साइप्रस विदेशी मुद्रा लाइसेंस

साइप्रस फॉरेक्स लाइसेंस के लाभ

साइप्रस में फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग का एक लंबा इतिहास है, क्योंकि यह उन पहले देशों में से एक था जिसने एक बुनियादी ढाँचा बनाने और गतिविधियों को वैध बनाने के द्वारा इसे वित्तीय उद्योग के एक व्यवहार्य भाग के रूप में मान्यता दी थी। सभी संचित अनुभव और परिष्कृत बुनियादी ढाँचे के साथ, साइप्रस फ़ॉरेक्स व्यापारियों के लिए सबसे प्रतिष्ठित और लोकप्रिय अधिकार क्षेत्रों में से एक बना हुआ है। हालाँकि साइप्रस की फ़ॉरेक्स गतिविधियाँ सख्त यूरोपीय संघ के नियमों के अधीन हैं, लेकिन देश ने एक सुव्यवस्थित फ़ॉरेक्स लाइसेंसिंग प्रक्रिया स्थापित करने में कामयाबी हासिल की है, जिससे आवेदकों को समय और पैसा बचाने और साथ ही एक मजबूत व्यवसाय मॉडल पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति मिलती है।

आवेदन की आवश्यकताएं और अनिवार्य कदम स्पष्ट, पारदर्शी हैं, आमतौर पर रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (RUE) जैसे कानूनी सलाहकारों की मदद से संभव हैं, और व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के साथ-साथ वित्तीय उद्योग की रक्षा करने और सभी स्तरों पर सुरक्षा बनाए रखने के लिए लगातार विकसित हो रहे हैं। इसका मतलब यह है कि प्रासंगिक विनियमों के अनुरूप एक गुणवत्तापूर्ण आवेदन जमा करके, आप संभवतः अतिरिक्त, अप्रत्याशित आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आवेदन पर वापस लौटने के बिना समय पर एक विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने में सक्षम होंगे। इसके अलावा, आवेदन प्रसंस्करण के लिए एक फास्ट-ट्रैक विकल्प भी उपलब्ध है।

साइप्रट फॉरेक्स व्यवसाय ऐसे यूरोपीय संघ के नियमों के अधीन हैं जैसे कि वित्तीय उपकरण निर्देश II (MiFID II ) जो बुनियादी मानकों के अनुप्रयोग को सुनिश्चित करता है। CySec मानकों को लागू करने के लिए जिम्मेदार है और यह विदेशी मुद्रा व्यवसायों और डीलिंग केंद्रों के सबसे प्रमुख और आवश्यक नियामकों में से एक है जो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय बाजारों में सेवाएं प्रदान करते हैं, हालांकि यह अत्यधिक विनियमन को बाध्य नहीं करता है । विनियामक वातावरण का अनुपालन करना ज्यादातर आसान है और साथ ही यह विश्वसनीय सेवाओं की पेशकश की अनुमति देता है जिसका अर्थ है कि आपके पास एक छोटा विनियामक और वित्तीय बोझ होगा लेकिन यूके, स्विट्जरलैंड या यूएस जैसे प्रतिष्ठित अधिकार क्षेत्र में लाइसेंस प्राप्त व्यापारियों की तरह ही विश्वसनीय और सम्मानित होंगे।

साइप्रस विदेशी मुद्रा लाइसेंस यूरोपीय संघ के पासपोर्टिंग अधिकार प्रदान करता है जो लाइसेंसधारियों को यूरोपीय संघ के अन्य अधिकार क्षेत्रों में वित्तीय सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है। target=”_blank” rel =” noopener “>यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (ईईए) जिसका अर्थ है कि आपको हर ईईए देश में भौतिक कार्यालय शाखाएँ स्थापित करने या नए लाइसेंस के लिए आवेदन करने की आवश्यकता नहीं होगी जहाँ आप व्यवसाय करना चाहते हैं – एक बार साइप्रस फ़ॉरेक्स लाइसेंस दिए जाने के बाद, संबंधित राष्ट्रीय वित्तीय अधिकारियों को सूचित करना पर्याप्त होगा। साइप्रस जैसे कम खर्चीले क्षेत्राधिकार में लाइसेंस प्राप्त करना और सबसे धनी देशों में व्यवसाय करना परिचालन लागतों को अनुकूलित करने के अवसर के कारण एक सामान्य अभ्यास है। यह निवेशकों के लिए सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत भी जोड़ता है, क्योंकि ऐसी कंपनियों की निगरानी उनके घरेलू और मेजबान देशों के अधिकारियों द्वारा की जाती है, और वे नियमित रूप से प्रासंगिक जानकारी का आदान-प्रदान करते हैं।

