एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस

आज, जारी किए गए क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस की संख्या के मामले में एस्टोनिया यूरोपीय देशों में अयोग्य नेता है।

नेशनल फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट (राहापेसु एंडमेब्यूरो या आरएबी) एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंसिंग के लिए जिम्मेदार नियामक है। उन लेनदेन के लिए जिन्हें अब आभासी मुद्रा सेवा प्रदाता के एकल लाइसेंस में विलय कर दिया गया है।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून के लिए एक लाइसेंस की आवश्यकता होती है जिसे एक क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस कहा जाता है। इस श्रेणी में दो अलग-अलग सेवाएँ शामिल हैं: वर्चुअल करेंसी पर्स सेवा प्रदाता और वर्चुअल करेंसी एक्सचेंजर के रूप में काम करना। पहले (10 मार्च, 2020 तक) एस्टोनिया में दो अलग-अलग लाइसेंस:

swap

काल्पनिक धन के लिए क्रिप्टोकरेंसी विनिमय सेवाएं या इसके विपरीत, या किसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी के लिए क्रिप्टोकरेंसी।

क्रिप्टो वॉलेट और जाति सेवाओं का प्रबंधन

एस्टोनिया क्रिप्टो लाइसेंस

क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस की लागत

PACKAGE «COMPANY & एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस»

29,900 यूरो
पैकेज «कंपनी & एस्टोनिया में क्रिप्टो-लाइसेंस» शामिल है:
  • एस्टोनिया में कंपनी पंजीकरण
  • बिजनेस मॉडल और क्रिप्टोकरेंसी कंपनी की संरचना की समीक्षा
  • कंपनी की शेयर पूंजी योगदान करने में सहायता
  • क्रिप्टो-कंपनी के लिए बैंक खाता खोलने में सहायता
  • एस्टोनिया में एक कार्यालय चुनने और किराए पर लेने में सहायता
  • जोखिम मूल्यांकन, केवाईसी/एएमएल और प्रक्रियात्मक नियम तैयार करना
  • एकल क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस के लिए राज्य शुल्क
  • दो साल के लिए व्यवसाय योजना तैयार करना
  • निदेशक रोजगार/केवाईसी/एएमएल अधिकारी में सहायता
  • कानूनी कंपनी दस्तावेज़ तैयार करना
  • सामान्य परामर्श (5 घंटे)
क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सेवाएँ 1,500 यूरो

सामान्य प्रावधान

वर्चुअल करेंसी वॉलेट ऑफ़लाइन और ऑनलाइन तरीके हैं जो उपयोगकर्ताओं को इंटरनेट पर क्रिप्टोकरेंसी को सुरक्षित रूप से अपलोड करने और प्राप्त करने की अनुमति देने के लिए सार्वजनिक कुंजी क्रिप्टो लाइसेंस पर निर्भर करते हैं।

यह हो सकता है: ठंडा (ऑफ़लाइन – उदाहरण के लिए, हार्डवेयर वॉलेट, क्रिप्टोकरेंसी के लिए पेपर वॉलेट) और हॉट (ऑनलाइन) स्टोरेज। वे इस तथ्य में भिन्न हैं कि पहले वाले डिजिटल सिक्कों को इंटरनेट कनेक्शन का उपयोग किए बिना ऑफ़लाइन रखते हैं। हॉट वॉलेट छोटे पैमाने पर भंडारण या रोजमर्रा के उपयोग के लिए हैं। हॉट स्टोरेज के लिए वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी के लिए नियमित और बहु-मुद्रा वॉलेट हैं।

एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस क्रिप्टोक्यूरेंसी पर्स सेवा प्रदान करने की अनुमति देता है चाहे ठंडा हो या गर्म।

एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस FIAT के लिए क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज और क्रिप्टो के लिए क्रिप्टो की भी अनुमति देता है।

लाइसेंसिंग प्रक्रिया

एस्टोनिया में क्रिप्टो परमिट के लिए आवेदन कंपनी के बोर्ड के किसी व्यक्ति द्वारा प्रस्तुत किया जा सकता है। यदि तेलिन में नोटरी के पास जाने पर इलेक्ट्रॉनिक निवासी कार्ड है, तो लाइसेंस के लिए आवेदन इंटरनेट के माध्यम से प्रस्तुत किया जाना चाहिए। लाइसेंस के लिए आवेदन की फीस 10,000 यूरो है. शुल्क का भुगतान एस्टोनियाई वित्त मंत्रालय द्वारा किया जाना चाहिए। मनी लॉन्ड्रिंग डेटा कार्यालय (पुलिस और सीमा पुलिस विभाग के भीतर एक अलग इकाई) यह निर्णय लेता है कि आवेदन के 60 कार्य दिवसों के भीतर लाइसेंस जारी किया जाए या नहीं। क्रिप्टोकरेंसी के लिए लाइसेंस अनिश्चित काल के लिए दिया जाता है।

लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आपको निम्नलिखित जानकारी प्रदान करनी होगी:

  1. व्यावसायिक संपर्क (टेलीफोन नंबर, ई-मेल और डाक पता), बायोडाटा।
  2. वह स्थान जहां सेवाएं प्रदान की जाती हैं, जिसमें वेबसाइट का पता भी शामिल है।
  3. प्रस्ताव देने वाले का नाम और विवरण।
  4. कंपनी के वास्तविक लाभार्थी का नाम, व्यक्तिगत कोड (या यदि असंभव हो तो जन्मतिथि), जन्म स्थान और निवास का पता।
  5. धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम अधिनियम की धारा 29 और 30 में स्थापित प्रक्रिया और आंतरिक नियंत्रण के नियम और, अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंध अधिनियम की धारा 6 में सूचीबद्ध विशेष जिम्मेदारियों वाले व्यक्तियों के मामले में, प्रक्रियात्मक नियम, प्रक्रिया, अंतर्राष्ट्रीय प्रतिबंध अधिनियम के भाग 6 की धारा 13 और इसके कार्यान्वयन की निगरानी।
  6. नाम, व्यक्तिगत कोड (यदि संभव न हो तो जन्मतिथि), जन्म स्थान, राष्ट्रीय पता, स्थिति और धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून.
  7. अनुच्छेद 13.9 के अनुसार नियोक्ता द्वारा लगाए गए अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने वाले व्यक्ति का नाम, व्यक्तिगत कोड (यदि जन्म तिथि संभव नहीं है), जन्म स्थान, राष्ट्रीयता, निवास का पता, स्थिति और विवरण।
  8. यदि उद्यमी, बोर्ड सदस्य, ट्रस्टी, वास्तविक लाभार्थी या मालिक एक विदेशी नागरिक है, तो व्यवसायी के विदेशी होने की स्थिति में, मूल देश के दंड के रजिस्टर से एक प्रमाण पत्र या कोई अन्य समान दस्तावेज़, निर्णय किसी न्यायिक या प्रशासनिक प्राधिकारी का यह कहना कि सार्वजनिक प्राधिकार के विरुद्ध अपराध के लिए कोई सज़ा नहीं है; उनके प्रकाशन की तारीख से तीन महीने के भीतर किए गए मनी-लॉन्ड्रिंग अपराध या अन्य जानबूझकर अपराध; जिन्हें नोटरी या अन्य समकक्ष द्वारा अनुमोदित किया गया है और एक नए वैधीकरण प्रमाणपत्र (एपोस्टिल) द्वारा वैध या हस्ताक्षरित किया गया है, जब तक कि अन्यथा अनुबंध द्वारा प्रदान नहीं किया गया हो।

एस्टोनिया में क्रिप्टो विनियमन

विचारणीय अवधि
6 महीने तक पर्यवेक्षण के लिए वार्षिक शुल्क नहीं
आवेदन के लिए राज्य शुल्क
10,000 € स्थानीय स्टाफ सदस्य आवश्यक
आवश्यक शेयर पूंजी 100,000 € से भौतिक कार्यालय आवश्यक
कॉर्पोरेट आयकर 0% लेखांकन लेखापरीक्षा आवश्यक

2022 में एस्टोनियाई क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए आवश्यकताएँ

अक्टूबर 2021 में, द मनी लॉन्ड्रिंग ब्यूरो (RAB) के प्रमुख मैटिस मेकर , ने प्रस्तावित किया कि एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए लाइसेंसिंग प्रणाली की समीक्षा की जानी चाहिए।

मैटिस मेकर के प्रस्तावों के अनुसार, क्रिप्टो-कंपनियों की इक्विटी को 350,000 यूरो तक बढ़ाया जाना चाहिए, और कंपनी के पास यह पैसा नकद या कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों के रूप में होना चाहिए। इसके अलावा, क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनी की संरचना में कम से कम दो लोग शामिल होने चाहिए और कंपनी का प्रबंधन (शेयरधारक, निदेशक) केवाईसी/एएमएल अधिकारी का पद नहीं रख सकता है – बचने के लिए इस पद को कंपनी के प्रत्यक्ष प्रबंधन से अलग किया जाना चाहिए हितों का टकराव.

