बरमूडा क्रिप्टो नियम

हाल के वर्षों में, बरमूडा क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल संपत्तियों के विनियमन के लिए एक अग्रणी क्षेत्राधिकार के रूप में उभरा है। दूरदर्शी दृष्टिकोण और एक मजबूत नियामक ढांचे के साथ, बरमूडा ने खुद को तेजी से विकसित हो रहे क्रिप्टो क्षेत्र में नवाचार और निवेश के केंद्र के रूप में स्थापित किया है। इस लेख में, हम बरमूडा में क्रिप्टोकरेंसी को नियंत्रित करने वाले नियामक परिदृश्य और व्यवसायों और निवेशकों के लिए इसके निहितार्थ का पता लगाते हैं।

बरमूडा का नियामक ढांचा

बरमूडा के क्रिप्टो विनियामक ढांचे के केंद्र में डिजिटल एसेट बिजनेस एक्ट 2018 (DABA) है। क्रिप्टोकरेंसी की बढ़ती प्रमुखता के जवाब में अधिनियमित, DABA बरमूडा के भीतर या उससे डिजिटल परिसंपत्तियों के जारी करने, बिक्री और व्यापार के लिए एक व्यापक विनियामक ढांचा प्रदान करता है। DABA के तहत, डिजिटल परिसंपत्ति गतिविधियों में लगे व्यवसायों, जैसे कि क्रिप्टोकरेंसी जारी करना या उनका व्यापार करना, को बरमूडा मौद्रिक प्राधिकरण (BMA) से लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है।

DABA डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों के लिए स्पष्ट दिशा-निर्देश और मानक निर्धारित करता है, जिसमें लाइसेंसिंग आवश्यकताओं, धन शोधन विरोधी (AML) और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी (CTF) उपायों, साइबर सुरक्षा और निवेशक सुरक्षा जैसे क्षेत्र शामिल हैं। डिजिटल परिसंपत्तियों की अनूठी विशेषताओं के अनुरूप एक नियामक ढांचा स्थापित करके, बरमूडा का लक्ष्य संभावित जोखिमों से सुरक्षा करते हुए नवाचार को बढ़ावा देना है।

लाइसेंसिंग और अनुपालन

बरमूडा के क्रिप्टो विनियमन की एक प्रमुख विशेषता डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों पर लागू लाइसेंसिंग व्यवस्था है। बरमूडा के भीतर या बरमूडा से कानूनी रूप से संचालन करने के लिए, डिजिटल परिसंपत्ति गतिविधियों में शामिल व्यवसायों को BMA से लाइसेंस प्राप्त करना होगा। लाइसेंसिंग प्रक्रिया में कठोर परिश्रम जांच और अनुपालन आकलन शामिल है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि लाइसेंसधारी ईमानदारी, क्षमता और वित्तीय सुदृढ़ता के आवश्यक मानकों को पूरा करते हैं।

डिजिटल एसेट व्यवसायों को DABA द्वारा अनिवार्य किए गए AML और CTF विनियमों का अनुपालन करना भी आवश्यक है। इसमें मजबूत AML/CFT नीतियों और प्रक्रियाओं को लागू करना, ग्राहक की उचित जांच करना और संबंधित अधिकारियों को संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करना शामिल है। इन विनियमों का पालन करके, बरमूडा का लक्ष्य वित्तीय अपराध के जोखिम को कम करना और अपनी वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बनाए रखना है।

निवेशक संरक्षण और बाजार अखंडता

लाइसेंसिंग और अनुपालन आवश्यकताओं के अलावा, बरमूडा का विनियामक ढांचा निवेशक सुरक्षा और बाजार अखंडता को प्राथमिकता देता है। डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों को पारदर्शिता, प्रकटीकरण और निवेशक शिक्षा के सख्त मानकों का पालन करना आवश्यक है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि निवेशकों को पर्याप्त रूप से सूचित और संरक्षित किया जाए ।

