에스토니아의 암호화폐 규정

에스토니아는 암호화폐 활동을 최초로 합법화하고 기술 및 대체 결제 방법 개발을 계속해서 따라잡는 세계에서 몇 안 되는 국가 중 하나입니다. 2017년 11월 27일부터 에스토니아에 새로운 법률이 도입되었습니다. 이에 따라 기업가는 가상 화폐를 FIAT/가상 화폐로 교환하고 가상 화폐 지갑 서비스를 제공하는 두 가지 방향으로 라이센스를 신청할 수 있습니다.

에스토니아의 법률 분야에서는 기업가가 회사를 대표하여 직접적으로 또는 전 세계에 걸쳐 원격으로 또는 회사 웹사이트를 통해 고객을 위해 암호화폐를 명목 자금으로 교환하는 것과 관련된 서비스를 합법적으로 제공할 수 있습니다.

에스토니아 법률에 따르면 가상 통화는 거래, 저장 및 전송이 가능하고 자연인 및 법인이 지불 수단으로 인정하는 디지털 가치이지만 어느 국가의 화폐 또는 법적 통화가 아닙니다. 따라서 암호화폐와 토큰을 포함한 그 파생상품은 완전히 가상 가치의 정의에 속합니다.

에스토니아 공화국의 법률인 이 활동은 암호화폐를 법정화폐 자금으로 교환하는 회사에 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 조치(AML/KYC 절차 포함)를 준수할 의무와 국가 인증을 획득할 의무를 부과합니다. 가상 가치 서비스 제공업체의 라이선스 – 암호화폐 라이선스(예: 가상 화폐 서비스 제공업체)

에스토니아의 자금세탁 방지 규제 기관은 FIU(Financial Intelligence Unit)입니다.

 

에스토니아 암호화폐 규제

에스토니아에서는 어떤 활동이 암호화폐 라이선스를 필요로 하나요?

에스토니아의 암호화폐 규제에스토니아에서 가상 통화와 관련된 서비스를 제공하는 기업은 라이선스를 취득해야 합니다.

가상 통화 서비스는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지법 (AMLA)의 3 10) 및 101) 항목에서 명시된 서비스입니다. 데이터 서비스:

  • 가상 지갑 서비스는 가상 통화를 저장하거나 전송할 수 있는 암호화된 클라이언트 키를 생성하거나 저장하는 서비스입니다;
  • 가상 통화 교환 서비스는 클라이언트가 가상 통화를 돈으로 교환하거나 돈으로 가상 통화를 교환하거나 다른 가상 통화로 교환하는 서비스입니다.

가상 통화 – 디지털 형태로 표현된 가치로, 디지털로 전송, 저장 또는 판매할 수 있으며 자연인 또는 법인이 수단으로 받아들이지만 유럽 의회 및 위원회의 가정 내 지불 서비스에 대한 지침 (EU) 2015/2366에 의거하는 국가의 법정 화폐나 금융 기구가 아닌 것이며 2002/65/EC, 2009/110/EC 및 2013/36/EC 지침을 수정하는 국내 지불 서비스에 대한 위원회 및 (EU) 1093/2010 및 2007/64/EC 지침 폐지와 관련하여 유럽 연합 지침의 제4(25) 항 또는 이 지침의 제3(k) 및 (L) 항의 의미에서 지불 도구나 거래가 아닙니다.

에스토니아에서 가상 화폐 지갑 서비스를 법적으로 제공하기 위해서는 이러한 서비스를 제공하는 회사는 제3자의 가상 통화를 저장하는 등 해당 서비스를 제공하는 경우에 이러한 서비스에 대한 라이선스를 신청해야 합니다. 이러한 방식으로 회사는 고객의 지갑에서 발생하는 거래에 필요한 데이터와 통제를 확보합니다.

에스토니아에서 암호화폐 라이선스 신청하기

에스토니아에서 암호화폐 라이선스 신청은 국가 포털 mtr.mkm.ee에서 전자적으로 제출됩니다.

라이선스 신청서에는 다음과 같은 정보가 포함되어야 합니다:

  1. 에스토니아에서의 서비스 제공업체 주소 및 서명된 사무실 임대 계약서/사무실 소유를 확인하는 계약서.
  2. 해당 서비스를 제공하는 모든 장소에서 서비스 제공에 책임을 지는 담당자의 이름과 연락처 정보는 항목 1에서 제공됩니다.
  3. 법인이 아닌 경우 법률상의 개인의 주소, 개인 코드, 생년월일, 출생지 및 거주지 주소, 법인 법원의 구성원 및 소송 대리인의 이름, 개인 코드, 생년월일, 출생지, 거주지 주소.
  4. 돈에 관한 PTA 14 및 15에 따라 작성된 운영 규칙 및 내부 통제, 국제 제재법 20의 특정한 책임을 지는 사람들의 경우 국제 제재법 및 그 준수 여부를 검증하는 절차에 따라 작성된 내부 통제 규칙.
  5. PTS 제17조에 따라 지정된 연락 담당자의 이름, 개인 코드(있는 경우), 출생일, 출생지, 국적, 주소, 직위 및 연락처 정보.
  6. 국제 제재법 제20조(3)에 따라 기업이 부과하는 국제 금융 제재를 실행하는 책임자의 이름, 개인 코드(있는 경우), 출생일, 출생지, 국적, 주소, 직위 및 연락처 정보.
  7. 기업, 기업의 법원 구성원, 검사관, 이익을 얻는 자 또는 외국인이 외국인인 경우, 외국 장소에서 등록된 서비스 제공자 또는 기업이 외국 서비스 제공자인 경우 고의로 다른 범죄를 저지른 경우와 관련하여 발급된 범죄 기록 증명서 또는 이에 상응하는 서류; 최대 세 달이 경과한 후에 발급되며 공증되거나 동등한 방법으로 인증되고, 국제 조약으로 정해진 경우를 제외하고 새로운 정식화 인증서(별첨)로 인증되거나 인증되어야 합니다.
  8. 기업, 법인의 구성원, 검사관, 이익을 얻는 자 또는 자영업자가 외국인인 경우 국적국의 모든 국적국 신분증 사본 및 8항에서 언급된 비수감 문서.
  9. 행정 부서 및 검사관의 학력, 직위 및 관련 문서를 포함하여 해당 지원자가 서비스 제공에 중요하다고 여기는 문서 및 이전 경험에 대한 요약이 포함된 문서.
  10. 각 지불 계좌의 고유 식별자와 계좌 보유자의 이름을 포함하는 신청서에 첨부된 경제 활동 등록부에서 작동 라이선스를 신청하는 모든 지불 계좌 목록; 모든 이용 가능한 지불 계좌는 라이선스 신청과 함께 제출되어야 하며 이를 통해 신용 기관, 전자 화폐 기관 또는 지불 기관의 증명서가 첨부되어야 합니다. 지불 계좌의 이름.
  11. 제공할 가상 통화 서비스에 대한 정보.
  12. 신청 시점에서의 기업 자본 및 해당 자금이 존재하는지 확인하는 은행으로부터의 입증서.
  13. 자회사 (암호화폐 라이선스의 대상인 경우), 그 수.
  14. 신청자를 감사할 감사/감사 회사의 데이터.
  15. 다음 두 해 동안의 회사 비즈니스 계획.
  16. 서비스를 제공할 회사 웹 사이트의 상세한 기술적 설명.