अन्य आरएबी सिफारिशों में इस क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियों को सुरक्षित आईटी सिस्टम रखने की आवश्यकता शामिल है और उदाहरण के लिए, ग्राहकों के धन को पुनर्वित्त करने के बजाय निवेश के लिए नकदी का उपयोग करना शामिल है।

मेकर का अनुमान है कि एस्टोनियाई क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों का कारोबार प्रति वर्ष 20 बिलियन यूरो से अधिक होगा।

दरअसल, FIU ने 2020 में पहले ही 1,808 क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस रद्द कर दिए थे, लेकिन सितंबर 2020 में, एजेंसी द्वारा किए गए एक जोखिम मूल्यांकन से पता चला कि अब तक किए गए बदलाव तेजी से बढ़ते जोखिमों को कम करने के लिए पर्याप्त नहीं थे।

लाभ

अवितरित कंपनी के मुनाफे पर 0% कर

कोई वार्षिक लाइसेंस शुल्क नहीं

क्रिप्टो परिसंपत्तियों की लेखांकन घोषणा के लिए कानून की उपलब्धता

सर्वाधिक संख्या में लाइसेंस जारी किये गये

एस्तोनिया

capital

पूंजी

population

जनसंख्या

currency

मुद्रा

gdp

GDP

तेलिन  1,357,739 यूरो  $29,344

15.03.2022 से एस्टोनियाई कानून में बदलाव (क्रिप्टो कंपनियों के लिए नई आवश्यकताएं)

आभासी विदेशी मुद्रा सेवाओं के प्रदाता की इक्विटी

आभासी मुद्रा सेवा प्रदाताओं के पास निम्नलिखित अधिकृत पूंजी होनी आवश्यक है:

  • यदि आभासी मुद्रा सेवाओं का प्रदाता आभासी मुद्रा विनिमय सेवा प्रदान करता है (एक ऐसी सेवा जिसके माध्यम से लोग पैसे के लिए आभासी मुद्राओं और पैसे के लिए आभासी मुद्राओं का आदान-प्रदान कर सकते हैं) तो न्यूनतम 100,000 यूरो की आवश्यकता होती है।
  • आभासी मुद्रा हस्तांतरण सेवा प्रदान करने के लिए (एक ऐसी सेवा जिसके तहत आप आरंभकर्ता की ओर से आभासी मुद्रा को आभासी मुद्रा वॉलेट या प्राप्तकर्ता खाते में कम से कम आंशिक रूप से इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित कर सकते हैं) के लिए आभासी मुद्रा सेवा प्रदाता से न्यूनतम 250,000 यूरो की आवश्यकता होती है।
    विदेशी मुद्रा सेवाओं का एक आभासी प्रदाता स्थापित करने के लिए, कंपनी की अधिकृत पूंजी का भुगतान पैसे में किया जाना चाहिए।

ग्राहक की पहचान और सत्यापन के लिए पूर्व शर्ते
पहचान की पहचान और सत्यापन करने के लिए, सेवा प्रदाताओं को ऐसी तकनीक का उपयोग करना चाहिए जो सही पहचान प्रदान करती है और प्रेषित डेटा के परिवर्तन या दुरुपयोग को रोकती है।
एक प्राकृतिक व्यक्ति जिसे धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून के अनुच्छेद 31 के पैराग्राफ 1 और 2 में संदर्भित किया गया है, या एक कानूनी इकाई का कानूनी प्रतिनिधि, दस्तावेज़ डिजिटल पहचान, या इलेक्ट्रॉनिक के किसी अन्य रूप का उपयोग करेगा। पहचान पत्र पर कानून द्वारा अनुमोदित पहचान, उनकी पहचान को पहचानने और सत्यापित करने के लिए; यूरोपीय संसद और इलेक्ट्रॉनिक पहचान और इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन के लिए आवश्यक ट्रस्ट सेवाओं पर परिषद के विनियमन (ईसी) संख्या 910/2014 के अनुच्छेद 9 के अनुसार, निर्देश 1999/93/ईसी (ओजे एल 257, 28.08.2014, पीपी) को निरस्त करते हुए। 73-114), यूरोपीय संघ के आधिकारिक जर्नल में प्रकाशित सूची में शामिल है), इसके अलावा, एक कार्यशील कैमरा, माइक्रोफोन और डिजिटल पहचान और इंटरनेट कनेक्टिविटी के लिए पर्याप्त हार्डवेयर और सॉफ्टवेयर के साथ एक सूचना प्रौद्योगिकी उपकरण।