इसके अलावा, बरमूडा के विनियामक प्राधिकरण धोखाधड़ी गतिविधियों, बाजार में हेरफेर और अन्य प्रकार के कदाचार का पता लगाने और उन्हें रोकने के लिए क्रिप्टो बाजार की सक्रिय रूप से निगरानी करते हैं। निष्पक्ष और व्यवस्थित बाजारों को बढ़ावा देकर, बरमूडा निवेशकों और हितधारकों में विश्वास पैदा करना चाहता है और क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में स्थायी विकास को बढ़ावा देना चाहता है।

आगे की ओर देखना

जैसे-जैसे क्रिप्टो उद्योग विकसित होता जा रहा है, बरमूडा एक अनुकूल विनियामक वातावरण बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है जो निवेशक सुरक्षा और बाजार अखंडता के साथ नवाचार को संतुलित करता है। सरकार और विनियामक प्राधिकरण क्रिप्टो स्पेस में विकास के साथ बने रहने और तदनुसार विनियमों को अनुकूलित करने के लिए उद्योग के हितधारकों के साथ जुड़ना जारी रखते हैं।

निष्कर्ष में, बरमूडा के क्रिप्टो विनियमन डिजिटल परिसंपत्तियों को विनियमित करने के लिए एक प्रगतिशील और व्यावहारिक दृष्टिकोण का प्रतिनिधित्व करते हैं। स्पष्टता, निश्चितता और निरीक्षण प्रदान करके, बरमूडा का लक्ष्य जोखिमों को कम करने और संभावित दुरुपयोगों से सुरक्षा करते हुए अपने तटों पर प्रतिष्ठित व्यवसायों और निवेशकों को आकर्षित करना है। जैसे-जैसे क्रिप्टो उद्योग परिपक्व होता है, बरमूडा क्रिप्टो विनियमन और नवाचार में एक वैश्विक नेता बने रहने के लिए तैयार है।

बरमूडा ने क्रिप्टोकरेंसी को नियंत्रित करने वाला एक व्यापक विनियामक ढांचा लागू किया है, जो दुनिया भर में डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए विशेष रूप से तैयार की गई सबसे शुरुआती कानूनी और विनियामक प्रणालियों में से एक है। एक प्रमुख अपतटीय वित्तीय केंद्र के रूप में, बरमूडा ने डिजिटल परिसंपत्तियों और संबंधित उद्यमों को विनियमित करने के लिए एक व्यवसाय-अनुकूल दृष्टिकोण अपनाया है।

2018 में, बरमूडा ने आरंभिक सिक्का पेशकश (ICO) और डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों की देखरेख के उद्देश्य से कानून पेश किया: डिजिटल एसेट बिजनेस एक्ट और कंपनीज एंड लिमिटेड लायबिलिटी कंपनी (आरंभिक सिक्का पेशकश) संशोधन अधिनियम 2018 (ICO अधिनियम)। इन कानूनों को डिजिटल एसेट बिजनेस (साइबरसिक्योरिटी) नियम 2018, डिजिटल एसेट बिजनेस (क्लाइंट डिस्क्लोजर) नियम 2018 और डिजिटल एसेट बिजनेस (प्रूडेंशियल स्टैंडर्ड्स) (वार्षिक रिटर्न) नियम 2018 जैसे अतिरिक्त विनियमों द्वारा पूरक बनाया गया था।

ये विधायी उपाय ICO और डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों को नियंत्रित करने वाले मानक स्थापित करते हैं। बरमूडा के विनियामक ढांचे के तहत, ICO को प्रतिबंधित व्यावसायिक गतिविधियों के रूप में वर्गीकृत किया गया है, जिसके लिए बरमूडा मौद्रिक प्राधिकरण से अनुमोदन की आवश्यकता होती है।

