आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस

यूरोपीय संघ के भीतर क्रिप्टो व्यवसाय स्थापित करने के लिए सबसे अनुकूल स्थानों में से एक आयरलैंड है। डिजिटल मुद्रा उद्योग में कॉइनबेस और जेमिनी कुछ प्रमुख नामों में से हैं। क्रिप्टो ट्रेडिंग के लिए यूरोपीय संघ के प्रवेश द्वार के रूप में, आयरलैंड क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने के लिए उचित शर्तें प्रदान करता है, इसलिए क्रिप्टोकरेंसी को राष्ट्रीय स्तर पर व्यापक रूप से समर्थन प्राप्त है।

जब पारंपरिक मुद्राओं के साथ क्रिप्टोकरेंसी की तुलना करने की बात आती है, तो यह ध्यान रखना जरूरी है कि जहां फिएट (या पारंपरिक) मुद्राएं भी डिजिटल प्रारूप में मौजूद हैं, वहीं क्रिप्टो केवल डिजिटल रूप में मौजूद है। “वर्चुअल एसेट” शब्द का उपयोग आमतौर पर क्रिप्टोकरेंसी को संदर्भित करने के लिए भी किया जाता है। एक भौतिक संपत्ति के रूप में, एक आभासी संपत्ति वह चीज है जिसका डिजिटल रूप से व्यापार किया जा सकता है, स्थानांतरित किया जा सकता है या निवेश या भुगतान उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जा सकता है। फिएट मुद्राओं का डिजिटल रूप से प्रतिनिधित्व नहीं किया जाता है।

नियामक अंतर भी स्पष्ट हैं, क्योंकि वित्तीय गतिविधि के दोनों क्षेत्रों में स्थापना और लाइसेंसिंग के लिए बहुत अलग आवश्यकताएं हैं।

 

आयरलैंड क्रिप्टो लाइसेंस

क्रिप्टोकरंसी लाइसेंस की लागत

पैकेज «कंपनी & आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस»

पैकेज «कंपनी & आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस» शामिल:
  • व्यवसाय योजना, कंपनी प्रबंधन संरचना और अन्य वित्तीय दस्तावेज़ तैयार करना
  • आयरलैंड में कंपनी का गठन
  • सीबीआई को पंजीकरण फॉर्म जमा करना
  • सीबीआई के साथ प्राधिकरण के लिए आवेदन
  • आवेदन चरण के दौरान नियामक प्राधिकारी के साथ संचार
  • कानूनी दस्तावेज़ – एएमएल, केवाईसी, आईटी/सुरक्षा नीतियां, आदि।
  • आवश्यक स्टाफ की नियुक्ति
  • बैंक खाता खोलना
क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सेवाएँ 1,500 यूरो

आयरलैंड में वित्तीय सेवा लाइसेंस और क्रिप्टोकरेंसी विनियमन

Cryptocurrency Licence in Ireland

आयरलैंड में वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (वीएएसपी) एक कंपनी है जो क्रिप्टो मुद्राओं के बीच या क्रिप्टो और फिएट मुद्राओं के बीच एक्सचेंज की पेशकश करती है। आभासी संपत्तियों का व्यापार करने वाली कंपनियों के लिए क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस की आवश्यकता होती है। आयरलैंड में व्यवसाय संचालित करने वाले वीएएसपी को कानून के अनुसार “नामित व्यक्ति” माना जाता है। एएमएल और सीएफटी नेटवर्क उन्हें नियंत्रित करते हैं, इसलिए उन्हें उनके नियमों का पालन करना होगा।

यह आयरलैंड का सेंट्रल बैंक है जो लाइसेंसिंग प्रक्रियाओं को संभालता है, क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस जारी करता है (या आवेदनों को अस्वीकार करता है) और आयरलैंड में लाइसेंस प्राप्त वित्तीय सेवा प्रदाताओं को नियंत्रित करता है। एजेंसी पारंपरिक अर्थों में लाइसेंस के बजाय प्राधिकरण जारी करती है। ऐसे प्राधिकरण के तहत किए जा सकने वाले कार्यों में से हैं:

  • फ़िएट मुद्राओं और आभासी संपत्तियों का आदान-प्रदान किया गया
  • वर्चुअल एसेट ट्रेडिंग में एक या अधिक प्रकार की संपत्तियां शामिल होती हैं
  • एक व्यक्ति दूसरे (जिसे ग्राहक, उपयोगकर्ता या वित्तीय सेवा प्रदाता का ग्राहक भी कहा जाता है) की ओर से एक पते या खाते से दूसरे पते पर आभासी संपत्ति स्थानांतरित करता है।
  • स्टोरेज वॉलेट होस्टिंग और रखरखाव
  • अपनी वित्तीय सेवाओं के हिस्से के रूप में आभासी संपत्ति जारी करना या बेचना।

लाभ

बड़ी संख्या में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त किए गए

अपनी कंपनी जल्दी, आसानी से और सस्ते में स्थापित करें

कम आयकर दर वाला कराधान लाभप्रद है

आयरलैंड में निवास संभव है

आयरलैंड में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने के लिए औपचारिक आवश्यकताएं

