및 라이선스 획득 후 필요한 추가 신청에 대한 상세한 절차를 제공합니다.

서큘러에서 SFC는 라이선싱, 재무 보고, 관련 양식 제출, 주요 위반 사항 및 규정 준수 사건 보고와 관련된 문의를 위한 이메일 주소를 지정했습니다. 게다가, 가상 자산 활동에 대한 전용 SFC 웹페이지가 설립되었습니다.

영향을 받는 대상자

라이선싱 핸드북에 따르면 다음과 같은 활동에는 라이선스가 필요합니다: 유가증권 거래(Type 1) 및 자동화된 거래 서비스 제공(Type 7). 이 두 활동은 SFO 제 116조에 따라 규제 활동에 해당합니다.

규제 활동에는 다음이 포함됩니다:

AMLO 제 53ZRK 조에 따른 가상 자산(VA) 서비스 제공, 특히 VA 거래소 운영. 이것은 다음과 같은 전자 시설을 통해 서비스를 제공하는 것을 의미합니다:

(a) 가상 자산을 매매하는 제안이 정기적으로 이루어지거나 수락되어 구속력 있는 거래로 이어짐.

(b) 사람들이 정기적으로 다른 사람에게 가상 자산의 매매를 위한 협상이나 거래를 결론짓거나 구속력 있는 거래를 형성하기 위해 소개되거나 확인되어지며, 이때 고객 자금이나 고객 가상 자산이 서비스 제공자의 직접적이거나 간접적인 소유로 이어짐.

따라서 라이선스 요구 사항은 다음의 경우에 해당됩니다:

• 기업이 홍콩에서 특정 사업 활동을 수행하는 경우.
• 기업이 직접 또는 중개인을 통해 홍콩 대중에게 또는 홍콩 외부 위치에서 서비스를 홍콩 대중에게 제공하는 경우.
• 개인이 플랫폼 운영자를 대신하여 홍콩에서 특정 활동을 비즈니스로 수행하는 경우. 이러한 경우 해당 개인은 그들의 주요 업무에 적합한 라이선스 대표로 승인되어야 합니다. 또한, 그들이 플랫폼 운영자의 임원이라면 책임있는 임원으로의 승인이 필요합니다.

AMLO에 따르면 라이선스가 없는 사람은 다음을 할 수 없습니다:

• 어떤 VA 서비스도 제공할 수 없습니다.
• 자신을 VA 서비스를 제공하는 사업으로 대표할 수 없습니다.

또한, 규정에 따르면 라이선스가 없는 개인은 다음을 할 수 없습니다:

• VA 서비스 제공 사업과 관련하여 어떠한 규제 활동도 수행할 수 없습니다.
• 자신을 그러한 규제 활동을 제공하는 개인으로 대표할 수 없습니다.

개정된 법령은 라이선스가 없는 사람들이 명시적으로 VA 서비스를 광고하는 것을 금지합니다.

규제기관은 누구인가요?

홍콩의 주요 규제 기관은 증권선물위원회(SFC)이며 증권 및 선물 조례(SFO) 및 관련 법안을 통해 조사, 교정, 징계 조치를 취합니다. 권한. SFC는 다양한 산업 분야에 걸쳐 규제를 제정 및 시행하고 의심스러운 사례를 조사하며 라이센스를 발급합니다.
또 다른 중요한 단체는 홍콩 통화 기구(HKMA)입니다. HKMA는 홍콩의 중앙 은행 기관입니다. SFC와 협력하여 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자에 대한 규제 방침을 개요화했습니다. 함께 SFC는 홍콩에서 가상 자산 관련 활동을 하는 SFC 규제 대상 기관을 대상으로 최신 지침을 발표했습니다.

라이선스 획득 방법

최신 규제 프레임워크에 따라 암호화폐 사업체는 증권 및 선물위원회로부터 라이선스를 획득해야 합니다.

반돈세탁 및 테러자금 조달 법에 따라 홍콩에서 라이선스를 획득하는 절차는 다음과 같습니다:

1. 홍콩 시장에서 서비스 제공 의사를 표현하십시오.
2. ‘적합성’ 테스트를 성공적으로 통과하십시오. 이 테스트는 범죄 배경, 반돈세탁/테러자금 조달 성과 기록, 재정 상태, 학력 자격 및 법령 제 53ZRJ조에 기술된 기타 요인에 대한 확인을 포함합니다.
3. 적어도 두 명의 가상 자산(VA) 서비스를 제공하는 사업에 적합하다고 인정되는 사람들을 포함하십시오. 이들은 주석 신청을 위한 책임있는 임원이 될 것입니다. 담당자의 특정 요구 사항은 법령에 상세히 기술되어 있습니다.
4. 법령에 따라 필요한 기록이나 문서를 보관하기 위해 지정된 장소에 대한 승인을 얻으십시오.