कुछ अधिकार क्षेत्रों के विपरीत, बरमूडा कानून टोकन बिक्री के लिए भौतिक उपस्थिति को अनिवार्य नहीं करता है। आम तौर पर, यह केवल बरमूडा में कॉर्पोरेट पंजीकरण की आवश्यकता रखता है। हालाँकि, बरमूडा कानून एक आर्थिक पदार्थ आवश्यकता भी लागू करता है, जो अतिरिक्त अनुपालन मानकों को पूरा करता है।

डिजिटल परिसंपत्ति व्यवसायों को धन शोधन विरोधी (एएमएल) और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (एटीएफ) कानून का पालन करना होगा, साथ ही लाइसेंस प्राप्त संस्थाओं को व्यापक एएमएल नीतियों को अपनाने और उनका पालन करने के लिए बाध्य होना होगा।

2018 का कानून बरमूडा में “डिजिटल एसेट व्यवसायों” को नियंत्रित करता है, जो बरमूडा के भीतर या बाहर निगमित या गठित व्यवसायों को बरमूडा मौद्रिक प्राधिकरण से लाइसेंस प्राप्त करने के लिए बाध्य करता है जो बरमूडा के भीतर या बाहर डिजिटल एसेट व्यवसाय में संलग्न हैं। डिजिटल संपत्तियों को बाइनरी प्रारूप इकाइयों के रूप में परिभाषित किया जाता है जो उन्हें उपयोग करने का अधिकार प्रदान करती हैं, जिसमें विनिमय के माध्यम, खाते की इकाइयाँ या मूल्य के भंडार के रूप में काम करने वाले मूल्य के डिजिटल प्रतिनिधित्व शामिल हैं। हालाँकि, विशिष्ट लेन-देन के लिए छूट मौजूद है, जैसे कि आत्मीयता या पुरस्कार कार्यक्रमों के भीतर, या ऑनलाइन गेम में उपयोग किए जाने वाले मूल्य के डिजिटल प्रतिनिधित्व।

बरमूडा मौद्रिक प्राधिकरण अधिनियम 1969 (अधिनियम) की धारा 4डी के अनुसार, बरमूडा मौद्रिक प्राधिकरण (जिसे प्राधिकरण या बीएमए कहा जाता है) अपने कार्यों और शक्तियों को प्राधिकरण के कर्मियों में से किसी अधिकारी, कर्मचारी या बोर्ड द्वारा गठित समिति को सौंप सकता है। अधिनियम के तहत लाइसेंसिंग आवेदनों के बारे में निर्णय लेने का अधिकार क्षेत्र-विशिष्ट एएलसी को सौंपा गया है ।

एएलसी संरचना की स्थापना 2007 में प्राधिकरण के निदेशक मंडल द्वारा विशेष रूप से बरमूडा के भीतर या वहां से संचालन करने के इच्छुक वित्तीय सेवा व्यवसायों से लाइसेंसिंग के लिए आवेदनों का आकलन करने के लिए की गई थी। डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए जिम्मेदार क्षेत्र-विशिष्ट एएलसी में एक अध्यक्ष, आमतौर पर वरिष्ठ सलाहकार, फिनटेक या डिजिटल एसेट व्यवसायों (डीएबी) की देखरेख करने वाले प्रबंध निदेशक शामिल होते हैं। इसमें प्राधिकरण के भीतर विभिन्न विभागों से लिए गए विशेषज्ञों का एक विविध पैनल शामिल है, जिसमें फिनटेक , पर्यवेक्षण, एक्चुरियल, नीति विकास और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग/एंटी-टेररिस्ट फाइनेंसिंग शामिल हैं।

आम तौर पर, समिति गुरुवार की सुबह 9:00 बजे साप्ताहिक बैठक करती है, जिसमें प्रस्तुत आवेदनों की समीक्षा की जाती है और सामूहिक रूप से निर्णय लिया जाता है कि लाइसेंसिंग अनुरोधों को स्वीकृत, स्थगित या अस्वीकार किया जाए या नहीं। बैठक के बाद, आवेदकों को ALC के निर्णय के बारे में तुरंत सूचित किया जाता है , और प्राधिकरण बाद में परिणाम की पुष्टि करते हुए एक औपचारिक पत्र जारी करता है।