신청자 요구 사항

운영 라이선스를 획득하려면 기업이 통제 시설의 다음 조건을 준수해야 합니다:

  • 사회, 그 회원 관리자, 검사관, 수혜자 및 소유자는 국가에 대한 범죄, 자금 세탁 또는 기타 고의의 범죄로 법률적으로 처벌받지 않아야 합니다.
  • 회사, 회사의 경영진, 검사관, 수혜자 및 소유자는 적절한 기업 평판을 가지고 있어야 합니다. 라이선싱 기관은 사람의 이전 활동 및 상황을 고려하여 적절한 기업 평판의 존재를 평가합니다. 적절한 기업 평판이 의심을 불러일으키는 환경이 없는 경우에는 좋은 기업 평판으로 추정됩니다.
  • 기업이 제 17 조 RahaPTS 돈에 따라 지정한 연락 담당자는 법에 정해진 요건을 충족해야 합니다. 필요한 교육, 능력, 개인 특성 및 경험, 그리고 탁월한 연락 담당자의 평판을 가진 사람만이 연락 담당자로 지정될 수 있습니다.
  • 기업이 기업을 대신하여 운영 라이선스를 사용하기를 원하는 자회사가 있는 경우 해당 자회사도 위의 요건을 충족해야 합니다.
  • 가상 통화 제공자 활동 분야에서 라이선스를 신청하는 기업의 법적 주소, 이사회 및 사업이 에스토니아에 있거나 외국 회사가 에스토니아에 등록된 지점을 통해 에스토니아에서 운영됩니다.
  • 회의 장소는 예를 들어 회의원의 거주지 및 국적 (회의원은 거주자이거나 에스토니아 시민일 수 있음) 및 회의의 장소에 대한 기타 증거를 기반으로 결정됩니다. 활동 장소는 민법의 일반적인 부분에 관한 법률 제29조 2항의 요구 사항을 준수해야 합니다 (법인의 활동 장소 – 그 지속적이고 장기적인 경제 활동이나 법적으로 규정된 다른 활동을 수행하는 장소). 사이트에서 가상 통화 서비스를 제공하거나 RahaPTS의 요구 사항을 충족하지 못하면 활동 장소가 될 수 없습니다. 실제로, 이는 RahaPTS 준수, 현장 작업, 필수적인 RahaPTS 데이터에 직접 액세스하는 것을 의미하며, 이는 개인이 수집, 저장 및 감독 기관에 제공해야 하는 것, 그리고 애플리케이션 절차, 위험 평가, 내부 통제 규칙 및 기타 추가 문서에 직접 액세스하여 RahaPTS 요구 사항, 해당 개인 및 해당 기업의 직원 준수를 보장합니다. 사이트는 또한 금융 정보 부가 법적으로 요구되는 감독을 수행하도록 허용하고 현장 감독을 포함합니다. 가상 외환 서비스 제공자는 임대 또는 임대 계약과 같은 사업 등록부에 사용 권한을 증명하는 문서를 첨부해야 합니다. 은행, 전자 화폐 기관 또는 지불 기관에서 제공되는 지불 계좌의 의무적인 데이터에 직접 액세스할 수 있으며 이는 수집, 저장 및 감독 기관에 제공해야 하는 것, 그리고 규정, 위험 평가, 내부 통제 규칙 및 기타 추가 문서입니다.
  • 가상 통화 제공자 활동 분야에서 라이선스를 신청하는 기업은 에스토니아나 유럽 경제 지역 계약 국가에서 제공되는 신용 기관, 전자 화폐 기관 또는 지불 기관에 열린 지불 계좌가 있어야 합니다; 또는 에스토니아에 또는 에스토니아에 등록된 지점을 통해 국경을 넘어 서비스를 제공하거나 에스토니아에 지점을 엽니다. 모든 사용 가능한 지불 계좌는 신용 기관 인증서, 전자 화폐 기관 또는 지불 기관이 지불 계좌의 존재를 확인하는 라이선스 신청과 함께 제출되어야 합니다.

 

에스토니아의 암호화폐 규제
에스토니아에서 암호화폐 라이선스를 획득하는 과정에서 FIU가 특히 주의를 기울이는 정보

  • 가상 통화 서비스 제공자의 자본 출처.
  • 기업 및 관련자의 형사 기록, 다양한 절차 참여 (형사 소송, 위반 사건, 행정 소송, 파산 절차 등).
  • 사람들의 교육 및 경험, 기업과의 연결.
  • 금융 정보 부는 돈 세탁법의 ¿ 54(11) 및 ¿ 58(1)조에 따라 다른 공공 기관 및 제3자로부터 정보를 요청할 수 있습니다. 또한 돈 세탁법의 ¿ 63에 따라 국제 정보 교환의 범위에서 지정된 방법으로 정보를 요청할 수 있습니다.

장점

분배되지 않은 회사 이익에 대한 세금 0%

연간 라이센스 비용 없음

암호화폐 자산의 회계 신고에 대한 법률의 가용성

발급된 최대 라이센스 수

에스토니아에서의 암호화폐 라이선스 신청 처리

신청서는 모든 필요한 정보를 제출한 날로부터 60일 이내에 처리되며, 120일까지 연장될 수 있습니다. 초기 응답은 신청 후 3영업일 이내에 FIU로부터 받아야 합니다. 규제 기관의 대표는 라이선스 및 추가 질문에 대한 결정을 신청서에 표시된 이메일로 전자 메일로 전송해야 합니다. 활동을 수행할 수 있는 권한은 전자적으로 발급되며 무기한으로 유효합니다. FIU는 검사 대상 사항의 상황이 절차/라이선스 변경 동안 기업의 사람들에게 변화가 생길 경우 60일 이내에 FIU에게 현장 조사를 확인하기 위해 알려야 한다고 밝혔습니다. 이 기간 동안 돈 세탁 데이터 사무국이 이러한 상황을 확인할 수 없는 경우, 해당 사람이 검사 대상 사항의 상황과 일치하지 않기 때문에 활동을 수행하는 라이선스를 발급하지 않을 수 있습니다.

에스토니아에서 암호화폐 라이선스를 신청하는 기업의 구조 변경

라이선스 획득의 선행 조건으로 확인된 상황이 변경된 경우 (신청자 요건 참조), 변경 사항을 계획한 변경 전 30일 전에 FIU에 통보해야 합니다. 다른 사람들에게는 가능한 한 빨리 알려야 하지만, 변경된 내용이 독립적으로 발생한 경우 최대 5영업일 이내에 알려야 하며, 활동 라이선스 신청서에서 지정된 기타 정보도 제공해야 합니다.

회사 구조 변경을 검찰관, 수혜자 또는 소유자에게 알리는 경우 해당 변경에 영향을 미치는 적용 가능한 제재의 부재를 증명하는 증거를 첨부해야 합니다. 변경된 사람이 외국인인 경우 변경에 영향을받는 사람에 대한 적용 가능한 제재의 부재를 증명하는 증거를 첨부해야 합니다. 돈 법의 70조 제3항에서 요구하는 다른 정보도 경영진 및 검사관에 대해 제공되어야 합니다.