VA 서비스 제공 사업과 관련된 적합하고 적합한 사람들은 신청 회사의 각 이사와 궁극적 소유자(해당하는 경우)를 포함합니다.

AMLO에 따라 SFC는 라이선스에 대한 조건을 부과할 권한이 있으며, 이는 법령 제 53ZRK조에 기술된 리스크 관리, 반돈세탁/테러자금 조달 조치, 재정 자원, 사이버 보안 및 기타 특정 조건을 포함합니다. SFC는 2023년 6월에 라이선스 요구 사항에 대한 지침을 발표했습니다.

신청은 명시된 방식으로 위원회에 제출되어야 하며, 명시된 요금과 함께 제출되어야 합니다.

AML 규정 준수를 위한 라이선스 받은 기업의 규제 요구 사항

가상 자산(VA) 서비스 부문의 기업은 반돈세탁(AML) 법령과 반돈세탁 및 테러 자금 조달에 관한 가이드라인에 따라 주요 규정에 따라야 합니다. 이러한 규정에 따라 암호화폐 사업체는 다음과 같은 규제 규정을 준수해야 합니다:

1.반돈세탁/테러자금 조달 조치 실행:

• 고객 신분 확인(CDD), 간소화된 신분 확인 및 증강된 신분 확인 실시.
• 거래 모니터링.
• 기록 보관 방식 설정 및 유지.
• 국내 및 국제 제재 및 감시 목록에 대한 클라이언트 검색 및 클라이언트를 정치적으로 노출된 사람(PEP) 상태에 대해 평가.
• 여행 규칙 요구 사항 준수.

2.적격 감사인 지정:

• 라이선스 획득 후 1개월 이내에 적격한 감사인을 지정합니다.
• 감사인의 이름과 주소를 제공하는 경우 지정 일로부터 7영업일 이내에 증권 및 선물위원회(SFC)에 통보합니다.

3.재정 보고 의무:

• 라이선스 획득 후 1개월 이내에 SFC에게 통보하여 재무 연도가 끝나는 날짜를 지정합니다.
• 재무 보고서 및 다른 필요한 문서를 지정된 기간에 작성합니다.
• 재무 연도 종료 후 4개월 이내에 위원회에 상기 문서와 감사인의 보고서를 제출합니다.

4.연간 보고서 제출:

• 라이선스 부여 날짜의 각 기념일 후 1개월 이내(또는 위원회가 승인한 대체 날짜)에 연간 보고서를 제출하고 위원회에 요율을 지불합니다.

5.변경 사항 통지:

• 규정에 따른 정보의 변경 사항을 즉시 서면으로 위원회에 통지합니다. 이에는 사업 중단의 의도나 VA 서비스 제공을 위한 주소 변경과 같은 변경 사항이 포함됩니다.
• 이러한 요구 사항에 대한 자세한 정보는 법령에서 확인할 수 있습니다.

여행 규칙 준수

2023년 6월 1일부터 홍콩에서 유효한 여행 규칙 의무는 가상 자산 이체에 관련됩니다. 이러한 이체는 기관(발신 기관)이 가상 자산을 이전하는 원래 이니셔에 의해 시작된 거래를 포함합니다. 이 가상 자산은 원래 이니셔 또는 수령인이 다른 사람에게 사용할 수 있도록 수혜 기관에 제공될 것입니다. 이러한 수혜 기관은 발신 기관이나 중계 기관의 참여 여부에 관계없이 가상 자산 이전을 완료하는 중간 기관을 포함할 수 있습니다.

8,000달러를 초과하는 가상 자산 이체의 경우, 수혜 가상 자산 서비스 제공자(VASP)는 다음 데이터를 받아야 합니다:

• 원래 이니셔의 이름
• 가상 자산이 이체되는 금융 기관에 유지되는 원래 이니셔의 계정 번호 또는 이러한 계정이 없는 경우 가상 자산 이체에 할당된 고유 번호
• 원래 이니셔의 주소, 고객 식별 번호, 신분증 번호 또는 개인의 경우 원래 이니셔의 출생 날짜와 장소
• 수령인의 이름
• 가상 자산이 이체되는 수혜 기관에 유지되는 수령인의 계정 번호 또는 이러한 계정이 없는 경우 수혜 기관에서 할당된 고유 번호.