सेवा प्रदाता सूचना प्रौद्योगिकी उपकरण का उपयोग करके पहचान की पहचान और सत्यापन करने के लिए बायोमेट्रिक डेटा की तुलना कर सकता है।

इस कानून के अनुच्छेद 21 और 22 के अनुसार, एक्सचेंज और ट्रांसफर लेनदेन के आभासी मुद्रा सेवा प्रदाताओं को प्रत्येक ग्राहक की पहचान को सत्यापित करना और एक्सचेंज और ट्रांसफर लेनदेन करने वाले व्यक्ति के संबंध में कम से कम निम्नलिखित जानकारी एकत्र करना आवश्यक है।

किसी प्राकृतिक व्यक्ति के लिए, व्यक्ति का नाम और लिंग, विशिष्ट लेनदेन पहचानकर्ता, भुगतान खाते या वर्चुअल मनी पर्स की पहचान संख्या, नाम और पहचान पत्र की पहचान संख्या, और जन्म स्थान, तिथि और पता व्यक्ति कहाँ रहता है;

आभासी मुद्रा प्रदाता आभासी मुद्रा के विनिमय और हस्तांतरण के लिए लेनदेन की सुविधा प्रदान करते समय आभासी मुद्रा या हस्तांतरण के प्राप्तकर्ता के बारे में विशिष्ट पहचान डेटा एकत्र करते हैं। यदि लेनदेन के लिए भुगतान खाता डेटा या आभासी मुद्रा वॉलेट पहचानकर्ता का उपयोग किया जाता है, तो आभासी मुद्रा प्रदाता भुगतान खाता पहचानकर्ता और आभासी मुद्रा पर्स पहचानकर्ता का डेटा भी एकत्र करेगा।

Crypto Licence in Estoniaआभासी मुद्रा प्रदाताओं के लिए कार्य योजना

आभासी मुद्रा प्रदाता द्वारा कम से कम दो साल की व्यावसायिक योजनाएँ प्रस्तुत की जाती हैं।

आभासी मुद्रा प्रदाता के फंड का स्वामित्व होना चाहिए

आभासी मुद्रा प्रदाताओं को हर समय निम्नलिखित में से किसी एक के बराबर धनराशि बनाए रखनी होगी:

  1. अधिकृत पूंजी की राशि
  2. गणना पद्धति के अनुसार, स्वयं के धन की गणना निम्नानुसार की जाती है:

यदि प्रदाता इस कानून के भाग 3 के पैराग्राफ 101 और 102 में निर्दिष्ट सेवा प्रदान करता है, तो कम से कम, आभासी मुद्रा प्रदाता का अपना धन वॉल्यूम के निम्नलिखित भागों के योग के बराबर होना चाहिए:

  1. सेवाओं के प्रावधान में कुल 4% लेनदेन जो 5 मिलियन यूरो से अधिक या उसके बराबर हैं;
  2. सेवा क्षेत्र में लेनदेन 5 मिलियन यूरो से अधिक, लेकिन 10 मिलियन यूरो से अधिक नहीं;
  3. सेवाओं के प्रावधान में किए गए कार्यों में 10 मिलियन यूरो से अधिक, लेकिन 100 मिलियन यूरो से अधिक नहीं;
  4. सेवा के प्रावधान के लिए लेनदेन में 100 मिलियन यूरो से अधिक लेकिन 250 मिलियन यूरो से अधिक नहीं; उस राशि का 0.5%;
  5. यह सेवा के भीतर किए गए 250 मिलियन यूरो से अधिक लेनदेन का 0.25% दर्शाता है।

इस अनुच्छेद के भाग 6 के लिए, सेवाओं के रूप में परिभाषित लेनदेन के हिस्से की गणना इस अनुच्छेद के भाग 100 और 101 में सेवाओं के रूप में परिभाषित लेनदेन की कुल मात्रा के 1/12वें हिस्से के रूप में की जाएगी। यदि किसी उद्यम पूंजी कंपनी ने पिछले वर्ष में 12 महीने से कम समय तक परिचालन किया है, तो पिछले वर्ष के दौरान किए गए प्रेषण और विदेशी मुद्रा लेनदेन की राशि को पिछले वर्ष के महीनों की संख्या से विभाजित किया जाना चाहिए।

एक आभासी विदेशी मुद्रा प्रदाता के लिए यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाना महत्वपूर्ण है कि उसके स्वयं के फंड की गणना हर समय सटीक रूप से की जाए।

इस कानून और इसके आधार पर जारी कानूनी कृत्यों के अनुसार, वित्तीय खुफिया इकाई एक समय सीमा स्थापित कर सकती है जिसके भीतर आभासी विदेशी मुद्रा सेवा प्रदाताओं को कानून द्वारा स्थापित आवश्यकताओं का पालन करना होगा।