암호화폐 라이선스는 다음과 같은 경우 거부되거나 취소됩니다:

  • 라이선스를 신청할 때 라이선스 발급에 영향을 준 의도적으로 거짓 정보를 제공한 것으로 보이며 제출하지 않으면 거부되어야 합니다.
  • 경제적 분리 (연간 보고서를 제출하는 법적 의무를 이행하지 않은 기업은 이 기간 만료 후 6개월 이내에 완전히 활동을 포기한 것으로 간주됩니다). 운영 라이선스 조건의 운영 허가의 조건이 모두 변경되었는지 확인하는 연간 확인서를 제출하지 않은 기업은 사업을 중단한 것으로 간주됩니다.
  • 법원이나 법에 따라 해당 주체에게 부과된 관련 경제 활동 금지 (SOA에 따른 경제 활동 금지를 제외한 경우)입니다.
  • 기업이 감독 기관의 지시를 반복적으로 준수하지 않은 경우, 반복적인 미준수는 두 규정을 준수하지 않음을 구성하며 기업의 활동 범위에 비례하여 평가되며, 발령된 명령의 근거와 중요성을 고려합니다.
  • 라이선스 발급일로부터 6개월 이내에 요청된 분야에서 활동을 시작하지 않은 기업 (기업의 임시 중단 권리에 따른 것으로 34(5) MSÜS 법에 따라, 이는 6개월 동안 활동을 수행하지 않음을 보류하지 않습니다).
  • 라이선스 발급일로부터 2년 동안 기업이 경제 활동을 수행하지 않은 경우.
  • 검사 대상 라이선스 조건이나 추가 라이선스 조건 (즉, 기업이 돈법의 72조에 따른 검사 대상 라이선스 상황을 더 이상 존중하지 않음).
  • 활동 라이선스로 인한 중대한 피해 또는 공공 질서를 위협하는 활동; 라이선스 발급 시 존재하지 않았거나 알려지지 않았으며, 기업의 활동을 계속할 때 기업의 이해를 상쇄하며 라이선스를 변경하여도 수정할 수 없는 경우입니다.

 

에스토니아 암호화폐 규제기관 (Rahapesu andmebüroo) 가이드 변경 사항

2021년 6월 14일, Mátis Mäeker가 금융정보부 부부장으로 임명되었습니다. Mathis Mäeker는 지난 10년간 금융감독청에서 근무했으며, 2019년 1월부터 돈세탁 및 테러자금 조달 방지 감독부의 부서장으로 일해 왔습니다.

에스토니아 재무 장관인 Keith Pentus-Rosimannus에 따르면, Matis Mäeker는 여러 거대한 국제 돈세탁 사건에 참여했으며 금융정보부에 기대되는 역량을 추가했습니다. 그는 이 분야의 선도적인 전문가로서 에스토니아 금융 시장의 참여자들의 경영 및 위험 관리에 대해 매우 정통하며 돈세탁을 방지하기 위한 국제적 협력에도 넓은 경험이 있습니다. 미래를 내다보며, 새로운 관리자의 매우 중요한 과제 중 하나는 암호화폐 분야에서의 전략적 데이터 분석 및 위험 기능을 개발하는 것입니다», – Kate Pentus Rosimannus가 추가했습니다.

«금융정보부의 주요 임무는 향후 몇 년간 돈세탁 및 테러자금의 전략적 분석 기능을 구축하고 그 결과를 관련 당국 및 사설 부문에 전달하는 것입니다», – 금융정보부 부부장인 Matis Mäeker가 말했습니다. «전략적 분석 능력은 국가에게 돈세탁 및 테러 자금 조달의 실제 위협에 대항하는 방향을 제시합니다». Mathis Mäeker에 따르면, 금융정보부는 보다 자동화된 프로세스와 재정보고 기관에 재정보를 수집, 분석 및 전송하는 더 민감한 결정을 마주하고 있습니다. 돈세탁과 테러자금 조달은 국경을 넘어가는 현상이며, 따라서 새로운 범죄 탐지 동향과 방법을 따라가야 합니다. 금융정보부는 공공 및 사설 부문 양쪽의 교육 센터가 될 수 있으며 에스토니아에서 돈세탁 및 테러 자금 조달에 대한 더 나은 협조와 통합을 돕습니다», – Mäcker가 취임 시에 세 번째 우선 순위로 언급했습니다.

2015년부터 Mathis Makeker는 유럽 이사회와 FATF, 돈세탁 및 테러자금 조달 전문위원회의 인증 평가관으로 활동하고 있으며, 2020년 1월부터 Moneyval의 이사회 구성원으로 활동하고 있습니다. Mathis Makeker는 유럽 은행 감독 기구의 반 돈세탁 위원회 대체 회원이며 돈세탁 방지에 관한 여러 출판물을 발표했습니다. Mathis Makeker는 타르투 대학에서 법학 석사 학위를 받았습니다.

2021년 5월 14일, 에스토니아 정부는 Matis Mäeker를 금융정보부의 새로운 부부장으로 임명하기로 결정했습니다. 정부는 최고 정부 관리자의 선발 위원회가 실시한 공개 경쟁 결과를 근거로 이 결정을 내렸습니다. 2021년 1월 1일부터 금융정보부는 재무부 하에 별도의 정부 기관으로 지정되었으며 그 주요 임무는 에스토니아에서의 돈세탁 및 테러자금 조달을 방지하는 것입니다.

에스토니아의 암호화폐 규제

검토 기간
최대 6개월 감독 연간 요금 없음
신청 수수료
10,000 € 현지 직원 필요함
필수 자본금 100,000 € 이상 실무 사무실 필요함
법인 소득세 0% 회계 감사 필요함

에스토니아 법률의 향후 변경 사항

에스토니아 정부는 금융 범죄의 위험을 줄이기 위해 가상 화폐 서비스 제공업체에 대한 요구 사항을 강화하는 법안을 지지했습니다. 무엇보다도 향후에는 에스토니아에서 일할 계획을 가진 서비스 제공자에게만 활동 라이센스가 발급될 것이며 고객의 데이터도 거래와 연결되어야 합니다.

금융 정보 부서의 Matis Mäeker 이사는 “최근 몇 년간 가상 화폐 분야에서는 위험이 급속히 증가했으며 이로 인해 우리는 신속하게 조치를 취해야 했습니다.”라고 말했습니다. 가장 중요한 변화 중 하나는 비즈니스 환경에 대한 투명성과 보다 효과적인 모니터링을 보장하기 위해 암호화폐 거래의 익명성을 줄이는 것입니다. 향후 가상화폐 번역 또는 환전 서비스를 제공하려면 이용자 본인 확인이 필요합니다. 개인 데이터는 은행 송금과 동일한 방식으로 거래와 통신해야 합니다. 수취인의 지갑에 서비스 제공자가 없거나 데이터를 수신할 수 없는 경우, 실시간 거래 모니터링 및 각 거래에 대한 위험 분석이 보장되어야 합니다.

요구 사항은 은행 및 결제 기관을 통한 자금 이동에 적용되는 요구 사항과 유사합니다. 가상 화폐는 주로 지불이나 가치 이전, 즉 교환 통화(예: 서비스 구매)에 사용됩니다. 데이터 수집 및 공유는 금융 범죄의 위험을 크게 줄여줍니다. 무엇보다도 자금세탁 및 테러자금 조달 방지를 위한 국제 표준인 FATF는 가상 화폐 서비스 공급업체로 규칙을 확대하는 것을 권장했습니다.

현행 규칙은 에스토니아에서 일하지 않는 서비스 제공업체가 에스토니아와 아무런 관련이 없으며 감독을 하는 경우(예를 들어 실제 수혜자를 확정하기 위해 불합리한 자원이 필요한 경우) 에스토니아 운영 허가를 신청할 수 있도록 허용합니다. 그러나 에스토니아의 경제 환경에는 위험이 전가되어 법을 준수하는 서비스 제공업체의 평판이 손상되고 외국 파트너와의 의사소통이 어려울 수 있습니다.”