केंद्रीय बैंक एएमएल/सीएफटी के लिए आवेदकों को पंजीकृत करने के लिए जिम्मेदार होगा। वीएएसपी के एएमएल/सीएफटी पंजीकरण आवेदन को केंद्रीय बैंक द्वारा अनुमोदित किया जाना चाहिए, जब केंद्रीय बैंक निम्नलिखित की पुष्टि कर ले:

  • कंपनी के व्यवसाय मॉडल से जुड़े एएमएल/टीएफ जोखिमों को कंपनी की धन शोधन/आतंकवाद के वित्तपोषण विरोधी नीतियों और प्रक्रियाओं द्वारा प्रभावी रूप से संबोधित किया जाता है।
  • कंपनी के लिए एक सक्षम प्रबंधन टीम और लाभकारी मालिकों का होना उचित और सही है।

एसएपी द्वारा डीएसएस 2010-2021, भाग 4 के अनुसार एएमएल/सीएफटी अनुपालन पूरा किया जाना आवश्यक है।उनमें से निम्नलिखित हैं:

  • अपने व्यवसाय के ML/TF जोखिमों का आकलन करना
  • अपने ग्राहकों के लिए, वे ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) का संचालन करते हैं
  • ग्राहकों के कार्यों की निरंतर निगरानी की जाती है
  • जब धन शोधन या आतंकवादी वित्तपोषण का संदेह होता है या ज्ञात होता है, तो संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट आयरलैंड की वित्तीय खुफिया इकाई और राजस्व आयुक्त को भेजी जाती है।
  • धन शोधन/आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण के लिए नीति और प्रक्रिया विकास और कार्यान्वयन
  • प्रासंगिक दस्तावेज़ सुरक्षित रखे जाने चाहिए
  • सभी कर्मचारियों के लिए निरंतर धन शोधन/आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी प्रशिक्षण कार्यक्रम।

वरिष्ठ VASP कर्मचारियों को अतिरिक्त औपचारिक आवश्यकताओं को पूरा करना होगा। इस तथ्य के बावजूद कि केंद्रीय बैंक ने आवेदक कंपनियों के निदेशकों के स्थानों पर कोई अपेक्षा व्यक्त नहीं की है, यूरोपीय संघ के धन शोधन विरोधी निर्देशों और CJA2010 की धारा 25 में निहित क्षेत्रीयता सिद्धांत अभी भी लागू होता है। सेंट्रल बैंक ऋण के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए, दावेदार फर्म को आयरलैंड में भौतिक रूप से स्थित होना चाहिए। सेंट्रल बैंक के साथ संपर्क व्यक्ति के रूप में कार्य करने के लिए, आयरलैंड में कम से कम एक वरिष्ठ कार्यकारी भी होना चाहिए।

इन आवश्यकताओं को पूरा करने वाले आवेदकों का पंजीकरण सुनिश्चित करने के लिए, सेंट्रल बैंक एक मजबूत, संरचित और जोखिम-आधारित प्रक्रिया का उपयोग करता है। प्रत्येक पंजीकरण आवेदन को यथासंभव शीघ्रता से संसाधित किया जाएगा, जिससे एक सख्त और प्रभावी नियामक के रूप में कार्य करने की सेंट्रल बैंक की जिम्मेदारी पूरी होगी।

गतिविधि आवश्यकताओं की उत्पत्ति और दायरा

धन शोधन/आतंकवादी वित्तपोषण विरोधी उद्देश्यों के लिए, आयरलैंड में स्थापित सभी SAPs को केंद्रीय बैंक के साथ पंजीकृत होना चाहिए।

केंद्रीय बैंक को आयरलैंड की आभासी परिसंपत्तियों से संबंधित वित्तीय सेवाएं प्रदान करने वाली सभी कंपनियों को, जो आयरलैंड में स्थापित नहीं हैं या 2021 अधिनियम के लागू होने से तुरंत पहले CSSA के रूप में काम नहीं करती हैं, केंद्रीय बैंक के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता है।

केंद्रीय बैंक के साथ पंजीकरण के लिए आवेदन करने हेतु, 2021 अधिनियम से पहले आयरलैंड में कार्यरत वीएएसपी के पास तीन महीने का समय है।

किसी कंपनी को वीएएसपी के रूप में व्यवसाय संचालित करने के लिए, उसे केंद्रीय बैंक के साथ पंजीकरण कराना होगा, यदि वह वर्तमान में केंद्रीय बैंक द्वारा विवेकपूर्ण और/या व्यावसायिक सेवाओं के लिए अधिकृत है।

अपने कार्यों का सख्त और प्रभावी निर्वहन सुनिश्चित करने की अपनी प्रतिबद्धता के तहत, केंद्रीय बैंक पंजीकरण के लिए प्रत्येक आवेदन पर यथाशीघ्र कार्रवाई करेगा।

