Mga serbisyo ng MLRO sa Lithuania

Ang anti-money laundering compliance officer (MLRO) ay may mahalagang posisyon sa corporate governance structure ng anumang organisasyong tumatakbo sa cryptocurrency sector sa Lithuania. Siya ang may pananagutan sa epektibong pagpapatupad at pagpapanatili ng isang komprehensibong programang anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF).

Ang papel na ito ay nagsasangkot ng aktibong pamamahala sa pagtatasa at pagliit ng mga potensyal na panganib sa money laundering at pagbuo at pagpapatupad ng mga estratehiya upang palakasin ang mga proseso ng negosyo upang maiwasan ang ilegal na aktibidad. Kinakailangan ng MLRO na tiyakin ang mahigpit na pagsunod sa lahat ng nauugnay na legal at regulasyong kinakailangan, regular na subaybayan ang mga transaksyon at aktibidad ng customer para sa mga palatandaan ng mga ilegal na operasyon, at makipag-ugnayan sa mga awtoridad sa pagpapatupad ng batas at regulasyon.

Sa karagdagan, ang MLRO ay kumikilos bilang isang consultant sa lahat ng mga yunit ng negosyo, na nagbibigay ng propesyonal na payo sa pagpapalakas ng mga panloob na kontrol at pamamaraan. Responsibilidad din niya ang paghahanda ng mga ulat para sa nakatataas na pamamahala at mga awtoridad sa pangangasiwa, na nagpapakita ng transparency at pagsunod ng kumpanya sa mga itinatag na pamantayan at kinakailangan sa larangan ng krimen sa pananalapi.

Mga responsibilidad ng Opisyal ng Pag-uulat ng Money Laundering

Sa papel ng Money Laundering Reporting Officer (MLRO), isang pangunahing priyoridad ay ang pagbuo at pagpapanatili ng epektibong mga patakaran, pamamaraan at proseso upang labanan ang money laundering at pagpopondo ng terorista. Kasama sa tungkuling ito ang mga sumusunod na responsibilidad:

1. Pagsubaybay at Pagsusuri: Patuloy na subaybayan at suriin ang mga transaksyon ng customer gamit ang mga advanced na tool sa analytical upang matukoy ang kahina-hinalang aktibidad. Mahalagang iulat ang lahat ng kahina-hinalang transaksyon sa mga nauugnay na awtoridad sa regulasyon at pagpapatupad ng batas, gaya ng Financial Crimes Investigation Service at Bank of Lithuania.
2. Pagsunod sa Lehislasyon: Panatilihing alinsunod sa mga pagbabago sa batas at mga kinakailangan sa regulasyon, pati na rin ang mga uso sa industriya, upang matiyak na ang mga kasanayan ng kumpanya ay naaayon sa mga kasalukuyang kinakailangan.
3. Internal na Kooperasyon: Makipagtulungan nang malapit sa mga internal na stakeholder upang magbigay ng payo at pagsasanay sa anti-money laundering, na nagpapaunlad ng kultura ng malakas na pagsunod sa loob ng kumpanya.
4. Pamamahala ng Panganib: Responsibilidad para sa pagpaparehistro ng customer at epektibong pamamahala ng mga segment na may mataas na peligro ng base ng customer. Mabilis na pagtugon at pamamahala ng mga banta sa krimen sa pananalapi.
5. Pagbuo ng Tool: Nangunguna sa pagpapatupad ng mga tool na nagbibigay sa kumpanya ng kakayahang tukuyin at pamahalaan ang panganib sa krimen sa pananalapi.
6. Suporta sa pag-audit: Aktibong paglahok at suporta sa mga pag-audit ng AML sa loob ng kumpanyang Lithuanian.
7. Pag-uulat: Maghanda at magpakita ng mga ulat sa mga aktibidad ng MLRO sa senior management na nagpapakita ng mga resulta at pagiging epektibo ng mga hakbang laban sa money laundering na ipinatupad.

