케이맨 제도의 암호화폐 규정

케이맨 제도는 경제 서비스 부문과 비즈니스 친화적 환경으로 유명하여, 암호화폐 및 블록체인 분야에서 활동하는 기업들에게 흥미로운 목적지가 되었습니다. 가상 자산 서비스를 제공하는 기업들에게는 가상 자산 서비스 제공자 (VASP) 라이선스 획득이 규제 준수와 신뢰성을 확보하기 위한 중요한 단계입니다. 이 글에서는 케이맨 제도에서 VASP 허가를 얻는 핵심 측면을 개요로 설명합니다.

디지털 통화에 대한 글로벌한 관심의 증가로 인해, 세계적으로 정부와 규제 기관들은 혁신과 안전성 사이의 균형을 맞추는 과제에 대처하고 있습니다. 암호화폐 관련 활동을 위한 프레임워크를 수립하려는 관할 구역 중에서 케이맨 제도가 흥미로운 사례로 돋보입니다.

케이맨 제도 암호화폐 규정

정부의 입장 및 정의

케이맨 제도는 혁신과 비즈니스 친화적 환경으로 유명한 세계적인 금융 중심지로서, 영국과의 법률적 연계, 세금 중립성, 잘 규제된 금융 서비스 산업, 사회와 정치의 안정성으로 인정받고 있어 전 세계적으로 세련된 투자자와 기관 투자자들에게 특히 매력적입니다.

이러한 특성들로 인해 케이맨 제도는 핀테크 관련 구조물을 구축하기 위한 선호지로 자리매김하고 있습니다. 디지털 자산에 투자하는 펀드 차량, 암호화폐 거래소, 초기 코인 또는 토큰 발행, 또는 탈중앙화된 금융 프로토콜이나 네트워크를 소개하는 것에 상관없이, 해당 관할구역의 평판은 중요합니다.

케이맨 제도

자본

자본

인구

인구

통화

통화

GDP

GDP

조지 타운 68,136 케이맨 제도 달러 86,568.77 KYD

핀테크 및 디지털 자산 사업을 육성하는 중요성을 인식한 케이맨 제도 정부, 케이맨 제도 통화당국(CIMA), 케이맨 파이낸스(Cayman Finance), 케이맨 제도 블록체인 재단과 같은 산업 단체들이 공통의 목표를 공유하고 있습니다. 그들은 산업의 성장을 유치하고 육성하면서, 특히 디지털 자산의 맥락에서 가장 높은 금융 표준과 투명성에 대한 해당 관할구역의 약속을 유지하려고 합니다.

2020년 5월에 국제 표준인 금융액션태스크포스(FATF)의 가이드라인과 일치하도록, 케이맨 제도는 가상 자산 서비스 사업을 감독하고 규제하기 위한 새로운 프레임워크인 가상 자산(서비스 제공자)법 2020(VASP Act)를 도입했습니다. 이 법률은 두 부분으로 구성되어 있으며, 첫 번째 단계에서는 대항해적 세탁 규정과 VASP 등록에 중점을 두고 있으며, 두 번째 단계는 면허 및 추가 사항을 다루며 구현을 기다리고 있습니다.

두 번째 단계의 구체적인 시행 날짜는 미정이지만, 새로운 프레임워크는 케이맨 제도의 가상 자산 서비스 사업에 대한 매력을 강화합니다. 이는 유연한 규제적 기반을 제공하여 이 분야에서 활동하는 사람들에게 확신을 줄 뿐만 아니라 국제 표준에 부합합니다.

VASP Act에 따르면 “가상 자산”이란 결제 또는 투자 목적으로 디지털로 거래되거나 전송되는 가치의 디지털 표현을 일반적으로 의미합니다. 특히 가상 통화 및 서비스 제공 기능만을 제공하는 “가상 서비스 토큰”은 제외됩니다.

VASP Act에 대한 명확성을 높이기 위해, 가상 자산 (서비스 제공자) 규정 (VASP 규정)이 2020년 10월에 도입되었습니다. 이러한 규정은 등록 신청 요건, 수수료 세부 정보를 개요로 하며, 가상 자산 발행에 대한 추가 지침을 제공합니다.

암호화폐 규정

VASP 법은 가상 자산 및 암호화폐를 케이맨 제도 내에서 합법적으로 정립하면서 동시에 가상 자산과 관련된 서비스를 제공하는 기업을 규제합니다. 일반적으로 케이맨 제도에서는 가상 자산 자체와 그 내부 목적을 위해 이를 다루는 기관은 특정 규제의 대상이 되지 않습니다.

