최고의 온라인 은행 비즈니스 계좌

동적인 디지털 시대의 변화하는 풍경에서 기업들은 재무 작업을 혁신하기 위해 점점 온라인 뱅킹 솔루션에 주목하고 있습니다. 온라인 비즈니스 은행 계좌가 제공하는 편리함, 접근성 및 혁신적인 기능은 효율성과 유연성을 찾는 기업가들에게 매력적인 선택지가 됩니다. 이 가이드에서는 2024년 최고의 온라인 비즈니스 은행 계좌에 대해 탐구하여 귀사의 재무적 성공에 기여할 수 있는 정보를 제공합니다.

현대 은행의 동적인 풍경에서 전통 은행과 핀테크 간의 협력 협력은 새로운 혁신의 시대를 여는 데 기여하고 있습니다. 양측이 변혁적인 이 파트너십을 받아들이면서 고객들은 신뢰, 전통 및 최첨단 금융 솔루션의 원활한 조합을 얻을 수 있습니다.

Revolut: 전세계적으로 은행을 혁신하다

2015년 시작된 Revolut는 전세계 2,500만 명 이상의 고객을 대상으로 하는 유럽 최대의 네오은행으로, IBAN 번호와 개인 및 기업 계좌 개설, 직불 카드, 통화 교환 및 투자 상품 등의 서비스를 제공합니다.

Revolut는 온라인 계좌 개설 서비스를 제공합니다. 가상 맵의 사용이 널리 사용됩니다.

Revolut는 디지털 뱅킹 분야에서 가장 유명한 브랜드 중 하나가 되었습니다. 2015년에 설립된 이 영국 소재의 핀테크 유니콘은 다국화 계좌, 수수료 없는 해외 소비, 암호화폐 거래 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 사용자 친화적인 앱과 금융 포용성에 대한 약속으로 Revolut는 유럽 전역에 수백만 명의 사용자를 확보했습니다.

N26: 당신의 라이프스타일에 맞는 은행

N26은 스마트폰 앱을 통해 제공되는 개인용 가상 금융 서비스의 새로운 세대입니다. 동일한 로그인 데이터를 사용하여 온라인 사이트에 로그인할 수도 있습니다. 온라인에서 로그인하기 전에 핸드폰으로 2단계 인증 알림을 받게 됩니다. 게다가, 온라인으로 계정을 열고 몇 일 내에 물리적인 Mastercard 카드를 받게 됩니다. 이 카드는 귀하의 계정과 연동되어 집으로 발송됩니다.

베를린에 본사를 둔 N26는 디지털 뱅킹 분야에서 선두를 달리고 있습니다. 이 모바일 뱅크는 사용자가 몇 분 안에 계정을 개설하고 재무를 손쉽게 관리할 수 있는 원활하고 직관적인 사용자 경험을 제공합니다. N26는 예산 툴, 실시간 지출 알림 및 해외에서 수수료 없이 현금을 인출할 수 있는 기능 등을 제공하여 첨단 기술을 좋아하는 세대에게 인기가 있습니다.

Payoneer: 더 많은 이동력을 가지고 흐르다

Payoneer는 금융 서비스 및 온라인 송금의 네오은행 공급자입니다. Payoneer는 전 세계적으로 등록 된 마스터카드 제공 업체 (회원 서비스 제공 업체)입니다. 회사는 뉴욕시에 본사를 두고 있습니다. 2021년 6월, Payoneer는 나스닥 증권 거래소에 상장되어 공개 회사가 되었습니다. Payoneer는 유럽, 일본, 호주, 인도 및 홍콩을 포함한 전 세계 7개 국에서 라이센스를 보유하고 있으며 미국의 51개 주 및 영토에서 활동하고 있습니다. 전 세계 500만 명 이상의 고객이 매일 Payoneer를 사용하여 지급 및 수령합니다. Payoneer는 국제 결제 시스템으로 자리 잡고 있습니다. Payoneer 고객은 다양한 통화로 이체 및 국제 지급을 제공받습니다.

 

 

Paysera: 한 앱으로 끝없는 가능성

Paysera는 비자 계정 및 카드가 포함된 IBAN을 제공하는 온라인 뱅킹과 유사한 지불 시스템입니다. 회사는 18년 동안 운영되어 왔으며 이 기간 동안 200개 이상의 국가에 도달했습니다. 이 플랫폼은 개인 및 기업 모두에게 서비스를 제공합니다.

오늘날 네오뱅크 Paysera는 개인 및 기업 고객에게 품질 좋은 온라인 결제 서비스를 제공합니다. 회사는 제공되는 서비스 범위를 적극적으로 확대하면서 시대에 맞게 발전하고 있습니다. Paysera 사용자는 온라인 상점에서 결제하고 구매할 뿐만 아니라 새로운 접촉형 비자 물리적 결제 카드를 받아들이고 현금을 인출하고 모바일 애플리케이션을 사용하며 Google Pay 및 Samsung Pay를 통해 지불할 수 있습니다.

 

Monzo: 자금을 통제하기

Monzo는 영국에 본사를 둔 네오뱅크로, 아이폰 또는 안드로이드 애플리케이션을 통해 모든 거래가 관리되는 개인 계정, 청소년을 위한 계정, 비즈니스 계정 등을 제공합니다.

Monzo는 스마트폰 앱을 기반으로 한 시장에서 최초의 모바일 뱅크 중 하나였습니다. 2015년에 시작된 Monzo는 유일한 제품인 MasterCard 은행 카드로 출시되었으며 이 카드는 응용 프로그램을 통해 입금하고 무료로 국제 송금을 사용할 수 있습니다.

현재 Monzo는 앱에 Wise 결제 서비스를 통합하여 온라인으로 계정을 개설하고 해당 환율로 34개 국가의 고객에게 자금을 이체할 수 있습니다.

네오뱅크는 영국에서 PRA 및 FCA 라이센스를 보유하며 예금은 FDIC로 보호됩니다. 사용자 계정은 별도의 사용자 계정 및 HTTPS 및 3-D 보안 카드를 사용하여 완전히 보호됩니다.

영국에서 설립된 Monzo는 사용자 중심 접근 방식으로 전통적인 뱅킹을 재정의했습니다. 코랄색의 독특한 체크카드로 유명한 Monzo는 지출 통찰력, 저축 포트, 친구들 사이에서 쉬운 계산 분할 등의 다양한 재무 관리 도구를 제공합니다. 투명성과 고객 피드백에 대한 강한 강조로 Monzo는 신선한 뱅킹 경험을 찾는 사용자들을 계속해서 유치하고 있습니다.

ING: 은행 거인으로부터의 디지털 능력

디지털 혁신을 수용한 선도적인 전통 은행으로, ING는 디지털 뱅킹 공간으로 성공적으로 진출했습니다. 다양한 유럽 국가에서 운영 중인 ING는 접촉식 지불, 예산 추적, 맞춤형 저축 목표 등과 같은 기능을 갖춘 사용자 친화적인 모바일 앱을 제공합니다. 전통 은행의 강점과 디지털 플랫폼의 민첩성을 결합하여 ING는 포괄적인 뱅킹 솔루션을 제공합니다.

 

Bunq: 당신의 삶에 적응하는 은행

Bunq는 2012년 설립되었으며 유럽 30개국에서 운영되며 온라인 개인 계좌 개설, 직불 카드, 통화 교환 및 저축 등의 서비스를 제공하며 2023년부터 미국 시장으로 확장되었습니다.

Bunq 서비스 소유자들은 유럽의 많은 고객들에게 중요한 글로벌 온난화와의 싸움에서의 활발한 참여를 강조합니다. 따라서 이 네오뱅크는 고객들에게 이산화탄소 배출량 감소에 참여할 기회를 제공합니다.

