KRYPTO-LIZENZ IN GROSSBRITANNIE
Unternehmen, die Krypto-Aktivitäten durchführen, müssen bei der FCA eine Krypto-Autorisierung beantragen:
- Umtausch von Kryptowährungen in Fiatgeld und umgekehrt
- Umtausch von Kryptowährung zu Kryptowährung
- Krypto-ATM-Betrieb
- Bereitstellung von Depotbank-Wallet-Diensten
- Erleichterung des Peer-to-Peer-Austauschs von Kryptowährungen
- Teilnahme an Initial Coin Offerings (ICO)
Unternehmen, die bereits für andere Aktivitäten bei der FCA registriert oder autorisiert sind (z. B. E-Geld-Institute, Zahlungsdienste oder FSMA-Unternehmen), müssen sich ebenfalls bei der Behörde registrieren, wenn sie Kryptoasset-Aktivitäten durchführen.
BRITISCHE KRYPTO-LIZENZ
KOSTEN DER KRYPTOWÄHRUNGSLIZENZ
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PACKAGE «COMPANY & CRYPTO LICENSE IN THE UK» |
- Preparation of business plan, company management structure and other financial documents
- Company formation in the UK
- Application for authorization with the FCA
- Correspondence with the Case Officer appointed by the FCA and final decision on the share capital requirements
- Appointment of the necessary staff
- Bank account opening
| Rechtsberatung für Krypto-Projekte | 1,500 EUR |
KOSTEN DER KRYPTOWÄHRUNGSLIZENZ
Prestige und weltweite Anerkennung der Gerichtsbarkeit
Möglichkeit, ein Unternehmen vollständig aus der Ferne zu registrieren
Möglichkeit zum Erwerb einer Lizenz für Nicht-UK-Bürger
Keine Mindestkapitalanforderung
KRYPTO-LIZENZIERUNGSPROZESS IN GROSSBRITANNIE
Um die in den Bestimmungen 8 und 9 der MLRs festgelegten AML/CFT-Vorschriften einzuhalten , müssen sich alle Kryptounternehmen vor Aufnahme ihrer wirtschaftlichen Tätigkeit im Vereinigten Königreich bei der FCA registrieren. Die FCA entscheidet innerhalb von drei Monaten über vollständige Anträge und erteilt bei erfolgreichem Antrag eine Teil-4A-Genehmigung zur Durchführung regulierter Tätigkeiten. Bei unvollständigen Anträgen kann der Entscheidungsprozess bis zu 12 Monate dauern und es kommt in der Regel zu einer Ablehnung aufgrund zurückgehaltener oder falscher Informationen.
Bei der Beantragung der Registrierung sollten Sie folgende Hinweise beachten:
- Bereiten Sie sich vor, indem Sie die Online-Registrierungsformulare und die neuesten Informationen auf der Website der FCA überprüfen.
- Füllen Sie Ihren Antrag ordnungsgemäß und vollständig aus, indem Sie jede Frage im Antragsformular vollständig beantworten und alle obligatorischen Informationen angeben (jede Auslassung führt zu weiteren Informationsanfragen an Ihr Unternehmen, was zu Verzögerungen führt, und die wiederholte Nichtbereitstellung der angeforderten Informationen führt wahrscheinlich zur Ablehnung Ihres Antrags).
- Bereitstellung aktueller, spezifischer Informationen und Dokumente, die für den jeweiligen Zweck geeignet sind
Die Abteilung „ Innovative Pathways“ kann den Bewerbungsprozess unterstützen, indem sie die Komplexität der Vorschriften, einschließlich der Auswirkungen auf Geschäftsmodelle im Bereich Kryptoasset, erläutert.
Schritte des Registrierungsprozesses:
- Ein Bewerber bezahlt eine Bewerbungsgebühr
- 2.000 GBP (ca. 2350 EUR), wenn das Einkommen des Unternehmens weniger als 250.000 GBP (ca. 294.000 EUR) beträgt
- 10.000 GBP (ca. 12.000 EUR), wenn das Einkommen des Unternehmens über 250.000 GBP (ca. 294.000 EUR) liegt
- Ein Bewerber reicht ein ausgefülltes Bewerbungsformular über Connect ein
- Die FCA ernennt einen Sachbearbeiter und beginnt mit der Prüfung des Antrags
- Der Antragsteller legt auf Anfrage des Sachbearbeiters weitere Informationen oder Nachweise vor.