VASP 법에 따르면 모든 Virtual Asset Service Provider(VASP)는 면허를 획득하거나 CIMA에 등록하거나 면제를 확보하거나 샌드박스 면허를 소유해야 합니다. “VASP”는 사업 활동의 일부로 가상 자산 서비스를 제공하는 케이맨 제도에 설립되거나 등록된 기업을 의미합니다.

VASP 법의 맥락에서 “가상 자산 서비스”는 다음을 포함합니다:

  1. 가상 자산과 법정 통화 간 거래
  2. 둘 이상의 다른 형태의 환산 가능한 가상 자산 간 거래
  3. 가상 자산의 이전
  4. 가상 자산 보관 서비스, 가상 자산이나 가상 자산을 통제하는 데 사용되는 관련 도구의 안전 보관 또는 관리
  5. 가상 자산 발행이나 가상 자산 판매와 관련된 금융 서비스에 참여 및 제공

언급된 범주에 속하지 않는 암호화폐 및 기타 디지털 자산 사업들도 케이맨 제도의 일반 규정의 대상이 될 수 있습니다. 이러한 규정은 명시적으로 디지털 자산을 대상으로 하지 않지만, 케이맨 제도의 증권 투자 사업법(SIBA), 환전 사업법 및 AML 규정을 포함합니다.

판매 규정

VASP 법

이전에 설명한 대로, 가상 자산 발행, 가상 자산 발행이나 판매와 관련된 금융 서비스 제공, 가상 자산의 이전과 같은 활동이 다른 당사자를 대신하여 케이맨 제도의 사업으로 수행될 경우 이러한 활동은 가상 자산 서비스에 속할 가능성이 높습니다. 따라서 VASP 법에 따른 CIMA 등록 또는 면허 획득이 필요합니다.

VASP 법에 따르면 가상 자산의 발행은 CIMA의 사전 승인이 필요합니다. 이 경우 발행은 일반 대중에게 법정 통화, 다른 가상 자산 또는 대안적 대가로 새로 발행된 가상 자산의 판매를 의미합니다. “대중”이라는 용어는 VASP 법에서 구체적으로 정의되어 있지 않지만, 넓은 의미로 해석되어야 합니다. VASP 규정은 “사설 판매”(광고되지 않고 제한된 인원에게 개인 계약을 통해 판매되는 것)를 대중 판매와 구분하여 특정 판매를 VASP 법 등록 요건에서 제외할 수 있습니다. 또한 가상 서비스 토큰의 판매 및 대가 없는 이전(예: “에어드랍”)도 이 요건에서 제외됩니다.

직접 발행은 현재 기재된 최대 한계에 따라 적용되며, 이 한계는 작성 시점에 아직 정해지지 않았습니다. 이러한 예외는 하나 이상의 가상 자산 거래 플랫폼 또는 의무 당사자에 의해 중계되는 발행을 포함하는 경우에 적용됩니다. 이 플랫폼은 VASP 법에 따라 면허가 부여되었거나 다른 위험 비용이 비교적 낮은 관할권에서 규제되어야 합니다.

투자 펀드

케이맨 제도에서 투자 펀드로 활동하고 있는 기관이 디지털 자산을 발행하는 경우 개별적인 판단에 따라 개방형 펀드에 대한 상호 펀드 법 또는 폐쇄형 펀드에 대한 개인 펀드 법의 적용 대상이 될 수 있습니다. 이러한 디지털 자산이 자본금 또는 투자 지분을 구성하는 경우 등록 또는 면허가 필요할 수 있습니다. 이 결정은 여러 요소에 따라 달라지며 구체적인 조언이 필요합니다. 예를 들어, 상호 펀드 법에서 “자본금 이익”의 정의는 이제 “이익의 다른 대표”를 포함하여 여러 디지털 자산을 포함할 가능성이 있습니다.

디지털 자산 공간에 투자하는 풀링 차량 또는 전통적인 자산 부문에 대한 투자를 위해 디지털 자산을 구독으로 수락하는 경우 케이맨 제도의 법률 자문을 받아야 합니다.