एक और उल्लेखनीय लाभ यह है कि साइप्रस बैंकिंग प्रणाली पूरी दुनिया में सबसे विश्वसनीय बैंकिंग प्रणालियों में से एक है, क्योंकि यह यूरोपीय संघ के मानकों के अनुरूप सेंट्रल बैंक ऑफ साइप्रस द्वारा विनियमित है। साइप्रस के बैंक नवाचार-उन्मुख हैं और अंग्रेजी और अन्य भाषाओं में कई तरह की सेवाएँ प्रदान करते हैं, जो उन्हें अंतर्राष्ट्रीय उद्यमियों के लिए सुलभ बनाता है। साइप्रस में, आप बैंकों से अंतर्राष्ट्रीय स्थानान्तरण की सुविधा, विभिन्न ऋण और व्यवसाय कार्ड प्रदान करने, बीमा उत्पाद, इंटरनेट बैंकिंग और बहुत कुछ प्रदान करने की अपेक्षा कर सकते हैं । साइप्रस के बैंकों पर उनकी गोपनीयता के कारण भी भरोसा किया जा सकता है, क्योंकि वे ग्राहकों की सहमति या न्यायालय के आदेश के बिना अपने ग्राहकों के बारे में जानकारी तीसरे पक्ष के साथ साझा नहीं करते हैं। यदि आप गोपनीयता और सुरक्षा को महत्व देते हैं, साथ ही यूरोपीय संघ-आधारित बैंकों द्वारा दी जाने वाली स्थिरता चाहते हैं, तो साइप्रस के बैंक सबसे उपयुक्त विकल्पों में से हैं।

साइप्रस में कराधान प्रणाली निस्संदेह यूरोप में सबसे अनुकूल प्रणालियों में से एक है। कॉर्पोरेट आयकर दर केवल 12.5% है और कोई रोक कर नहीं है । अन्य साइप्रस कर निवासी कंपनियों से प्राप्त लाभांश, ब्याज, प्रतिभूतियों की बिक्री से होने वाले लाभ और कई अन्य प्रकार के लाभ कई मामलों में कर-मुक्त हैं। इसके अलावा, साइप्रस में दोहरे कराधान को खत्म करने, सीमा पार निवेश को बढ़ावा देने और अंतरराष्ट्रीय उद्यमियों के लिए कर के बोझ को कम करने पर 65 से अधिक अंतर्राष्ट्रीय समझौते हैं, बशर्ते कि वे कर-निवासी कंपनियां हों।

साइप्रस में विदेशी मुद्रा लाइसेंस

साइप्रस फॉरेक्स लाइसेंस के स्तर

आपकी व्यावसायिक गतिविधियों के दायरे के आधार पर, आप साइप्रस में फ़ॉरेक्स लाइसेंस के 3 मुख्य स्तरों में से चुन सकते हैं, जो CySEC द्वारा कानून 87(Ι)/2017 के तहत दिए जा सकते हैं। प्राधिकरण पूंजी पर्याप्तता पर रिपोर्ट मांगकर, कंपनी के वित्तीय अनुपालन को लागू करके और कर्मचारियों की पेशेवर दक्षताओं पर रिपोर्ट मांगकर फ़ॉरेक्स ब्रोकर्स की निगरानी करता है। जो भी लाइसेंस दिया जाता है, लाइसेंसधारी को कम से कम आवश्यक न्यूनतम स्तर पर शेयर पूंजी बनाए रखने के लिए बाध्य किया जाता है ।

साइप्रस विदेशी मुद्रा लाइसेंस के मुख्य स्तर इस प्रकार हैं:

• मूल लाइसेंस (न्यूनतम पूंजी – 50,000 यूरो) विदेशी मुद्रा व्यवसायों को निवेश सलाह प्रदान करने और ऑर्डर निष्पादित करने, या निवेश सलाह और पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाता है; यह लाइसेंस ग्राहकों के पैसे या अन्य वित्तीय साधनों को रखने की अनुमति नहीं देता है
• मानक, या मार्केट मेकिंग, लाइसेंस (न्यूनतम पूंजी – 125,000 यूरो) विदेशी मुद्रा व्यापार को ग्राहकों के आदेशों को सीधे तरलता पूल में भेजने में सक्षम बनाता है, बजाय सीधे-सीधे प्रसंस्करण (एसटीपी) मॉडल का उपयोग करके उनके साथ सीधे व्यवहार करने के, जो दुर्भाग्य से, ग्राहकों को कम तरलता के प्रति अधिक संवेदनशील बनाता है; लाइसेंसधारी को ग्राहकों के पैसे या अन्य वित्तीय साधनों को रखने के लिए अधिकृत किया जाता है
• पूर्ण, या डीलिंग ऑन ओन अकाउंट, लाइसेंस (न्यूनतम पूंजी – 730,000 यूरो) लाइसेंस प्राप्त व्यवसायों को ग्राहकों के ट्रेडों को उनके ट्रेडों के प्रतिपक्ष के रूप में कार्य करके इन-हाउस संसाधित करने के लिए अधिकृत करता है जो ग्राहकों को सीधे ब्रोकर के साथ व्यापार करने की अनुमति देता है और इस तरह से अधिक तरलता के हकदार होते हैं और बाजार में उतार-चढ़ाव से सुरक्षित रहते हैं क्योंकि ऐसे ब्रोकर एक निश्चित स्प्रेड चार्ज करते हैं; लाइसेंसधारी को ग्राहकों के पैसे या अन्य वित्तीय साधनों को रखने के लिए अधिकृत किया जाता है

साइप्रस में विदेशी मुद्रा विनियमन

ईईए में विदेशी मुद्रा बाजार उपर्युक्त वित्तीय साधन निर्देश II (MiFID II) में निर्धारित नियमों के एक सुसंगत सेट के अधीन है, जिसके मूल प्रावधान 2018 में साइप्रस में लागू हुए। जबकि स्विट्जरलैंड और यूके जैसे देश बुनियादी MiFID II आवश्यकताओं से बहुत आगे निकल गए हैं, साइप्रस ने केवल बुनियादी आवश्यकताओं को पूरा करने का फैसला किया है, जो वित्तीय बाजार के भीतर सुरक्षा और सुरक्षा सुनिश्चित करते हुए अधिक लचीलेपन के लिए जगह छोड़ता है। कुल मिलाकर, यह कानून बढ़ती प्रतिस्पर्धा और निवेशक सुरक्षा की सुविधा प्रदान करता है, साथ ही वित्तीय बाजार को अधिक लचीला और पारदर्शी बनाता है।

MiFID II के सबसे महत्वपूर्ण नियमों में से एक है फंड का पृथक्करण। फ़ॉरेक्स ब्रोकर को अपने क्लाइंट के फंड को कंपनी के फंड से अलग करके अलग बैंक खातों में रखना होता है। यह दृष्टिकोण क्लाइंट के फंड की सुरक्षा को सक्षम बनाता है, क्योंकि ब्रोकर वित्तीय असफलताओं के मामले में इन फंड का उपयोग नहीं कर सकता है । हालाँकि, जबकि कुछ यूरोपीय संघ के देश इस नियम को लागू करने के बारे में सख्त हैं, साइप्रस ने एक अधिक आरामदायक दृष्टिकोण चुना है, जिस पर हमारी टीम यहाँ रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (RUE ) आपको एक व्यक्तिगत परामर्श में सलाह दे सकती है जिसे आप लिंक पर क्लिक करके अनुरोध कर सकते हैं ।

ग्राहकों का वर्गीकरण MiFID II का एक और नियम है जिस पर ध्यान देना ज़रूरी है। फ़ॉरेक्स ब्रोकर अपने ग्राहकों को खुदरा व्यापारियों और पेशेवर व्यापारियों या निवेशकों में वर्गीकृत करने के लिए स्पष्ट सिद्धांत स्थापित करने के लिए बाध्य हैं, और स्थापित सिद्धांतों के अनुरूप ऐसा करते हैं। अपने ग्राहकों को उनके प्रासंगिक ज्ञान के आधार पर वर्गीकृत करने के बाद, ब्रोकर जोखिमों का मूल्यांकन कर सकते हैं, उचित उत्पाद और सेवाएँ प्रदान कर सकते हैं, और इस तरह अनुभवहीन व्यापारियों को उच्च जोखिम वाली गतिविधियों में शामिल होने से रोक सकते हैं।

निवेशक मुआवज़ा नियम, ब्रोकर के दिवालियापन से होने वाले नुकसान से ग्राहकों की सुरक्षा के मामले में महत्वपूर्ण है। MiFID II के अनुसार, ऐसे मामलों में साइप्रस सहित EEA में रहने वाले ग्राहकों को 20,000 EUR तक का कवर दिया जाता है , जबकि EEA से बाहर रहने वाले ग्राहक 1,160 EUR के लिए पात्र हैं। साइप्रस में, यह कार्य निवेशक मुआवज़ा निधि (ICF) द्वारा किया जाता है , बशर्ते कि ब्रोकर निधि का सदस्य हो। ICF सदस्य के सभी गैर-पेशेवर निवेशक-ग्राहक जो सदस्य द्वारा प्रदान की गई कवर की गई सेवाओं से उत्पन्न होने वाले ऐसे सदस्य के विरुद्ध दावों के लिए ICF द्वारा कवर किए जाते हैं, अपनी कानूनी स्थिति, राष्ट्रीयता या निवास स्थान की परवाह किए बिना, मुआवज़े के लिए आवेदन कर सकते हैं।