- Die FCA prüft den Antrag anhand verschiedener Datenbanken und Informationen anderer Aufsichtsbehörden im Vereinigten Königreich oder im Ausland.
- Die FCA beurteilt das Kryptogeschäft und prüft, ob es die im Handbuch beschriebenen Mindestschwellenwerte (die von der Komplexität des Geschäfts abhängen) erfüllt.
- Die FCA entscheidet über den Antrag und erteilt bei Erfolg eine Genehmigung nach Teil 4A.
- Die FCA bestätigt die Entscheidung schriftlich und gibt darin den Umfang der Genehmigung an, in dem angegeben ist, welche Art von regulierten Aktivitäten zugelassen sind, sowie das Startdatum und die Beschränkungen der Genehmigung.
- Nach der Zulassung wird das Finanzdienstleistungsregister automatisch aktualisiert
Ein Antrag kann während des Zulassungsverfahrens zurückgezogen werden. Die Antragsgebühr wird in diesem Fall nicht zurückerstattet. Die Antragsteller ziehen sich in der Regel zurück, wenn sie nicht alle erforderlichen Informationen vorlegen können oder gesetzliche Fristen versäumt werden.
Wenn ein Antrag abgelehnt wird, erläutert die FCA die Gründe für ihre Entscheidung und erstattet die Antragsgebühr zurück. Es besteht die Möglichkeit, den Antrag erneut einzureichen.
Zusätzlich zur Genehmigungsantragsgebühr müssen genehmigte Unternehmen auch eine periodische Gebühr entrichten, die anhand einer bestimmten Formel (unter Berücksichtigung der Antragsgebühr, der Bewertung des Unternehmens und der Kalendermonate) berechnet und von der FCA in jedem Einzelfall mitgeteilt wird. Im ersten Jahr müssen genehmigte Unternehmen nur einen Teil der Gebühr entrichten (basierend auf der Anzahl der im Gebührenjahr verbleibenden Monate).
Die FCA kann die Registrierung eines Kryptounternehmens jederzeit nach der Registrierung aussetzen oder stornieren, wenn es die Anforderungen der Vorschriften nicht erfüllt.
ERFORDERLICHE INFORMATIONEN ZUR REGISTRIERUNG EINES KRYPTO-UNTERNEHMENS IM VEREINIGTEN KÖNIGREICH
Für eine erfolgreiche Registrierung ist die Bereitstellung folgender Informationen und Dokumente zwingend erforderlich:
- Betriebsprogramm, in dem die spezifischen Kryptoasset-Aktivitäten für das Unternehmen festgelegt sind
- Geschäftsplan – mit Festlegung der Geschäftsziele, Kunden, Mitarbeiter, Unternehmensführung, Pläne und Prognosen sowie des Geschäftskontinuitätsplans
- Es sollte detailliert genug sein, um zu zeigen, dass der Vorschlag sorgfältig durchdacht wurde und dass die Angemessenheit der finanziellen und nicht-finanziellen Ressourcen berücksichtigt wurde
- Es sollte auch Einzelheiten über das Volumen und den Wert der Transaktionen, die Anzahl und Art der Kunden, die Preisgestaltung sowie die wichtigsten Einnahme- und Ausgabepositionen enthalten
- Budgetprognosen und Finanzberichte für die ersten drei Geschäftsjahre sind ebenfalls obligatorisch
- Der Marketingplan sollte eine Beschreibung der Kunden und Vertriebskanäle enthalten
- Organisationsstruktur – eine Beschreibung der Struktur und Organisation des Unternehmens, einschließlich eines Unternehmensstrukturdiagramms und einer Beschreibung relevanter Outsourcing-Vereinbarungen, sofern vorhanden (die FCA kann eine Kopie des Outsourcing-Vertrags anfordern)
- Systeme und Kontrollen – Einzelheiten zu den wichtigsten IT-Systemen, die das Unternehmen für seine wirtschaftlichen Aktivitäten nutzen wird, einschließlich Einzelheiten zu IT-Sicherheitsrichtlinien und -verfahren
- Direktoren und alle anderen Personen, die für die Managementprozesse verantwortlich sind oder sein werden, müssen nachweisen, dass sie einen guten Ruf haben und über die entsprechenden Kenntnisse und Erfahrungen verfügen, um in dieser Funktion zu handeln.