증권 투자 사업법 (SIBA)

SIBA에 따르면 케이맨 제도에서 설립, 등록 또는 운영되는 엔터티가 디지털 자산의 취득 또는 처분에 대한 거래, 조정, 관리 또는 자문에 참여하는 경우 SIBA의 적용 범위에 속할 수 있습니다. 디지털 자산이 SIBA에 의해 정의된 대로 “증권”인 경우 CIMA로부터의 등록 또는 면허가 필요할 수 있습니다.

특히 “증권”의 정의에는 즉시 또는 향후에 판매, 거래 또는 교환할 수 있는 가상 자산 또는 전통적인 증권 또는 그 파생상품으로 표현되거나 변환될 수 있는 가상 자산이 포함됩니다. 디지털 자산이 이러한 범주에 속하는지 여부를 결정하기 위해서는 사례별 분석이 필요합니다.

케이맨 제도 내의 제공

제공, 판매 또는 발행과 관련된 경우 케이맨 제도 내에서 특정 규제 조항을 고려해야 합니다. 회사법은 케이맨 제도 주식 거래소에 상장되지 않은 면제 기업이 케이맨 제도 대중에게 증권을 제공하는 것을 금지합니다. LLC에 대한 한정적인 법률에도 유사한 금지 조항이 존재합니다. 케이맨 제도 외부에 기반을 둔 기관도 케이맨 제도에서 사업을 영위하지 않도록 주의해야 하며, 이는 케이맨 제도 내에서 “사업을 영위하는 것”으로 간주될 수 있으며, 등록, 면허 요건 및 벌금을 유발할 수 있습니다. “사업을 영위하는 것”에 대한 명시적인 정의가 없으므로 법률 자문을 받는 것이 권장됩니다.

실제로 이러한 제약은 발행인들에게 주로 중대한 문제로 여겨지지 않으며, “대중”의 정의가 특정 기관을 제외하고 있으며, 발행인들은 주로 케이맨 제도 외부 투자자를 대상으로 하고 있습니다.

과세

케이맨 제도 정부는 디지털 자산의 발행, 보유 또는 이전과 관련된 소득세, 상속세, 선물세, 자본 이익세, 법인세, 원천징수세 또는 유사한 세금을 부과하지 않습니다.

스탬프 세는 케이맨 제도에서 실행된 원본 문서에 적용될 수 있으며, 실행 후 케이맨 제도로 가져온 경우에도 적용될 수 있습니다. 그러나 부과되는 금액은 일반적으로 미미합니다.

케이맨 제도에서 설립되거나 등록된 기관은 세금 면제 증명서를 요청할 수 있으며, 상대적으로 적은 요금을 지불하면 됩니다. 이 증명서는 특정 날짜 이후 케이맨 제도에서 제정된 법률이 해당 기관이나 해당 운영에 대해 이익, 소득, 이익, 또는 가치 상승에 대한 어떠한 세금도 부과하지 않음을 확인합니다. 이러한 증명서는 일반적으로 기관 유형에 따라 20년에서 50년까지 유효합니다.

송금법 및 대물세탁 규정

송금법

머니 서비스 법에 따르면 케이맨 제도 내부에서 또는 케이맨 제도로부터 “머니 서비스 사업”을 수행하는 사람은 CIMA로부터 면허를 획득해야 합니다. 이 요건을 준수하지 않는 것은 범죄 행위로 간주됩니다.

“머니 서비스 사업”은 머니 전송 또는 환전과 같은 서비스를 제공하는 것을 포함합니다. 암호화폐 또는 디지털 자산을 거래하는 거래가 포함되는지에 대한 확실한 지침은 없지만, 경우에 따라 법률의 검토가 적용 가능할 수 있습니다. 특히 디지털 자산이 주로 법정 통화 이체나 법정 통화 간 변환을 용이하게 하는 경우, 해당 법률이 관련될 수 있습니다. 따라서 이러한 사업을 설립하려는 개인들은 머니 서비스 법의 적용을 면밀히 검토하고 적절한 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다.

대물세탁 규정

디지털 자산의 고유한 특성과 의도된 특징은 준수 위험과 실제적인 도전을 야기할 수 있습니다. 신뢰할 수 있는 중앙 대상이 없음, 높은 익명성 및 제한 없는 국경간 이전의 용이성과 같은 요인들은 신중하게 고려되어야 합니다.

이러한 문제를 해결하기 위해 케이맨 제도 당국은 별도의 체제를 설정하는 대신 디지털 자산을 기존의 법적 틀에 통합한 균형 잡힌 접근 방식을 채택했습니다. 이 접근 방식은 잠재적으로 불법 활동에 사용될 가능성을 평가하기 위해 특정 활동과 자산의 특성에 중점을 둡니다.