क्रिप्टोकरेंसी प्रदाताओं का ऑडिट

आभासी विदेशी मुद्रा सेवा प्रदाताओं को अपनी वार्षिक रिपोर्ट का ऑडिट करना आवश्यक है। लाइसेंसिंग अनुप्रयोगों में ऑडिटर डेटा निर्दिष्ट होना चाहिए।

स्थान, स्थान, बोर्ड सदस्यों और संपर्क व्यक्ति के लिए महत्वपूर्ण जानकारी और आवश्यकताएँ

आवेदकों के पास आभासी मुद्रा सेवा प्रदाताओं के बोर्ड सदस्यों के रूप में कम से कम दो साल का पेशेवर अनुभव और उच्च शिक्षा होनी चाहिए।

किसी आभासी विदेशी मुद्रा सेवा प्रदाता के बोर्ड के सदस्य के लिए इनमें से दो से अधिक सेवाओं के बोर्ड में काम करना वर्जित है।

क्रिप्टोकरेंसी में लाइसेंस के लिए आवेदन करते समय शुल्क 3,300 यूरो से बढ़कर 10,000 यूरो हो गया।

इसके अलावा, विनियमित संयुक्त यूरोप के वकील क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सहायता प्रदान करते हैं और अनुकूलन में सहायता करते हैं। एमआईसीए नियम.

एस्टोनिया का क्रिप्टो फ्रंटियर: क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस 2024 के साथ अवसरों को अनलॉक करना

एस्टोनिया, जो अपने डिजिटल प्रशासन और प्रौद्योगिकी के प्रति अग्रणी दृष्टिकोण के लिए जाना जाता है, क्रिप्टोकरेंसी विनियमन में सबसे आगे है। यह मार्गदर्शिका एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने की जटिलताओं का पता लगाती है, जो संभावित निवेशकों और उद्यमियों को एस्टोनिया के संपन्न क्रिप्टो बाजार में शामिल होने के लिए एक स्पष्ट रास्ता प्रदान करती है।

एस्टोनिया में क्रिप्टो के लिए नियामक परिदृश्य

क्रिप्टो विनियमन के लिए एस्टोनिया का दृष्टिकोण इसकी व्यापक लेकिन अनुकूल नीतियों की विशेषता है, जिसे वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) द्वारा प्रबंधित किया जाता है। देश क्रिप्टोकरेंसी के लिए एक स्पष्ट कानूनी ढांचा स्थापित करने वाले पहले देशों में से एक था, जिसमें कई प्रकार के क्रिप्टो लाइसेंस की पेशकश की गई थी, जिनमें शामिल हैं:

  • एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस: व्यवसायों को क्रिप्टोकरेंसी और फिएट मुद्राओं के बीच विनिमय सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाता है।
  • एस्टोनिया में क्रिप्टो ब्रोकर लाइसेंस: कंपनियों को क्रिप्टो लेनदेन में मध्यस्थ के रूप में कार्य करने की अनुमति देता है।
  • एस्टोनिया में क्रिप्टो ट्रेडिंग लाइसेंस: विशेष रूप से डिजिटल संपत्तियों के व्यापार में लगी संस्थाओं के लिए।
  • VASP एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस: आभासी संपत्तियों से संबंधित सेवाओं के प्रदाताओं के लिए।

एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करना

आवेदन प्रक्रिया के लिए गहन तैयारी और नियामक मानकों के पालन की आवश्यकता होती है, जिसमें मजबूत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) उपाय और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (सीटीएफ) प्रोटोकॉल शामिल हैं। व्यवसायों को स्पष्ट परिचालन संरचना और वित्तीय स्थिरता प्रदर्शित करनी चाहिए।

लाइसेंसिंग के वित्तीय निहितार्थ

एस्टोनिया लागत में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस को यूरोपीय संघ के भीतर प्रतिस्पर्धी माना जाता है, जो इसे कई स्टार्टअप और स्थापित कंपनियों के लिए वित्तीय रूप से व्यवहार्य विकल्प बनाता है। एक सफल अनुप्रयोग और निरंतर संचालन के लिए इन लागतों की योजना बनाना आवश्यक है।

एस्टोनियाई क्रिप्टो लाइसेंस रखने के लाभ

एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने से महत्वपूर्ण लाभ मिलते हैं, जैसे बढ़ी हुई विश्वसनीयता, व्यापक यूरोपीय बाजार तक पहुंच और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नियमों का अनुपालन। यह रणनीतिक स्थिति व्यवसायों को वैश्विक बाजारों तक पहुंचने और विस्तार करने में काफी सहायता कर सकती है।