네덜란드 출신인 Bunq는 지속 가능성과 맞춤화에 대한 헌신으로 두드러집니다. Bunq 사용자는 특정 재정 목표를 위해 여러 하위 계정을 만들 수 있으며 수수료 없는 글로벌 거래를 즐길 수 있으며 각 구매마다 재조림에 기여할 수 있습니다. 이 윤리적인 은행 방식은 Bunq를 돋보이게 하며 윤리적인 뱅킹 관행을 중요시하는 사용자들을 유치합니다.

유럽에서 디지털 은행의 등장은 사람들이 재정과 상호 작용하는 방식에서 변화를 나타냅니다. 이러한 혁신적인 기관들은 사용자 경험, 접근성 및 투명성을 우선시하여 전통적인 뱅킹의 관행에 도전합니다. 여행을 자주 다니는 사람, 예산을 중시하는 사람 또는 지속 가능한 뱅킹에 열정을 품은 사람이든지, 유럽 최고의 디지털 은행은 여러분의 재정적 요구에 맞는 다양한 옵션을 제공합니다. 디지털 뱅킹 혁명이 계속되면서 이러한 은행들은 유럽 전역의 금융 미래를 선도하고 있습니다.

글로벌 금융의 빠르게 변화하는 풍경에서 해외 디지털 은행은 고향을 벗어나 금융 서비스를 찾는 개인 및 기업들에게 가장 흔한 솔루션으로 자리 잡았습니다. 이러한 해외 디지털 은행은 전 세계적인 접근성, 향상된 개인 정보 보호 및 경쟁력 있는 거래 기능과 같은 기능을 갖추고 있어 우리가 자금을 관리하는 방식을 재구성하고 있습니다. 여기에서는 2024년 최고의 해외 디지털 은행을 탐험하여 경계없는 뱅킹 경험을 위한 방향을 찾겠습니다.

 

Swissquote Bank: 정밀과 금융이 만나는 곳:

스위스의 효율성과 개인 정보 보호에 대한 약속으로 유명한 스위스퀘스트 뱅크는 종합적인 금융 서비스를 제공합니다. 스위스의 금융 중심지에서 운영되는 이 은행은 국제 투자, 거래 및 통화 관리를 위한 사용자 친화적인 플랫폼을 제공합니다.

 

Caye International Bank: 카리브 해의 장점을 드러내는:

벨리즈의 중심지에 자리한 Caye International Bank는 현명한 자산 보호, 개인 정보 보호 및 부동산 계획에 중점을 둔 이 은행은 카리브 해의 열대 매력을 즐기며 자산을 다변화하려는 개인들을 유치합니다.

 

 

DBS Bank: 아시아의 해외 은행에서의 우수성:

싱가포르 본사를 둔 DBS Bank는 해외 디지털 뱅킹 분야에서 주요 플레이어로 등장했습니다. 기술적 혁신과 보안에 대한 약속으로 유명한 DBS는 아시아의 활기찬 경제에 접근할 수 있는 게이트웨이를 제공합니다.

 

HSBC Expat: 영국의 글로벌 뱅킹:

HSBC Expat은 국제 커뮤니티를 위한 다양한 은행 솔루션을 제공합니다. 글로벌적인 존재감과 국제 금융에 뿌리를 둔 역사로 인해 HSBC Expat은 원활한 해외 은행 서비스를 제공합니다.

 

Andorra Banc Agrícol Reig: 유럽의 보석:

안도라의 화려한 공국에 위치한 Banc Agrícol Reig은 유럽 금융 안정성을 찾는 사람들에게 탁월한 선택지입니다. 은행의 개인 정보 보호 및 전략적 위치에 대한 약속으로 인해 이곳은 유럽의 해외 은행으로서 두드러진 선택지입니다.

적합한 해외 디지털 은행 선택하기

• 강력한 규제 프레임워크로 알려진 관할지에서 운영되는 은행을 우선시하세요. 국제 표준 준수는 여러분의 금융 자산의 안전과 보안을 보장합니다.
• 금융 요구 사항을 고려하고 다양한 서비스를 제공하는 해외 디지털 은행을 선택하세요. 다양한 통화 계정, 투자 기회 및 자산 관리를 포함한 종합적인 서비스를 제공하는 디지털 은행을 선택하세요.
• 수수료 구조, 거래 비용 및 계좌 유지료를 비교하세요. 투명한 수수료 정책은 긍정적인 해외 은행 경험을 제공합니다.

해외 디지털 뱅킹의 여정에 나서면 올바른 기관을 선택하는 것이 매우 중요합니다. 2024년 최고의 해외 디지털 은행들은 금융 서비스뿐만 아니라 글로벌 기회의 문을 열어줍니다. 여러분의 금융 목표를 이해하고 규정적 환경을 평가하고 여러분의 요구와 일치하는 은행을 선택함으로써 여러분은 경계없는 뱅킹의 영역으로 자신 있게 떠날 수 있습니다. 좋은 여행 되세요!

디지털 변환의 시대에 전통적인 뱅킹 규범은 더 편리하고 효율적인 재정 관리 방식인 디지털 뱅킹으로 대체되고 있습니다. 디지털 뱅킹에서 온라인으로 은행 계좌를 개설하는 것은 개선된 접근성부터 혁신적인 재정 기능까지 여러 혜택을 제공하는 간단한 과정입니다. 여기에는 디지털 세계에서 온라인으로 은행 계좌를 개설하는 원활한 여정을 탐색하는 포괄적인 안내서가 있습니다.

첫 번째 중요한 결정은 여러분의 요구에 맞는 적절한 디지털 은행을 선택하는 것입니다. 다음과 같은 요인을 고려하세요:

1. 여러 디지털 은행의 제공 사항을 조사하세요. 일부는 기본 뱅킹 서비스에 중점을 두며, 다른 일부는 투자 옵션, 저축 목표 및 예산 툴을 포함한 더 넓은 범위의 서비스를 제공합니다.
2. 계좌 유지 수수료, 거래 수수료 및 ATM 수수료를 포함한 수수료 구조를 평가하세요. 투명하고 합리적인 비용을 제공하는 디지털 은행을 선택하세요.
3. 두 요소 인증, 암호화 및 사기 방지와 같은 보안 기능을 우선시하세요. 신뢰할 수 있는 디지털 은행은 여러분의 금융 데이터의 안전을 보장합니다.

전통적인 은행과 마찬가지로 디지털 은행도 여러분의 신원을 확인하고 온라인 계좌 개설 프로세스를 원활하게 진행하기 위한 특정 문서가 필요합니다. 일반적으로 다음이 필요합니다:

• 정부 발급 신분증, 여권 또는 운전면허증 등이 있습니다.
• 공과금 청구서, 임대 계약서 또는 주소를 확인하는 문서 등을 제공하세요.
• 거주 국가에 따라 사회 보장 번호 또는 세금 식별 번호가 필요할 수 있습니다.

디지털 은행을 선택하고 필요한 문서를 모은 후 온라인 신청 프로세스를 시작할 차례입니다:

1. 선택한 디지털 은행의 공식 웹 사이트로 이동하세요. “계좌 개설”이나 유사한 버튼을 찾으세요.
2. 정확한 정보를 제공하면서 디지털 신청 양식을 작성하세요.
3. 필요한 문서를 스캔하거나 명확한 사진을 찍어 온라인 포털을 통해 안전하게 업로드하세요.

디지털 은행은 일반적으로 신청을 승인하기 전에 신원 확인 절차를 거칩니다. 이는 제공된 정보를 외부 데이터베이스와 교차 참조하는 것을 포함할 수 있습니다. 확인 시간은 디지털 은행마다 다르지만, 많은 은행이 거의 즉시 승인을 제공합니다.

계정이 승인되면 다양한 방법으로 자금을 입금할 수 있습니다. 예를 들어:

• 기존 은행 계좌에서 새로운 디지털 은행 계좌로 자금 이체
• 일부 디지털 은행은 모바일 기기로 사진을 찍어 수표를 예금할 수 있도록 허용합니다.
• 디지털 은행이 디지털 지갑을 지원하는 경우 PayPal 또는 Venmo와 같은 플랫폼에서 자금을 이체할 수 있습니다.