Ang masalimuot na tungkuling ito ay nangangailangan hindi lamang ng masusing pag-unawa sa mga balangkas ng pambatasan at pinakamahusay na kasanayan, kundi pati na rin ng isang madiskarteng diskarte sa pamamahala sa peligro at mga panloob na patakaran ng organisasyon.

Mga takdang-aralin sa trabaho para sa mga serbisyo ng MLRO sa Lithuania

Ang posisyon ay nangangailangan ng pagsunod sa mga kinakailangan at alituntunin ng Anti-Money Laundering (AML) at Customer Due Diligence (KYC), sumunod sa mga mahigpit na pamantayan at alituntunin ng korporasyon upang matiyak ang ganap na pagsunod sa mga kinakailangan sa batas at regulasyon. Kabilang sa mga pangunahing gawain ang:

1. AML at KYC Pagsunod: Pagtiyak ng mahigpit na pagsunod sa lahat ng kinakailangan ng AML at KYC sa pamamagitan ng pagpapatupad at tuluy-tuloy pag-update ng mga nauugnay na patakaran at pamamaraan.
2. Pagsunod sa Regulatoryo: Tiyakin ang pagsunod sa mga kinakailangan sa regulasyon sa mga lugar gaya ng krimen sa pananalapi, seguridad ng impormasyon at laban sa panunuhol sa pamamagitan ng regular na pagsusuri at pag-update ng mga panloob na alituntunin at pamantayan.
3. Proactive na Pag-update ng Mga Pamamaraan: Pagbuo at pag-update ng mga panloob na pamamaraan upang maiwasan ang paggamit ng negosyo para sa mga layunin ng money laundering at pagsubaybay sa epektibong pagpapatupad ng mga patakarang ito sa lahat ng antas ng organisasyon.
4. Pagpapatupad ng Mga Patakaran at Pamamaraan: Ipalaganap at ipatupad ang mga inaprubahang patakaran, kontrol at pamamaraan laban sa money laundering sa buong kumpanya.
5. Pakikipag-ugnayan sa Mga Regulator: Kumilos bilang mahalagang punto ng pakikipag-ugnayan para sa pakikipag-ugnayan sa mga regulator ng Lithuanian at harapin ang mga pormal at impormal na kahilingan para sa impormasyon.
6. Pag-uulat: Maghanda at magsumite ng mga regular na ulat sa pagsunod sa pamamahala ng kumpanya na nagpapakita ng kasalukuyang katayuan at mga resulta ng pagpapatupad ng mga kinakailangan sa regulasyon.
7. Pagsubaybay sa Mga Pagbabago sa Lehislasyon: Patuloy na pag-aaral ng mga panuntunan sa regulasyon at mga pagbabago sa batas upang agarang tumugon sa mga pagbabago.
8. Pag-uulat: Pagbuo ng mga detalyadong ulat sa nauugnay na data para sa pagsusuri at pagsusuri ng pamamahala.

MLRO sa Lithuania – pangkalahatang impormasyon

Sa konteksto ng dynamic na umuunlad na merkado ng cryptocurrency, ang papel ng Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ay partikular na kahalagahan, na nagbibigay ng batayan para sa pagpapanatili at paglago ng mga negosyong nauugnay sa mga virtual na asset. Sa Lithuania, bilang miyembro ng European Union, binibigyan ng espesyal na atensyon ang pagbagay at pagsunod sa mga direktiba ng EU, gayundin ang mga rekomendasyon ng mga internasyonal na organisasyon tulad ng Financial Action Task Force (FATF) at ng Council of Europe’s Committee of Experts on the Pagsusuri ng Anti-Money Laundering at Countering the Financing of Terrorism (MONEYVAL).