- Einzelheiten zu den Governance-Regelungen und internen Kontrollmechanismen zur Ermittlung und Bewertung von Risiken sowie eine Beschreibung der Kontrollmaßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Rahmenwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und Risikobewertung: Dabei sollten die spezifischen Risiken der vorgeschlagenen Wirtschaftstätigkeit hervorgehoben und Einzelheiten dazu bereitgestellt werden, wie der Antragsteller diese Risiken mindern wird, einschließlich Schulungsmaterial für Mitarbeiter.
- Die unternehmensweite Risikobewertung sollte Überwachungs- und Risikominderungsmaßnahmen umfassen
- Alle öffentlichen Schlüssel/Wallet-Adressen von Krypto-Assets, einschließlich aller Krypto-Asset-Adressen, die vom Antragsteller kontrolliert und in der Geschäftstätigkeit für jedes Krypto-Asset verwendet werden, mit dem das Unternehmen handelt
- Vereinbarungen und Prozesse zur Kundeneingliederung
- Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und erweiterte Sorgfaltspflichtverfahren, die den in den einschlägigen Gesetzen festgelegten Mindestanforderungen entsprechen
- Verfahren zur Transaktionsüberwachung
- Aufzeichnungs- und Aufzeichnungsverfahren
- Geldwäsche-Meldeformulare Individuelle Formulare für alle Vorstände, Führungskräfte und leitenden Angestellten
- Formulare für wirtschaftlich Berechtigte für Aktionäre
Gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegt jeder leitende Angestellte, Manager und wirtschaftliche Eigentümer, der im Kryptogeschäft tätig ist, den Eignungs- und Zuverlässigkeitsanforderungen gemäß Verordnung 58A der MLRs. Sie müssen den Eignungs- und Zuverlässigkeitstest bestehen, bevor das Unternehmen vollständig bei der FCA registriert werden kann oder registriert bleiben kann.
Die Prüfung muss abgelegt werden von:
- Ein Partner im Unternehmen
- Ein Direktor des Unternehmens
- Ein Vorstandsmitglied oder ein benannter Beauftragter, der für die Einhaltung der Vorschriften verantwortlich ist
- Ein benannter Beamter für die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die National Crime Agency
- Ein wirtschaftlicher Eigentümer, der mehr als 25 % der Anteile oder Stimmrechte des Unternehmens besitzt oder kontrolliert
- Eine andere Person, die eine Rolle mit ähnlichem Einfluss oder ähnlicher Verantwortung ausübt
Insgesamt besteht das Ziel der Dokumentation darin, sicherzustellen, dass ein Antragsteller die Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetze einhält und erfolgreich auf dem Markt agieren kann.
Überblick über die Krypto-Regulierung im Vereinigten Königreich
| Bearbeitungszeitraum | 9 Monate | Jährliche Aufsichtsgebühr | Nein |
| Staatliche Antragsgebühr | ab 2.350 EUR | Lokaler Mitarbeiter | Nein |
| Erforderliches Stammkapital | Nein | Physisches Büro | Erforderlich |
| Körperschaftsteuer | 19% | Buchprüfung | Erforderlich |
SO ERÖFFNEN SIE EIN KRYPTO-UNTERNEHMEN IN GROSSBRITANNIE
Vor der Registrierung bei der FCA ist die Gründung eines Unternehmens in Großbritannien obligatorisch . Eine der beliebtesten Unternehmensformen in Großbritannien ist die Private Limited Company (Ltd). Zu den Vorteilen gehören der Schutz des Privatvermögens, Steuerplanung und -ermäßigungen und sogar ein verbessertes professionelles Image. Ein neues Unternehmen kann auch aus dem Ausland gegründet werden.