आयरलैंड में वित्तीय सेवा कंपनी स्थापित करने में शामिल औपचारिकताएँ

यह अधिकार क्षेत्र निजी सीमित कंपनियों के पंजीकरण की अनुमति देता है। शेयरधारक केवल उस राशि के लिए उत्तरदायी होंगे जो उन्होंने निवेश की है, यदि वे इस विकल्प को चुनते हैं।

आयरलैंड में व्यवसाय स्थापित करने में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:

  • आयरलैंड में एक क्रिप्टो कंपनी किस प्रकार लेनदेन करेगी इसका विश्लेषण
  • कंपनी का नाम चुना और सत्यापित किया जाना चाहिए
  • कंपनी के कानूनी पते की पहचान
  • कंपनी के संस्थापकों, लाभार्थियों और प्रबंधकों के बारे में प्रासंगिक जानकारी का संग्रह और प्रस्तुति
  • घटक और पंजीकरण से संबंधित दस्तावेजों का मसौदा तैयार किया जाता है और उन्हें निष्पादित किया जाता है
  • पंजीकरण कराना और उसकी तैयारी करना
  • निपटान खाता स्थापित करना
  • इच्छित लेनदेन के प्रकार के अनुसार वित्तीय लेनदेन के लिए केंद्रीय बैंक का प्राधिकरण प्राप्त करना।

प्रत्येक प्राधिकरण प्रक्रिया का निर्धारण मामला-दर-मामला आधार पर किया जाएगा तथा यह ऊपर वर्णित प्रक्रिया से भिन्न हो सकती है।

VASP प्राधिकरण: सफलता की तैयारी

आवेदक को VASP AML/CFT पंजीकरण फॉर्म जमा करने से पहले यह सुनिश्चित कर लेना चाहिए कि निम्नलिखित मानदंड विनियामक आवश्यकताओं के अनुरूप हैं:

  • सीजेए 2010 से 2021 उन सेवाओं के प्रकारों को निर्दिष्ट करता है जिन्हें वीएएसपी सेवाओं के रूप में पेश किया जाएगा
  • सीजेए 2010 से 2021 के तहत कंपनी के एएमएल/सीएफटी दायित्वों के अनुपालन में कोई विफलता या व्यवधान नहीं होगा
  • आयरलैंड के सेंट्रल बैंक ने कंपनी को वीएएसपी गतिविधि संचालित करने की संभावना प्रदान की है।

VASP प्राधिकरण आवेदन के लिए आवश्यक प्रपत्र और दस्तावेज़

प्राधिकरण के लिए आवेदन को सफल माना जाने के लिए इसमें निम्नलिखित पंजीकरण फॉर्म शामिल होने चाहिए:

  • इस फॉर्म में VASP AML/CFT के साथ पंजीकरण के लिए आवश्यक विशिष्ट जानकारी और दस्तावेज शामिल हैं।
  • प्रत्येक कानूनी इकाई या अन्य प्रकार की कानूनी इकाई जो VASP में लाभकारी स्वामी है, को आवेदन प्रस्तुत करना होगा।
  • प्रत्येक व्यक्ति जो आवेदक VASP का लाभकारी स्वामी है, उसे एक आवेदन भरना होगा। सभी संबंधित व्यक्तियों द्वारा एक फिटनेस और अखंडता प्रश्नावली भी पूरी की जानी चाहिए, जिन्हें पूर्व-अनुमोदन निगरानी कार्य करने के लिए कहा जाएगा। सेंट्रल बैंक सभी संबंधित व्यक्तियों को अपने प्रश्नावली को अपने MSA सिस्टम के माध्यम से इलेक्ट्रॉनिक रूप से जमा करने के लिए प्रोत्साहित करता है। व्यक्तिगत प्रश्नावली जमा करने से पहले, आवेदकों को सेंट्रल बैंक के 2018 फिटनेस और अखंडता दिशानिर्देशों के मानकों की समीक्षा करनी चाहिए।

आयरलैंड में क्रिप्टो विनियमन का अवलोकन

विचार के लिए अवधि
9 महीने पर्यवेक्षण के लिए वार्षिक शुल्क नहीं
आवेदन के लिए राज्य शुल्क
50 यूरो स्थानीय स्टाफ सदस्य आवश्यक
आवश्यक शेयर पूंजी 25,000 EUR से भौतिक कार्यालय आवश्यक
कॉर्पोरेट आयकर 12.5% लेखा लेखापरीक्षा आवश्यक

आयरलैंड में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने के लाभ

आयरलैंड, यूरोपीय संघ का एक सदस्य है जो तकनीकी प्रगति को अपनाता है, क्रिप्टो परिसंपत्तियों के साथ काम करने के लिए अनुकूल और लाभदायक वातावरण प्रदान करता है।

नियामक दृष्टिकोण से आयरलैंड में एक कंपनी का गठन अपेक्षाकृत जल्दी और आसानी से किया जा सकता है। स्थापना प्रक्रिया में लगभग दो सप्ताह लगते हैं, और संस्थापकों को प्रक्रिया के दौरान व्यक्तिगत रूप से उपस्थित होने की आवश्यकता नहीं होती है।