8,000달러 미만의 금액을 이체하는 가상 자산 이체의 경우, 수혜 VASP는 부분 (A), (B), (D), 및 (E)에서 얻은 정보를 받아야 합니다.

발신 기관은 수혜 기관이나 중계 기관에 필요한 정보를 안전하게 제출할 수 없는 경우 가상 자산 이체를 실행할 수 없습니다. 안전한 제출을 보장하기 위해 발신 기관은 가상 자산 이체 상대방에 대한 신뢰도 있는 조치를 취하고 가이드라인에서 지정한 기타 적절한 통제를 시행해야 합니다.

수혜 기관에 필요한 정보를 즉시 제출할 수 없는 경우, 증권 및 선물위원회(SFC)는 2024년 1월 1일까지 일시적인 조치로 가능한 한 빨리 제출할 것을 허용합니다.

제재

법령은 다양한 범죄 행위를 규정하며, 다음은 기업이 부과 할 수있는 일부 벌금에 대한 세부 정보입니다 (전체 목록은 법령을 참조하십시오):

• 라이선스 없는 운영: 기업은 최대 5,000,000 홍콩 달러(640,000 미국 달러)의 벌금을 부과받을 수 있으며, 고위 관리자는 최대 7년의 징역을 받을 수 있습니다. 계속되는 위반의 경우 매일 추가로 100,000 홍콩 달러(12,700 미국 달러)의 벌금이 부과 될 수 있습니다. 홍콩 지역 외부에서 가상 자산(VA) 서비스를 홍콩 공중에 직접 홍보하는 비라이선스 기관의 경우 유사한 처벌이 적용됩니다.
• AML 규칙 위반: 법정 반돈세탁/테러자금 조달 (AML/CTF) 요건을 준수하지 않으면 라이선스를 받은 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 및 그 책임자에게 1,000,000 홍콩 달러(128,000 미국 달러)의 벌금과 2년의 징역이 부과될 수 있습니다. 징계 조치는 라이선스의 정지 또는 철회, 책망, 조치를 취할 것을 명령, 불법 행위로 인한 벌금 (1,000,000 홍콩 달러(1,277,000 미국 달러) 또는 얻은 이익의 세 배 또는 회피한 손실 중 어느 쪽이 더 클지를 초과하지 않음)도 포함될 수 있습니다.
• 라이선스 신청서에 거짓 진술을 제공 : 1,000,000 홍콩 달러(127,000 미국 달러)의 벌금 및 최대 2년의 징역, 또는 요약 심판에서 6 레벨의 벌금과 최대 1년의 징역.
• VA 거래에서 사기적인 장치 제공 : 10,000,000 홍콩 달러(1,277,000 미국 달러)의 벌금 및 10년의 징역, 또는 요약 심판에서 1,000,000 홍콩 달러(127,000 미국 달러)의 벌금과 3년의 징역.
• 가상 자산에 대한 투자를 유도하는 사기 행위 : 1,000,000 홍콩 달러(127,000 미국 달러)의 벌금 및 7년의 징역, 또는 요약 심판에서 6 레벨의 벌금과 6개월의 징역.
• 기록 또는 문서 변경과 관련된 범죄 : 1,000,000 홍콩 달러(127,000 미국 달러)의 벌금 및 7년의 징역 또는 요약 심판에서 500,000 홍콩 달러(64,000 미국 달러)의 벌금 및 1년의 징역.

증권 및 선물위원회(SFC)는 라이선스를 받은 VASP가 AML/CTF 및 규정 준수를 감독하기 위한 광범위한 권한을 행사합니다.

타이밍 및 다음 단계

법령은 2023년 6월 1일에 발효되었습니다. 모든 영향을 받는 회사는 SFC에서 라이선스를 획득해야 하며, 1년의 과도 기간이 주어집니다. 자격을 얻으려면 가상 자산 거래 플랫폼(VATP)은 2023년 6월 1일 이전에 홍콩에서 VA 서비스를 제공해야 합니다. 과도한 기간에 대한 세부 정보는 여기에서 찾을 수 있습니다.

1년의 전환 기간에도 불구하고, 기업은 새로운 규정에 대비하기 위해 기존의 AML/CTF 정책 및 통제를 검토하여 요구 사항과의 잠재적인 차이점을 확인하는 것이 좋습니다.