축하합니다! 디지털 은행에서 은행 계좌를 성공적으로 개설했습니다. 이제 사용 가능한 기능과 서비스를 탐색할 시간입니다:

계정을 이동 중에 관리하기 위해 디지털 은행의 모바일 앱을 다운로드하세요.

• 예산 툴:

내 소비와 저축 목표를 추적하기 위해 내장된 예산 툴을 활용하세요.

• 무접촉 결제:

디지털 은행이 직불 카드를 제공하는 경우 추가 편의를 위해 무접촉 결제 옵션을 탐색하세요.

디지털 은행에서 온라인 은행 계좌 개설은 빠르게 변화하는 디지털 시대에 부합하는 간소화된 사용자 친화적인 프로세스입니다. 디지털 은행을 선택하고 귀하의 요구에 맞는 온라인 신청서를 완료하여 혁신적인 금융 기능을 즐기는 것으로 은행의 미래를 채택하세요. 편의와 최첨단 금융 기술이 어우러진 디지털 은행의 세계에 오신 것을 환영합니다!

첫 번째이자 가장 중요한 단계는 기업가적 요구에 부합하는 디지털 비즈니스 은행을 선택하는 것입니다. 다음 요소를 고려하세요:

1. 다른 디지털 은행이 제공하는 비즈니스 서비스 스위트를 조사하세요. 일부는 기본적인 비즈니스 거래에 중점을 두는 반면, 다른 사람들은 송장, 비용 추적 및 급여와 같은 고급 기능을 제공합니다.
2. 계정 유지 관리 수수료, 거래 수수료 및 비즈니스 서비스와 관련된 추가 비용을 포함한 수수료 구조를 평가하세요.
3. 회계 소프트웨어, 재무 관리 도구 및 기타 비즈니스 응용 프로그램과 원활하게 통합되는 디지털 은행을 선택하세요.
4. 기업 고객에게 맞춤형 고객 지원이 제공되는 반응성 있는 디지털 은행을 우선시하세요.

개인 계정을 개설하는 것과 유사하게, 온라인으로 비즈니스 계정을 개설하려면 비즈니스의 합법성을 확인하는 특정 문서가 필요합니다. 일반적으로 필요한 문서는 다음과 같습니다:

• 기업 구조에 따라 문서를 제공하십시오. 기업 인증서, 파트너십 협정 또는 기타 관련 문서
• 내부 수입청구서(IEN), 미국 국세청(IRS)에서 획득한</li >
• 비즈니스 소유자를 식별하고 계정을 관리하는 데 권한이 있는 개인을 식별하는 문서를 준비하십시오.
• 일부 디지털 은행에서는 사업 라이센스와 필요한 허가를 요청할 수 있습니다.

선택한 디지털 비즈니스 은행과 필요한 문서를 염두에 두고 온라인 신청 프로세스를 시작하세요:

1. 선택한 디지털 은행의 공식 웹 사이트로 이동하여 비즈니스 계정에 전용된 섹션을 찾으세요.
2. 비즈니스, 소유권 및 재무 세부 정보에 대한 정확한 정보를 제공하는 디지털 신청 양식을 작성하세요.
3. 필요한 비즈니스 문서를 스캔하거나 촬영하여 온라인 포털을 통해 안전하게 업로드하세요.

디지털 은행은 신청을 승인하기 전에 신원 및 비즈니스 확인 절차를 수행합니다. 이는 제공된 정보를 외부 데이터베이스와 교차 참조하는 것을 포함할 수 있습니다. 많은 디지털 은행이 신속한 승인을 제공하여 비즈니스 계정에 신속하게 액세스할 수 있습니다.

비즈니스 계정이 승인되면 활성화하기 위해 자금을 예치해야 합니다. 다음과 같은 다양한 자금 조달 옵션을 활용하세요:

• 기존의 비즈니스 계정에서 새로운 디지털 비즈니스 계정으로 자금 이체
• 해당하는 경우 디지털 은행의 모바일 수표 예금 기능을 사용하여 편리하게 수표를 예금할 수 있습니다.

이제 계정이 활성화되었으므로 비즈니스 재정을 간소화하는 다양한 기능을 탐색하세요:

• 내장된 도구를 사용하여 비즈니스 비용을 추적하고 분류하여 재정 관리를 개선하세요.
• 디지털 비즈니스 계정에서 고객에게 직접 청구할 수 있는 송장 기능을 활용하세요.
• 회계 소프트웨어, 결제 게이트웨이 및 기타 필수 비즈니스 도구와 디지털 비즈니스 계정을 통합하세요.

Ally Bank – 모든 크기의 비즈니스에게 무리 없는 경험을 제공합니다:

온라인 뱅킹 플랫폼으로 유명한 Ally Bank은 비즈니스 뱅킹에도 그 훌륭함을 확장하고 있습니다. 비즈니스 체크 계좌는 월 기본 수수료가 없으며, 거래 횟수 제한이 없으며 사용하기 쉬운 인터페이스를 제공합니다. Ally Bank의 고객 지원에 대한 약속은 24시간 내내 도움을 받을 수 있도록 보장되어 있어, 연속적인 뱅킹 경험을 찾는 비즈니스에게 이상적인 선택지입니다.

Novo – 소기업 및 프리랜서에게 맞춤형:

Novo는 소기업 및 프리랜서를 위해 특별히 디자인된 디지털 뱅킹 플랫폼으로 두드러집니다. 통합된 송장 발송, 비용 추적 및 자동 분류를 제공하여 재정 관리를 간소화합니다. 투명한 가격, 숨겨진 수수료 없음 및 세련된 모바일 앱을 통해 Novo는 효율적인 뱅킹 솔루션을 찾는 이동 중인 기업가들에게 귀중한 동료입니다.

Azlo – 부가적인 기능 없이 필수적인 뱅킹 서비스:

BBVA가 후원하는 Azlo는 프리랜서, 기업가 및 소기업 소유자를 위한 온라인 전용 비즈니스 은행 계좌입니다. 최소 잔액 요구사항과 월간 수수료 없음으로, Azlo는 불필요한 기능 없이 필수적인 뱅킹 서비스를 제공합니다. 직관적인 모바일 앱을 통해 사용자는 거래를 관리하고 송장을 보내고 지불을 받을 수 있습니다.

Chime Business – 전통적인 비즈니스 뱅킹을 현대화:

Chime Business는 조기 직접 입금, 숨겨진 수수료 없음 및 강력한 모바일 앱을 통해 전통적인 비즈니스 뱅킹에 현대적인 변화를 가져옵니다. 설정이 쉽고 캐시백 리워드를 제공하는 Chime Business는 재정 포용성에 헌신된 혁신적인 뱅킹 파트너를 찾는 비즈니스에게 이상적입니다.

Wise – 국제 비즈니스 뱅킹을 간소화:

Wise는 국제 비즈니스를 위한 비즈니스 계좌를 제공하여 경쟁력 있는 환율로 여러 통화에서 돈을 보내고 받을 수 있도록 지원합니다. 낮은 수수료 및 투명한 가격으로 Wise는 글로벌 거래에 관여하는 비즈니스에게 훌륭한 선택지입니다. 경계없는 계좌 기능은 국경을 넘나들며 통화 변환 비용을 절약할 수 있도록 도와줍니다.

기업들이 디지털 혁명을 받아들이는 가운데, 온라인 비즈니스 뱅킹 계좌는 재정 관리를 변혁하는 데 중요한 역할을 하고 있습니다. 작은 스타트업이나 성숙한 기업이든, 올바른 온라인 뱅크를 선택하는 것이 재정 효율성과 전반적인 성공에 큰 영향을 미칩니다. 위에서 언급된 옵션들은 2024년 최고의 온라인 비즈니스 뱅킹 계좌로, 편의성, 혁신성 및 비용 효율성을 결합한 것입니다. 믿을 수 있는 온라인 뱅킹 파트너를 통해 뱅킹의 미래를 환영하세요.