इससे सफलता की दर बहुत अधिक हो जाती है, जिसे इस तथ्य से देखा जा सकता है कि कई सफल वैश्विक कंपनियों ने अपने संचालन के लिए आयरलैंड को अपना कानूनी आधार चुना है। एक ही स्थान पर इतने सारे वित्तीय सेवा प्रदाताओं की मौजूदगी से एक अनूठा कारोबारी माहौल भी बनता है, जो एक आत्मनिर्भर पारिस्थितिकी तंत्र और अच्छी नियामक प्रतिक्रिया दोनों प्रदान करता है। अंतरराष्ट्रीय वित्तीय सेवा उद्योग के लिए हाल ही में चलाया गया “आयरलैंड फॉर फाइनेंस” अभियान इसका एक उदाहरण है। संक्षेप में, यह फिनटेक क्षेत्र को संरचनात्मक और सरकारी समर्थन में वृद्धि की भविष्यवाणी करता है, महत्वाकांक्षी विकास लक्ष्यों को रेखांकित करता है और आयरलैंड और डबलिन को अग्रणी वित्तीय सेवा केंद्र के रूप में स्थापित करता है।

जब वित्त उद्योग में व्यवसाय खोलने और संचालन की बात आती है, तो आयरलैंड एक लाभप्रद कराधान प्रणाली प्रदान करता है, जो 12.5% की अपेक्षाकृत कम कर दर प्रदान करता है। कर क्रेडिट के अलावा, आयरलैंड IDA आयरलैंड के फंड के माध्यम से अनुसंधान और विकास के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करता है। इसके अलावा, आयरलैंड में जारी किए गए क्रिप्टोक्यूरेंसी लाइसेंस के धारक यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र के अन्य सदस्य राज्यों के लिए पासपोर्ट के लिए पात्र हैं। अन्य ईईए राज्यों को अपने देशों में व्यवसाय करने के लिए लाइसेंस प्राप्त आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं से लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है।

आवेदन प्रक्रिया

वित्तीय सेवा लाइसेंस प्राप्त करने की तुलना में, VASP परमिट (क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस) के लिए आवेदन प्रक्रिया काफी सरल है। इस प्रक्रिया में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:

  • पूर्व-पंजीकरण के लिए, आवेदक को केंद्रीय बैंक को वीएएसपी फॉर्म उपलब्ध कराना होगा।
  • संस्था संख्या और रिपोर्टिंग तिथि प्रदान करने के अतिरिक्त, केंद्रीय बैंक आवेदक को एक ई-मेल भेजता है जिसमें VASP AML/CFT पंजीकरण फॉर्म तक पहुंचने और उसे जमा करने के बारे में जानकारी होती है।
  • ONR को आवेदक से VASP AML/CFT पंजीकरण फॉर्म और सभी सहायक दस्तावेज प्राप्त होते हैं।
  • केंद्रीय बैंक द्वारा आवेदक कंपनी को वीएएसपी पंजीकरण आवेदन की प्राप्ति की पुष्टि करने वाला एक पुष्टिकरण ई-मेल भेजा जाता है।
  • वीएएसपी पंजीकरण के लिए आवेदन का मूल्यांकन करने के बाद, केंद्रीय बैंक आवेदक फर्म को ई-मेल द्वारा सूचित करता है कि क्या सभी आवश्यक जानकारी और दस्तावेज प्रस्तुत किए गए हैं।
  • यदि सभी आवश्यक जानकारी और दस्तावेज उपलब्ध कराए गए हैं तो केंद्रीय बैंक पंजीकरण आवेदन का मूल्यांकन करता है। यदि आवश्यक हो तो केंद्रीय बैंक आवेदक से अतिरिक्त जानकारी या स्पष्टीकरण प्रदान करने का अनुरोध कर सकता है।
  • आवेदक द्वारा केन्द्रीय बैंक से अतिरिक्त जानकारी या स्पष्टीकरण के अनुरोध का उत्तर दिया जा सकता है।
  • आवेदक से अतिरिक्त जानकारी प्राप्त करने के बाद, सेंट्रल बैंक उसका मूल्यांकन करता है और आवेदक को अपने मूल्यांकन और उसके बाद के कदमों के बारे में सूचित करता है। यदि प्रक्रिया के इस चरण में कोई समस्या उत्पन्न होती है, तो आवेदक को उसे संबोधित करने का मौका मिल सकता है।
  • जब केंद्रीय बैंक यह निर्णय ले लेगा कि पंजीकरण देना है या नहीं, तो वह आवेदक को सूचित करेगा।

वरिष्ठ व्यक्तियों की नियुक्ति

वरिष्ठ पदों पर बैठे व्यक्तियों को फिटनेस और प्रोबिटी व्यवस्था का पालन करना चाहिए, जो VASP प्राधिकरण (क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस) के लिए आवेदन का एक घटक है। एक विनियमित वित्तीय सेवा प्रदाता (RFSP) के पास दो प्रकार के नियंत्रित कार्य होते हैं: नियंत्रित कार्य (CFs) और पूर्व-अनुमोदन नियंत्रित कार्य (PCFs)।

