BANKLIZENZ IN ZYPERN

Die Erteilung einer Lizenz zur Durchführung von Finanzaktivitäten auf dem Territorium Zyperns erfolgt durch die Zentralbank Zyperns. Lizenzanträge können von den Eigentümern bestehender Banken gestellt werden, um die Geographie ihrer Präsenz zu erweitern.

Bei der Prüfung des Dokumentationspakets werden Antragsteller bevorzugt, deren Banken in Rechtsräumen mit strengen Auswahlkriterien registriert sind – EU-Länder, Nordamerika und das Vereinigte Königreich.

Dem Paket amtlicher Dokumente muss ein Empfehlungsschreiben oder eine Anlage zur Registrierung mit der Originalunterschrift der bevollmächtigten Person des Registerführers der Kontrahentenbank beiliegen.

Das Verfahren zur Registrierung einer Bank in Zypern unterscheidet sich darin, dass es für Einzelpersonen nicht zugänglich ist und nicht die Einrichtung eines Hauptsitzes der Bank in Zypern erfordert. Es ist hier nur durch den Rückkauf von Filialen und Zweigstellen bestehender Finanzinstitute möglich, eine Bank von Grund auf zu eröffnen.

Die Erteilung einer Banklizenz in Zypern bringt bestimmte Bedingungen und Anforderungen für die Antragsteller mit sich. Zusätzlich zu den strengen Regeln des Gründungslandes erfordert das Unternehmen außerdem ein hohes genehmigtes Kapital und ein umfangreiches Dokumentationspaket.

DOKUMENTE ZUM ERHALT EINER BANKLIZENZ IN ZYPERN

Für die Beantragung einer Lizenz sind folgende Unterlagen erforderlich:

• ein Empfehlungsschreiben der Mutterbank des Mutterlandes
• eine Liste der personenbezogenen Daten der Geschäftsführung
• eine Reihe von Dokumenten, die die Zahlungsfähigkeit und den Ruf der Aktionäre des Unternehmens bestätigen
• Erlaubnis zur Offenlegung von Geschäftsgeheimnissen
• autorisierte Stellen, die die Aktivitäten der Bankzentrale kontrollieren
• Geschäftsplan oder Begründung, warum die Gerichtsbarkeit Zyperns Ihrem Unternehmen eine Banklizenz erteilen sollte (hier kommt es vor allem auf den Nutzen der Geschäftstätigkeit des Unternehmens in Zypern an)
• die fachliche Eignung der Direktoren und Führungskräfte der Bank für die jeweilige Führungsposition
• Physische Daten zum Standort des Hauptsitzes mit Kontaktinformationen
• Erlaubnis des Gründungslandes zur Eröffnung neuer Filialen der Bank
• der einwandfreie Ruf der Gegenpartei und aller Aktionäre
• Nachweis der Stabilität und der geplanten Entwicklung des Unternehmens sowie der Möglichkeit, die Höhe der Geschäftseinnahmen zu bestätigen

Die Zentralbank des Landes bevorzugt diejenigen, die im Zuständigkeitsbereich eine Repräsentanz und keine Filiale eröffnen möchten.

KOSTEN EINER BANKLIZENZ IN ZYPERN

Die Kosten für die Bankregistrierung sind in Zypern etwas niedriger als in anderen EU-Ländern, da hier keine neue Firma gegründet werden muss. Allerdings verlangt die Zentralbank von Zypern ein umfangreiches Paket an Dokumenten, deren Vorbereitung für die Beantragung einer Lizenz viel Zeit in Anspruch nimmt.

Ab dem Zeitpunkt der Einreichung des Antrags beim Expertenausschuss der Regulierungsbehörde muss der gesamte Dokumentenumlauf auf Englisch oder Griechisch erfolgen. Anwälte und Übersetzer unseres Unternehmens sind bereit, professionelle Übersetzungen aller Rechtsformulare anzubieten, was den Antragsprozess vereinfacht.

Die Bank, die an gesetzliche Verpflichtungen in der Gerichtsbarkeit Zyperns gebunden ist, muss sich einer jährlichen Prüfung unterziehen. Je nach Organisationsform des Unternehmens (Zweigstelle, Filiale oder Repräsentanz) gelten unterschiedliche Berichtspflichten.