프로젝트에 따르면 FIU는 기업이 에스토니아에서 일할 의도가 없거나 사업이 에스토니아와 관련이 없다는 것이 밝혀지면 향후 가상 화폐 서비스에 대한 라이센스 발급을 거부할 수 있습니다. 이 프로젝트는 또한 운영 라이센스를 양도할 수 없다고 규정합니다. 라이센스 회사와의 거래 기회는 제한됩니다. 앞으로는 운영 첫 2년 동안 적격 보유 자산의 판매가 금지됩니다. 공급업체는 제3자에게 판매할 목적으로 대규모로 가상 외환 서비스 제공업체를 만드는 업체입니다. 면허를 취득한 후 기업이 면허 요건을 충족하지 않는 사람에게 재판매되는 상황을 피하기 위해 변경이 필요합니다. 또한, 이 프로젝트는 자본 요구 사항을 증가시켜 기업의 책임을 증가시키고 라이센스 사용자가 활성 기업이 되도록 보장합니다. 새로운 회사로서 가상 외환 서비스 제공업체를 설립하려면 제공되는 서비스에 따라 자본 출자금이 EUR 125,000에서 350,000 사이여야 합니다. 마찬가지로, 허가받은 운영 회사도 향후 자체 자금을 기부해야 합니다. 현재 최소 승인 자본 한도는 EUR 12,000입니다.

FIU는 이 분야에 종사하는 회사의 평균 매출액을 연간 8천만 유로로 추정한다는 점을 감안할 때 평균 가상 외환 서비스 제공업체는 자본 요구 사항을 준수할 수 있어야 합니다.

에스토니아 가상 화폐 협회, xChange AS 가상 화폐 서비스 제공업체, 에스토니아 변호사 협회의 IO 및 IT 법률 위원회, 에스토니아 상공회의소 등 비즈니스 조직 및 전문가들이 프로젝트 개발 및 제안에 참여했습니다.

2022년 03월 15일부터 에스토니아 법률의 변경 사항 – 암호화폐 회사에 대한 업데이트된 요구 사항

2022년 3월 15일에 개정된 돈세탁 및 테러자금 조달 방지법이 에스토니아에 시행되었습니다.

새로운 법률의 주요 목표는 가상통화 분야에서의 돈세탁, 테러자금 조달 및 대량살상무기 조달 위험을 줄이는 것입니다.

이러한 조치는 가상자산 공급자(VASP)와 VASP의 감독을 개선하여 가상자산 공급자와 관련된 위험을 줄이는 데 취해졌습니다. 이러한 변경 사항은 또한 에스토니아와 관련이 없는 VASP가 에스토니아 가상통화 라이센스를 상실하는 것을 보장하기 위한 것입니다.

주요 변경 사항은 다음과 같습니다:

1) 가상외환 서비스 제공자의 자본금은 다음과 같아야 합니다:

가상통화 서비스 제공자가 가상화폐 교환 서비스(사람이 가상화폐를 돈으로 교환하거나 돈으로 가상화폐를 교환하거나 가상화폐로 다른 가상화폐를 교환하는 서비스)를 제공하는 경우 최소 100,000 유로여야 합니다.

가상통화 서비스 제공자가 가상화폐 이체 서비스(가상화폐 서비스 제공자가 이니셔티에게 대신하여 가상화폐 이체를 위한 수신자의 가상화폐 지갑이나 계정으로 전자적으로 최소한 부분적으로 거래를 할 수 있게 하는 서비스)를 제공하는 경우 최소 250,000 유로여야 합니다.

가상외환 서비스 제공자를 위한 회사를 설립할 때, 회사의 자본금 지불은 돈으로만 할 수 있습니다.

2) 고객 식별 및 확인 사전 조건

서비스 제공자는 진실된 식별을 제공하고 데이터의 변경 또는 남용을 방지하기 위한 정보 기술 도구를 통해 신원을 식별하고 확인하기 위해 높은 신뢰성 수준의 기술을 사용해야 합니다.

정보 기술을 통한 신원 확인 및 확인 시에는 돈세탁 및 테러자금 조달 방지법 제31조의 1항 및 2항에 따른 자연인 또는 법인의 법정 대리인이 디지털 인증 문서 또는 ID 법에 따라 공식 유럽 연합 공식 저널에 게시된 목록에 포함된 높은 신뢰성의 전자식 신원 확인 및 전자 거래에 필요한 장치를 사용해야 하며, 이러한 장치에는 기능하는 카메라, 마이크, 하드웨어 및 소프트웨어와 충분한 품질의 인터넷 연결이 필요합니다.

서비스 제공자는 생체 인식 데이터를 비교하기 위해 정보 기술 도구를 사용하여 신원을 확인할 수 있습니다.

교환 및 이체 거래를 수행하는 경우 거래의 가상화폐 서비스 제공자는 이 법의 제21조 및 제22조의 규정에 따라 각 고객의 신원을 확인하고, 거래를 한 사람에 대한 다음과 같은 정보를 적어도 수집해야 합니다:

1) 자연인의 경우 – 이름, 고유 거래 식별자, 결제 계정 또는 가상화폐 지갑 식별자, 이름 및 신분증 번호, 개인 식별 코드 또는 출생일, 출생지 및 거주지 주소;

가상화폐를 교환하고 이체하는 거래를 할 때, 가상화폐 제공자는 거래의 수취인에 대한 고유한 식별 데이터를 수집하고, 거래에 결제 계정 데이터 또는 가상화폐 지갑 식별자가 사용되는 경우 결제 계정 식별자 또는 가상화폐 지갑에 대한 데이터를 수집합니다.

3) 가상화폐 제공자 비즈니스 계획

가상화폐 제공자의 비즈니스 계획은 최소한 두 년 동안 제출되어야 합니다.

4) 가상화폐 제공자의 자금 소유 요건

가상화폐 제공자의 자금은 언제든지 다음 중 큰 쪽을 따라야 합니다:

1) 승인 자본 규모

2) 계산 방법으로 계산된 자금액 :

가상화폐 서비스 제공업체가 이 법 제3부 제101항 또는 102항에서 명시된 서비스를 제공하는 경우, 제공업체의 자금은 다음 부분의 합계와 적어도 같아야 합니다.

1) 서비스 제공을 위한 거래 금액의 4%, 즉 500만 유로 이상일 경우;

2) 500만 유로를 초과하지만 1,000만 유로 이하인 서비스 작업의 2.5% 비율;

3) 1억 유로를 초과하지만 1억 유로 이하인 서비스 제공을 위한 거래의 1% 비율;

4) 2억 5000만 유로를 초과하지만 2억 5000만 유로 이하인 서비스 제공을 위한 거래의 0.5% 비율;

5) 2억 5000만 유로를 초과하는 서비스 내 거래의 0.25% 비율.

이 기사 제6항에 명시된 서비스로 수행된 거래의 비율은 전년도에 이 법 제3조 제101항 및 102항에서 명시된 서비스로 수행된 거래의 총액의 12분의 1을 기준으로 계산됩니다. 지난 해 전체 12개월 동안 운영된 벤처 자본 공급자는 지난 해에 이루어진 송금 및 외환 거래 금액을 지난 해의 월 수로 나누어 해당 금액을 얻어야 합니다.

가상 외환 서비스 제공업체는 자금이 언제든지 충분한 정확도로 계산될 수 있도록 조치를 취해야 합니다.

금융 정보 부는 가상 외환 서비스 제공업체가 이 법과 그에 따른 법률 행정 행위에서 정한 요건을 준수하도록 자금을 조치할 수 있는 시간을 정할 수 있습니다.