सीएफ, पीसीएफ का एक उपसमूह है, और पीसीएफ की भूमिका में नियुक्ति के लिए केंद्रीय बैंक की मंजूरी की आवश्यकता होती है। सीएफ का कार्य करने वाले व्यक्ति में कार्य को उचित रूप से करने के लिए आवश्यक योग्यता और ईमानदारी होनी चाहिए।

नियंत्रण कार्य (सीएफ) को राज्य के भीतर निष्पादित करना आवश्यक नहीं है, जैसा कि केंद्रीय बैंक के फिटनेस और ईमानदारी मानकों 2018 पर मार्गदर्शन में कहा गया है। इस प्रकार, केंद्रीय बैंक सुधार अधिनियम 2010 उन विनियमित वित्तीय सेवा प्रदाताओं के लिए सीएफ निष्पादित करने वालों पर लागू होता है जो राज्य में अधिकृत, लाइसेंस प्राप्त या पंजीकृत हैं, लेकिन राज्य के बाहर स्थित हैं।

किसी व्यक्ति को CF करने की अनुमति तब तक नहीं दी जानी चाहिए जब तक कि वह:

  • उचित आधार पर, फर्म का मानना है कि वह व्यक्ति केंद्रीय बैंक के फिटनेस और ईमानदारी के मानकों को पूरा करता है
  • इसके अतिरिक्त, व्यक्ति ने केन्द्रीय बैंक के योग्यता एवं ईमानदारी के मानकों का पालन करने पर सहमति व्यक्त की है।

VASP के प्रबंधकों और लाभार्थियों को किसी भी स्थिति में प्रतिष्ठित होना चाहिए।

आयरलैंड

capital

कैपिटल

population

जनसंख्या

currency

मुद्रा

gdp

जीडीपी

डबलिन 5.033 मिलियन यूरो $102,217

ऑडिट और विनियामक प्रवर्तन

केंद्रीय बैंक एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण के लिए क्रमिक दृष्टिकोण लागू करता है। इसका मतलब है कि उच्च तीव्रता और दखल देने वाले पर्यवेक्षी उपायों (जैसे, ऑनसाइट निरीक्षण और समीक्षा बैठकें) का उपयोग उन फर्मों की निगरानी के लिए किया जाता है जो एमएल/टीएफ का उच्च जोखिम प्रस्तुत करते हैं। एएमएल/सीएफटी जोखिम मूल्यांकन प्रश्नावली और आउटरीच गतिविधियों (जैसे, प्रस्तुतियाँ और सेमिनार) जैसे अन्य कम गहन पर्यवेक्षी उपायों का भी केंद्रीय बैंक के एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षी कार्यक्रम के हिस्से के रूप में उपयोग किया जाता है।

आयरलैंड में क्रिप्टोकरेंसी कर योजना

यूरो के अलावा किसी दूसरी मुद्रा में अपने खाते तैयार करने वाली कंपनियों के विपरीत, क्रिप्टो कंपनियां ऐसा नहीं कर सकती हैं। कर उद्देश्यों के लिए, सेंट्रल बैंक ऑफ़ आयरलैंड या आयरिश सरकार द्वारा अधिकृत VASP को अपने खाते यूरो या किसी अन्य कार्यात्मक मुद्रा में तैयार करने होंगे।

क्रिप्टो ट्रेडिंग से संबंधित करदाताओं की आय कर दाखिल करने के समय 33% की दर से पूंजीगत लाभ कर के अधीन है। इसके विपरीत, पूंजीगत लाभ को नुकसान से ऑफसेट किया जा सकता है। निगमों द्वारा किए गए प्रभार्य लाभ पर 12,5% कर दर लागू होगी।

बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टो करेंसी पर वैट कर उन्हें “परक्राम्य साधन” माना जाता है। इसलिए बिटकॉइन वैट-मुक्त हैं। इसलिए, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज में शामिल लोगों पर कर नहीं लगेगा।

जिन कर्मचारियों को बिटकॉइन में भुगतान किया जाता है, उन्हें अपने आयकर की गणना करने के लिए भुगतान के समय राशि को यूरो में परिवर्तित करना होगा। आयरलैंड में कर प्रणाली अभी भी क्रिप्टोकरेंसी की क्षेत्रीयता के बारे में अपनी समझ विकसित कर रही है। आयरिश निवासी क्रिप्टोकरेंसी व्यापारी आम तौर पर अपनी विश्वव्यापी आय और लाभ पर आयरिश कराधान के अधीन होंगे। आयरिश स्रोतों से प्राप्त आय या लाभ, या आयरिश ट्रेडों से लाभ, आम तौर पर गैर-निवासियों के लिए कर के अधीन होंगे। आयरलैंड क्रिप्टो टैक्स के बारे में और पढ़ें।

हमारी कंपनी आयरलैंड में कंपनी खोलने और क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने में सहायता प्रदान करती है। अपने ग्राहकों के साथ मिलकर उनके व्यवसाय के प्रशासनिक पक्ष को आत्मविश्वास के साथ संचालित करने के लिए, हम कानूनी मार्गदर्शन प्रदान करते हैं और व्यवसाय और लाइसेंसिंग आवेदनों के लिए मजबूत तैयारी सुनिश्चित करते हैं।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील यूरोप में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कानूनी सेवाएं प्रदान करते हैं।