복잡한 것을 단순화하는: 유럽 전자 화폐 기관 (EMI) 계정에서의 온라인 은행 계좌 개설

유럽의 중간에서 고위험으로 분류되는 벤처 기업에 대한 유럽 전자 화폐 기관 (EMI)과의 계정 설정은 은행업의 복잡성 속에서 도전적일 수 있습니다. 2009년 이후 은행업계의 선도적 인물인 GBO는 이 과정을 간소화하기 위해 나서고 있습니다. 본 안내서에서는 GBO가 온라인 계정 개설을 단순화하고 고객의 고유한 비즈니스 요구에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공하는 방법을 탐구합니다.

GBO의 장점: 전문성 및 맞춤형 솔루션

여러 EMI와 은행을 통해 회사에 가장 적합한 옵션을 찾는 것은 어려울 수 있습니다. GBO는 전문성을 바탕으로 최고의 은행 솔루션을 고객의 요구에 맞게 맞춤화하여 이 복잡성을 제거합니다. GBO를 선택하면 경험 많은 전문가가 모든 단계에서 여러분의 은행 요구를 이해할 수 있는 원활한 여정을 보장합니다.

단순화된 프로세스: GBO가 당신을 모든 단계에서 안내합니다.

온라인 계정 개설에는 규제 요구 사항부터 대응 은행과의 신뢰할 수 있는 관계 형성까지 여러 가지 복잡한 요소가 포함됩니다. GBO는 이 프로세스를 안내하는 데 능숙하며 은행, 지불 처리 업체 및 금융 기관의 광범위한 네트워크를 활용합니다. GBO 팀은 시작부터 비즈니스 은행 계좌의 성공적인 온라인 개설까지 가치있는 지원을 받도록 보장합니다.

EMI를 위한 신용 기관 계정: 신뢰할 수 있는 관계 형성

EMI는 금융 신용에서 대응 은행 계좌를 개설할 수 있는 잠재력이 있습니다. GBO는 EMI와 그들의 은행 솔루션 간의 다리 역할을 하여 신뢰할 수 있는 관계의 형성을 촉진합니다. 이를 통해 기업은 규제 준수와 장기적인 성공을 위한 지속적인 파트너십 구축과 같은 요소를 고려하여 올바른 접근 방식으로 운영할 수 있습니다.

급속하게 확장되는 금융 서비스 산업에서 전자 화폐 기관 (EMI)은 중요한 역할을 하고 있습니다. GBO는 특히 계정을 개설할 은행을 확보하는 데 직면한 EMI의 어려움을 인식하고 있습니다. GBO를 선택함으로써 기업은 복잡성을 극복하고 적합한 은행 솔루션을 찾아가는 경험 많은 전문가들의 안내를 받으면서 은행 요구에 대한 원활한 접근을 시작할 수 있습니다. GBO가 당신의 동반자로서 계정을 개설하면 온라인 은행 계정 개설은 간단한 프로세스가 되어 비즈니스의 성장과 운영 효율성에 집중할 수 있습니다.

금융 발전 해석: EMI 대 전통 은행

지난 5년간 금융 서비스 산업이 급격히 확대되었으며 특히 금융 기술 (FinTech) 분야에서 유명합니다. 흔히 있는 FinTech 서비스 중 하나인 전자 화폐 기관 (EMI)은 전통적인 은행 업계를 도전하는 주요 플레이어로 떠오르고 있습니다. 이 토론은 EMI와 전통적인 은행 간의 차이점을 명확히 하고 각각과 관련된 장단점을 밝히는 것을 목표로 합니다.

풀어 보는 EMI: FinTech 선구자의 부상

전자 화폐 기관은 전자

화폐 발행과 디지털 결제를 포함한 금융 서비스를 제공하는 기업으로 작동합니다. 전통적인 은행과는 달리 EMI는 기술을 활용하여 금융 거래를 간소화하는 디지털 영역에서 활동합니다. EMI는 빠른 거래, 저렴한 운영 비용을 제공하여 비즈니스 및 개인이 효율적인 금융 솔루션을 찾는 데 유용합니다.

전통 은행: 금융의 전통적인 지주

전통적인 은행은 수년간의 역사를 가진 금융 분야의 주춧돌이었습니다. 안정성과 다양한 서비스로 알려져 있으며, 안전감을 제공하지만 종종 더 느린 프로세스, 더 높은 수수료, 복잡한 규제 준수를 동반합니다. 전통적인 은행은 얼굴을 볼 수 있는 상호 작용을 제공하는 실제 지점의 장점이 있습니다.

장단점: EMI 대 전통 은행

EMI:

장점:

• 디지털 거래에서의 민첩성과 효율성.
• 운영 비용 절감 가능성으로 이어지는 낮은 운영 비용.
• 특히 온라인 비즈니스에게 편리성과 접근성.

단점:

• 신뢰성 및 신뢰성에 대한 우려로 인한 제한된 실제 존재.
• 비교적 새로운 산업의 특성으로 인한 엄격한 규제 검토.

전통 은행:

장점:

• 금융 부문에서 오랜 역사를 가진 신뢰와 신뢰성.
• 대면 상호 작용을 위한 실제 지점.
• 투자 및 모기지 제품을 포함한 다양한 금융 서비스.

단점:

• 일부 거래에 대한 더 느린 프로세스와 더 높은 수수료.
• 디지털 네이티브 EMI와 비교하여 제한된 민첩성.

핀테크 분야에서 EMIs의 부상은 전통적인 은행들의 지배력에 도전합니다. EMIs는 특히 디지털 영역에서 속도, 효율성 및 비용 효율성을 제공합니다. 전통적인 은행들은 안정성과 다양한 서비스 범위를 제공하면서도, 디지털 중심 세대의 변화하는 선호도에 적응하는 과제를 안고 있습니다. EMIs와 전통적인 은행 중 어느 것을 선택할지는 개별적인 요구 사항, 선호도 및 비즈니스 또는 개인의 특정 요구 사항에 따라 다릅니다. 금융 환경이 계속 발전함에 따라, EMIs와 전통적인 은행 모두 다양한 옵션을 제공하여 소비자 및 기업의 다양한 요구를 충족시키는 중요한 역할을 합니다.

전자 화폐 기관(EMI)은 전자 화폐(e-money)를 발행할 수 있는 금융 기관으로, 개인 및 기업을 위한 전자 거래를 용이하게 하는 디지털 지불 시스템입니다. 전자 화폐는 전자 지갑이나 선불 카드에 저장되어 전자 화폐가 허용되는 곳에서 온라인 및 오프라인 구매를 가능하게 합니다. 금융 당국의 규제를 받는 EMIs는 전자 화폐 시스템의 안정성을 보장하기 위해 특정 자본 유지를 강제 받습니다.

이와 대조적으로 은행은 수표 및 저축 계좌, 대출, 신용 카드 및 투자 상품을 포함한 다양한 금융 상품과 서비스를 제공하는 전통적인 금융 기관입니다. 국가 또는 연방 당국에 의해 통제되며 안정성을 위한 자본 요구 사항이 존재합니다. 일부 은행은 전통적인 통화 발행 외에도 EMIs가 제공하는 것과 유사한 전자 지불 서비스를 제공합니다.

전자 화폐 기관에서 온라인 계좌를 개설하려면 해당 기관 및 관할 지역에 따라 다양한 기준을 충족해야 합니다. 일반적으로 운전 면허증이나 여권과 같은 정부 발행 신분증 및 공과금과 같은 주소 증명서를 제시해야 합니다. 국가의 법률 및 특정 EMI의 정책에 따라 추가 정보나 확인이 필요할 수 있습니다.