5) 가상화폐 제공자 감사

가상 외환 서비스 제공자의 연차 보고서 감사는 필수적입니다. 라이센스 신청 시 감사인 데이터를 명시해야 합니다.

6) 가상화폐 제공자의 위치, 위치, 이사회 구성원 및 담당자에 대한 요구 사항

가상화폐 서비스 제공자의 이사회 구성원은 고등 교육을 받았으며 최소한 2년의 전문 경험이 있어야 합니다.

가상 외환 서비스 제공자의 이사회 구성원은 최대 두 개의 가상 외환 서비스 제공자의 이사회 구성원 자리를 가질 수 없습니다.

7) 암호화폐 라이센스 신청에 대한 국가 요금이 3,300 유로에서 10,000 유로로 인상되었습니다

저희 회사의 변호사는 에스토니아에서 암호화폐 라이센스를 획득하는 데 대한 모든 궁금증을 해결해 드릴 뿐만 아니라 라이센스 신청 프로세스 전반에 걸쳐 귀사를 도와드릴 것입니다.

에스토니아에서 암호화폐 회사 설립하기

에스토니아에서 암호화폐 회사 설립하기에스토니아 정부는 최근 비즈니스 신뢰성과 투명성의 중요성을 강조하는 암호화폐 규제를 강화했습니다. 가파른 암호화폐 라이선스 신청 수수료를 지불해야 하는 대가로 비즈니스 환경의 안정성, 미배당 이익에 대한 법인 소득세 면제, 그리고 공공 전자 서비스 및 전자 은행의 첨단 기술을 포함한 장점을 유지했습니다. 이러한 서비스는 보다 신속한 비즈니스 거래를 가능케 하는 널리 사용되는 디지털 서명을 포함합니다.

에스토니아 비즈니스 환경의 다른 주요 장점:

  • 중앙동유럽 및 동유럽에서 가장 정치적, 경제적으로 안정되어 있으면서도 지속적으로 개선 및 발전하는 나라 중 하나로 EU, OECD, 유로존, 그리고 ​​슈헝엔 지역의 신뢰할 수 있는 회원
  • 2021년 기준 부패인식지수에서 180개국 중 13위로 선정된 것은 가장 투명하고 부패가 적은 나라 중 하나임을 나타냅니다.
  • 2022년 경제 자유 지수에서 177개국 중 7위로 선정된 것은 사법 효과성, 세금 부담, 규제 효율성, 투자 자유 등의 척도입니다.
  • 2019년 세계 은행 비즈니스 용이성 190개국 중 18위로 선정된 것은 비즈니스에 유리한 조건을 나타냅니다.
  • 에스토니아의 Wi-Fi는 세계 22위로 빠릅니다.
  • 고도로 교육 받은 노동 인력은 비즈니스를 전진시키는 데 잘 준비되어 있고 동기부여가 됩니다.
  • 라이센스를 받은 에스토니아 암호화폐 회사는 외국에서 새 라이센스를 신청하지 않아도 외국 당국의 강화된 요건을 준수한다면 국외에서 서비스를 제공할 수 있습니다.
  • 에스토니아는 원격 회사 설립 및 효과적인 관리를 가능하게 하는 디지털 서명을 포함한 정부 발급 ID 카드인 E-Residency 카드를 제공합니다(신청 수수료는 120 유로입니다).
  • 에스토니아의 회사 등록 포털은 세계에서 가장 빠릅니다.

에스토니아에서 기업법을 관리하는 주요 법률은 상업법입니다. 외국 투자자에 대한 특별한 요구 사항이 명시되어 있지 않으므로 모든 비에스토니아 기업가는 에스토니아인과 동일한 권리와 책임이 있습니다.

에스토니아 기업의 공개 등록부는 중앙 등록 및 정보 시스템 (RIK)에 의해 유지됩니다. 여기에는 에스토니아 기업에 관한 모든 법적으로 공개 가능한 정보가 저장됩니다.

암호 활동을위한 법적 사업 구조

암호 활동의 완전히 라이센스 받은 비즈니스로 발전하기 위해서는 에스토니아에 유한 회사 (OÜ)를 설립해야 합니다. 이점은 유연한 거버넌스 구조, 창립자 및 이사에 대한 거주 및 시민권 요건의 부재, 기업의 부채와 책임에 대한 개인적인 책임의 부재 등이 포함됩니다. 각 주주의 기여는 그들의 의무를 결정합니다.

유한 회사 (OÜ)의 주요 구성원:

  • 창립자 – 회사의 첫 소유주로, 절대로 바뀌지 않습니다
  • 주주 또는 소유자는 회사의 주주입니다 (주식을 판매하여 소유권이 변경될 수 있음)
  • 이사회 또는 이사 – 회사의 대표자 (회사 소유주가 이사로 임명될 수 있음)

유한 회사 (OÜ)의 요구 사항:

  • 회사 이름은 국가 법령을 준수하고 OÜ 약어로 끝나야 합니다
  • 최소한 한 명의 창립자는 자연인 또는 법인이 될 수 있습니다
  • 어떤 국적의 최소한 한 명의 주주
  • 최소 주식 자본금 – 100,000 유로 (암호화폐가 아닌 현금으로만 지불 가능)
  • 주식의 최소 명목가치 및 최저 주식 자본금은 0.01 유로일 수 있습니다
  • 어떤 사업자도 당사의 기여를 명시하지 않는 한, 주식은 현금으로 지불되어야 합니다
  • 암호 활동이 이루어질 에스토니아에 등록 사무실 확보
  • 에스토니아 또는 EEA에 있는 암호화폐 친화적인 법인 은행 계좌 개설
  • 회사를 대표할 이사회 임명 (e-거주자가 이사가 되어 온라인으로 회사를 운영할 수 있음)
  • 회사의 모든 이사가 전자 거주자 인 경우, 회사는 에스토니아 당국으로부터 문서를 수령할 책임이 있는 현지 연락처를 고용해야 합니다
  • 현지 회계사 고용
  • AML/CFT 준수 담당자 고용

필요한 문서:

  • 협회 문서
  • 조항 문서
  • 창립자, 주주 및 이사의 신원증 사본
  • 비즈니스 지속 가능성을 증명하는 비즈니스 모델을 반영하는 비즈니스 계획
  • 에스토니아의 사무실 주소 확인 (거주지 주소는 허용되지 않음)
  • 회사의 창립자, 주주 및 이사는 전과가 없음을 확인하는 증명서를 받습니다

협회 문서에는 다음 정보가 포함되어야 합니다:

  • 회사 이름
  • 법적 주소
  • 창립자의 이름 및 거주지 또는 등록 사무실 주소
  • 제안된 자본금 금액
  • 주식의 명목가치 및 수량, 각 주식의 분배 포함
  • 주식에 대한 지불 금액, 순서, 시간 및 장소
  • 주식의 사용을 위해 지불된 경우 명시하고 그 가치를 명확하게 설명해야 합니다
  • 이사회 정보
  • 이사회 설립 시 정보
  • 필요한 경우 검사 또는 감사관에 대한 정보
  • 예상되는 자금 지출 및 지급 절차

조항에는 다음 정보가 포함되어야 합니다:

  • 회사 이름
  • 등록 사무실
  • 특정 금액 또는 최소 및 최대 자본으로 지정할 수 있는 자본액 (최소 자본은 최대 자본의 최소 1/4 이상이어야 함)
  • 주식 지급 절차
  • 주식 또는 주주와 관련된 특정 권리; 서로 다른 주식 클래스 및 권리가 다른 경우 문서는 각 주식 클래스와 각 주식 클래스에 해당하는 특정 권리의 이름을 명시합니다
  • 주식의 사용을 위해 지불된 경우 명시하고 그 가치를 명확하게 설명해야 합니다
  • 법적 보유액의 형성 및 범위
  • 이사회 및 감사 이사회가 있는 경우 회원 수를 명시해야 합니다 (구체적인 수 또는 최소 및 최대 수로 표시할 수 있으며, 필요한 경우 이사회 회원의 대표권 사양)
  • 법에 정해진 다른 의무 조건
  • 모든 문서는 에스토니아어로 제출되어야 합니다. 외국어 문서는 에스토니아어로 공인 번역과 함께 제출되어야 합니다. 공인 번역가 또는 공증인을 찾고 있다면 우리에게 연락해주십시오 – 우리가 최상의 해결책을 찾아드립니다.