डिजिटल एसेट बिजनेस एक्ट 2018 (डीएबीए) के तहत लाइसेंस के लिए आवेदन करने के लिए, नीचे दिए गए दिशानिर्देशों का पालन करते हुए एक संपूर्ण और विस्तृत आवेदन प्रस्तुत किया जाना चाहिए :

पूर्ण रूप से भरे गए आवेदन सप्ताह के संबंधित गुरुवार को शाम 5:00 बजे से पहले प्राधिकरण के पास पहुंच जाने चाहिए। इससे चार सप्ताह बाद गुरुवार को मूल्यांकन और लाइसेंसिंग समिति (ALC) द्वारा विचार सुनिश्चित हो जाता है। इस समय सीमा को पूरा न करने पर ALC द्वारा समीक्षा प्रक्रिया में देरी हो सकती है।

आवेदन [email protected] पर ईमेल किए जाने चाहिए । हार्ड कॉपी की आवश्यकता नहीं है। यदि आवेदकों को आवेदन फॉर्म में दस्तावेज संलग्न करने में कठिनाई होती है या यदि कुल दस्तावेज का आकार ईमेल सीमा से अधिक है, तो कृपया प्राधिकरण के सुरक्षित ड्राइव के माध्यम से जमा करने के निर्देशों के लिए दिए गए ईमेल पते पर फिनटेक विभाग से संपर्क करें।

डीएबी आवेदन के भाग के रूप में प्रस्तुत सभी दस्तावेज अंग्रेजी में होने चाहिए।

का उपयोग करके BMA वेबसाइट के माध्यम से प्रासंगिक आवेदन पत्र के नवीनतम संस्करण तक पहुँचें :

• टी (परीक्षण लाइसेंस)
• एम (संशोधित लाइसेंस)
• F (पूर्ण लाइसेंस)

प्राधिकरण समझता है कि व्यापक डीएबी आवेदन के लिए आवश्यक कुछ दस्तावेज प्रस्तुत करने के समय उपलब्ध नहीं हो सकते हैं या प्रस्तावित व्यवसाय योजना के आधार पर लागू नहीं हो सकते हैं । ऐसे मामलों में, किसी भी चूक के लिए लिखित स्पष्टीकरण प्रदान किया जाना चाहिए ।

आवश्यक दस्तावेजों के अभाव वाले आवेदनों को स्थगित किया जा सकता है या समीक्षा के लिए अपर्याप्त माना जा सकता है ।

सिद्धांतों का यह वक्तव्य (सिद्धांत) डिजिटल एसेट बिजनेस एक्ट 2018 (अधिनियम) की धारा 5 के अनुसार जारी किया गया है , जो बरमूडा मौद्रिक प्राधिकरण (जिसे प्राधिकरण या बीएमए कहा जाता है) को अपने कार्यों या प्रस्तावित कार्यों को नियंत्रित करने वाले सिद्धांतों को प्रकाशित करने का अधिकार देता है:

• अधिनियम की अनुसूची 1 में उल्लिखित न्यूनतम मानदंडों और धारा 24 में निर्दिष्ट लाइसेंस निरस्तीकरण के आधारों की व्याख्या करना।
• लाइसेंस देने, रद्द करने या प्रतिबंधित करने के लिए अपने अधिकार का प्रयोग करना।
• सूचना, रिपोर्ट और दस्तावेज प्राप्त करने के लिए अपने अधिकार का उपयोग करना।
• अन्य प्रवर्तन शक्तियों का प्रयोग करना.

