2025年の暗号通貨トレンド

暗号通貨は世界の金融システムの不可欠な部分となりつつあり、2025年までには金融市場、銀行システム、日常の貨幣取引にさらに大きな影響を与えることが期待されています。機関投資家の関心の高まりと規制の進化により、暗号通貨は伝統的な金融の景観を予想外の形で変える可能性があります。

それでは、2025年までに金融世界の未来を形作る可能性のある主要なトレンドと予測される変化を見てみましょう。

1. 人工知能（AI）と暗号通貨の統合：AIとブロックチェーンを組み合わせたプロジェクトの数が増加すると予想され、自律的なAIエージェントが暗号ウォレットを管理し、分散型物理インフラネットワーク（DePINs）に参加できるようになります。
2. 実物資産のトークン化（RWA）：トークン化技術により、不動産、株式、アート作品などの実物資産がデジタル化され、投資プロセスが簡素化され、こうした資産へのアクセスが拡大されます。
3. ステーブルコインの開発と大規模採用：法定通貨に裏付けられたステーブルコインがより人気となり、日常取引や支払いの安定性を提供しつつ、暗号エコシステムの一部であり続けます。
4. 暗号資産の規制強化と標準化：新しいマネーロンダリング防止や消費者保護規制・標準が期待され、暗号通貨の正当性を高め、より透明な市場を創出する可能性があります。
5. 分散型金融（DeFi）の人気拡大：分散型金融は、仲介者を介さずに融資・借入・取引へのアクセスを提供することで、従来の金融サービスに代わるものとなり、より多くのユーザーや投資家を惹きつけます。
6. レイヤー2技術や新プロトコルの採用：ロールアップやステートチャネルなどのレイヤー2技術が積極的に開発され、既存ブロックチェーンのスケーラビリティ問題を解決し、取引コストを削減します。
7. メタバースやGameFiの発展：ブロックチェーンベースのメタバースやゲームプラットフォーム関連プロジェクトの数が増加し、新しいオーディエンスを引きつけ、暗号通貨との新たな交流機会を創出します。
8. 機関投資と暗号通貨の影響拡大：大手金融機関が暗号通貨にますます関心を寄せることで、市場の流動性と安定性が高まり、従来の金融システムとの統合が進みます。

これらのトレンドは2025年の暗号通貨市場を牽引し、投資家、開発者、ユーザーに新しい機会と課題を生み出します。

もう一つ重要な点として、2025年には暗号通貨ベースの新しい銀行サービスが登場する可能性があります。この意味で、さまざまなブロックチェーン上で立ち上げられたマネーマーケットファンドなどの新しい投資商品は金融機関から高く評価されています。

実際、来年にもビットコインはより多くの人々に注目され、金よりも価値があると考えられるようになるでしょう。ビットコインはインフレからの避難先として最も注目される資産であり続けます。

2025年の予測では、採用の拡大により暗号通貨のボラティリティが低下し、流動性が高まり、市場が価格の急激な変動に対して脆弱でなくなるとされています。ボラティリティが下がれば、市場リスクをあまり取りたがらない投資家層にも暗号通貨が魅力的になります。

ステーブルコインについて言えば、ある暗号通貨取引所の代表は、2025年には規制上有利な新しいステーブルコインの出現により初めて本格的な競争が始まると予測しています。

スポットETFや機関投資の増加によるメインストリーム統合は、ビットコインが正当な資産クラスとしての地位を強化するのに役立つ可能性があります。ただし、実際にはマクロ環境、市場流動性、トランプ政権による規制に依存するでしょう。

トランプ政権は、暗号通貨規制がより友好的になることをビットコイン支持者が期待しているため、大きな役割を果たす可能性があります。証券取引委員会（SEC）の長官で、伝統的に暗号通貨に敵対的で、より厳しい規制を提唱してきたゲイリー・ゲンスラー氏は2025年1月20日に退任します。代わって、ドナルド・トランプは暗号通貨の長年の友人であるポール・アトキンス氏を指名しました。

実物資産のトークン化

2025年の暗号通貨強気相場で最大のリターンを得たい場合、注目すべき主要トレンドがトークン化です。ブロックチェーンネットワーク上でデジタル資産として表現される実物資産を考えてみてください。トークン化により、それらの資産をブロックチェーン上でトークン化し、DeFiの収益源として利用することが可能になります。

金などの実物資産は世界の金融システムにおいて非常に重要な部分を占め、非常に有望です。実物資産は信頼性と持続可能な収益を提供するため、DeFi分野に大きな影響を与える可能性があります。最も重要なことは、実物資産のトークン化が伝統的な金融とDeFiの架け橋を築くのに役立つことです。

各国は国債をブロックチェーンに載せることを検討しています。

国債をブロックチェーンに載せることで、中央銀行デジタル通貨（CBDC）に典型的な監視問題を回避しつつ、政府保証付きの利息を生むデジタル資産が創出されます。これらの商品は、DeFi融資やデリバティブプロトコルでの担保使用の新たな需要源を開き、これらのエコシステムにさらに高い信頼性と一貫性をもたらす可能性があります。

世界中のイノベーション推進政府が、パブリックかつ許可不要・不可逆なブロックチェーンの利点と効率性を実験し続ける中、今年いくつかの国が国債のブロックチェーン発行を試みるかもしれません。例えば、英国はすでに金融規制当局FCA（金融行動監視機構）のサンドボックスを通じてデジタル証券を探求しており、財務省（Her Majesty’s Treasury）もデジタル国債発行に関心を示しています。