비금전 또는 비금전 기여에 대한 규정:

  • 즉시 평가되고 유한 회사 (OÜ)로 이전될 수 있는 모든 것이 될 수 있으며 그에 대한 청구 대상이 될 수 있습니다
  • 이것은 회사가 제공하는 서비스나 작업 또는 회사 설립자의 활동이 아니어야 합니다
  • 주주는 비금전 기여에 대한 제3자의 권리를 통보해야 합니다
  • 회사가 상업 등록부에 등록되거나 주식 자본금이 증가 될 때, 기여 또는 증가된 주식의 명목 가치가 명백히 낮은 경우 회사는 주주에게 기여가 얼굴 값 아래에 있는 경우 기여를 현금으로 지불하도록 요구할 수 있습니다

에스토니아

capital

수도

population

인구

currency

통화

gdp

GDP

탈린  1,357,739 유로  29,344 달러

해야 할 일

에스토니아 회사를 설립하려면 온라인으로 회사를 등록할 수 있는 e-예약 카드를 사용하거나 대리인이 당사를 대신하여 행동할 수 있는 위임장에 서명해야 합니다. 또는 에스토니아로 가서 모든 절차를 직접 수행할 수 있습니다.

법적 요건을 충족하고 제출한 경우, 등록 프로세스는 일반적으로 1 주일 정도 소요됩니다.

유한 회사 (OÜ)를 설립하려면 다음 단계를 수행해야 합니다:

  • 회사 이름을 확인하고 상업 등록부에 예약합니다
  • 필요한 경우 위임장에 서명합니다
  • 지역 사무실을 위한 임대 계약을 체결합니다
  • 회사 명의의 법인 은행 계좌를 개설하고 암호화 라이선스를 발급하기 전에 필요한 자본금을 이체합니다
  • 필요한 공증서 문서와 함께 등록 신청서를 상업 등록부에 제출합니다
  • 등록 수수료 – 265 유로
  • 상업 등록부에 등록할 때 회사는 고유한 등록 코드를 받게 됩니다
  • 에스토니아 사회 보험청 (ENSIB) 등록
  • 최소 요건 충족을 위한 인력 채용
  • 에스토니아의 자금세정 규제기관인 금융 정보 국가지부 (FIU)에서 암호화 라이선스를 신청합니다

세관과 세금청은 회사가 상업 등록부에 등록되면 세금 납부자로 자동으로 등록되며, 회사의 세무 식별 번호 (TIN)를 얻기만 하면 됩니다.

에스토니아에서는 라이선스를 받은 암호 화폐 회사만 운영할 수 있습니다. 라이선스 (무기한 유효)를 받으려면 10000 유로의 입장료를 지불해야 합니다. 모든 AML 요건을 올바르게 충족하면 FIU는 6개월에서 12개월 이내에 라이선스를 발급합니다.

모든 성공적인 신청자는 금융 기관의 지위를 부여받으며, 이는 에스토니아의 다른 금융 기관과 동일한 규정과 보고 요구 사항을 준수해야 함을 의미합니다.

라이선스가 발급된 후 암호화 비즈니스에 변경 사항을 가하려면 비즈니스 재개 전에 라이선스 업데이트에 대한 정부 수수료로 4000 유로를 지불할 준비를 해야 합니다.

에스토니아의 암호화폐 회사에 대한 과세

에스토니아에 암호화폐 회사가 설립되면 세율 주민이 되어 자동으로 에스토니아 세금 납세자 목록에 포함됩니다. VAT는 별도로 등록해야 하는 유일한 세금입니다.

에스토니아는 암호화폐에 대한 특별한 과세 구조를 도입하지 않았으므로 암호 화폐 회사는 현재 다른 비즈니스와 동일한 방식으로 과세됩니다. 에스토니아 세금은 에스토니아 세금 및 관세청 (ETCB)에 의해 징수되고 관리됩니다.

에스토니아의 표준 세율:

법인세는 유지되고 재투자된 기업 이익에 대해 부과되지 않으며 이는 성장 지향적인 암호 화폐 회사에게 유리합니다 (이는 암호 화폐 회사가 배당을 지급하지 않는 경우 세금을 면제 받을 수 있음을 의미합니다). 거주 회사는 전 세계 소득에 대해 과세되며, 비거주 회사는 에스토니아에서 발생한 소득에 대해서만 과세됩니다.

사회세는 거주 회사, 에스토니아에 영구적으로 기지를 둔 비거주 회사 및 사회세법 제 2 항 제 1 목에 명시된 지급을 하는 비거주 회사에게 부과되어야 합니다.

부가가치세 등록은 사업 연말 매출액이 40,000 유로를 초과하는 경우 선택 사항입니다. 회사가 임계값을 초과하면 등록일과 관계없이 3 영업일 이내에 부가가치세 납세자로 등록해야 합니다. 그러나 등록 일에 관계없이 임계값을 초과하는 순간 VAT를 납부할 의무가 있습니다. 임계값에 도달하는 속도는 회사의 활동의 성격에 따라 다르며 모든 암호 관련 경제 활동이 VAT의 대상은 아닙니다. 유럽 법원의 판결에 따르면 암호화폐 거래는 부가세가 면제됩니다.

원천징수세율은 지급 유형 (서비스, 수수료, 이자, 로열티 등)에 따라 달라집니다. 배당금은 비과세이며, 배당이 줄어든 경우 주주와 비주주에게 7%의 감면 세율이 부과됩니다.

에스토니아는 이중 과세 방지를 위한 60개 이상의 국제 협정을 가지고 있어 암호 화폐 비즈니스가 두 개의 다른 국가에서 과세되는 소득을 보호할 수 있게 합니다.

에스토니아에 암호 화폐 회사를 설립하기 위해 준비 중이라면, 당사의 경험 많고 역동적인 Regulated United Europe (RUE) 팀이 회사 설립, 라이선스, 과세에 대한 포괄적인 법률 자문을 제공하여 성공을 위한 무대를 마련해 드리겠습니다. 또한 전문적인 재무 회계 서비스를 제공합니다. 당사 전문가에게 문의하여 맞춤형 견적을 받으세요.

또한 비싼 사무실 임대, 장비 및 인력이 필요하지 않은 가상 사무실 서비스를 제공합니다. 사업 주소, 회의 시설 및 접수와 같은 물리적 사무실 기능에 액세스하여 전문적인 이미지를 유지하면서 비용을 절감할 수 있는 유리한 솔루션입니다. 지금 저희의 가상 사무실에 대해 문의하세요. 문의하기

또한 변호사 출신 Regulated United Europe 취득을 위한 법률 서비스를 제공합니다 유럽의 암호화폐 라이센스.
Milana

“에스토니아는 귀하의 사업을 시작하기에 좋은 관할권이지만 에스토니아의 규정이 변경되었으므로 라이센스를 취득하는 것이 쉽지 않다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 나에게 이메일을 보내주시면 현재 규정에 대한 자세한 내용을 공유해 드리겠습니다.”