폭행의 법률, 대물세탁 규정 및 관련 지침(통칭 “AML 법률”)에 따르면 케이맨 제도에서 설립, 등록 또는 기반을 둔 기관들이 “관련 금융 사업”을 수행하는 경우 돈을 세탁하고 테러자금을 조달 및 보고하는 데 필요한 다양한 의무를 준수해야 합니다.

“관련 금융 사업”이라는 용어는 범죄수익법에 정의되어 있으며 가상 자산 서비스 제공(약간 다른 VASP 법과 비교됨)를 포함합니다.

AML 법률의 세부 사항에 대한 심층적인 검토는 본 장의 범위를 벗어나지만, 해당 체제에 속하는 기관들은 일반적으로 다음을 준수해야 합니다:

  1. CIMA가 승인한 AML 준수 담당자로 명명된 개인을 지정하여 AML 법률을 준수하고 감독 당국과 협력합니다.
  2. 자금 세탁 신고 담당자 및 대리인을 지정하여 비즈니스 내에서 신고 라인을 생성합니다.
  3. 상대방의 적절한 식별, 위험 기반 모니터링, 레코드 유지 및 종합적인 직원 교육을 보장하기 위한 절차를 실행합니다.

CIMA는 VASP를 위한 AML 관련 지침을 제공했으며, 가상 자산의 이전을 처리하는 중개인들에 대한 새로운 규정 요건이 도입되었습니다. 실무에서는 효과적인 준수를 위해 전문화된 제3자 공급 업체와 상의하는 것이 권장됩니다.

홍보 및 테스트

샌드박스 라이선스

VASP 법은 혁신적인 기술이나 전달 방법을 활용하는 가상 자산 서비스 또는 기타 핀테크 서비스 제공 업체를 위한 샌드박스 라이선스를 도입했습니다. 이러한 라이선스는 유연성을 제공하여 CIMA가 관련 업무에 대한 추가 요구 사항을 부과하거나 특정 면제를 부여할 수 있습니다.

샌드박스 라이선스는 임시적으로 최대 1년간 유효합니다. 이 기간 동안 CIMA는 미래 비즈니스 규제에 대한 최적의 접근 방식을 평가할 것으로 예상됩니다. 이 평가에는 관련 혁신의 사용을 장려하고 모니터링하기 위한 입법 변경을 고려할 수 있습니다. 자세한 자격 기준은 현재 제공되지 않습니다.

특별 경제 구역

게다가, 케이맨 제도 정부는 해당 관할지에서 핀테크 관련 제품을 개발하려는 사람들에게 특별 경제 구역(SEZ)을 적극적으로 홍보합니다.

SEZ는 케이맨 제도 내에서 물리적 영업을 확립하려는 핀테크 산업의 기업들에게 가속화된 프로세스를 제공합니다. 이는 간소화된, 빠른 및 경제적인 작업 허가 프로세스, 지역 무역 라이선스 및 소유 요건에 대한 우대, 4~6주 내에 운영 가능하게 하는 능력 및 할당된 사무 공간과 같은 다양한 장점을 제공합니다.

케이맨 제도의 다른 혜택과 최근에 업데이트된 지적 재산 법률과 결합되어, SEZ는 핀테크 산업에서 상당한 인기를 얻었습니다. SEZ 내에서 자리를 잡는 블록체인 중심 기업의 수는 계속 증가하고 있습니다.

소유 및 면허 요건

케이맨 제도는 개인이 개인 계정을 위해 디지털 자산을 소유, 보유 또는 거래하는 데 직접 목표를 둔 특정 제한이나 면허 요건을 부과하지 않습니다.

앞서 설명한대로, VASP 법에 따르면 VASP 정의를 충족하는 모든 기관은 CIMA로부터 면허 또는 등록을 획득하거나 면제를 확보하거나 샌드박스 라이선스를 보유해야 합니다. 또한 상기한 대로 상호 평가 및 SIBA와 같은 다른 규제 프레임워크의 적용 가능성을 고려하는 것이 중요합니다.

VASP 법에 따르면 VASP는 자신의 유익한 소유자들이 CIMA로부터 통제 또는 소유를 행사할 적합한 사람으로 승인을 받아야 합니다. 상장 기업을 제외한 경우, VASP에서 10% 이상의 소유 이익 또는 투표 권은 CIMA의 사전 승인 없이 자발적으로 발행되거나 이전될 수 없습니다.