Mga pangunahing aspeto ng papel ng MLRO sa negosyo ng crypto sa Lithuanian:

1. Pamamahala ng Panganib: Responsable ang MLRO sa pagtukoy, pagtatasa at pamamahala sa mga panganib na nauugnay sa money laundering at pagpopondo ng terorista sa mga transaksyong cryptocurrency. Kabilang dito ang pagbuo at pagpapatupad ng epektibong mga diskarte at patakaran ng AML/CFT na sumusunod sa parehong pambansa at internasyonal na mga kinakailangan.
2. Pagsunod sa Regulasyon: Ang pagtiyak ng mahigpit na pagsunod sa lahat ng nauugnay na legal at regulasyong kinakailangan ay ang pundasyon ng depensa ng isang kumpanya laban sa mga legal na panganib at parusa. Dapat tiyakin ng MLRO na ang lahat ng pagpapatakbo ng kumpanya at proseso ng negosyo ay sinusuri upang matiyak ang pagsunod.
3. Pagsasanay at Pag-unlad: Ang pagpapanatili ng mataas na antas ng kamalayan at kakayahan sa loob ng kumpanya sa mga isyu sa AML at CFT ay kritikal. Ang MLRO ay nag-oorganisa ng regular na pagsasanay at mga workshop para sa mga empleyado, na nagdaragdag sa kanilang kakayahang makilala at maiwasan ang mga potensyal na banta.
4. Pakikipag-ugnayan sa Mga Regulator: Ang MLRO ay nagsisilbing pangunahing punto ng pakikipag-ugnayan sa pagitan ng kumpanya ng cryptocurrency at mga regulator. Kabilang dito ang pagbibigay ng lahat ng kinakailangang ulat at impormasyon, pati na rin ang pakikilahok sa mga talakayan sa pagpapabuti ng kapaligiran ng regulasyon para sa mga cryptocurrencies.
5. Transparency of Transactions: Ang kahalagahan ng transparency ng transaksyon ay hindi maaaring maliitin, lalo na sa industriya ng cryptocurrency kung saan maaaring mapadali ng anonymity ang mga ilegal na aktibidad. Tinitiyak ng MLRO na ang lahat ng mga transaksyon ay sapat na transparent upang masubaybayan at ma-audit.

Konklusyon:

Ang pagpapakilala ng isang kwalipikadong AML/CFT na espesyalista sa koponan ng kumpanya ng cryptocurrency ay hindi lamang isang kinakailangan, ngunit isa ring madiskarteng desisyon na nakakatulong sa pagbuo ng tiwala at seguridad sa loob ng kumpanya at sa mga kliyente at kasosyo nito. Ang epektibong pagpapatupad ng mga patakaran at pamamaraan ng AML/CFT sa ilalim ng gabay ng isang MLRO ay nakakatulong na mabawasan ang mga panganib at nakakatulong sa pangmatagalang katatagan at tagumpay ng isang negosyong crypto.

Mga pangunahing responsibilidad ng MLRO sa Lithuania

Sa posisyon ng Money Laundering Reporting Officer (MLRO), ang mga pangunahing gawain ay ang pagbuo, pagpapanatili at patuloy na pagpapabuti ng mga patakaran at pamamaraan ng Anti-Money Laundering (AML) at Countering the Financing of Terrorism (CFT). Kabilang sa iyong mga pangunahing responsibilidad ang:

1. Pagbuo at Pagpapanatili ng Mga Patakaran at Pamamaraan: Magtatag at regular na mag-update ng mga patakaran, pamamaraan at hakbang sa internal na kontrol na sumusunod sa mga naaangkop na batas at mga kinakailangan sa regulasyon. Nagbibigay ito ng batayan para sa lahat ng aktibidad ng AML/CFT sa organisasyon.
2. Pagsasanay at Konsultasyon: Pag-aayos ng naka-target na pagsasanay at mga konsultasyon para sa mga empleyado ng kumpanya sa mga panganib, patakaran at pamamaraan ng AML/CFT. Nakakatulong ito sa pagpapataas ng kamalayan at kakayahan ng kumpanya
3. Pagsusuri sa Panganib: Magsagawa ng mga regular na pagtatasa ng panganib ng programa sa pagsunod sa AML/CFT ng kumpanya, kabilang ang mga proseso ng Customer Due Diligence (CDD) at Enhanced Due Diligence (EDD).
4. Pagsubaybay at Pagsisiyasat: Pagsubaybay at pagsusuri ng mga kahina-hinalang transaksyon o aktibidad, tinitiyak na ang anumang kahina-hinalang aktibidad ay naiulat sa naaangkop na mga awtoridad sa isang napapanahong paraan.
5. Pakikipag-ugnayan sa Mga Regulator: Nagsisilbing pangunahing punto ng pakikipag-ugnayan para sa mga regulator, na nagbibigay ng mga kinakailangang rekomendasyon at ulat sa mga isyu sa pagsunod sa AML/CFT.
6. Makipagtulungan sa Mga Stakeholder: Makipagtulungan sa mga panloob na departamento upang matukoy at mabawasan ang mga potensyal na panganib sa money laundering sa iba’t ibang mga unit at produkto ng negosyo ng kumpanya.
7. Pinahusay na Pagsubaybay sa Transaksyon: Baguhin at i-optimize ang software sa pagsubaybay sa transaksyon upang makita ang mga hindi pangkaraniwang pattern ng aktibidad.
8. Panatilihin ang Kaalaman sa Pamamahala: Magbigay ng mga regular na update sa katayuan ng pagsunod sa AML/CFT sa senior management at sa board of directors.
9. Pagsubaybay sa Mga Pagbabago sa Batas: Patuloy na pagsubaybay sa mga pagbabago sa mga batas at regulasyon ng AML/CFT, pati na rin ang mga uso sa industriya, upang matiyak na ang programa ng kumpanya ay sumusunod sa mga kasalukuyang kinakailangan.
10. Pamamahala ng Panlabas na Kasosyo: Pangasiwaan at pamahalaan ang mga ugnayan sa mga external na service provider at kasosyo na sumusuporta sa programa ng pagsunod sa AML/CFT ng kumpanya.

Ang mga responsibilidad na ito ay bumubuo ng isang komprehensibong diskarte sa pamamahala at pagsunod sa panganib ng AML/CFT, na tumutulong na protektahan ang kumpanya mula sa mga panganib sa pananalapi at reputasyon.

MLRO sa Lithuania na mga gawain sa trabaho

Ang posisyon ng Registered Money Laundering Reporting Officer (MLRO) sa isang kumpanyang Lithuanian na nagbibigay ng virtual currency exchange o mga serbisyo sa pag-iimbak ng wallet ay upang ipatupad at mapanatili ang isang komprehensibong programang Anti-Money Laundering (AML) at Countering the Financing of Terrorism (CFT) . Kabilang dito ang mga sumusunod na pangunahing responsibilidad:

1. Pagbuo at Pagpapatupad ng Patakaran: Lumikha, magpatupad at patuloy na mag-update ng mga patakaran, pamamaraan, pagtatasa ng panganib at mga rehistrong partikular sa mga pagpapatakbo ng Virtual Asset Service Provider (VASP).
2. Komprehensibong Pagsasanay at Pagkonsulta: Magbigay ng pagsasanay at payo sa mga empleyado ng kumpanya sa mga panganib, patakaran at pamamaraan ng AML at CFT.
3. Pagtatasa ng Panganib: Regular na pagtatasa ng panganib sa mga aktibidad ng kumpanya upang matiyak ang pagsunod sa mga batas at regulasyon ng AML/CFT.
4. Pagsubaybay at Pagsisiyasat: Pangangasiwa sa programa ng pagsunod sa AML/CFT, kabilang ang pagsubaybay at pagsisiyasat ng mga kahina-hinalang transaksyon.
5. Pakikipag-ugnayan sa Mga Awtoridad sa Regulatoryo: Nagsisilbing pangunahing punto ng pakikipag-ugnayan para sa mga katanungan mula sa mga awtoridad sa regulasyon at nagpapatupad ng batas na may kaugnayan sa mga aktibidad sa money laundering.
6. Pakikipagtulungan sa Panloob at Panlabas na Mga Stakeholder: Epektibong pakikipagtulungan kapwa sa loob at labas ng mga stakeholder upang matiyak ang pagsunod sa AML/CFT
7. Pagsubaybay sa Mga Pagbabago sa Lehislasyon: Patuloy na subaybayan ang mga pagbabago sa mga batas at regulasyon ng AML/CFT at magbigay ng ekspertong payo sa senior management tungkol sa mga implikasyon sa pagsunod.
8. Pamamahala ng Mga Panlabas na Pag-audit at Inspeksyon: Pag-aayos at pangangasiwa sa mga panlabas na pag-audit at mga inspeksyon ng katawan ng regulasyon na nauugnay sa AML/CFT