Milana Scherbakova

라이선스 서비스 관리자

phone1+370 661 75988
email2[email protected]

자주 묻는 질문

에스토니아의 가상 통화는 거래, 저장 및 전송이 가능하고 자연인 또는 법인이 지불 형식으로 수락할 수 있는 디지털 가치이지만 화폐 또는 법적 통화는 아닙니다. 가상 가치에는 토큰을 포함한 암호화폐와 그 파생 상품이 포함됩니다.

에스토니아 공화국 법률에 따라 암호화폐를 법정 화폐로 거래하는 회사는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 규정(AML/KYC 절차 포함)을 준수해야 합니다. 가상가치서비스 제공자로서 국가로부터 암호화폐 서비스 제공자 면허를 취득해야 합니다.

에스토니아의 자금세탁 퇴치를 담당하는 금융정보부(Financial Intelligence Unit)입니다.

에스토니아에서는 가상 화폐와 관련된 서비스를 제공하는 회사가 라이센스를 취득해야 합니다.

자금세탁 및 테러자금조달방지법(AMLA)의 310)항과 101)항에서는 가상 화폐 서비스를 명시하고 있습니다. 데이터 관련 서비스:

  • 암호화된 클라이언트 키를 생성하거나 저장하는 가상 화폐 저장 및 전송 서비스.
  • 가상 통화 교환 서비스를 통해 고객은 가상 통화를 현금으로, 현금을 virtias로, 하나의 virtias를 다른 virtias로 교환할 수 있습니다.

가상 통화 – 디지털 방식으로 전송, 저장 또는 판매될 수 있고 자연인 또는 법인이 지불 수단으로 승인할 수 있는 디지털 형식으로 표현된 가치이지만 지침(EU)의 의미 내에서 모든 국가의 법적 통화 또는 금융 도구는 아닙니다. ) 유럽 의회 및 국내 결제 서비스 협의회의 2015/2366 지침 2002/65/EC, 2009/110/EC 및 2013/36/EC 및 규정(EU) 1093/2010을 개정하고 지침 2007/64/EC를 취소함 (PLO 337, 23.12.2015, p. 35-127) 제4(25)조의 의미 내에서 또는 본 지침의 제3(k) 및 (L)조의 의미 내에서 결제 수단 또는 거래

에스토니아의 주 포털인 mtr.mkm.ee에서 온라인으로 에스토니아 암호화폐 라이센스를 신청할 수 있습니다.

대답은 '예'입니다. 이는 당사 웹사이트에서 제공됩니다.

  • 가상 화폐 서비스 제공업체의 승인된 자본 출처입니다.
  • 기업 및 관련 개인의 범죄경력에 대한 정보를 얻을 수 있을 뿐만 아니라 다양한 절차(형사소송, 범죄소송, 행정소송, 파산소송 등) 참여에 관한 정보를 얻을 수 있습니다.
  • 사람들의 경험과 교육, 기업가와의 연결.
  • 금융 정보 부서는 법률 54(11) 및 58(1) 자금 세탁에 따라 다른 공공 기관뿐만 아니라 규정에 따라 국제 정보 교환의 틀 내에서 제3자에게 정보를 요청할 권리가 있습니다. 법칙 63

  • 주주에게 분배되지 않는 이익은 과세되지 않습니다.
  • 매년 라이센스 비용이 필요하지 않습니다.
  • 암호화폐 자산에 대한 회계 신고는 법률에 따라 제공됩니다.
  • 가장 높은 비율로 발급되는 라이센스

필요한 모든 정보를 받은 후 신청은 60일 이내에 처리되지만 필요한 경우 120일까지 연장될 수 있습니다. 신청서를 받은 후 영업일 기준 3일 이내에 FIU는 초기 응답을 제공해야 합니다. 규제 기관 대표는 요청 시 이메일을 통해 라이선스에 대한 결정 및 추가 질문을 보내야 합니다. 전자적으로 활동을 수행하기 위한 허가를 얻을 수 있으며, 이는 무기한 유효합니다. FIU가 명시한 바와 같이, 회사가 절차/면허 변경 중에 객체 관리에 관여하는 직원(예: 이사회 구성원, 연락 담당자)을 변경하는 경우, 해당 회사는 해당 사항이 발생한 날로부터 60일 이내에 FIU에 통보해야 합니다. 현장 상황을 확인하기 위해 변경합니다. 자금세탁 데이터국이 이 기간 동안 이러한 상황을 확인할 수 없는 경우 활동 수행을 위한 라이센스 발급을 거부할 수 있습니다.

신청자는 면허 변경을 위한 전제 조건으로 확인된 계획된 상황 변경 최소 30일 전에 FIU에 알려야 합니다(지원자 요구 사항 참조).  독립적으로 발생한 변경 사항과 활동 허가 신청서에 명시된 기타 정보는 가능한 한 빨리, 영업일 기준으로 5일 이내에 상대방에게 전달되어야 합니다.

 

검사, 수혜자 또는 소유주에게 회사 경영 기관의 변경 사항을 통지할 때 영향을 받은 사람이 외국 국적자인 경우 해당 제재가 없었다는 증거를 첨부해야 합니다.  검사는 금전법 제70조 3항에서 요구하는 정보 외에도 기타 정보도 제공해야 합니다.

금융 범죄의 위험을 줄이기 위해 에스토니아 정부는 가상 화폐 서비스 제공업체에 대한 요구 사항을 강화하는 법안을 지지했습니다. 미래에는 서비스 제공업체가 무엇보다도 활동 라이센스를 획득하고 클라이언트 데이터를 거래에 연결해야 할 것입니다.

금융 정보 부서의 이사인 Matis Mäeker는 최근 몇 년간 가상 화폐와 관련된 위험이 급격히 증가했기 때문에 신속하게 조치를 취해야 한다고 말했습니다. 비즈니스 환경에 대한 투명성과 더 나은 모니터링을 보장하려면 암호화폐 거래의 익명성을 줄이는 것이 중요합니다. 향후 가상화폐의 번역이나 교환을 위해서는 이용자 식별이 필요할 예정입니다. 은행 송금이 개인 데이터와 통신하는 것과 마찬가지로 거래에서도 개인 데이터가 전달되어야 합니다. 수취인의 지갑에 서비스 제공자가 없는 경우 각 거래의 위험에 대한 분석이 실시간으로 수행되어야 합니다.

에스토니아에서는 개정된 자금세탁 방지 및 테러자금조달법이 2022년 3월 15일부터 발효되었습니다.

그 결과 다음과 같은 변경사항이 적용되었습니다.

가상 외환 서비스 제공업체는 다음과 같은 수권자본을 보유하는 것이 좋습니다.

가상 화폐 환전 서비스(가상 화폐를 돈으로, 가상 화폐를 돈으로, 하나의 가상 화폐를 다른 가상 화폐로 교환하는 서비스)를 제공하려면 최소 100,000유로가 필요합니다.

가상화폐 이체 서비스의 경우 가상화폐 서비스 제공자가 최소 EUR 250,000를 제공해야 합니다(가상화폐 서비스를 통해 개시자를 대신하여 수취인의 가상화폐 지갑 또는 계좌로 가상화폐를 전송하는 거래). 개시자를 대신하는 공급자).