채굴

현재 케이맨 제도는 디지털 자산의 채굴을 규제하거나 금지하지 않으며, VASP 법은 이 활동을 위한 규정이나 금지를 명시적으로 도입하지 않습니다. 그러나 이 지역에서 중요한 채굴 작업을 설립하는 데 실질적인 장벽은 컴퓨팅 장비에 대한 수입 관세와 전력 생산 비용이 비교적 높다는 점입니다. 이러한 과제의 완화 가능성은 재생 에너지 옵션의 증가 및 미래의 저렴한 비용에 영향을 받을 수 있습니다.

보고 요건

VASP 법에 등록되거나 라이선스를 받은 VASP는 다음을 준수해야 합니다:

  1. 매년 감사 된 계정을 준비하고 CIMA에 제출합니다.
  2. CIMA의 승인을 받아 고위 임원 또는 AML 준수 담당자를 임명합니다.
  3. CIMA에게 AML 법률 및 데이터 보호 법률을 준수한다는 특정 통지를 제공하여 가상 자산 서비스 관련 모든 통신의 정확성을 보장합니다.
  4. CIMA의 요청에 따라 AML 시스템 및 절차를 감사합니다.
  5. 다른 관할구에서의 라이선스 또는 등록, 다른 관할구에서의 사무실 개설 또는 물리적 존재 확립, 또는 가상 자산 서비스에 참여하는 다른 엔티티의 지배적 이익 보유 또는 취득에 관한 CIMA에게 통지합니다.

추가 보고 및 기타 요건이 적용될 수 있으며, 제공되는 가상 자산 서비스의 유형에 따라 다를 수 있습니다. AML 법률의 “관련 금융 사업”을 수행하는 경우, 돈 세탁 또는 기타 범죄 활동의 의심이 제기되면 보고서를 작성하거나 제출해야 할 의무가 발생할 수 있습니다.

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Diana Pärnaluik

고위 직원

email2[email protected]

자주 묻는 질문

케이맨 제도에서 암호화폐 라이센스를 취득하는 과정에는 여러 단계와 요구 사항이 포함됩니다.

  1. 회사, 신탁 또는 파트너십과 같은 사용 가능한 법적 형식 중 하나를 사용하여 케이맨 제도에 회사를 등록합니다.
  2. 최소 승인 자본금 US$100,000
  3. 섬 내에 사무실을 두고 규정 준수를 담당하는 이사를 임명합니다.
  4. 사업 계획 개발 및 제공, 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 시스템 구축
  5. 연간 라이선스 비용 지불 $4,000.
  6. 규제 표준 준수를 확인하기 위해 CIMA 검사를 통과합니다.
  7. 암호자산에 대한 보안 및 보호 요구 사항 준수, 경제적 지속 가능성 증명, 회사 및 임원에 대한 정보 손상 없음

면허를 신청하고 취득하는 과정은 서류 준비 상태와 선택한 면허 유형에 따라 3~6개월이 걸릴 수 있습니다.

이러한 요구 사항과 단계는 케이맨 제도에서 운영되는 암호화폐 회사가 높은 수준의 보안, 투명성 및 신뢰성을 충족하도록 보장합니다. 이는 암호화폐 활동 및 투자에 대한 신뢰할 수 있고 매력적인 관할권으로서의 케이맨 제도의 명성을 뒷받침합니다.

케이맨 제도의 암호화폐 활동 규제 기관은 케이맨 제도 통화청(CIMA)입니다. CIMA는 암호화폐 거래소, 암호화폐 은행, 암호화폐 브로커, 암호화폐 펀드를 포함한 다양한 유형의 암호화폐 활동에 대한 라이선스를 부여하고 규제하는 일을 담당합니다. 소비자를 보호하고 케이맨 제도 금융 시스템의 안정성을 유지하기 위해 암호화폐 거래에 대한 요구 사항을 설정하고 시행합니다.

케이맨 제도에서 암호화폐 라이센스를 취득하는 과정은 일반적으로 3~6개월 정도 소요됩니다. 기간은 특정 라이센스 유형, 문서 준비 상태 및 회사가 규제 기관의 모든 요구 사항을 얼마나 빨리 충족할 수 있는지에 따라 달라질 수 있습니다.