इन सिद्धांतों का उद्देश्य व्यापक अनुप्रयोग है और इनका उद्देश्य अधिनियम के तहत लाइसेंसिंग के लिए पात्र डिजिटल एसेट बिजनेस (डीएबी) सेवा प्रदाताओं की विविधता को समायोजित करना है, साथ ही संभावित संस्थागत और बाजार परिवर्तनों पर भी विचार करना है। इसलिए, यह उम्मीद की जाती है कि इन सिद्धांतों को समय-समय पर संशोधन और समय के साथ आगे के विकास की आवश्यकता होगी। सिद्धांतों में किसी भी भौतिक परिवर्तन की स्थिति में, प्राधिकरण एक अद्यतन संस्करण जारी करेगा। इसके अतिरिक्त, अपराध की आय (धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण पर्यवेक्षण और प्रवर्तन) अधिनियम 2008 (एसईए अधिनियम 2008) की धारा 5(2) के तहत जारी किए गए किसी भी मार्गदर्शन नोट के साथ-साथ इन सिद्धांतों की समीक्षा करने की सिफारिश की जाती है, जो अपराध की आय अधिनियम 1997 (पीओसीए 1997) की धारा 49एम और आतंकवाद विरोधी (वित्तीय और अन्य उपाय) अधिनियम 2004 (एटीएफए 2004) की धारा 12ओ के अनुसार है।

इसके अलावा, इस दस्तावेज़ को प्रवर्तन शक्तियों के उपयोग पर सिद्धांतों के कथन (SPUEP) के साथ विचार किया जाना चाहिए । SPUEP में प्राधिकरण द्वारा औपचारिक शक्तियों के उपयोग को निर्देशित करने वाले सिद्धांतों की रूपरेखा दी गई है ताकि वैधानिक या विनियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित किया जा सके या गैर-अनुपालन को दंडित किया जा सके। ऐसी स्थितियों में जहाँ SPUEP, अपराध की आय (धन शोधन विरोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण पर्यवेक्षण और प्रवर्तन) अधिनियम 2008 (AML सिद्धांत) के तहत प्रवर्तन शक्तियों के उपयोग पर सिद्धांतों के कथन और यहाँ उल्लिखित सिद्धांतों के बीच विसंगतियाँ उत्पन्न होती हैं, SPUEP की सामग्री को प्राथमिकता दी जाएगी।

ये सिद्धांत, एसपीयूईपी के साथ मिलकर, डिजिटल एसेट बिजनेस (डीएबी) कंपनी के लाइसेंस के बारे में प्राधिकरण की निर्णय लेने की प्रक्रिया में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, साथ ही यह निर्धारित करने में भी कि लाइसेंस को रद्द किया जाए या प्रतिबंधित किया जाए। ये सिद्धांत, अनुसूची 1 में उल्लिखित न्यूनतम लाइसेंसिंग मानदंडों की प्राधिकरण की व्याख्या और अधिनियम की धारा 24 में विस्तृत निरस्तीकरण के आधारों के साथ मिलकर, डीएबी की निगरानी के दौरान प्राधिकरण द्वारा विचार किए जाने वाले प्राथमिक मानक बनाते हैं।

डीएबी के संबंध में पर्यवेक्षी कार्यों में इन मानकों के साथ चल रहे अनुपालन की निगरानी करना और अधिनियम, डीएबी की आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं, तथा बाह्य विनियामक दायित्वों जैसे कि अपराध आय अधिनियम 1997, अपराध आय (धन शोधन विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी पर्यवेक्षण और प्रवर्तन) अधिनियम 2008, और प्रासंगिक विनियमों द्वारा अनिवार्य दायित्वों का पालन सुनिश्चित करना शामिल है।

ऐसे मामलों में जहां किसी वरिष्ठ प्रतिनिधि या कंपनी की भूमिका के बारे में चिंताएं उत्पन्न होती हैं, प्राधिकरण इस मुद्दे को हल करने के लिए उचित उपायों का आकलन करेगा। प्रारंभ में, प्राधिकरण अनुनय और प्रोत्साहन के माध्यम से उपचारात्मक कार्रवाई की मांग कर सकता है। हालांकि, यदि ऐसे प्रयास अप्रभावी साबित होते हैं, तो अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए मजबूत उपायों पर विचार किया जा सकता है । यदि प्राधिकरण इसे सार्वजनिक हित में आवश्यक समझता है, तो वह अधिनियम के तहत अपनी शक्तियों का उपयोग कर सकता है, जिसमें लाइसेंस पर प्रतिबंध लगाना या अंततः इसे रद्द करना शामिल है।