क्रिप्टोकरेंसी विनियमन को नेविगेट करना: आयरलैंड में 2024 में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस सुरक्षित करना

आयरलैंड, अपनी गतिशील अर्थव्यवस्था और नवाचार को बढ़ावा देने की प्रतिबद्धता के साथ, क्रिप्टोकरेंसी उद्यमों के लिए एक तेजी से आकर्षक स्थान बन रहा है। यह गाइड आयरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने के महत्वपूर्ण पहलुओं की पड़ताल करता है, नियामक वातावरण, आवेदन प्रक्रिया और इस क्षेत्राधिकार में लाइसेंस हासिल करने के लाभों के बारे में जानकारी प्रदान करता है।

आयरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए नियामक ढांचा

आयरलैंड में क्रिप्टोकरेंसी के विनियमन की देखरेख मुख्य रूप से सेंट्रल बैंक ऑफ़ आयरलैंड द्वारा की जाती है, जो यह सुनिश्चित करता है कि क्रिप्टो एक्सचेंजों सहित सभी वित्तीय सेवा प्रदाता राष्ट्रीय और यूरोपीय संघ के नियमों का अनुपालन करें। पांचवें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग डायरेक्टिव (5AMLD) का कार्यान्वयन महत्वपूर्ण रहा है, जिसने क्रिप्टो एक्सचेंजों और वॉलेट प्रदाताओं को शामिल करने के लिए विनियामक ढांचे को बढ़ाया है, जिससे उन्हें सख्त अनुपालन और रिपोर्टिंग मानकों का पालन करने की आवश्यकता होती है।

आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस के प्रकार

आयरलैंड क्रिप्टो व्यवसायों को कई प्रकार के लाइसेंस प्रदान करता है, जो उद्योग के भीतर विभिन्न कार्यात्मकताओं को पूरा करने के लिए तैयार किए गए हैं:

  • आयरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस: डिजिटल परिसंपत्तियों को फिएट मुद्राओं या अन्य डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए एक्सचेंज करने के लिए प्लेटफार्मों के संचालन की अनुमति देता है।
  • आयरलैंड में क्रिप्टो ब्रोकर लाइसेंस: खरीदारों और विक्रेताओं के बीच क्रिप्टो लेनदेन की ब्रोकरेज की अनुमति देता है।
  • आयरलैंड में क्रिप्टो ट्रेडिंग लाइसेंस: क्रिप्टोकरेंसी की खरीद और बिक्री में सीधे तौर पर लगे व्यवसायों के लिए।
  • आयरलैंड में VASP क्रिप्टो लाइसेंस: आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए अभिप्रेत है जो क्रिप्टो-संबंधित सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करते हैं।

क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन प्रक्रिया

आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए पूरी तैयारी और कड़े विनियामक मानकों का पालन करना आवश्यक है। आवेदकों को विस्तृत व्यावसायिक योजनाएँ प्रदान करनी चाहिए, AML/CFT विनियमों के अनुपालन का प्रदर्शन करना चाहिए, और ग्राहक परिसंपत्तियों की सुरक्षा के लिए मज़बूत उपाय दिखाने चाहिए।

लाइसेंसिंग की लागत निहितार्थ

आयरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस की लागत परिचालन के पैमाने और दायरे के आधार पर काफी भिन्न हो सकती है। संभावित लाइसेंसधारियों को प्रारंभिक लाइसेंसिंग शुल्क और चल रही अनुपालन लागतों दोनों के लिए तैयार रहना चाहिए, जो परिचालन अखंडता और विनियामक अनुमोदन को बनाए रखने के लिए महत्वपूर्ण हैं।

आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लाभ

आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने से काफी लाभ मिलते हैं, जिसमें व्यापक यूरोपीय बाजार तक पहुंच और ग्राहकों और निवेशकों से बढ़ा हुआ विश्वास शामिल है। आयरिश और यूरोपीय संघ के नियमों का अनुपालन भी एक महत्वपूर्ण प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करता है, जिससे विश्वसनीयता और सुरक्षा के लिए व्यवसाय की प्रतिष्ठा बढ़ती है।

लाइसेंसिंग प्रक्रिया में चुनौतियाँ

आवेदकों को जटिल विनियामक आवश्यकताओं को पूरा करने और विधायी परिवर्तनों के अनुकूल ढलने जैसी चुनौतियों का सामना करना पड़ सकता है। इन बाधाओं को दूर करने के लिए सेंट्रल बैंक ऑफ़ आयरलैंड के साथ प्रभावी संचार और निरंतर अनुपालन निगरानी आवश्यक है।