विकास और विस्तार के अवसर

प्रवेश के लिए अपेक्षाकृत कम बाधाएं और सबसे सस्ता एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस स्टार्टअप के लिए उपजाऊ जमीन प्रदान करता है। एस्टोनिया का सहायक पारिस्थितिकी तंत्र विशेष रूप से प्रौद्योगिकी और वित्तीय सेवाओं में विकास के कई अवसर प्रदान करता है।

मौजूदा लाइसेंस खरीदना

जो लोग अपने बाजार में प्रवेश में तेजी लाना चाहते हैं, उनके लिए बिक्री के लिए एस्टोनिया में मौजूदा क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करना एक व्यावहारिक विकल्प हो सकता है। हालाँकि, यह सुनिश्चित करने के लिए कि लाइसेंस सभी मौजूदा नियामक आवश्यकताओं को पूरा करता है, व्यापक उचित परिश्रम करना महत्वपूर्ण है।

निष्कर्ष: जैसे-जैसे डिजिटल और नियामक परिदृश्य विकसित हो रहा है, एस्टोनिया दुनिया भर में क्रिप्टो उद्यमियों के लिए एक प्रकाशस्तंभ बना हुआ है। एस्टोनिया में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करना न केवल कानूनी और सुरक्षित संचालन की सुविधा प्रदान करता है, बल्कि व्यवसायों को डिजिटल वित्त क्रांति के शीर्ष पर भी रखता है। एस्टोनिया के गतिशील बाजार परिवेश का लाभ उठाने के लिए अनुपालन सुनिश्चित करना और नियामक परिवर्तनों से अवगत रहना महत्वपूर्ण है।

Adelina

“एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंसिंग की जटिलताओं से अच्छी तरह वाकिफ एक अनुभवी कानूनी पेशेवर के रूप में, मैं आपकी पहल को बढ़ावा देने के लिए आपको व्यापक और वर्तमान अंतर्दृष्टि प्रदान करने के लिए समर्पित हूं। मेरी प्रतिबद्धता यह सुनिश्चित करने तक फैली हुई है कि आपको नियामक परिदृश्य को नेविगेट करने और एस्टोनिया में अपनी क्रिप्टो-संबंधित परियोजनाओं को सफलतापूर्वक आगे बढ़ाने के लिए सुलभ और प्रासंगिक जानकारी प्राप्त हो।”

एडेलिना साहोवा

लाइसेंसिंग सेवा प्रबंधक

email2[email protected]

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों

प्रक्रिया के पहले चरण में एस्टोनिया में एक कंपनी स्थापित करना शामिल है। एक बार यह प्रक्रिया पूरी हो जाने पर, आवेदक को निम्नलिखित जानकारी प्रदान करनी होगी:

  • कंपनी की जानकारी: फ़ोन, ई-मेल, वेबसाइट का पता
  • उन व्यक्तियों की जानकारी जो क्रिप्टो-संबंधित सेवाओं के प्रबंधन और प्रदान करने के लिए जिम्मेदार होंगे
  • शेयरधारकों और कंपनी के कानूनी प्रतिनिधि के बारे में जानकारी: नाम, तारीख और जन्म स्थान, संपर्क जानकारी
  • क्रिप्टोकरेंसी से निपटने के दौरान नियमों के कार्यान्वयन के लिए आंतरिक रणनीति और उस व्यक्ति के बारे में जानकारी जो नियामक नेटवर्क के अनुपालन की जिम्मेदारी संभालेगा
  • शेयरधारकों और बोर्ड सदस्यों की गैर-आपराधिक पृष्ठभूमि साबित करने वाली रिपोर्ट

पूरी आवेदन प्रक्रिया किसी कानूनी प्रतिनिधि की मदद से या तो व्यक्तिगत रूप से या पूरी तरह से दूर से पूरी की जा सकती है।

हाँ। हालाँकि, एस्टोनिया में कर प्रणाली के दो प्रमुख लाभ हैं:

  1. अवितरित लाभ कर-मुक्त हैं। इसका मतलब है कि व्यवसाय में पुनर्निवेश किया गया मुनाफा कर-मुक्त है।
  2. कर प्रणाली क्षेत्रीय है, जिसका अर्थ है कि सभी विदेशी स्रोत वाली आय कर-मुक्त है।

आभासी मुद्रा सेवा प्रदाता लाइसेंस लाइसेंस धारकों को निम्नलिखित सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है:

  • ई-वॉलेट जारी करें और होस्ट करें
  • शुल्क के लिए क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाएं प्रदान करें
  • क्रिप्टो भुगतान प्रणाली स्थापित करें और चलाएं
  • वैकल्पिक भुगतान प्रणाली प्रावधान
  • कीमती धातुओं और पत्थरों और उनसे संबंधित वस्तुओं की थोक खरीद

आवेदन को पूरा करने और नियामक से निर्णायक निर्णय प्राप्त करने के लिए आवश्यक औसत समय अवधि लगभग 13 सप्ताह है। यदि आवेदन में दस्तावेज़ गायब हैं या यदि नियामक आवेदक के साथ भौतिक बैठक का अनुरोध करता है तो इसे बढ़ाया जा सकता है।

हाँ। हालाँकि, एस्टोनिया में एक कंपनी की स्थापना के पिछले चरण को पूरा करने के लिए, संस्थापक को आधिकारिक कार्यालय स्थान के रूप में एक एस्टोनियाई पते को पंजीकृत करना होगा।

एस्टोनिया में एक क्रिप्टो कंपनी के लिए बोर्ड सदस्यों की न्यूनतम संख्या 1 है। बोर्ड में कम से कम एक एस्टोनियाई निवासी होना चाहिए, और बोर्ड एस्टोनिया में स्थित होना चाहिए। हालाँकि, ऐसी कोई वैधानिक आवश्यकता नहीं है जो यह बताए कि एस्टोनिया में एक क्रिप्टो कंपनी के सभी सदस्य एस्टोनियाई निवासी होने चाहिए - जब तक कि बोर्ड में एक से अधिक व्यक्ति हों।

हाँ। लाइसेंस प्राप्त करने के लिए यह एक आवश्यक प्रारंभिक कदम है।

क्रिप्टोकरेंसी के साथ संचालन करने के लिए, एस्टोनियाई क्रिप्टो कंपनियों को 100,000 यूरो की अधिकृत पूंजी प्रस्तुत करनी होगी। यह राशि संबंधित क्रिप्टो कंपनी के आधिकारिक बैंक खाते में जमा की जानी चाहिए।

एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस अनिश्चित काल के लिए जारी किए जाते हैं।

शेयर पूंजी का भुगतान फ़िएट योगदान (नकद या बैंक हस्तांतरण द्वारा) का उपयोग करके किया जाता है।

एक बार जब कुल 100,000 यूरो की राशि संबंधित क्रिप्टो कंपनी के बैंक खाते में जमा हो जाती है, तो इसे फ़्रीज़ नहीं किया जाएगा। आवेदक इस राशि का उपयोग कंपनी की विभिन्न व्यावसायिक गतिविधियों के वित्तपोषण के लिए करने के लिए स्वतंत्र होगा।

न्यूनतम अधिकृत पूंजी का पूर्ण भुगतान आवेदन प्रक्रिया में एक आवश्यक प्रारंभिक कदम है। आवेदन दस्तावेज जमा करने से पहले इसे पूरा किया जाना चाहिए।

एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने के कुछ अच्छे कारण हैं। सबसे पहले, एस्टोनिया ब्लॉकचेन तकनीक में अग्रणी में से एक है। यह क्रिप्टो ट्रेन में शामिल होने और आधिकारिक क्रिप्टो लाइसेंस प्रदान करने वाले पहले यूरोपीय संघ देशों में से एक था। इसके अलावा, एस्टोनिया क्रिप्टो-संबंधित सेवाओं के व्यापक स्पेक्ट्रम के लिए एक लाइसेंस के साथ एक सरल लाइसेंसिंग वातावरण प्रदान करता है। दूरस्थ आधार पर आवेदन करना आसान है और लाइसेंसिंग प्रक्रिया में अपेक्षाकृत कम समय लगता है।

हाँ। एस्टोनिया में एक क्रिप्टो कंपनी के भौतिक कार्यालय का नियामक किसी भी समय दौरा कर सकता है। नियामक फर्म की गतिविधियों की पुष्टि करने के लिए दस्तावेज़ों की जाँच कर सकता है और संदेह उत्पन्न होने पर आगे की रिपोर्ट या दस्तावेज़ीकरण का अनुरोध कर सकता है।

एस्टोनिया में क्रिप्टो कंपनियों के निदेशक केवल व्यक्ति ही हो सकते हैं। निदेशकों की न्यूनतम संख्या 1 है। यदि एक से अधिक निदेशक हैं, तो आधे निदेशक ईईए (यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र) देशों के निवासी होने चाहिए। यदि आधे से अधिक निदेशक एस्टोनिया के बाहर रहते हैं, तो कंपनी को एस्टोनिया में एक संपर्क के साथ वाणिज्यिक रजिस्टर प्रदान करना होगा जहां आवश्यक दस्तावेज भेजे जा सकते हैं। सभी विदेशी निदेशकों से उनके आवासीय पते और ईमेल पते प्रदान करने का अनुरोध किया जाएगा।

मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण रोकथाम अधिनियम में उपाय शामिल हैं। इसे पहली बार 2017 में पेश किया गया था और 2020 में संशोधित किया गया था - यह संशोधन वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को भी कवर करने के लिए डिज़ाइन किया गया था। 2022 में, एस्टोनिया सरकार ने एस्टोनियाई क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों को प्रभावित करने वाले परिवर्तनों के एक नए पैकेज को मंजूरी दी। आधिकारिक तौर पर, उनके साथ एस्टोनिया के अन्य वित्तीय संस्थानों के समान ही व्यवहार किया जाता है। यहां मुख्य एएमएल आवश्यकताएं हैं जिनका एस्टोनिया में क्रिप्टो कंपनियों को आज सामना करना पड़ रहा है:

  • आंतरिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रियाओं को संशोधित करना
  •  एक अनुपालन अधिकारी की नियुक्ति
  • 'फिट और उचित परीक्षण' आयोजित करना (यह प्रबंधकों की जिम्मेदारी है)
  •  एस्टोनिया में स्थित एक कार्यालय की स्थापना
  • एस्टोनिया या EU में पंजीकृत किसी संस्थान के साथ भुगतान खाता स्थापित करना

एस्टोनिया में क्रिप्टो कंपनियां बदलाव का समय देख रही हैं। नियम सख्त होते जा रहे हैं और व्यवहार में, इसके परिणामस्वरूप उन प्रदाताओं के बड़ी संख्या में लाइसेंस रद्द हो गए हैं जो अब नई आवश्यकताओं से मेल नहीं खाते हैं। एस्टोनिया में एक क्रिप्टो कंपनी को सफलतापूर्वक स्थापित करने और चलाने के लिए, किसी को सभी आवश्यकताओं और आगामी परिवर्तनों का सावधानीपूर्वक पालन करना चाहिए, एक लचीला रवैया और नियामक परिवर्तनों के अनुकूल होने की क्षमता दिखानी चाहिए।

स्थानीय विनियमन के अनुसार, एस्टोनिया में क्रिप्टो कंपनियों को पारंपरिक बैंकिंग संस्थानों में बैंक खाता रखने की आवश्यकता नहीं है। वैकल्पिक रूप से, क्रिप्टो कंपनियां यूरोपीय फिनटेक कंपनियों के साथ सहयोग कर सकती हैं जो IBAN के साथ खाते प्रदान करती हैं। एस्टोनिया में क्रिप्टो कंपनी स्थापित करने के लिए IBAN का होना आवश्यक है।

आरयूई ग्राहक सहायता टीम

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Polina

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फिलहाल, हमारी कंपनी की मुख्य सेवाएं फिनटेक परियोजनाओं के लिए कानूनी और अनुपालन समाधान हैं। हमारे कार्यालय विनियस, प्राग और वारसॉ में स्थित हैं। कानूनी टीम कानूनी विश्लेषण, परियोजना संरचना और कानूनी विनियमन में सहायता कर सकती है।

लिथुआनिया यूएबी में कंपनी

पंजीकरण संख्या: 304377400
अन्नो: 30.08.2016
टेलीफोन: +370 661 75988
ईमेल: [email protected]
पता: लवोवो जी. 25 – 702, 7वीं मंजिल, विनियस,
09320, लिथुआनिया

पोलैंड में कंपनी एस.पी. ज़ेड ओ.ओ

पंजीकरण संख्या: 38421992700000
अन्नो: 28.08.2019
टेलीफोन: +48 50 633 5087
ईमेल: [email protected]
पता: ट्वार्डा 18, 15वीं मंजिल, वारसॉ, 00-824, पोलैंड

रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप लिमिटेड

पंजीकरण संख्या: 14153440–
अन्नो: 16.11.2016
टेलीफोन: +372 56 966 260
ईमेल:  [email protected]
पता: लाएवा 2, तेलिन, 10111, एस्टोनिया

चेक गणराज्य में कंपनी एस.आर.ओ.

पंजीकरण संख्या: 08620563
अन्नो: 21.10.2019
टेलीफोन: +420 775 524 175
ईमेल:  [email protected]
पता: ना पर्सटीनी 342/1, स्टारे मेस्टो, 110 00 प्राग

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