सिद्धांतों में प्राधिकरण द्वारा जारी किए गए विभिन्न नीति और मार्गदर्शन दस्तावेजों के संदर्भ शामिल हैं, जो आमतौर पर इसकी वेबसाइट: www.bma.bm पर उपलब्ध हैं। सिद्धांतों का खंड III अधिनियम की अनुसूची 1 में उल्लिखित प्रत्येक लाइसेंसिंग मानदंड की व्याख्या में गहराई से उतरता है, जबकि खंड IV लाइसेंस देने में प्राधिकरण के विवेक से संबंधित विचारों को रेखांकित करता है। खंड V सूचना, रिपोर्ट और दस्तावेज़ प्राप्त करने की प्राधिकरण की शक्ति का मार्गदर्शन करने वाले सिद्धांतों को संबोधित करता है।

दूसरी ओर, एसपीयूईपी प्रवर्तन कार्यवाही आरंभ करने के आधारों की व्याख्याओं को रेखांकित करता है, जिसमें व्यापक संदर्भ को ध्यान में रखते हुए मामले-दर-मामला आधार पर आकलन किया जाता है। इस आकलन में इस बात पर विचार करना शामिल है कि क्या वैकल्पिक उपाय अधिक उपयुक्त हो सकते हैं, जिसमें विनियमित वित्तीय संस्थान की परिस्थितियों, समीक्षाधीन आचरण और व्यापक संदर्भ तत्वों जैसे कारकों पर विचार किया जाता है।

प्रवर्तन प्रक्रियाओं के संबंध में, प्राधिकरण लाइसेंस को प्रतिबंधित करने या रद्द करने के लिए अपनी शक्तियों का प्रयोग कर सकता है। इन शक्तियों का उपयोग पर्यवेक्षी संदर्भ में भी किया जा सकता है , जैसे कि अतिरिक्त रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को लागू करना या ऐसे मामलों में जहां कोई संस्था संचालन बंद कर देती है या सीमित दायरे का व्यवसाय करती है। इसके अतिरिक्त, इन शक्तियों का उपयोग सार्वजनिक हितों की रक्षा के लिए किया जा सकता है, विशेष रूप से डीएबी के आचरण से असंबंधित बाहरी खतरों के जवाब में, जैसा कि अधिनियम की धारा 8 में उल्लिखित है।

डिजिटल एसेट बिजनेस (DAB) को लाइसेंस देने से पहले, प्राधिकरण को यह सुनिश्चित करना होगा कि अधिनियम की अनुसूची 1 में उल्लिखित सभी मानदंड या तो पूरे किए जा रहे हैं या आवेदक द्वारा पूरे किए जाने में सक्षम हैं। लाइसेंस प्राप्त होने के बाद, DAB प्राधिकरण की निरंतर निगरानी और विनियमन के अधीन रहते हैं, जिसमें लाइसेंसिंग मानदंडों का निरंतर अनुपालन शामिल है। DAB को अधिनियम और संबंधित विनियमों, नियमों, मार्गदर्शन नोटों या कोडों के अनुसार प्राधिकरण द्वारा निर्धारित अंतराल पर अपने संचालन के बारे में जानकारी प्रदान करने की बाध्यता है। यदि कोई DAB किसी भी मानदंड को पूरा करने में विफल रहता है, तो प्राधिकरण अधिनियम में उल्लिखित प्रावधानों के अनुसार कार्रवाई करने की शक्ति रखता है, साथ ही सिद्धांतों, AML सिद्धांतों और SPUEP में विस्तृत है।