आयरलैंड में बाज़ार के अवसर

आयरलैंड का फिनटेक और ब्लॉकचेन तकनीक के प्रति सक्रिय दृष्टिकोण क्रिप्टो क्षेत्र में नवाचार और विकास के लिए विशाल अवसर पैदा करता है। हालाँकि यह आयरलैंड में सबसे सस्ता क्रिप्टो लाइसेंस प्रदान नहीं करता है, लेकिन इस क्षेत्राधिकार से संचालन के रणनीतिक लाभ, जिसमें मजबूत कानूनी सुरक्षा और शिक्षित कार्यबल तक पहुँच शामिल है, इसे एक सार्थक निवेश बनाते हैं।

क्रिप्टो लाइसेंस खरीदना और बेचना

जो लोग बाजार में तेजी से प्रवेश करना चाहते हैं, उनके लिए आयरलैंड में मौजूदा क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस खरीदना एक विकल्प हो सकता है। इस मार्ग के लिए सावधानीपूर्वक परिश्रम की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि लाइसेंस सभी विनियामक मानकों को पूरा करता है और व्यावसायिक उद्देश्यों के अनुकूल है।

निष्कर्ष: चूंकि आयरलैंड फिनटेक और ब्लॉकचेन उद्यमों के लिए एक अग्रणी केंद्र के रूप में अपनी स्थिति को मजबूत करना जारी रखता है, इसलिए आयरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करना उन व्यवसायों के लिए एक रणनीतिक प्रयास का प्रतिनिधित्व करता है जो यूरोपीय बाजार के भीतर व्यापक अवसरों का लाभ उठाने का लक्ष्य रखते हैं। अनुपालन सुनिश्चित करके और नियामक मानकों के साथ संरेखित करके, व्यवसाय क्रिप्टो उद्योग की जटिलताओं को सफलतापूर्वक नेविगेट कर सकते हैं और दीर्घकालिक सफलता प्राप्त कर सकते हैं।

Sheyla

“आयरलैंड में व्यवसाय शुरू करना एक सुव्यवस्थित प्रक्रिया है, विशेष रूप से व्यवसाय-अनुकूल माहौल को बढ़ावा देने के लिए डबलिन की प्रतिष्ठा को देखते हुए। इस क्षेत्र में मेरी विशेषज्ञता को देखते हुए, मैं सहायता की पेशकश करने के लिए उत्सुक हूं। कृपया अधिक जानकारी के लिए बेझिझक हमसे संपर्क करें।”

शैल्या शामिली

लाइसेंसिंग सेवा प्रबंधक

email2[email protected]

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

आयरलैंड में, क्रिप्टो लाइसेंस सेंट्रल बैंक ऑफ़ आयरलैंड द्वारा जारी किए जाते हैं। वीएएसपी लाइसेंस के लिए आवेदन प्राप्त होने पर, यह उन आवेदनों का मूल्यांकन करता है, उन्हें अनुदान देता है या अस्वीकार करता है, और फिर लाइसेंस प्राप्त होने के बाद वीएएसपी की निगरानी करता है।

आयरलैंड में लाइसेंस प्राप्त वीएएसपी को सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करने की अनुमति है, जिनमें शामिल हैं:

  • आभासी संपत्तियों का आदान-प्रदान करके फिएट मनी के साथ लेनदेन करें (और इसके विपरीत)।
  • व्यापार करके आभासी संपत्तियों में निवेश करें
  • किसी अन्य व्यक्ति की ओर से आभासी संपत्तियों को एक पते या खाते से दूसरे में स्थानांतरित करने का कार्य।
  • स्टोरेज वॉलेट से संबंधित सेवाएँ
  • आभासी संपत्ति जारी करने और/या बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाएं प्रदान करें

अनुमान है कि आवश्यक आवेदन दस्तावेजों को इकट्ठा करने और उनकी समीक्षा करने की प्रक्रिया में 9 महीने लगेंगे। यदि आयरलैंड का सेंट्रल बैंक सूचना या दस्तावेज़ीकरण के लिए अतिरिक्त अनुरोध जारी करता है तो इस प्रक्रिया में अधिक समय लग सकता है।

यह सही है। हालाँकि, यह अनिवार्य है कि व्यवसाय का मालिक यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (ईईए) या स्विट्जरलैंड के किसी देश का निवासी हो।

यह सही है। निदेशक के रूप में ईईए सदस्य राज्यों में से एक के निवासी की आवश्यकता होती है।

यह सही है। किसी भी वित्तीय लेनदेन के लिए, आयरलैंड में निगमन के साथ एक बैंक खाते का उपयोग किया जाना चाहिए।

आयरिश कानून के अनुसार, वीएएसपी के पास उनके पंजीकरण के प्रकार के आधार पर न्यूनतम अधिकृत पूंजी होनी चाहिए। इकाई प्रकार का चुनाव व्यवसाय स्वामी पर निर्भर है, और कोई विशिष्ट आवश्यकताएं या प्रतिबंध नहीं हैं।

यह सही है। क्रिप्टोकरेंसी को आयरिश विधायी प्रणाली द्वारा विनियमित और स्वीकृत किया जाता है। इसके कारण, आयरलैंड में कंपनी स्थापित करने के इच्छुक निवेशक लेनदेन करने के लिए बिटकॉइन, एथेरियम या आयरिशकॉइन का उपयोग कर सकते हैं।