米国では、来年米証券取引委員会が国債の決済に古く、負担が重く、コストの高いインフラを使用することを要求する意向を示しているため、ブロックチェーンが債券取引の透明性、効率性、参加をどのように向上させるかについて、より多くの議論が行われることが予想されます。

機関投資とDeFiの成長する力
近年、機関投資家は暗号通貨への関心を高めています。すでに2023年には、ビットコインやイーサリアムなどのデジタル資産への機関投資が増加しており、2025年までに市場での影響力がさらに拡大することが期待されています。規制された暗号通貨ETFの出現や暗号通貨デリバティブ商品の開発により、機関投資家は市場に参加する機会を増やし、市場の流動性と安定性を高めるでしょう。
DeFiセクターも、分散型取引所、レンディングプラットフォーム、ステーブルコインなどのDeFi商品により多くの投資家が注目することで、大きな成長を遂げるでしょう。2025年までにDeFiプラットフォームは従来の金融構造とより統合され、サービスを拡大し、銀行や伝統的な貸付機関との競争をさらに広げます。

中央銀行デジタル通貨（CBDC）は全く別の話です。統合
予想通り、多くの国がCBDCの発行に積極的に取り組んでいます。例えば、中国はデジタル人民元のテストに成功しており、2025年までに欧州連合や米国を含む世界の主要経済国でデジタル通貨が導入される予定です。こうしてCBDCは中央銀行にお金の流通をより管理しやすくし、取引コストを削減し、市民への金融サービスの提供を改善する機会を与えます。
CBDCにより、国際決済や国境を越えた送金の方法が刷新され、より迅速かつ安価になる可能性があります。暗号通貨やブロックチェーンを扱う企業は、CBDCの利用に適応可能な技術を活用し、分散型システムに統合して、伝統的資産と暗号通貨の間の架け橋として機能することができます。

暗号資産の規制と標準化
暗号通貨が直面する主要な課題の一つが規制です。2025年には、各国政府や国際機関が暗号通貨市場の標準を策定しようとするため、より統合された規制アプローチが期待されます。これは小売・機関投資家の誘致、法的リスクの軽減、詐欺防止の提供において重要な要素となるでしょう。
暗号通貨の規制に国際標準を採用することは、暗号通貨の正当な資産クラスとしての地位を強化します。また、暗号資産を扱うための標準や透明な法的枠組みの整備は、市場のボラティリティを減少させ、暗号資産に基づく固定収入商品の創出に弾みをつけると期待されます。ヨーロッパで暗号ライセンスを取得する方法はこちらをご覧ください。

実物資産トークン化の実装：2025年には、金融分野で最もトレンドとなるシナリオの一つになるでしょう。ブロックチェーンのトークン化により、不動産、優良株式、アート作品、商品、そして天然資源などの実物資産をトークンに変換できるようになります。これにより投資が効率化され、障壁が減少し、こうした資産への投資家の参加が可能になります。
ブロックチェーン技術とスマートコントラクトのおかげで、トークン化された資産は大衆にとってよりアクセスしやすくなり、透明性とデータ保護も確保されます。トークン化は投資機会を拡大するだけでなく、資産や投資に対する伝統的な見方を変革する新しい市場を創出します。

ステーブルコイン人気の上昇
ステーブルコインは法定通貨に裏付けられ、2025年までに金融の景観を変える上で非常に重要な役割を果たすでしょう。ステーブルコインは日常取引や支払いに安定性を提供しつつ、暗号エコシステムの一部であり続けます。インフレリスクや不安定性に脅かされる従来の通貨に対して、ステーブルコインは価値保存や安価かつ迅速な国境を越えた支払いを行う人気の手段となる可能性があります。
2025年までに、銀行や決済処理業者などの伝統的金融機関により、より多くの規制されたステーブルコインが受け入れられると予想されます。これにより、ユーザーは資産変換の新しいオプションを得るとともに、日常生活で暗号通貨を使いやすくなります。

Web3と分散型アプリケーション（dApps）の役割拡大
2025年までにWeb3とdAppsは、仲介者を必要とせずに代替金融サービスを提供する上でより確固たる地位を築くでしょう。これは金融セクターだけでなく、ソーシャルメディア、eコマース、コンテンツプラットフォームなど他の産業の景観も変える可能性があります。

Web3はさらに、ユーザーが自分自身のデータを管理し、さまざまなプラットフォームへの積極的参加によってインセンティブを得られる分散型経済への移行を促進します。これにより、デジタル経済の新たな段階を構成する新しいビジネスやマネタイズモデルのクラスが生まれます。

2025年までに暗号通貨は、資産の保管、投資、移転の方法において金融の景観を大きく変えるでしょう。機関投資、CBDCの出現、トークン化とWeb3の発展、ステーブルコインの人気上昇—これらすべてが従来の金融システムと分散型経済とのより緊密な相互作用の条件を作り出します。

これらの変化は、投資家が未来を見据えた革新的なポートフォリオを分散・構築するための比類なき機会を生み出します。暗号資産プールにすでに参加している、あるいはこれから参加しようとしている投資家にとって、基礎となるトレンドを理解し、新しい金融環境に適応することは、この急速に変化する金融世界で成功するための重要なステップとなります。