• KYC(Know Your Customer) 규칙: EMIs는 고객 신원을 확인하여 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 규정을 준수합니다.
• 규정 준수: EMIs는 운영 국가에서 설정한 법적 매개변수를 준수합니다.
• 위험 관리: 특정 정보 수집 및 유효성 검사는 EMIs가 고객 관련 위험을 정확하게 식별하고 관리하는 데 도움이 됩니다.
• 최소 예치금: 일부 EMIs는 계정이 활성 상태를 유지하고 규제 당국의 규정을 준수하기 위해 최소 예치금을 요구할 수 있습니다.
• 주소 증명서: EMIs는 거주지 확인 및 우편 통신을 용이하게 하기 위해 주소 증명서를 요청할 수 있습니다.

각 EMI 및 국가에 따라 요구 사항이 다를 수 있으므로 해당 EMI에게 직접 자세한 사양을 문의하는 것이 좋습니다.

디지털 은행의 장점

현대에 있어서 온라인 은행은 매우 간편해졌습니다. 대부분의 은행들이 온라인 서비스 및 애플리케이션을 빠르게 향상시킴으로써 온라인 뱅킹이 이전보다 더욱 쉬워졌습니다. “온라인 뱅킹이 쉬운가?”라고 궁금해 해 본 적이 있다면, 대답은 분명히 “예”입니다! 온라인 뱅킹은 지역 지점의 익숙함을 최신 기술과 결합하여 손끝에서 이용할 수 있습니다. 온라인 뱅킹으로의 전환은 여러분이 자신의 금융을 처리하는 방식을 단순화할 뿐만 아니라, 선호에 따라 자신의 뱅킹 경험을 완전히 조정할 수 있는 완벽한 통제를 제공하여 여러분에게 시간과 돈을 절약할 수 있도록 합니다. 온라인 뱅킹의 장점을 탐색하여 여러분의 금융을 직접 관리하는 것이 얼마나 강력한지 알아보세요.

모바일 앱:

9시부터 5시까지, 월요일부터 금요일까지 은행이라는 한정된 범위는 과거의 일입니다. 온라인 뱅킹은 특히 금융 기관이 제공하는 사용자 친화적인 모바일 앱으로 무궁한 편리함을 제공합니다. 예를 들어 Discover® 모바일 앱에서는 수표를 손쉽게 예금하고 청구서를 결제하고 자금을 이체하고 계좌 잔액을 확인할 수 있습니다.

고객 서비스:

온라인 은행이 강력한 고객 서비스가 부족하다고 가정될 수 있지만, 실제로는 이것이 이러한 기관의 주요 장점 중 하나입니다. 온라인 뱅킹은 개인화된 지원에 대한 액세스를 상실시키지 않습니다. 전화 통화, 온라인 채팅 참여 또는 이메일 보내기를 선호하는지 여부에 상관없이 고객 지원 수단이 다양합니다. Discover는 예를 들어 24/7 고객 서비스를 제공하여 집 안에서도 필요할 때 다양한 의사 소통 채널을 사용할 수 있도록 합니다.

보안:

보안은 온라인 뱅킹의 영역에서 주요 역할을 합니다. 온라인 저축 또는 수표 계좌의 보안 기능은 종종 비밀번호 보호 및 추가 신원 확인을 포함합니다. 암호화 기술은 개인 데이터에 무단 액세스를 방지하기 위한 추가 보안층을 제공합니다. 온라인으로 계정을 관리하면 편리하게 활동을 모니터링하여 즉시 의심스러운 활동을 감지할 수 있습니다.

금리:

온라인 뱅킹의 또 다른 주요 장점은 우수한 금리를 제공할 수 있다는 점입니다. 온라인 은행은 상당히 낮은 경비로 인해 종종 더 높은 금리를 제공할 수 있으므로 이러한 절감을 고객에게 전달할 수 있습니다. 이것은 온라인 저축 및 수표 계좌 모두에 대한 주요 이점으로 빛납니다.

환경:

온라인 뱅킹을 채택함으로써 여러분의 탄소 발자국을 줄일 수 있습니다. 무지막지한 목표의 금융을 이루는 것, 돈을 이체하는 것, 청구서를 지불하는 것은 온라인 뱅킹이 가능하게 하는 생태 친화적인 실천입니다. 실제 은행 지점을 방문하는 횟수를 최소화함으로써 시간과 연료를 절약하는 것뿐만 아니라 환경 보호에도 기여합니다.

최근 몇 년간 은행 산업은 사용자 친화적인 온라인 서비스에 대한 수요 증가로 인해 깊은 변화를 겪었습니다. 이러한 변화로 인해 전통 은행과 핀테크 기업 간의 예상치 못한 협업이 가능해졌으며, 역사적인 불신과 시장 경쟁을 극복하고 있습니다. 두 섹터가 모두 고객의 변화하는 필요를 충족시키기 위해 적응함에 따라 열매 맺는 파트너십이 나타나고 있으며, 새로운 고객 중심의 디지털 뱅킹 경험의 새로운 시대를 열고 있습니다.

디지털 뱅킹의 부상:

모바일 기기를 통한 디지털 뱅킹의 보급은 산업의 발전을 주도하는 동력이 되었습니다. 모바일 친화적인 금융 서비스를 제공해야 한다는 필요성을 인식하고 은행은 클라우드 기술과 같은 혁신을 채택하고 있습니다. 이를 통해 고객은 실시간 은행 데이터에 액세스하고 거의 어디서든 거래를 수행할 수 있으며, 변화하는 사이버 위협에 대비하여 강력한 온라인 보안 조치가 필요함을 강조합니다.

협력의 이점:

전통적인 은행과 핀테크 기업 간의 협력은 다양한 이점을 제공합니다:

• 기술적 전문 지식: 핀테크 스타트업은 온라인 금융 서비스의 사용자 경험을 향상시키는 귀중한 기술적 전문 지식을 제공합니다. 그들의 원활한 온라인 클라이언트 경험에 대한 심도 있는 이해는 디지털 뱅킹의 발전에 기여합니다.
• 평판 향상: 협력적인 노력은 양측의 고객들 사이에서 평판을 향상시킵니다. 고객의 복지에 대한 이 공동 약속은 신뢰를 촉진하여 브랜드 인식과 신뢰성을 높입니다.
• 확장 가능성 증대: 협력은 개별적으로 달성할 수 없는 확장 가능성을 제공합니다. 공동 프로젝트는 변화하는 고객 요구에 대응하여 확장 및 조정될 수 있으며, 변화하는 요구에 대한 적응력을 보여줍니다.
• 소비자 타깃 전략: 협력은 종종 소비자 타깃 전략의 교환을 수반합니다. 양측 모두 상호의 고객 베이스에 액세스할 수 있으며, 그들의 타깃 시장을 확대하고 미개척된 소비자 세그먼트에 접근합니다.

파트너십: 산업 변화의 촉매제:

은행과 핀테크 기업 간의 파트너십은 양쪽 산업의 미래에 있어서 중요합니다. 진보하는 기술에 이끌리는 소비자 행동의 지속적인 변화는 성장하는 디지털 금융 서비스에 대한 고객들의 신뢰를 기반으로 한 결합된 접근을 필요로 합니다. Nelito Systems는 맞춤형 솔루션을 통해 금융 및 다른 부문에서 이러한 협력의 잠재력을 보여주며 이에 대한 사례입니다.

핀테크 혁명:

핀테크는 거래와 운영을 온라인 영역으로 전환함으로써 금융 환경을 혁신시켰습니다. 온라인 결제의 등장은 혁신적인 기술인 AI 및 데이터 과학과 같은 첨단 기술을 통합한 핀테크 앱을 활용하여 비즈니스를 전진시켰습니다. 이 사용자 친화적인 앱들은 우수한 고객 경험을 제공하여 핀테크 산업의 상당한 연간 수익을 기여하고 있으며, 2030년까지 2배로 증가할 것으로 예상되며, 추정 최고 투자액은 915억 달러입니다.