Ang mga responsibilidad na ito ay nangangailangan ng masusing pag-unawa sa batas ng Lithuanian, kabilang ang Lithuanian AMTF Prevention Law, pati na rin ang direktang pakikipag-ugnayan sa Financial Crimes Investigation Service of the Republic of Lithuania (FCIS). Mahalaga rin na makapag-react kaagad sa mga pagbabago sa batas at regulasyon para matiyak ang tuluy-tuloy at epektibong pagsunod.

Mga tungkulin ng isang opisyal ng KYC/AML

Bilang isang opisyal ng KYC/AML sa isang kumpanya ng cryptocurrency sa Lithuanian, ang iyong pangunahing mga responsibilidad at pamamaraan para sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CFT) ay sumasaklaw sa malawak na hanay ng mga aktibidad:

1. AML/CFT Pagpapaunlad at Suporta ng Programa: Ikaw ay tutulong sa pagbuo, pagpapatupad at pagpapanatili ng isang AML/CFT na programa, kabilang ang pagbabalangkas ng mga panloob na patakaran, mga pamamaraan at mga rehistro ng panganib.
2. Pagsusuri at Pagsubaybay sa Transaksyon: Ayusin ang pangongolekta at pagsusuri ng impormasyon sa mga kahina-hinalang transaksyon o transaksyon na may mataas na panganib ng money laundering o pagpopondo ng terorista.
3. Pag-file ng Mga Ulat: Pagtiyak na ang mga nakasulat na pahayag ng pagsunod ay isinampa sa pamamahala ng isang kumpanyang nakarehistro sa Lithuanian Commercial Register.
4. Pagre-record at Pag-uulat ng Kahina-hinalang Aktibidad: Panatilihin ang mga talaan ng mga customer na may mataas na panganib at agad na iulat ang anumang kahina-hinalang aktibidad sa mga awtoridad.
5. Risk Assessment System: Bumuo at magpanatili ng sistema ng pagtatasa ng panganib para sa mga produkto at serbisyo, mga customer at iba pang aspeto na nauugnay sa money laundering.
6. Pagsasanay ng mga tauhan: Pagsubaybay at pagpapatupad ng isang patuloy na programa sa pagsasanay ng AML para sa mga empleyado ng kumpanya.
7. Mga Panloob na Patakaran at Pamamaraan: Pagbibigay-alam at pag-uulat sa nakatataas na pamamahala sa katayuan ng mga panloob na patakaran at pamamaraan ng AML.
8. Mga Panlabas na Pag-audit at Inspeksyon: Ayusin at magsagawa ng mga pag-audit at inspeksyon na isinasagawa ng mga panlabas na organisasyon at bumuo ng mga rekomendasyon sa pagsunod.

KYC/AML mga pamamaraan para sa mga kahina-hinalang transaksyon:

• Kapag nagtatag ng isang relasyon sa negosyo sa isang bagong kliyente.
• Kapag nagbabayad ng cash na higit sa €15,000.
• Kapag nagpapatotoo ng mga dokumento o data, kung may pagdududa.
• Kung may hinala ng money laundering o pagpopondo ng terorista.

Mga Kahina-hinalang Ulat sa Transaksyon (STR/CTR):

• Agad na mag-ulat sa FCIS kung ang isang kahina-hinalang transaksyon ay pinaghihinalaan o tinangka ng kliyente.
• Suspindihin ang operasyon at iulat sa FCIS sa loob ng 3 oras ng trabaho pagkatapos ng pagsususpinde.
• Agad na pagpapadala ng impormasyon sa FCIS sa loob ng 1 araw ng trabaho kung pinaghihinalaan ang kriminal na aktibidad.