케이맨 제도에서 암호화폐 라이센스를 취득할 때 회사 창립자는 다음과 같은 여러 요구 사항을 충족해야 합니다.

  1. 회사의 법적 형식: 회사는 LLC 또는 주식회사와 같은 사용 가능한 법적 형식 중 하나로 케이맨 제도에 등록되어 있어야 합니다.
  2. 국제 보안 표준: 법인은 금융 범죄에 맞서기 위해 AML/KYC 정책을 개발하고 구현해야 합니다.
  3. 재정적 강점: 케이맨 제도의 암호화폐 라이선스는 암호화폐 자산을 안정적으로 관리할 수 있는 재정적으로 건전한 회사에만 부여됩니다.
  4. 비즈니스 평판: 회사, 경영진, 소유주에 대해 투명한 비즈니스 평판을 유지하는 것이 중요합니다. 관련 정보가 있는 경우 규제 당국은 라이센스를 거부할 수 있습니다.
  5. 문서 제출: 법을 준수하는 완전한 문서 패키지를 제출해야 합니다.
  6. 케이맨 제도에 공식적으로 등록된 사무실: 섬 내에 실제 사무실을 갖는 것은 필수입니다.
  7. 관련 공무원 임명: 규제 기관의 승인을 통해서만 고위 임원, 수탁자 및 수익 소유자를 임명하는 것은 필수입니다.

이러한 요구 사항은 암호화폐 활동에 유리한 관할권으로서 케이맨 제도의 높은 명성을 유지하면서 보안 및 금융 안정성에 대한 국제 표준을 준수하도록 보장합니다.

외국인은 케이맨 제도에서 암호화폐 라이센스를 얻을 수 있습니다. 라이센스를 취득하는 과정에는 설립자의 거주에 제한을 두지 않는 회사, 신탁 또는 파트너십의 형태로 케이맨 제도에 회사를 등록하는 것이 포함됩니다. 또한 케이맨 제도 법률은 일반 거주자 및 비거주 회사, 면제 회사, 유한 ​​책임 파트너십 및 면제 유한 파트너십을 포함하여 외국 투자자가 사용할 수 있는 다양한 회사 형태의 창설을 규정합니다.

따라서 외국인 투자자는 케이맨 제도에 회사를 등록하고 현지인과 동일한 요구 사항을 충족하는 암호화폐 라이센스를 신청할 수 있습니다. 회사가 AML/KYC 정책의 개발 및 구현을 포함하여 국제 보안 표준을 충족하고 재무 건전성과 투명한 비즈니스 평판을 입증하는지 확인하는 것이 중요합니다.

암호화폐 라이센스를 취득하는 과정에는 일반적으로 케이맨 제도에 회사 등록, 최소 자본 요구 사항 충족, 섬에 실제 사무실 보유, 케이맨 제도 금융 서비스 당국(CIMA)의 규제 검사 통과 등 여러 단계가 포함됩니다. 기업이 연회비 및 보고 표준을 포함하여 현재 규제 요구 사항을 준수하는 것이 중요합니다. 이는 최신 규정을 준수하려면 라이센스에 유지 관리 또는 정기적인 갱신이 필요할 수 있음을 의미합니다.

암호화폐 라이센스 기간 및 갱신 프로세스에 대한 자세한 내용은 CIMA에 직접 문의하거나 케이맨 제도 규제 준수를 전문으로 하는 법률 전문가에게 문의하는 것이 가장 좋습니다.

케이맨 제도에는 암호화폐 회사 등록에 대한 엄격한 최소 자본금 요구 사항이 없습니다. 특정 법적 형식의 등록, AML/KYC 정책의 개발 및 구현, 재무 건전성, 비즈니스 및 관리의 투명성을 포함하여 회사의 규제 요구 사항 준수에 중점을 두고 있습니다. 이는 회사가 이러한 기준을 충족하기 위해 충분한 수준의 자본금을 입증해야 함을 의미하지만, 구체적인 최소 자본금은 명시되어 있지 않습니다.

또한, 다른 출처에서 발견된 정보는 케이맨 제도가 최대한의 기밀 유지와 최소한의 세금으로 비즈니스를 수행할 수 있는 능력을 중요하게 생각하여 관할권을 국제 비즈니스에 매력적으로 만든다는 점을 강조합니다. 영국 관습법을 기반으로 하는 섬의 법률 시스템과 법인세가 없기 때문에 사업 등록 및 사업 수행에 유리한 환경이 조성됩니다.