비용 효율적인 핀테크 앱 개발:

핀테크 앱 개발은 여러 응용 프로그램 간의 코드 재사용을 통해 비용 효율성이 두드러지며, 이는 개발자가 응용 프로그램 개발의 다른 중요한 측면에 집중할 수 있도록 시간과 비용을 줄입니다. 특히 신용 위험과 같은 영역에서 운영의 자동화는 인간의 개입을 최소화하여 고객 서비스에 비용을 절감합니다.

은행의 변화하는 지형은 전통 은행과 핀테크 기업 간의 협력적 노력으로 표시되며, 고객 중심의 디지털 시대를 열어갑니다. 산업이 기술적 진보를 받아들일수록, 파트너십은 고객 요구 사항을 앞서고 디지털 금융 서비스에 대한 신뢰를 확보하는 데 중요할 것입니다. 전통적인 은행과 핀테크 간의 상생적인 관계는 금융의 미래를 형성하며, 고객에게 혁신적이고 안전하며 효율적인 솔루션을 제공합니다.

핀테크 앱은 금융 환경을 재구성하고 금융 포용을 촉진하는 주요 동력으로 등장했습니다. 그들의 영향력은 단순한 편리함을 넘어서 금융 서비스를 통한 우수한 소비자 경험을 크게 향상시킵니다. 이 블로그는 은행 서비스에 대한 접근성 향상, 저축을 촉진하고 전반적으로 우수한 금융 경험을 제공하는 데 핀테크 앱의 다면적인 역할을 탐구합니다.

금융 포용 강화:

핀테크 앱은 장벽을 철폐하고 탁월한 금융 서비스를 제공함으로써 금융 포용을 촉진하는 데 중요한 역할을 합니다. 그들은 은행 서비스에 대한 접근성을 향상시키고, 저축을 촉진하며, 편의성을 향상시키며, 궁극적으로 우수한 금융 경험을 제공합니다.

편의성 패러다임:

핀테크 앱은 모바일 연결성을 활용하여 편의성을 보여주며, 이로써 효율성이 향상됩니다. 이는 사용자 경험의 향상, 정보 접근성의 증가 및 비즈니스 운영의 투명성 증대로 이어집니다. 특히 핀테크는 은행 계좌가 없는 개인들에게도 성공적으로 금융 서비스를 확장하여 포용성을 보장하고 전통 은행의 격차를 줄입니다.

자금 효율성:

핀테크는 온라인 대출 업체를 통해 비즈니스 및 개인 필요에 대한 당일 대출 자금을 용이하게 제공합니다. 핀테크 서비스의 효율성과 속도는 사용자 정의 가능한 앱과 결합되어 복잡한 비즈니스 활동을 단순화합니다. 스타트업은 자금 조달 및 다양한 자금 조달 옵션을 탐색하기 위해 핀테크 소프트웨어를 활용할 수 있으며, 이는 금융 성장과 혁신을 촉진합니다.

금융 프로세스의 간소화:

핀테크는 비즈니스에서 관리되는 전통적으로 관리되지 않는 영역을 해결함으로써 금융 프로세스의 간소화에 능숙합니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 장부 기록을 간소화하고 핵심 금융 업무를 자동화하며 실시간 거래 가시성을 제공하고 즉각적인 지불 이체를 가능하게 합니다. 제한된 특권을 특정 계정에 할당하여 보안을 강화하는 제어된 액세스 기능은 금융 거래의 무결성을 보장합니다.

리스크 관리 및 보안:

핀테크는 자동화, 기계 학습 및 빅데이터를 통한 분석 능력을 활용하여 리스크 관리에서 중요한 역할을 합니다. 실시간 거래 모니터링은 자금 세탁 및 불법 활동을 효과적으로 대응합니다. 전자 상거래 앱에서의 Know Your Customer (KYC)와 같은 기능은 구매 마찰을 줄이고 고객 경험을 향상시켜 비지급 리스크를 완화함으로써 안전한 금융 환경을 보장합니다.

성장을 위한 통합:

핀테크 제품을 통합하면 조직의 능력과 성장이 향상되며, 고객 경험을 향상시키기 위한 비용 효율적인 솔루션을 제공합니다. 빅데이터 및 인공 지능이 제공하는 속도, 편의성 및 맞춤화는 고객 유지 및 만족도에 기여합니다. 핀테크는 기술적 발전과 금융 요구 사항을 조화시켜 비즈니스 진화의 촉매제 역할을 합니다.

혁신과 변혁:

AI, AR 및 IoT와 같은 첨단 기술을 활용한 혁신적인 접근과 미래 지향적 기술에 의해 주도되는 핀테크 브랜드와 앱은 비즈니스 환경을 변혁시켰습니다. 사용 편의성으로 선호되는 전자 지갑 애플리케이션은 핀테크의 혁신적인 본질을 보여줍니다. 빅데이터와 오픈 뱅킹이 제공하는 투명성은 소비자에게 신뢰를 줄 뿐만 아니라 그들의 충성을 유도하여 금융 거래의 새로운 시대를 열고 있습니다.

핀테크 앱은 금융 세계에서 혁신적인 힘으로 나타나며, 비즈니스와 소비자 모두에게 원활하고 혁신적이며 투명한 경험을 제공합니다. 핀테크 환경이 계속 발전함에 따라 이러한 앱들은 금융 서비스를 이전보다 더 접근 가능하고 효율적이며 포용적으로 만드는 데 점점 더 중요한 역할을 할 것입니다.

디지털 뱅킹으로의 전 세계적 이동은 그 제공하는 편리함과 사용자 친화적인 기능에 의해 증명되었습니다. 그러나 디지털 거래의 효율성 가운데서도, 고객들은 특히 복잡한 금융 문제에 있어서 인간적 상호작용에 대한 갈망을 표현합니다. 디지털 뱅킹의 효율성과 인간적인 도움의 개인적 접촉 사이의 적절한 균형을 맞추는 것이 필수적으로 되었습니다. 이 편리함과 개인화된 서비스의 미묘한 융합은 Avanade가 인간 중심의 디지털 뱅킹이라고 정의하는 것입니다.

창의적 AI의 혁명적 역할:

이 변혁적인 환경에서 한 기술이 은행 프로세스에 인간성을 재도입하는 데 중추적인 역할로 빛나고 있습니다. 바로 생성적 AI입니다. ChatGPT-4와 같은 도구를 구동하여 이 영향력 있는 기술은 디지털 편의성과 인간적 손길을 완벽하게 조화시키는 뿐만 아니라 금융 기관의 운영 효율성을 향상시킵니다.

은행-고객 관계의 변혁적 전환:

저희 팀은 분야의 전문가들과 밀접하게 협력하여 은행이 고객을 인식하는 방식에 혁명적인 변화를 목격하고 있습니다. 초점은 고객의 지갑 점유율을 확대하는 동시에 다양한 채널에서 원활한 경험을 만드는 데로 이동했습니다.

인간 중심 접근 방식:

현대의 인간 중심 디지털 뱅킹은 생성적 AI 요소가 들어간 안전한 종단 간, 풀 서비스 가상 협업 플랫폼을 활용하여 다음과 같습니다:

1. 고객의 독특한 요구 사항과 선호도에 기반한 디지털 경험 맞춤화.
2. 할당된 작업을 효율적으로 실행하여 인력을 해방시키고 고객에게 보다 빠르고 쉬운 가치 창출 지원 제공.

이러한 접근 방식은 기술이 상호 작용을 부담으로 여기는 것이 아니라 향상시킵니다. 생성적 AI는 플랫폼의 공동 조종사 역할을 합니다.

실제 시나리오:

고객 Jane이 금융 자문가와 실시간으로 업데이트된 재무 보고서를 업로드하고 AI 공동 조종사로부터 지원을 받는 라이브 회의를 예약하는 시나리오를 고려해 보세요. 동시에 금융 자문가 Jeremy는 포괄적인 대시 보드를 효율적으로 탐색하여 시간을 최적화하고 Jane에게 맞춤형 조언을 제공합니다. 이러한 원활한 통합은 이상적인 시나리오뿐만 아니라 금융 서비스 기관에서 오늘날 적극적으로 적용되고 있습니다.