अधिनियम न्यूनतम मानदंडों को रेखांकित करने वाला ढांचा स्थापित करता है जिसका लाइसेंस प्राप्त डीएबी को पालन करना चाहिए। इन मानदंडों को क्षेत्र के भीतर विकास को ध्यान में रखते हुए व्यक्तिगत डीएबी की विशिष्ट परिस्थितियों के अनुसार लागू और व्याख्या किया जाता है । डीएबी द्वारा प्रस्तुत आवधिक, वार्षिक और अन्य रिपोर्टों की समीक्षा करने के अलावा, प्राधिकरण के पर्यवेक्षण में आवश्यकतानुसार डीएबी के वरिष्ठ प्रबंधन के साथ गहन विवेकपूर्ण चर्चा करना शामिल है। इन चर्चाओं की आवृत्ति डीएबी और इसकी व्यावसायिक गतिविधियों की प्रकृति, पैमाने, जटिलता और जोखिम प्रोफ़ाइल जैसे कारकों के आधार पर निर्धारित की जाती है। ये चर्चाएँ व्यक्तिगत रूप से या वर्चुअल रूप से, प्राधिकरण के कार्यालयों या डीएबी के परिसर में हो सकती हैं।

इसके अलावा, डीएबी के परिसर में नियमित रूप से अनुपालन दौरे किए जाते हैं , चाहे वे भौतिक रूप से हों या आभासी रूप से, ताकि प्राधिकरण की प्रबंधन संरचनाओं, संचालन, नीतियों और नियंत्रणों की समझ को बढ़ाया जा सके। ये दौरे प्राधिकरण को यह सुनिश्चित करने में सहायता करते हैं कि प्रत्येक डीएबी अपने व्यवसाय को विवेकपूर्ण तरीके से और सभी प्रासंगिक मानदंडों के अनुरूप संचालित करता रहे।

उल्लंघनों या संभावित उल्लंघनों के बारे में पता चलने पर, डीएबी से अपेक्षा की जाती है कि वे प्राधिकरण को तुरंत सचेत करें ताकि आवश्यक सुधारात्मक कार्रवाइयों पर तेजी से सहमति बनाई जा सके। इसी तरह, डीएबी को अपने व्यावसायिक संचालन में किसी भी प्रस्तावित महत्वपूर्ण बदलाव के बारे में प्राधिकरण को सूचित करना चाहिए। इससे प्राधिकरण को यह आकलन करने में मदद मिलती है कि क्या ये बदलाव डीएबी की न्यूनतम मानदंडों को पूरा करने की क्षमता को प्रभावित करते हैं।

अधिनियम के तहत लाइसेंस जारी करने के लिए, प्राधिकरण को यह सुनिश्चित करना होगा कि अनुसूची 1 में उल्लिखित सभी न्यूनतम लाइसेंसिंग मानदंड संतुष्ट हैं। यह संतुष्टि आवेदक और किसी भी अन्य प्रासंगिक पक्ष द्वारा प्राधिकरण को आवेदन के संबंध में सभी अनुरोधित जानकारी प्रदान करने पर निर्भर करती है। यहां तक कि जब प्राधिकरण को विश्वास हो जाता है कि मानदंड पूरे हो रहे हैं या पूरे किए जा सकते हैं , तब भी वह लाइसेंस रोकने का अधिकार सुरक्षित रखता है। इस विवेक का प्रयोग तब किया जा सकता है जब मानदंडों की चल रही पूर्ति के बारे में संदेह हो या यदि सार्वजनिक हित या ग्राहकों या संभावित ग्राहकों के हितों के लिए महत्वपूर्ण खतरे हों।

इसके अलावा, प्राधिकरण यह आकलन करता है कि क्या उसे डीएबी और संबद्ध पक्षों से मानदंडों के अनुपालन की प्रभावी निगरानी करने और डीएबी के ग्राहकों के लिए संभावित जोखिमों की पहचान करने के लिए पर्याप्त जानकारी प्राप्त होगी।