英国の暗号ライセンス

イギリスでの仮想通貨ビジネスの登録に必要な情報

登録に成功するためには、以下の情報と文書を提供することが重要です：

• 事業計画書 – ビジネスの目標、顧客、従業員、ガバナンス、計画、予測、およびビジネス継続計画が明記されています
  • 提案が十分に考慮され、財務と非財務リソースの適切さが考慮されていることを示すために、詳細である必要があります
  • 取引の量と価値、顧客の数とタイプ、価格設定、主要な収入と経費のラインなどの詳細を含む必要があります
  • 最初の3つの財政年度の予算予測と財務も必須です
• マーケティング計画は、顧客と流通チャネルの説明を含める必要があります
• 組織構造 – 会社の構造と組織化方法の説明、関連するアウトソーシング契約の説明（FCAはアウトソーシング契約のコピーを要求する場合があります）
• システムとコントロール – 会社が経済活動に使用する主要なITシステムの詳細、ITセキュリティポリシーと手順の詳細
• 管理プロセスに責任を持つ役員およびその他の人物は、適切な知識と経験を有し、良好な評判があることを証明しなければなりません
• リスクを特定し、評価するためのガバナンス機構と内部統制メカニズムの詳細と、資金洗浄およびテロ資金供与対策の制御手段の説明
• AML/CFTフレームワークとリスクアセスメント：提案された経済活動に固有のリスクを強調し、申請者がそれらのリスクを軽減する方法の詳細（スタッフトレーニング資料も含む）
• 全社的なリスク評価には、監視と緩和方針が含まれる必要があります
• 申請者が扱う各仮想通貨のビジネス活動で使用される、申請者が制御し、所有するすべての仮想通貨の公開鍵/ウォレットアドレス
• 顧客のオンボーディング契約とプロセス
• 顧客のデューデリジェンスおよび強化されたデューデリジェンス手順、関連する法律で規定されている最低限の要件を満たす必要があります
• 取引監視手順
• 記録保存および記録手順
• すべての取締役、役員、および執行役員のためのマネーロンダリング報告担当者フォーム
• 株主のための有益な所有者フォーム

AML/CFT規制に従って、仮想通貨ビジネスに従事する任意の役員、マネージャー、および有益な所有者は、MLRsの規則58Aに基づいて適格性要件に従う必要があります。ビジネスが完全に登録される前、または登録されたままである前に、彼らは適格性テストに合格する必要があります。

テストは以下の人物が行わなければなりません：

• 会社のパートナー
• 会社のディレクター
• 規制に対するコンプライアンスを担当する取締役会メンバーまたは指名された担当者
• 疑わしい取引報告を国家犯罪対策局に提出する指名担当者
• 会社の25％以上の株式または投票権を所有または管理する有益な所有者
• 同様の影響力や責任を持つ他の個人

全体的に、この文書の目的は、申請者がAML/CFT法に準拠し、市場で成功裏に活動できることを保証することです。

イギリスでの仮想通貨企業の設立方法

FCAに登録する前に、イギリスで会社を設立することが義務付けられています。イギリスで最も人気のあるビジネス構造の1つはプライベート・リミテッド・カンパニー（Ltd）です。メリットには個人資産の保護、税務計画と削減、さらにはプロのイメージ向上が含まれます。新しい会社は海外から設立することができます。

最低限の出資金額の要件はありません。イギリスでのプライベート・リミテッド・カンパニーの設立の前提条件は、少なくとも1人の株主と1人のディレクターであり、同じ人物であり、イギリスの非居住者であることです。

FCAへの登録の資格を得るために、仮想通貨企業は以下の条件を満たす必要があります:

• イギリスに設立されていること
• イギリスに実際のオフィスがあること（POボックスは不可）
• 運営と仮想通貨取引のための法人銀行口座を開設すること
• 支払いに関するすべての取引記録を事業所または登記所に集め、維持すること
• AML/CFTの要件を遵守すること

仮想通貨企業はAML/CFTコンプライアンスに責任を負う人物を任命し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関する方針、手順、およびコントロールに関するコンプライアンスを監視および管理し、犯罪収益法2002年の指定された役員として行動することが義務付けられています。FCAによれば、この人物は関連する知識、経験、トレーニングを持ち、権限と独立性のレベル、さらにはその機能を遂行するためのリソースと情報への十分なアクセスを持っている必要があります。

イギリスでプライベート・リミテッド・カンパニーを開設する手順:

• LimitedまたはLtdを含むユニークな名前を選択する
• ディレクターと秘書を選択する
• 株主または保証人を選択する
• 会社を所有する人物（投票権など）を特定する
• 定款と組織規則を準備する
• 会社をCompanies Houseに登録する（公式の住所を登録し、SICコードを取得する）
• 法人税のためにHMRCに会社を登録する
• FCAに仮想通貨の認可の申請を提出する

イギリスの暗号通貨税

イギリスでは、徹底した暗号通貨の規制フレームワークがまだ出ていませんが、イギリス税関・税務庁（HMRC）はすでにイギリスの税当局として、すべての暗号通貨関連の税務責任を既存の法律の枠組み内で説明した暗号通貨マニュアルを公開しています。詳細はイギリスの暗号通貨税をご覧ください。

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