정확한 정보와 케이맨 제도의 암호화폐 회사 등록에 대한 모든 요구 사항을 준수하려면 자격을 갖춘 법률 전문가에게 문의하거나 규제 기관인 케이맨 제도 금융 서비스 당국(CIMA)에 직접 문의하는 것이 좋습니다.

케이맨 제도에서 암호화폐 라이센스를 취득하면 회사에 다음과 같은 여러 가지 이점이 제공됩니다.

  1. 비즈니스 입지 강화: 라이센스를 통해 회사는 합법적인 시장 참가자가 되어 고객과 투자자의 신뢰가 강화됩니다. AML/KYC 표준 및 정책을 준수하면 규제 기관의 신뢰도가 높아지며 처벌이나 라이선스 취소 위험이 줄어듭니다.
  2. 글로벌 확장: 라이선스는 글로벌 암호화폐 시장에 대한 접근을 제공하고 국제 고객 및 투자자 유치를 더 쉽게 하여 비즈니스 개발을 위한 독특한 기회를 제공합니다. 기업은 거주 제한 없이 케이맨 제도에 등록할 수 있어 글로벌 확장을 더욱 장려할 수 있습니다.
  3. 개인정보 보호 및 보안: 케이맨 제도는 암호화폐 기업에 높은 수준의 개인정보 보호를 제공하여 노출 위험 없이 자산을 보호하고 저장할 수 있도록 합니다.
  4. 안정적인 법률 시스템: 현지 법률은 모든 암호화폐 시장 참가자의 이익을 보호하고 안정적이고 예측 가능한 법률 환경에서 비즈니스 프로세스의 개발을 보장하는 것을 목표로 합니다.

라이센스를 취득하는 과정에는 비즈니스 모델, 기술, 제공되는 제품 및 서비스, 규정 준수 계획 등 회사 운영에 대한 자세한 정보가 필요한 신청서를 준비하고 제출하는 과정이 포함됩니다. 규제 기관은 회사에 대한 조사를 실시한 후 케이맨 제도에서 암호화폐 활동의 합법적인 운영을 허용하는 라이선스를 발급받을 수 있습니다.

추가 정보와 조언을 얻으려면 케이맨 제도의 암호화폐 라이센스를 다루는 전문 법률 및 컨설팅 기관에 문의하는 것이 좋습니다.

케이맨 제도는 다른 많은 관할권과 마찬가지로 자금세탁(AML) 및 테러자금조달(CFT)을 방지하기 위한 조치를 취하고 있습니다. 이러한 노력은 국제 금융 시스템의 안전과 안정성을 보장하는 데 중요합니다. 특히, 자금세탁방지법의 역사는 미국에서 1970년 AML법을 추가로 강화한 은행비밀보호법(BSA)이 통과되면서 시작됐다. 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)는 이제 "테러 자금 조달, 돈세탁 및 기타 불법 활동을 포함한 금융 범죄의 오용으로부터 금융 시스템을 보호"하는 임무를 가진 BSA의 승인된 관리자입니다.

1989년에 설립된 FATF(Financial Action Task Force)는 자금세탁을 방지하기 위한 국제 표준을 개발하고 홍보하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 9월 11일 테러 이후 FATF는 AML과 테러자금 조달 근절을 포함하도록 권한을 확대했습니다. 국제통화기금(IMF)도 이 분야의 중요한 조직으로 국제통화체제의 안정성을 추구하고 자금세탁 및 관련 범죄가 금융부문과 경제 전반에 미치는 영향을 우려하고 있다.

이러한 국제적 노력은 자금세탁 및 테러자금 조달 근절의 중요성을 강조하고, 글로벌 수준에서 금융 범죄를 예방하고 퇴치하는 데 있어 AML/CFT의 역할을 강조합니다. 또한 브랜드를 보호하고 벌금을 피하며 관련 비용을 줄이기 위해 관련 규정을 준수하고 모니터링해야 할 필요성을 강조합니다.

예, 케이맨 제도에서 암호화폐 라이센스를 보유한 회사는 은행 계좌를 개설할 수 있습니다. 라이센스 취득 과정에서 여러 은행을 분석하고 필요한 서류를 준비하는 법인 계좌 개설을 동시에 처리하는 것이 가능합니다. 이는 금융회사의 핵심 포인트입니다. 은행 서비스에 대한 접근은 운영에 중요하기 때문입니다.



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