Licenza per Imprese di Investimento a Cipro (CIF)

La Legge sulle Imprese di Investimento di Cipro 87(I)/2017 fornisce il quadro giuridico per la fornitura di servizi e attività di investimento.

I requisiti fondamentali per una Licenza CIF sono i seguenti:

• Essere costituita a Cipro.
• Quattro (4) direttori; due direttori che agiscono come esecutivi e due non esecutivi; almeno tre (3) di essi devono essere residenti ciprioti; i direttori devono dimostrare conoscenza ed esperienza e superare il test di “idoneità e correttezza” della CySEC.
• Il personale residente locale deve essere assunto a tempo pieno per svolgere le funzioni chiave della Società. A seconda della licenza selezionata, deve essere assunto un numero minimo di personale.
• La Società deve avere un ufficio pienamente operativo a Cipro.

Esistono differenze nei requisiti di capitale tra una licenza CASP e una CIF. Come il CASP, anche il CIF richiede un capitale regolamentare minimo per essere autorizzato a operare. Questo capitale deve essere disponibile all’inizio del processo e mantenuto durante l’attività autorizzata.

I Requisiti di Capitale per una Licenza CIF sono:

• €75.000 per la Ricezione & Trasmissione, Esecuzione di ordini per conto dei clienti, Gestione di portafogli, Consulenza sugli investimenti senza essere autorizzati a detenere fondi dei clienti.
• €150.000 Licenza STP (Ricezione & Trasmissione, Esecuzione di ordini per conto dei clienti, Gestione di portafogli, Consulenza sugli investimenti).
• €750.000 Licenza Market Maker (Ricezione & Trasmissione, Esecuzione di ordini per conto dei clienti, Gestione di portafogli, Consulenza sugli investimenti, Sottoscrizione e collocamento di strumenti finanziari su base ferma, Negoziazione in conto proprio, Operazione di Mercato Multilaterale).

Per la preparazione di una domanda alla CySEC per una licenza CIF, sono necessari i seguenti documenti:

• Un piano aziendale.
• Manuale operativo interno, che includerà le Procedure Anti-Riciclaggio.
• Politiche e procedure definite che garantiscano il rispetto di tutti gli obblighi legali.
• Unità di conformità indipendente con personale qualificato.
• L’organizzazione e l’amministrazione di un CIF devono essere progettate in modo tale da prevenire conflitti di interesse.
• Una politica di rischio chiara che deve essere implementata e controllata da un’unità di gestione del rischio separata.
• Un CIF è tenuto ad aderire al Fondo di Compensazione per gli Investitori e a rispettare i suoi obblighi.

Qualsiasi altro dipendente che fornirà servizi di investimento e agirà come Responsabile della Conformità del CIF deve:

• Avere le conoscenze e le competenze necessarie per svolgere le responsabilità assegnate.
• Essere registrato nel registro pubblico mantenuto dalla CySEC.

Le tariffe per la presentazione della domanda alla CySEC sono:

• €7000 con la presentazione della domanda di CIF.
• €3500 con la presentazione di una domanda per l’estensione della licenza. A seconda del tipo di licenza e dell’estensione della licenza, le tariffe possono variare.

Le tariffe annuali della CySEC (euro):

1. a) Un addebito fisso da €5000 a €10,000 a seconda dei servizi forniti
2. b) Un addebito in base al fatturato, a condizione che il fatturato superi i €500.000, come segue:

• 0,75% – tra €500.001 – €1.000.000
• 0,1875% – tra €1.000.001 – €5.000.000
• 0,1125% – tra €5.000.001 – €10.000.000
• 0,0975% – se superiore a €10.000.001.

Quanto sopra è calcolato in base ai bilanci annuali certificati.

RUE le tariffe legali per la preparazione e la presentazione di una domanda alla CySEC per una licenza CIF vanno da €35.000 a €50.000 a seconda della natura della domanda. Si prega di notare che la tariffa esclude le tariffe di presentazione della CySEC e i requisiti di capitale.