고객 경험 향상의 새로운 도전 속에서:

기술적 획기성에 의해 정의된 시대에서 디지털 뱅킹의 편리함과 실제 인간과의 상호 작용을 선택할 수 있는 가능성은 소비자들에게 안심감을 줍니다. 은행이 대출 수요가 줄어들고 이자율이 상승하는 등의 도전에 직면하면서 고객 경험을 우선시하는 것이 고객을 유치하고 유지하고 관여시키는 핵심 요소로 부각됩니다.

신생 은행의 부상과 고객 기대:

강력한 고객 여정에 중점을 둔 신생 은행은 고객 기대치를 고조시켰습니다. 전통적인 은행은 지금이라도 따라잡기 위해 경쟁하고 있으며, 디지털 시대에 고객 경험을 향상시키는 중요성을 강조하고 있습니다.

현금 없는 추세와 슈퍼 앱에 대한 적응:

호주 고객의 변화하는 은행 선호도는 현금 사용의 감소와 현금 없는 거래의 증가를 강조합니다. “슈퍼 앱”의 부상은 통합된 금융 서비스 옵션을 소개하여 디지털 참여의 풍경을 변화시킵니다.

디지털 진화에서의 인간적 접촉 수용:

소비자의 행동과 기대는 상당한 변화를 겪었으며, 전문가에 대한 개인화된 접근과 일상 생활의 중요한 순간들을 인식하는 높은 욕구를 가지고 있습니다. 디지털 참여가 급증했지만 인간적 접촉은 여전히 귀중합니다.

은행의 미래를 탐색함에 있어서 생성적 AI에 의해 중심으로 하는 디지털 효율성과 인간 중심 서비스의 융합이 전진의 길로 나타납니다. 고객 기대치가 발전함에 따라 금융 기관은 편리함과 인간적 접촉을 모두 우선시하는 원활한 경험을 제공하기 위해 혁신적인 기술을 수용해야 합니다. 인간 중심 디지털 뱅킹으로의 여정은 단순히 비전이 아니라 금융 상호 작용의 미래를 형성하는 현실입니다.

유산 인프라의 도전:

Forrester의 2022년 호주 고객 경험 지수는 디지털과 물리적 채널의 조합을 통해 제공되는 경험의 우수성과 브랜드 충성도를 강조합니다. 비슷하게, Gartner의 연구는 디지털과 인간 채널의 혼합을 활용하는 고객이 디지털 채널에만 의존하는 고객보다 더 높은 수익 잠재력을 가지고 있음을 보여줍니다.

전통적인 은행에게 유산 인프라는 진화하는 고객 기대치를 충족시키지 못하게 하는 장애물입니다. 디지털 결제의 급증은 구식 인프라에 추가적인 압력을 가하고 전반적인 탄력성에 영향을 미치며 은행을 사이버 보안 위협에 보다 취약하게 만듭니다. 유산 시스템에 얽매이지 않은 파괴자들은 보다 빠르고 편리한 결제 서비스를 제공함으로써 보안을 강화하고 개인 재정에 대한 투명성을 제공합니다.

클라우드와 같은 디지털 솔루션이 존재함에도 불구하고, 전통적인 금융 기관은 이러한 기술을 최적화하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 통합되고 통합된 클라우드 플랫폼은 기술 생태계를 구축하는 데 중요한 기반이 될 수 있으며, 이는 고객에게 향상된 경험과 새로운 제품을 제공하는 승수 효과를 창출합니다.

슈퍼 앱과 소셜 네트워킹 플랫폼은 수립된 은행 규범을 혼란스럽게 할 가능성이 있습니다. 앞으로 몇 년 동안, 주요 은행들은 이러한 기회를 잡아 디지털 시대의 규칙과 조화를 이루어야 합니다. 변화하는 고객 세그먼트를 이해하고 기대에 부응하며 기능을 신속하게 제공함으로써 은행은 신뢰, 제안 및 경험을 통해 2023년과 그 이후에도 지도자로서의 역할을 유지할 수 있습니다.

오늘날의 불확실성을 마주하면서 고객들은 은행으로부터 단순한 거래 서비스 이상을 요구하고 있습니다. 그들은 지원, 공감 및 개인적 접촉을 갈망합니다. 그러나 은행이 다른 디지털 서비스와 비교했을 때 개인 정보를 덜 활용하는 점은 복잡한 문제입니다. 은행은 프로세스를 단순화하고 비용을 절감하기 위해 디지털 변화를 받아들였지만, 이로 인해 감정적으로 냉담한 거래가 되어 예전처럼 강력한 고객 연결이 끊어졌습니다. 이 블로그 글은 변화하는 고객 기대에 부응하기 위해 전통 은행이 인간적 상호 작용과 디지털 거래 사이의 미묘한 균형을 맞추어야 하는 필요성을 탐구합니다.

핀테크가 선도하는 길:

 

더 단순한 포트폴리오와 클라우드 네이티브 접근 방식으로 핀테크는 향상된 고객 경험을 제공하는 데 성공했습니다. 이에 반해 복잡한 포트폴리오와 시스템으로 무겁게 질려있는 전통적인 은행은 특히 일선 직원들 사이에서 제한이 있습니다. 그러나 은행 직원들의 전문 지식과 협업 도구를 결합하여 성장하는 인간-디지털 간극을 메우고 고객 참여에 큰 기회를 제공할 수 있습니다.

하이브리드 경험의 힘:

가트너의 연구 결과는 디지털과 인간 채널의 혼합을 통해 창출되는 수익 잠재력이 디지털 상호 작용에만 의존하는 고객을 능가한다는 것을 강조합니다. 디지털 참여의 급증에도 불구하고 고객들의 선호도는 디지털만으로는 은행을 구별하거나 진정한 관계를 유지하지 못합니다.

전체적인 접근 방식을 위한 전략:

1. 맥락에 맞는 대화: 고객과의 상호 작용에서 얻은 지식을 고객에게 보여주어 더 집중된 지능적인 질문을 유발합니다.
2. 고객이 있는 곳에서 만나기: 고객의 독특한 상황을 이해하고 그들의 도전과 포부를 공감하고 인정합니다.
3. 고객 의도 예측: 고객 인사이트와 데이터를 활용하여 미래의 요구 사항을 예측하고 서비스를 조정합니다.
4. 맞춤형 경험: 고객이 제공한 데이터를 활용하여 대화를 맞춤화하여 신뢰와 신뢰를 증진합니다.

마이크로소프트의 변혁적 접근:

제안된 패러다임 변화는 모든 고객 서비스를 제공하는 사람이 고객 중심이 되는 운영 모델을 상상합니다. AI와 협업 도구의 효과적인 활용은 협력자를 강화하여 충성도와 성장을 창출할 수 있습니다. 마이크로소프트는 마이크로소프트 팀과 같은 플랫폼과의 통합을 통해 이 변혁적 접근의 선두에 서 있습니다. 북미 은행 사례 연구는 마이크로소프트 클라우드를 활용한 안전하고 맞춤화된 접근 방식의 개발을 보여줍니다. 결과적으로 기존 CRM 작업과 완벽하게 통합되는 은행 브랜드 포털이 구축되었으며 시스템 교체가 필요하지 않은 종합적인 고객 프로필을 제공합니다.

디지털 효율성과 인간적 접촉 간의 균형을 달성하는 것은 단순한 필요성이 아니라 신뢰를 회복하고 비즈니스 성장을 촉진하는 열쇠입니다. 직원과 고객 모두가 이러한 균형을 요구합니다. 은행이 성공적이고 지속 가능한 미래를 추구할 때 진정으로 중요한 것 – 인간적 연결 – 에 중점을 두어야 합니다. 이는 디지털 뱅킹의 계속 변화하는 환경에서의 성공을 위한 것입니다.