साइप्रस निवेश फर्म (CIF) कैसे स्थापित करें

उपर्युक्त लाभों के कारण, बहुत से अंतर्राष्ट्रीय व्यवसायी साइप्रस इन्वेस्टमेंट फर्म (CIF) को EEA में विदेशी मुद्रा व्यापार करने के लिए एक मूल्यवान साधन के रूप में देखते हैं। साइप्रस में एक नई कंपनी स्थापित करने की प्रक्रिया सीधी लेकिन जोरदार है, क्योंकि एक विदेशी मुद्रा कंपनी को मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी/आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने (AML/CFT) के लिए EU के नियमों को भी पूरा करना होगा।

CIF स्थापित करने के लिए, आपको निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करना होगा:

• कम से कम चार निदेशकों को नियुक्त करें – दो कार्यकारी और दो गैर-कार्यकारी – जिनमें से तीन साइप्रस में निवास करते हों
• एक निदेशक मंडल की स्थापना करें, जिसके सदस्यों को उत्कृष्ट प्रतिष्ठा और प्रासंगिक व्यावसायिक दक्षता का प्रदर्शन करना चाहिए
• साइप्रस में CySEC- अनुमोदित प्रमुख कर्मचारियों के साथ एक भौतिक कार्यालय खोलें
• अधिकृत न्यूनतम पूंजी को स्थानीय बैंक खाते में स्थानांतरित करें

याद रखें कि अधिकृत न्यूनतम शेयर पूंजी की राशि उस फ़ॉरेक्स लाइसेंस के स्तर पर निर्भर करती है जिसके लिए आप आवेदन करना चाहते हैं। मूल लाइसेंस के लिए आवेदकों को 50,000 यूरो, मानक लाइसेंस के लिए आवेदकों को 125,000 यूरो और पूर्ण लाइसेंस के लिए आवेदकों को 730,000 यूरो ट्रांसफर करने होंगे। इसके अतिरिक्त, सभी लाइसेंस प्राप्त ब्रोकरों को उपर्युक्त ICF को एक निश्चित राशि आवंटित करनी होगी।

निगमन के लिए, आपको निम्नलिखित दस्तावेज तैयार करने चाहिए:

• ज्ञापन और एसोसिएशन के लेख
• एक स्पष्ट और विस्तृत व्यवसाय योजना
• एक वित्तीय योजना
• जमा की गई अधिकृत न्यूनतम शेयर पूंजी का प्रमाण
• कंपनी के निदेशकों और सचिव की प्रमाणित पासपोर्ट प्रतियां
• साइप्रस में कंपनी के पंजीकृत पते का प्रमाण
• कंपनी के अंतिम लाभकारी स्वामियों के पासपोर्ट की प्रमाणित प्रतियां और अच्छी स्थिति का प्रमाण

कंपनी की व्यवसाय योजना में निम्नलिखित शामिल होना चाहिए:

• प्रबंधन योजना
• कंपनी द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं का विवरण
• संगठनात्मक संरचना, जिसमें प्रमुख पदाधिकारियों की पृष्ठभूमि शामिल है
• परिचालन गाइड
• एएमएल/सीएफटी नीतियां और प्रक्रियाएं राष्ट्रीय और यूरोपीय संघ के नियमों के अनुरूप
• जोखिम प्रबंधन और अनुपालन प्रक्रियाएं
• विपणन योजना
• बाजार विश्लेषण रिपोर्ट
• बाजार विभाजन और वितरण चैनल
• भुगतान लेनदेन का विवरण

वित्तीय योजना में निम्नलिखित जानकारी शामिल होनी चाहिए:

• लाभ और हानि विवरण
• बैलेंस शीट
• नकदी प्रवाह विवरण
• पूंजीगत आवश्यकताएं
• पूंजी स्रोत
• राजस्व और लागत अनुमान
• अगले 3 वर्षों के लिए तिमाही बजट पूर्वानुमान लक्ष्य और तनाव परिदृश्यों के अंतर्गत
• कोई अन्य आवश्यक जानकारी, धारणाएं और स्पष्टीकरण