가상외국환사업자는 회사설립 시 승인된 자본금을 현금으로만 지불할 수 있습니다.

고객 식별 및 확인 요구사항

진정한 식별을 제공하고 전송된 데이터의 변경 또는 오용을 방지하는 기술을 사용하는 것은 서비스 제공자의 책임입니다. 이 기술은 신뢰성이 높아야 합니다.

가상화폐 제공업체의 사업 계획 개요

가상화폐 제공업체는 2년간의 사업계획을 제시해야 합니다.

가상화폐 제공업체는 자금을 보유해야 합니다

이러한 변경 외에도 몇 가지 다른 변경 사항이 적용되었습니다.

가상화폐 제공업체 감사

가상 외환 서비스 제공업체는 연간 보고서를 감사해야 합니다. 라이센스를 신청할 때 감사자 데이터를 지정해야 합니다.

가상화폐 제공업체 위치 요구사항, 이사회 구성원 및 담당자

가상 화폐 서비스 제공업체의 이사회 구성원은 최소 2년 이상의 경력과 고등 교육을 받아야 합니다.

2개 이상의 가상 외환 서비스 제공업체의 이사회에 재직하는 것 외에도 이사회 구성원은 2개 이상의 가상 외환 서비스 제공업체의 이사회에 재직할 수 없습니다.

암호화폐 라이선스 신청에 대한 주정부 수수료가 3,300유로에서 10,000유로로 인상되었습니다.

라이센싱 과정 전반에 걸쳐 귀하의 회사와 동행할 뿐만 아니라, 저희 회사의 변호사는 에스토니아에서 암호화폐 라이센스 취득에 관한 귀하의 모든 질문에 항상 기꺼이 답변해 드립니다.

완전한 라이센스를 받은 암호화폐 사업이 되려면 에스토니아에 유한 책임 회사(OU)를 설립해야 합니다. 유연한 거버넌스 구조 외에도 창립자와 이사는 거주하거나 시민권을 보유할 필요가 없습니다. 또한 기업의 부채 및 부채에 대한 개인 부채는 발생하지 않습니다. 주주의 의무는 기여금에 따라 결정됩니다.

  • 회사가 아무리 오래 존재하더라도 회사를 소유하는 사람은 항상 창업자입니다.
  • 주식이 매각되면 소유권 변경이 발생하여 새로운 주주 또는 주주가 탄생합니다.
  • 이사 또는 이사회 구성원은 회사를 대표합니다. (회사의 소유자가 이사로 임명될 수 있음)

  • OÜ는 국내법에 따라 회사 이름의 마지막 문자여야 합니다.
  • 창립자 중 최소한 한 명인 개인 또는 법인
  • 모든 국적의 주주가 참석해야 합니다.
  • 100000 EUR는 최소 주식 자본금입니다(명목화폐만 지불 가능, 암호화폐는 지불할 수 없음)
  • 낮은 주식 자본금은 0.01유로, 최소 명목 가치는 0.01유로가 가능합니다.
  • 조례에 현물 기부를 명시하지 않은 경우 해당 지분은 법정화폐로 지불되어야 합니다.
  • 암호화 활동을 위한 에스토니아 사무실 등록
  • 암호화폐 친화적인 기능을 갖춘 에스토니아 또는 유럽 경제 지역 기업 은행 계좌

  • 협회의 각서
  • 협회 정관
  • 주주, 이사 및 창립자의 신분증 사본
  • 사업 계획은 지속 가능한 사업 모델을 기반으로 해야 합니다.
  • 에스토니아 사무실 주소 확인(거주 주소는 허용되지 않음)
  • 범죄 기록이 없음을 확인하는 증명서를 회사 창립자, 주주 및 이사에게 제공해야 합니다.

유한책임회사(OU)를 설립하려면 다음 단계를 따라야 합니다.

  • 회사 이름이 상업등기부에 등록되어 있는지 확인하세요.
  • 필요한 경우 위임장에 서명해야 합니다
  • 임대 계약을 체결하여 현지 사무실을 임대하세요
  • 암호화 라이선스를 발급하기 전에 회사 이름으로 기업 은행 계좌를 개설하고 필요한 자산을 이체하세요.
  • 필요한 서류의 공증된 사본을 받아 상업 등기소에 제출
  • 등록비 265유로
  • 시스템에 등록할 때 회사에 고유한 등록 코드가 제공됩니다.
  • 에스토니아 사회보험위원회(ENSIB) 등록 신청서
  • 채용 최소 요건
  • 금융정보분석원(FIU)으로부터 에스토니아 자금세탁방지 라이센스를 취득하세요.

에스토니아에 법인이 설립되면 암호화폐 회사는 주민 납세자가 되며 자동으로 에스토니아 납세자 데이터베이스에 등록됩니다. 별도 등록이 필요한 유일한 세금은 VAT입니다.

현재 암호화폐 기업은 에스토니아가 암호화폐 관련 과세 체계를 도입하지 않았기 때문에 다른 기업과 동일한 방식으로 과세됩니다. 에스토니아 세금 및 관세청(ETCB)은 에스토니아 세금을 징수하고 관리합니다.

에스토니아의 표준 세율:

  • 법인세(CIT) – 0%-20%(소득세법에 의해 규제됨)
  • 사회세(ST) – 33%(사회세법에 의해 규제됨)
  • 부가가치세(VAT) – 20%(부가가치세법에 의해 규제됨)
  • 원천징수세(WHT) – 7%-20%(소득세법에 의해 규제됨)


RUE 고객 지원 팀

Milana
Milana

“안녕하세요. 프로젝트를 시작하려고 하거나 여전히 우려 사항이 있는 경우 저에게 연락하시면 포괄적인 지원을 받으실 수 있습니다. 저에게 연락하셔서 사업을 시작해보세요.”

Sheyla

“안녕하세요. 저는 유럽 및 기타 지역에서 귀하의 사업 벤처를 도울 준비가 된 Sheyla입니다. 국제 시장에서든 해외에서 기회를 탐색하든 저는 지도와 지원을 제공합니다. 나에게 편하게 연락해!”

Sheyla
Diana
Diana

“안녕하세요. 제 이름은 Diana이고 고객의 다양한 질문에 대한 지원을 전문으로 하고 있습니다. 저에게 연락하시면 귀하의 요청에 대해 효율적인 지원을 제공해 드릴 수 있습니다.”

Polina

“안녕하세요, 제 이름은 폴리나입니다. 선택한 관할권에서 귀하의 프로젝트를 시작하는 데 필요한 정보를 기꺼이 제공하겠습니다. 자세한 내용은 저에게 문의하세요!”

Polina

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현재 우리 회사의 주요 서비스는 핀테크 프로젝트를 위한 법률 및 규정 준수 솔루션입니다. 저희 사무실은 빌니우스, 프라하, 바르샤바에 위치하고 있습니다. 법무팀은 법적 분석, 프로젝트 구조화 및 법적 규제를 지원할 수 있습니다.

Company in Lithuania UAB

등록 번호: 304377400
안노: 30.08.2016
핸드폰: +370 661 75988
이메일: [email protected]
주소: Lvovo g. 25 – 702, 7th floor, Vilnius,
09320, Lithuania

Company in Poland Sp. z o.o

등록 번호: 38421992700000
안노: 28.08.2019
핸드폰: +48 50 633 5087
이메일: [email protected]
주소: Twarda 18, 15th floor, Warsaw, 00-824, Poland

Regulated United Europe OÜ

등록 번호: 14153440–
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