Es gibt keine Mindestkapitalanforderungen. Voraussetzung für die Gründung einer Private Limited Company in Großbritannien ist mindestens ein Gesellschafter und ein Geschäftsführer, die ein und dieselbe Person sein können und nicht in Großbritannien ansässig sind.
Um sich für die Registrierung bei der FCA zu qualifizieren, muss ein Kryptounternehmen:
- In Großbritannien eingetragen sein
- Sie müssen ein physisches Büro in Großbritannien haben (Postfächer sind nicht zulässig)
- Eröffnen Sie ein Firmenbankkonto für Operationen und Kryptowährungstransaktionen
- Erfassen und Aufbewahren von Aufzeichnungen aller Transaktionen im Zusammenhang mit geleisteten Zahlungen am Geschäftssitz oder Firmensitz
- Erfüllen Sie die Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
Ein Kryptounternehmen ist verpflichtet, eine Person zu ernennen, die für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verantwortlich ist, die Einhaltung der Richtlinien, Verfahren und Kontrollen in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung überwacht und verwaltet und als benannter Beauftragter gemäß dem Proceeds of Crime Act 2002 fungiert. Laut FCA muss diese Person über die entsprechenden Kenntnisse, Erfahrungen und Schulungen sowie ein gewisses Maß an Autorität und Unabhängigkeit sowie ausreichenden Zugang zu Ressourcen und Informationen verfügen, die es ihr ermöglichen, diese Funktion auszuüben.
Schritte zur Eröffnung einer Private Limited Company im Vereinigten Königreich:
- Wählen Sie einen eindeutigen Namen, der entweder Limited oder Ltd enthalten sollte
- Wählen Sie Direktoren und einen Sekretär
- Wählen Sie entweder Aktionäre oder Bürgen
- Identifizieren Sie Personen mit maßgeblicher Kontrolle über das Unternehmen (z. B. Stimmrechte).
- Erstellen Sie eine Gesellschaftssatzung und eine Satzung
- Identifizieren Sie den Umfang der Unternehmens- und Buchhaltungsaufzeichnungen
- Registrieren Sie ein Unternehmen beim Companies House (einschließlich der Registrierung einer offiziellen Adresse und des Erhalts eines SIC-Codes).
- Registrieren Sie ein Unternehmen beim HMRC für die Körperschaftssteuer
- Senden Sie einen Antrag auf die Zulassung von Kryptoassets an die FCA
Vereinigtes Königreich
Hauptstadt |
Bevölkerung |
Währung |
Bruttoinlandsprodukt (BIP) |
| London | 67.791.400 | GBP | $47.318 |
KRYPTOSTEUER IN GROSSBRITANNIE
Während in Großbritannien noch kein umfassender Regulierungsrahmen für Kryptowährungen geschaffen werden muss, hat Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC) , die britische Steuerbehörde , bereits das Cryptoassets Manual veröffentlicht , in dem alle kryptobezogenen Steuerverbindlichkeiten im Rahmen der bestehenden Gesetzgebung erläutert werden. Lesen Sie hier mehr über die Kryptosteuer in Großbritannien .
Wenn Sie planen, Ihr Krypto-Unternehmen bei der FCA in Großbritannien zu registrieren, steht Ihnen unser erfahrenes und dynamisches Team von Regulated United Europe (RUE) zur Seite. Wir bieten umfassende Beratung zur Gründung von Krypto-Unternehmen , Krypto-Lizenz , Buchhaltung und Besteuerung und garantieren Effizienz, Vertraulichkeit sowie sorgfältige Aufmerksamkeit für jedes Detail, das sich auf Ihren Geschäftserfolg auswirkt. Kontaktieren Sie uns jetzt, um ein personalisiertes Angebot zu erhalten.
Darüber hinaus bieten Anwälte von Regulated United Europe rechtliche Unterstützung für Krypto-Projekte und helfen bei der Anpassung an die MICA-Vorschriften .
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HÄUFIG GESTELLTE FRAGEN
Wie erhalte ich in Großbritannien eine Krypto-Lizenz?