वीएएसपी का गठन उस इकाई के प्रकार के आधार पर अलग-अलग तरीके से किया जाता है जिसके रूप में वे पंजीकृत हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि न्यूनतम अधिकृत पूंजी केवल कुछ प्रकार के निगमों के लिए एक औपचारिक आवश्यकता है। इसलिए, यह कदम अंततः कंपनी के मालिक द्वारा लिए गए निर्णय पर निर्भर करता है।

लाइसेंस के लिए विचार किए जाने के लिए आवेदकों को दो मुख्य आवश्यकताएं पूरी करनी होंगी:

  • कंपनी द्वारा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियों को लागू किया जाना चाहिए, साथ ही उनका अनुपालन करने की क्षमता भी होनी चाहिए;
  • यह जरूरी है कि कंपनी के प्रबंधक और लाभार्थी त्रुटिहीन प्रतिष्ठा बनाए रखें।

क्रिप्टो कंपनियों को बनाने और संचालित करने के लिए आयरिश क्षेत्राधिकार आकर्षक होने के कई कारण हैं। आयरलैंड में क्रिप्टो परिसंपत्तियों के साथ काम करने का पहला लाभ अनुकूल और लाभदायक वातावरण है। यहां तक कि छोटी दुकानें और रेस्तरां भी क्रिप्टो मुद्राओं को भुगतान के रूप में स्वीकार करते हैं, और पूरे देश में कई क्रिप्टो एटीएम हैं। इसके अतिरिक्त, आयरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस के साथ यूरोपीय संघ में बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टो मुद्राओं का कारोबार किया जा सकता है। कंपनी स्थापित करने की प्रक्रिया के कई फायदे भी हैं: यह सीधी और त्वरित है, और संस्थापकों की व्यक्तिगत उपस्थिति आवश्यक नहीं है। इसके अलावा, आयरलैंड में कर की दर कम है। वीएएसपी के अलावा, 12.5% की कॉर्पोरेट कर दरें उन पर लागू होती हैं।

यह सही है। एएमएल/सीएफटी नियमों के संबंध में वीएएसपी की निगरानी सेंट्रल बैंक ऑफ आयरलैंड द्वारा की जाती है। आवेदन प्रक्रिया के माध्यम से और क्रिप्टो व्यवसायों के संचालन के दौरान, यह सुनिश्चित करता है कि प्रासंगिक नियमों का पालन किया जाए। पर्यवेक्षक एएमएल/सीएफटी पर्यवेक्षण के लिए एक क्रमिक दृष्टिकोण का उपयोग करते हैं: जितना अधिक दखल देने वाला और गहन पर्यवेक्षण (उदाहरण के लिए ऑनसाइट निरीक्षण और समीक्षा बैठकें) वे उपयोग करते हैं, उतना अधिक एमएल/टीएफ जोखिम का अनुमान लगाया जाता है। एएमएल/सीएफटी जोखिम मूल्यांकन प्रश्नावली और आउटरीच गतिविधियों (जैसे सेमिनार और प्रस्तुतियाँ) के अलावा, सेंट्रल बैंक के पर्यवेक्षी उपायों में हल्की प्रथाएं शामिल हैं। एमएल/टीएफ जोखिम रेटिंग इन उपायों और पर्यवेक्षण प्रथाओं के साथ क्रिप्टो कंपनियों की भागीदारी निर्धारित करती हैं।

एक क्रिप्टो कंपनी में दो या अधिक निदेशक हो सकते हैं, लेकिन केवल तभी जब दो या अधिक निदेशक हों। ईईए सदस्य राज्य में कम से कम एक निदेशक होना चाहिए। कुछ प्रकार की व्यावसायिक संस्थाओं में केवल एक निदेशक होना चाहिए - निदेशक को यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र का निवासी होना चाहिए।

आयरलैंड के सेंट्रल बैंक से वीएएसपी लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आवेदकों को निम्नलिखित चरणों का पालन करना होगा:

  • व्यवसायों के लिए मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी अनुपालन मूल्यांकन।
  • ग्राहकों के लिए कानूनी ऑडिट प्रक्रियाओं की स्थापना (उचित परिश्रम)।
  • नियमित आधार पर ग्राहकों की गतिविधियों और संचालन पर अनुवर्ती कार्रवाई करें।
  • संदिग्ध लेनदेन एकत्र और प्रस्तुत किए जाते हैं।
  • एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियां व्यवस्थित तरीके से विकसित और कार्यान्वित की जाती हैं।
  • कार्मिक प्रशिक्षण के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना।

आयरलैंड में वीएएसपी लाइसेंसिंग में अन्य ईईए देशों की तुलना में अपेक्षाकृत लंबा समय लगता है। जानकारी की अपर्याप्त मात्रा के परिणामस्वरूप प्रतीक्षा समय और भी अधिक हो सकता है, क्योंकि लाइसेंस आवेदकों को रिपोर्ट और सर्वेक्षणों का एक व्यापक संग्रह प्रस्तुत करना होगा।



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