DeFi:

전통 은행, 핀테크부터 빅테크, 정부, 탈중앙화 금융(DeFi)까지 참가자들이 디지털 금융의 미래를 형성하는 치열한 전투가 벌어지고 있습니다. 이 다이나믹한 풍경은 혁신적인 금융 서비스의 미래를 다시 그리고 있습니다.

종합적인 금융 서비스 플랫폼:

주요한 트렌드는 종합적인 금융 서비스 플랫폼의 등장입니다. 은행과 핀테크는 서비스 포트폴리오를 확대하기 위해 스타트업을 적극적으로 인수하고 ‘목적지 플랫폼’을 만들고 있습니다. 이러한 플랫폼은 앤트 핀테크와 텐센트의 ‘슈퍼 앱’과 같은 것으로, 소비자들이 통합된 디지털 공간 내에서 다양한 Bedriften을 seamlessly 만날 수 있게 합니다.

중앙 은행 디지털 통화(CBDCs):

현금 사용이 줄어들면서 전 세계의 중앙 은행들은 중앙 은행 디지털 통화(CBDCs)를 탐색하고 있습니다. 이 분야의 선구자인 중국은 최근 윈터 올림픽과 함께 CBDC 지갑 앱을 출시했습니다. 현금에서 디지털 통화로의 전환은 다른 국가들이 점진적으로 CBDCs를 도입하면서 정부들에게는 거대한 변화를 불러일으킵니다.

DeFi와 블록체인 변화:

탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 응용 프로그램을 통해 인터넷의 경제적 풍경을 재편합니다. 이더리움과 같은 블록체인에서 재무 시스템 기능을 복제함으로써 DeFi는 거래, 지갑, 대출 및 결제를 용이하게 합니다. 탈중앙화 네트워크와 토큰화되지 않은 토큰(NFTs)의 상승은 빅테크가 통제하는 수익 역학을 잠재적으로 교란할 수 있는 새로운 기회를 제공합니다.

도전과 고려사항:

DeFi가 새로운 기회를 제공하는 한 동시에 도전을 제기합니다. 규제 당국의 대응이 아직은 나오지 않았으며 탈중앙화된 성격은 잠재적인 사기에 대한 우려를 불러일으킵니다. 분산 환경에서의 금융 상품은 부정 행위를 대응하는 데 어려움을 초래할 수 있습니다. 또한, 분산된 커뮤니티는 보안 및 개인 정보 보호를 강화하지만 자금 세탁 방지 노력을 복잡하게 할 수 있습니다.

은행의 전략적 요구 사항:

은행은 결제를 위해 암호화폐와 DeFi의 잠재력을 인식하고 빠르게 그것들을 전략에 통합해야 합니다. 탈중앙화된 대안에서의 경쟁은 비자와 마스터카드와 같은 기존의 훌륭한 여건을 가진 기업에게 도전을 제기할 수 있습니다. 암호 화폐 지불 및 DeFi의 수용은 뿌리깊은 역사에 근거한 경쟁력을 유지하는 데 중요합니다.

초기 도입자를 위한 위험과 고려사항:

혁신의 최전선에 서는 것은 장점을 제공하지만 내재적인 위험이 따릅니다. 규제의 불확실성, 잠재적인 사기, 자금 세탁 모니터링에 대한 도전이 우려 사항입니다. 페이스북의 디엠(Deim)과 같은 블록체인 기반 결제 시스템에서 얻은 경험은 초기 채택자가 직면하는 어려움과 신중한 항해의 필요성을 강조합니다.

디지털 금융 분야는 변혁적인 변화를 경험하고 있으며 은행은 이러한 동적인 풍경을 탐색하기 위한 전략적 시나리오를 적극적으로 개발해야 합니다. 다가오는 연도는 이러한 트렌드가 어떻게 펼쳐질지와 금융 서비스 부문에 어떤 영향을 미칠지를 결정하는 중요한 시기로 예상됩니다. 디지털 금융의 진화가 가속화되는 가운데 금융 기관이 급변하는 환경에서 발전의 선두에 서는 것은 중요합니다.

혁신에 기반한 은행: 전통 은행과 핀테크의 시너지

주목할만한 변화로 은행은 핀테크를 경쟁자로 인식하는 것에서 유용한 협력자로 인식하는 방향으로 전환하고 있습니다. 이 협력의 진화는 전통적인 신뢰와 진화하는 고객 선호도와 조화를 이루는 혁신적인 솔루션을 결합하여 금융 풍경을 재구성하고 있습니다.

임베디드 핀테크의 잠재력 발휘:ASA의 CEO이자 설립자인 Landon Glenn은 내년에 금융 기관이 임베디드 핀테크의 채택이 급증할 것으로 예상합니다. 효과적으로 실행될 때 임베디드 핀테크는 고객의 전자 상거래 활동의 다양한 측면에 기관의 브랜드와 영향력을 확장하는 잠재력을 가지고 있습니다. 이러한 패러다임 변화는 전반적인 고객 경험을 향상시키는 시장 성정 통합으로의 전략적 이동을 반영합니다.

도전과 해결책:유망한 전망에도 불구하고, 미래에 대한 도전 과제가 있습니다. 이러한 파트너십의 혜택을 극대화하고 대규모 금융 통합을 보장하기 위해서는 핀테크 기술에 대한 전략적 투자가 필요합니다. 글렌은 올바른 팀을 구성하고 적합한 핀테크 파트너를 선별하고 복잡한 코어 통합을 탐색하면서 책임과 리스크를 관리하는 것과 같은 장벽들을 강조합니다. 이러한 도전을 극복하기 위해 글렌은 규모에 걸맞는 협력적인 은행 모델을 주장하며 운영을 효율화하고 다양한 기술 도구로 고객을 능력있게 만들어야 합니다.

전략적 투자와 자동화:2023년을 내다보면 은행은 ROI에 영향을 미치고 마진을 향상시키기 위해 기술에 대한 전략적 투자를 준비하고 있습니다. Joe Ehrhardt, Teslar Software의 CEO 및 설립자는 이러한 노력에서 자동화의 중요성을 강조합니다. 프로세스를 디지털화하고 업무 프로세스를 자동화하면 효율성이 크게 향상되고 시간이 절약되며 인재 공급 도전을 해소할 수 있습니다. 정교한 CRM 시스템과 디지털 커뮤니케이션 옵션과 같은 현대적인 도구들이 이 기술적 진화에서 중요한 역할을 할 것으로 예상됩니다.

고객 중심 접근 방식:고객 수준에서는 2023년에 채널 서비스를 통합하여 효율성과 전반적인 고객 경험을 향상시킬 것으로 전환될 것으로 예상됩니다. 이 접근 방식은 지점 개선 뿐만 아니라 기관 직원이 고객과 더 상호 작용할 수 있는 방법을 제공할 것입니다. 강조될 것은 간편함과 편리함으로, 온라인 계좌 개설과 계좌 개설을 위한 쉬운 디지털 중심 방법을 제공합니다.

경제적 불확실성 탐색:이러한 전망적인 계획에도 불구하고, 은행은 경제적 불확실성을 신중하게 탐색해야 합니다. Praxent의 CEO이자 설립자인 Tim Hamilton은 특히 잠재적인 불확실한 시기에 긍정적인 단위 경제를 달성하는 것이 중요하다고 강조합니다. 은행은 비즈니스 유형에 맞게 전략적인 선택을 하여 비용이 많이 드는 방해요소를 피하고자 합니다.

디지털 은행에서 온라인으로 계좌를 개설하려면 각 금융기관에 대한 깊은 이해와 지원서에서 보고 싶은 내용 등 지식과 기술이 필요합니다. 우선, 높은 부하와 높은 보안 수준을 고려해야 한다. 수년에 걸쳐  Regulated United Europe은 많은 파트너를 확보했으며 당사는 귀하의 비즈니스를 위한 계좌 개설을 도울 수 있을 뿐만 아니라 제공업체 선택에 대한 조언도 제공할 수 있습니다. 귀하의 비즈니스에 필요한 모든 것을 갖게 될 것입니다.