Dapat na isumite ang mga ulat sa pamamagitan ng elektronikong gateway ng pamahalaan sa wikang Lithuanian, nang may mga kinakailangang pahintulot mula sa FCIS.

Ang mga pagkilos at pamamaraang ito ay bumubuo ng mahigpit at epektibong diskarte para labanan ang krimen sa pananalapi sa loob ng iyong kumpanya, na pinapanatili ang pagsunod sa Lithuanian at internasyonal na batas.

Mga pangunahing probisyon

Ang KYC/AML Compliance Officer ay gumaganap ng isang kritikal na papel sa pagtiyak na ang isang kumpanya ng cryptocurrency ay sumusunod sa mga kinakailangan sa legal at regulasyon na kinakailangan upang makakuha at mapanatili ang isang lisensya ng cryptocurrency sa Lithuania. Ang espesyalistang ito ay may pananagutan para sa ilang pangunahing pag-andar na kinabibilangan ng:

1. Pagbuo at Pagpapanatili ng Control System: Pagpapatupad at pag-update ng mga internal control system at mga tool upang makita, masubaybayan at mag-ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon na nauugnay sa money laundering o pagpopondo ng terorista.
2. Pagkilala at Pag-verify ng Kliyente: Pagpapatupad ng mga pamamaraan ng KYC, kabilang ang mga kinakailangan sa dokumento, pag-verify ng mga pinagmumulan ng kita, pag-verify ng paninirahan ng customer, at mga paraan ng pagpapatunay ng dokumento.
3. Pagpapanatili ng Dokumento: Pagtiyak na ang mga kinakailangan sa pagpapanatili para sa mga dokumentong ibinigay ng mga kliyente ay natutugunan alinsunod sa mga regulasyon.
4. Pakikipag-ugnayan sa Mga Regulator: Gumaganap bilang pangunahing punto ng pakikipag-ugnayan para sa mga regulator, paghahain ng mga kinakailangang dokumento at ulat, pagpapanatili ng isang transparent at bukas na pag-uusap sa mga awtoridad sa pangangasiwa.
5. Pagsasanay at Edukasyon ng Tauhan: Pagbuo at pagsasagawa ng mga programang pang-edukasyon para sa mga empleyado ng kumpanya sa mga isyu sa AML at KYC, pagpapalakas ng kamalayan at pag-unawa sa kahalagahan ng mga pamamaraang ito.
6. Pagsusuri at Pag-audit: Pagsasaayos ng mga panloob at panlabas na pag-audit, tinitiyak na ang lahat ng mga operasyon ay sumusunod sa mga kinakailangan ng AML/KYC.

Mga Propesyonal na Kinakailangan para sa Kandidato:

• Edukasyon at Karanasan: Graduate degree sa pananalapi, batas o kaugnay na disiplina, karanasan sa AML/KYC, mas mabuti sa industriya ng cryptocurrency o mga serbisyong pinansyal.
• Mga Propesyonal na Kasanayan: Kaalaman sa batas ng Lithuanian at mga internasyonal na pamantayan laban sa money laundering, kakayahang magsuri, magsuri ng mga panganib at gumawa ng mga desisyon.
• Mga Personal na Katangian: Maaasahan, responsable, etikal, kakayahang magtrabaho sa mga nakababahalang sitwasyon.
• Pag-apruba ng Regulator: Ang kandidato ay dapat aprubahan ng regulator, na nagpapahiwatig ng pag-verify ng kanyang propesyonal at personal na background.

Pagtatrabaho ng opisyal ng KYC/AML sa Lithuania

Regulated United Europe ay nag-aalok ng mga serbisyo ng isang bihasang KYC/AML compliance specialist na may lahat ng kinakailangang kaalaman at kasanayan upang matiyak na ang iyong cryptocurrency project ay sumusunod sa mga kinakailangan ng regulator at batas ng Lithuanian. Ang pagkakaroon ng isang kwalipikadong espesyalista ay lubos na nagpapasimple sa proseso ng pagkuha ng lisensya at nakakatulong sa matagumpay na pag-unlad ng iyong virtual currency na negosyo.