Einzelpersonen, die in Großbritannien an geschäftsbezogenen Kryptoaktivitäten teilnehmen möchten, müssen sich bei der Financial Conduct Authority (FCA) registrieren.
Welche Aktivitäten beinhaltet die Krypto-Lizenz in Großbritannien?
Sobald die FCA die Genehmigung erteilt hat, können registrierte Krypto-Dienstleister an den folgenden Aktivitäten teilnehmen:
- Sicherung und/oder Verwaltung der Krypto-Vermögenswerte der Kunden
- Angebot von Krypto-zu-Krypto- und Fiat-zu-Krypto-Börsen
- ICO und ITO
Wie lange dauert es, eine Lizenz zu erhalten?
Wenn der Antrag vollständig ist und die FCA keine weiteren Informationen oder Dokumente verlangt, wird die Entscheidung innerhalb von 6 Monaten ab Antragsdatum zugestellt. Dies ist jedoch häufig nicht der Fall. Wenn die FCA weitere Informationen verlangt, muss der Antragsteller diese innerhalb von 3 Monaten einreichen.
Können Nichtansässige des Vereinigten Königreichs ein Kryptounternehmen besitzen?
Ja, aber der Direktor eines Kryptounternehmens im Vereinigten Königreich muss offiziell im Land ansässig sein.
Ist für die Erlangung einer Lizenz ein Bankkonto erforderlich?
Die Eröffnung eines Bankkontos ist keine formale Voraussetzung für die Gründung eines Krypto-Unternehmens in Großbritannien. Es wird jedoch dringend empfohlen, eines zu haben.
Wie hoch ist das Mindestkapital für einen Anbieter virtueller Währungen?
Für die Höhe des genehmigten Mindestkapitals bestehen keine formellen Anforderungen.
Für welchen Zeitraum wird eine Krypto-Lizenz ausgestellt?
Da es sich nicht um eine formelle Lizenz, sondern um eine Genehmigung handelt, hat sie kein Ablaufdatum.
Was benötigt ein Kryptounternehmen, um in Großbritannien eine FCA-Zulassung zu beantragen?
Um sich als Anbieter virtueller Vermögenswerte im Vereinigten Königreich registrieren zu können, muss der Antragsteller die folgenden Kriterien erfüllen:
- Sie verfügen über ein etabliertes Unternehmen in Großbritannien mit einer lokalen Niederlassung
- Bewahren Sie alle Aufzeichnungen über Transaktionen auf, die im Rahmen der Lizenz am Geschäftssitz getätigt wurden
- Stellen Sie einen Geschäftsführer und einen Geldwäschebeauftragten ein, die die formalen Voraussetzungen erfüllen (erforderlicher beruflicher Hintergrund und Kenntnisse, sauberes Strafregister usw.).
- Legen Sie sich alle für die Bewerbung notwendigen Gutachten und Unterlagen zurecht.
Warum sollten Sie in Großbritannien eine Krypto-Lizenz erwerben?
Es gibt einige gute Gründe, warum es sich lohnt, ein Krypto-Unternehmen in Großbritannien zu gründen und zu führen. Zunächst einmal ist Großbritannien ein sehr vertrauenswürdiger Regulierungsrahmen in Europa, der den Krypto-Handel unterstützt. Aus einer allgemeineren Perspektive ist Großbritannien auch ein Fintech-Zentrum und bietet ein dynamisches Umfeld voller Vernetzungs- und Entwicklungsmöglichkeiten. Schließlich ist der Registrierungsprozess bei der FSA ziemlich unkompliziert, sodass Antragsteller eine rationalisierte und reibungslose Bewerbung sicherstellen können, wenn die erforderlichen Informationen sorgfältig gesammelt werden.
Kann der Direktor eines Kryptounternehmens kein Einwohner des Vereinigten Königreichs sein?
Nein. Der Geschäftsführer muss seinen Wohnsitz im Vereinigten Königreich haben. Außerdem muss das Unternehmen eine Niederlassung vor Ort haben.
Welche Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gibt es in Großbritannien?
Britische Kryptounternehmen müssen einen kompetenten AML-Beauftragten einstellen und eine detaillierte und klare AML-Richtlinie festlegen.
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