एक बार सभी दस्तावेज तैयार हो जाने के बाद, आवेदन को साइप्रस में कंपनियों के रजिस्ट्रार (RCOR) को प्रस्तुत किया जाना चाहिए। हालाँकि, याद रखें कि एक नई पंजीकृत कंपनी को अभी तक CySEC द्वारा लाइसेंस प्राप्त किए बिना वित्तीय सेवाएँ प्रदान करने की अनुमति नहीं है ।

आवेदन प्रक्रिया

साइप्रस फॉरेक्स लाइसेंस प्राप्त करने में आम तौर पर 6 महीने तक का समय लग सकता है, क्योंकि अधिकारियों को आवेदन जमा करने के बाद 6 महीने के भीतर निर्णय लेने के लिए कानूनी रूप से बाध्य किया जाता है। हालाँकि, यदि आवेदन अधूरा है, प्रस्तुत किए गए दस्तावेज़ गलत हैं, या जानकारी असंगत है, तो आवेदन पर विचार करने की प्रक्रिया में 10 महीने तक का समय लग सकता है। आवेदन शुल्क 3,000 यूरो है, साथ ही प्रति वित्तीय सेवा 1,000 यूरो, बहुपक्षीय व्यापार सुविधा (MTF) को छोड़कर जिसके लिए अतिरिक्त शुल्क 10,000 यूरो है, और प्रति सहायक सेवा 500 यूरो है। 25,000 यूरो की अतिरिक्त लागत के लिए, आवेदन को 3-4 महीनों के भीतर प्रक्रिया को पूरा करने के लिए फास्ट-ट्रैक किया जा सकता है। फास्ट-ट्रैक विकल्प का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए, हम दृढ़ता से अनुशंसा करते हैं कि पहले हमारी कानूनी टीम से परामर्श करें।

जब आपका साइप्रस-आधारित CIF निगमित हो जाए, तो विदेशी मुद्रा लाइसेंस के लिए आवेदन करने हेतु निम्नलिखित मुख्य कदम उठाएँ:

• शेयरधारकों और निदेशकों के लिए केवाईसी सत्यापन की प्रक्रिया शुरू करें – हम आपको इसमें मार्गदर्शन देने में प्रसन्न होंगे
• सभी आवेदन दस्तावेज तैयार करें, जिसमें 2 महीने तक का समय लग सकता है
• CySEC को आवेदन प्रस्तुत करें

आवेदन में निम्नलिखित दस्तावेज शामिल होने चाहिए:

• CySEC का आवेदन पत्र पूरा किया गया
• कंपनी के निदेशकों, प्रबंधकों और विशेष भागीदारी वाले शेयरधारकों के बारे में जानकारी वाले दस्तावेज़
• निगमन प्रमाणपत्र, ज्ञापन, और एसोसिएशन के लेख
• साइप्रस में पंजीकृत कार्यालय का प्रमाण
• कंपनी के निदेशकों और सचिव के नाम का प्रमाण
• समूह संरचना
• संगठनात्मक संरचना
• कंपनी के भीतर सभी गतिविधियों और संचालन के लिए आंतरिक प्रक्रियाओं और प्रक्रियाओं का मैनुअल
• तीन वर्षीय व्यवसाय योजना
• एएमएल, केवाईसी सहित, प्रक्रिया मार्गदर्शिका

पहचान साबित करने के साथ-साथ क्षमता, ईमानदारी और विवेक का प्रदर्शन करने के लिए, निदेशक मंडल के प्रत्येक सदस्य और विशेष भागीदारी वाले शेयरधारकों को निम्नलिखित दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे:

• पासपोर्ट की नोटरीकृत प्रति
• आवासीय पते का प्रमाण
• वित्तीय उद्योग में अनुभव प्रदर्शित करने वाला CV
• वित्तीय शिक्षा को प्रदर्शित करने वाले शिक्षा प्रमाण पत्र
• केवाईसी दस्तावेज़
• कोई आपराधिक रिकॉर्ड न होने का प्रमाण पत्र
• अच्छी वित्तीय स्थिति का प्रमाण पत्र
• एक व्यक्तिगत प्रश्नावली

रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (RUE ) साइप्रस में एक कंपनी को शामिल करने और विदेशी मुद्रा लाइसेंस प्राप्त करने में आपकी सहायता करने में प्रसन्न होगा। आपके साथ समर्पित कानूनी सलाहकार, कर विशेषज्ञ और वित्तीय एकाउंटेंट के साथ, आप आवेदन प्रक्रिया को आसान, घर्षण रहित और पारदर्शी पाएंगे।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील यूरोप में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कानूनी सेवाएं प्रदान करते हैं।